Asuransi Reliance Life

3.5 / 5.0 (3.520 Ulasan)
Saat ini Lifepal belum bekerjasama dengan Asuransi Reliance Life. Halaman ini bertujuan untuk memberikan ulasan terkait perusahaan. Baca lebih lanjut untuk informasi selengkapnya.
35 orang sedang melihat asuransi ini di Lifepal
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.

Asuransi Reliance Life: Profil & Daftar Produk

Asuransi Reliance Life atau PT Asuransi Jiwa Reliance Indonesia merupakan perusahaan asuransi jiwa yang berada di bawah naungan Reliance Group. Asuransi Reliance menawarkan produk perlindungan jiwa konvensional dan syariah baik secara berjangka (term life) maupun tidak, dengan manfaat dana tabungan (endowment) sekaligus dana pendidikan.

Saat ini Lifepal belum bekerjasama dengan Asuransi Reliance Life. Halaman ini bertujuan untuk memberikan ulasan terkait perusahaan. Baca lebih lanjut untuk informasi selengkapnya!

Rangkuman Manfaat Polis Asuransi Reliance

Asuransi Reliance Life menyediakan beragam produk asuransi jiwa dan kesehatan. Namun, Reliance Life hanya menyediakan satu polis bagi nasabah individu. Selebihnya, perusahaan menyediakan polis lengkap untuk nasabah kumpulan atau karyawan. Berikut rangkuman manfaatnya:

ProdukManfaat yang Diberikan
Asuransi JiwaSantunan meninggal dunia + tabungan (endowment) akibat sakit atau kecelakaan.
Asuransi Kecelakaan DiriSantunan meninggal dunia + cacat tetap total akibat kecelakaan termasuk pada pelajar, mahasiswa, organisasi kemasyarakatan, hingga EO.
Asuransi KeluargaSantunan meninggal dunia + proteksi jiwa untuk seluruh keluarga karyawan perusahaan.
Asuransi PendidikanSantunan meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan + dana pendidikan bagi anak.
Asuransi KreditSantunan atas kredit peminjaman bank selama satu tahun apabila Tertanggung meninggal dunia.
Asuransi MikroSantunan atas kredit peminjaman bank selama satu tahun apabila Tertanggung meninggal dunia.
Asuransi Jiwa KumpulanProteksi jiwa + kecelakaan + kesehatan +santunan meninggal dunia bagi karyawan perusahaan (akibat kecelakaan atau penyakit).
Asuransi SyariahProteksi jiwa + kecelakaan + asuransi kredit yang mengikuti prinsip syariat Islam bagi karyawan perusahaan.

Sekilas Tentang Asuransi Reliance Life

PT Asuransi Jiwa Reliance Indonesia telah beroperasi sejak tahun 2012 dan fokus menghadirkan produk asuransi jiwa. Selama berdirinya perusahaan, Reliance Indonesia telah mendapatkan beberapa penghargaan dan memiliki laporan keuangan perusahaan yang sehat.

Reliance Life berbeda dengan Reliance Umum yang menghadirkan produk asuransi umum seperti asuransi kendaraan, asuransi kesehatan, hingga properti. Namun keduanya sama-sama berada dalam satu naungan perusahaan Reliance Group.

Layanan Nasabah Reliance Life Indonesia

Asuransi Reliance menyediakan layanan nasabah yang bisa diakses melalui berbagai media, seperti menghubungi customer care, telepon, fax, email hingga mengakses situs resmi perusahaan. Selain itu, nasabah juga dapat mendatangi kantor pusat /cabang Reliance Indonesia yang sudah tersebar di berbagai kota.

