Asuransi Jiwa Allianz: Ulasan Polis & Tabel Premi

Asuransi Jiwa Allianz adalah produk asuransi jiwa dari Asuransi Allianz Life. Produk yang dihadirkan mencakup asuransi jiwa tradisional, unit link, dan asuransi jiwa syariah.
Salah satu produk unggulan Asuransi Jiwa Allianz adalah polis Asuransi PASTI dengan santunan meninggal dunia hingga Rp2 miliar dan premi mulai Rp300 ribu per bulan. Ada juga polis Asuransi Jiwa Allianz Mikro Sekoci dengan premi termurah mulai Rp27 ribuan per tahun.
Dapatkan polis Asuransi Jiwa Mikro Sekoci di sini!
Allianz Life Indonesia Raih Indonesia Best Sharia Finance 2022
April 2022 – Allianz Life Indonesia berhasil menyabet penghargaan Indonesia meraih penghargaan Indonesia Best Sharia Finance 2022 with Outstanding Innovative of Development Sharia Insurance Product dalam kategori Sharia Business Unit of Life Insurance yang diselenggarakan oleh Warta Ekonomi.
Allianz Life Indonesia menjadi salah satu perusahaan asuransi yang juga berperan dalam mengembangkan dan meningkatkan ekosistem syariah dengan terus berinovasi atas produk Allianz Syariah.
Pilihan Polis Asuransi Jiwa Allianz
Asuransi Jiwa Allianz merupakan produk yang dikelola secara konvensional, tetapi produk ini didominasi 3 unit linkdan satu asuransi jiwa murni sebagai tambahan (rider). Asuransi jiwa syariah pun demikian.
Kemudian, produk Asuransi Jiwa Allianz selanjutnya didominasi 2 unit link berbasis syariah, satu asuransi jiwa untuk ibadah haji dan umrah, serta satu Allianz Asuransi Jiwa Murni Syariah dengan manfaat wakaf. Berikut penjelasan masing-masing polisnya:
Asuransi Jiwa-Mikro Sekoci
|
Asuransi Jiwa Allianz PASTI
|
Asuransi Jiwa-Unit Link SmartLink Flexi Account Plus
|
Asuransi Jiwa-Unit Link SmartLink New Flexi Account
|
Asuransi Jiwa-<i>Rider</i> Term Life
|
Asuransi Jiwa-<i>Rider</i> Payor & Spouse Payor Benefit
|
Asuransi Jiwa Syariah AlliSya AMAN
|
Asuransi Jiwa Syariah-Mikro Sekoci Amana
|
Asuransi Jiwa Syariah-Unit Link Allisya Protection Plus
|
Asuransi Jiwa Syariah-Unit Link Allisya Maxi Fund Plus
|
Asuransi Jiwa Syariah-Haji Allianz Tasbih
|
Asuransi Jiwa Kumpulan Kredit-Mikro Payung Keluarga
|
Asuransi Jiwa Kumpulan Kredit-Mikro Payung Keluarga Syariah
|
Asuransi Jiwa Syariah-<i>Rider</i> Fitur Wakaf
|
Asuransi Jiwa Kumpulan Smart Protection-Group Life Insurance
|
Asuransi Jiwa Kumpulan Smart Finance
|
Rangkuman Manfaat Polis Asuransi Jiwa Allianz
Produk Asuransi Jiwa Allianz memiliki manfaat yang sangat beragam. Berikut adalah rangkuman manfaat Asuransi Jiwa Allianz yang dapat digunakan sebagai bahan pertimbangan:
Produk | Manfaat yang Diberikan |
Asuransi Jiwa | Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan atau penyakit. |
Asuransi Unit Link | Santunan meninggal dunia + dana investasi, termasuk kecelakaan saat menunaikan ibadah Haji atau Umroh (syariah). |
Asuransi Mikro | Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan atau penyakit dengan premi terjangkau + asuransi kredit. |
Asuransi Jiwa Kumpulan | Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan atau penyakit untuk karyawan perusahaan atau kumpulan. |
Asuransi Jiwa Syariah | Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan + penyakit kritis + bukan kecelakaan sesuai syariat Islam, termasuk saat menunaikan ibadah Haji atau Umroh. |
Tabel Premi Asuransi Allianz Jiwa
Premi Asuransi Jiwa Allianz memiliki besaran yang berbeda-beda karena dipengaruhi oleh berbagai macam faktor. Menurut situs resmi, berikut tabel premi Asuransi Allianz untuk perlindungan jiwa:
Produk | Harga Premi/Kontribusi |
Sekoci | Mulai Rp27 ribuan per tahun* |
Allianz PASTI | Mulai Rp300 ribu per bulan |
SmartLink New Flexi Account | Mulai Rp200 ribu per bulan atau US$70 |
SmartLink Flexi Account Plus | Mulai Rp200 ribu per bulan |
AlliSya Protection Plus | Mulai Rp200 ribu per bulan |
AlliSya Maxi Fund Plus | Minimal Rp12 juta (kontribusi dasar tunggal) atau minimal Rp1 juta (kontribusi top up tunggal) |
Sekoci AMANA | Mulai Rp6 ribu (sekaligus bayar) |
Payung Keluarga | N/A (sesuai kesepakatan perusahaan dan Allianz) |
Perlu diketahui, masing-masing polis Asuransi Jiwa Allianz memiliki jenis pembayaran dengan premi tunggal dan premi berkala. Premi tunggal adalah pembayaran yang dilakukan sekali saja. Sedangkan premi Asuransi Jiwa Allianz berkala dibayarkan dalam periode tertentu bisa per kuartal (3 bulanan), per semester (6 bulan), dan tahunan.
