Adira Insurance (Adira Dinamika): Produk & Premi
| Adira Insurance atau PT Asuransi Adira Dinamika menyediakan produk asuransi kesehatan, mobil (kendaraan), motor, dll. ✔️Bandingkan ✔️Beli online |
Pilihan Polis Adira Insurance Terbaik
Adira Insurance menawarkan berbagai jenis produk yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan baik itu untuk asuransi kendaraan bermotor, asuransi perjalanan, maupun asuransi yang berkaitan dengan proteksi terhadap risiko kerugian yang ada.
Berikut ini adalah ringkasan polis yang dihadirkan Adira Insurance:
Asuransi Mobil Autocillin Comprehensive (all risk) Memberikan manfaat perlindungan jika terjadi kerusakan dalam penggunaan sehari-hari serta tanggung jawab hukum pada pihak ketiga jika kendaraan nasabah menabrak kendaraan lain.
|
Asuransi Mobil Autocillin Comprehensive Plus Memberikan manfaat dasar paket yang sudah diberikan Autocillin Comprehensive ditambah dengan perluasan risiko kerusakan.
|
Asuransi Mobil Autocillin Total Loss Only Memberikan manfaat penggantian unit kendaraan atas risiko kerugian total, dengan usia kendaraan maksimal 15 tahun.
|
Asuransi Motor Motopro Memberikan proteksi dengan jaminan seharga uang pertanggungan bagi motor di bawah Rp 500 juta.
|
Asuransi Motor Motopro Plus Memberikan jaminan proteksi terhadap risiko kehilangan atau kerusakan total, kecelakaan diri, biaya pengobatan karena kecelakaan, dan kecelakaan/kerusakan yang disebabkan oleh bencana yang terjadi pada motor dengan harga di bawah Rp 100 juta.
|
Asuransi Motor Asuransi Motor Mikro Syariah Memberikan manfaat atas kerugian kendaraan bermotor dan kecelakaan diri. Adapun polis mengikuti syariah Islam.
|
Asuransi Kesehatan Asuransi Demam Berdarah Asuransi yang memberikan manfaat santunan rawat inap bila terjangkit penyakit demam berdarah.
|
Asuransi Kesehatan Asuransi Santunan Rawat Inap Memberikan nasabahnya santunan biaya rawat inap di Rumah Sakit akibat suatu penyakir seperti demam berdarah, tipus, paru, dan lainnya.
|
Asuransi Kesehatan Asuransi Tipus Asuransi yang memberikan manfaat santunan rawat inap jika tertanggung menderita penyakit tipus.
|
Asuransi Kesehatan Asuransi Salaam Sehat Syariah Asuransi yang memberikan manfaat santunan meninggal dunia dan santunan rawat inap berbasis syariat Islam.
|
Asuransi Perjalanan Paket Internasional Asuransi yang memberikan jaminan ganti rugi atas risiko ketidaknyamanan selama perjalanan di luar negeri.
|
Asuransi Perjalanan Paket Domestik Asuransi yang memberikan jaminan ganti rugi atas risiko ketidaknyamanan selama perjalanan di dalam negeri.
|
Asuransi Perjalanan Travellin Syariah Memberikan kenyamanan dan jaminan selama nasabah menjalankan ibadah umroh atau haji. Adapun polis mengikuti syariat Islam
|
Asuransi Kecelakaan Proteku Basic Memberikan manfaat santunan kecelakaan diri dan pasangan. Adapun pertanggungan yang diberikan hingga puluhan juta rupiah.
|
Asuransi Kecelakaan Proteku Motor Memberikan manfaat santunan sama dengan Proteku Basic ditambah dengan santunan kehilangan motor.
|
Asuransi Kecelakaan Proteku Mobil Memberikan manfaat yang sama sama dengan Proteku Basic ditambah dengan santunan kehilangan mobil.
|
Asuransi Kerugian Asuransi Rumah Tinggal Memberikan proteksi atau perlindungan terhadap rumah tinggal dari risiko kebakaran dan pencurian.
