Asuransi Kumpulan Allianz: Premi Termurah & Manfaat Terbaik
Asuransi Kumpulan Allianz adalah produk asuranisi karyawan yang dihadirkan Allianz Utama Indonesia. Tersedia lima produk asuransi kumpulan yang dihadirkan oleh Allianz Indonesia, yaitu dana pensiun, Allianz Global Benefits, Smart Health, Smart Protection, dan Smart Finance.
Selain Allianz, Anda juga bisa mendapatkan asuransi karyawan terbaik dari berbagai brand ternama yang ada di Indonesia. Yuk, temukan dan bandingkan hanya di Lifepal!
Pilihan Polis Asuransi Kumpulan Allianz
Asuransi Kumpulan Allianz terdiri atas polis dengan plan yang disesuaikan kebutuhan nasabah. Berikut pilihan polis Asuransi Kumpulan Allianz yang bisa dipertimbangkan.
Asuransi Kumpulan Allianz Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) DPLK adalah program pengelolaan dana pensiun lembaga keuangan bagi perusahaan dan karyawan serta dapat digunakan sebagai program pesangon.
|
Asuransi Kumpulan Allianz Allianz Global Benefits Allianz Global Benefits adalah layanan asuransi bagi karyawan berupa asuransi jiwa, pensiun, dan kesehatan dengan standar global.
|
Asuransi Kumpulan Allianz Smart Health Smart Health adalah produk asuransi kesehatan untuk karyawan yang memberikan penggantian biaya perawatan, rawat inap, melahirkan, dan hingga kehamilan.
|
Asuransi Kumpulan Allianz Smart Protection Smart Protection adalah produk asuransi yang memberikan perlindungan terhadap risiko kecelakaan kerja selama 24 jam serta uang pertanggungan jika terjadi kematian.
|
Asuransi Kumpulan Allianz Smart Finance Smart Finance adalah program kesejahteraan karyawan berupa proteksi pesangon dan program penghargaan kepada karyawan.
|
Rangkuman Manfaat Asuransi Kumpulan Allianz
Produk | Manfaat |
| Dana Pensiun Lembaga Keuangan (DPLK) | Manfaat pensiun normal + manfaat pensiun dipercepat + manfaat pensiun meninggal dunia + manfaat pensiun cacat + manfaat investasi |
| Allianz Global Benefits | Manfaat asuransi jiwa + pensiun + jaringan lokal asuransi tingkat global di 80 negara |
| Smart Health | Pertanggungan biaya rawat inap & melahirkan + manfaat keluarga berencana & kontrol kehamilan + manfaat pemeriksaan selama 30 hari setelah keluar dari RS |
| Smart Protection | Uang pertanggungan meninggal dunia + santunan cacat akibat kecelakaan + medical reimbursement tambahan rawat jalan |
| Smart Finance | Manfaat nilai tunai ketika periode polis berakhir + santunan meninggal dunia + manfaat nilai tunai saat berhenti kerja |
Harga Premi Asuransi Kumpulan Allianz
Harga premi Asuransi Kumpulan Allianz berkisar mulai dari Rp2 juta per tahun. Besaran premi dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti ketentuan perusahaan dan profil nasabah.
Informasi lebih lanjut mengenai besaran premi Asuransi Kumpulan Allianz, sila menghubungi call center Allianz di (021) 2926 8888 atau cek di situs resmi perusahaan di www.allianz.co.id.
