Asuransi Jiwa Tugu Mandiri: Review Produk 2022
Asuransi Jiwa Tugu Mandiri menghadirkan pilihan asuransi jiwa murni, berbalit investasi (unit link), hingga asuransi pendidikan. Salah satu polis unggulannya adalah TM Power Link – Tugu Warisan:
- Uang pertanggungan (UP) hingga Rp1 miliar
- UP + nilai tunai investasi
Selain Tugu Mandiri, masih ada banyak pilih asuransi jiwa unit link terbaik dengan premi mulai Rp2 juta per tahun hanya di Lifepal. Yuk, cek sekarang!
Sekilas Tentang Asuransi Jiwa Tugu Mandiri
Tugu Mandiri atau PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri adalah perusahaan asuransi jiwa yang berdomisili di Jakarta. PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri berdiri sejak 28 Juni 1985. Awalnya, perusahaan ini didirikan oleh tiga institusi, yaitu Dana Pensiun Kementerian Keuangan RI, PT Pertamina (Persero), dan PT Timah (Persero) Tbk. Perusahaan memiliki izin usaha berdasarkan Keputusan Menteri Keuangan RI No. Kep-082/KM.11/1985 tanggal 12 Agustus 1986.
Tahun 1993, Tugu Mandiri mendirikan Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) yang legalitasnya terdata dalam Surat Keputusan Menteri Keuangan RI No.Kep-172/KM.17/1993 tanggal 16 Agustus 1993.
Pada tahun 2008, Tugu Mandiri kemudian mendapatkan penambahan modal baru. Saat ini, rasio kecukupan modal Tugu Mandiri di atas ambang syarat regulator 120 persen.
Asuransi jiwa Tugu Mandiri terbilang cukup lengkap dan cocok bagi pemegang polis individu dan perusahaan. Tidak hanya menyediakan asuransi jiwa saja, terdapat pula pilihan asuransi kesehatan Tugu Mandiri.
Laba Asuransi Jiwa Tugu Mandiri Meningkat Sepanjang Tahun 2020
Asuransi Jiwa Tugu Mandiri atau PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri catatkan peningkatan laba sepanjang tahun 2020 sebesar Rp18,39 miliar, atau melonjak 119 persen dibandingkan tahun lalu.
Menurut Direktur Utama PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri, Hanindio W, keberhasilan tersebut tidak terlepas dari kebijakan strategi yang dilaksanakan dengan penuh komitmen seluruh komponen perusahaan.
Pilihan Polis Asuransi Jiwa Tugu Mandiri
Asuransi jiwa Tugu Mandiri terdiri dari berbagai polis dengan plan yang disesuaikan kebutuhan nasabah. Mulai dari asuransi jiwa untuk individu dan kelompok. Berikut pilihan polis Asuransi Jiwa Tugu Mandiri online yang bisa dipertimbangkan.
TM Power LinkProduk asuransi berbalut investasi yang dikelola oleh profesional dengan portofolio yang disesuaikan dengan kebutuhan calon tertanggung.
|
TM Personal Accident MedicardProduk asuransi kecelakaan yang memiliki masa pertanggungan selama satu tahun.
|
TM Power Link – Tugu PrestasiProduk asuransi pendidikan untuk menjamin kelangsungan pendidikan anak tertanggung.
|
TM Power Link – Tugu ProteksiProduk asuransi yang akan memberikan santunan dana bila tertanggung jatuh sakit dan tidak bisa bekerja.
|
TM Power Link – Tugu WarisanProduk asuransi yang akan memastikan keluarga tertanggung mendapat dana santunan setelah tertanggung meninggal dunia.
|
TM Power Link – Tugu SejahteraProduk asuransi yang memastikan bahwa keluarga tertanggung tetap mendapat dana santunan setelah tertanggung memasuki masa pensiun dari pekerjaan.
|
TM Health GuardProduk asuransi kesehatan yang menanggung biaya rawat inap dan pembedahan dengan waktu pertanggungan selama satu tahun.
|
TM Smart GiftProduk asuransi pendidikan yang memberikan dua manfaat, yakni beasiswa dan manfaat terhadap risiko meninggal dunia.
|
Tugu Dana MaksimaProduk asuransi yang memberikan perlindungan jiwa sekaligus investasi.
