Asuransi Jiwa Manulife: Ulasan Produk & Premi Terbaru
Asuransi Jiwa Manulife adalah produk asuransi jiwa dari PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia. Asuransi Jiwa Manulife memiliki lima polis yang bisa dipilih sesuai kebutuhan dan anggaran nasabah. Masing-masing polis memberikan manfaat utama berupa santunan meninggal dunia yang diberikan kepada ahli waris atau keluarga. Salah satu produk keunggulannya adalah Manulife Essential Assurance yang bisa menanggung nasabah hingga usia 99 tahun.
Yuk, simak ulasan lengkap pilihan polis Asuransi Jiwa Manulife dan bandingkan dengan 50+ perusahaan asuransi jiwa terbaik lainnya hanya di Lifepal. Dapatkan premi mulai Rp55 ribuan per bulan hanya dengan mengisi formulir di atas.
Asuransi Jiwa Manulife adalah salah satu produk asuransi yang dihadirkan oleh PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia (Manulife Indonesia). Perusahaan ini merupakan bagian dari Manulife Financial Corporation, yaitu grup penyedia layanan keuangan asal Kanan yang beroperasi di Asia, Kanada, dan Amerika Serikat. PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia beroperasi dengan izin usaha berdasarkan Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor KEP-020/KM.13/1989 tertanggal 6 Maret 1989 dan Surat Departemen Keuangan Republik Indonesia Nomor S.254/MK.17/99 tertanggal 30 Juni 1999.
Hingga saat ini, PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia telah melayani lebih dari 2 juta nasabah di Tanah Air. Melalui 9000 karyawan dan agen profesional yang tersebar di 25 kantor pemasaran.
Layanan Nasabah Asuransi Jiwa Manulife
Layanan nasabah Manulife disediakan untuk memberikan berbagai informasi yang dibutuhkan oleh para nasabahnya, termasuk polis, premi, cara klaim, dan lain sebagainya. Layanan nasabah Manulife bisa diakses dengan berbagai media, berikut informasi lengkapnya:
| Alamat Kantor Manulife Indonesia Gedung Sampoerna Strategic Square South Tower Lt. 3-17 Jl. Jenderal Sudirman Kavling 45-46 Jakarta 12930. Call Center Manulife (Manulife Hotline): (021) 2555 7777 Fax: (021) 2555 2226 Manulife call center bebas pulsa: 0-800-1-606060 Email: [email protected] Website Manulife: www.manulife.co.id Instagram: @manulife_id Twitter: @maulife_id Linkedin: Manulife Indonesia (PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia) |
Pilihan Polis Asuransi Jiwa Manulife
Berikut pilihan polis Asuransi Jiwa Manulife yang bisa dipertimbangkan.
Asuransi Jiwa Seumur Hidup Manulife Essential Assurance Polis Asuransi Jiwa Manulife yang memberikan perlindungan jiwa seumur hidup atau hingga usia tertanggung 99 tahun. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
Asuransi Jiwa Berjangka MiAssurance Protection Plan Produk asuransi jiwa dwiguna yang memberikan manfaat pembayaran tunai tahunan hingga manfaat akhir masa pertanggungan jika tertanggung masih hidup hingga akhir polis.
|
Asuransi Jiwa Berjangka ProActive Plus Produk Asuransi Jiwa Berjangka yang ditawarkan Manulife dengan premi terjangkau yang cocok untuk Anda yang gaya hidup aktif.
|
Asuransi Jiwa Berjangka Term Saving Protection Polis Asuransi Jiwa Manulife yang memberikan perlindungan berjangka dan menyeluruh apabila tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
Asuransi Jiwa Berjangka Santunan Jiwa Proteksi Polis Asuransi Jiwa Manulife yang memberikan manfaat pengembalian premi 100 persen apabila tertanggung masih hidup hingga masa polis berakhir. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
Asuransi Jiwa Berjangka Manulife Persona Guard Polis Asuransi Jiwa Manulife khusus kecelakaan yang memberikan pertanggungan kematian, cacat total, ataupun cacat sementara akibat kecelakaan. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
Asuransi Kredit MiCredit Assurance-Balance (MiCA Balance) Polis Asuransi Jiwa Manulife yang memberikan perlindungan finansial dari tagihan kartu kredit bila terjadi risiko-risiko kepada pemegang kartu kredit. Adapun manfaat perlindungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
Asuransi Jiwa Unit Link MiSmart Insurance Solution Polis Asuransi Jiwa Manulife yang dilengkapi dengan manfaat investasi dan manfaat tambahan asuransi kesehatan sehingga memberikan perlindungan maksimal.
