Asuransi Mobil Zurich: Manfaat, Keunggulan, dan Cara Klaim

asuransi adira syariah

Asuransi Mobil Zurich adalah salah satu produk asuransi mobil terbaik yang dikelola oleh PT Zurich Asuransi Indonesia Tbk (ZAI).

Polis unggulannya adalah Autocillin Asuransi Mobil yang menghadirkan proteksi lengkap dengan berbagai fitur layanan menarik untuk mobil kesayanganmu.

Sebelumnya, Autocillin adalah produk asuransi mobil yang dikelola oleh PT Asuransi Adira Dinamika atau Asuransi Adira. 

Namun setelah diakuisisi oleh Zurich Insurance Indonesia (Zurich Group) per November 2021, Asuransi Adira kini berganti nama menjadi Zurich Asuransi Indonesia dan otomatis Autocillin Asuransi dikelola sepenuhnya oleh Zurich Asuransi.

Yuk ketahui lebih lengkap tentang produk asuransi mobil dari Asuransi Zurich, seperti daftar polis, manfaat yang dijamin, cara klaim, premi hingga bengkel rekanananya!

Manfaat polis asuransi mobil Zurich

Terdapat tiga jenis polis yang tersedia, yakni asuransi mesin, asuransi Autocillin, dan juga Asuransi Mikro Mobilite. 

Tersedia juga manfaat pertanggungan asuransi TLO dan all risk dalam polis Autocillin. Berikut penjelasan manfaat pertanggungan untuk setiap jenisnya.

1. Asuransi mesin

Mesin mobil ibarat jantung, ketika tidak berfungsi dengan optimal bisa menyebabkan mobil kita jadi ‘sakit’ alias tidak memiliki performa yang baik. 

Nah, dengan asuransi mesin dari Zurich Insurance Indonesia ini, kamu akan mendapatkan pertanggungan atas risiko kerusakan mekanis atau elektis pada mobil, terutama di bagian mesin yang menyebabkan mobil kamu jadi gak berfungsi.

Maka dari itu, polis satu ini cocok buat kamu yang mobilitas sehari-harinya menggunakan mobil pribadi maupun dinas. Beberapa keunggulan lainnya yang bisa kamu dapatkan antara lain:

ManfaatDetail
Perlindungan sparepart mesinProteksi maksimal untuk bagian-bagian berikut:

Cylinder head(s), exhaust manifold, expansion plugs, harmonic balancer , intake manifold, mounts, oil pan (termasuk drain plug), rotary engine rotor housing, timing belt/chain and tensioner, timing chain cover, valve cover(s), water pump, seals and gaskets dalam grup komponen.

Masa pertanggungan12 bulan
Usia maksimal kendaraan7 tahun
Usia masuk tertanggung17-60 tahun
Masa tunggu30 hari untuk motor dan 5 hari untuk kecelakaan dan tanggung jawab pihak ketiga
Jenis santunanBersifat first loss, sebesar Rp5 juta

2. Asuransi mobil Autocillin

Polis asuransi mobil unggulan yang sebelumnya dikelola oleh asuransi mobil Adira ini menghadirkan tiga jenis pilihan perlindungan yang lebih lengkap.

Asuransi mobil Autocillin menyediakan dua jenis perlindungan asuransi mobil all risk atau comprehensive dan satu jenis asuransi TLO mobil. Berikut penjelasannya:

Detail ManfaatPilihan perlindungan 
TLOComprehensiveComprehensive Plus
Jaminan utamaGanti rugi atas kerusakan atau kerugian total sebanyak 75% akibat kecelakaan, kebakaran, maupun pencurianGanti rugi atas kerusakan atau kerugian sebagian maupun total akibat kecelakaan, kebakaran, dan pencurianGanti rugi atas kerusakan atau kerugian sebagian maupun total kecelakaan, kebakaran, dan pencurian
Jaminan tambahanTidak tersedia jaminan tambahanTidak tersedia jaminan tambahan
  1. Angin topan, banjir, badan, hujan es, tanah longsor
  2. Gempa bumi, tsunami, dan letusan gunung berapi
  3. Huru-hara dan kerusuhan
  4. Kecelakaan diri untuk pengemudi sebesar 5% dari TSI
  5. Kecelakaan diri untuk penumpang sebesar 2,5% dari TSI untuk penumpang
Perluasan jaminan
  1. Tanggung jawab hukum pihak ketiga maks. Rp50 juta
  2. Angin topan, banjir, badan, hujan es, tanah longsor
  3. Gempa bumi, tsunami, dan letusan gunung berapi
  4. Huru-hara dan kerusuhan
  5. Terorisme dan sabotase
  6. Kecelakaan diri untuk pengemudi maks. 25 juta untuk 1 pengemudi
  7. Kecelakaan diri untuk penumpang maks. 25 juta/penumpang, max. 4 penumpang
  1. Tanggung jawab hukum pihak ketiga maks. Rp50 juta
  2. Angin topan, banjir, badan, hujan es, tanah longsor
  3. Gempa bumi, tsunami, dan letusan gunung berapi
  4. Huru-hara dan kerusuhan
  5. Terorisme dan sabotase
  6. Kecelakaan diri untuk pengemudi maks. 50 juta untuk 1 pengemudi
  7. Kecelakaan diri untuk penumpang maks. 25 juta/penumpang, max. 4 penumpang
  8. Fasilitas bengkel resmi
  1. Tanggung jawab hukum pihak ketiga maks. Rp100 juta
  2. Terorisme dan sabotase
  3. Penambahan limit jaminan kecelakaan diri untuk pengemudi jadi maks. Rp50 juta untuk 1 pengemudi
  4. Penambahan limit jaminan kecelakaan diri untuk penumpang jadi maks. 25 juta/penumpang, max. 4 penumpang
  5. Fasilitas bengkel resmi
FiturTidak tersedia fitur layanan
  1. New for old
  2. STNK renewal service
  3. Personal effects maks. Rp2 juta
  1. New for old
  2. STNK renewal service
  3. Personal effects maks. Rp2 juta
Bengkel rekananLayanan ini tidak tersedia

  • Autocillin garage
  • Bengkel resmi (dengan penambahan perluasan)
  • Bengkel rekanan umum
  • Autocillin garage
  • Bengkel resmi (dengan penambahan perluasan)
  • Bengkel rekanan umum
  • Autocillin RescueLayanan derek untuk kecelakaan

  • Layanan derek
  • Emergency Road Assistance (ERA)
  • Layanan ambulans
  • Layanan derek
  • Emergency Road Assistance (ERA)
  • Layanan ambulans
  • 3. Asuransi mikro Mobilite

    Kalau kamu ingin membeli asuransi kendaraan Zurich dengan manfaat lengkap namun harga preminya terjangkau, kamu bisa memilih Mobilite dari Asuransi Zurich.

    Manfaat yang dihadirkan produk Asuransi Kendaraan Zurich ini antara lain:

  • Santunan kehilangan mobil (TLA & TLS) 
  • Santunan kecelakaan diri
  • Santunan tanggung jawab pihak ketiga
  • Semua santunan mulai Rp25 juta hingga Rp50 juta
  • Premi terjangkau, hanya Rp300 ribu untuk periode polis 12 bulan/1 tahun
  • Menanggung usia mobil hingga 15 tahun
  • Keunggulan asuransi mobil Zurich

    Sebagai salah satu produk asuransi mobil dari perusahaan asuransi ternama, banyak keunggulan dari Asuransi Mobil Zurich yang bisa kamu dapatkan.

    Tak hanya mendapatkan proteksi maksimal buat mobil kesayangan kamu, tapi juga manfaat di bawah ini:

    1. Pilihan polis Autocillin lengkap

    Rata-rata, perusahaan asuransi mobil hanya menyediakan dua macam pertanggungan, yakni asuransi all risk dan TLO. 

    Namun, Asuransi Mobil Zurich menawarkan tiga pilihan polis Autocillin Asuransi yang bisa kamu sesuaikan dengan kebutuhan dan juga anggaran.

    2. Menanggung hingga usia mobil tua

    Zurich asuransi mobil cocok jika kamu sedang mencari asuransi mobil bekas. Bahkan jaminan comprehensive dari Autocillin menanggung usia mobil hingga usia 8 tahun. Sebagian besar asuransi all risk umumnya hanya menanggung usia kendaraan 5-6 tahun.

    Selain itu, polis Mikro Mobilite juga menanggung usia mobil hingga 15 tahun. Cocok juga buat kamu yang ingin mengasuransikan mobil tua kesayangan!

    Cara klaim asuransi mobil Zurich

    Ketika akan melakukan klaim, kamu harus memastikan cara klaim yang kamu lakukan sudah tepat. Karena jika tidak, maka pengajuan klaim berpotensi ditolak oleh pihak asuransi.