*Lifepal telah bekerjasama dengan Allianz untuk produk Mikro Sekoci. Dapatkan produknya hanya dengan premi mulai Rp27 ribuan per tahun dengan mengisi formulir di atas! |
Ilustrasi Asuransi Jiwa Allianz
Untuk memperkirakan berapa besaran premi Asuransi Jiwa Allianz beserta pemberian manfaatnya, Anda bisa menggunakan simulasi Asuransi Jiwa Allianz. Sehingga Anda bisa mengetahui berapa kemungkinan harga premi Asuransi Jiwa Allianz yang perlu Anda bayar.
Berikut adalah ilustrasi Asuransi Jiwa Allianz dengan produk Allianz PASTI:
Mario adalah seorang pria berusia 35 tahun saat membeli produk Allianz PASTI. Mario memilih Uang Pertanggungan sebesar Rp500 juta dengan masa pembayaran premi selama 20 tahun.
Premi Asuransi Jiwa Allianz yang harus dibayarkan Mario adalah sebesar Rp16.575.000 per tahunnya. Dengan rincian tersebut, maka manfaat Asuransi Jiwa Allianz yang akan didapat oleh Mario antara lain:
Manfaat meninggal dunia
- Jika terjadi risiko meninggal dunia bukan akibat kecelakaan, maka manfaat yang dibayarkan adalah 200% UP atau Rp1 miliar
- Jika terjadi risiko meninggal dunia akibat kecelakaan, maka manfaat yang dibayarkan adalah 300% UP atau Rp1,5 miliar
- Jika terjadi risiko meninggal dunia akibat kecelakaan saat menggunakan transportasi umum, maka manfaat yang dibayarkan adalah 400% UP atau Rp2 miliar
Manfaat penyakit kritis
- Jika terdiagnosis salah satu dari 77 penyakit kritis yang ditanggung, maka manfaat yang dibayarkan sebesar 100% UP atau Rp500 juta
Manfaat akhir kontrak
- Jika Mario masih hidup hingga usia 86 tahun di akhir masa pertanggungan polis asuransi, maka ia akan menerima manfaat sebesar 100% UP atau Rp500 juta[/accordion]
Agar lebih memudahkan Anda menghitung berapa besaran Uang Pertanggungan yang dibutuhkan sesuai pendapatan Anda, sila hitung dengan kalkulator dari Lifepal di bawah ini!
