Asuransi Jiwa Tugu Mandiri

4.4 / 5.0 (5.127 Ulasan)
Diskon Terbaik
500+ Pilihan
Bantuan Klaim
+62
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
+62
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
+62
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
Cicilan 0%Hemat 25%
 

Asuransi Jiwa Tugu Mandiri

Asuransi jiwa Tugu Mandiri adalah produk asuransi jiwa dari PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri (Tugu Mandiri). Adapun perusahaan tersebut memang terkenal dengan produk asuransi jiwa

Kelebihan dan Kekurangan Asuransi Jiwa Tugu Mandiri versi Lifepal:

  • (+) Tugu Mandiri memiliki beragam varian produk asuransi jiwa, mulai dari asuransi jiwa murni, asuransi pendidikan, asuransi kredit, hingga asuransi kecelakaan. 
  • (+) Terdapat asuransi jiwa kumpulan.
  • (+) Asuransi Tugu Mandiri memiliki layanan nasabah berbasis aplikasi bernama TMLife. Aplikasi tersebut memudahkan pelayanan pendaftaran dan pembayaran premi asuransi jiwa Tugu Mandiri.
  • (+) Asuransi Tugu Mandiri sudah mendukung pembayaran secara online, yaitu Finpay (payment gateway berbasis digital) dan virtual accoun sehingga lebih mudah untuk membeli asuransi jiwa Tugu Mandiri.
  • (-) Kebanyakan produk asuransi Tugu Mandiri adalah unit link atau asuransi berbalut investasi. Bagi calon nasabah yang menginginkan produk proteksi saja, produk demikian terbilang terbatas di Tugu Mandiri.

Sekilas tentang Asuransi Jiwa Tugu Mandiri

PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri berdiri sejak 28 Juni 1985. Awalnya, perusahaan ini didirikan oleh tiga institusi, yaitu Dana Pensiun Kementerian Keuangan RI, PT Pertamina (Persero), dan PT Timah (Persero) Tbk. Perusahaan memiliki izin usaha berdasarkan Keputusan Menteri Keuangan RI No. Kep-082/KM.11/1985 tanggal 12 Agustus 1986.

Tahun 1993, Tugu Mandiri mendirikan Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) yang legalitasnya terdata dalam Surat Keputusan Menteri Keuangan RI No.Kep-172/KM.17/1993 tanggal 16 Agustus 1993.

Pada tahun 2008, Tugu Mandiri kemudian mendapatkan penambahan modal baru. Saat ini, rasio kecukupan modal Tugu Mandiri di atas ambang syarat regulator 120 persen.

Asuransi jiwa Tugu Mandiri terbilang cukup lengkap dan cocok bagi pemegang polis individu dan perusahaan. Tidak hanya menyediakan asuransi jiwa saja, terdapat pula pilihan asuransi kesehatan Tugu Mandiri.

Produk asuransi jiwa Tugu Mandiri menawarkan berbagai produk untuk banyak segmen lewat belasan pilihan produk asuransi, mulai dari asuransi berbalut investasi sampai asuransi pendidikan, antara lain: 

  • TM Power Link, TM Personal Accident Medicard
  • TM Power Link – Tugu Prestasi
  • TM Power Link – Tugu Proteksi
  • TM Power Link – Tugu Warisan
  • TM Power Link – Tugu Sejahtera
  • TM Health Guard
  • TM Smart Gift
  • Tugu Dana Maksima
  • Tugu Eka Warsa.  

Keberagaman produk asuransi dan pertanggungan yang tersedia menjadi keunggulan asuransi jiwa Tugu Mandiri. Sebab, nasabah bisa mendapatkan berbagai jenis pertanggungan dari satu produk asuransi. Contoh, nasabah dapat menabung untuk dana pendidikan anak sekaligus memproteksi jiwa melalui produk asuransi TM Power Link.

 

Asuransi jiwa Tugu Mandiri terdiri dari berbagai polis dengan plan yang disesuaikan kebutuhan nasabah. Mulai dari asuransi jiwa untuk individu dan kelompok. Berikut pilihan polis asuransi jiwa Tugu Mandiri yang bisa Anda pertimbangkan.

