Asuransi Jiwa Allianz

Definisi Asuransi Jiwa Allianz adalah salah satu produk asuransi dari Allianz, perusahaan asal Jerman yang telah beroperasi di Indonesia. Produk Asuransi Jiwa Allianz yang dihadirkan terbagi atas dua kategori, yaitu asuransi jiwa tradisonal Allianz (Allianz Asuransi Jiwa Murni) dan asuransi jiwa Allianz syariah.

Asuransi Jiwa Allianz terdiri atas tiga asuransi jiwa plus investasi (unit link) dan satu asuransi jiwa tradisional Allianz sebagai polis tambahan (rider). Sementara, Asuransi Jiwa Allianz syariah terdiri atas dua polis unit link, satu asuransi jiwa ibadah haji dan umrah, serta satu asuransi jiwa murni Allianz sebagai polis tambahan (rider) untuk manfaat wakaf.

Besaran santunan kematian pada produk Allianz Asuransi Jiwa tentu bervariasi, tergantung dari berapa besaran Uang Pertanggungan yang Anda miliki. Secara umum, produk Asuransi Allianz Jiwa memberikan santunan kematian sebesar 100 persen dari Uang Pertanggungan.

Produk Asuransi Jiwa Allianz untuk orang tua tepat untuk membantu mempersiapkan kehidupan di hari tua atau masa pensiun.  Contoh polis Asuransi Jiwa Allianz untuk orang tua adalah AlliSya Protection Plus, yang manfaat selengkapnya dapat Anda cek di tab Polis.

Menjadi nasabah Asuransi Jiwa Allianz tidak hanya untuk orang tua, namun siapa saja bisa asalkan memenuhi persyaratan yang ditetapkan oleh Allianz Asuransi. Beberapa produk bisa disesuaikan dengan usia nasabah.

Penggantian biaya Asuransi Jiwa Allianz dapat dilakukan dengan berbagai cara. Adapun fitur klaim yang disediakan oleh Allianz bagi para nasabahnya antara lain:

• Penggantian biaya secara cashless. Metode pembayaran tidak dilakukan secara tunai alias menggunakan kartu anggota yang dapat digesek di semua klinik maupun rumah sakit rekanan Allianz Indonesia. Cara ini bisa dilakukan tanpa harus mengajukan penggantian dengan metode reimbursement sehingga prosesnya menjadi lebih praktis, singkat dan mudah. Untuk bisa menikmati metode penggantian ini, peserta asuransi jiwa wajib memiliki polis tambahan (rider) berupa proteksi kesehatan.
  
• Penggantian biaya dengan metode reimbursement. Metode pembayaran ini dilakukan dengan menggunakan dana atau uang pribadi nasabah terlebih dahulu. Kemudian, akan dilakukan penggantian dalam waktu 7 hari kerja setelah mengajukan klaim paling lambat 30 hari sejak berakhirnya perawatan. Agar mendapatkan penggantian biaya dari Asuransi Allianz Jiwa, peserta wajib menyertakan dokumen-dokumen yang menjadi syarat klaim reimbursement secara lengkap. Metode penggantian biaya ini diberikan bagi peserta asuransi jiwa yang memiliki manfaat tambahan berupa asuransi kecelakaan atau asuransi tambahan lainnya.
• Penggantian biaya lumpsum,yaitu penggantian dengan metode pembayaran sekaligus. Misalnya, jika tertanggung meninggal dunia, maka uang pertanggungan akan dibayarkan kepada ahli waris secara sekaligus sesuai dengan jumlah yang tertera dalam polis asuransi.
• Penggantian biaya secara berkala, yaitu penggantian dengan metode pembayaran berkala sesuai dengan ketentuan dalam polis. Misalnya, Asuransi Allianz Jiwa yang berkaitan dengan tujuan pendidikan anak. Metode pembayarannya tidak dibayarkan sekaligus tetapi baru dibayarkan sesuai kebutuhan anak pada saat memasuki jenjang pendidikan atau tergantung pada tingkatan pendidikannya. 
• Klaim asuransi Jiwa melalui aplikasi eAZy Claim. Layanan ini memberikan kemudahan bagi peserta Asuransi Jiwa Allianz melalui smartphone berbasis Android maupun iPhone. Sebab, layanan ini dapat dimanfaatkan untuk mengirimkan gambar tagihan, sehingga semua bisa langsung terintegrasi dengan aplikasi tersebut. Aplikasi eAZy Claim juga dapat dimanfaatkan oleh pengguna layanan dengan fitur klaim reimburse.
• Allianz eAZy Med, adalah layanan pesan antar resep dokter hanya dengan menggunakan aplikasi HaloDoc yang sudah bekerja sama dengan apotek rekanan Allianz. Peserta bisa mendapatkan obat resep dokter tanpa harus repot antre di apotek. Obat akan dikirimkan langsung ke rumah Anda oleh kurir atau jasa layanan antar tanpa harus menambah biaya sama sekali. 