Cara Klaim Asuransi Jiwa Allianz
Cara klaim Asuransi Jiwa Allianz cukup mudah dan cepat. Nasabah hanya perlu mengikuti alur prosedur yang sudah ditentukan dan wajib melengkapi dokumen persyaratan. Berikut informasi selengkapnya:
Alur Pengajuan Klaim Asuransi Jiwa Allianz
Ikuti langkah berikut ini untuk prosedur klaim Asuransi Jiwa Allianz:
- Melaporkan kepada agen atau perusahaan bahwa tertanggung meninggal dunia
- Mengisi formulir klaim serta formulir surat keterangan dari dokter yang bisa Anda dapatkan dari customer service Allianz
- Lengkapi formulir klaim dan menyiapkan dokumen lain yang dibutuhkan
- Menyerahkan formulir kepada Allianz
- Allianz akan melakukan verifikasi data dari dokumen yang diserahkan
- Bila data tidak lengkap, Allianz akan meminta nasabah melengkapi kembali dokumen yang dibutuhkan. Nasabah harus segera melengkapinya kembali
- Bila data sudah lengkap, Allianz akan melakukan analisa terhadap klaim yang diajukan
- Jika klaim disetujui, dana akan ditransfer sesuai dengan ketentuan dalam polis ke rekening ahli waris
- Jika klaim ditolak, Allianz akan mengirimkan surat pemberitahuan penolakan klaim secara resmi kepada nasabah[/accordion]
Dokumen Persyaratan Klaim Asuransi Jiwa Allianz
Adapun persyaratan yang harus disiapkan untuk mengajukan klaim Asuransi Jiwa Allianz menurut jenisnya, yaitu:
- Polis Asuransi Jiwa Allianz asli
- Formulir Klaim Meninggal Dunia diisi oleh penerima manfaat
- Formulir Klaim Meninggal Dunia diisi oleh dokter
- Formulir Surat Kuasa Pemaparan Isi Rekam Medik – diisi dan ditandatangani di atas materai oleh ahli waris
- Surat Keterangan Meninggal dari Instansi Pemerintahan yang berwenang (Kutipan Akta Kematian) yang dilegalisir
- Bila meninggal karena kecelakaan, lampirkan Berita Acara Pemeriksaan (BAP) dari kepolisian
- Bila meninggal di rumah tanpa perawatan dokter, buat kronologis kematian dan ditandatangani oleh ahli waris
- Fotokopi hasil pemeriksaan medis yang telah dilakukan tertanggung
- Formulir Pemberitahuan No. Rekening dan Fotokopi buku rekening
- Fotokopi identitas diri tertanggung
- Fotokopi identitas diri ahli waris
- Fotokopi Kartu Keluarga (KK)
- Dokumen lain (bila diperlukan)
- Polis Asuransi Jiwa Allianz asli
- Formulir Klaim Cacat diisi oleh tertanggung
- Formulir Klaim Cacat diisi oleh dokter
- Copy hasil pemeriksaan medis yang telah dilakukan tertanggung dan hasil baca foto rontgen dari bagian yang cacat
- Formulir Surat Kuasa Pemaparan Isi Rekam Medik
- Formulir Pemberitahuan No. Rekening dan fotokopi buku rekening
- Fotokopi identitas diri tertanggung
- Dokumen lain (bila diperlukan)
- Polis Asuransi Jiwa Allianz Asli
- Formulir Pengajuan Klaim Penyakit Kritis
- Formulir Surat Keterangan Dokter diisi sesuai dengan penyakit kritis yang dialami
- Fotokopi hasil pemeriksaan medis yang telah dilakukan oleh tertanggung
- Formulir Surat Kuasa Pemaparan Isi Rekam Medik
- Formulir Pemberitahuan nomor Rekening dan fotokopi Buku Rekening
- Fotokopi identitas diri tertanggung
- Dokumen lain bila diperlukan
Layanan Pengajuan Klaim Asuransi Jiwa Allianz
Supaya lebih jelas terkait pengajuan klaim Allianz Asuransi Jiwa, sila menghubungi Divisi Klaim Allianz. Berikut informasi lengkapnya:
ASURANSI ALLIANZ LIFE INDONESIA (Divisi Klaim) World Trade Centre (WTC) 3 dan 6 Jl. Jenderal Sudirman, Kav. 29-31 Jakarta Selatan 12920, Indonesia Allianz Call Center: 1500 136 Telepon: (021) 2926 9999 Email : [email protected] |
RS Rekanan Asuransi Jiwa Allianz
Asuransi Allianz Jiwa memiliki sekitar 1.000 rumah sakit rekanan di dalam negeri dan 100 rumah sakit rekanan di luar negeri, sehingga sangat mempermudah layanan bagi para nasabah. Di Indonesia, rumah sakit rekanan Allianz Asuransi Jiwa tersebar di kota-kota besar, salah satunya Jakarta.