Cara Klaim Asuransi Kumpulan Allianz
Cara klaim Asuransi Kumpulan Allianz dapat dilakukan dengan sangat mudah. Ikuti langkah berikut ini untuk prosedur klaim Asuransi Kumpulan yang berkaitan dengan penggantian biaya rumah sakit atau klinik yang sudah menjadi rekanan dengan Asuransi Allianz:
- Bawa dan isi lengkap formulir Allianz saat berobat ke dokter atau rumah sakit
- Mintalah surat rujukan, hasil pemeriksaan, penunjang diagnostik dan fisioterapi, diagnosis dokter, laporan riwayat medis yang ditandatangani dan dicap dokter dan rumah sakit serta salinan resepnya
- Mintalah bukti pembayaran rincian biaya obat, tindakan, dan lainnya dengan kwitansi asli
- Anda juga bisa melakukan klaim melalui layanan Allianz eAZy Claim
- Kirim semua dokumen klaim ke kantor pusat Allianz Jakarta ke bagian mailing room
- Staf analis klaim Allianz akan menganalisis dan memutuskan status klaim sesuai dengan polis asuransi yang diajukan nasabah
- Klaim akan dibayarkan dalam waktu tujuh hari kerja
Penggantian biaya tersebut hanya berlaku bagi penggantian dengan metode reimbursement. Sementara untuk penggantian dengan metode cashless, nasabah Asuransi Kumpulan Allianz hanya perlu menunjukkan kartu asuransi sebelum dilakukan tindakan medis, baik di klinik maupun rumah sakit yang sudah menjadi rekanan Asuransi Allianz.
Dokumen yang Perlu Disiapkan
- Fotokopi identitas tertanggung
- Formulir pemberitahuan nomor rekening/fotokopi buku rekening
- Fotokopi hasil pemeriksaan yang telah dilakukan tertanggung
- Formulir klaim asuransi kumpulan perorangan
- Formulir riwayat medis dari dokter
- Kuitansi asli perawatan rumah sakit beserta perinciannya
- Surat rujukan dari dokter untuk perawatan dan pengobatan ke dokter spesialis, pemeriksaan penunjang diagnostik dan fisioterapi
- Salinan hasil pemeriksaan penunjang diagnostik dan salinan resep yang berkaitan dengan perawatan
- Dokumen lain yang menunjang jika diperlukan
Cara klaim asuransi kesehatan Allianz bisa dilakukan melalui layanan Allianz eAZy Claim dengan mudah melalui situs www.allianz.co.id/eAZyClaim.
Pertanyaan Seputar Asuransi Kumpulan Allianz
Allianz memiliki produk unggulan yang bisa dipilih oleh calon nasabah. Adapun daftarnya adalah sebagai berikut:
Asuransi Jiwa
- Smartlink Flexi Account Plus
- Smartlink New Flexi Account
- Smartlink Maxi Fund Plus
Asuransi Kesehatan
- SmartHealth Care Premier Plus
- SmartMed Premier
- SmartMed Cancer
- AlliSya Care
- SmartHealth Maxi Violet
Asuransi Tambahan (Rider)
- Payor & Spouse Payor Protection
- Flexi CI
- Flexi CI Syariah
- Total Permaner Disability
- Term Life
- Accidental Death & Disablement Benefit
- Payor & Spouse Payor Benefit
- Critical Illness
- CI Plus
- CI Accelerate
Ada banyak keunggulan yang bisa Anda rasakan bila memiliki Asuransi Dana Pensiun Allianz. Berikut di antaranya:
- Asuransi Dana Pensiun Allianz memiliki pengalaman dan kredibilitas dalam mengelola program tersebut dari berbagai jenis industri di Indonesia yang sesuai dengan kebutuhan perusahaan dan karyawan.
- Asuransi Dana Pensiun Allianz dikelola oleh tim investasi yang berpengalaman dan Allianz Investment Management (AIM) dengan prinsip filosofi yang hati-hati.
- Layanan Asuransi Dana Pensiun Allianz telah didukung Key Account Management, serta sistem teknologi informasi yang memudahkan akses peserta dalam mengecek dana pensiun.
- Asuransi Dana Pensiun Allianz juga menawarkan pilihan investasi yang beragam. Sehingga, perusahaan bisa menentukan salah satu atau mengombinasikan instrumen investasi yang tersedia.