Alamat Kantor Pusat PT Asuransi Reliance Indonesia

Menara Batavia Lantai 27

Jalan. KH Mas Mansyur Kav.126

Jakarta 10220, Indonesia

Hot Line: (021) 57905207

Telepon: (021) 57930008

Fax: (021) 57930010

Email: [email protected]

Premi Asuransi Reliance Life

Besaran harga premi Asuransi Reliance bervariasi tergantung faktor yang mempengaruhinya. Pada umumnya, premi asuransi dipengaruhi oleh berbagai faktor berikut:

  • Jenis asuransi yang diambil oleh pemegang polis
  • Profil tertanggung: usia, pekerjaan, jenis kelamin, riwayat penyakit, dan lain-lain
  • Jenis dan nilai aset atau harta benda yang diasuransikan
  • Cakupan pertanggungan, mulai dari pertanggungan utama hingga rider (pertanggungan tambahan)

Harga premi Asuransi Reliance

Dilansir dari situs resmi Reliance, berikut harga premi masing-masing produk Asuransi Reliance Life:

Cara Klaim Asuransi Reliance Life

Agar memudahkan nasabah klaim, berikut cara pengajuan klaim Asuransi Reliance secara umum, baik klaim meninggal dunia, cacat total tetap, ataupun klaim kecelakaan:

  • Mengunduh formulir pengajuan klaim sesuai klaim yang ingin diajukan dengan benar, lengkap, dan jujur.
  • Melampirkan dokumen yang dibutuhkan sesuai klaim yang diajukan.
  • Mengirim seluruh dokumen dan formulir via pos ke alamat kantor pusat PT Asuransi Jiwa Reliance Indonesia atau melalui faksimili atau email [email protected]
  • Pelaporan klaim akan segera direspon dalam waktu 3 jam, keputusan klaim akan diberikan selambat-lambatnya 14 hari setelah dokumen lengkap diterima

Dokumen kelengkapan klaim

Daftar Rumah Sakit Rekanan Reliance Life Indonesia

Sebagai perusahaan asuransi jiwa yang fokus pada produk pertanggungan jiwa, Reliance tidak memiliki rekanan rumah sakit ataupun klinik. Meski tidak ada rumah sakit atau klinik rekanan, nasabah yang mengalami kecelakaan bisa mendapatkan rawat jalan maupun rawat inap dengan penggantian reimbursement.

Namun, tersedia rumah sakit yang bekerja sama dengan Asuransi Reliance Umum yaitu:

Berita Tentang Asuransi Reliance Indonesia

Pertanyaan Seputar Asuransi Reliance Life

Selain informasi terkait produk dan premi, beberapa pertanyaan berikut juga paling sering diajukan oleh calon nasabah maupun nasabah terkait Asuransi Reliance Life.

Apa itu Asuransi Reliance?

Asuransi Reliance adalah perusahaan asuransi yang berada di bawah naungan grup PT Reliance Capital Management. Perusahaan sendiri terbagi menjadi dua, yaitu Reliance Life yang berfokus pada asuransi jiwa dan Reliance Umum yang berfokus pada asuransi kerugian.

Apa perbedaan Asuransi Reliance Life (Jiwa) dan Reliance Umum?

Perbedaan Reliance Jiwa dan Reliance Umum terletak pada produk asuransi yang ditawarkan. Reliance Jiwa menawarkan produk yang fokus pada asuransi jiwa dan asuransi jiwa plus kecelakaan diri. Sementara, Reliance Umum lebih fokus menyediakan produk asuransi kerugian bagi aset yang diasuransikan, misalnya saja mobil atau rumah.

Apakah Asuransi Reliance bagus?

Jika dilihat dari performa keuangan pada tahun 2020, Asuransi Reliance tergolong bagus. Rasio solvabilitas (RBC), ekuitas, dan total aset masih di atas standar minimum yang ditetapkan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Sayangnya, perusahaan terbatas dalam produk dan polis asuransi bagi nasabah individu. Nasabah individu yang menginginkan Asuransi Kesehatan Reliance bisa menemukannya di sister company Reliance Life, yaitu Asuransi Reliance Umum.

Apa saja manfaat yang diberikan Asuransi Reliance Life?