Berikut beberapa daftar rekanan Asuransi Allianz di Jakarta selengkapnya:
- RS Anggrek Mas (021)5305720 Jl. Anggrek, Rt.9/Rw., Kebon Jeruk, Jakarta Barat
- RS Bina Sehat Mandiri (021)5669411 Jl Duri Raya No 22 Duri Kepa, Jakarta Barat
- RS Ciputra Citra Garden City (021)22557888 Jl Boulevard Blok G1 No 1, Citra 5 Garden City, Jakarta Barat
- RS Grha Kedoya (021)29910999 Jl. Panjang Arteri No. 26, Kedoya Utara, Jakarta Barat
- RS Hermina Daan Mogot (021)5408989 Jl. Kintamani Raya No.2, Daan Mogot, Jakarta Barat
- RS Jakarta Eye Center Kedoya (021)29221000 Jl Terusan Arjuna Utara I, Kedoya, Jakarta Barat
- RS Jantung & Pembuluh Darah Harapan Kita (021)5684093 Jl. S. Parman Kav. 87, Slipi, Jakarta Barat
- RS Mitra Keluarga Kalideres (021)22523700 Jl Peta Selatan No 1, Rt 007/11 Kalideres, Jakarta Barat
- RS Pelni (021)5306901 Jl. Aipda Ks Tubun 92-94, Jakarta Barat
- RS Pondok Indah Puri Indah (021)25695222 Jl. Puri Indah Raya, Blok S-2, Kembangan Selatan, Jakarta Barat
- RS Royal Taruma (021)56958338 Jl. Daan Mogot No. 34, Grogol, Jakarta Barat
- RS Siloam Hospitals Kebon Jeruk (021)25677888 Jl. Raya Perjuangan Kav 8, Jakarta Barat
- RS Sumber Waras Grogol (021)5605800 Jl Kyai Tapa No 1, Grogol, Jakarta Barat
- RS Abdi Waluyo (021) 3144989 Jl. Hos. Cokroaminoto No.31-32, Menteng, Jakarta Pusat
- RS Hermina Kemayoran (021) 22602525 Jl Selangit Blok B 10 Kav 4, Gunung Sahari, Kemayoran,Jakarta Pusat
- RS Husada (021) 6490090 Jl. Raya Mangga Besar, Jakarta Pusat
- RS Islam Jakarta (021) 4244208 Jl. Cempaka Putih Tengah I / I, Jakarta Pusat
- RS Jakarta Eye Center Menteng (021) 31935600 Jl. Cik Ditiro No. 46, Menteng, Jakarta Pusat
- RS Khusus Bedah SS Medika (021) 3913336 Jl Salemba Satu No 11-13, Jakarta Pusat
- RS Khusus Bedah THT Proklamasi (021) 3900002 Jl. Proklamasi No. 43, Jakarta Pusat
- RS Mitra Keluarga Kemayoran (021) 6545555 Jl. HBR Motik, Kemayoran, Jakarta Pusat
- RS Pertamina Jaya (021)4204056 Jl. Achmad Yani No. 2, Jakarta Pusat
- RS Rumkital Dr.Mintohardjo (021)5703081 Jl. Bendungan Hilir No. 17, Jakarta Pusat
- RS St Carolus Salemba (021) 3904441 Jl Salemba Raya No 41, Jakarta Pusat
- RSIA Bunda Jakarta (021) 31922005 Jl. Teuku Cik Ditiro No 28, Menteng, Jakarta Pusat
- RSIA Tambak (021) 2303444 Jl. Tambak No. 18, Manggarai, Jakarta Pusat
- RSPAD Gatot Soebroto (021) 3840484 Jl. Abdul Rahman Saleh No. 24, Jakarta Pusat
- RSU Budi Kemuliaan Jakarta (021) 3842828 Jl Budi Kemuliaan No. 25, Gambir, Jakarta Pusat
- RSU Kramat 128 (021) 3909514 Jl Kramat Raya 128 Rt 001/08, Kel. Kenari Kec. Senen, Jakarta Pusat.
