Asuransi Astra: Ragam Produk Hingga Keunggulan Polisnya

Produk Unggulan Asuransi Astra

Asuransi Astra memiliki nama resemi PT Asuransi Astra Buana, telah berdiri sejak tahun 1956 yang didirikan oleh William Soerjadjaja. Adapun salah satu produk unggulannya adalah asuransi mobil. 

Berfokus awal pada bidang otomotif, perusahaan Astra memiliki banyak perjalanan sejarah yang sangat signifikan dan berhasil membangun negeri. Lalu, bagaimana perjalanan perusahaan hingga berkembang pesat pada saat ini?

Distributor otomotif pertama di Indonesia

Sebelum berganti nama, perusahaan asuransi ini memiliki nama PT Maskapai Asuransi Buana pada tanggal 12 September 1956. Setelah mendapatkan kesuksesan besar, nama perusahaan ini berubah menjadi PT Astra International (PT AI).

Selama PT Astra International dibangun, perusahaan ini telah mengakuisisi hampir 60 persen dari saham. Pencapaian ini tergolong sukses besar karena didukung oleh faktor-faktor usaha distributor otomotif, khususnya dari Jepang. Tidak hanya mencakup bidang otomotif, perusahaan besar Astra juga ikut berkecimpung di bidang elektronik, konstruksi, agribisnis, dan sebagainya.

Pada tahun 1990, nama perusahaan berganti nama lagi menjadi PT Asuransi Astra Buana. Perubahan nama ini juga diikuti dengan pergantian logo sebagai penguatan Grup Astra sebagai perusahaan dengan manajemen keuangan terbaik.

Sejarah perkembangan Asuransi Astra Garda Oto

Asuransi otomotif terbesar di Indonesia diluncurkan oleh Asuransi Astra dengan nama Garda Oto pada tahun 1995. Produk asuransi Garda Oto ini menjadi acuan bagi seluruh perusahaan asuransi lainnya dan berkembang di segala penjuru Indonesia.

Setelah mengantongi kesuksesan besar, nama ‘Garda’ menjadi acuan utama perusahaan asuransi ini dalam mempromosikan produknya. Fasilitas yang mereka tawarkan terdiri dari Garda Akses 24 jam yang memberikan pertolongan terkait asuransi otomotif. Kemudian ada juga Garda Siaga yang memberikan perlindungan cepat pada saat keadaan darurat di jalan raya.

Ketika jenis asuransi syariah masuk ke dalam industri asuransi di Indonesia, Astra mulai ikut berkecimpung di bidang tersebut pada tahun 2005. Produk ini melayani bantuan yang sesuai dengan syariat Islam berdasarkan ketentuan dari Dewan Pengawas Syariah.

Perkembangan teknologi yang melaju semakin pesat pun membuat perusahaan meluncurkan produk asuransi berbasis teknologi. Produk ini bernama “e-marine” yang ditujukan kepada nasabah asuransi komersial dengan kemudahan proses penerbitan sertifikat asuransi dan cover note.

Setelah mengenal selayang pandang tentang sejarah perkembangan Asuransi Astra, ternyata ada banyak sekali produk yang ditawarkan. Apa sajakah produk unggulan dari Astra?

Produk unggulan dari Asuransi Astra

Menurut data terakhir pada tahun 2017, 54 persen segmen asuransi terletak pada sektor otomotif, 31 persen pada sektor asuransi komersial, dan 15 persen terletak pada sektor asuransi lainnya seperti bisnis dan kesehatan.

Oleh karena itu, produk unggulan dari PT Asuransi Astra Buana dibagi menjadi 4 (empat) macam, yaitu retail, komersial, kesehatan, dan syariah.

1. Asuransi retail

Seperti yang sudah diketahui, produk Astra sudah memiliki pengalaman terpercaya dalam menangani asuransi otomotif. Pada jenis produk ini digolongkan ke dalam bagian asuransi retail. Produk ini dibagi menjadi 3 (tiga) macam kategori khusus, yaitu:

2. Asuransi mobil

Produk asuransi mobil ini juga disebut dengan Asuransi Garda Oto yang sudah sangat populer sejak tahun 90-an. Saat ini, produk tersebut telah dikembangkan lebih baik.

Fasilitas asuransi Garda Oto yang ditawarkan meliputi pengajuan klaim asuransi secara online, jaringan layanan yang tersebar di seluruh Indonesia, dan akses termudah melalui aplikasi online, Garda Mobile Otocare.