|
Asuransi Jiwa Unit Link Manulife Prime Assurance Polis Asuransi Jiwa dengan manfaat investasi yang cocok untuk Anda yang mencari produk premium dengan perlindungan maksimal.
|
Asuransi Jiwa Unit Link Manulife Investment Protector Polis Asuransi Jiwa Manulife yang memberikan manfaat investasi tepat dan perlindungan yang optimal.
|
Asuransi Jiwa Unit Link MiWealth Assurance Polis Asuransi Jiwa Seumur Hidup yang menawarkan perlindungan jiwa dan manfaat investasi maksimal dengan alokasi investasi 100% sejak tahun pertama.
|
Asuransi Jiwa Unit Link MiSmart Insurance Solution Syariah Polis Produk Asuransi Jiwa Manulife yang juga memberikan perlingungan dan manfaat investasi yang dikelola dengan prinsip syariah.
|
Asuransi Jiwa Unit Link Berkah Savelink Polis Asuransi Jiwa Manulife dengan premi terjangkau dan dikelola dengan prinsip syariah serta memberikan manfaat investasi.
|
Rangkuman Manfaat Asuransi Jiwa Manulife
Berikut rangkuman manfaat dari seluruh polis Asuransi Jiwa Manulife yang bisa Anda pertimbangkan:
|
Produk |
Manfaat |
| Asuransi Jiwa Berjangka | Memberikan perlindungan jiwa untuk jangka waktu tertentu |
| Asuransi Jiwa Seumur Hidup | Memberikan perlindungan jiwa hingga usia 99 tahun |
| Proteksi dan Asuransi | Perlindungan jiwa hingga 110 tahun + nilai investasi |
| Proteksi dan Asuransi Syariah | Perlindungan jiwa + nilai investasi yang dikelola dengan menggunakan prinsip syariah |
| Asuransi Kredit | Menanggung tagihan kartu kredit apabila peserta meninggal dunia, mengalami cacat total tetap, atau terdiagnosis salah satu penyakit kritis |
Harga Premi Asuransi Jiwa Manulife
Harga premi Asuransi Jiwa Manulife berbeda-beda tiap produknya. Perbedaan besaran premi tersebut ditentukan beberapa faktor berikut:
- Usia tertanggung
- Jenis pekerjaan tertanggung
- Riwayat kesehatan
- Gaya hidup (merokok, konsumsi minuman beralkohol, dan pola hidup)
- Jumlah nilai uang pertanggungan (UP)
- Masa kontrak polis (berjangka atau seumur hidup)
- Manfaat tambahan (rider)
Khusus untuk jumlah nilai uang pertanggungan (UP), Anda bisa menghitungnya menggunakan kalkulator UP berdasarkan pengeluaran yang disediakan oleh Lifepal. Sedikit informasi, kebutuhan akan uang pertanggungan bisa berbeda-beda tiap nasabah, jadi agar tidak salah dalam menentukannya sila gunakan kalkulator berikut ini:
Cara Klaim Asuransi Jiwa Manulife
Cara klaim Asuransi Jiwa Manulife terbagi menjadi dua, yaitu klaim meninggal dan klaim ketidakmampuan. Adapun panduan klaim selengkapnya bisa dicek di bawah ini:
- Melampirkan Formulir Klaim Meninggal Dunia yang telah diisi secara lengkap
- Surat keterangan dari dokter atau rumah sakit
- Fotokopi KTP yang sudah dilegalisir dari yang mengajukan klaim dan ditunjuk keluarga atau ahli waris
- Fotokopi akta kematian yang sudah dilegalisir
- Melampirkan formulir klaim yang telah diisi lengkap
- Surat keterangan dokter atau rumah sakit
- Fotokopi KTP pemegang polis atau tertanggung
- Dokumen pendukung lainnya yang dibutuhkan
Setelah persyaratan dipenuhi, Anda harus segera mengirimkan dokumen-dokumen tersebut ke kantor Manulife terdekat. Jika klaim disetujui, maka dana akan ditransferkan sesuai dengan ketentuan dalam polis. Sebaliknya, bila ditolak, maka pihak Manulife akan mengirimkan surat pemberitahuan penolakan klaim secara resmi.
Pertanyaan Seputar Asuransi Jiwa Manulife
Berikut pertanyaan yang sering diajukan oleh calon nasabah ataupun nasabah terkait Asuransi Jiwa Manulife.