- RSUD Tarakan (021) 3503150 Jl K. Caringin No 7, Jakarta Pusat
- RSU Ypk Mandiri (0213) 909725 Jl. Gereja Theresia No. 22, Menteng, Jakarta Pusat
- RS Agung (021)8294955 Jl Sultan Agung Manggarai, Jakarta Selatan
- RS Ali Sibroh Malisi (021)7270681 Jl.Warung Silah No.1 Rt.08/05, Kel.Cipedak, Kec. Jagakarsa, Jakarta Selatan
- RS Andhika (021)7863408 Jl Warung Sila No 8 Rt.06/Rw.4, Ciganjur, Jagakarsa, Jakarta Selatan
- RS Aulia (021)7270208 Jl Jeruk Raya No 15, Jagakarsa, Jakarta Selatan
- RS Gandaria (021)7250718 Jl. Gandaria Tengah Ii No.6-14, Kebayoran Baru, Jakarta Selatan
- RS Jakarta (021)5732241 Jl Jend Sudirman Kav 49, Jakarta Selatan
- RS Mayapada Lebak Bulus (021)29536660 Jl Lebak Bulus 1 Kav 29, Cilandak Barat, Jakarta Selatan
- RS Medika Permata Hijau (021)5347411 Jl Raya Kebayoran Lama 64, Jakarta Selatan
- RS Medistra (021)5210200 Jl. Jend. Gatot Subroto Kav.59, Jakarta Selatan
- RS MMC (021)5203435 Jl. Hr. Rasuna Said Kav. C21, Kuningan, Jakarta Selatan
- RS MRCCC Siloam Hospital Semanggi (021)29962888 Jl. Garnisun Kav. 2-3, Semanggi, Jakarta Selatan
- RS Pondok Indah (021)7657525 Jl. Metro Duta Kav. Ue, Pondok Indah, Jakarta Selatan
- RS Prikasih (021)7501192 Jl. Rs. Fatmawati No.74, Pondok Labu-Cilandak, Jakarta Selatan
- RS Pusat Pertamina (021)7219000 Jl. Kyai Maja No. 43, Kebayoran Baru, Jakarta Selatan
- RS Setia Mitra (021)7656000 Jl. Fatmawati No 80-82, Cilandak, Jakarta Selatan
- RS Siloam Hospitals Tb Simatupang (021)29531900 Jl Kartini No 8 Cilandak, Jakarta Selatan
- RS Tebet (021)8307540 Jl. M.T. Haryono No. 8, Jakarta Selatan
- RS Tria Dipa (021)7993058 Jl. Raya Pasar Minggu No.3a, Pancoran, Jakarta Selatan
- RS Yadika Kebayoran Lama (021)7291074 Jl Ciputat Raya No. 5, Kebayoran Lama, Jakarta Selatan
- RS Zahirah (021)7872210 Jl. Sirsak No.21 Jagakarsa, Jakarta Selatan
- RSIA Asih Panglima Polim (021)2700610 Jl. Panglima Polim I No.34, Melawai, Kebayoran Baru, Jakarta Selatan
- RSIABrawijaya Antasari (021)7211337 Jl Taman Brawijaya No 1, Cipete Utara, Jakarta Selatan
- RSIA Budhi Jaya (021)8312378 Jl Dr Saharjo No 120, Jakarta Selatan
- RSIA Kemang Medical Care (021)27545454 Jl. Ampera Raya No. 34, Jakarta Selatan
- RSU Kartini Ciledug (021)7245646 Jl Ciledug Raya No 94-96, Cipulir Kebayoran Lama, Jakarta Selatan
- RSU Muhammadiyah Taman Puring (021)7208358 Jl. Gandaria I No.20, Kebayoran Baru, Jakarta Selatan
- RS Siaga Raya (021)7972750 Jl. Siaga Raya Kav 4-8, Pejaten Barat, Pasar Minggu, Jakarta Selatan
- RS Petukangan (021)7340906 Jl Ciledug Raya No 8a-b, Petukangan, Pesanggrahan, Jakarta Selatan
- RS Antam Medika (021)80614888 Jl Pemuda Raya No 1a, Pulo Gadung, Jakarta Timur
- RS Cijantung Kesdam Jaya (021)8400535 Jl. Mahoni No. 1, Cijantung Ii, Jakarta Timur
- RS Columbia Asia Pulomas (021)29459999 Jl Kayu Putih Raya No 1, Jakarta Timur
- RS Dharma Nugraha (021)4707433 Jl. Balai Pustaka Baru No 19, Rawamangun, Jakarta Timur
- RS Haji Jakarta (021)8000693 Jl. Raya Pondok Gede, Jakarta Timur
- RS Harapan Bunda Jakarta (021)8400257 Jl Raya Bogor Km 22 No 44, Jakarta Timur
- RS Harum (021)8617212 Jl. Tarum Barat Kalimalang, Jakarta Timur
- RS Hermina Jatinegara (021)8191223 Jl. Raya Jatinegara Barat, No. 126, Jakarta Timur
- RS Islam Jakarta Timur (021)8630654 Jl. Raya Pondok Kopi, Jakarta Timur
- RS Mediros (021)4750042 Jl.Perintis Kemerdekaan Kav 149, Jakarta Timur
- RS EMC Pulomas (021)29779999 Jl. Pulomas Barat VI, Jakarta Timur
- RS Premier Jatinegara (0211)500908 Jl. Raya Jatinegara Timur, No 85-87, Jakarta Timur