Berikut daftar asuransi kesehatan atau jiwa terbaik berdasarkan Lembaga Riset Media Asuransi (LRMA) tahun 2020 – 2021:
- PT Prudential Life Assurance
- PT Asuransi Simas Jiwa
- PT Asuransi Allianz Life Indonesia
- PT AIA Financial
- PT Indolife Pensiontama
- PT Capital Life Indonesia
- PT AXA Mandiri Financial Services
- PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia
- PT Asuransi BRI Life
- PT BNI Life Insurance
- PT Panin Dai–ichi Life
- PT Asuransi Jiwa Sequis Life
- PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia
- PT Astra Aviva Life
- PT Sun Life Financial Indonesia
Allianz Syariah adalah unit usaha syariah dari PT. Allianz Indonesia. Unit usaha dari Allianz ini telah mendapatkan izin usaha dari Otoritas Jasa Keuangan melalui surat keputusan Menteri Keuangan Nomor KEP-440/KM.5/2005 tertanggal 20 Desember 2005. Adapun produk dari Allianz Syariah meliputi:
- AlliSya Protection Plus
- AlliSya Maxi Fund Plus
- Allianz Tasbih
- AlliSya Aman
- AlliSya Care Premier Plus
Untuk mengetahui manfaat dari masing-masing polis Allianz Syariah bisa cek di sini.
Berikut daftar produk yang dihadirkan oleh Allianz:
Asuransi Mobil
- Automobile Liability
Asuransi Kesehatan
Asuransi Jiwa
Asuransi Bangunan
Asuransi Perjalanan
Asuransi Kesehatan Kumpulan
Asuransi Jiwa Kredit
Asuransi Syariah
Asuransi Online (OptimAll)
Asuransi Allianz Online atau dikenal dengan sebutan OptimAll adalah sebuah portal distribusi asuransi digital dengan berbagai pilihan asuransi yang beragam, mulai dari asuransi kesehatan, jiwa, hingga umum.
Status Asuransi Inforce Allianz artinya nasabah masih mendapatkan segala manfaat ketika terjadi risiko dan kemudian mengajukan klaim asuransi. Sederhananya, ketika kontrak asuransi telah selesai, nasabah akan mendapatkan nilai tunai seperti yang telah dijanjikan dalam polis. Biasanya, manfaat ini terdapat dalam polis asuransi jiwa.
Ada! Namun, polis ini tersedia dalam produk asuransi jiwa unit link yang memberikan manfaat pendidikan sekaligus. Adapun manfaat yang diberikan oleh Asuransi Allianz Pendidikan meliputi:
- Memberikan dana kepastian untuk pendidikan anak
- Premi bisa dibayarkan secara fleksibel bulanan, triwulan, semester, atau tahunan
- Jika terjadi risiko pada orangtua, dana pendidikan tidak akan dikurangi meskipun orangtua atau tertanggung utama mendapatkan manfaat uang pertanggungan yang diberikan kepada ahli waris atau keluarga
- Polis asuransi bisa disesuaikan setiap ulang tahun polis sesuai dengan kebutuhan
- Memberikan manfaat investasi selain dana tunai pendidikan dan proteksi
Tentu tidak! Karena dalam menjalankan bisnisnya, Allianz telah mendapatkan izin dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Izin tersebut berdasarkan surat keputusan Menteri Keuangan Nomor 513/KM.071/1996.