Berikut manfaat dan keunggulan yang diberikan Asuransi Reliance Life, di antaranya:

  • Produk asuransi jiwa yang ditawarkan cukup beragam, yaitu proteksi individu dan kumpulan (korporasi).
  • Terdapat produk proteksi keluarga, sehingga jika salah satu anggota keluarga meninggal dunia akan mendapatkan uang pertanggungan (UP) sesuai dengan polis yang telah disepakati.
  • Premi asuransi jiwa individu yang dibayarkan terjangkau, mulai dari Rp24 ribu per bulan.
  • Premi asuransi jiwa untuk karyawan juga cukup terjangkau, mulai dari Rp50 ribu per bulan dengan manfaat santunan kematian akibat kecelakaan maupun sakit.
  • Tersedia dua jenis asuransi jiwa yang ditawarkan oleh Reliance, yaitu asuransi jiwa berjangka dan asuransi jiwa endowment. Untuk produk asuransi jiwa berjangka pun tersedia produk untuk kumpulan (korporasi).
  • Asuransi kesehatan yang ditawarkan Reliance termasuk melindungi kecelakaan yang terjadi di luar kecelakaan kerja. Manfaatnya peserta dibebaskan memilih dokter ataupun rumah sakit untuk berobat.
  • Kerjasama Asuransi Reliance dengan BPJS Kesehatan berguna untuk mengurangi beban biaya perawatan kesehatan.
Apa saja produk Reliance Umum?

Reliance Umum memiliki enam macam produk asuransi yang bisa dipilih oleh nasabahnya. Berikut keenam produk asuransinya, yaitu:

1. Asuransi Kendaraan

Reliance memiliki asuransi kendaraan untuk melindungi mobil maupun motor dengan berbagai pilihan. Jaminan yang ditawarkan berupa all risk dan Total Loss Only (TLO). Menariknya, Asuransi Mobil Reliance menawarkan gratis asuransi kecelakaan diri sampai dengan Rp25 juta untuk nasabahnya.

2. Asuransi Kesehatan

Asuransi Kesehatan Reliance juga memberikan pelayanan terbaiknya dengan layanan cashless di 900 rumah sakit rekanan di seluruh Indonesia. Manfaat pertanggungan yang diberikan juga luas, mulai dari rawat inap, rawat jalan, perawatan gigi, melahirkan, dan kacamata.

Ada juga produk Asuransi Kesehatan Reliance yang menyediakan manfaat Coordination of Benefit (CoB) dengan BPJS Kesehatan. Artinya, nasabah bisa mengajukan klaim gabungan antara Asuransi Reliance dan BPJS Kesehatan. Namun, Reliance hanya menyediakan asuransi kesehatan untuk korporasi yang ingin mengasuransikan karyawannya.

3. Asuransi Aneka

Asuransi aneka dari Reliance menawarkan berbagai jenis produk asuransi seperti asuransi uang, asuransi kebongkaran, dan asuransi tanggung gugat.

4. Asuransi Rekayasa

Asuransi rekayasa dari Reliance menyediakan berbagai jenis asuransi terkait dengan proyek, mulai dari Contractor’s All Risks, Erection All Risks, sampai Machinery Breakdown. Tersedia cakupan pertanggungan all risk dan Total Loss Only (TLO).

5. Asuransi Umum

Kebanyakan asuransi umum dari Reliance ditujukan untuk segmen korporasi. Sehingga, cocok untuk perusahaan yang ingin mengasuransikan objek dalam bisnisnya. Tersedia asuransi pengangkutan, asuransi rekayasa, asuransi aneka, hingga asuransi kendaraan bermotor.

6. Asuransi Syariah

Reliance Asuransi juga mengakomodasi kepentingan nasabah yang ingin menghindari riba dari asuransi lewat Asuransi Reliance Syariah. Produk yang tersedia adalah asuransi pembiayaan kredit, asuransi pembiayaan umrah, hingga asuransi perjalanan umrah.

Apa itu Asuransi Reliance Syariah?

Asuransi Reliance Syariah adalah produk asuransi yang dikelola berdasarkan prinsip syariat Islam. Dalam Islam, asuransi dikatakan haram jika mengandung riba. Untuk itu, hadir Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) untuk memastikan operasional Asuransi Reliance Syariah sesuai hukum dan syariat Islam yang berlaku.

Apa itu Asuransi Reliance-AdMedika?

Asuransi Reliance-AdMedika adalah kerjasama Asuransi Reliance dengan AdMedika sebagai administrator pihak ketiga. AdMedika sendiri bukanlah perusahaan asuransi, melainkan penyedia layanan untuk membantu nasabah perusahaan asuransi melakukan klaim rawat inap atau rawat jalan di RS rekanan di Indonesia.

Apa itu Asuransi Reliance Kesehatan?

Asuransi Reliance Kesehatan adalah produk asuransi yang memberikan pertanggungan atau manfaat utama berupa jaminan biaya perawatan di RS dan jaminan biaya pembedahan. Namun, produk ini hanya tersedia pada perusahaan asuransi Reliance Umum, bukan Reliance Life.

Itu sebabnya, calon nasabah harus mengetahui perbedaan masing-masing perusahaan. Reliance Life fokus pada produk asuransi jiwa dan kecelakaan diri baik nasabah individu maupun kumpulan.

Apa itu Asuransi Reliance Gigi?

Asuransi Reliance Gigi adalah produk asuransi kesehatan dengan manfaat tambahan, yaitu memberikan jaminan biaya perawatan gigi dan mulut.

Apa itu Asuransi Reliance untuk Melahirkan?

Asuransi Reliance untuk melahirkan hanya tersedia di Reliance Umum. Produk ini memberikan jaminan pemeriksaan kehamilan dan melahirkan tak hanya di rumah sakit, tapi juga di bidan.

Dalam FAQ di situs resmi perusahaan, tersedia informasi yang menyatakan bahwa melahirkan di bidan dijamin oleh Asuransi Reliance Umum selama bidan tersebut memiliki surat izin praktik resmi dan dilakukan secara normal.

Untuk melahirkan lewat pembedahan (Caesar), Asuransi Reliance hanya memberikan jaminan biaya pembedahan, tidak termasuk obat penghilang bekas pembedahan, seperti keloid. Obat penghilang bekas luka dikategorikan kosmetik dan masuk dalam kelas pengecualian Asuransi Kesehatan Reliance.

Apa itu Asuransi Reliance BPJS Kesehatan (Asuransi Reliance CoB BPJS)?

Sejak Desember 2016, PT Asuransi Reliance Indonesia telah bekerjasama dengan BPJS Kesehatan untuk memberikan pelayanan terkait CoB BPJS. Produk yang dilabeli Hybrid atau 3 in 1 ini memiliki Produk Indemnity, CoB BPJS First Payer, serta uang saku harian (Hospital Cash Plan). 

Berikut manfaat Asuransi Reliance BPJS Kesehatan:

  • Rawat inap dan rawat jalan
  • Standar pelayanan lebih maksimal karena limit dari Reliance dan BPJS bisa saling menopang untuk mengurangi beban biaya perawatan yang lebih tinggi dari plafon
  • Tersedia uang saku harian – rawat inap dan rawat bersalin
Apa yang dimaksud paket Asuransi Reliance?

Paket Asuransi Reliance adalah asuransi kumpulan (karyawan) yang disediakan perusahaan. Selain itu, tersedia paket asuransi jiwa keluarga bagi nasabah individu yang ingin memproteksi keluarganya.

Berapa premi Asuransi Reliance Life?

Cek informasi premi Asuransi Reliance Life selengkapnya di tab Premi.

Bagaimana cara membeli Asuransi Reliance secara online?

Membeli Asuransi Reliance secara online akan sangat praktis. Sebab, calon nasabah tidak perlu mendatangi kantor cabang Reliance terdekat sekalipun. Hubungi call center Reliance untuk mengetahui cara pembelian secara online atau buka situs resmi mereka melalui laman reliance-life.com.

Atau, jika ingin lebih berimbang, calon nasabah dapat membandingkan produk dan polis asuransi terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi onlineLifepal.co.id, calon nasabah tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Yuk cek sekarang di sini untuk mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan!

Bagaiamana metode penggantian biaya Asuransi Reliance?

Metode penggantian biaya asuransi adalah cara perusahaan asuransi memberikan manfaat pertanggungan, yaitu dalam bentuk santunan maupun biaya perawatan. Penggantian biaya asuransi akan dilakukan berdasarkan produk asuransi serta plan yang dipilih oleh pemegang polis.

Penggantian asuransi kesehatan biasanya dilakukan dengan dua cara, yaitu cashless dan reimbursement. Sementara metode penggantian asuransi jiwa dilakukan dengan dua metode, yaitu penggantian santunan tunai secara sekaligus dan berkala sesuai dengan perjanjian dalam polis asuransi.

Bagaimana pembayaran Asuransi Reliance Life?

Pembayaran premi Asuransi Reliance bergantung pada jenis produk asuransi yang Anda beli. Berikut beberapa cara pembayaran premi polis Asuransi Reliance:

  • Autodebet kartu kredit ataupun kartu debet.
  • Transfer ATM
  • Mobile Banking
  • Internet banking
  • Teller bank.
Bagaimana cara menggunakan Asuransi Reliance atau cara klaim?

Adapun cara klaim Asuransi Reliance dibedakan menjadi beberapa cara, tergantung klaim yang hendak diajukan. Reliance pun telah meningkatkan pelayanan bagi pemegang polis dengan cara memberikan kecepatan, kemudahan, dan kenyamanan dalam proses klaim.

Saat ini terdapat pelayanan respons cepat pelaporan klaim yaitu tiga jam. Jadi, setelah tiga jam pelaporan, pihak Reliance akan mengecek kelengkapan dokumen yang telah dilampirkan. Setelah itu, selambat-lambatnya 14 hari kerja, Reliance akan memberikan keputusan klaim apakah menerima pengajuan klaim atau menolak. Selengkapnya sila cek tab Klaim.

Apa fungsi aplikasi Asuransi Reliance bagi nasabah?

Reliance Mobile Application (RIMA) adalah aplikasi asuransi kesehatan yang aman dan nyaman untuk mengetahui informasi benefit, klaim dan RS provider kapan saja, di mana saja.

Informasi yang bisa didapat nasabah dari aplikasi ini adalah:

  • Mengajukan klaim dengan cara membuka layanan klaim foto, dan upload dokumen klaim pada aplikasi tersebut.
  • Melacak pengajuan klaim secara rinci.
  • Mencari rumah sakit rekanan Reliance/klinik terdekat.
  • Status keanggotaan asuransi kesehatan.
  • Informasi rincian klaim per keluarga, per manfaat.
  • Kontak Reliance Hotline 021-80823177, [email protected] 24 Jam.
  • Kontak Customer Care [email protected] selama jam kerja.
Cek limit Asuransi Reliance

Cek limit Asuransi Reliance hanya dapat dilakukan untuk produk asuransi dari Reliance Umum, khususnya asuransi kesehatan. Cara mengetahui jumlah dan cek limit Asuransi Reliance dapat dilakukan dengan menghubungi Hotline 24 jam Asuransi Reliance.

Rumah sakit rekanan asuransi Reliance Indonesia

Asuransi Reliance memiliki rumah sakit rekanan yang tersebar luas hampir di setiap wilayah Indonesia. Daftar rumah sakit yang bekerja sama dengan Asuransi Reliance selengkapnya cek di tab Rekanan.

Sumber dan Referensi

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • www.reliance-life.com