Asuransi Jiwa Individu
TM Power Link
Produk asuransi berbalut investasi, dikelola oleh profesional dengan portofolio yang disesuaikan dengan kebutuhan Anda.
Asuransi Jiwa Individu
TM Personal Accident Medicard
Produk asuransi kecelakaan yang memiliki masa pertanggungan selama satu tahun.
Asuransi Jiwa Individu
TM Power Link - Tugu Prestasi
Produk asuransi pendidikan untuk menjamin kelangsungan pendidikan anak Anda.
Asuransi Jiwa Individu
TM Power Link - Tugu Proteksi
Produk asuransi yang akan memberikan santunan dana bila Anda jatuh sakit dan tidak bisa bekerja.
Asuransi Jiwa Individu
TM Power Link - Tugu Warisan
Produk asuransi yang akan memastikan keluarga mendapat dana santunan setelah Anda meninggal dunia.
Asuransi Jiwa Individu
TM Power Link - Tugu Sejahtera
Produk asuransi yang memastikan bahwa keluarga Anda tetap mendapat dana santunan setelah Anda memasuki masa pensiun dari pekerjaan.
Asuransi Jiwa Individu
TM Health Guard
Produk asuransi kesehatan yang menanggung biaya rawat inap dan pembedahan dengan waktu pertanggungan selama satu tahun.
Asuransi Jiwa Individu
TM Smart Gift
Produk asuransi pendidikan yang memberikan dua manfaat, yakni beasiswa dan manfaat terhadap risiko meninggal dunia.
Asuransi Jiwa Individu
Tugu Dana Maksima
Produk asuransi yang memberikan perlindungan jiwa sekaligus investasi.
Asuransi Jiwa Individu
Tugu Eka Warsa
Produk asuransi yang memberikan uang pertanggungan apabila terjadi risiko meninggal dunia.
Asuransi Jiwa Kelompok
TM Group Credit Shield
Produk asuransi yang memberikan proteksi pada pinjaman kredit apabila debitur meninggal dunia pada saat pinjaman masih berlangsung.
Asuransi Jiwa Kelompok
Group Personal Accident Plan
Produk asuransi yang memberikan proteksi saat terjadi kecelakaan.
Asuransi Jiwa Kelompok
Group Severance Program
Produk asuransi untuk memproteksi perusahaan agar siap mendanai pesangon karyawan.
Asuransi Jiwa Kelompok
Group Term Life
Produk asuransi kematian dengan premi yang disesuaikan dengan kebutuhan.
Asuransi Jiwa Kelompok
Group Single Endowment
Produk asuransi untuk merencanakan masa purna jabatan.
 

Asuransi jiwa Tugu Mandiri memberikan benefit atau manfaat yang disesuaikan dengan ketentuan polis asuransi yang dipilih. Berikut ulasan pertanggungan masing-masing polis asuransi jiwa Tugu Mandiri, premi, dan cara pembeliannya.

Pertanggungan asuransi jiwa Tugu Mandiri adalah manfaat yang diberikan oleh perusahaan asuransi. Informasi ini nantinya akan tercantum dalam polis tertulis yang akan disepakati. 

Agar lebih jelas, mari simak apa saja pertanggungan atau manfaat asuransi jiwa Tugu Mandiri berdasarkan jenis produknya.

TM Power Link

Produk asuransi jiwa ini adalah produk asuransi jiwa berbalut investasi alias unit link yang cocok bagi individu maupun keluarga. Berikut manfaat yang diberikan:

  • Manfaat hasil investasi yang bisa diambil sebagian atau seluruhnya.
  • Uang pertanggungan sebesar 125 persen dari Premi Dasar Single yang sebesar Rp15 juta.
  • Uang pertanggungan lima kali dari Premi Dasar Setahun, yakni Rp7,5 juta. 

