AIA BCA: Daftar Produk, Cara Klaim, dan Cek Saldo

AIA BCA adalah produk asuransi gabungan dari dua perusahaan di Indonesia yang masing-masing bergerak di bidang asuransi dan perbankan. 

Kerja sama PT AIA Financial (AIA) dan PT Bank Central Asia Tbk (BCA) ini sudah terjalin sejak tahun 2014 dengan menggunakan sistem Bancassurance. Nah, bancassurance adalah metode pemasaran produk-produk asuransi melalui lembaga keuangan bank. 

Keuntungan bancassurance untuk perusahaan asuransi adalah mereka tidak perlu merekrut banyak agen untuk mendapatkan nasabah. Sementara pihak bank mendapatkan kesempatan untuk menjaring nasabah bank sebanyak-banyaknya melalui produk asuransi yang ditawarkan.

Daftar Produk Asuransi AIA BCA 

Berikut adalah daftar produk asuransi dari AIA BCA yang bisa kamu pertimbangkan.

1. Proteksi Penyakit Kritis Maksima (PRIMA)

Proteksi Penyakit Kritis Maksima (PRIMA) adalah produk asuransi penyakit kritis yang bakal menanggung risiko meninggal dunia. 

Masa pertanggungan produk ini adalah sampai tertanggung usia 99 tahun, dengan masa pembayaran premi 10-20 tahun. Premi yang ditawarkan murah saja, yaitu mulai Rp250 ribu per tahun atau Rp3 juta per tahun.

Berikut manfaat yang ditawarkan PRIMA:

• Manfaat perlindungan dari 60 macam penyakit kritis major (termasuk operasi bedah angioplasti).
• Manfaat meninggal dunia, akibat kecelakaan dan kecelakaan di dalam transportasi umum, ditanggung 100 persen.
• Manfaat perlindungan peserta asuransi hingga berusia 99 tahun.
• Fasilitas asuransi tambahan: perlindungan dari 58 jenis penyakit kritis minor.

2. Maxi Infinite Link Assurance

Maxi Infinite Link Assurance merupakan produk unit link AIA BCA dengan pembayaran premi berkala. Selain menanggung risiko meninggal dunia, nasabah bisa memperluas pertanggungan rawat jalan, rawat inap, cacat tetap, pembebasan premi hingga penyakit kritis di Indonesia dan mancanegara.

Berikut manfaat yang ditawarkan dari produk tersebut.

• Proteksi meninggal dunia.
• Proteksi investasi.
• Pilihan asuransi tambahan (asuransi dengan Perlindungan Kesehatan di Indonesia dan Luar Negeri, Perlindungan terhadap Penyakit Kritis, dan Perlindungan Cacat Total secara Komprehensif).

Biaya premi bisa dibayar dengan mata uang rupiah (IDR) dan dolar (USD). Minimal biaya yang harus dibayar mulai dari Rp10 juta atau US$1.000 per bulan atau setara dengan Rp120 juta atau US$12 ribu per tahun. 

3. Maxi Protection

Maxi Protection adalah asuransi jiwa dengan berbagai manfaat tambahan. Polis ini memberikan perlindungan menyeluruh pada setiap tahap kehidupan, yaitu di usia muda (>25 tahun), menikah (26-35 tahun), memiliki anak (36-55 tahun), hingga pensiun (>56 tahun). 

Berikut manfaat yang diberikan:

• Proteksi meninggal dunia yang disebabkan oleh kecelakaan dan kecelakaan di dalam transportasi umum.
• Santunan tambahan untuk meninggal dunia akibat kecelakaan.
• Manfaat investasi.
• Pilihan produk asuransi tambahan (rider) yang terdiri atas asuransi dengan perlindungan kesehatan komprehensif, perlindungan penyakit kritis, dan pembebasan premi.

4. Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan)

Proteksi Edukasi Maksima (EduPlan) adalah asuransi pendidikan yang ditawarkan AIA BCA. Produk ini memberikan proteksi jiwa selama 5, 10, atau 15 tahun dan menjanjikan pencairan uang pertanggungan saat anak mencapai usia 18-21 tahun. Syarat untuk mendaftar adalah usia anak dimulai dari 15 hari hingga 10 tahun.

Berikut manfaat lain yang ditawarkan:

• Dana pendidikan 200 persen uang pertanggungan.
• Bonus tahunan dan bonus akhir polis.
• Proteksi meninggal dunia, termasuk yang disebabkan kecelakaan.
• Pembebasan premi jika pemegang polis meninggal dunia atau cacat tetap. (manfaat tambahan)

5. Provisa Signature Assurance

Provisa Signature Assurance adalah produk unit link dengan premi tunggal, atau sekali bayar di awal. Nah, manfaat dari produk ini di antaranya:

• Manfaat investasi sesuai nilai tunai yang terbentuk.
• Santunan meninggal dunia dengan uang pertanggungan Rp18 juta.
• Santunan tambahan meninggal dunia akibat kecelakaan Rp18 juta.

