Asuransi Jiwa Manulife

5.0 / 5.0 (5.661 Ulasan)
Diskon Terbaik
500+ Pilihan
Bantuan Klaim
+62
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
+62
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
+62
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
Cicilan 0%Hemat 25%
 

Asuransi Jiwa Manulife

Asuransi jiwa Manulife adalah produk asuransi jiwa atau solusi jiwa yang dimiliki oleh PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia. Adapun pertanggungan yang diberikan meliputi pertanggungan untuk individu dan keluarga. Manfaat pertanggungan yang diberikan berupa uang pertanggungan dan dana investasi (unit link).

Kelebihan dan Kekurangan Allianz Syariah

  • (+) Tersedia pilihan proteksi diri beragam mulai dari proteksi berjangka hingga proteksi seumur hidup.
  • (+) Situs resmi perusahaan, https://www.manulife.co.id/id/produk/proteksi-jiwa/ memberikan informasi lengkap seputar polis-polis asuransi jiwa.
  • (+) Metode klaim yang mudah untuk dilakukan.
  • (-) Manfaat nilai tunai yang didapatkan kemungkinan tidak sama dengan yang agen asuransi proyeksikan.

Sekilas tentang Asuransi Jiwa Manulife

Asuransi Manulife adalah salah satu perusahaan asuransi ternama. Manulife di Indonesia didirikan pada tahun 1985 dengan nama PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia yang disingkat Manulife Indonesia. 

Sebagai bagian dari Manulife Financial Corporation, Manulife Indonesia menawarkan beragam layanan keuangan termasuk asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan asuransi kecelakaan, layanan investasi, hingga dana pensiun kepada nasabah individu maupun pelaku usaha di Tanah Air.

Melalui jaringan lebih dari 9.000 karyawan dan agen yang tersebar di 25 kantor pemasaran, Manulife Indonesia telah melayani lebih dari 2,5 juta nasabah di Indonesia.

Produk asuransi jiwa yang disediakan memiliki biaya premi yang cukup terjangkau dengan ragam manfaat melimpah. Asuransi ini pun bisa menjadi pilihan terbaik bagi yang sedang mencari asuransi jiwa yang bisa memberikan perlindungan menyeluruh.

Selain asuransi jiwa, terdapat pula asuransi kesehatan Manulife, asuransi pendidikan Manulife, dan asuransi Manulife Syariah.

 

Dilansir dari laman produk Asuransi Jiwa Manulife, berikut beberapa pilihan kategori produk asuransi jiwa yang disediakan PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia.

Asuransi jiwa seumur hidup
Manulife Essential Assurance
Program perlindungan jiwa seumur hidup bagi individu hingga usia 99 tahun.
Asuransi jiwa seumur hidup
ProLife Plus
Program perlindungan jiwa seumur hidup dengan masa pembayaran premi terbatas dan tersedia dalam mata uang Dollar Amerika Serikat.
Asuransi jiwa seumur hidup
ProLiving Absolute
Program perlindungan Manulife Indonesia yang memberikan manfaat proteksi seumur hidup sampai tertanggung mencapai usia 99 tahun terhadap risiko meninggal dan cacat total tetap.
Asuransi jiwa berjangka
Term Saving Protection
Program perlindungan berjangka Manulife yang mampu memberikan pertanggungan menyeluruh apabila tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan.
Asuransi jiwa berjangka
ProActive Plus
Program asuransi khusus untuk Anda yang aktif dan dinamis dengan manfaat utama pertanggungan jiwa.
Asuransi jiwa berjangka
Santunan Jiwa Proteksi
Program perlindungan Manulife Indonesia yang memberikan manfaat pengembalian premi 100 persen apabila masa polis berakhir.
Asuransi jiwa berjangka
Manulife Persona Guard
Program perlindungan Manulife Indonesia yang memberikan pertanggungan kematian, cacat total ataupun cacat sementara akibat kecelakaan.
 

Simak ulasan pertanggungan, premi, cara klaim, layanan nasabah, dan rekanan Asuransi Jiwa Manulife berikut ini.

