11 Jenis Tabungan BRI – Bunga, Potongan, dan Cara Bukanya

Jenis tabungan BRI dan keuntungan

Ada banyak jenis tabungan BRI yang bisa dipilih. Tentu saja setiap jenis tabungan BRI disesuaikan dengan kebutuhan tiap individu atau badan usaha.

Ulasan Lifepal kali ini membahas 11 jenis tabungan BRI, termasuk keuntungan dan cara menabungnya. Berikut ini daftar jenis tabungannya.

1. Tabungan BRI BritAma

Tabungan BritAma adalah salah satu jenis tabungan BRI untuk individu yang didukung fasilitas e-banking dan sistem real time online. Dengan begitu, nasabah dapat melakukan transaksi kapan pun dan di mana pun.

Nasabah Tabungan Britama diberikan kartu debit BRI BritAma sebagai fasilitas transaksi lewat ATM ataupun smartphone.

Bunga

Saldo BritAma Suku bunga
< Rp1.000.000 0%
Rp1.000.000 s.d. < Rp50.000.000  0,70%
Rp50.000.000 s.d. < Rp500.000.000  0,85%
Rp500.000.000 s.d. < Rp1.000.000.000  1,10%
> Rp1.000.000.000 1,90%

Potongan biaya

Potongan BritAma Biaya
Biaya Administrasi Bulanan (Saldo ≤ Rp10 Juta) Rp11.000
Biaya Administrasi Bulanan (Saldo > Rp10 Juta) Rp12.000
Biaya Kartu Bulanan (Silver) Rp2.000
Biaya Kartu Bulanan (Black) Rp6.500
Administrasi Penarikan Di Teller (≤ Rp2,5 Juta) Rp10.000
Administrasi Penarikan Di Teller (> Rp2,5 Juta s.d Rp5 Juta) Rp10.000
Saldo Minimal yang Mengendap Rp50.000
Denda Di Bawah Saldo Minimal Per bulan Gratis
Biaya Tutup Rekening Rp50.000
Biaya Pergantian Buku Tabungan Karena Penuh Gratis
Biaya Pergantian Buku Tabungan Karena Rusak Rp25.000

Untuk potongan kartu ATM BRI BritAma, cek informasinya dalam artikel ini.

2. Tabungan BritAma X

Tabungan BritAma X memiliki desain kartu debit yang elegan dengan logo GPN ataupun MasterCard sehingga cocok untuk menjadi pilihan tabungan anak muda.

Apalagi setoran awal  jenis tabungan BRI terbilang ringan, minimal Rp100 ribu.

Pemilik Tabungan BritAma X diberikan pilihan kartu debit: BritAmaX Gentleman, BritAmaX Ladies, dan BritAmaX Basketball.

Bunga

Saldo BritAma X Suku bunga
Rp0 s.d. Rp5.000.000 0,00%
>Rp1.000.000 s.d. <Rp50.000.000 0,60%
>Rp50.000.000 s.d. < Rp500.000.000 0,70%
> Rp500.000.000 s.d. < Rp1.000.000.000 1,10%
> Rp1.000.000.000 1,90%

Potongan biaya

Potongan BritAma X Biaya
Biaya Administrasi Bulanan Rp5.000
Saldo Minimal Rp10.000
Biaya Penutupan Rekening di Unit Kerja Rp50.000
Biaya Pemeliharaan Kartu (Bulanan) Gratis

3. Tabungan BritAma Bisnis

Jenis tabungan BRI ini direkomendasikan bagi kamu yang memiliki bisnis untuk menunjang transaksi bisnis.

Kalau kamu mau buka tabungan yang satu ini, biaya administrasinya gratis selama rata-rata saldo bulanan minimal Rp5 juta. Ditambah lagi tidak ada biaya pemeliharaan kartu bulanan.