Untuk memberikan gambaran jelas mengenai Asuransi Pensiun Allianz, berikut akan disajikan ilustrasi manfaat dari produk tersebut:
Ilustrasi Manfaat Asuransi Pensiun Allianz
Profil nasabah
- Nama: Bapak Ahmad (karyawan di perusahaan A)
- Usia: 30 tahun
- Gaji: Rp5 juta per bulan
- Kenaikan gaji per tahun: 10 persen
- Iuran DPLK (Dana Pensiun): 5 persen dari total gaji
- Bunga: 6 persen
- Biaya pengelolaan: 0,09 persen per bulan
Akhir tahun ke | Usia | Gaji | Iuran | Dana Awal | Hasil Investasi | Biaya Pengelolaan | Proyeksi Dana |
1 | 31 | Rp5,000,000 juta | Rp250,000 ribu | Rp3,068,507 juta | Rp15,343ribu | Rp2,775 ribu | Rp3,081,074 juta |
2 | 32 | Rp5,500,000 | Rp275,000 | Rp6,598,113 juta | Rp32,991 ribu | Rp5,968 ribu | Rp6,625,135 juta |
3 | 33 | Rp6,050,000 juta | Rp302,500 ribu | Rp10,642,682 juta | Rp53,213 ribu | Rp9,626 ribu | Rp10,686,269 juta |
4 | 34 | Rp6,655,000 juta | Rp332,750 ribu | Rp15,261,854 juta | Rp76,309 ribu | Rp13,804 ribu | Rp15,324,359 juta |
5 | 35 | Rp8,052,550 juta | Rp402,628 ribu | Rp26,495,090 juta | Rp132,475 ribu | Rp23,965 ribu | Rp26,603,601 juta |
10 | 40 | Rp12,968,712 juta | Rp648,436 ribu | Rp70,213,757 juta | Rp351,069 ribu | Rp63,508 ribu | Rp70,501,318 juta |
15 | 45 | Rp20,886,241 juta | Rp1,044,312 juta | Rp148,277,703 juta | Rp741,389 ribu | Rp134,117 ribu | Rp148,884,974 juta |
20 | 50 | Rp33,637,500 juta | Rp1,681,875 juta | Rp283,782,375 juta | Rp1,418,912 juta | Rp256,681 ribu | Rp284,944,605 juta |
| 24 | 54 | Rp49,248,663 juta | Rp2,462,433 juta | Rp458,233,451 juta | Rp2,291,167 juta | Rp414,472 ribu | Rp460,110,146 juta |
| Besar Manfaat Pensiun yang Diterima Setelah Dipotong Pajak 5% | Rp439,604,639 juta | ||||||
Penggantian biaya Asuransi Kumpulan Allianz dapat dilakukan dengan berbagai cara. Adapun fitur klaim yang disediakan oleh Allianz bagi para nasabahnya, antara lain:
- Proses klaim secara cashless. Metode penggantian tidak dilakukan secara tunai alias menggunakan kartu anggota yang dapat digesek di semua rekanan klinik maupun rumah sakit rekanan Allianz Indonesia. Cara ini bisa dilakukan tanpa harus mengajukan penggantian dengan metode reimbursement sehingga prosesnya menjadi lebih praktis, singkat, dan mudah. Penggunaan cashless dapat digunakan untuk rawat inap dan melahirkan, serta rawat jalan dan rawat gigi.
- Proses klaim reimbursement. Metode penggantian ini dilakukan dengan menggunakan dana atau uang pribadi nasabah terlebih dahulu yang kemudian akan dilakukan penggantian dalam waktu 7 hari kerja setelah mengajukan klaim. Pengajuan klaim dilakukan paling lambat dalam waktu 30 hari sejak berakhirnya perawatan. Agar mendapatkan penggantian biaya dari Allianz, nasabah wajib menyertakan dokumen-dokumen yang menjadi syarat klaim reimbursement secara lengkap.
- Klaim asuransi kumpulan melalui aplikasi eAZy Claim. Layanan ini memberikan kemudahan bagi nasabah Asuransi Kumpulan Allianz langsung melalui ponsel berbasis Android maupun iPhone. Layanan ini dapat dimanfaatkan untuk mengirimkan gambar tagihan hingga tidak perlu lagi mengirimkan dokumen melalui pos atau email karena semua proses langsung terintegrasi di dalam aplikasi. eAZy Claim dapat dimanfaatkan oleh pengguna layanan dengan fitur klaim reimbursement.
- Allianz eAZy Med adalah layanan pesan resep dokter hanya dengan menggunakan aplikasi HaloDoc yang sudah bekerja sama dengan apotek rekanan Allianz. Nasabah bisa mendapatkan obat resep dokter tanpa harus repot antre di apotek. Obat akan dikirimkan langsung ke rumah Anda oleh kurir atau jasa layanan antar tanpa harus menambah biaya sama sekali.
Untuk biaya Asuransi Kumpulan Allianz bisa dilihat di tab Premi. Sementara untuk premi produk Asuransi Allianz lainnya sila menghubungi call center perusahaan di nomor 1500 136 guna mengetahui besarannya.