|
Tugu Eka WarsaProduk asuransi yang memberikan uang pertanggungan apabila terjadi risiko meninggal dunia.
|
TM Group Credit ShieldProduk asuransi yang memberikan proteksi pada pinjaman kredit apabila tertanggung meninggal dunia pada saat pinjaman masih berlangsung.
|
Group Personal Accident PlanProduk asuransi yang memberikan proteksi saat terjadi kecelakaan.
|
Group Severance ProgramProduk asuransi untuk memproteksi perusahaan agar siap mendanai pesangon karyawan.
|
Asuransi Jiwa Kelompok Group Term Life Produk asuransi kematian dengan premi yang disesuaikan dengan kebutuhan calon tertanggung.
|
Group Single Endowment Produk asuransi untuk merencanakan masa purna jabatan.
|
Rangkuman Manfaat Asuransi Jiwa Tugu Mandiri
Produk |
Manfaat |
TM Power Link | Uang pertanggungan sebar 125% dari premi dasar + uang pertanggungan 5x dari premi dasar setahun + manfaat hasil investasi |
TM Personal Accident Medicard | Uang pertanggungan 100% bila tertanggung meninggal dunia + UP 60% jika tertanggung kehilangan anggota tubuh + penggantian biaya rawat medis mencapai Rp20 juta |
TM Power Link – Tugu Prestasi | Santunan duka sebesar Rp150 juta + pembebasan premi jika tertanggung risiko yang tertera dalam polis + manfaat nilai investasi |
TM Power Link – Tugu Proteksi | Santunan duka sebesar Rp200 juta + santunan rawat inap sebesar Rp500 ribu + manfaat pembebasan premi jika tertanggung cacat total/tetap dan penyakit kritis |
TM Power Link – Tugu Warisan | Santunan duka sebesar Rp1 miliar + manfaat pembebasan premi jika tertanggung cacat total/tetap dan penyakit kritis |
TM Power Link – Tugu Sejahtera | Santunan duka sebesar Rp150 juta + manfaat pembebasan premi jika tertanggung cacat total/tetap dan penyakit kritis |
TM Health Guard | Pertanggungan biaya rawat inap dan rawat jalan mencapai Rp3,5 miliar |
TM Smart Gift | Manfaat beasiswa mencapai 205% + manfaat meninggal dunia sebesar 50% |
Tugu Dana Maksima | Perlindungan personal accident sebesar Rp1oo juta |
Tugu Eka Warsa | Uang pertanggungan mencapai Rp10 miliar |
TM Group Credit Shield | Penggantian pinjaman |
Group Personal Accident Plan | Uang pertanggungan sebesar 100% akibat meninggal dunia atau cacat akibat kecelakaan |
Group Severance Program | Dana pesangon + santunan duka + manfaat nilai investasi |
Group Term Life | Uang pertanggungan sebesar 100% selama periode asuransi |
Group Single Endowment | Uang pertanggungan sebesar 125% jika tertanggung meninggal dunia |
Harga Premi Asuransi Jiwa Tugu Mandiri
Berikut range premi asuransi jiwa Tugu Mandiri yang dilansir dari laman situs resmi perusahaan:
Produk |
Premi |
TM Power Link | Minimum premi tunggal Rp6 juta |
TM Personal Accident Medicard | Premi mulai Rp100 ribu per bulan |
TM Power Link – Tugu Prestasi | Premi mulai Rp600 ribu per bulan |
TM Power Link – Tugu Proteksi | N/A |
TM Power Link – Tugu Warisan | Premi mulai Rp600 ribu per bulan |
TM Power Link – Tugu Sejahtera | Premi mulai Rp600 ribu per bulan |
TM Health Guard | Premi mulai dari Rp1 juta per tahun |
TM Smart Gift | Premi mulai dari Rp5 juta sampai Rp50 juta (premi tunggal) |
Tugu Dana Maksima | Premi minimal Rp100 juta sampai maksimum Rp5 miliar dalam setahun |
Tugu Eka Warsa | Rp5 juta sampai Rp500 juta per tahun (premi tunggal) |
TM Group Credit Shield | Minimal premi tunggal Rp5 juta per polis |
Group Personal Accident Plan | Premi sesuai kesepakatan |
Group Severance Program | Premi sesuai kesepakatan |
Group Term Life | Tergantung kesepakatan/tanpa batasan premi |
Group Single Endowment | Premi minimal Rp50 juta (sekaligus) |
Informasi lebih lanjut mengenai besaran premi dan simulasi asuransi jiwa Tugu Mandiri bisa dilihat melalui situs resmi tugumandiri.com. Selain itu, calon nasabah dapat menghubungi pihak asuransi, agen, maupun broker terkait.