    Sebelum melakukan klaim, siapkan dulu dokumen persyaratan. Dokumen persyaratan yang akan diminta untuk mengajukan klaim antara lain: 

  • Formulir klaim
  • Fotokopi SIM dan STNK
  • Laporan kepolisian
  • Foto kerusakan kendaraan
  • Supaya pengajuan klaim lancar dan tidak ditolak, selain melengkapi dokumen persyaratan, berikut ini panduan cara klaim asuransi mobil Zurich yang bisa coba kamu lakukan.

    1. Klaim lewat aplikasi Autocillin Mobile Claim

    Cara yang pertama bisa dilakukan secara online melalui aplikasi. Pertama-tama, pastikan aplikasi Autocillin Mobile Claim sudah terunduh di ponselmu. Setelah itu, lakukan langkah berikut: 

  • Login dengan memasukkan informasi data nasabah
  • Masuk ke menu “Lapor Kerusakan”
  • Isi formulir klaim, informasikan secara mendetail kronologi kejadian kerusakan mobil
  • Tambahkan lampiran berupa kartu identitas diri, dokumen persyaratan, dan foto kendaraan
  • Pilih bengkel rekanan yang diinginkan
  • Tunggu sampai dapat notifikasi bahwa klaim disetujui
  • 2. Klaim lewat call center 

    Selain klaim online, klaim juga bisa dilakukan melalui layanan call center asuransi Zurich. Caranya dengan menghubungi ke nomor 1500456 dan menyatakan keinginan untuk mengajukan klaim.

    Bukan cuma melalui telepon, akses ke layanan call center juga bisa dilakukan melalui sarana lain. Berikut ini sarana tersebut: 

  • Whatsapp di +628121113456
  • Email ke zurichcare.general@zurich.co.id 
  • Mendatangi kantor cabang Zurich
  • Dalam prosedur klaim asuransi mobil, umumnya terdapat biaya klaim asuransi mobil yang harus dibayar sendiri oleh nasabah yang disebut dengan own risk atau OR asuransi mobil.

    Besaran biaya ini tentu bervariasi tergantung premi yang dibayarkan dan juga ketentuan masing-masing perusahaan asuransi. Rata-rata, biaya own risk yang dibebankan kepada Tertanggung berkisar antara Rp200-300 ribu.

    Premi asuransi mobil Zurich

    Harga premi Asuransi Mobil Zurich hanya tertera untuk polis Mikro Mobilite saja, yakni Rp300 ribu per tahunnya. Biaya asuransi mobil pada dasarnya berbeda-beda, mengikuti faktor tertentu yang mempengaruhinya, seperti:

  • Wilayah domisili
  • Tipe dan harga kendaraan
  • Usia kendaraan
  • Jenis pertanggungan asuransi
  • Perlu kamu ketahui, bahwa besaran biaya Asuransi Mobil Zurich  didasarkan pada ketetapan dari OJK. Berikut adalah daftar persentase premi asuransi mobil:

    Harga premi asuransi mobil all risk 

    Biaya asuransi all risk secara umum memang lebih mahal, sebab risiko yang ditanggung cukup banyak dan lebih lengkap, dari yang ringan seperti lecet dan baret hingga kerusakan berat.

    Oleh karena itu, asuransi mobil all risk cocok banget untuk kamu yang tinggal di wilayah kota besar dan padat dan juga untuk jenis mobil baru. Berikut adalah persentase premi asuransi mobil all risk untuk tiap wilayah:

  • Wilayah I: 1,05% – 3,82% (batas bawah), 1,16% – 4,20% (batas atas)
  • Wilayah II: 1,05% – 3,26% (batas bawah), 1,16% – 3,59% (batas atas)
  • Wilayah III: 1,05% – 2,53% (batas bawah), 1,16% – 2,78% (batas atas)
  • Harga premi asuransi mobil TLO 

    Asuransi mobil TLO umumnya memiliki harga premi yang lebih murah, karena tidak menanggung seluruh risiko yang bisa terjadi pada mobil.

    Asuransi TLO mobil cocok untuk mobil tua atau yang memiliki potensi kerusakan atau kehilangan tinggi, misalnya berada di wilayah dengan tingkat kriminalitasnya yang cukup tingggi. Berikut ini adalah daftar persentase harga asuransi mobil untuk pertanggungan TLO:

  • Wilayah I: 0,20% – 0,47% (batas bawah), 0,24% – 0,56% (batas atas)
  • Wilayah II: 0,20% – 0,65% (batas bawah), 0,24% – 0,78% (batas atas)
  • Wilayah III: 0,20% – 0,51% (batas bawah), 0,24% – 0,56% (batas atas)
  • Kalau kamu ingin mengetahui lebih lanjut tentang perhitungan harga asuransi all risk dan TLO yang sesuai dengan jenis mobil yang kamu miliki, kamu bisa mencoba kalkulator premi asuransi mobil Lifepal di bawah ini!