Bunga

Saldo BritAma Bisnis Suku bunga
Rp0 s/d < Rp500.000 0%
Rp500.000 s.d. Rp5.000.000  1%
> Rp5.000.000 s.d. Rp50.000.000  1,25%
> Rp50.000.000 s.d Rp100.000.000  1,25%
> Rp100.000.000 s.d. Rp1.000.000.000 1,75%
> Rp1.000.000.000 s.d. Rp2.000.000.000 2,75%
> Rp2.000.000.000   2,75%

Potongan biaya

Potongan BritAma Bisnis Biaya
Biaya Administrasi Bulanan (jika lebih besar Rp5.000.000) Gratis 
Biaya Administrasi Bulanan (jika kurang atau sama dengan Rp5.000.000) Rp50.000
Administrasi Penarikan Di Teller (≤ Rp2.500.000) Rp10.000
Administrasi Penarikan Di Teller (> Rp2.500.000 s.d Rp5.000.000) Rp10.000
Saldo Minimum yang Mengendap Rp50.000
Denda Di Bawah Saldo Minimum Per bulan Rp50.000
Biaya Tutup Rekening Rp100.000
Biaya Pergantian Buku Tabungan Karena Penuh Gratis
Biaya Pergantian Buku Tabungan Karena Rusak Rp25.000

4. Tabungan BritAma Valas

BritAma Valas adalah salah satu jenis tabungan BRI dalam bentuk mata uang asing yang menawarkan kemudahan melakukan transaksi serta nilai tukar yang kompetitif.

Jenis tabungan ini tersedia dalam 10 jenis mata uang, yaitu USD, AUD, SGD, EUR, CNY, AED, HKD, GBP, JPY, dan SAR.

Untuk membuka tabungan BritAma Valas, kamu harus memberikan setoran awal sebesar USD 50, AUD 50, SGD 65, EUR 50, CNY 350, AED 175, HKD 350, GBP 50, JPY 5.000, dan SAR 300.

Bunga valas USD

Saldo BritAma Valas USD Suku bunga
0 s.d. 1.000 0,10%
> 1.000 s.d. 10.000 0,15%
> 10.000 s.d. 100.000 0,20%
> 100.000 0,25%

Potongan biaya

Potongan BritAma Valas USD Biaya
Biaya Administrasi Bulanan USD 0,75
Biaya Penutupan Rekening USD 5
Limit Transaksi Antar Cabang USD 20.000

5. Tabungan BritAma Rencana

Mau tabungan yang dilengkapi dengan fasilitas perlindungan asuransi jiwa? Nah, Tabungan BritAma Rencana ini jawabannya.

Jenis tabungan BRI ini terbagi dua, yaitu Rencana Plan A dan Rencana Plan B. Berikut ini perbedaannya.

11 Jenis Tabungan BRI – Bunga, Potongan, dan Cara Bukanya
11 Jenis Tabungan BRI – Bunga, Potongan, dan Cara Bukanya

Keuntungan BritAma Rencana Plan A dan Plan B

Rencana Plan A Rencana Plan B
Suku bunga lebih tinggi dibandingkan tabungan pada umumnya. Suku bunga lebih tinggi dibandingkan tabungan pada umumnya.
Setoran minimal Rp100 ribu dan maksimal Rp5 juta. Setoran minimal Rp100 ribu dan maksimal Rp5 juta.
Bebas memilih jangka waktu tabungan antara 1 dan 20 tahun. Bebas memilih jangka waktu tabungan antara 1 dan 20 tahun.
Manfaat pertanggungan asuransi jiwa hingga Rp1 miliar. Manfaat pertanggungan asuransi jiwa hingga Rp1 miliar.
Tidak perlu medical check-up. Tidak perlu medical check-up.
Gratis biaya administrasi. Gratis biaya administrasi.
Laporan mutasi rekening koran via email atau e-statement. Laporan mutasi rekening koran via email atau e-statement.

Bayar premi asuransi unit link mulai dari Rp62 ribu per bulan bisa dapat benefit asuransi plus investasi hingga 160 persen. Beli polis asuransi di Lifepal hemat 25 persen.

6. Tabungan BRI Simpedes

Tabungan Simpedes adalah jenis tabungan BRI dengan setoran awal minimal Rp50 ribu. Tabungan Simpedes juga didukung fasilitas e-banking dan sistem real time online untuk bertransaksi kapan pun dan di mana pun.

