Daftar Asuransi Mobil Honda Terbaik dan Simulasi Premi

asuransi mobil honda

Apapun merknya, mobil merupakan salah satu aset yang harus diberikan perlindungan asuransi. Jika kamu pemilik mobil Honda dan sedang mencari asuransi mobil Honda, maka ada beberapa daftar polis yang bisa kamu beli.

Mobil Honda memang menjadi salah satu merek otomotif populer di Indonesia. Mengingat penggunanya yang banyak, hampir semua perusahaan asuransi menyediakan perlindungan untuk mobil Honda.

Tetapi, sebaiknya kamu memilih yang terbaik agar bisa mendapatkan perlindungan yang maksimal. Secara umum, asuransi mobil terdiri atas dua jenis, yaitu asuransi All Risk dan asuransi TLO. 

Pilihan Asuransi Mobil Honda

Asuransi All Risk atau yang biasa disebut sebagai asuransi komprehensif adalah asuransi yang menanggung semua kerugian yang dialami mobil.

gambar mobil honda jazz
Gambar mobil Honda Jazz

Sementara, asuransi TLO hanya menanggung kerugian apabila mobil itu dicuri atau mengalami kerusakan parah dengan tingkat kerusakan minimal 75 persen.

Jadi, ketika mobil Honda milikmu mengalami lecet, maka perusahaan asuransi tidak akan mengganti kerugian tersebut. Yuk, simak daftar asuransi mobil yang bagus berikut ini.

1. Asuransi mobil Sinar Mas

Asuransi mobil Sinarmas atau Simas Mobil, menjadi pilihan pertama yang bisa melindungi mobil Honda milikmu. Layanannya terbilang bisa diandalkan, termasuk kemudahan dalam proses klaim.

Hal ini membuat asuransi mobil Sinarmas ini menjadi salah satu asuransi mobil terbaik yang banyak dipilih.

Untuk melindungi mobil Honda-mu, ada beberapa pilihan polis asuransi mobil, untuk berbagai segmen, yaitu mobil pribadi maupun bisnis. Adapun produk asuransi mobil Sinarmas antara lain:

Asuransi Mobil Sinarmas All Risk

Ganti rugi atas segala risiko kerugian, baik kerusakan sedang maupun menyeluruh.

Asuransi TLO Sinarmas 

Ganti rugi atas risiko kerugian total atau nilai kerugiannya mencapai lebih dari 75 persen harga mobil.

Simas Mobil Exclusive

Ganti rugi kecelakaan diri bagi pengemudi, penumpang, dan pihak ketiga dengan limit cukup tinggi, yaitu 20 persen dari pertanggungan kendaraan.

Keunggulan asuransi mobil Sinarmas untuk merk Honda maupun merk lainnya adalah jaringan pemasaran luas dan bengkel rekanan yang tersebar di seluruh Indonesia.

Kamu dapat mencari tahu daftarnya dalam pada artikel bengkel rekanan sinarmas yang sudah dibuat Lifepal.

gambar mobil honda civic
Gambar mobil Honda Civic

2. ACA Asuransi Mobil

Tertarik memiliki asuransi mobil yang menawarkan penggantian mobil baru dan garansi servis yang lengkap? ACA Asuransi Mobil adalah pilihan menarik yang bisa kamu pertimbangkan. 

ACA Asuransi Mobil memberikan fitur penggantian mobil baru yang berlaku untuk usia mobil masih 6 hingga 12 bulan dengan harga yang dibeli. Selain itu, ada juga fitur garansi servisnya menjamin perbaikan lagi apabila ternyata hasil servis pertama tidak memuaskan.

Soal kualitasnya, tak perlu diragukan lagi karena Asuransi ACA adalah salah satu perusahaan asuransi mobil di Indonesia yang sudah berdiri sejak tahun 1956. 

Ada dua jenis polis ACA Asuransi Mobil untuk mobil Honda maupun merk lainnya, yaitu:

  • Asuransi Comprehensive (Gabungan) yang memberikan perlindungan dari berbagai macam risiko atau kerugian, baik dalam skala kecil maupun besar. Kamu juga bisa menambah fasilitas perluasan jaminan yang terdiri dari kriminalitas (pencurian, huru-hara, sabotase), bencana alam (angin topan, banjir, gempa bumi, dan sebagainya, kecelakaan diri (maksimal penumpang 5 orang), serta Tanggung Jawab Hukum.
  • Asuransi Otomate, yaitu produk paket asuransi yang dikemas khusus secara praktis sesuai dengan kebutuhan nasabah. Polis yang bisa dipilih yaitu  Otomate Smart (perlindungan komprehensif tanpa manfaat kecelakaan diri), Otomate, dan Otomate Solitaire.
  • Garda Oto

    Banyak pemilik mobil Honda yang memberikan perlindungan dengan asuransi Garda Oto.

    Produk asuransi mobil dari PT Asuransi Astra Buana ini menghadirkan polis asuransi mobil dengan manfaat lengkap, seperti proses klaim secara online, layanan antar jemput ke dan dari bengkel.

    Selain itu, produk ini juga bersedia memberikan garansi hasil kerja bengkel dengan jaminan suku cadang asli untuk mobil Honda maupun merk lainnya. 

    Ada dua jenis asuransi mobil Garda Oto, yaitu asuransi All Risk dan asuransi TLO. Kamu juga bisa melengkapi berbagai risiko tambahan dalam bentuk asuransi rider, seperti huru hara, terorisme, sampai kecelakaan pengemudi atau penumpang.

    gambar mobil honda brio
    Gambar mobil Honda Brio

    Adira Autocillin

    Bagi kamu pemilik Honda Brio, Honda CRV, Mobilio, Accord, Civic, maupun produk mobil Honda lainnya juga bisa memberikan perlindungan dari Asuransi Adira.

    Terkait pelayanannya, Asuransi Adira Autocillin dikenal memiliki layanan yang baik dan bisa diandalkan selama 24 jam. 

    Kamu juga akan memperoleh sederet fasilitas unggulan yang memudahkan dalam penggunaan polis asuransi ini. Mulai dari bantuan darurat di jalan, mobil derek atau towing mobil, dan layanan ambulans saat pengemudi mengalami kecelakaan di jalan.

    Asuransi mobil Allianz (Allianz Mobilku)

    Rekomendasi berikutnya yaitu Asuransi Mobil Allianz yang populer dengan polis Automobile Liability dengan limit tahunan hingga Rp5 miliar.

    Produk bernama Allianz Mobilku ini cocok untuk mobil Honda maupun merk lainnya dengan menawarkan beberapa kelebihan.

    Kelebihan dari asuransi mobil Allianz adalah seperti layanan bantuan 24 jam melalui layanan darurat Allianz RodA, proses klaim yang mudah, serta penggantian jika mobil dicuri oleh supir pribadi.

    Kamu juga bisa memberikan perluasan jaminan terhadap risiko banjir dan water hammer serta penggantian kerugian terhadap pihak ketiga.

    Nah, kalau kamu pemilik mobil Honda yang tinggal di wilayah yang rawan banjir, maka cocok untuk membeli polis asuransi mobil Allianz dengan perluasan risiko banjir ini.  

    Berapa premi asuransi mobil Honda?

    Perhitungan biaya asuransi mobil Honda sebenarnya sama dengan merk lainnya. Secara umum, premi asuransi All Risk lebih mahal ketimbang TLO. Selain itu, harga mobil juga turut mempengaruhi besaran preminya. 

    Adapun tarif asuransi mobil berpatokan pada aturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dalam Surat Edaran Nomor.6/SEOJK.05/2017 tentang Penetapan Tarif Premi atau Kontribusi Pada Lini Usaha Asuransi Harta Benda dan Asuransi Kendaraan Bermotor Tahun 2017.

    Rate asuransi mobil Honda 

    Berikut ini tabel tarif asuransi All Risk:

    KategoriHarga KendaraanWilayah IWilayah 2Wilayah 3
    Kategori 10 – Rp125 juta3,82% – 4,20%3,26% – 3,59%2,53% – 2,78%
    Kategori 2>Rp125 juta -Rp200 juta2,67% – 2,94%2,47% – 2,72%2,69% – 2,96%
    Kategori 3>Rp200 juta -Rp400 juta2,18% – 2,40%2,08% – 2,29%1,79% – 1,97%
    Kategori 4>Rp400 juta -Rp800 juta1,20% – 1,32%1,20% – 1,32%1,14% – 1,25%
    Kategori 5>Rp800 juta1,05% – 1,16%1,05% – 1,16%1,05% – 1,16%

    Sementara untuk rate asuransi TLO mobil Honda adalah sebagai berikut: 

    KategoriHarga KendaraanWilayah 1Wilayah 2Wilayah 3
    Kategori 10 s.d.Rp 125 juta0,47%-0,56%0,65%-0,78%0,51%-0,56%
    Kategori 2>Rp 125 juta –Rp 200 juta0,63%-0,69%0,44%-0,53%0,44%-0,48%
    Kategori 3>Rp 200 juta –Rp 400 juta0,41%-0,46%0,38%-0,42%0,29%-0,35%
    Kategori 4>Rp 400 juta– Rp 800 juta0,25%-0,30%0,25%-0,30%0,23%-0,27%
    Kategori 5> Rp 800 juta0,20%-0,24%0,20%-0,24%0,20%-0,24%

    Keterangan wilayah:

  • 1: Sumatera dan Kepulauan di sekitarnya
  • 2: DKI Jakarta, Jawa Barat, dan Banten.
  • 3: Selain Wilayah 1 dan 2.
  • gambar mobil honda mobilio
    Gambar mobil Honda Mobilio

    Simulasi perhitungan premi asuransi mobil

    Biar lebih memahami mengenai berapa premi yang harus dibayar, kamu bisa melihat simulasinya berikut ini: 

    Indra membeli Honda Brio Satya E CVT tahun 2021 dengah harga Rp175,4 juta di Bekasi Jawa Barat. Maka premi asuransi yang harus dibayar adalah sebagai berikut:

  • Harga mobil: Rp175.400.000
  • Plat nomor Jawa Barat (Wilayah 2) kategori 2: 0,44%-0,53% (TLO)
  • Plat nomor Jawa Barat (Wilayah 2) kategori 2: 2,47% – 2,72% (All Risk)
  • Premi asuransi TLO: 0,44% x Rp175.400.000 = Rp771.760
  • Premi asuransi All Risk: 2,47% x  Rp175.400.000 = Rp4.332.380
  • Sebagai informasi, biaya premi asuransi mobil TLO ataupun All Risk Honda Brio tersebut nantinya masih ditambah dengan biaya administrasi, biaya polis, materai, dan biaya lainnya. 

    Selain simulasi di atas, kamu juga bisa memanfaatkan kalkulator premi asuransi mobil di bawah ini. 

    Setelah menemukan besaran premi asuransi mobil, pilihlah asuransi mobil yang cocok dengan bantuan kuis asuransi mobil terbaik Lifepal di bawah ini.

    Kalau perlu, tambahan proteksi lainnya seperti asuransi kesehatan untuk menjaga dari risiko biaya berobat di rumah sakit yang mahal di tengah maraknya virus saat ini juga sangat diperlukan. 

    Beli juga polis asuransi jiwa yang akan melindungi kamu dan keluargamu dari beban finansial saat tertanggung meninggal dunia. Seluruh produk asuransi terbaik bisa kamu dapatkan di Lifepal lebih hemat hingga 25%!

    Tips dari Lifepal! Mobil Honda memang menjadi salah satu merek otomotif populer di Indonesia. Mengingat penggunanya yang banyak, hampir semua perusahaan asuransi menyediakan perlindungan untuk mobil Honda. 

    Ada beberapa rekomendasi asuransi untuk mobil Honda yaitu Simas Mobil, ACA Otomate, Garda Oto, Adira Autocillin, dan Allianz Mobilku.

    Baik bekas maupun baru, mobil Honda kamu membutuhkan perlindungan dari asuransi. Pilihlah asuransi mobil terbaik yang sesuai dengan kebutuhan mobil Honda kamu.

    Simak video di bawah ini untuk mendapatkan tips memilih asuransi mobil terbaik:

    Cara memilih asuransi yang tepat untuk mobil Honda

    Sebelum membeli polis asuransi untuk mobil Honda maupun merk lainnya, ada baiknya cermat dan tidak sembarangan. Ada beberapa hal yang harus diperhatikan sebelum memutuskan memilih produk asuransi, antara lain:

    Sesuaikan dengan kemampuan dan kebutuhan

    Demi mendapatkan proteksi yang maksimal, sebaiknya kamu memilih asuransi terpercaya dan sesuai dengan kemampuan finansial. Membayar polis yang terlalu mahal hanya akan membuat kondisi keuanganmu terganggu. 

    Sebaliknya, jangan sampai karena tergiur dengan asuransi mobil murah, membuatmu tidak memperhatikan apa yang dibutuhkan mobil. Hal ini kembali kepada pemilik kendaraan, sejauh apa pertanggungan yang diinginkan.

    Lakukan riset mendalam 

    Sebelum memutuskan membeli polis asuransi mobil, jangan langsung tergiur dengan harga promo yang murah. Lakukan riset mendalam terkait beberapa hal, seperti kredibilitas perusahaan, bandingkan polis asuransi, dan cek juga fitur yang ditawarkan.

    Mintalah saran dari teman atau keluarga yang telah menggunakan asuransi mobil. Jadikan saran mereka sebagai pertimbangan untuk memilih asuransi mobil terbaik.

    Kalau mau cara yang lebih mudah, kamu bisa memanfaatkan Lifepal untuk mengetahui perbandingan polis asuransi terbaik.

    gambar mobil honda city
    Gambar mobil Honda City

    Cek bengkel rekanan 

    Bengkel rekanan adalah hal penting yang harus diperhatikan saat kamu ingin membeli asuransi mobil. Sebaiknya, pilih asuransi yang memiliki banyak rekanan bengkel di daerahmu. 

    Jika kamu sudah menemukan bengkel yang menjadi rekanan asuransi di daerahmu, maka tak perlu ragu untuk membeli polisnya. 

    Pertimbangkan masukan dari dealer

    Biasanya, pihak dealer akan memberikan masukan terhadap asuransi mobil mana yang cocok untuk merk yang kamu beli, termasuk Honda. Masukan ini memberikan koordinasi asuransi dan dealer pun akan lebih baik. 

    Tak jarang, para dealer akan menawarkan paket asuransi dengan diskon premi yang menarik untuk kamu beli. Rekomendasi asuransi mobil dari dealer Honda hanya dijadikan sebagai saran yang mungkin dapat kamu pertimbangkan.

    Kalau kamu memerlukan informasi seputar asuransi mobil terbaik untuk berbagai merk, lihat pertanyaan populer seputar asuransi di Tanya Lifepal.

    Jangan ragu untuk menghubungi tim Lifepal untuk berkonsultasi mendapatkan asuransi mobil bekas terbaik atau mobil merek lain, seperti asuransi mobil Nissan. atau asuransi BMW.

    Pertanyaan seputar asuransi mobil Honda

    Ada beberapa rekomendasi asuransi untuk mobil Honda yaitu Simas Mobil, ACA Otomate, Garda Oto, Adira Autocillin, dan Allianz Mobilku. Perhitungan premi asuransi mobil Honda sebenarnya sama dengan merk lainnya. Secara umum, premi asuransi All Risk lebih mahal ketimbang TLO. Selain itu, harga mobil juga turut mempengaruhi besaran preminya.
    Perlindungan finansial asuransi penting, agar tidak terbebani pengeluaran mendadak yang menguras tabungan. Pilih produk asuransi sesuai kebutuhan, yaitu asuransi kesehatan cashless, asuransi jiwa syariah, asuransi kecelakaan, asuransi motor, asuransi rumah, dan lainnya. Cari tahu di Lifepal.