Asuransi Jiwa Manulife adalah salah satu produk dari PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia. Produk ini memberikan manfaat utama uang pertanggungan (UP) jiwa kepada ahli waris ketika tertanggung meninggal dunia.
Manulife sendiri menyediakan dua kategori produk asuransi jiwa yaitu asuransi jiwa seumur hidup (whole life) yang disebut Proteksi Seumur Hidup dan asuransi jiwa berjangka (term life) yang disebut Proteksi Berjangka.
Tentu saja ada. Produk tersebut bernama MiSmart Insurance Solution Syariah atau MiSSION Syariah. Produk ini memberikan perlindungan jiwa, investasi, serta manfaat akhir masa program asuransi jiwa syariah sesuai dengan prinsip syariah.
Selain itu, asuransi jiwa syariah dari Manulife juga memberikan solusi 3 in 1, yaitu perlindungan jiwa, investasi, dan juga kesehatan. Sehingga, memberikan kenyamanan dan ketengan bagi para nasabah yang memiliki produk asuransi jiwa tersebut.
Produk asuransi jiwa Manulife tersedia dalam bentuk asuransi jiwa murni maupun asuransi jiwa sekaligus investasi (unit link). Produk Manulife Asuransi Jiwa Murni meliputi:
- Manulife Essential Assurance
- MiAssurance Protection Plan (MiACTION)
- ProActive Plus
- Term Saving Protection
- Santunan Jiwa Proteksi
- Manulife Persona Guard
- MiCredit Assurance-Balance (MiCA Balance)
Selain asuransi jiwa, Manulife Indonesia juga memiliki sejumlah produk asuransi lain yang mencakup:
Asuransi Kesehatan Manulife
- MiUltimate HealthCare
Asuransi Penyakit Kritis Manulife
- MiUltimate Critical Care
- MiOptimax Cancer Care
- MiUltimate Cirital Care (MiUCC) – DBS
Asuransi Jiwa Manulife
- Manulife Essential Assurance
- MiAssurance Protection Plan (MiACTION)
- Term Saving Protection
- Santunan Jiwa Proteksi
- Manulife Persona Guard
Asuransi Kredit Manulife
- MiCredit Assurance-Balance (MiCA Balance)
- Asuransi Aman Bersama Adira Finance (Amandira)
Asuransi Unit Link Manulife
- Manulife Prime Assurance
- Manulife Prime Assurance
- Manulife Investment Protector
- MiWealth Assurance
- Berkah SaveLink
Asuransi Dwiguna Manulife
- MiPreparation Legacy for Our Assurance
- MiFuture Income Protector
- MiGolden Retirement
Asuransi Karyawan Manulife
- Manulife Karyawan Sejahtera Plus (MKSPlus)
- Manulife Program Pesangon Plus (MPPPlus)
- Asuransi Jiwa Berjangka
- Asuransi Kecelakaan
- Asuransi Perawatan Rumah Sakit dan Pembedahan
DPLK Manulife
- Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK)
Cek detail manfaat dari masing-masing polis di atas selengkapnya di sini!
Secara umum, asuransi jiwa terbagi menjadi empat jenis. Setiap jenisnya tentu memiliki kelebihan dan kekurangannya masing-masing. Adapun jenis-jenis asuransi jiwa adalah sebagai berikut:
- Asuransi jiwa berjangka (term life insurance)
- Asuransi jiwa seumur hidup (whole life insurance)
- Asuransi jiwa dwiguna (endowment insurance)
- Asuransi unit link
Ketahui penjelasan mengenai keempat jenis asuransi jiwa tadi selengkapnya di sini!
Asuransi jiwa bisa dicairkan ketika pemegang polis (tertanggung utama) mengalami meninggal dunia. Untuk klaimnya sendiri akan diberikan dalam bentuk santunan tunai. Itu artinya, bila terjadi risiko meninggal dunia, maka akan diberikan santunan sesuai dengan perjanjian yang tertera dalam polis.
Bagus atau tidaknya produk asuransi sebenarnya kembali lagi ke masing-masing individu, dalam hal ini pemegang polis itu sendiri. Asuransi Manulife bisa dikatakan bagus untuk Anda yang sedang mencari asuransi jiwa yang dapat menanggung hingga seumur hidup (99 tahun). Selain itu, masing-masing polis Asuransi Jiwa Manulife memberikan manfaat utama berupa uang pertanggungan kepada keluarga atau ahli waris bila mengalami risiko-risiko, seperti meninggal dunia atau cacat total tetap.