Untuk mendapatkan polis terbaik dengan premi murah, pastikan pilih yang sesuai dengan kebutuhan Anda. Caranya, manfaatkan kalkulator dari Lifepal untuk mengetahui besaran uang pertanggungan yang dibutuhkan!
Cara Klaim Asuransi Jiwa Tugu Mandiri
Ada beberapa persyaratan yang harus dipenuhi sebagai cara klaim Asuransi Jiwa Tugu Mandiri. Berikut ini daftar persyaratan klaim asuransi jiwa untuk pemegang polis perorangan dan kelompok.
- Formulir asuransi jiwa perorangan
- Polis asli
- Fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP)
- Kuitansi pembayaran premi terakhir
- Fotokopi rekening tabungan nasabah
- Surat pengantar perusahaan
- Fotokopi surat keputusan pensiun
- Formulir klaim asuransi jiwa kelompok
- Fotokopi Kartu Tanda Penduduk (KTP)
- Kartu nasabah
- Fotokopi rekening tabungan nasabah jika dana ingin dikirimkan melalui bank
Dokumen tersebut dapat bawa ke kantor Tugu Mandiri terdekat. Selain itu, nasabah juga bisa mengajukan klaim cepat melalui situs Tugu Mandiri. Lamanya proses klaim Asuransi Jiwa Tugu Mandiri berbeda-beda tergantung kelengkapan dokumen yang diserahkan ke pihak perusahaan. Semakin lengkap dokumen klaim, maka semakin cepat proses klaimnya, begitu pun sebaliknya.
Pertanyaan Seputar Asuransi Jiwa Tugu Mandiri
Berikut pertanyaan yang sering diajukan calon nasabah maupun nasabah terkait Asuransi Jiwa Tugu Mandiri.
Biasanya, proses pencairan dana Asuransi Jiwa Tugu Mandiri sekitar 14 hari kerja. Namun, bisa aja proses pencairannya akan lebih cepat bila dokumen yang diserahkan telah lengkap, pun sebaliknya.
Informasi mengenai besaran premi Asuransi Jiwa Tugu Mandiri bisa dicek pada tab Premi.
Pembayaran premi Asuransi Jiwa Tugu Mandiri dapat dilakukan melalui transfer bank. Nasabah dapat melakukan transfer pembayaran ke rekening Bank Rakyat Indonesia (BRI) atas nama PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri dengan nomor rekening 023901003825304.
Selain itu, nasabah dapat melakukan transfer dana ke nomor rekening lainnya atas nama PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri yang tercantum dalam Surat Permintaan Asuransi Jiwa yang ditandatangani calon pemegang polis.
Pengambilan uang di Tugu Mandiri harus mengikuti prosedur yang telah diberikah oleh perusahaan asuransi tersebut. Adapun langlah-langkahnya sebagai berikut:
- Menyiapkan dokumen yang diperlukan untuk pengambilan uang polis Asuransi Jiwa Tugu Mandiri.
- Setelah menyiapkan dokumen yang dipersyaratkan, lalu nasabah membawanya ke kantor pusat atau cabang Tugu Mandiri terdekat. Atau, bisa juga mengajukannya melalui “Klaim Online” yang ada website resmi Tugu Mandiri.
Untuk mengetahui lebih jelas mengenai prosedur pengambilan uang Tugu Mandiri, sila cek di tab Klaim.
Membeli Asuransi Jiwa Tugu Mandiri secara online tentu akan sangat praktis, karena calon nasabah tidak perlu mendatangi langsung kantor cabang Tugu Mandiri terdekat sekalipun. Untuk pembelian Asuransi Jiwa Tugu Mandiri secara online, silakan menghubungi call center perusahaan di 021-2788 6600.