Pertanggungan asuransi jiwa Manulife sangat bergantung pada jenis produk dan plan yang dipilih. Berikut pertanggungan asuransi jiwa Manulife berdasarkan jenis produknya.

Asuransi jiwa seumur hidup

Pertanggungan yang diberikan pada jenis asuransi ini meliputi pemberian uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia.

Manulife Essential Assurance

Program perlindungan jiwa seumur hidup bagi individu hingga usia 99 tahun. Adapun pertanggungan atau manfaat yang diberikan sebagai berikut.

  • Jaminan perlindungan hingga tertanggung berusia 99 tahun.
  • Jaminan nilai tunai yang tidak dipengaruhi fluktuasi pasar.
  • Jaminan besaran premi dasar yang terap.
  • Tambahan manfaat meninggal dunia akibat kecelakaan.
  • Pemberian 100 persen uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia.

ProLife Plus

Program perlindungan jiwa seumur hidup dengan masa pembayaran premi terbatas dan tersedia dalam mata uang Dollar Amerika Serikat. Adapun pertanggungan atau manfaat yang diberikan sebagai berikut.

  • Jaminan perlindungan hingga tertanggung berusia 99 tahun.
  • Pemberian 100 persen uang pertanggungan dan nilai pertanggungan tambahan apabila tertanggung meninggal dunia sebelum usia 99 tahun.
  • Pemberian 100 persen manfaat akhir pertanggungan apabila tertanggung masih hidup hingga akhir masa polis.
  • Tersedianya asuransi tambahan (rider), seperti Manulife Medicare Plus atau HealthSafe, Waiver of Premium, Payor Benefit, dan Accidental Death and Disability Benefit.

ProLiving Absolute

Program perlindungan Manulife Indonesia yang memberikan manfaat proteksi seumur hidup sampai tertanggung mencapai usia 99 tahun terhadap risiko meninggal dan cacat total tetap. Adapun pertanggungan atau manfaat yang diberikan sebagai berikut.

  • Jaminan perlindungan hingga tertanggung berusia 99 tahun.
  • Pemberian 100 persen manfaat akhir pertanggungan apabila tertanggung masih hidup hingga akhir masa polis.
  • Pemberian 100 persen uang pertanggungan apabila tertanggung menderita cacat total tetap sebelum usia 65 tahun.
  • Pemberian 100 persen uang pertanggungan dan nilai pertanggungan tambahan apabila tertanggung meninggal dunia selama masa polis.

Asuransi jiwa berjangka

Pertanggungan yang diberikan pada jenis asuransi ini meliputi pemberian uang pertanggungan dengan jaminan perlindungan jiwa untuk jangka waktu tertentu.

Term Saving Protection

Program perlindungan berjangka Manulife yang mampu memberikan pertanggungan menyeluruh apabila tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan. Adapun pertanggungan atau manfaat yang diberikan sebagai berikut.

  • Masa pertanggungan antara 12 atau 15 tahun.
  • Dibayarkannya uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan selama masa polis.
  • Pengembalian seluruh premi apabila tertanggung masih hidup hingga akhir masa pertanggungan.

ProActive Plus

Program asuransi khusus untuk Anda yang aktif dan dinamis dengan manfaat utama pertanggungan jiwa. Adapun pertanggungan atau manfaat yang diberikan sebagai berikut.

  • Masa pertanggungan hingga usia 70 tahun.
  • Tersedianya asuransi tambahan (rider) seperti Manulife Medicare Plus atau HealthSafe, Waiver of Premium, dan Accidental Death and Disability Benefit.

Santunan Jiwa Proteksi

Program perlindungan Manulife Indonesia yang memberikan manfaat pengembalian premi 100 persen apabila masa polis berakhir. Adapun pertanggungan atau manfaat yang diberikan sebagai berikut.

  • Pemberian 100 persen manfaat akhir pertanggungan apabila tertanggung masih hidup hingga akhir masa polis.
  • Dibayarkannya 100 persen uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan selama masa polis.