Lamanya proses pencairan dana Allianz sekitar 14 hari kerja sejak dokumen yang diajukan telah lengkap.
Pembayaran premi Asuransi Kumpulan Allianz tidak dikenakan biaya administrasi sama sekali melalui berbagai kanal yang disediakan oleh PT Asuransi Allianz Life Indonesia.
Adapun kanal pembayaran yang disediakan sebagai berikut:
- Pembayaran melalui Indomaret
- Pembayaran secara setor tunai di loket kantor Allianz
- Pembayaran melalui ATM BCA dan ATM Mandiri
- Pembayaran melalui internet banking
- Pembayaran menggunakan virtual account
- Pembayaran dengan autodebet kartu kredit atau rekening bank
- Pembayaran melalui Kantor POS
- Pembayaran melalui kantor Pegadaian
- Pembayaran melalui GOPAY
Cara pembayaran pada dasarnya sama saja, yang penting Anda mengetahui nomor polis yang dibayarkan. Bagi perusahaan yang memiliki produk asuransi kumpulan, bisa membayarkannya dalam satu nomor polis untuk kumpulan karyawan yang didaftarkan secara resmi oleh perusahaan.
Setelah itu, informasikan atau input nomor polis yang sesuai. Kemudian, bayar premi sesuai dengan jumlah yang harus dibayarkan dan simpan bukti pembayaran untuk arsip. Setiap transaksi pembayaran yang telah dipenuhi akan diberi tahu melalui SMS ataupun email di hari yang sama.
Cara klaim Asuransi Allianz harus disesuaikan dengan polis yang dimiliki, khusus Asuransi Kumpulan Allianz, prosedurnya bisa dicek di tab Klaim.
Jika ingin berhenti membayar polis Asuransi Kumpulan Allianz, nasabah bisa mengikuti prosedur berikut ini:
- Hubungi call center asuransi Allianz melalui nomor (021) 29268888
- Unduh formulir pembatalan asuransi
- Mengisi formulir dengan lengkap
- Mengembalikan buku polis asuransi
- Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
- Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak, dan administrasi bila ada
- Menunggu proses pembatalan asuransi
Allianz pertama kali hadir di Indonesia pada tahun 1981 melalui kantor perwakilannya di Jakarta. Di tahun 1989, PT. Asuransi Allianz Utama Indonesia resmi menjalankan bisnisnya di bidang asuransi umum. Selang beberapa tahun kemudian, tepatnya 1996, Allianz melengkapi pelayanannya dengan menghadirkan PT. Asuransi Allianz Life Indonesia yang fokus menghadirkan produk asuransi jiwa, kesehatan, dan dana pensiun. Di tahun 2006, kedua perusahaan tersebut menghadirkan unit syariah.
Kini Allianz Indonesia telah hadir di 44 kota dengan 80 titik pelayanan, didukung oleh lebih dari 14.000 agen, dengan sekitar 1.000 karyawan dan mitra perbankan yang solid untuk melayani seluruh nasabahnya.
Allianz memiliki dua kantor yang berada di Jakarta. Berikut alamat keduanya:
- Gedung World Trade Center(WTC) 3 dan 6: Jalan Jenderal Sudirman, Kav. 29-31, Jakarta Selatan 12920 – Indonesia
- Ruko Grand Aries G1/1e: Jalan Taman Aries, Meruya Utara, RT.12/RW.3, Kota Jakarta Barat, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 11620
Alamat kantor Allianz Palembang berada di Jalan Kombes H. Umar No. 1 RT.14 RW. 04 Kelurahan Besemah Serasan, Kecamatan Pagar Alam Selatan, Palembang Sumatera Selatan.
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:
- https://www.allianz.co.id/layanan
- https://www.insuranceopedia.com/definition/377/in-force
- https://www.trustedchoice.com/life-insurance/coverage-basics/in-force/
- https://money.kompas.com/read/2021/06/27/135438326/asuransi-allianz-bisa-dibeli-secara-online-harganya-mulai-rp-200000-an?page=all