Atau, jika ingin lebih berimbang, bandingkan terlebih dahulu asuransi jiwa terbaik melalui situs agregator Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, tidak hanya dapat membandingkan produk Asuransi Tugu Mandiri saja tetapi juga dari perusahaan lain. Dengan demikian, calon nasabah akan mendapatkan proteksi terbaik sesuai kebutuhan dan premi paling ringan pula.
Jika ingin berhenti menjadi nasabah Asuransi Jiwa Tugu Mandiri, ada beberapa cara yang bisa Anda lakukan, di antaranya:
- Ajukan penutupan polis asuransi melalui agen Tugu Mandiri yang dulu menawarkan diri pada Anda
- Datang langsung ke kantor cabang Tugu Mandiri dan ajukan penutupan
- Datang langsung ke kantor pusat Tugu Mandiri
- Hubungi call center Tugu Mandiri untuk mengajukan penutupan polis
Ikuti prosedur dan lengkapi dokumen polis asuransi lengkap jika akan berhenti asuransi Tugu Mandiri secara umum berikut ini:
- Hubungi call center asuransi jiwa Tugu Mandiri Indonesia
- Unduh formulir pembatalan asuransi/surrender
- Mengisi formulir dengan lengkap
- Mengembalikan buku polis asuransi
- Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
- Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak, dan administrasi (bila ada)
- Menunggu proses pembatalan asuransi
Yang pasti, siapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya Anda akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.
Asuransi Tugu Mandiri In4link adalah sistem pemasaran berjenjang dari TM Power Link Equity Fund. Akan tetapi, per September 2021, Tugu Mandiri telah mengakhiri atau menonaktifkan sistem In4link secara resmi.
Asuransi Tugu Mandiri memiliki tiga pilihan polis kesehatan. Namun, ketiganya ditujukan untuk tertanggung kumpulan (keluarga). Berikut ketiga polisnya:
- Group Managed Health Care Plan
- Group Medicare Plan
- Hospital Cash Plan Plus
Manfaat detail dari ketiga polis di atas bisa dilihat di sini!
Secara umum, ada tiga metode penggantian biaya asuransi jiwa. Tertanggung maupun ahli waris akan mendapatkan uang pertanggungan yang sudah dijanjikan di dalam kontrak atau polis asuransi.
Jika tertanggung meninggal dunia atau mengalami cacat tetap total, maka ada tiga cara penggantian biaya yang akan dibayarkan oleh perusahan asuransi jiwa, simak penjelasan berikut ini:
Sebagai contoh seorang tertanggung memiliki nilai uang pertanggungan sebesar Rp100 juta.
- Pembayaran sekaligus (lump sum). Pada saat klaim, ahli waris tertanggung akan mendapatkan bayaran Rp100 juta sekaligus.
- Pembayaran bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan Rp100 juta dalam jangka waktu 100 bulan ke depan. Artinya setiap bulan ahli waris akan mendapatkan Rp1 juta, sebagai ilustrasi.
- Pembayaran gabungan atau campuran antara pembayaran sekaligus dan bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan 50 persen dari uang pertanggungan sebesar Rp50 juta sekaligus. Sisanya akan dibayarkan oleh perusahaan sebesar Rp50 juta untuk 50 bulan ke depan atau periode dan nilai yang sudah disepakati dalam polis asuransi.
Selain santunan tunai, terdapat metode penggantian reimbursement atau cashless apabila tertanggung juga memiliki rider (manfaat tambahan) berupa asuransi kesehatan.
Sebelum memilih asuransi jiwa, sebaiknya calon nasabah memastikan terlebih dahulu bagaimana cara perusahaan asuransi jiwa membayarkan uang pertanggungan untuk memenuhi klaim.
Alamat Asuransi Jiwa Tugu Mandiri Jakarta berada di Jalan Wahid Hasyim No 84-86 Kebon Sirih, Menteng, Jakarta Pusat 10340, tepatnya di Taman Sari Parama Boutique Office. Ini merupakan alamat kantor pusat Asuransi Jiwa Tugu Mandiri.
Saat ini, Asuransi Tugu Mandiri belum membuka kantor cabang di kota-kota lain selain di Jakarta. Maka dari itu, alamat Asuransi Tugu Mandiri cabang masih belum tersedia di website resmi perusahaan.
Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan asuransi jiwa seperti Tugu Mandiri, di antaranya:
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:
- http://www.tugumandiri.com/