- RS Universitas Kristen Indonesia (UKI) (021)8092317 Jl Mayjen Sutoyo No 2, Cawang, Jakarta Timur
- RS Yadika Pondok Bambu (021)8615754 Jl Pahlawan Revolusi No 47, Pondok Bambu, Jakarta Timur
- RSIA Bunda Aliyah (021)86602525 Jl. Pahlawan Revolusi No. 100, Pondok Bambu, Jakarta Timur
- RSIA Resti Mulya (021)48701488 Jl Pahlawan Komarudin Raya No 5, Penggilingan, Jakarta Timur
- RSIA Restu Kasih (021)8001177 Jl Raya Bogor Km 19, Kramat Jati, Jakarta Timur
- RSIA Sammarie Basra (021)86613145 Jl. Basuki Rachmat No.31,, Pondok Bambu, Duren Sawit, Jakarta Timur
- RS Atmajaya (021)6606127 Jl Pluit Raya 2, Jakarta Utara
- RS Gading Pluit (021)4521001 Jl. Boulevard Timur Raya, Kelapa Gading, Jakarta Utara
- RS Hermina Podomoro (021)6404910 Jl. Danau Agung 2, Blok E 3 No. 28-30, Sunter, Jakarta Utara
- RS Islam Jakarta Utara (Sukapura) (021)4400778 Jl. Tipar Cakung No.5 Sukapura, Jakarta Utara
- RS Mitra Keluarga Kelapa Gading (021)45852700 Jl. Bukit Gading Raya Kav.2,, Kelapa Gading Permai, Jakarta Utara
- RS Mulyasari (021)43931111 Jl Raya Plumpang Semper, No 19, Jakarta Utara
- RS Pantai Indah Kapuk (021)5880911 Jl. Pantai Indah Utara III, Pantai Indah Kapuk, Jakarta Utara
- RS Pluit (021)6685070 Jl Raya Pluit, Jakarta Utara
- RS Royal Progress (021)6400261 Jl.Danau Sunter Utara, Perumahan Sunter Paradise I, Jakarta Utara
- RS Satya Negara (021)64715200 Jl. Agung Utara Raya, Blok A No. 1, Jakarta Utara
- RS Sukmul Sisma Medika (021)4301269 Jl Tawes No 18-20, Tanjung Priok, Jakarta Utara
*Daftar rumah sakit rekanan di atas dapat berubah sewaktu-waktu. Kunjungi website resmi perusahaan untuk informasi selengkapnya.
Pertanyaan Seputar Asuransi Jiwa Allianz
Berikut pertanyaan yang paling sering diajukan calon nasabah maupun nasabah terkait Allianz Asuransi Jiwa.
Definisi Asuransi Jiwa Allianz adalah salah satu produk asuransi dari Allianz, perusahaan asal Jerman yang telah beroperasi di Indonesia. Produk Asuransi Jiwa Allianz yang dihadirkan terbagi atas dua kategori, yaitu asuransi jiwa tradisonal Allianz (Allianz Asuransi Jiwa Murni) dan asuransi jiwa Allianz syariah.
Asuransi Jiwa Allianz terdiri atas tiga asuransi jiwa plus investasi (unit link) dan satu asuransi jiwa tradisional Allianz sebagai polis tambahan (rider). Sementara, Asuransi Jiwa Allianz syariah terdiri atas dua polis unit link, satu asuransi jiwa ibadah haji dan umrah, serta satu asuransi jiwa murni Allianz sebagai polis tambahan (rider) untuk manfaat wakaf.
Besaran santunan kematian pada produk Allianz Asuransi Jiwa tentu bervariasi, tergantung dari berapa besaran Uang Pertanggungan yang Anda miliki. Secara umum, produk Asuransi Allianz Jiwa memberikan santunan kematian sebesar 100 persen dari Uang Pertanggungan.
Menjadi nasabah Asuransi Jiwa Allianz tidak hanya untuk orang tua, namun siapa saja bisa asalkan memenuhi persyaratan yang ditetapkan oleh Allianz Asuransi. Beberapa produk bisa disesuaikan dengan usia nasabah.
Penggantian biaya Asuransi Jiwa Allianz dapat dilakukan dengan berbagai cara. Adapun fitur klaim yang disediakan oleh Allianz bagi para nasabahnya antara lain:
- Penggantian biaya secara cashless. Metode pembayaran tidak dilakukan secara tunai alias menggunakan kartu anggota yang dapat digesek di semua klinik maupun rumah sakit rekanan Allianz Indonesia. Cara ini bisa dilakukan tanpa harus mengajukan penggantian dengan metode reimbursement sehingga prosesnya menjadi lebih praktis, singkat dan mudah. Untuk bisa menikmati metode penggantian ini, peserta asuransi jiwa wajib memiliki polis tambahan (rider) berupa proteksi kesehatan.