Produk ini juga melayani Garda Siaga yang terdapat Emergency Roadside Assistance (ERA) dan Emergency Medical Assistance (EMA).

3. Asuransi motor

Produk asuransi motor dari Astra dinamakan dengan Garda Motor yang memberikan santunan khusus kepada motor yang mengalami Total Loss Only (TLO) dan kerusakan karena tabrakan, tergelincir, kebakaran, dan sebagainya. Total penggantian kerugian tersebut dapat mencapai 75 persen.

Selain itu, kamu tidak perlu khawatir untuk mengurus segala kehilangan atau kerugian terhadap kendaraan, karena Garda Motor juga tersebar di seluruh dunia.

4. Asuransi mikro

Bagi yang membutuhkan asuransi yang tidak perlu membayar premi bulanan yang jumlahnya besar, kamu dapat mencoba asuransi mikro.

Hanya dengan membayar premi Rp 30 ribu per bulan, nasabah akan mendapatkan santunan kecelakaan diri hingga meninggal dunia. Santunan tersebut diberikan pada waktu kesepakatan yang sudah diberikan.

5. Asuransi commercial

Produk Astra ini diberikan kepada para pengusaha yang bergerak pada sektor bisnis tertentu. Perlindungan asuransi ini dinamakan Garda Marine.

Bidang bisnis ini terdiri dari pertambangan, ekspedisi, manufaktur, serta institusi keuangan. Jenis asuransi ini dibagi menjadi 9 (sembilan) macam, yaitu:

  • Asuransi Kebakaran dan Harta Benda
  • Asuransi Pengangkutan
  • Asuransi Rangka Kapal
  • Asuransi Kendaraan Bermotor
  • Asuransi Alat Berat
  • Asuransi Tanggung Gugat
  • Asuransi Rekayasa
  • Asuransi Uang
  • Asuransi Tanaman
  • 6. Asuransi kesehatan

    Pada tahun 2008, asuransi kesehatan baru dimulai di perusahaan asuransi Astra dengan meluncurkan Garda Medika dengan penawaran yang lebih terjangkau. Produk asuransi ini juga memiliki Garda Siaga Emergency Medical Assistance yang memberikan bantuan darurat berupa ambulans yang siap sedia selama 24 jam.

    Keunggulan yang bisa dijumpai dari produk ini terdiri dari sistem pembayaran cashless, jaringan 900 rumah sakit yang tersebar di seluruh Indonesia, kemudahan perawatan melalui provider Astra resmi, serta kemudahan dalam pengajuan klaim melalui aplikasi Garda Mobile HR-Akses.

    7. Asuransi syariah

    Produk asuransi syariah dari Astra berdiri pada tahun 2005 yang diawasi secara langsung oleh Dewan Pengawas Syariah. Asuransi syariah ini memiliki juga berlaku untuk 3 produk Astra konvensional, yang terdiri dari Asuransi Retail, Commercial, dan Health.

    Itulah perjalanan perusahaan asuransi Astra yang berhasil mengembangkan usahanya di bidang asuransi. Tentu saja, pengalaman mereka yang sangat terpercaya tidak akan membuat kamu ragu untuk menjadi bagian dari nasabah.

    Simak pula ulasan mengenai pencairan asuransi Astra Life di artikel Lifepal lainnya!

    Pertanyaan seputar Asuransi Astra

    Untuk menanggung biaya servis dan perbaikan mobil, kamu bisa memanfaatkan asuransi mobil. Asuransi mobil akan menjaminmu dari mahalnya biaya perbaikan dan servis mobil sehingga kamu tidak perlu mengeluarkan uang terlalu banyak. 

    Sama halnya dengan manfaat asuransi motor yang mana bisa menanggung biaya perawatan dan perbaikan motor. Asuransi motor akan memberimu jaminan pelunasan tagihan servis dan perbaikan dalam berbagai skala kerusakan, mulai dari skala ringan dan berat serta bahkan jaminan ganti rugi jika motormu hilang akibat dicuri.

    Perusahaan asuransi yang baik bagi tiap-tiap nasabah tentu saja berbeda-beda. Misal, untuk yang berusia lanjut, tentu asuransi kesehatan terbaik adalah yang menanggung hingga usia 100 tahun. Namun, untuk yang memiliki riwayat penyakit kritis dalam keluarga, maka asuransi kesehatan terbaik adalah yang menanggung risiko penyakit kritis sekaligus. Sama halnya dalam memilih asuransi jiwa dan asuransi mobil. Kembali lagi harus disesuaikan dengan profil nasabah. Jadi, jangan hanya berfokus pada premi murah saja.