Cara klaim Asuransi Jiwa Allianz dapat dilakukan dengan sangat mudah. Cek prosedur cara klaim Asuransi Jiwa Allianz selengkapnya di tab Klaim.

Proses klaim Asuransi Jiwa Allianz biasanya membutuhkan waktu dari 7 hingga 14 hari kerja, tergantung dari kelengkapan dokumen klaim Asuransi Jiwa Allianz yang diterima dan juga proses investigasi dari perusahaan.

Asuransi Jiwa Allianz kini bisa dibeli secara online, sehingga Anda tak perlu lagi meminta bantuan agen untuk mendapatkan produk asuransi jiwa terbaik.

Polis asuransi yang dijual oleh Allianz rata-rata bekerja sama dengan broker atau marketplace. Proses pembelian pun semudah membeli barang di marketplace atau toko online lainnya. Proses pembayaran pun bisa dilakukan dengan transfer atau metode pembayaran lainnya, mulai dari kartu kredit, kartu debit, hingga layanan kartu kredit online yang sudah bekerja sama dengan broker atau marketplace.

Ada beberapa keuntungan membeli Asuransi Jiwa Allianz secara online, antara lain:

• Semua proses pembelian polis Asuransi Allianz Jiwa dilakukan secara online hanya dengan menggunakan laptop atau smartphone Anda.
• Proses pemberkasan dilakukan secara online dengan men-submit data-data yang dibutuhkan tanpa repot harus fotokopi atau mendatangi kantor asuransi.
• Biaya polis lebih terjangkau tanpa ada komisi bagi agen. Sehingga, harga preminya pun akan jadi lebih murah bagi calon nasabah.
• Produk yang disediakan lebih beragam sehingga Anda bisa membandingkannya dengan mudah, terutama jika ingin mendapatkan manfaat yang lebih komprehensif dengan biaya lebih kompetitif.
• Marketplace asuransi memberikan kemudahan dalam proses pendaftaran hingga klaim, sehingga kapan saja Anda butuhkan, siap untuk digunakan. Seperti Lifepal, cek dan bandingkan secara online jadi lebih mudah!

Sebelum membeli produk Allianz Asuransi Jiwa, pasti Anda akan bertanya tentang berapa premi Asuransi Jiwa Allianz yang harus Anda bayarkan.

Harga premi Asuransi Jiwa Allianz berbeda-beda disesuaikan dengan produk dan plan yang dipilih. Selain itu, terdapat perbedaan manfaat Asuransi Jiwa Allianz yang bisa didapatkan baik dari produk asuransi jiwa utama maupun asuransi tambahannya (rider). Cek tabel premi Asuransi Allianz untuk proteksi jiwa pada tab Premi.

Biaya atau harga premi Asuransi Jiwa Allianz dapat Anda ketahui melalui simulasi Asuransi Jiwa Allianz pada tab Premi.

