Premi Asuransi Mobil Sinarmas Serta Cara Klaim dan Bengkel Rekanan

premi asuransi mobil sinarmas

Asuransi Mobil Sinar Mas termasuk salah satu yang menopang kinerja PT Asuransi Sinar Mas  (ASM) pada tahun 2018. Asuransi mobil Sinarmas menyumbang premi bruto sebesar Rp1,24 triliun atau sekitar 17 persen dari total kontribusi premi lainnya. Mau tahu besaran premi asuransi mobil Sinarmas? Simak terus artikel ini.

Asuransi Sinar Mas termasuk salah satu pemimpin asuransi umum di Indonesia. Kiprahnya sudah tidak diragukan lagi. Berbagai prestasi telah dicapai sebagai perusahaan asuransi terbaik dalam berbagai kategori sejak berdiri dari tahun 1985.

Yuk kenali lebih dalam mengenai premi asuransi mobil Sinarmas berikut ini.

Premi asuransi mobil Sinarmas

Premi asuransi mobil Sinarmas disesuaikan dengan aturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). OJK mengeluarkan Surat Edaran Nomor 6/SEOJK.05/2017 harga premi asuransi mobil Sinarmas ditentukan oleh beberapa faktor. Termasuk jenis polis yang dibeli dan wilayah pertanggungan. 

Berikut ini beberapa faktor yang mempengaruhi harga premi asuransi mobil Sinarmas:

  • Kota atau wilayah domisili kendaraan.
  • Nilai kendaraan.
  • Tipe atau jenis kendaran.
  • Tipe proteksi atau jenis asuransi yang dipilih.
  • Usia kendaraan.
  • Jenis penggunaan.
  • Perluasan jaminan yang dipilih.

Harga premi polis asuransi all risk biasanya akan lebih mahal dibandingkan dengan premi asuransi TLO, karena manfaat pertanggungannya lebih banyak. Khusus untuk asuransi all risk, terdapat biaya risiko yang tidak ditanggung oleh pihak perusahaan asuransi. Biaya tersebut sebesar Rp300 ribu per klaim kejadian.

Penentuan harga premi asuransi mobil Sinarmas merujuk kepada surat edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 6/SEOJK.05/2017 tentang Penetapan Premi atau Kontribusi pada Lini Usaha Asuransi Harta Benda dan Asuransi Kendaraan Bermotor pada tahun 2017.

Sementara persentase asuransi mobil all risk dan TLO yang ditentukan berdasarkan harga mobil dan wilayah adalah sebagai berikut:

Keterangan wilayah asuransi mobil all risk dan TLO

  • Wilayah I: Sumatera dan kepulauan di sekitarnya
  • Wilayah II: Jakarta, Banten, dan Jawa Barat
  • Wilayah III: semua daerah di Indonesia yang tidak termasuk Wilayah I dan II.

Persentase premi asuransi mobil Sinarmas all risk

Kategori 1 ≤Rp 125 juta 3,82%-4,20% 3,26%-3,59% 2,53%-2,78%

Kategori 2 >Rp 125 – Rp 200 Juta 2,67%-2.94% 2,47%-2,72% 2,69%-2,96%

Kategori 3 >Rp 200 – Rp 400 Juta 2,18%-2,40% 2,08%-2,29% 1,79%-1,97%

Kategori 4 >Rp 400 – Rp 800 Juta 1,20%-1,32% 1,20%-1,32% 1,14%-1,25%

Kategori 5 >Rp 800 Juta 1,05%-1,16% 1,05%-1,16% 1,05%-1,16%

Persentase premi asuransi mobil Sinarmas TLO

Kategori 1 0 s.d. Rp 125 Juta 0,47%-0,56% 0,65%-0,78% 0,51%-0,56%

Kategori 2 >Rp 125 – Rp 200 Juta 0,63%-0,69% 0,44%-0,53% 0,44%-0,48%

Kategori 3 >Rp 200 – Rp 400 Juta 0,41%-0,46% 0,38%-0,42% 0,29%-0,35%

Kategori 4 >Rp 400 – Rp 800 Juta 0,25%-0,30% 0,25%-0,30% 0,23%-0,27%

Kategori 5 > Rp 800 Juta 0,20%-0,24% 0,20%-0,24% 0,20%-0,24%

Selain ketentuan di atas, Simas Mobil Gabungan menetapkan tambahan biaya, yaitu loading premi asuransi mobil Sinarmas minimal 5 persen per tahun untuk mobil berusia di atas 5 tahun. Sementara untuk Simas Mobil TLO menerapkan loading premi asuransi mobil Sinarmas minimal 5 persen per tahun untuk usia mobil di atas 10 tahun.

Untuk lebih mudahnya dalam menghitung premi asuransi mobil Sinarmas, kamu juga bisa menggunakan kalkulator premi asuransi mobil berikut:

Produk Asuransi Mobil Sinar Mas

Asuransi Sinar Mas memiliki tiga produk asuransi kendaraan yaitu:

1. Asuransi All Risk Sinar Mas

Perlindungan yang diberikan asuransi All Risk Sinar Mas memang hampir mencakup seluruh risiko kerugian seperti tabrakan, perbuatan orang jahat, kebakaran, dan sambaran petir.

Terdapat perlindungan yang tidak didapatkan dari asuransi mobil lainnya seperti penggantian kerugian jika mobil mengalami kecelakaan ketika berada di feri saat menyeberang dengan menggunakan alat penyeberangan resmi di bawah pengawasan Dirjen Perhubungan Darat.

Selain itu, penggantian juga berlaku jika mobil mengalami kecelakaan atau kerusakan saat ditarik ke bengkel.

2. Asuransi Total Loss Only Sinar Mas

Proteksi yang dimaksud dari produk ini adalah perlindungan mobil dari potensi pencurian.

Untuk jaminan asuransi TLO Sinar Mas hanya berlaku untuk mobil yang berusia di sama dengan atau di bawah 10 tahun. Namun, jika mobil berusia di atas 10 tahun tetap bisa dijadikan objek pertanggungan tetapi dikenakan loading premi minimal 5 persen per tahun.

3. Asuransi Third Party Liability Sinar Mas

Berbeda dengan asuransi komprehensif dan TLO, asuransi third party liability (TPL) memberikan jaminan perlindungan dari tuntutan pihak ketiga.

Kelebihannya, asuransi TPL ini bisa dibeli secara terpisah dari asuransi komprehensif maupun TLO yang disediakan oleh Asuransi Mobil Sinar Mas. sebab, produk ini berdiri sendiri atau bisa Anda beli secara gabungan dengan asuransi komprehensif dengan TPL atau asuransi TLO dengan TPL.

Cara Klaim Asuransi Mobil Sinar Mas

Jika terjadi kerugian atau insiden, kamu bisa mengajukan klaim seperti langkah-langkah cara klaim asuransi mobil Sinarmas berikut ini:

1. Cara klaim asuransi jika mobil alami kecelakaan:

  • Laporkan kecelakaan atau kerugian yang terjadi paling lambat 5 hari setelah kejadian melalui customer center 24 jam, email, registrasi melalui layanan online, maupun mendatangi kantor cabang Asuransi Sinar Mas terdekat.
  • Perusahaan asuransi akan melakukan survei.
  • Siapkan dokumen klaim secara lengkap.
  • Perusahaan akan menilai dari hasil survei.
  • Perusahaan akan memberikan surat perintah kerja agar kendaraan diperbaiki di bengkel mitra.

Dokumen yang dibutuhkan untuk melakukan klaim kerusakan kecil:

  • Formulir klaim yang sudah diisi dengan lengkap dan benar
  • STNK Mobil
  • SIM Pengemudi
  • KTP (Tertanggung maupun pelapor)
  • Surat Tanda Penerima Laporan (STPL) dari kepolisian setempat
  • Polis asuransi

Dokumen yang dibutuhkan untuk melakukan klaim kerusakan besar

  • BPKB Asli
  • SNTK
  • Surat Blokir STNK Asli
  • Dua lembar kuitansi kosong yang sudah ditandatangani tertanggung (salah satunya di atas materai Rp6.000)
  • Surat pernyataan subrogasi di atas materai Rp6.000

2. Cara klaim asuransi jika mobil hilang

Proses klaim asuransi jika mobil hilang sebetulnya tidak berbeda jauh dengan proses  klaim ketika mobil mengalami kerusakan. Perbedaannya hanya terletak pada persyaratan dokumen saja. Berikut dokumen yang harus dilengkapi:

  • Formulir klaim
  • STNK Asli
  • Kunci kendaraan asli beserta cadangannya
  • KTP Asli
  • Surat Tanda Penerimaan Laporan dari kepolisian setempat
  • Polis Asuransi

Jika proses klaim sudah diterima, ada beberapa dokumen lagi yang dibutuhkan, di antaranya adalah sebagai berikut ini:

  • BPKB Asli
  • Faktur Asli
  • Surat Blokir STNK Asli
  • Surat Keterangan Hilang dari Polda
  • Dua kuitansi kosong yang sudah ditandatangani oleh tertanggung (salah satunya di atas materai)

3. Cara klaim jika terjadi tuntutan pihak ketiga

Asuransi ini memang berbeda dengan asuransi mobil lainnya. Untuk melakukan klaim jika terjadi tuntutan dari pihak ketiga, maka Anda perlu menyiapkan dokumen berikut ini:

  • Surat pernyataan tuntutan ganti rugi dari pihak ketiga yang akan dijadikan jaminan kerusakan dari pemegang polis untuk pihak ketiga.
  • Surat pernyataan tentang tidak adanya asuransi.
  • Salinan SIM/KTP dan STNK.
  • Surat keterangan dari kepolisian setempat.

Semua laporan berlaku sama yaitu paling lambat 5 hari setelah kejadian. Jika kamu melaporkan kejadian lebih dari waktu yang disediakan makan kemungkinan besar klaim akan ditolak.

Daftar bengkel rekanan asuransi mobil Sinarmas

Bengkel rekanan Asuransi Sinar Mas cukup luas di Indonesia. Berikut ini sejumlah bengkel rekanan asuransi mobil Sinar Mas di beberapa provinsi di Indonesia.

Daftar bengkel rekanan di DKI Jakarta

  • Layanan Prima, Jl Jelambar Barat III No 12A, Jakarta Barat. Telepon: 021-5665930/31
  • CV Auto Prima Makmur, Jalan Raya Srengseng No.133 Jakarta Barat. 021-58900800/5844229
  • Karyakita Putra Sejahtera, PT (KIA PLAZA), Jalan Gunung Sahari Ancol No.17 Jakarta Pusat. 021-6253378
  • PT. Gema Mitra Abadi, Jalan Tanjung Barat Raya No.143B Jakarta Selatan. 021-78834018
  • PT Jakarta Teknologi Utama Motor, Jalan Rawabali I No.25 Pulogadung, Jakarta Timur. 021-46826242
  • Raperind Motor, Jalan Kalimalang Blok Q No.2E Jakarta Timur. 021-8642456

Daftar bengkel rekanan di Jawa Barat

  • Otto Cemerlang, Jalan Kol. Supadio No.30 Bandung. 022-6075838
  • Virtue (Bandung), Jalan Wastukencana No.39 Rt 001/004. 022-4234524
  • Star Auto, Jalan Holis No.433 Bandung. 022-5414402/022-5416962
  • Shine Auto, Jalan RA Kartini No.18 Rawa Panjang, Bekasi Barat. 021-82425396
  • PT Brayat Kretya Andaru, Jalan KH. Soleh Iskandar RT001/RW001 Kota Bogor. 0251-7544373

Daftar bengkel rekanan di Jawa Tengah

  • Auto Fix – Santosa Motor Service, Jalan Majapahit 129B Semarang. 024-6720720/6701701
  • Bintang Utama, Jalan Wolter Monginsidi No.45 Semarang. 024-6710415/6733627/28
  • Oto Onderdil, Jalan Raya Kaligawe KM.6 Semarang. 024-6581668/6582144
  • Utama Sakti, Jalan Durian Raya No.17A Banyumanik. 024-7477425
  • Tejo Motor, Jalan Pedurungan Kidul No.82, Semarang. 024-6711001
  • Eka Auto (PT. Motoreko Mobilindo), Jalan Arteri Soekarno Hatta No.18 Semarang. 024-76857777
  • Bimatama Auto Body Repair and Paint, Jalan Hasanudin G 63 Semarang Utara. 024-3547190

Daftar bengkel rekanan di Jawa Timur

  • Top Mobil, Jalan Supersemar No.12 Kediri. 0354-7011099
  • Mahkota Otomotif Body Repair, Jalan Sersan Suharmaji VII/34 Kediri. 0354-697411
  • Ngebrak Motor, Jalan Raya Kediri-Kertosono Kediri. 0354-697081
  • Surya Indah Singonegaran Timur II No. 25 Kediri 0354-691294
  • Klinik Mobil GSM ( Kediri), Jalan Raya Purwokerto No.352 Ngadiluwih, Kediri. 0354-476907
  • Indo Kreatif, Jalan Supersemar 48 Kediri. 0354-699088
  • Jakarta Teknologi Utama, Jalan Raya Waru No. 82, Waru, Sidoarjo. 031-8531616/8537939/8531813
  • Bahtera Motors (Kusuma Bahtera Jaya), Jalan Dukuh Kupang Utara I/1 Surabaya. 031-5614603
  • Kharisma Gemillang, Jalan Raya Sepat Lidah Kulon No.200 Menganti, Surabaya. 031-7526919

Asuransi mobil Sinarmas tersedia ini secara online dengan proses yang cepat dan lebih mudah. Pilihan jaringan bengkel rekanan Sinar Mas pun tersedia di seluruh Indonesia. Sehingga makin memudahkan proses klaim dan perbaikan mobil.

Dengan pilihan jenis asuransi dan fitur yang beragam dari Simas Mobil ini, kamu pun bisa pilih perlindungan yang sesuai untuk mobil.

Bagi calon nasabah yang ingin membeli polis asuransi Simas Mobil secara online bisa mengunjungi situs Lifepal. Lewat marketplace asuransi nomor satu di Indonesia, calon nasabah bisa membandingkan ratusan asuransi mobil dari berbagai perusahaan. 

Dengan demikian, calon nasabah akan mendapatkan proteksi terbaik sesuai kebutuhan dengan premi yang ringan pula. Buat kamu yang mau tahu lebih banyak tentang asuransi, lihat pertanyaan populer seputar topik-topik tersebut di Tanya Lifepal.

Tips dari Lifepal! Premi asuransi mobil Sinarmas disesuaikan dengan aturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). OJK mengeluarkan Surat Edaran Nomor 6/SEOJK.05/2017 harga premi asuransi mobil Sinarmas ditentukan oleh beberapa faktor. Termasuk jenis polis yang dibeli dan wilayah pertanggungan. 

Berikut ini beberapa faktor yang mempengaruhi harga premi asuransi mobil:

  • Kota atau wilayah domisili kendaraan.
  • Nilai kendaraan.
  • Tipe atau jenis kendaran.
  • Tipe proteksi atau jenis asuransi yang dipilih.
  • Usia kendaraan.
  • Jenis penggunaan.
  • Perluasan jaminan yang dipilih.

Harga premi polis asuransi mobil all risk biasanya akan lebih mahal dibandingkan dengan premi asuransi TLO, karena manfaat pertanggungannya lebih banyak.

Khusus untuk asuransi all risk, terdapat biaya risiko yang tidak ditanggung oleh pihak perusahaan asuransi. Biaya tersebut sebesar Rp300 ribu per klaim kejadian.

Kamu juga bisa pelajari informasi mengenai asuransi Sinar Mas mobil uang kembali dan asuransi mobil Simas insurtech di Lifepal!

Lindungi mobil kesayanganmu selama 24 jam dengan asuransi mobil terbaik. Pilihlah asuransi mobil yang sesuai dengan kebutuhanmu. Simak video di bawah ini untuk mendapatkan tips memilih asuransi mobil terbaik:

Manfaat memiliki asuransi mobil

Biaya servis mobil dan perawatan tentu tidak murah. Jangan sampai biaya servis mobil kesayanganmu justru membebani pengeluaranmu.

Manfaatkan asuransi mobil all risk supaya kamu gak perlu pusing lagi dengan tagihan bengkel karena kamu akan terjamin dari biaya perbaikan kerusakan ringan dan berat, bahkan dapat ganti rugi atas kehilangan akibat pencurian.

Pilihlah asuransi mobil yang cocok dengan bantuan kuis asuransi mobil terbaik Lifepal di bawah ini.

Kalau perlu, tambahan proteksi lainnya seperti asuransi kesehatan untuk menjaga dari risiko biaya berobat di rumah sakit yang mahal di tengah maraknya virus saat ini juga sangat diperlukan. 

Beli juga polis asuransi jiwa yang akan melindungi kamu dan keluargamu dari beban finansial saat tertanggung meninggal dunia. Seluruh produk asuransi terbaik bisa kamu dapatkan di Lifepal lebih hemat hingga 25%!

Gunakan kalkulator menabung Lifepal!

Sudah tahu berapa yang harus kamu tabung untuk sesuatu setiap bulannya? Walaupun pemasukan kamu tidak besar, kamu harus berusaha memprioritaskan menabung. Sebab dana tabungan bisa kamu gunakan untuk uang darurat, modal, atau modal usaha.

Gunakanlah kalkulator menabung bulanan untuk bantu menghitung besarnya uang yang harus kamu tabung untuk tujuan kamu. Cobalah kalkulator menabung bulanan ini.

Gunakan pula kalkulator waktu menabung di bawah ini untuk menghitung waktu menabung yang dibutuhkan untuk mencapai target nilai akhir tabungan.

Hitung uang pertanggungan asuransi kamu

Uang pertanggungan adalah sejumlah uang yang akan cair jika terjadi risiko meninggal dunia. Produk asuransi umumnya akan memberikan uang pertanggungan asuransi (UP).

Nilai uang pertanggungan adalah hasil perhitungan Nilai Hidup Manusia. Jika kamu ingin mengetahui berapa besarannya, manfaatkan kalkulator nilai hidup manusia berikut ini untuk menghitungnya:

Perlu kamu ketahui, asuransi memiliki sejumlah risiko, terutama mengenai risiko kerugian investasi. Jika produk yang kamu pilih berbentuk unit link, maka ada risiko kerugian investasi di dalamnya.

Artinya, ada kemungkinan kamu perlu membayar premi lebih lama dari ketentuan awal jika terjadi risiko kerugian tersebut. Kalau kamu tidak mengisi ulang saldo unit link yang kosong, bisa-bisa polis kamu lapse.

Maka dari itu, pastikan sebelum memilih produknya kamu sudah membaca polisnya secara rinci. Mau cara yang lebih simple? Manfaatkan fitur perbandingan asuransi terbaik di Lifepal!

Simak video di bawah ini untuk mendapatkan tips memilih asuransi jiwa terbaik

 

Pertanyaan seputar premi asuransi mobil Sinarmas

Premi asuransi mobil Sinarmas disesuaikan dengan aturan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). OJK mengeluarkan Surat Edaran Nomor 6/SEOJK.05/2017 harga premi asuransi mobil Sinarmas ditentukan oleh beberapa faktor. Termasuk jenis polis yang dibeli dan wilayah pertanggungan.

Di Lifepal kamu bisa mendapatkan premi asuransi mobil Sinarmas lebih murah yaitu Premi TLO mulai Rp 35.000 /bulan da Premi All Risk mulai dari Rp 175.000 /bulan.

Perlindungan finansial asuransi penting, agar tidak terbebani pengeluaran mendadak yang menguras tabungan. Pilih produk asuransi sesuai kebutuhan, yaitu asuransi kesehatan cashless, asuransi jiwa syariah, asuransi kecelakaan, asuransi motor, asuransi rumah, dan lainnya. Cari tahu di Lifepal.
Bagi calon nasabah yang ingin membeli polis asuransi Simas Mobil secara online bisa mengunjungi situs Lifepal. Lewat marketplace asuransi nomor satu di Indonesia, calon nasabah bisa membandingkan ratusan asuransi mobil dari berbagai perusahaan. Dengan demikian, calon nasabah akan mendapatkan proteksi terbaik sesuai kebutuhan dengan premi yang ringan pula.

Lifepal juga menyediakan berbagai produk asuransi mobil dari perusahaan lainnya. Preminya juga lebih hemat hingga 25 persen, lho!

Dapatkan Promo