- Penggantian biaya dengan metode reimbursement. Metode pembayaran ini dilakukan dengan menggunakan dana atau uang pribadi nasabah terlebih dahulu. Kemudian, akan dilakukan penggantian dalam waktu 7 hari kerja setelah mengajukan klaim paling lambat 30 hari sejak berakhirnya perawatan. Agar mendapatkan penggantian biaya dari Asuransi Allianz Jiwa, peserta wajib menyertakan dokumen-dokumen yang menjadi syarat klaim reimbursement secara lengkap. Metode penggantian biaya ini diberikan bagi peserta asuransi jiwa yang memiliki manfaat tambahan berupa asuransi kecelakaan atau asuransi tambahan lainnya.
- Penggantian biaya lumpsum,yaitu penggantian dengan metode pembayaran sekaligus. Misalnya, jika tertanggung meninggal dunia, maka uang pertanggungan akan dibayarkan kepada ahli waris secara sekaligus sesuai dengan jumlah yang tertera dalam polis asuransi.
- Penggantian biaya secara berkala, yaitu penggantian dengan metode pembayaran berkala sesuai dengan ketentuan dalam polis. Misalnya, Asuransi Allianz Jiwa yang berkaitan dengan tujuan pendidikan anak. Metode pembayarannya tidak dibayarkan sekaligus tetapi baru dibayarkan sesuai kebutuhan anak pada saat memasuki jenjang pendidikan atau tergantung pada tingkatan pendidikannya.
- Klaim asuransi Jiwa melalui aplikasi eAZy Claim. Layanan ini memberikan kemudahan bagi peserta Asuransi Jiwa Allianz melalui smartphone berbasis Android maupun iPhone. Sebab, layanan ini dapat dimanfaatkan untuk mengirimkan gambar tagihan, sehingga semua bisa langsung terintegrasi dengan aplikasi tersebut. Aplikasi eAZy Claim juga dapat dimanfaatkan oleh pengguna layanan dengan fitur klaim reimburse.
- Allianz eAZy Med, adalah layanan pesan antar resep dokter hanya dengan menggunakan aplikasi HaloDoc yang sudah bekerja sama dengan apotek rekanan Allianz. Peserta bisa mendapatkan obat resep dokter tanpa harus repot antre di apotek. Obat akan dikirimkan langsung ke rumah Anda oleh kurir atau jasa layanan antar tanpa harus menambah biaya sama sekali.
Cara klaim Asuransi Jiwa Allianz dapat dilakukan dengan sangat mudah. Cek prosedur cara klaim Asuransi Jiwa Allianz selengkapnya di tab Klaim.
Proses klaim Asuransi Jiwa Allianz biasanya membutuhkan waktu dari 7 hingga 14 hari kerja, tergantung dari kelengkapan dokumen klaim Asuransi Jiwa Allianz yang diterima dan juga proses investigasi dari perusahaan.
Asuransi Jiwa Allianz kini bisa dibeli secara online, sehingga Anda tak perlu lagi meminta bantuan agen untuk mendapatkan produk asuransi jiwa terbaik.
Polis asuransi yang dijual oleh Allianz rata-rata bekerja sama dengan broker atau marketplace. Proses pembelian pun semudah membeli barang di marketplace atau toko online lainnya. Proses pembayaran pun bisa dilakukan dengan transfer atau metode pembayaran lainnya, mulai dari kartu kredit, kartu debit, hingga layanan kartu kredit online yang sudah bekerja sama dengan broker atau marketplace.
Ada beberapa keuntungan membeli Asuransi Jiwa Allianz secara online, antara lain:
- Semua proses pembelian polis Asuransi Allianz Jiwa dilakukan secara online hanya dengan menggunakan laptop atau smartphone Anda.
- Proses pemberkasan dilakukan secara online dengan men-submit data-data yang dibutuhkan tanpa repot harus fotokopi atau mendatangi kantor asuransi.
- Biaya polis lebih terjangkau tanpa ada komisi bagi agen. Sehingga, harga preminya pun akan jadi lebih murah bagi calon nasabah.
- Produk yang disediakan lebih beragam sehingga Anda bisa membandingkannya dengan mudah, terutama jika ingin mendapatkan manfaat yang lebih komprehensif dengan biaya lebih kompetitif.