Untuk mendapatkan manfaat produk ini, minimal biaya premi tunggal yang harus Anda bayarkan adalah Rp50 juta.

6. Proteksi Retirement Maksima (RetirePlan)

Proteksi Retirement Maksima adalah produk yang akan membantu kita merencanakan dana pensiun. Terdapat beberapa opsi pembayaran premi, yaitu mulai dari 5, 10, 15, hingga 20 tahun. Manfaatnya:

• Manfaat tahunan dijamin selama 30 tahun pasca pensiun.
• Manfaat akhir polis sampai 500 persen uang pertanggungan.
• Pembebasan premi jika tertanggung cacat tetap total.
• Santunan meninggal dunia 110 persen dari premi yang sudah dibayarkan.
• Manfaat tambahan bonus akhir polis.

7. Optima Cancer Protection

Optima Cancer Protection adalah produk asuransi penyakit kritis yang fokus menanggung biaya perawatan penyakit kanker. Terdapat lima jenis plan yang memberikan uang pertanggungan Rp150 juta hingga Rp1 miliar. Berikut manfaat yang bisa kamu dapatkan:

• Santunan biaya pengobatan kanker tahap awal dan tahap akhir.
• Manfaat pembebasan premi jika tertanggung terdiagnosa kanker.
• Santunan meninggal dunia.
• Bonus tidak ada klaim.

Untuk mendapatkan asuransi ini, premi bulanan yang harus kita bayarkan bergantung pada usia dan plan dipilih. Rentang premi yang ditawarkan adalah Rp108 ribu sampai Rp4,2 juta.

8. Optima Medical Care

Optima Medical Care adalah produk hospital cash plan yang menawarkan empat jenis plan, dengan santunan tunai harian Rp250 ribu, Rp500 ribu, Rp750 ribu, dan Rp1 juta. Manfaat yang didapatkan:

• Santunan harian tunai.
• Tambahan santunan harian tunai ICU.
• Manfaat tindakan bedah.
• Manfaat biaya medis.
• Manfaat meninggal.
• Bonus tidak ada klaim.

9. Optima Accident Protection

Optima Accident Protection adalah asuransi kecelakaan AIA BCA yang memberikan uang santunan jika tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan. Produk ini juga memberikan pengembalian premi sebesar 75 persen pada tahun ke-15. 

• Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan.
• Santunan tambahan jika meninggal dunia di kendaraan umum.
• Santunan duka.
• Manfaat pengembalian premi.

10. Provisa Max Assurance

Produk dana pensiun ini menawarkan tunjangan yang bisa Anda rencanakan mulai dari perencanaan pernikahan hingga warisan. Berikut manfaat yang ditawarkan.

• Proteksi meninggal dunia, termasuk meninggal karena kecelakaan dan kecelakaan di dalam transportasi umum.
• Proteksi investasi.
• Pilihan asuransi tambahan (perlindungan terhadap penyakit kritis dan cacat total).
• Biaya premi dibayarkan secara tahunan dengan minimal Rp12 juta atau setara dengan US$1.200 per tahun.

11. Provisa Platinum Syariah

Provisa Platinum Syariah adalah produk AIA syariah BCA yang melayani pengelolaan dana pensiun. Ada pula manfaat yang ditawarkan dari produk ini, yaitu:

• Proteksi meninggal dunia dengan uang pertanggungan sebesar 100 persen, termasuk meninggal karena kecelakaan selama perjalanan haji hingga berusia 70 tahun.
• Proteksi investasi.
• Pilihan asuransi tambahan, yaitu Perlindungan Kesehatan Lengkap, Perlindungan Asuransi Berjangka, Pembebasan Pembayaran Kontribusi.

Produk asuransi syariah ini bisa kamu dapatkan dengan cara membayar premi asuransi bulanan atau tahunan, mulai Rp1,25 juta per bulan atau Rp15 juta per tahun. Syarat usia seseorang untuk bisa mendapatkan produk ini mulai dari 1 bulan hingga 65 tahun.

Alasan Memilih dan Keuntungan Asuransi AIA BCA

Sebagai perusahaan asuransi berjenis bancassurance, produk asuransi ini hanya dikhususkan bagi kamu yang menjadi nasabah bank BCA. Jadi, jika kamu memilih asuransi tersebut, premi akan dibayarkan secara autodebet dari rekening tabungan pribadi.

Akan tetapi, bagi kamuyang ingin mempersiapkan dana pendidikan anak untuk jenjang TK hingga SMA, produk ini terbilang kurang tepat. Sebab, dana pendidi kan baru bisa dicairkan saat anak berusia 18 tahun hingga 21 tahun. Yang mana, dana tersebut lebih cocok digunakan sebagai dana pendidikan untuk jenjang perguruan tinggi.