|
Asuransi Kerugian Asuransi Tempat Usaha Memberikan proteksi atau perlindungan terhadap tempat usaha beserta isinya dari risiko kerugian.
|
Produk Unggulan Adira Insurance
Produk asuransi yang dihadirkan Adira Insurance terbagi menjadi enam kategori yang berbeda. Berikut daftar dan perbedaan masing-masing produknya:
| Produk | Manfaat |
| Asuransi Mobil | Ganti rugi atas kerugian pada kendaraan mobil. TLO + All Risk. |
| Asuransi Motor | Ganti rugi atas kerugian pada kendaraan sepeda motor + manfaat asuransi kecelakaan diri sekaligus. |
| Asuransi Kesehatan | Pertanggungan biaya perawatan kesehatan akibat sakit. Pilihan konvensional + syariah. |
| Asuransi Perjalanan | Ganti rugi atas risiko ketidaknyamanan perjalanan baik di dalam + luar negeri. |
| Asuransi Kecelakaan | Ganti rugi akan manfaat kecelakaan diri + kebakaran rumah + kebongkaran rumah + kehilangan mobil. |
| Asuransi Kerugian | Ganti rugi atas risiko kerugian properti seperti rumah tinggal + tempat usaha. |
Cara Klaim Adira Insurance
Pengajuan klaim Adira dapat dibedakan berdasarkan jenis dan produk yang akan diklaim. Berikut di antarnya:
- Laporkan kerusakan dengan data identitas diri, kendaraan serta kronologi kejadian.
- Foto dokumen kerusakan atau kejadian.
- Mengirimkan foto identitas diri, foto dan deskripsi kerusakan kendaraan.
- Laporan dilakukan dengan menggunakan aplikasi AutoCillin yang dapat diunduh melalui perangkat smartphone Android maupun iPhone.
- Pelanggan juga bisa memilih bengkel rekanan terdekat atau yang diinginkan.
- Klaim melalui call center (maksimal 30 hari setelah kejadian) dengan menyiapkan identitas dan nomor polis ke Adira Care 1500-456 (Domestik), Internasional +6221-2927-9696 (International).
- Klaim melalui website (maksimal 30 hari setelah kejadian) dengan mengakses situs www.travellin.co.id
- Klik menu “Claim” kemudian login atau register terlebih dahulu jika belum memiliki akun.
- Pilih polis yang dimiliki.
- Isi data lengkap dan dokumen yang diminta.
- Submit klaim dan tunggu jawaban dari Adira Insurance
- Nasabah mengisi formulir klaim dengan lengkap.
- Nasabah menyiapkan dokumen klaim sesuai dengan jenis asuransinya.
- Menyerahkan formulir dan dokumen klaim melalui agen atau Asuransi Adira langsung.
- Asuransi Adira akan melakukan verifikasi data.
- Jika data lengkap, Asuransi Adira akan melakukan analisa terhadap klaim yang diajukan.
- Jika data belum lengkap, Asuransi Adira akan mengirimkan surat pemberitahuan kepada nasabah dengan tembusan ke agen. Setelah itu bisa diserahkan kembali kepada Asuransi Adira.
- Jika klaim disetujui, Asuransi Adira akan melakukan pembayaran klaim dalam 7 hari kerja.
- Jika klaim ditolak, Asuransi Adira akan mengirimkan surat penolakan ke nasabah.
- Klaim asuransi kesehatan pun dapat dilakukan melalui Medicillin Mobile App yang dapat diunduh melalui Google Play, App Store maupun menggunakan sistem klaim digital melalui situs resmi Medicillin.
- Submit data dan upload dokumen yang diminta melalui aplikasi.
- Aplikasi Medicillin dapat digunakan untuk klaim dengan pembayaran sistem reimbursement.
Dokumen yang Harus Dipersiapkan untuk Klaim
Pertama-tama nasabah perlu mempersiapkan Formulir Laporan Kerugian yang berisikan laporan kronologis kejadian yang kemudian diberikan ke petugas Adira Insurance.