Tabel premi Asuransi Allianz umumnya mencantumkan besaran harga premi untuk setiap produk yang ditawarkan Asuransi Allianz. Bagi Anda yang sedang mencari tabel premi Asuransi Allianz untuk produk asuransi kesehatan seperti Hospital & Surgical Care Premier Plus, sila cek di sini.

Berikut berbagai kanal pembayaran premi Allianz Asuransi Jiwa yang disediakan PT Asuransi Allianz Life Indonesia.

1. Pembayaran premi online melalui Allianz eAZy Payment (khusus nasabah perorangan Asuransi Jiwa Allianz)
2. Melalui aplikasi Bukalapak atau Tokopedia
3. Melalui Go-Pay di eAZy Payment
4. Melalui Kantor Pos dan Pegadaian
5. Melalui gerai Indomaret
6. Melalui setor tunai pada Bank
7. Melalui ATM
8. Melalui Internet Banking
9. Melalui Mobile Banking
10. Melalui Virtual Account
11. Melalui Autodebet Kartu Kredit maupun Rekening Bank
12. Melalui setoran USD Bank

Cara pembayaran premi Asuransi Jiwa Allianz pada dasarnya sama saja, yang penting mengetahui nomor polis yang dibayarkan. Jika sudah mengetahuinya, selanjutnya input nomor polis. Kemudian, bayar premi Allianz Asuransi Jiwa sesuai dengan tagihan yang harus dibayarkan.  Setiap transaksi pembayaran yang berhasil akan dikirimkan melalui SMS ataupun email di hari yang sama. Simpan bukti pembayaran premi Allianz Asuransi Jiwa sebagai arsip.

Contoh polis Asuransi Jiwa Allianz bisa Anda temukan di situs resmi Allianz Asuransi Jiwa atau pada agen asuransi maupun broker Allianz yang terpercaya.

Jika ingin berhenti membayar polis Asuransi Jiwa Allianz, nasabah bisa mengikuti prosedur berikut ini:

1. Menghubungi call center Asuransi Jiwa Allianz di nomor 021-2926-8888
2. Unduh formulir pembatalan asuransi
3. Mengisi formulir dengan lengkap
4. Mengembalikan buku polis asuransi
5. Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
6. Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak dan administrasi bila ada
7. Menunggu proses pembatalan Allianz Asuransi Jiwa

Asuransi Jiwa Allianz vs Prudential merupakan dua perusahaan asuransi jiwa terkemuka di Indonesia dengan berbagai keunggulan. Bagus atau tidaknya sebuah asuransi dipengaruhi oleh sejumlah faktor, beberapa di antaranya adalah kebutuhan dan profil nasabah.

Jika Anda membutuhkan produk asuransi jiwa yang menanggung seumur hidup atau hingga usia 99 tahun, maka Prudential cocok untuk dipertimbangkan. Namun jika Anda membutuhkan produk asuransi jiwa dengan manfaat pertanggungan atas penyakit kritis, maka Allianz Asuransi Jiwa bisa jadi pilihan yang tepat.

Uang Pertanggungan asuransi jiwa tentu bisa dicairkan dengan melalui proses yang disebut dengan klaim asuransi. Anda perlu mengajukan klaim dengan melaporkannya kepada pihak asuransi dan kemudian mengirimkan sejumlah dokumen persyaratan yang diminta oleh perusahaan asuransi. Pastikan Anda mengikuti persyaratan dan cara klaimnya dengan tepat agar klaim yang Anda ajukan tidak ditolak.

Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan produk seperti Asuransi Jiwa Allianz, di antaranya:

• Asuransi Jiwa BCA Life
• Asuransi Jiwa Bumiputera
• Asuransi Jiwa Central Asia Raya (CAR)
• Asuransi Jiwa Generali Indonesia
• Asuransi Jiwa Jagadiri
• Asuransi Jiwa Manulife
• Asuransi Jiwa Prudential
• Asuransi Jiwa Sequis Life
• Asuransi Jiwa Syariah
• Asuransi Jiwa Tugu Mandiri
• PRUlink Assurance Account