TM Personal Accident Medicard

Produk asuransi ini memberikan jaminan pertanggungan apabila mengalami risiko kecelakaan, dengan manfaat sebagai berikut:

  • Uang pertanggungan 100 persen bila terjadi risiko meninggal dunia.
  • Uang pertanggungan sampai dengan 60 persen apabila terjadi risiko kehilangan anggota tubuh.
  • Penggantian biaya perawatan medis sampai dengan Rp20 juta bila terjadi cidera akibat kecelakaan.

TM Power Link – Tugu Prestasi

Tugu Prestasi adalah produk asuransi pendidikan untuk anak. Berikut ini manfaat yang bisa didapatkan:

  • Santunan ahli waris dengan nominal Rp150 juta, juga saldo dana pendidikan jika tertanggung meninggal dunia.
  • Jika orang tua meninggal, cacat tetap, atau memiliki penyakit kritis, terdapat jaminan bebas biaya premi dan tetap mendapat proteksi dan dana pendidikan.
  • Hasil dari investasi.

TM Power Link – Tugu Proteksi

Tugu Proteksi adalah produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat uang pertanggungan sekaligus investasi. Berikut ini daftar manfaat yang bisa didapatkan:

  • Santunan sebesar Rp 200 juta untuk ahli waris, juga hasil investasi jika terjadi risiko meninggal dunia atau sakit kritis.
  • Santunan sebesar Rp 500 ribu per hari bila tertanggung menjalani rawat inap untuk perawatan medis.
  • Bila tertanggung mengalami cacat tetap total, atau penyakit kritis, penanggung membebaskan premi tetapi proteksi asuransi tetap berjalan.

TM Power Link – Tugu Warisan

Tugu Warisan adalah produk asuransi yang memungkinkan nasabah meninggalkan warisan dana untuk keluarga setelah meninggal dunia. Manfaat yang diberikan di antaranya:

  • Santunan sebesar Rp1 miliar dan hasil investasi jika tertanggung meninggal dunia.
  • Jika tertanggung mengalami cacat tetap total atau penyakit kritis, penanggung membebaskan premi tetapi proteksi asuransi tetap berjalan. 

TM Power Link – Tugu Sejahtera

Tugu Sejahtera adalah asuransi jiwa untuk rencana pensiun, dengan beberapa manfaat:

  • Santunan untuk ahli waris Rp150 juta dan saldo dana pensiun apabila tertanggung meninggal dunia.
  • Jika tertanggung mengalami cacat total atau penyakit kritis, penanggung membebaskan premi tetapi proteksi asuransi tetap berjalan. 

TM Health Guard

Produk ini adalah asuransi kesehatan yang bisa menjamin biaya rawat inap  keluarga dengan manfaat sebagai berikut:

  • Manfaat optimal hingga Rp3,5 miliar untuk biaya rawat inap dan rawat jalan dengan masa pertanggungan satu tahun. 

TM Smart Gift

TM Smart Gift adalah asuransi jiwa sekaligus pendidikan yang memberikan manfaat:

  • Manfaat beasiswa hingga 205 persen premi. 
  • Manfaat meninggal 50 persen dari premi.

Tugu Dana Maksima

Asuransi ini memberikan proteksi keluarga akan kecelakaan dengan manfaat berikut:

  • Coverage period atau periode perlindungan selama satu tahun dan dapat diperpanjang hingga 65 tahun. 
  • Proteksi personal accident dengan nominal Rp 100 juta. 

Tugu Eka Warsa

Tugu Eka Warsa memberikan proteksi jiwa dengan manfaat berupa uang pertanggungan Rp 5 juta sampai Rp10 miliar.

TM Group Credit Shield

Produk ini menjamin aktivitas kredit dengan manfaat berupa uang penggantian pinjaman bila tertanggung meninggal dunia.

Group Personal Accident Plan

Produk ini adalah asuransi kecelakaan untuk kelompok, dengan manfaat berupa uang pertanggungan sebesar 100 persen selama masa pertanggungan akibat meninggal dunia atau cacat akibat kecelakaan.

Group Severance Program

Produk asuransi jiwa karyawan yang menjamin pembayaran pesangon karyawan secara kelompok (biasanya didaftarkan oleh perusahaan) dengan manfaat:

  • Dana pesangon tersedia tepat waktu. 
  • Manfaat asuransi meninggal.
  • Hasil dari investasi yang maksimal.
  • Kepastian dana bagi karyawan.

Group Term Life

Group Term Life adalah asuransi jiwa berjangka untuk kelompok dengan nasabah adalah karyawan perusahaan. Adapun manfaat asuransi ini berupa uang pertanggungan 100 persen selama masa pertanggungan.

Group Single Endowment

Produk ini adalah asuransi jiwa untuk kelompok yang memberikan manfaat berupa dana sebesar 125 persen dari premi untuk ahli waris bila tertanggung meninggal dunia.

Besaran premi asuransi jiwa Tugu Mandiri yang dibebankan kepada setiap pemegang polis berbeda-beda. Pada umumnya, besaran premi asuransi jiwa ditentukan oleh beberapa faktor berikut.

  • Usia
  • Jenis kelamin
  • Tinggi dan berat badan
  • Masa perlindungan
  • Risiko pekerjaan
  • Gaya hidup
  • Kondisi kesehatan
  • Penyakit bawaan
  • Jenis asuransi
  • Jenis pertanggungan yang ditawarkan

Adapun range premi asuransi jiwa Tugu Mandiri yang dilansir dari laman situs resmi Tugu Mandiri sebagai berikut.

  • TM Power Link: Rp100 juta (premi tunggal).
  • TM Personal Accident Medicard: Rp100 ribu per bulan.
  • TM Power Link – Tugu Prestasi: Rp600 ribu per bulan.
  • TM Power Link – Tugu Proteksi: Rp600 ribu per bulan.
  • TM Power Link – Tugu Warisan: Rp600 ribu per bulan.
  • TM Power Link – Tugu Sejahtera: Rp600 ribu per bulan.
  • TM Health Guard: mulai dari Rp1 juta per tahun.
  • TM Smart Gift: mulai dari Rp5 juta sampai Rp50 juta (premi tunggal).
  • Tugu Dana Maksima: Rp100 juta sampai Rp5 miliar dalam setahun. 
  • Tugu Eka Warsa: Rp5 juta sampai Rp500 juta per tahun (premi tunggal).
  • TM Group Credit Shield: minimal Rp5 juta per polis (single premium).
  • Group Personal Accident Plan: sesuai kesepakatan. 
  • Group Severance Program: tergantung kesepakatan.
  • Group Term Life: tergantung kesepakatan/tanpa batasan premi.
  • Group Single Endowment: minimal Rp50 juta (sekaligus).

Informasi lebih lanjut mengenai besaran premi dan simulasi asuransi jiwa Tugu Mandiri bisa dilihat melalui situs resmi tugumandiri.com. Selain itu, calon nasabah dapat menghubungi pihak asuransi, agen, maupun broker terkait.

Membeli asuransi jiwa Tugu Mandiri dapat dilakukan melalui kantor pusat atau kantor cabang Tugu Mandiri, juga bisa melalui agen yang menawarkan asuransi. Silakan menghubungi call center Tugu Mandiri melalui nomor 021-2788 6600 untuk pembelian produk asuransi jiwa.

Atau, jika ingin lebih berimbang, bandingkan terlebih dahulu asuransi jiwa terbaik melalui situs agregator Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, tidak hanya dapat membandingkan produk asuransi Tugu Mandiri saja tetapi juga dari perusahaan lain. Dengan demikian, calon nasabah akan mendapatkan proteksi terbaik sesuai kebutuhan dengan premi paling ringan pula.

Pembayaran premi untuk Asuransi Jiwa Tugu Mandiri dapat dilakukan melalui transfer bank. Nasabah dapat melakukan transfer pembayaran ke rekening Bank Rakyat Indonesia (BRI) atas nama PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri dengan nomor rekening 023901003825304. 

Selain itu, nasabah dapat melakukan transfer dana ke nomor rekening lainnya atas nama PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri yang tercantum dalam Surat Permintaan Asuransi Jiwa yang ditandatangani calon pemegang polis. 

Secara umum, ada tiga metode penggantian biaya asuransi jiwa. Tertanggung maupun ahli waris akan mendapatkan uang pertanggungan yang sudah dijanjikan di dalam kontrak atau polis asuransi. 

Jika tertanggung meninggal dunia atau mengalami cacat tetap total, maka ada tiga cara penggantian biaya yang akan dibayarkan oleh perusahan asuransi jiwa, simak penjelasan berikut ini:

Sebagai contoh seorang tertanggung memiliki nilai uang pertanggungan sebesar Rp100 juta.

  • Pembayaran sekaligus (lump sum). Pada saat klaim, ahli waris tertanggung akan mendapatkan bayaran Rp100 juta sekaligus.
  • Pembayaran bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan Rp100 juta dalam jangka waktu 100 bulan ke depan. Artinya setiap bulan ahli waris akan mendapatkan Rp1 juta, sebagai ilustrasi.
  • Pembayaran gabungan atau campuran antara pembayaran sekaligus dan bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan 50 persen dari uang pertanggungan sebesar Rp50 juta sekaligus. Sisanya akan dibayarkan oleh perusahaan sebesar Rp50 juta untuk 50 bulan ke depan atau periode dan nilai yang sudah disepakati dalam polis asuransi. 

Selain santunan tunai, terdapat metode penggantian reimbursement atau cashless apabila tertanggung juga memiliki rider (manfaat tambahan) berupa asuransi kesehatan.

Sebelum memilih asuransi jiwa, sebaiknya calon nasabah memastikan terlebih dahulu bagaimana cara perusahaan asuransi jiwa membayarkan uang pertanggungan untuk memenuhi klaim. 

Ada beberapa persyaratan yang harus dipenuhi sebagai cara klaim asuransi jiwa Tugu Mandiri. Berikut ini daftar persyaratan klaim asuransi jiwa untuk pemegang polis perorangan dan kelompok.

Persyaratan Klaim Asuransi Jiwa Individu Tugu Mandiri

  • Formulir asuransi jiwa perorangan
  • Polis asli
  • Fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP)
  • Kuitansi pembayaran premi terakhir
  • Fotokopi rekening tabungan nasabah

Persyaratan Klaim Asuransi Jiwa Kelompok Tugu Mandiri

  • Surat pengantar perusahaan
  • Fotokopi surat keputusan pensiun
  • Formulir klaim asuransi jiwa kelompok
  • Fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP)
  • Kartu nasabah
  • Fotokopi rekening tabungan nasabah jika dana ingin dikirimkan melalui bank

Dokumen tersebut dapat bawa ke kantor Tugu Mandiri. Selain itu, juga bisa mengajukan klaim cepat melalui situs Tugu Mandiri. Klaim cepat bisa diakses apabila kondisi berkas klaim sudah lengkap dan valid. 

Jika ingin berhenti menjadi nasabah Tugu Mandiri, ada beberapa cara yang bisa Anda lakukan, di antaranya:

  • Ajukan penutupan polis asuransi melalui agen Tugu Mandiri yang dulu menawarkan diri pada Anda.
  • Datang langsung ke kantor cabang Tugu Mandiri dan ajukan penutupan.
  • Datang langsung ke kantor pusat Tugu Mandiri.
  • Hubungi call center Tugu Mandiri untuk mengajukan penutupan polis.

Ikuti prosedur dan lengkapi dokumen polis asuransi lengkap jika akan berhenti asuransi Tugu Mandiri secara umum berikut ini:

  • Hubungi call center asuransi jiwa Tugu Mandiri Indonesia.
  • Unduh formulir pembatalan asuransi/surrender.
  • Mengisi formulir dengan lengkap.
  • Mengembalikan buku polis asuransi.
  • Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan,
  • Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak, dan administrasi bila ada.
  • Menunggu proses pembatalan asuransi.

Yang pasti, siapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya Anda akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • http://www.tugumandiri.com/
Penulis Nisrina Salma Alifah Jurnalis bisnis yang sedang bergelut di dunia asuransi. Hidup untuk belajar dan berbahasa. Lihat profile penulis