    Apakah asuransi Zurich aman?

    Asuransi Zurich atau Zurich Insurance Indonesia merupakan salah satu perusahaan asuransi umum terkemuka di Indonesia, dan juga di dunia.

    Reputasinya cukup baik karena belum terdengar kaitannya dengan kasus apapun, dan baru saja mengakuisisi salah satu perusahaan asuransi terbesar juga, yakni Asuransi Adira.

    Zurich Asuransi Indonesia juga resmi terdaftar di OJK dengan izin usaha Nomor KEP-542/NB.11/2021. Dengan terdaftarnya Zurich di OJK, bisa dipastikan bahwa asuransi ini aman dan tepercaya. 

    Dapatkan informasi menarik lainnya seputar asuransi Zurich seperti cara cek saldo asuransi Zurich di Lifepal!

    Daftar bengkel rekanan asuransi mobil Zurich

    Asuransi mobil Autocillin kini bekerjasama dengan bengkel rekanan yang tersebar luas di seluruh Indonesia. Bengkel rekanan Asuransi Autocillin Garage memberikan pelayanan terbaik untuk perbaikian mobil kesayangan kamu.

    Cek daftar alamat bengkel rekanan Autocillin Garage berikut ini:

  • Autocillin Garage 01: PT. Karya Murni Sentosa, Jl. Siliwangi KM. 7 No. 50 Caringin Rawalumbu Bekasi
  • Autocillin Garage 02: CV Karya Mandiri, Jl. Raya Bangkingan-Gedung No. 24 Ds. Gadung Rt.01 Rw.01-Desa Gadung, Surabaya
  • Autocillin Garage 03: PT. Karya Murni Sentosa, Jl. Seha No.88 Jakarta Selatan
  • Autocillin Garage 04: CV. Molindo Inti Perkasa, Jl. Gatot Subroto Baru No. 51 Tallo Makassar
  • Autocillin Garage 05: Karya Prima, Jl. Krakatau No. 10 Medan
  • Autocillin Garage 06: CV Karya Mandiri, Jl.Gatot Subroto Timur No.340 Tembau Denpasar
  • Autocillin Garage 07: Auto Focus (Bengkel rekanan Autocillin Surabaya) Jl. Sidosermo II / 72A Surabaya
  • Autocillin Garage 08: UD Metro Motor (Bengkel Autocillin Jakarta) Jl. Prof. Dr. Satrio No. 273 Karet Kuningan Jakarta
  • Autocillin Garage 09: PT. Karya Murni Sentosa, Jl. By Pass km 15,5 Air Pacah, Padang (samping TVRI)
  • Autocillin Garage 10: PT Megalos Auto Cemerlang, Jl. Kopo Cirangrang No.443 Kel. Margasuka Kec. Babakan Ciparay Kota Bandung
  • Autocillin Garage 11: CV Jaya Bersama, Jl. Bima No.89 Pekanbaru
  • Autocillin Garage 12: PT Glassindo Mobil Utama Jl. Gunung Sahari V No 9 Jakarta Pusat
  • Jenis asuransi mobil di Indonesia

    Secara umum, asuransi kendaraan di Indonesia memiliki dua jenis pertanggungan, yakni asuransi TLO dan all risk. 

    Kedua jenis asuransi mobil ini memiliki pertanggungan yang sangat berbeda yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan dan jenis mobil. Selain itu juga terdapat kekurangan dan kelebihannya masing-masing.

    1. Asuransi mobil all risk 

    Apa itu asuransi all risk? Jenis asuransi all risk adalah asuransi yang menanggung jenis kerusakan apapun dari yang ringan seperti baret dan lecet, hingga rusak parah. 

    Kadang asuransi all risk mobil disebut juga sebagai asuransi komprehensif. Karena menanggung segala jenis kerusakan, sudah pasti biaya asuransi mobil all risk akan jauh lebih mahal. 

    Namun tentunya hal ini sebanding dengan ragam manfaat dan fitur layanan asuransi kendaraan all risk yang sangat lengkap sehingga proteksi mobil lebih optimal.

    2. Asuransi mobil TLO 

    Apa itu asuransi TLO? Asuransi mobil TLO atau total loss only adalah jenis asuransi mobil yang memberikan pertanggungan atas risiko kehilangan atau kerusakan mobil dengan nilai perbaikan sama atau lebih dari 75 persen.

    Karena salah satu pertanggungan TLO asuransi adalah ganti rugi atas kehilangan mobil akibat pencurian, sering juga disebut sebagai asuransi kehilangan mobil.