Bunga

Saldo Simpedes Suku bunga
< Rp1.000.000 0%
Rp1.000.000 s.d. < Rp50.000.000 0,70%
Rp50.000.000 s.d. < Rp500.000.000 0,85%
Rp500.000.000 s.d. < Rp1.000.000.000 1,10%
> Rp1.000.000.000 1,75%

Potongan biaya

Potongan Simpedes Biaya
Biaya Administrasi Bulanan Rp5.500
Administrasi Penarikan Di Teller (≤ Rp2.500.000) Rp10.000
Administrasi Penarikan Di Teller (> Rp2.500.000 s.d. Rp5.000.000) Rp10.000
Saldo Minimum Yang Ditahan Rp50.000
Denda Di Bawah Saldo Minimum Per bulan Rp5.000
Biaya Tutup Rekening Rp25.000
Biaya Pergantian Buku Tabungan karena Penuh Gratis
Biaya Pergantian Buku Tabungan Karena Rusak Rp25.000

7. Tabungan Simpedes TKI

Tabungan Simpedes TKI sangat mempermudah TKI untuk penyaluran dan penampungan gaji. Uniknya, setoran awal jenis tabungan BRI ini hanya Rp10 ribu dan tenggat waktu tabungan bersifat pasif.

Syarat membuka rekening ini gampang banget cukup mengisi formulir dan melampirkan identitas diri berupa salinan KTP/SIM/Paspor disertai surat rekomendasi dari PPTKIS.

Bunga

Saldo Simpedes TKI Suku bunga
Rp0 s.d. < Rp1.000.000 0%
Rp1.000.000 s.d. Rp50.000.000 0,90%
> Rp50.000.000 s.d. Rp500.000.000 1,10%
> Rp50.000.000 s.d. Rp1.000.000.000 1,75%

Potongan biaya

Potongan Simpedes TKI Biaya
Biaya Administrasi Bulanan Rp3.000
Administrasi Penarikan Di Teller (≤ Rp2.500.000) Rp10.000
Administrasi Penarikan Di Teller (> Rp2.500.000 s.d. Rp5.000.000) Rp10.000
Saldo Minimum Yang Ditahan Rp10.000
Denda Di Bawah Saldo Minimum Per bulan Rp5.000
Biaya Tutup Rekening Rp25.000
Biaya Penggantian Buku Tabungan Karena Penuh Gratis
Biaya Penggantian Buku Tabungan Karena Rusak Rp5.000
Biaya Pemeliharaan Kartu ATM Rp1.500

8. Tabungan Haji BRI

Buat kamu yang ingin menunaikan ibadah Haji dan mempersiapkan Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji (BPIH), Tabungan Haji BRI menjadi pilihan yang tepat.

Selain gratis biaya administrasi, tabungan Haji BRI juga dilengkapi asuransi jiwa serta kecelakaan diri dengan nilai pertanggungan sebesar 120 persen dari saldo rekening Tabungan Haji.

Potongan biaya

Potongan Tabungan Haji Biaya
Biaya Administrasi Bulanan Gratis
Saldo Minimal Rp50.000
Biaya Penutupan Rekening Rp50.000
Saldo Rekening Pasif Yang Ditutup Otomatis Rp25.000

9. Tabungan BRI Junio

Tabungan BRI Junio adalah salah satu jenis tabungan BRI yang memang dikhususkan untuk anak-anak agar mereka terbiasa menabung.

Namun, untuk membuka tabungan BRI Junio ini para orang tua harus memiliki tabungan di BRI.

Bunga

Saldo BritAma Suku bunga
< Rp1.000.000 0%
Rp1.000.000 s.d. < Rp50.000.000  0,70%
Rp50.000.000 s.d. < Rp500.000.000  0,85%
Rp500.000.000 s.d. < Rp1.000.000.000  1,10%
> Rp1.000.000.000 1,90%

Potongan biaya

Potongan BRI Junio Biaya
Saldo Minimum Ditahan Min. Rp50.000
Biaya Administrasi Bulanan (nasabah usia < 12 tahun) Gratis
Biaya Administrasi Bulanan (nasabah usia 12 s.d. < 17 tahun) Rp5.000
Biaya Kartu ATM (nasabah usia < 12 tahun) Rp500
Biaya Kartu ATM (nasabah usia 12 s.d < 17 tahun) Rp500
Tambahan Biaya Administrasi Untuk Saldo Di Bawah Minimum Rp10.000
Administrasi Penarikan di Teller (≤ Rp5.000.000) Rp10.000
Saldo Minimum Rp50.000

10. Tabungan BRI Simple

Jenis tabungan BRI ini ditujukan untuk pelajar yang dilengkapi dengan fitur menarik. Keberadaan Tabungan BRI Simple untuk mendukung edukasi dan inklusi keuangan sehingga menabung sejak dini menjadi budaya.

Keuntungan Tabungan BRI Simple

  • Gratis biaya administrasi bulanan
  • Setoran awal minimal Rp5.000.
  • Pembukan rekening tanpa perlu datang ke kantor bank.
  • Dapat menabung di sekolah.
  • Pembukaan rekening tidak mensyaratkan mekanisme bundling dengan rekening orang tua/wali.
  • Rekening atas nama siswa.

11. TabunganKu BRI

TabunganKu adalah jenis tabungan BRI bagi nasabah perorangan yang syaratnya mudah dan disediakan bank-bank di Indonesia dengan tujuan menumbuhkan budaya menabung dan meningkatkan kesejahteraan masyarakat.

Sayangnya, nasabah TabunganKu BRI tidak mendapat kartu ATM.

Bunga

Saldo BRI TabunganKu Suku bunga
Rp500.001 s.d. Rp1.000.000 0,25%
> Rp1.000.000 1,00%

Cara buka rekening tabungan BRI

Pembukaan rekening tabungan BRI bisa dilakukan secara online. Ada beberapa jenis tabungan yang pembukaannya secara online, yaitu BritAma, BritAma X, BritAma Bisnis, dan Simpedes.

Langkah-langkah buka rekening tabungan BRI

  • Buka https://bukarekening.bri.co.id/digital-saving/.
  • Pilih Buka Rekening.
  • Siapkan dokumen: KTP, NPWP (opsional), dan data diri.
  • Pilih jenis tabungan.
  • Pilih Rekening.
  • Pilih Kantor BRI.
  • Ambil Foto e-KTP.
  • Lakukan verifikasi diri dengan video recording.
  • Lakukan setoran awal.
  • Buat akun BRImo.

Cara menabung di Bank BRI

Buat kamu yang sudah menjadi nasabah Bank BRI, ada beberapa pilihan cara untuk menabung atau melakukan setoran tunai di Bank BRI.

1. Menabung lewat bantuan teller

  • Datang ke kantor Bank BRI terdekat dan ambil nomor antrean.
  • Setelah kamu dipanggil, kamu akan dipanggil untuk menghampiri meja teller dan diminta untuk mengisi formulir setoran. Isi formulirnya meliputi informasi data pribadi, nomor rekening pribadi, dan menyerahkan uang yang ingin disetor.
  • Setelah proses input secara digital telah selesai, petugas teller akan menyerahkan bukti setoran tunai.

Pada momen ini, lebih baik lagi jika kamu meminta cetak saldo di buku tabunganmu untuk mengetahui riwayat transaksi masuk dan keluar terakhir, termasuk jumlah uang yang kamu baru saja setor.

2. Menabung lewat layanan setor tunai di ATM BRI

Setor tunai di mesin ATM sebenarnya sudah menjadi layanan yang umum dari hampir seluruh perusahaan bank di Indonesia, namun yang perlu diperhatikan adalah tidak semua mesin ATM memiliki fitur ini.

Jadi yang kamu perlu lakukan adalah memastikan terlebih dahulu apakah mesin ATM yang kamu datangi sudah memiliki fitur setor tunai.

Kamu bisa cek dengan melihat apakah terdapat slot uang tunai pada mesin ATM atau setidaknya kamu bisa lihat pada informasi yang tertulis pada mesin.

Oya tidak semua uang kertas bisa disetor lewat mesin ATM ya. Jadi hanya uang kertas pecahan Rp50 ribu dan Rp100 ribu saja.

Nah cara menabung atau setor tunai di mesin ATM Bank BRI bisa kamu pelajari dari ulasan berikut.

  • Masukkan kartu ATM ke dalam mesin ATM dan ketikkan 6 digit nomor PIN.
  • Layar di mesin ATM akan menampilkan pilihan Setor Tunai.
  • Setelah kamu memilihnya, mesin ATM akan membuka slot untuk meletakkan uang tunai. Pastikan uangmu diposisikan secara benar dan tidak terlipat atau robek.
  • Selanjutnya slot uang tunai akan tertutup dan melakukan perhitungan.
  • Jika kamu melihat jumlah uang yang tertera di layar sudah benar, maka pilih Setor di layar. Jika jumlahnya keliru, ada kemungkinan bahwa sebagian uang kertasmu tidak terlacak akibat terlipat atau robek. Kamu bisa perbaiki posisinya atau memperbaiki kondisi uang kertas yang terlipat.
  • Jika sudah siap melanjutkan penyetoran, maka mesin ATM akan mengeluarkan bukti setor tunai yang berisi jumlah uang yang disetor.
  • Terakhir, pilih Tidak saat muncul pertanyaan ingin melanjutkan transaksi dan kartu ATM-mu akan keluar.

3. Menabung lewat bantuan agen BRILink

Agen BRILink adalah seseorang atau badan usaha yang berperan membantu nasabah BRI yang ingin bertransaksi menggunakan rekeningnya.

Salah satu bantuan yang bisa diberikan oleh agen BRILink adalah setor tunai. Dengan kata lain, kamu bisa menabung lewat bantuan mereka.

Pada penerapannya, Agen BRILink bisa membantu melayani transaksi keuangan nasabah menggunakan EDC BRI atau aplikasi BRILink Mobile.

Pemrosesannya pun bersifat real time, jadi uang yang kamu setor langsung masuk ke rekening pribadi secara instan, sama seperti lewat bantuan teller dan mesin ATM.

Jadi jika kamu punya kerabat yang berprofesi sebagai agen BRILink, kamu juga bisa minta bantuannya untuk transfer, melakukan pembayaran BPJS Kesehatan, cicilan pinjaman, beli pulsa, serta top up e-wallet Gopay dan Dana.

Berapa dana yang kamu alokasikan untuk ditabung tiap bulan?

Sudah punya rencana berapa yang kamu mau tabung tiap bulan? Lebih baik kamu bisa menabung secara konsisten supaya kamu bisa membuat anggaran keuangan secara lebih saksama.

Yuk kita coba hitung berapa total dana simpanan di tabunganmu nanti dalam kurun waktu yang ditargetkan.

Buat kamu yang mau tahu lebih banyak tentang asuransi? Lihat pertanyaan populer seputar asuransi di Tanya Lifepal.

Tanya jawab seputar tabungan BRI

Apa keuntungan buka tabungan di Bank BRI?

  • Mempunyai fitur layanan online yang luas.
  • Menjangkau beragam kebutuhan untuk semua lapisan masyarakat.
  • Memiliki fitur internet banking yang berkualitas.
  • Mengirim uang secara rutin dan otomatis.

Bagaimana cara menabung di Bank BRI?

Cara menabung di Bank BRI bisa dilakukan melalui 3 cara, yaitu:

  • Datang langsung ke kantor cabang BRI dan dibantu oleh teller.
  • Setor tunai di mesin ATM BRI.
  • Meminta bantuan agen BRILink.

Berapa potongan ATM BRI Simpedes per bulan?

Potongan ATM BRI Simpedes per bulan untuk biaya administrasi sebesar Rp5.500.

Berapa bunga TabunganKu di BRI?

Bank BRI menetapkan bunga TabunganKu sebesar:

  • Saldo 0 s/d < Rp1 juta: 0,25% per tahun
  • Saldo >= Rp1 juta,-, suku bunga 1,00% per tahun.

Berapa bunga Tabungan BRI BritAma per bulan?

Besaran bunga tabungan BRI BritAma per bulan, yaitu:

  • < Rp1.000.000: 0%
  • Rp1.000.000 – < Rp50.000.000: 0,70%
  • Rp50.000.000 < Rp500.000.000: 0,85%
  • Rp500.000.000- < Rp1.000.000.000: 1.10%
  • > Rp. 1.000.000.000: 1.90%