Secara keseluruhan, produk asuransi dari AIA BCA termasuk layak untuk dipertimbangkan. Jika kamu butuh rekomendasi asuransi jiwa lainnya, silakan menghubungi tim Lifepal untuk berkonsultasi tentang kebutuhan asuransi kamu dan keluarga.

Cara Berhenti Asuransi AIA BCA

Kalau sudah memiliki keputusan bulat untuk menutup asuransi, Lifepal bakal menyajikan contoh cara menutup polis asuransi, misalnya AIA BCA.

1. Hubungi pihak bank BCA

Bila asuransi kita terhubung ke pihak bank BCA langsung, sebaiknya menghubungi pihak BCA dulu untuk berhenti dari asuransi. Pihak bank kemudian akan meneruskan kita pada pihak asuransi.

2. Hubungi pihak AIA

Setelah itu kita meminta permohonan pembatalan asuransi kepada AIA. Nah, AIA akan memberikan kita formulir untuk diisi yang akan dibahas pada poin berikutnya.

3. Kosongkan saldo rekening autodebet 

Bila merasa membatalkan asuransi lewat AIA atau BCA terlalu berbelit-belit, kita bisa mencoba cara lain. Salah satunya adalah mengosongkan saldo rekening autodebet untuk membayar premi bulanan asuransi.

Jika sudah begitu, pihak asuransi akan menghubungi kita dan menanyakan terkait kelanjutan pembayaran asuransi. Kita bisa sampaikan bahwa kita ingin berhenti.

4. Tutup rekening

Setelah mengosongkan rekening, kita juga bisa menutup rekening tersebut. Bila ingin mendaftar rekening baru, tanyakan saja kepada pihak bank BCA apakah rekeningnya akan bekerja sama dengan asuransi AIA. Kita katakan bahwa kita tidak lagi ingin bergabung.

Persiapan untuk Menutup Polis AIA BCA

Bila memilih untuk membatalkan melalui pihak asuransi AIA, maka kita akan diminta mengisi Formulir Permohonan Pembatalan Polis. Ada beberapa data dan berkas yang perlu dipersiapkan dalam hal ini. Apa saja?

1. Nomor polis.
2. Nama pemegang polis.
3. Kewarganegaraan.
4. Lampiran fotokopi identitas pemegang polis yang masih berlaku (KTP/SIM/Paspor) untuk Warga Negara Indonesia (WNA).
5. Lampiran fotokopi paspor dan KIMS/KITAS/KITAP dan mengisi formulir orang asing untuk Warga Negara Asing (WNA).
6. Alasan pembatalan polis.
7. Mengisi data rekening untuk pengembalian premi (nama bank, nomor rekening, nama pemilik rekening).

Adapun syarat dan ketentuannya sebagai berikut.

1. Transaksi Batal/Penebusan Polis hanya dapat diproses bila formulir yang asli dan/atau berkas lainnya yang dipersyaratkan telah diisi secara benar dan lengkap.
2. Khusus produk unit link, seluruh kelengkapan di atas yang diterima oleh Kantor Pusat Penanggung/Pengelola sampai dengan pukul 13.00 WIB. Kita akan mendapatkan nilai unit pada satu hari kerja berikutnya dari tanggal terima berkas.
3. Polis yang sudah dilakukan Pembatalan/Penebusan tidak diperkenankan melakukan Pemulihan polis.
4. Dokumen yang harus dilampirkan:

• Polis asli.
• Surat kehilangan dari kepolisian yang ditandatangani oleh Pemegang Polis (wajib jika Polis hilang), jika surat kehilangan dari kepolisian tidak ditandatangani oleh Pemegang Polis maka wajib melampirkan surat pernyataan hilang yang ditandatangani oleh Pemegang Polis di atas materai.
• Fotokopi identitas Pemegang Polis yang masih berlaku (KTP/SIM/Passport).
• Formulir beda tanda tangan bermaterai yang ditandatangani Pemegang Polis (jika ada perbedaan tandatangan).
• Biaya administrasi bank dan transfer ditanggung oleh Pemegang Polis.
• Biaya administrasi pembatalan SPAJ/Polis dan biaya pemeriksaan kesehatan (jika ada) ditanggung oleh Pemegang Polis sesuai ketentuan yang berlaku.

Tips dari Lifepal! Demikian daftar produk asuransi dari AIA BCA, serta panduan cara berhenti dari asuransi AIA BCA. Jika memang ini keputusan yang harus diambil, pastikan bahwa kita dan keluarga sudah menjadi peserta asuransi BPJS Kesehatan, ya.

Setidaknya dengan begitu, kita sudah terproteksi oleh BPJS andai perlu memeriksakan kesehatan di klinik atau rumah sakit.

Jika masih penasaran soal penerapan dan produk-produk asuransi, jangan malu-malu untuk mengunjungi kami di Lifepal Asuransi.

Tanya Jawab