Apabila ingin mengklaim asuransi kesehatan, maka dokumen yang diminta kurang lebih adalah identitas diri, beserta surat keterangan perawatan atau pengobatan dari pihak klinik atau rumah sakit.
Sementara untuk produk-produk asuransi kendaraan, nasabah diminta untuk menyertakan beberapa dokumen tambahan yaitu salinan SIM dan salinan STNK yang masih berlaku.
Metode Penggantian Biaya Klaim Adira
Penggantian biaya atau cara pembayaran manfaat asuransi Adira akan dilakukan berdasarkan produk serta plan yang dipilih oleh nasabah.
Untuk penggantian asuransi kendaraan seperti asuransi motor dan mobil ditentukan oleh jenis produk yang dipilih. Untuk Comprehensive (All Risk) diberikan penggantian melalui perbaikan yang dilakukan di rekanan Adira Insurance, sementara untuk TLO diberikan dalam bentuk tunai sesuai dengan perjanjian polis dan ketentuan yang berlaku.
Untuk penggantian asuransi kesehatan dilakukan dengan sistem pembayaran reimbursement dan cashless.
Untuk penggantian asuransi perjalanan disesuaikan dengan klaim yang diajukan. Untuk klaim meninggal dunia diberikan dalam bentuk tunai, klaim kesehatan dalam bentuk cashless dan reimbursement tergantung plan dan produk yang dipilih.
Untuk asuransi kecelakaan dengan klaim kematian diberikan secara tunai, sedangkan untuk biaya pengobatan perawatan karena kecelakaan diberikan dalam bentuk reimbursement.
Untuk asuransi kerugian diberikan secara tunai sesuai dengan perjanjian dan ketentuan dalam polis asuransi yang disepakati.
| Lifepal siap membantu mulai dari proses beli hingga klaim. Nikmati diskon premi hingga 30% di sini! |
Layanan Nasabah dan Call Center Adira Insurance
Untuk mendapatkan layanan nasabah, Anda dapat mengunjungi kantor pusat/cabang terdekat atau bisa juga menghubungi call center Adira Insurance. Berikut informasi layanan nasabah perusahaan selengkapnya:
| Kantor Pusat Jakarta
Graha Adira Jl. MT Haryono Kavling 42, Jakarta Selatan, Indonesia Call Center: 1500 456 SMS: 0812 111 3456 Telp: 021-29667373 Email: [email protected] www.asuransiadira.co.id |
Kantor Cabang Jakarta Kantor Cabang Bekasi Kantor Cabang Tangerang Kantor Cabang Bogor Kantor Cabang Bandung Kantor Cabang Cirebon Kantor Cabang Semarang Kantor Cabang Purwokerto Kantor Cabang Solo Kantor Cabang Karawang Kantor Cabang Yogyakarta Kantor Cabang Surabaya Kantor Cabang Banjarmasin Kantor Cabang Balikpapan Kantor Cabang Pontianak Kantor Cabang Denpasar Kantor Cabang Malang Kantor Cabang Samarinda Kantor Cabang Medan Kantor Cabang Pekanbaru Kantor Cabang Batam Kantor Cabang Padang Kantor Cabang Jambi Kantor Cabang Palembang Kantor Cabang Lampung Kantor Cabang Makassar Kantor Cabang Manado Kantor Cabang Palu Kantor Cabang Jayapura
Bengkel dan Rumah Sakit Rekanan Adira Insurance
Adira Insurance memiliki rekanan bengkel untuk asuransi kendaraan serta rumah sakit, klinik, laboratorium, hingga optik yang siap melayani untuk asuransi kesehatan.
Berikut daftar rumah sakit dan rekanan perusahaan Adira Insurance:
Sekilas Tentang Adira Insurance
PT Asuransi Adira Dinamika adalah salah satu perusahan asuransi umum (kerugian) yang terkenal dengan proteksi kendaraan atau asuransi kendaraan. Adira merupakan bagian dari Danamon Group dan 80 persen saham Adira telah dimiliki Zurich Insurance Group.