    Besaran premi asuransi total loss only cenderung lebih ringan daripada premi asuransi mobil all risk. 

    Ingin tahu mana jenis asuransi mobil yang cocok untuk mobil yang kamu miliki? Yuk coba dengan kuis asuransi mobil terbaik dari Lifepal berikut ini:

    Tips mendapatkan asuransi mobil yang bagus dan murah

    Ingin mendapatkan asuransi mobil yang bagus dan murah? Tentu saja bisa! Seperti Asuransi Mobil Zurich yang memberikan premi asuransi mobil murah dan terjangkau namun manfaat pertanggungannya juga tak kalah lengkap. Cek tips berikut ini!

    1. Pilih jenis asuransi yang sesuai (all risk / TLO)

    Pilihlah jenis asuransi mobil yang sesuai dengan kebutuhan dan juga anggaranmu. Misalnya, jika kamu memiliki anggaran yang terbatas tapi ingin proteksi yang cukup lengkap, kamu bisa memilih asuransi mobil TLO.

    Sedangkan, jika ingin proteksi maksimal dan anggaran yang lebih, bisa memilih asuransi mobil all risk. Jenis asuransi mobil satu ini juga cocok sebagai asuransi mobil baru.

    2. Cari asuransi mobil pihak ketiga

    Apa itu asuransi mobil pihak ketiga? Yakni asuransi yang memberikan ganti rugi apabila terjadi kecelakaan atau tabrakan yang melibatkan pihak ketiga.

    Biaya kerusakan atau kerugian dari tuntutan pihak ketiga akan ditanggung oleh pihak asuransi mobil. Jaminan ini cukup penting untuk dimiliki, jadi pilih yang ada jaminan ini ya!

    3. Bandingkan polis dari berbagai perusahaan asuransi 

    Supaya kamu bisa dapat polis asuransi mobil murah namun memiliki manfaat lengkap, sebaiknya bandingkan polis dair berbagai perusahaan asuransi mobil di Indonesia.

    Lebih mudahnya lagi, kamu bisa lho membandingkannya secara online di Lifepal! Nikmati juga kesempatan mendapatkan premi yang lebih ringan.

    4. Pilih perusahaan asuransi dengan kredibilitas terpercaya

    Cek apakah perusahaan asuransi untuk mobil yang kamu pilih memiliki reputasi dan kredibilitas yang baik. Kamu bisa mencari review perusahaan di internet atau mengecek laporan keuangan terakhirnya.

    5. Pilih asuransi untuk mobil yang punya bengkel rekanan luas

    Dengan bengkel rekanan yang luas, kamu tidak perlu lagi khawatir ketika terjadi risiko di jalan yang mengharuskan perbaikan. 

    Kamu bisa memilih bengkel rekanan terdekat dari asuransi mobil yang kamu miliki, bahkan lebih bagus lagi jika menyediakan jasa derek atau pengantaran mobil ke bengkel.

    Simak pula ulasan mengenai kelebihan Asuransi Zurich di artikel Lifepal lainnya!

    Pertanyaan seputar asuransi mobil Zurich

    Zurich Insurance Group merupakan perusahaan asuransi yang berasal dari kota Zurich, Swiss. Perusahaan asuransi ini berekspansi ke Indonesia pada tahun 1991 dan baru sana resmi mengakuisisi saham Asuransi Adira sebesar 80 persen.

    Kini Zurich Insurance Indonesia memiliki tiga anak perusahaan, yaitu:

    • Zurich Asuransi Indonesia (asuransi umum)
    • Zurich General Takaful Indonesia (asuransi umum syariah)
    • Zurich Topas Life (asuransi jiwa dan kesehatan)

    Asuransi mobil Zurich termasuk ke dalam kategori asuransi umum di bawah Zurich Asuransi Indonesia.

    Fitur Autocillin sebagai salah satu polis asuransi Mobil Zurich terbilang cukup menarik dan lengkap. Beberapa di antaranya adalah:

    • Klaim mudah melalui aplikasi Autocillin Mobile Claim
    • New for old, penggantian mobil baru (berusia di bawah 6 bulan) yang mengalami total loss accident
    • Personal effect, jaminan ganti rugi atas kehilangan barang berhaga hingga Rp2 juta
    • Same day repair, perbaikan dilakukan di hari yang sama pada saat kejadian kerusakan
    • Layanan pembaruan STNK (hanya untuk polis Comprehensive dan Comprehensive Plus)

     

    Customer Service

    call me
    whatsapp