Jika tertanggung meninggal dunia atau mengalami cacat tetap total, maka ada tiga cara penggantian biaya yang akan dibayarkan oleh Asuransi Jiwa Manulife, simak penjelasan berikut ini.
Sebagai contoh seorang tertanggung memiliki nilai uang pertanggungan sebesar Rp100 juta.
- Pembayaran sekaligus (lump sum). Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan santunan tunai senilai Rp100 juta sekaligus.
- Pembayaran bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan Rp100 juta dalam jangka waktu 100 bulan ke depan. Artinya setiap bulan ahli waris akan mendapatkan Rp1 juta, sebagai ilustrasi.
- Pembayaran gabungan atau campuran antara pembayaran sekaligus dan bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan 50 persen dari uang pertanggungan sebesar Rp50 juta sekaligus. Sisanya akan dibayarkan oleh perusahaan sebesar Rp50 juta untuk 50 bulan ke depan atau periode dan nilai yang sudah disepakati dalam polis asuransi.
Selain santunan tunai, terdapat metode penggantian reimbursement atau cashless apabila tertanggung juga memiliki rider (manfaat tambahan) berupa asuransi kesehatan.
Sebelum memilih asuransi jiwa, calon nasabah harus memastikan bagaimana cara perusahaan asuransi jiwa membayarkan uang pertanggungan jika ada klaim dari nasabah.
Manulife Indonesia termasuk perusahaan asuransi jiwa. Kendati begitu, Manulife Indonesia tidak hanya terfokus menghadirkan asuransi jiwa saja, tapi juga produk lainnya, seperti asuransi kesehatan, kecelakaan, unit link dan dana pensiun.
Harga premi Asuransi Jiwa Manulife ditentukan berdasarkan usia dan kondisi kesehatan tertanggung. Untuk informasi lengkap mengenai besaran preminya, silakan cek tab Premi.
Premi Asuransi Jiwa Manulife bisa dibayar secara tahunan atau diangsur setiap enam bulan, tiga bulan. Adapun kanal pembayaran yang disediakan sebagai berikut.
- Pembayaran melalui Indomaret
- Pembayaran secara setor tunai di loket kantor Manulife
- Pembayaran melalui ATM BCA, ATM Mandiri, ATM Permata, atau jaringan ATM Bersama ALTO, dan Prima
- Pembayaran melalui mobile banking
- Pembayaran menggunakan virtual account
- Pembayaran dengan autodebet kartu kredit atau rekening bank
- Pembayaran melalui Kantor POS
- Pembayaran melalui kantor Pegadaian
- Pembayaran melalui GOPAY
Cara klaim Asuransi Jiwa Manulife terbagi menjadi dua, yaitu klaim meninggal dan klaim ketidakmampuan. Untuk mengetahui prosedur lengkapnya, silakan cek tab Klaim.
Kini Anda bisa beli Asuransi Jiwa Manulife online sehingga calon nasabah tidak perlu lagi datang ke kantor cabang terdekat untuk mengetahui penawaran produk yang cocok.
Cara membeli Asuransi Jiwa Manulife secara online bisa dilakukan melalui situs resminya. Berikut adalah cara selengkapnya.
- Kunjungi situs resmi Manulife di www.manulife.co.id
- Pilih proteksi jiwa, kemudian pilih produk yang sesuai kebutuhan Anda
- Isi data diri yang berada di laman produk
- Kemudian, pihak Manulife akan segera menghubungi Anda untuk menjelaskan lebih lanjut
Atau, jika ingin lebih berimbang, Anda dapat membandingkan produk dan polis asuransi jiwa terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi Lifepal.co.id, Anda tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Dengan begitu, Anda mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan.
Jika ingin berhenti menjadi nasabah Asuransi Jiwa Manulife, ada beberapa cara umum yang bisa Anda tempuh, antara lain:
- Ajukan penutupan polis asuransi melalui agen atau broker Manulife yang dulu menawarkan produk asuransi kepada Anda
- Datang langsung ke kantor cabang Manulife dan ajukan penutupan
- Datang langsung ke kantor pusat Manulife
- Hubungi call center Manulife untuk mengajukan penutupan polis
Ikuti prosedur dan lengkapi dokumen polis asuransi lengkap jika akan berhenti asuransi Manulife secara umum berikut ini.