- Marketplace asuransi memberikan kemudahan dalam proses pendaftaran hingga klaim, sehingga kapan saja Anda butuhkan, siap untuk digunakan. Seperti Lifepal, cek dan bandingkan secara online jadi lebih mudah!
Sebelum membeli produk Allianz Asuransi Jiwa, pasti Anda akan bertanya tentang berapa premi Asuransi Jiwa Allianz yang harus Anda bayarkan.
Harga premi Asuransi Jiwa Allianz berbeda-beda disesuaikan dengan produk dan plan yang dipilih. Selain itu, terdapat perbedaan manfaat Asuransi Jiwa Allianz yang bisa didapatkan baik dari produk asuransi jiwa utama maupun asuransi tambahannya (rider). Cek tabel premi Asuransi Allianz untuk proteksi jiwa pada tab Premi.
Biaya atau harga premi Asuransi Jiwa Allianz dapat Anda ketahui melalui simulasi Asuransi Jiwa Allianz pada tab Premi.
Tabel premi Asuransi Allianz umumnya mencantumkan besaran harga premi untuk setiap produk yang ditawarkan Asuransi Allianz. Bagi Anda yang sedang mencari tabel premi Asuransi Allianz untuk produk asuransi kesehatan seperti Hospital & Surgical Care Premier Plus, sila cek di sini.
Berikut berbagai kanal pembayaran premi Allianz Asuransi Jiwa yang disediakan PT Asuransi Allianz Life Indonesia.
- Pembayaran premi online melalui Allianz eAZy Payment (khusus nasabah perorangan Asuransi Jiwa Allianz)
- Melalui aplikasi Bukalapak atau Tokopedia
- Melalui Go-Pay di eAZy Payment
- Melalui Kantor Pos dan Pegadaian
- Melalui gerai Indomaret
- Melalui setor tunai pada Bank
- Melalui ATM
- Melalui Internet Banking
- Melalui Mobile Banking
- Melalui Virtual Account
- Melalui Autodebet Kartu Kredit maupun Rekening Bank
- Melalui setoran USD Bank
Cara pembayaran premi Asuransi Jiwa Allianz pada dasarnya sama saja, yang penting mengetahui nomor polis yang dibayarkan. Jika sudah mengetahuinya, selanjutnya input nomor polis. Kemudian, bayar premi Allianz Asuransi Jiwa sesuai dengan tagihan yang harus dibayarkan. Setiap transaksi pembayaran yang berhasil akan dikirimkan melalui SMS ataupun email di hari yang sama. Simpan bukti pembayaran premi Allianz Asuransi Jiwa sebagai arsip.
Contoh polis Asuransi Jiwa Allianz bisa Anda temukan di situs resmi Allianz Asuransi Jiwa atau pada agen asuransi maupun broker Allianz yang terpercaya.
Jika ingin berhenti membayar polis Asuransi Jiwa Allianz, nasabah bisa mengikuti prosedur berikut ini:
- Menghubungi call center Asuransi Jiwa Allianz di nomor 021-2926-8888
- Unduh formulir pembatalan asuransi
- Mengisi formulir dengan lengkap
- Mengembalikan buku polis asuransi
- Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
- Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak dan administrasi bila ada
- Menunggu proses pembatalan Allianz Asuransi Jiwa
Asuransi Jiwa Allianz vs Prudential merupakan dua perusahaan asuransi jiwa terkemuka di Indonesia dengan berbagai keunggulan. Bagus atau tidaknya sebuah asuransi dipengaruhi oleh sejumlah faktor, beberapa di antaranya adalah kebutuhan dan profil nasabah.
Jika Anda membutuhkan produk asuransi jiwa yang menanggung seumur hidup atau hingga usia 99 tahun, maka Prudential cocok untuk dipertimbangkan. Namun jika Anda membutuhkan produk asuransi jiwa dengan manfaat pertanggungan atas penyakit kritis, maka Allianz Asuransi Jiwa bisa jadi pilihan yang tepat.
Uang Pertanggungan asuransi jiwa tentu bisa dicairkan dengan melalui proses yang disebut dengan klaim asuransi. Anda perlu mengajukan klaim dengan melaporkannya kepada pihak asuransi dan kemudian mengirimkan sejumlah dokumen persyaratan yang diminta oleh perusahaan asuransi. Pastikan Anda mengikuti persyaratan dan cara klaimnya dengan tepat agar klaim yang Anda ajukan tidak ditolak.
Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan produk seperti Asuransi Jiwa Allianz, di antaranya: