Asuransi AXA Mandiri Syariah

5.0 / 5.0 (5.829 Ulasan)
Diskon Terbaik
500+ Pilihan
Bantuan Klaim
+62
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
+62
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
+62
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.
Cicilan 0%Hemat 25%
 

Asuransi AXA Mandiri Syariah

AXA Mandiri Syariah adalah salah satu produk asuransi syariah yang dimiliki oleh PT AXA Mandiri Financial Service. Produk ini memberikan perlindungan menyeluruh dan membantu dalam merencanakan keuangan sesuai dengan prinsip syariah yang diawasi Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI).

Produk AXA Mandiri Syariah terdiri atas asuransi jiwa, asuransi jiwa plus investasi (unit link), asuransi penyakit kritis, hingga asuransi pendidikan. Masing-masing kategori menawarkan polis beragam yang memberikan manfaat utama santunan meninggal dunia atau uang pertanggungan (UP) jiwa bagi ahli waris.

Ringkasan

  • Polis Solusi Perlindungan Jiwa dilengkapi manfaat atau fitur wakaf bagi nasabah yang menginginkan sebagian UP jiwa untuk diamalkan.
  • Beberapa polis asuransi jiwa dan pendidikan memberikan Loyalty Bonus sejak tahun ke-7 seumur hidup atau hingga usia tertanggung utama 100 tahun.
  • Tersedia pembelian online dan fitur mengakses informasi melalui AXA Mandiri Akses.

Sekilas tentang AXA Mandiri Syariah

Asuransi AXA Mandiri Syariah menawarkan berbagai pilihan polis, baik untuk perlindungan melalui asuransi jiwa syariah dan asuransi pendidikan syariah. Misalnya saja, Asuransi Mandiri Elite Plan Syariah yang mampu membantu menghadapi segala risiko hidup serta merencanakan masa depan yang lebih baik sesuai syariat Islam, dengan masa pertanggungan hingga usia 100 tahun.

Selain itu, salah satu kelebihan dari asuransi syariah yang ditawarkan AXA Mandiri adalah harga minimum premi yang terjangkau baik untuk individu maupun keluarga. Asuransi AXA Mandiri Syariah sangat cocok bagi calon nasabah yang membutuhkan perlindungan atau proteksi dengan prinsip syariah. 

Selain asuransi syariah, AXA Mandiri juga menghadirkan berbagai pilihan produk lainnya, seperti produk asuransi kesehatan AXA Mandiri, asuransi pendidikan AXA Mandiri, asuransi mobil AXA Mandiri, dan beberapa asuransi lainnya.

PT AXA Mandiri Financial Service sendiri yang juga dikenal dengan AXA Mandiri merupakan sebuah perusahaan patungan antara PT Bank Mandiri (Persero) Tbk dan National Mutual International Pty. Limited (AXA).

Di Indonesia, AXA MAndiri telah mendapatkan izin Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dengan nomor izin usaha S-071/MK.6/2004 tanggal 11 Februari 2004. AXA Mandiri juga telah berada di bawah naungan Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI).

 
 

Polis Asuransi AXA Mandiri Syariah

Asuransi AXA Mandiri Syariah tersedia dalam lima pilihan polis. Masing-masing polis memberikan manfaat berbeda-beda yaitu proteksi jiwa dan dana pendidikan.

Berikut ulasan manfaat produk AXA Mandiri Syariah.

Asuransi Jiwa

Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah

Polis asuransi yang memberikan perlindungan jiwa syariah kepada nasabah individu ataupun keluarga dengan manfaat utama santunan meninggal dunia (UP jiwa).

  • Proteksi jiwa seumur hidup atau hingga usia tertanggung 100 tahun.
  • Loyalty Bonus mulai tahun ke-7 polis hingga seumur hidup atau usia tertanggung 100 tahun.
  • Dilengkapi fitur wakaf.
  • Pemberian maslahat asuransi dasar sebesar santunan asuransi yang tercantum pada polis apabila nasabah meninggal dunia selama masa polis.
  • Pemberian maslahat tambahan berupa maslahat ketidakmampuan apabila nasabah menderita ketidakmampuan yang disebabkan oleh kecelakaan.
  • Pemberian manfaat nilai investasi selama polis masih berlaku.
  • Pemberian manfaat asuransi tambahan bila nasabah membeli asuransi tambahan.
Asuransi Jiwa

Keluarga Hebat Syariah Plus

Polis asuransi jiwa syariah untuk nasabah individu yang memberikan manfaat utama santunan meninggal dunia (UP jiwa) bagi ahli waris dan bisa digunakan sebagai dana pendidikan anak.

  • Perlindungan jiwa dengan santunan hingga 50 kali uang pertanggungan.
  • Santunan 200% uang pertanggungan jika meninggal dunia saat melakukan ibadah haji ataupun umrah.
  • Potongan biaya kontribusi untuk keluarga.
Asuransi Jiwa

Mandiri Elite Plan Syariah

Polis asuransi yang memberikan perlindungan menyeluruh dan mengoptimalkan perlindungan jiwa, dan investasi masa depan.

  • Pemberian santunan asuransi tambahan bila nasabah meninggal dunia akibat kecelakaan selama melakukan ibadah haji ataupun umrah.
  • Pemberian santunan jika nasabah terdiagnosa mengalami salah satu dari 33 penyakit kritis yang ditanggung.
  • Tambahan unit investasi sebesar 10% dari total kontribusi tahun pertama yang diberikan pada nasabah setelah tahun kelima dan keenam tanggal berlakunya polis.
  • Nasabah diperbolehkan untuk mengalihkan jenis investasinya tanpa dikenakan ujrah pengalihan dana investasi.
Asuransi Pendidikan

Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah – Solusi Dana Pendidikan

Polis asuransi jiwa syariah yang memberikan perlindungan biaya uang sekolah dan dana pendidikan kuliah anak apabila tertanggung utama (orangtua) meninggal dunia atau cacat total tetap.

  • Pemberian uang pertanggungan atas risiko cacat tetap total atau risiko penyakit kritis.
  • Pembebasan kewajiban pembayaran premi terhadap risiko cacat tetap total total atau penyakit kritis bagi tertanggung atau pemegang polis.
  • Masa pertanggungan hingga anak berusia 18 tahun atau tertanggung berusia 65 tahun.
Asuransi Pendidikan

Asuransi Mandiri Elite Plan Pendidikan Syariah

Polis asuransi jiwa syariah yang memberikan perlindungan menyeluruh dan membantu keluarga terbebas dari ketidakpastian, riba, dan barang haram.

  • Pemberian manfaat meninggal dunia dan manfaat hidup.
  • Pemberian manfaat investasi, loyalty bonus, dan perlindungan asuransi tambahan.
  • Masa pertanggungan yang lebih lama, yaitu hingga usia 100 tahun.
 

Tanya Jawab

Berikut beberapa tips dan pertanyaan yang sering diajukan oleh calon nasabah ataupun nasabah terkait asuransi AXA Mandiri, baik informasi premi, profil perusahaan, dan lain sebagainya.

Pertanggungan asuransi AXA Mandiri Syariah bergantung pada produk yang Anda pilih. Berikut adalah beberapa produk dan pertanggungan atau manfaat dari AXA MAndiri Syariah.

Asuransi Jiwa

Produk asuransi AXA Mandiri Syariah kategori jiwa, terdiri dari dua jenis produk. Setiap produk mampu memberikan perlindungan jiwa dalam menghadapi berbagai risiko sesuai dengan prinsip syariah. Berikut adalah daftar produk AXA Mandiri Syariah kategori pendidikan.

Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah

Produk asuransi yang memberikan perlindungan jiwa syariah kepada keluarga Anda dalam menghadapi berbagai risiko.

  • Pemberian maslahat asuransi dasar sebesar santunan asuransi yang tercantum pada polis apabila nasabah meninggal dunia selama masa polis.
  • Pemberian maslahat tambahan berupa maslahat ketidakmampuan apabila nasabah menderita ketidakmampuan yang disebabkan oleh kecelakaan.
  • Pemberian manfaat nilai investasi selama polis masih berlaku.
  • Pemberian manfaat asuransi tambahan bila nasabah membeli asuransi tambahan.

Asuransi Mandiri Elite Plan Syariah

Produk asuransi yang memberikan perlindungan menyeluruh dan mengoptimalkan perlindungan jiwa, dan investasi masa depan.

  • Pemberian santunan asuransi tambahan bila nasabah meninggal dunia akibat kecelakaan selama melakukan ibadah haji ataupun umrah.
  • Pemberian santunan jika nasabah terdiagnosis mengalami salah satu dari 33 penyakit kritis yang ditanggung.
  • Tambahan unit investasi sebesar 10% dari total kontribusi tahun pertama yang diberikan pada nasabah setelah tahun kelima dan keenam tanggal berlakunya polis.
  • Nasabah diperbolehkan untuk mengalihkan jenis investasinya tanpa dikenakan ujrah pengalihan dana investasi.

Keluarga Hebat Syariah Plus

Produk asuransi yang dapat membantu setiap orang tua untuk menyiapkan masa depan terbaik untuk buah hati.

  • Perlindungan jiwa dengan santunan hingga 50 kali uang pertanggungan.
  • Santunan 200% uang pertanggungan jika meninggal dunia saat melakukan ibadah haji ataupun umrah.
  • Potongan biaya kontribusi untuk keluarga.

Asuransi Pendidikan

Produk asuransi AXA Mandiri Syariah kategori pendidikan terdiri atas dua jenis produk. Setiap produk mampu memberikan manfaat biaya pendidikan, meninggal dunia, santunan cacat tetap total, dan investasi. Berikut adalah daftar produk AXA Mandiri Syariah kategori pendidikan.

Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah – Solusi Dana Pendidikan

Produk asuransi yang memberikan perlindungan biaya uang sekolah dan dana pendidikan kuliah anak.

  • Pemberian uang pertanggungan atas risiko cacat tetap total atau risiko penyakit kritis.
  • Pembebasan kewajiban pembayaran premi terhadap risiko cacat tetap total total atau penyakit kritis bagi tertanggung atau pemegang polis.
  • Masa pertanggungan hingga anak berusia 18 tahun atau tertanggung berusia 65 tahun.

Asuransi Mandiri Elite Plan Pendidikan Syariah

Produk asuransi yang memberikan perlindungan menyeluruh dan membantu Anda terbebas dari ketidakpastian, riba, dan barang haram.

  • Pemberian manfaat meninggal dunia dan manfaat hidup.
  • Pemberian manfaat investasi, loyalty bonus, dan perlindungan asuransi tambahan.
  • Masa pertanggungan yang lebih lama, yaitu hingga usia 100 tahun.

Besaran premi atau kontribusi asuransi syariah pada AXA Mandiri yang dibebankan kepada setiap nasabah bergantung pada faktor berikut ini:

  • Usia
  • Jenis kelamin
  • Masa perlindungan
  • Risiko pekerjaan
  • Gaya hidup
  • Kondisi kesehatan
  • Penyakit bawaan
  • Jenis perlindungan dan pertanggungan yang ditawarkan

Dilansir dari situs resminya, sberikut adalah kisaran minimum premi/kontribusi pada asuransi AXA Mandiri Syariah yang perlu diketahui.

  • Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah: minimal premi Rp3,6 juta per tahun (kontribusi dasar).
  • Asuransi Mandiri Elite Plan Syariah: minimal premi Rp25 juta per tahun.
  • Keluarga Hebat Syariah Plus: minimal premi Rp4 juta.
  • Asuransi Mandiri Perlindungan Sejahtera Syariah – Solusi Dana Pendidikan: N/A
  • Asuransi Mandiri Elite Plan Pendidikan Syariah: minimal premi Rp25 juta per tahun.

Metode penggantian biaya asuransi adalah cara perusahaan asuransi memberikan manfaat pertanggungan, yaitu dalam bentuk santunan maupun biaya perawatan. Penggantian biaya asuransi akan dilakukan berdasarkan produk asuransi serta plan yang dipilih oleh pemegang polis.

Penggantian biaya asuransi AXA Mandiri Syariah dapat dilakukan dengan dua cara, yaitu sebagai berikut.

  • Reimbursement adalah metode penggantian yang mengharuskan tertanggung membayarkan tagihan perawatan kesehatannya. Kemudian, tertanggung mengirimkan dokumen klaim ke pihak perusahaan asuransi. Selanjutnya, perusahaan asuransi akan mengganti biaya tersebut. 
  • Cashless adalah metode penggantian biaya asuransi kesehatan dengan menggunakan kartu saja. Untuk mendapatkan pelayanan medis di rumah sakit atau klinik, biasanya tertanggung dapat menggesekkan kartu (swipe card) atau cukup menunjukkan kartu (show card).

 

  • Pemberian maslahat asuransi: Metode penggantian ini dilakukan apabila nasabah asuransi syariah mengalami kecelakaan yang mengakibatkan meninggal dunia atau ketidakmampuan tetap total. Pada umumnya pemberian maslahat asuransi diberikan kepada tertanggung atau ahli waris sesuai dengan ketentuan dasar polis.

 

Asuransi AXA Mandiri Syariah kini bisa dibeli secara online sehingga tidak perlu lagi datang ke kantor cabang AXA Mandiri terdekat untuk mengetahui pilihan produk yang cocok. 

Atau, jika ingin lebih berimbang,  bandingkan produk dan polis asuransi syariah terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Dengan begitu, kita bisa mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan.

Pembayaran asuransi AXA Mandiri Syariah dapat dilakukan dengan dua cara, yaitu melalui autodebet rekening Bank Mandiri dan juga transfer. Cara selengkapnya sebagai berikut.

  • Pembayaran dengan autodebet rekening Bank Mandiri dapat dilakukan dengan mengisi surat kuasa pendebetan yang terlampir pada lembar SPAJ (Surat Pengajuan Asuransi Jiwa).
  • Pembayaran dengan transfer hanya dapat dilakukan khusus untuk pengguna polis USD, dengan tujuan rekening: PT AXA Mandiri Financial Services, Bank Mandiri Cab. Gatot Subroto, Jakarta: 070-000-499999-6 (USD).

Berikut beberapa keterangan yang perlu nasabah ketahui.

  • Untuk pembayaran dengan overbooking Bank Mandiri harus menuliskan nomor polis dan nama pemegang polis/tertanggung pada kolom berita.
  • Bukti pembayaran asuransi syariah yang dilakukan dengan metode transfer harus dikirim melalui faksimile kepada bagian customer service – UP Collection di nomor +62 21 3005 7800.
  • Pernyataan transaksi akan dikirim ke alamat nasabah sesuai dengan data alamat yang didaftarkan di PT AXA Mandiri Financial Services.
  • Sebagai konfirmasi atas penerimaan pembayaran premi, pernyataan transaksi akan diterbitkan berdasarkan permintaan nasabah (kuitansi tidak diterbitkan).

Cara klaim asuransi syariah pada AXA Mandiri cukup mudah untuk dilakukan. Hal pertama yang harus dilakukan adalah menyiapkan formulir klaim yang bisa didapatkan baik melalui situs resmi maupun datang ke kantor cabang terdekat. Setelah nasabah menyiapkan dan mengisi formulir, berikutnya adalah mengikuti langkah-langkah ini.

  • Menyertakan dokumen asli, yaitu resep asli dengan kwitansi, rekam medis, dan dokumen pendukung lainnya.
  • Apabila dokumen dan formulir sudah lengkap, maka serahkan seluruh persyaratan pada PT AXA Mandiri Financial Services melalui pos ke customer care center AXA atau kantor pusat AXA. 

Setiap nasabah asuransi AXA MAndiri Syariah diberikan kebebasan untuk melanjutkan atau menutup polis asuransi. Adapun cara yang dapat ditempuh untuk menutup asuransi AXA Mandiri Syariah, antara lain:

  • Menghubungi agen atau kantor cabang asuransi AXA Mandiri yang dulu menawarkan produk asuransi kepada Anda.
  • Anda juga bisa menelepon customer care center atau mengirimkan email terkait keinginan Anda untuk menutup asuransi.
  • Kirimkan dokumen pembatalan polis yang diminta, biasanya berupa buku polis, kartu identitas, dan formulir penutupan ke kantor pusat AXA Mandiri.
  • Membayar kewajiban atau biaya lain/administrasi yang masih ditanggung jika ada.

Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan asuransi syariah seperti AXA Mandiri, di antaranya:

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • https://www.axa-mandiri.co.id/
Penulis Ruri Sari Mantan peracik tulisan di media sosial yang mencoba berbagi informasi seputar mengelola keuangan pribadi dan sharing trik-trik jitu yang bisa kita semua nikmati. Lihat profile penulis