Manulife Persona Guard

Program perlindungan Manulife Indonesia yang memberikan pertanggungan kematian, cacat total ataupun cacat sementara akibat kecelakaan. Adapun pertanggungan atau manfaat yang diberikan sebagai berikut.

  • Pemberian uang pertanggungan apabila tertanggung menderita cacat total tetap maupun sementara.
  • Pemberian 100 persen uang pertanggungan dan nilai pertanggungan tambahan apabila tertanggung meninggal dunia selama masa polis.

Ada beberapa faktor yang memengaruhi harga premi asuransi jiwa Manulife, antara lain:

  • Usia tertanggung.
  • Jenis pekerjaan tertanggung.
  • Riwayat kesehatan.
  • Gaya hidup (merokok, konsumsi minuman beralkohol, dan pola hidup).
  • Jumlah nilai uang pertanggungan.
  • Masa kontrak polis (berjangka atau seumur hidup).
  • Manfaat tambahan (rider).

 

Berikut adalah kisaran biaya premi asuransi jiwa yang terdapat pada Manulife dilansir dari situs resmi mereka.

  • Manulife Essential Assurance: mulai dari Rp475 ribu per bulan.
  • ProLife Plus: mulai dari US$1,13 per hari.
  • ProLiving Absolute: N/A.
  • Term Saving Protection: N/A.
  • ProActive Plus: mulai dari Rp14.568 per hari.
  • Santunan Jiwa Proteksi: mulai dari Rp300 ribu per bulan.
  • Manulife Persona Guard: mulai dari Rp150 ribu per bulan.

Secara umum, ada tiga metode penggantian biaya asuransi jiwa. Tertanggung maupun ahli waris akan mendapatkan uang pertanggungan yang sudah dijanjikan di dalam kontrak atau polis asuransi. 

Jika tertanggung meninggal dunia atau mengalami cacat tetap total, maka ada tiga cara penggantian biaya yang akan dibayarkan oleh perusahan asuransi jiwa, simak penjelasan berikut ini.

Sebagai contoh seorang tertanggung memiliki nilai uang pertanggungan sebesar Rp100 juta.

  • Pembayaran sekaligus (lump sum). Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan santunan tunai senilai Rp100 juta sekaligus.
  • Pembayaran bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan Rp100 juta dalam jangka waktu 100 bulan ke depan. Artinya setiap bulan ahli waris akan mendapatkan Rp1 juta, sebagai ilustrasi.
  • Pembayaran gabungan atau campuran antara pembayaran sekaligus dan bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan 50 persen dari uang pertanggungan sebesar Rp50 juta sekaligus. Sisanya akan dibayarkan oleh perusahaan sebesar Rp50 juta untuk 50 bulan ke depan atau periode dan nilai yang sudah disepakati dalam polis asuransi. 

Selain santunan tunai, terdapat metode penggantian reimbursement atau cashless apabila tertanggung juga memiliki rider (manfaat tambahan) berupa asuransi kesehatan.

Sebelum memilih asuransi jiwa, calon nasabah harus memastikan bagaimana cara perusahaan asuransi jiwa membayarkan uang pertanggungan jika ada klaim dari nasabah. 

Asuransi jiwa Manulife kini bisa dibeli secara online sehingga Anda tidak perlu lagi datang ke kantor cabang terdekat untuk mengetahui tawaran produk yang cocok.

Cara membeli asuransi jiwa Manulife secara online bisa dilakukan melalui situs resminya. Berikut adalah cara selengkapnya.

  • Kunjungi situs resmi Manulife di manulife.co.id.
  • Pilih proteksi jiwa, kemudian pilih produk yang sesuai kebutuhan Anda.
  • Isi data diri yang berada di laman produk.
  • Kemudian, pihak Manulife akan segera menghubungi Anda untuk menjelaskan lebih lanjut.

Atau, jika ingin lebih berimbang, Anda dapat membandingkan produk dan polis asuransi jiwa terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, Anda tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Dengan begitu, Anda mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan.

Premi asuransi jiwa Manulife bisa dibayar secara tahunan atau diangsur setiap enam bulan, tiga bulan. Adapun kanal pembayaran yang disediakan sebagai berikut.