- Hubungi call center asuransi Manulife melalui nomor 0800 1 606060
- Unduh formulir pembatalan asuransi/surrender
- Mengisi formulir dengan lengkap
- Mengembalikan buku polis asuransi
- Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
- Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak dan administrasi bila ada
- Menunggu proses pembatalan asuransi dalam waktu maksimal 14 hari kerja
- Cara berhenti asuransi Manulife juga bisa dilakukan langsung lewat agen atau broker asuransi terkait
Yang pasti, siapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya Anda akan dikenakan biaya atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo. Informasi lebih lengkap seputar cara penutupan polis, sila hubungi Manulife, agen, atau broker terkait.
Ada empat cara mudah yang bisa Anda lakukan untuk cek saldo Manulife, yaitu:
1. Via call center dan email
- Hubungi call center ManulifeCare di nomor (021) 2555 7777 atau bisa juga dengan menghubungi via email ke [email protected]
- Setelah itu, sampaikan keinginan Anda untuk mengecek saldo Asuransi Manulife. Pastikan Anda telah menyiapkan data diri sebelum melakukan pengecekan.
- Sementara bila melalui email, tuliskan “Cek Saldo Asuransi Manulife” di bagian subjeknya. Dan, lampirkan scan/foto polis dan persyaratan lain, seperti KTP/SIM/Paspor Anda.
2. Via website resmi
- Buka situs resmi Manulife Indonesia di www.manulife.co.id.
- Kemudian, klik MiAccount yang berada di pojok kanan atas.
- Bila ingin mengecek saldo Manulife dengan cara ini, pastikan Anda sudah memiliki akun MiAccount terlebih dahulu.
3. Via aplikasi
- Unduh MiAccount di App Store atau Google Play Store.
- Jika sudah, buka aplikasi MiAccount.
- Bila Anda merupakan nasabah individu, klik ikon individu pada tampilan awal MiAccount, pun sebaliknya jika Anda nasabah kumpulan.
- Selanjutnya, pilih Life, Health, dan Accident.
- Untuk Anda yang belum pernah sama sekali mendaftar MiAccount, maka hal pertama yang harus dilakukan adalah membuat akun terlebih dahulu. Caranya adalah dengan mengklik tombol “Press Here to Register”.
- Masukkan username yaitu email, tanggal lahir, dan nomor polis bila memiliki lebih dari satu polis, dan lupa untuk mencentang “I Agree”. Kemudian, klik submit di bawah laman.
- Bila sudah tersubmit, maka data verifikasi akan dikirimkan ke email Anda.
- Jika sudah masuk, klik tautan yang ada di dalam email dan Anda pun akan diminta untuk membuat password baru.
- Jika sudah selesai, klik submit dan MiAccount Anda pun sudah bisa digunakan untuk mengakses informasi terkait polis Manulife.
4. Secara offline
- Menghubungi Marketing Manulife yang pernah membantu Anda membeli produk asuransi tersebut.
- Kemudian, sampaikan keinginan Anda untuk mengecek saldo Asuransi Manulife yang dimiliki.
- Selanjutnya, tunggu konfirmasi dari pihak marketing untuk sisa saldo asuransi Anda.
Berikut akan disajikan ilustrasi Asuransi Jiwa Manulife menggunakan produk Santunan Jiwa Proteksi. Berikut ilustrasinya:
|
Ilustrasi Santunan Jiwa Proteksi | |
| Nama peserta |
Pak Andi |
| Usia masuk |
35 tahun |
| Uang pertanggungan (UP) |
Rp150 juta |
| Masa Pertanggungan |
15 tahun |
| Premi per bulan |
Rp300 ribu |
| Total premi selama masa asuransi |
Rp300 ribu x 15 tahun x 12 bulan = Rp54 juta |
| Total diskon premi |
Rp300 ribu x 14 bulan = Rp4.2 juta |
| Total premi yang dibayar |
Rp54 juta – Rp4.2 juta = Rp49.8 juta |
*Penjelasan 1: Bila di tahun ke-8 pak Andi meninggal dunia, maka manfaat yang akan diterima oleh keluarga atau ahli waris sebesar 100 persen uang pertanggungan (UP). Besarannya sendiri akan disesuaikan dengan yang sudah tertera dalam polis, yaitu Rp150 juta.
* Penjelasan 2: Sebaliknya, jika pak Andi bisa hidup hingga akhir masa pertanggungan, maka manfaat yang akan diterima sebesar pengembalian 100 persen premi yang telah dibayar sebesar, yaitu: Rp54 juta – Rp4.2 juta = Rp49.8 juta.
Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan asuransi jiwa seperti Manulife, di antaranya:
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:
- https://www.manulife.co.id/