Tabungan Rencana Mandiri – Bunga dan Cara Mencairkannya

Tabungan Rencana Mandiri

Tabungan Rencana Mandiri adalah tabungan berjangka Bank Mandiri dengan bunga di atas bunga tabungan biasa, jangka waktu penyimpanan hingga 15 tahun, dan minimal setoran Rp100 ribu.

Sama seperti tabungan berjangka lainnya, Tabungan Berjangka Mandiri bisa menjadi pilihan bagi nasabah yang ingin rutin menabung tiap bulan.

Tentu saja Tabungan Mandiri ataupun tabungan berjangka lainnya menguntungkan karena bunga yang ditawarkan. Selain itu, tabungan ini juga memberi keuntungan dalam bentuk benefit asuransi.

Cari tahu informasi lengkap mengenai Tabungan Rencana Mandiri dan tabungan-tabungan berjangka lainnya dalam artikel ini.

Tabel bunga Tabungan Rencana Mandiri dan keuntungan lainnya

Seperti yang telah disebutkan di atas, Tabungan Rencana Mandiri memiliki keuntungan dari segi bunga. Besaran bunganya memang tidak sebesar deposito, tapi nasabah diberikan benefit asuransi.

Lebih lengkapnya cek bunga Tabungan Berjangka Mandiri dalam tabel berikut.

Suku bunga Tabungan Rencana Mandiri

TenorSuku bunga per tahun
1 s.d. 3 tahun1,95%
4 s.d. 9 tahun2,20%
10 s.d. 14 tahun2,45%
15 tahun2,70%

Keuntungan Tabungan Rencana Mandiri lainnya

Beberapa keuntungan lain yang bisa kamu dapat dari Tabungan Berjangka Mandiri, yaitu:

  • Gratis biaya administrasi.
  • Adanya fasilitas autodebet.
  • Setoran bulanan mulai dari Rp100.000.
  • Dapat asuransi Kematian atau Ketidakmampuan Total Tetap tanpa kewajiban membayar premi..
  • Dapat konsultasi gratis dengan customer service Bank Mandiri.
  • Tersedia dalam mata uang rupiah.
  • Biaya penutupan rekening gratis.
  • Nasabah bisa membuka rekening Tabungan Berjangka Mandiri secara online melalui internet banking Mandiri, aplikasi Livin’ by Mandiri, atau datang langsung ke kantor cabang.

    Simulasikan tabungan tiap bulan di tabungan berjangka untuk capai Rp100 juta dalam waktu setahun

    Dengan mengetahui besaran bunga di atas, hitung besaran dana yang disisihkan tiap bulan untuk ditabung untuk mencapai Rp100 juta dalam waktu satu tahun. Gunakan kalkulator menabung bulanan di bawah ini.

    Syarat dan cara buka rekening Tabungan Rencana Mandiri

    Pembukaan rekening Tabungan Berjangka Mandiri bisa dilakukan secara online di aplikasi Livin’ by Mandiri atau kantor cabang Bank Mandiri dengan memenuhi syarat-syarat di bawah ini.

  • Nasabah berusia minimal 18 tahun dan maksimal 70 tahun saat Mandiri Tabungan Rencana jatuh tempo.
  • Nasabah terdaftar sebagai nasabah Mandiri Tabungan atau Mandiri Giro.
  • Mengisi formulir aplikasi pembukaan Mandiri Tabungan Rencana.
  • Cara buka rekening Tabungan Rencana Mandiri online di aplikasi Livin’ by Mandiri

    1. Bagi nasabah yang telah memiliki akunnya, buka aplikasi Livin’ by Mandiri dan login dengan memasukkan Username dan Password.
    2. Pilih Pembukaan Rekening Baru.
    3. Pilih Mandiri Tabungan Rencana.
    4. Pilih Buka Rekening.
    5. Pilih Sumber Rekening dan isi formulir pembukaan rekening.
    6. Centang Syarat dan Ketentuan kemudian pilih Lanjut.
    7. Konfirmasi dan masukkan PIN.

    Biaya Tabungan Rencana Mandiri

    Jenis biaya

    Jumlah biaya MTR

    Biaya administrasi bulanan

    Gratis

    Biaya premi asuransi

    Gratis

    Biaya AFT

    Gratis

    Biaya penutupan rekening

    Gratis

    Biaya perpanjangan jangka waktu non ARO

    Gratis

    Biaya perpanjangan jangka waktu QRO

    Gratis

    Biaya penarikan sebagian sebelum jatuh tempo

    Rp100.000 atau 0,5% dari penarikan

    (yang mana lebih kecil)

    Biaya permintaan rekening koran di luar rekening koran triwulanan

    Rp2.500/lembar

    Cara cek saldo Tabungan Rencana Mandiri

    Untuk mengecek saldo Tabungan Berjangka Mandiri, ada beberapa cara yang bisa dilakukan, yaitu:

  • Cek saldo di aplikasi mobile banking Livin’ by Mandiri.
  • Cek saldo di fasilitas internet banking Mandiri.
  • Cara mencairkan Tabungan Rencana Mandiri

    Sebenarnya, Tabungan Rencana Mandiri akan cair ketika telah jatuh tempo. Namun, nasabah bisa mencairkan Tabungan Berjangka Mandiri atau melakukan pembatalan dengan langkah-langkah sebagai berikut.

  • Login ke aplikasi Livin’ by Mandiri.
  • Pilih rekening Mandiri Tabungan Rencana.
  • Pilih tiga titik di rekening Mandiri Tabungan Rencana dan pilih Pembatalan Mandiri Tabungan Rencana.
  • Untuk diketahui, pembatalan ini dikenakan biaya penalti, pajak, dan biaya administrasi.
  • Kemudian masukkan prefiks sertifikat, nomor sertifikat, dan pilih rekening untuk terima dana.
  • Pilih Lanjut dan masukkan PIN.
  • Bunga tabungan berjangka BCA, BRI, hingga BNI

    Sebagai referensi, mari kita cari tahu berapa bunga tabungan rencana atau berjangka dari bank-bank lainnya.

    1. Bunga tabungan berjangka BCA

    Tabungan bank berjangka Bank BCA memberi bunga hingga 3,75 persen untuk nasabah yang menggunakan fasilitas tabungan berjangka miliknya.

    Tabungan berjangka yang dinamakan Tahapan Berjangka ini bebas dari biaya administrasi dan bisa melakukan penarikan dana secara autodebet.

    Berikut ini tabel bunga tahunan berdasarkan setoran rutin. Perlu diketahui bahwa metode bunga yang dikenakan bersifat floating dan berpotensi berubah swaktu-waktu.

    Setoran Rutin Bulanan

    1-3 tahun3-5 tahun5-10 tahun

    10 tahun ke atas

    Di bawah Rp1.000.000

    1,6%2,1%2,35%2,6%
    Di atas Rp1.000.0002,1%2,35%2,6%

    2,6%

    Keuntungan lain untuk nasabah

    Berikut ini beberapa keuntungan selain bunga dari tabungan BCA.

  • Tenornya mulai dari 12 bulan – 240 bulan.
  • Setoran bisa dilakukan secara autodebet.
  • Dikirim e-statement setiap bulan di KlikBCA Individu dan KlikBCA Bisnis.
  • Seorang nasabah bisa memiliki lebih dari satu rekening Tahapan Berjangka.
  • Penambahan dana bisa dilakukan sewaktu-waktu di luar setoran bulanan.
  • Dapat perlindungan asuransi jiwa dengan uang pertanggungan hingga Rp1,5 miliar.
  • Gratis biaya administrasi.
  • Gratis biaya setoran di counter.
  • Gratis biaya gagal debet.
  • Pembuatan akun rekening Tahapan Berjangka BCA bisa kamu lakukan secara offline di kantor cabang maupun di fasilitas KlikBCA atau aplikasi Mobile BCA.Tinggal dipilih mana yang mudah kamu lakukan.

    Kalau kamu tertarik untuk membuka rekening, berikut ini adalah persyaratan yang harus kamu penuhi.

  • WNI, usia minimal 12 tahun, maksimal 60 tahun.
  • Jangka waktu menabung maksimal adalah hingga usia mencapai 65 tahun.
  • Sudah memiliki rekening untuk produk Tahapan, Tahapan Gold, Tahapan Xpresi, atau Tapres BCA.
  • Mengisi formulir pembukaan rekening Tahapan Berjangka.
  • Menyetujui Syarat dan Ketentuan Pembukaan Rekening serta Syarat dan Ketentuan Produk Asuransi Jiwa.
  • Tidak boleh membuka rekening joint account “Dan” maupun “Atau”.
  • 2. Bunga tabungan berjangka BRI

    BRItama Rencana yang dikeluarkan oleh BRI memiliki sederet benefit, seperti bunga yang kamu dapat sebesar 3,25 persen per tahun. 

    Kamu juga bisa melakukan penyetoran mulai dari Rp100 ribu dengan tenor maksimal hingga 20 tahun. Setoran tambahan juga bisa dilakukan sewaktu-waktu.

    Keuntungan lain untuk nasabah

  • Sejumlah keuntungan lain dari tabungan BRI.
  • Adanya asuransi jiwa dengan manfaat hingga Rp1 miliar.
  • Tidak perlu melakukan medical check-up.
  • Gratis biaya administrasi.
  • Dikirimi e-statement.
  • Tabungan BRI yang diberi nama Britama Rencana BRI bisa dibuka nasabah yang berusia mulai dari 17 tahun hingga 64 tahun.

    Syarat-syarat yang dibutuhkan untuk buka rekening berjangka BRI, antara lain:

  • Memiliki rekening Tabungan BRI BritAma/Britama Bisnis/Giro.
  • Mengisi formulir aplikasi buka rekening.
  • Melampirkan identitas diri, yaitu KTP untuk WNI atau paspor/KITAS/KIMS/KITAP untuk WNA.
  • 3. Bunga tabungan berjangka BNI

    Dengan menempatkan dana di tabungan berjangka BNI, kamu bisa mendapat bunga hingga 4 persen per tahunnya. Tabungan yang bernama BNI Tapenas ini memberi tenor mulai dari 2 tahun hingga 8 tahun.

    Lebih detailnya, kamu bisa cari tahu suku bunga tabungan berjangka di BNI pada tabel berikut.

    Suku bunga tabungan berjangka BNI

    Saldo tabunganBunga rupiahBunga dolar
    > Rp03,25%0,5%

    Keuntungan lain untuk nasabah

    Ada beberapa keuntungan lain yang bisa kamu peroleh dari tabungan berjangka BNI, yaitu:

  • Bisa menabung mulai dari tenor 2 tahun hingga 18 tahun.
  • Setoran bulanan mulai dari Rp100 ribu – Rp5 juta atau US$20 – US$500.
  • Seorang nasabah bisa membuka lebih dari satu rekening Tapenas BNI.
  • Adanya manfaat asuransi jiwa dengan nilai hingga Rp1,5 miliar.
  • Terdapat dua cara yang bisa kamu gunakan buat membuka tabungan BNI ini. Pertama, membuka rekening di kantor cabang. Kedua, kamu bisa membukanya di internet banking BNI.

    Nah, sebelum membuka rekening BNI Tapenas, siapkan dulu persyaratannya berikut ini.

  • Kamu harus berstatus Warga Negara Indonesia (WNI)
  • Usia minimal adala 17 tahun dan maksimal 65 tahun saat jatuh tempo.
  • Punya identitas diri (KTP/SIM/Paspor)
  • Mengisi formulir aplikasi BNI Tapenas
  • Memiliki rekening afiliasi, yaitu:
    • Afiliasi BNI Tapenas IDR yaitu BNI Taplus, BNI Taplus Bisnis Perorangan atau BNI Giro Perorangan.
    • Afiliasi Tapenas USD yaitu BNI Dolar atau BNI Giro USD Perorangan.
  • Itulah informasi seputar tabungan berjangka Mandiri, BCA, BRI, hingga BNI beserta info bunganya. Semoga informasi barusan membantumu yang sedang cari pilihan tabungan!

    Kalau kamu punya pertanyaan terkait produk simpanan dan investasi lainnya sekaligus mendapatkan rekomendasi kepada berbagai produk asuransi yang ada di Indonesia, konsultasikan saja di Tanya Lifepal!

    Tanya jawab seputar bunga tabungan rencana Mandiri

    Keuntungan Tabungan Berjangka Mandiri, yaitu:

    • Bunga hingga 2,70%.
    • Benefit asuransi jiwa.
    • Setoran bulanan mulai dari Rp100 ribu.
    • Gratis biaya administrasi.
    • Gratis premi asuransi.

    Denda berlaku akibat pembatalan Tabungan Berjangka Mandiri, yaitu sebesar Rp100 ribu atau 0,5 persen dari nominal yang ditarik.

    Bisa. Nasabah bisa melakukan transfer uang ke Tabungan Berjangka Mandiri meskipun telah autodebet dari rekening Tabungan Mandiri miliknya.