  • Pembayaran melalui Indomaret.
  • Pembayaran secara setor tunai di loket kantor Manulife.
  • Pembayaran melalui ATM BCA, ATM Mandiri, ATM Permata, atau jaringan ATM Bersama ALTO, dan Prima.
  • Pembayaran melalui mobile banking.
  • Pembayaran menggunakan virtual account.
  • Pembayaran dengan autodebet kartu kredit atau rekening bank.
  • Pembayaran melalui Kantor POS.
  • Pembayaran melalui kantor Pegadaian.
  • Pembayaran melalui GOPAY. 

Cara klaim asuransi jiwa Manulife terbagi menjadi dua, yaitu klaim meninggal dan klaim ketidakmampuan. Selengkapnya di bawah ini.

Persyaratan klaim meninggal dunia dan ketidakmampuan

  • Formulir klaim yang harus diisi oleh pemegang polis atau yang ditunjuk.
  • Surat keterangan dokter.
  • Fotokopi identitas pemegang polis dan tertanggung.
  • Hasil pemeriksaan terbaru dari penunjang penunjang medis (hasil laboratorium atau diagnostik).
  • Khusus untuk cacat tetap sebagian, lengkapi dengan foto seluruh tubuh termasuk bagian tubuh yang mengalami cacat tetap sebagian.
  • Surat keterangan dari tenaga medis yang sah dan berwenang yang menyatakan bahwa tertanggung mengalami cacat tetap total.

Setelah persyaratan dipenuhi, maka nasabah harus segera mengirimkan dokumen-dokumen tersebut ke kantor Manulife terdekat. Jika klaim disetujui, maka dana akan ditransferkan sesuai dengan ketentuan dalam polis. Sedangkan jika klaim ditolak, maka Manulife akan mengirimkan surat pemberitahuan penolakan klaim secara resmi.

Setiap nasabah berhak mengajukan penutupan polis karena alasan apa pun. Namun, sebelum mengajukan penutupan polis, sebaiknya pastikan perusahaan asuransi memberikan manfaat free-look provision. Artinya, jika nasabah merasa perjanjian yang tertera dalam buku polis dirasa kurang sesuai dengan kebutuhan, maka Anda berhak melakukan pembatalan dan mendapatkan pengembalian premi yang telah dibayarkan.

Jika Anda melakukan penutupan polis saat manfaat pertanggungan telah aktif, sila hubungi pihak perusahaan asuransi untuk mengetahui ketentuan mengenai ada atau tidaknya pengembalian premi.

Jika ingin berhenti menjadi nasabah Manulife, ada beberapa cara umum yang bisa Anda tempuh, antara lain:

  • Ajukan penutupan polis asuransi melalui agen atau broker Manulife yang dulu menawarkan produk asuransi kepada Anda.
  • Datang langsung ke kantor cabang Manulife dan ajukan penutupan.
  • Datang langsung ke kantor pusat Manulife.
  • Hubungi call center Manulife untuk mengajukan penutupan polis.

Ikuti prosedur dan lengkapi dokumen polis asuransi lengkap jika akan berhenti asuransi Manulife secara umum berikut ini.

  • Hubungi call center asuransi Manulife melalui nomor 0800 1 606060.
  • Unduh formulir pembatalan asuransi/surrender.
  • Mengisi formulir dengan lengkap.
  • Mengembalikan buku polis asuransi.
  • Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan,
  • Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak dan administrasi bila ada.
  • Menunggu proses pembatalan asuransi dalam waktu maksimal 14 hari kerja.
  • Cara berhenti asuransi Manulife juga bisa dilakukan langsung lewat agen atau broker asuransi terkait. 

Yang pasti, siapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya Anda akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo. Informasi lebih lengkap seputar cara penutupan polis, sila hubungi Manulife, agen, atau broker terkait.

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • https://www.manulife.co.id/
Penulis Ruri Sari Mantan peracik tulisan di media sosial yang mencoba berbagi informasi seputar mengelola keuangan pribadi dan sharing trik-trik jitu yang bisa kita semua nikmati. Lihat profile penulis