Asuransi Adira atau Adira Insurance menawarkan beragam produk asuransi seperti asuransi mobil, asuransi perjalanan, asuransi kesehatan, hingga asuransi properti. Asuransi Mobil Adira yaitu Autocillin merupakan produk terpopuler. Polis ini unggul dari tiga paket asuransi yang ditawarkan serta bengkel rekanan yang tersebar luas di Indonesia.
Sebagai anak perusahaan Danamon Grup, Adira Insurance didirikan sejak tanggal 24 Januari 2002 dengan total pencapaian aset mencapai Rp4,9 triliun dan modal Rp1,6 triliun pada tahun 2015. Sebagai salah satu perusahaan yang bergerak dalam industri asuransi umum, Adira mulai mengembangkan produknya pada asuransi perjalanan, asuransi kesehatan, hingga asuransi kerugian.
Asuransi Adira Dinamika memiliki motto perusahaan “Menjadi Perusahaan Asuransi Pilihan” di Indonesia. Hingga kini, Adira Insurance sudah memiliki lebih dari 50 kantor cabang yang tersebar di Indonesia dan telah memberikan proteksi lebih dari 10 juta polis asuransi dari berbagai produk yang dimiliki. Selain memiliki asuransi konvensional, Adira Insurance juga menyediakan asuransi berbasis syariah melalui Adira Syariah.
Citra Adira Insurance dinilai cukup unggul di mata pengguna kendaraan bermotor pada umumnya. Hal ini diperkuat melalui jaringan rekanan Adira yang telah menggandeng bengkel-bengkel Agen Tunggal Pemegang Merek (ATPM).
Secara hukum, Adira Insurance sudah terdaftar secara resmi di dalam data Otoritas Jasa Keuangan sebagai perusahaan yang legal. Izin usaha Adira Insurance tercatat atas nama PT Asuransi Adira Dinamika dengan nomor KEP462/KMK.017/1997 tertanggal 8 September 1997. Dengan demikian, calon nasabah tidak perlu ragu untuk menjadikan Adira Insurance sebagai penanggung risiko kerugian yang bisa menimpa kendaraan milik pribadi maupun milik perusahaan.
Rasio solvabilitas perusahaan asuransi di Indonesia wajib memenuhi standardisasi keuangan yang telah ditentukan di dalam Peraturan Jasa Otoritas Keuangan (Nomor 71 dan 72 /POJK.05/2016). Ketentuan terkait rasio solvabilitas adalah minimal 120 persen, ekuitas minimal Rp100 miliar untuk perusahaan asuransi dan minimal Rp200 miliar untuk reasuransi, dan perusahaan asuransi dikategorikan baik apabila minimal asetnya Rp150 miliar.
Rasio solvabilitas adalah kemampuan perusahaan asuransi bersangkutan dalam memenuhi kewajiban terhadap nasabahnya. Kewajiban ini dapat diartikan sebagai kesanggupan memenuhi pertanggungan klaim asuransi yang diajukan oleh seluruh nasabah aktifnya.
Mengacu kepada laporan keuangan 2018, PT Asuransi Adira Dinamika membuktikan performa kinerja finansialnya sebagai berikut.
- Rasio solvabilitas: 261 persen.
- Jumlah aset: Rp 6,348 triliun
- Ekuitas: Rp 2,132 triliun.
Berita Terbaru Adira Insurance
April 2020 – Adira Insurance Bersama Lembaga Amil Rumah Zakat membagi-bagikan paket sembako kepada masyarakat yang terdampak Covid19 di Jakarta dan Bogor. Bantuan diprioritaskan bagi keluarga prasejahtera, ibu tunggal, marbot masjid, hingga pedagang kecil yang terpaksa harus berhenti jualan.
Februari 2020 – Adira Insurance akan merger dengan perusahaan asuransi Zurich Indonesia. Aksi korporasi tersebut diperkirakan bakal terealisasi dalam waktu dekat ini. Nantinya Adira Insurance akan fokus terhadap produk asuransi konvensional, sementara Zurich akan mengurus produk asuransi syariah.
Pertanyaan Seputar Adira Insurance
Berikut beberapa tips dan pertanyaan yang sering diajukan oleh calon nasabah ataupun nasabah terkait Adira Insurance, baik informasi premi, profil Adira Insurance, dan lain sebagainya.
Pada tahun 2019 lalu, Zurich Insurance Group telah resmi mengambil alih kepemilikan saham mayoritas Adira Insurance dari PT Bank Danamon. Total kini Zurich telah memegang sekitar 80 persen saham kepemilikan dari Adira Insurance. Sementara Bank Danamon otomatis langsung bergeser menjadi pemegang minoritas.
Penandatanganan jual beli saham ini sebenarnya telah dilakukan pada tahun 2018 silam. Namun, realisasi transaksi baru terjadi di tahun 2019. Kini, Adira Insurance dan Zurich Indonesia sedang dalam tahap merger.
Harga premi Asuransi Adira ditentukan berdasarkan pada profil calon peserta, jenis produk, usia dan tahun serta nilai tunai obyek yang diasuransikan seperti kendaraan, alat berat, properti, pengiriman, dan lain sebagainya.
Adapun perkiraan harga premi masing-masing produk asuransi yang telah disebutkan, antara lain:
Asuransi Perjalanan (Hitungan Per Hari)
- Paket Internasional Worldwide Premier mulai dari Rp42 ribu hingga Rp65 ribu.
- Paket Internasional Executive mulai dari Rp32 ribu hingga Rp52 ribu.
- Paket Internasional ASIA mulai dari Rp19 ribu sampai dengan Rp39 ribu.
- Paket Internasional Platinum Syariah mulai dari Rp43 ribu.
- Paket Domestik GOLD mulai dari Rp12 ribu.
- Paket Domestik Silver mulai dari Rp10 ribu.
- Paket e-commerce dapat dibeli dengan harga yang tertera di e-commerce yang bermitra sesuai dengan jenis produknya.
- Travelling Syariah mulai dari Rp10 ribu sampai dengan Rp12 ribu.
Asuransi Kesehatan
- Asuransi Demam Berdarah mulai dari Rp50 ribu per orang per tahun.
- Asuransi Santunan Rawat Inap mulai dari Rp150 ribu per orang per tahun.
- Asuransi Tipus mulai dari Rp50 ribu/orang (periode proteksi 6 bulan) dan Rp90 ribu/orang per tahun (periode proteksi 12 bulan).
- Asuransi Salaam Sehat Syariah sesuai dengan perjanjian polis asuransi
Asuransi Kecelakaan
- Proteku Basic mulai dari Rp100 ribu per orang per tahun.
- Proteku Motor mulai dari Rp125 ribu per orang per tahun.
- Proteku Mobil mulai dari Rp175 ribu per orang per tahun.
Asuransi Kerugian
- Asuransi Rumah Tinggal sesuai dengan jumlah uang pertanggungan.
- Asuransi Tempat Usaha sesuai dengan jumlah uang pertanggungan.
Premi asuransi Adira bisa dibayar secara tahunan sekaligus atau diangsur setiap semester (per enam bulan), kuartal (per tiga bulan), setiap bulan sekali, dan akan diakui penanggung pada saat premi diterima di rekening penanggung.
Adapun kanal pembayaran yang disediakan adalah sebagai berikut ini:
- ATM Transfer
- Online Banking (Mandiri Clickpay, Danamon Online)
- Kartu Kredit (VISA/Master)
- Cicilan 0% dari Bank Danamon
Anda dapat memanfaatkan perusahaan marketplace asuransi online seperti Lifepal. Alasannya, calon nasabah dapat lebih mudah membandingkan lebih dari 100 polis dari perusahaan asuransi lainnya. Dengan begitu, Anda dapat lebih mudah mendapatkan polis yang benar-benar sesuai kebutuhan dengan premi terbaik pula.
Selain itu, Lifepal juga memberikan layanan kemudahan klaim. Artinya, proses klaim nasabah dapat tim kami bantu mulai dari pengajuan hingga selesai.
| Dapatkan diskon premi Adira Insurance hingga 30% dengan mengisi formulir di atas! |
Penting! Perlu diketahui bahwa setiap pembelian produk asuransi di situs Adira Insurance tidak dapat dilakukan pembatalan atau refund (pengembalian dana). Semua pertanyaan tentang Asuransi Adira dapat menghubungi layanan customer call Adira Care di nomor 1500-456.
Jika ingin berhenti membayar polis asuransi Adira bisa mengikuti prosedur berikut ini:
- Hubungi call center Adira Insurance di nomor 1500-456.
- Unduh formulir pembatalan asuransi/surrender.
- Mengisi formulir dengan lengkap.
- Mengembalikan buku polis asuransi.
- Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan,
- Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak dan administrasi bila ada.
- Menunggu proses pembatalan asuransi dalam waktu maksimal 14 hari kerja.
- Cara berhenti Asuransi Adira juga bisa dilakukan langsung lewat agen asuransi.
Rumah sakit dan bengkel rekanan Adira Insurance tersebar luas hampir di seluruh wilayah Indonesia. Lihat daftar lengkapnya pada tab Rekanan.
Adira Insurance memiliki dua jenis agen asuransi yaitu agen individu dan agen perusahaan. Selain itu produk Adira Insurance juga dijual di beberapa e-commerce Indonesia dan Marketplace atau broker Asuransi.
Adira sudah memiliki jaringan agen hingga ke seluruh kota-kota besar di Indonesia yang akan memberikan bantuan berupa informasi serta pelayanan langsung kepada calon nasabah.
Seperti halnya beberapa agen asuransi lainnya, agen Adira Insurance harus memiliki lisensi dari Asosiasi Asuransi Umum Indonesia sebelum menawarkan produk-produk Adira Insurance kepada calon nasabah.
Berikut ini adalah beberapa syarat yang harus dipenuhi jika ingin menjadi agen individu Adira Insurance:
- Mengisi Formulir Aplikasi Intermediary Varu dan Pas foto ukuran (3×4)
- Mengisi Kontrak Keagenan Bermaterai yang telah ditandatangani
- Fotokpoi/Scan kartu AAUI
- Fotokopi/Scan KTP/SIM/Paspor
- Fotokopi/Scan NPWP (jika ada)
- Fotokopi/Scan Buku Tabungan/Informasi tertulis bagian nama dan nomor rekening
Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan asuransi seperti Adira Insurance, di antaranya adalah:
- ABDA
- ACA
- Adira
- AIG
- Allianz Utama
- Arthagraha General Insurance
- Askrida
- Askrindo
- Aspan
- Asuransi Artarindo
- Asuransi Asei
- Asuransi Astra
- Asuransi Binagriya
- Asuransi Buana Independent
- Asuransi Cakrawala Proteksi
- Asuransi Dayin Mitra
- Asuransi Rama
- Asuransi Sinar Mas
- Asuransi Sompo
- Avrist General Insurance
- AXA Mandiri
- Berdikari Insurance
- Bess Central Insurance
- Bintang
- Bosowa Asuransi
- BRINS General Insurance
- BUMIDA
- China Taiping
- Chubb Syariah
- Chubb Umum
- Eka Llyod Jaya
- eTiQa
- FPG Insurance
- Great Eastern General Insurance
- Harta
- Jasaraharja Putera
- Jasindo
- Jastan
- KB Insurance
- Kresna Insurance
- KSK Insurance Indonesia
- Lippo Insurance
- MAG
- Malacca Insurance
- Mega Insurance
- Mega Pratama
- Meritz Korindo Insurance
- MNC Insurance
- MPM Insurance
- MSIG
- Nasionalre
- Pan Pacific
- Parolamas
- Raksa
- Ramayana
- Reliance
- Samsung Tugu
- Simasnet
- SLU
- Sonwelis Takaful
- Staco Mandiri
- Sumit Oto
- Takaful Umum
- Tob insurance
- Tokio Marine (Umum)
- Tri Pakarta
- Tugu Kresna
- Tugu Mandiri
- Victoria Insurance
- Videi
- Wahana Tata
- Zurich Insurance Indonesia
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:
