Asuransi Mobil Semarang: Rekomendasi Polis Terbaik
Asuransi Mobil Semarang adalah rekomendasi asuransi mobil dengan manfaat yang umumnya sesuai kebutuhan masyarakat domisili Seamarang. Adapun beberapa pilihan perusahaan asuransi mobil ternama yang bisa Anda dapatkan di Semarang adalah Asuransi ACA, hingga Asuransi Autocillin yang memiliki jaringan bengkel rekanan tersebar luas di Kota Semarang.
Tertarik dengan rekomendasi asuransi mobil di atas? Lihat detail manfaat polisnya secara online dengan premi mulai Rp38 ribuan per bulan hanya di Lifepal!
*Syarat dan ketentuan berlaku
Kota Semarang adalah ibu kota dari provinsi Jawa Tengah dan ditetapkan sebagai kota metropolitan terbesar kelima di Indonesia. Berdasarkan data pemerintah daerah pada tahun 2018, tercatat ada 1,6 juta unit sepeda motor dan 500 ribu unit mobil di Semarang. Angka tersebut terbilang cukup tinggi jika dibandingkan dengan total penduduk Semarang pada tahun 2018 yang mencapai 1,79 juta penduduk. Dengan banyaknya pengguna kendaraan tersebut, membuat tingkat kecelakaan di kota tersebut semakin meningkatkan. Itulah sebabnya, Anda membutuhkan proteksi Asuransi Mobil Semarang sebagai perlindungan kendaraan.
Pilihan Polis Asuransi Mobil Semarang
Asuransi Mobil Semarang umumnya terdiri dari asuransi all risk (comprehensive) dan asuransi Total Loss Only (TLO). Pelajari kedua pilihan polis asuransi paling umum berikut ini sebagai pertimbangan.
Asuransi Mobil Semarang Asuransi All Risk (Comprehensive) Asuransi Mobil All Risk adalah salah satu jenis polis yang memberikan ganti rugi terhadap segala jenis kerusakan mobil, mulai dari yang kecil sampai yang parah. Selain itu, produk ini juga menanggung risiko kehilangan mobil. |
Asuransi Mobil Semarang Asuransi TLO (Total Lost Only) Asuransi Mobil TLO adalah salah satu jenis polis yang memberikan ganti rugi terhadap kerusakan mobil total atau biaya perbaikannya melebihi 75% dari harga mobil saat ini. Contohnya, kehilangan mobil akibat pencurian, terperosok, dan kerugian total lainnya. |
Keunggulan Beli Asuransi Mobil Semarang Lifepal
Produk Asuransi Mobil yang tersedia di Lifepal juga bisa didapat untuk Anda yang berdomisili di Semarang. Adapun beberapa keunggulan yang bisa didapat apabila membeli Asuransi Mobil Semarang di Lifepal di antaranya cashback 10 persen + diskon 25 persen, cicilan 0 persen, dan masih banyak lagi.
Berikut ini keunggulan lainnya:
1. Bengkel dan Kantor Cabang Tersebar Luas di Semarang
Bekerja sama dengan lebih dari 50 perusahaan asuransi terbaik di Indonesia, bengkel rekanan Lifepal tersebar di beberapa titik di Kota Semarang. Sementara untuk kantor cabang rekanan dapat disesuaikan dengan perusahaan asuransi terkait yang tersebar di Indonesia.
2. Bantuan Kendala Klaim Online
Pengajuan klaim dapat dilakukan dengan menghubungi perusahaan asuransi yang Anda pilih. Namun, jika terjadi kendala dalam pengajuan klaim, Anda dapat menghubungi layanan nasabah Lifepal. Tim kami akan memastikan setiap nasabah mendapatkan manfaat asuransi sesuai dengan perjanjian polis yang telah disepakati bersama. Berikut ini informasi lengkap layanan nasabah Lifepal:
| PT Lifepal Technologies Indonesia Jl. Benda No. 92 RT5/RW4, RT.2/RW.4, Cilandak Tim., Kec. Ps. Minggu, Jakarta, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12560 WhatsApp: 0823-3003-0027 Telepon: 021-3111-6121 Email: [email protected] |
3. Fitur Perbandingan Polis dan Premi
Lifepal menghadirkan fitur perbandingan polis dan premi secara online. Artinya, Anda dapat dengan mudah membandingkan manfaat polis hingga premi Asuransi Mobil Semarang dari berbagai perusahaan asuransi berbeda-beda. Misal, membandingkan polis Asuransi Mobil ACA dan Adira Autocillin. Dengan begitu akan lebih mudah mendapatkan polis asuransi yang sesuai dengan kebutuhan dan premi bersahabat.
Tertarik untuk lihat pilihan polis dan premi yang tersedia di Lifepal? Yuk, isi formulir di atas dan ikuti langkah-langkah berikut!
NhLayanan Nasabah & Call Center Asuransi Mobil Semarang
Untuk mendapatkan layanan terkait asuransi mobil di kota Semarang, Anda dapat menghubungi call center atau mendatangi kantor cabang maupun kantor pemasaran terdekat dari lokasi Anda. Berikut adalah daftar alamat perusahaan asuransi mobil terbaik di Semarang.
|
Nama Perusahaan | Alamat |
No. Telepon |
| Asuransi Mobil ABDA | Jl. Dr. Wahidin 111A, Semarang | (024) 8507118/19 |
| Asuransi Mobil ACA | Jl. M.T Haryono No. 551, Semarang | (024) 8414824 / (024) 8446231 |
| Asuransi Mobil Adira (Autocillin) | Jl. Pemuda No.175, Semarang | (024) 354 5151 |
| Asuransi Mobil Allianz | Jl. Gajahmada No.72, Kembangsari, Semarang | 1500 136 |
| Asuransi Mobil Aswata | JI. Suari No. 7 A-B-C, Semarang | (024) 354 9978 |
| Asuransi Mobil BCA Insurance | Jl. Majapahit No.75 A/B 8 RT 004, RW 002,Kelurahan Pandean Lamper, Kecamatan Gayamsari, Kota Semarang | (024) 3568073 |
| Asuransi Mobil Bintang | Jl. Singosari Raya 35 A Pleburan, Semarang | 024) 8455025 |
| Asuransi Mobil Chubb | Jl. Sriwijaya No. 72 F, Semarang | N/A |
| Asuransi Mobil Dayin Mitra | Jl. Ahmad Yani No. 199G, Semarang | (62-24) 8315133 / (024) 8311067 |
| Asuransi Mobil Jasindo | Jl. Sultan Agung No. 110 Candi Baru Semarang | (024) 8412202, (024) 8413188, (024) 8315155 |
| Asuransi Mobil Sinarmas | Jl. Pemuda No 150 Kelurahan Sekayu Kecamatan, Semarang Tengah | (024) 356 8138 |
| Asuransi Mobil Sompo | Jl. D.I. Panjaitan No.27A, Kav. A, Semarang | (024) 3552839 (024) 86577744 |
| Asuransi Mobil Tokio Marine | Jl. Gajah Mada No. 135, Semarang | (024) 845 4191 / (024) 845 4192 |
Pertanyaan Seputar Asuransi Mobil Semarang
Berikut adalah pertanyaan yang sering diajukan seputar Asuransi Mobil Semarang, baik oleh nasabah maupun calon nasabah.
Menurut data yang dikeluarkan oleh Polrestabes Kota Semarang, angka kecelakaan lalu lintas selama tahun 2015 menyentuh angka 801 kasus. Selain itu, indeks kecelakaan bukan satu-satunya alasan seseorang membutuhkan asuransi kendaraan. Sebab, ada risiko-risiko lain yang perlu dipertimbangkan, seperti bencana alam, kecelakaan diri, hingga pencurian.
Nah, gambaran berikut akan membantu Anda mengetahui keuntungan memiliki asuransi mobil.
Contoh, premi asuransi comprehensive (all risk) umumnya bisa Anda dapatkan dengan kisaran Rp6 jutaan per tahun. Sementara, jika terjadi kerugian pada mobil jenis Toyota Yaris generasi ketiga, total perbaikan bisa mencapai Rp11 jutaan per sekali kejadian. Jadi, Anda bisa menghemat Rp5 juta jika memiliki asuransi mobil.
Marginnya cukup jauh, bukan?
Selain itu, sebagian besar Asuransi Mobil Semarang menawarkan perluasan jaminan manfaat, seperti asuransi kecelakaan diri. Sehingga, Anda bisa mendapatkan manfaat Uang Pertanggungan (UP) atas risiko cedera, cacat, hingga meninggal dunia. Namun, tentu saja Anda akan dikenakan biaya premi tambahan untuk perluasan pertanggungan ini.
Bagi Anda yang masih bingung dalam memilih Asuransi Mobil Semarang yang tepat, sebaiknya pilih asuransi mobil all risk apabila kendaraan Anda masih tergolong baru. Sementara untuk kendaraan yang telah berusia lebih dari lima tahun, sebaiknya pilih asuransi Total Loss Only (TLO) supaya premi yang dibayarkan setiap tahun atau bulannya jauh lebih ringan.
Saat ini, sudah banyak perusahaan asuransi yang menjual produk asuransi mobil murah Semarang. Berikut daftar produk Asuransi Mobil Semarang murah yang bisa Anda pertimbangkan:
1. Asuransi Mobil ACA
- All risk (comprehensive): Rp218.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp38.000 per bulan
2. Asuransi Mobil Abda
- All risk (comprehensive): Rp205.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp36.000 per bulan
3. Asuransi Mobil Adira
- All risk (comprehensive): Rp205.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp44.000 per bulan
4. Asuransi Mobil Allianz
- All risk (comprehensive): Rp242.000 per bulan
5. Asuransi Mobil Avrist
- All risk (comprehensive): Rp218.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp38.000 per bulan
6. Asuransi Mobil AXA Mandiri
- All risk (comprehensive): Rp191.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp33.000 per bulan
7. Asuransi Mobil MAG
- All risk (comprehensive): Rp193.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp35.000 per bulan
8. Asuransi Mobil Simas Insurtech
- All risk (comprehensive): Rp257.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp45.000 per bulan
9. Asuransi Mobil Sinarmas
- All risk (comprehensive): Rp175.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp35.000 per bulan
10. Asuransi Mobil Tokio Marine
- All risk (comprehensive): Rp205.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp36.000 per bulan
Perhitungan harga premi Asuransi Mobil Semarang sebenarnya sangat sederhana dan bisa dilakukan sendiri tanpa bantuan agen asuransi. Anda bisa cek sendiri harga premi asuransi mobil Anda khususnya yang berdomisili di wilayah Semarang dan sekitarnya.
Perhitungan asuransi all risk (comprehensive) di Semarang
Berdasarkan surat edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 6/SEOJK.05/2017 tentang “Penetapan Premi atau Kontribusi pada Lini Usaha Asuransi Harta Benda dan Asuransi Kendaraan Bermotor” Tahun 2017. Adapun penetapan premi asuransi mobil Semarang bisa dilihat pada rincian berikut.
Tarif Premi berdasarkan lokasi kendaraan yang diterbitkan sesuai dengan edaran OJK:
- Wilayah 1: Sumatera dan Kepulauan di sekitarnya
- Wilayah 2: DKI Jakarta, Jawa Barat, dan Banten
- Wilayah 3: Di luar wilayah 1 dan 2
| Kategori | Uang Pertanggungan | Wilayah 1 | Wilayah 2 | Wilayah 3 | |||
| Batas Bawah | Batas Atas | Batas Bawah | Batas Atas | Batas Bawah |
Batas Atas | ||
| Kategori 1 | Rp0 s.d. Rp125.000.000 | 3,82% | 4,20% | 3,26% | 3,59% | 2,53% | 2,78% |
| Kategori 2 | >Rp125.000.000 s.d. Rp200.000.000 | 2,67% | 2,94% | 2,47% | 2,72% | 2,69% | 2,96% |
| Kategori 3 | >Rp200.000.000 s.d. Rp400.000.000 | 2,18% | 2,40% | 2,08% | 2,29% | 1,79% | 1,97% |
| Kategori 4 | >Rp400.000.000 s.d. Rp800.000.000 | 1,20% | 1,32% | 1,20% | 1,32% | 1,14% | 1,25% |
| Kategori 5 | >Rp800.000.000 | 1,05% | 1,16% | 1,05% | 1,16% | 1,05% | 1,16% |
Contoh:
Dari tabel di atas, mobil dengan harga Rp150 juga di Semarang masuk dalam kategori 2 dan wilayah 3. Adapun simulasi perhitungan premi asuransi mobil di Semarang adalah sebagai berikut:
| Presentase premi all risk (batas bawah) x harga mobil 2,69% x Rp150.000.000 = Rp4.035.000 |
Berdasarkan perhitungan di atas, premi yang harus dibayarkan untuk perlindungan asuransi all risk di Kota Semarang adalah Rp4.035.000 per tahun.
2. Perhitungan asuransi Total Loss Only (TLO) di Semarang
Masih mengacu pada ketentuan OJK, berikut adalah rincian persentase premi asuransi TLO untuk wilayah Semarang.
|
Kategori | Uang Pertanggungan | Wilayah 1 | Wilayah 2 | Wilayah 3 | |||
| Batas Bawah | Batas Atas | Batas Bawah | Batas Atas | Batas Bawah |
Batas Atas | ||
| Kategori 1 | Rp0 s.d. Rp125.000.000 | 0,47% | 0,56% | 0,65% | 0,78% | 0,51% | 0,56% |
| Kategori 2 | >Rp125.000.000 s.d. Rp200.000.000 | 0,63% | 0,69% | 0,44% | 0,53% | 0,44% | 0,48% |
| Kategori 3 | >Rp200.000.000 s.d. Rp400.000.000 | 0,41% | 0,46% | 0,38% | 0,42% | 0,29% | 0,35% |
| Kategori 4 | >Rp400.000.000 s.d. Rp800.000.000 | 0,25% | 0,30% | 0,25% | 0,30% | 0,23% | 0,27% |
| Kategori 5 | >Rp800.000.000 | 0,20% | 0,24% | 0,20% | 0,24% | 0,20% | 0,24% |
Contoh:
Berikut simulasi perhitungan premi asuransi TLO yang harus dibayarkan untuk mobil dengan harga Rp150 juta di Kota Semarang.
| Presentase premi TLO (batas bawah) x harga mobil 0,44% x Rp150.000.000 = Rp660.000 |
Perhitungan biaya asuransi TLO di Kota Semarang adalah Rp660.000 per tahun. Besaran premi asuransi TLO ini tentunya jauh lebih murah bila dibandingkan dengan all risk.
Perluasan asuransi mobil adalah jaminan proteksi tambahan yang tidak termasuk pada manfaat dasar asuransi kendaraan Anda. Proteksi tambahan ini dikenal juga dengan sebutan rider.
Untuk mendapatkan perluasan Asuransi Mobil Semarang, Anda akan dikenakan biaya premi tambahan. Berikut adalah jaminan perluasan risiko asuransi mobil di Semarang yang dapat Anda ambil berdasarkan surat edaran dari OJK:
|
No | Jaminan | Tarif Premi atau Biaya Minimum | Risiko Sendiri | ||
| Comprehensive | TLO | Comprehensive |
TLO | ||
| 1. | Angin topan dan banjir | Merujuk Tabel Tarif Perluasan Banjir Asuransi Mobil | Merujuk Tabel Tarif Perluasan Banjir Asuransi Mobil |
Diberikan 10% dari nilai klaim yang disetujui dengan nilai paling sedikit Rp500.000,- per kejadian | |
| 2. | Gempa bumi dan tsunami | Merujuk Tabel Tarif Perluasan Gempa Bumi Asuransi Mobil | Merujuk Tabel Tarif Perluasan Gempa Bumi Asuransi Mobil | ||
| 3. | Huru-hara dan kerusuhan (SRCC) | 0,05% | 0,035% | ||
| 4. | Terorisme dan sabotase | 0,05% | 0,035% | ||
| 5. | Tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga (kendaraan penumpang dan sepeda motor) | UP hingga Rp25 juta: 1% dari UP
UP > Rp25 juta s.d. Rp50 juta: 0,5% dari UP UP > Rp50 juta s.d. Rp100 juta: 0,25% dari UP UP > Rp100 juta: ditentukan oleh underwriter perusahaan | |||
| Tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga (kendaraan niaga, truk, dan bus) | UP hingga Rp 25 juta: 1,50% dari UP
UP > Rp25 juta s.d. Rp50 juta: 0,75% dari UP UP > Rp50 juta s.d. Rp100 juta: 0,375% dari UP UP > Rp100 juta: ditentukan oleh underwriter perusahaan | ||||
| 6. | Kecelakaan diri untuk penumpang | Untuk pengemudi diberikan 0,50% dari uang pertanggungan kecelakaan diri
Untuk penumpang diberikan 0,10% dari uang pertanggungan kecelakaan diri | |||
| 7. | Tanggung jawab hukum terhadap penumpang | UP hingga Rp25 juta: 0,50% dari UP
UP > Rp25 juta s.d. Rp50 juta: 0,25% dari UP UP > Rp50 juta s.d. Rp100 juta: 0,125% dari UP UP > Rp100 juta: ditentukan oleh underwriter perusahaan | |||
*UP: Uang Pertanggungan
Tabel tarif persentase perluasan banjir untuk asuransi mobil
| Wilayah III | Tarif premi atau kontribusi | |
| All Risk | Total Loss Only | |
| Di luar wilayah I dan II | 0,075% s/d 0,1% | 0,05% s/d 0,075% |
Tabel tarif persentase perluasan gempa bumi untuk asuransi mobil
| Wilayah III | Tarif premi atau kontribusi | |
| All Risk | Total Loss Only | |
| Di luar wilayah I dan II | 0,075% s/d 0,135% | 0,05% s/d 0,075% |
Menghitung biaya premi bisa menjadi pertimbangan untuk membeli Asuransi Mobil Semarang yang sesuai dengan kemampuan finansial Anda. Berikut simulasi penghitungan premi Asuransi Mobil Semarang:
Asuransi All Risk Ditambah Jaminan Perluasan
Harga mobil yang digunakan adalah Rp150 juta.
Asuransi all risk dengan menggunakan tarif batas bawah.
- Premi asuransi all risk di Semarang 2,69 % x Rp150.000.000 = Rp4.035.000
- Jaminan perluasan banjir Rp150.000.000 x 0.075% = Rp112.500
- Jaminan perluasan gempa bumi Rp150.000.000 x 0.075% = Rp112.500
- Jaminan perluasan terorisme Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
- Jaminan perluasan huru-hara Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
- Jaminan perluasan pertanggungan pengemudi Rp150.000.000 x 0.50% = Rp750.000
- Jaminan perluasan pertanggungan penumpang Rp150.000.000 x 0.10% = Rp150.000
Jika dijumlahkan, maka total premi yang harus dibayarkan adalah Rp5.310.000 per tahun.
Asuransi TLO Ditambah Jaminan Perluasan
Harga mobil yang digunakan adalah Rp150 juta.
Berikut perhitungan asuransi Total Loss Only dengan menggunakan tarif batas bawah.
- Premi asuransi TLO di Semarang 0,44% x Rp150.000.000 = Rp660.000
- Jaminan perluasan banjir Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
- Jaminan perluasan gempa bumi Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
- Jaminan perluasan terorisme Rp150.000.000 x 0.035% = Rp52.500
- Jaminan perluasan huru-hara Rp150.000.000 x 0.035% = Rp52.500
- Jaminan perluasan pertanggungan pengemudi Rp150.000.000 x 0.50% = Rp750.000
- Jaminan perluasan pertanggungan penumpang Rp150.000.000 x 0.10% = Rp150.000
Jika dijumlahkan, maka total premi yang harus dibayarkan adalah Rp1.815.000 per tahun.
Cara membeli Asuransi Mobil Semarang secara online cukup mudah karena dapat dilakukan dari mana saja dan kapan saja. Namun, sebelum membeli Asuransi Mobil Semarang secara online, ada beberapa hal yang perlu Anda persiapkan, seperti:
- Menyiapkan info dan identitas kendaraan
- Menyiapkan identitas diri dan dokumen dalam bentuk softcopy atau foto
- Melakukan pendaftaran
- Melakukan pembayaran melalui kanal yang disediakan baik secara online maupun offline
- Menerima polis asuransi secara online maupun offline. Polis asuransi digital dapat dikirimkan langsung melalui email atau surat elektronik.
Selain dari situs resmi perusahaan, Anda juga bisa membeli asuransi mobil Semarang melalui marketplace asuransi online seperti Lifepal. Di Lifepal, Anda tidak hanya membeli, tapi juga membandingkan beragam produk asuransi mobil dari berbagai brand ternama.
Lifepal sebagai teman andalan Anda, memberikan layanan 24 jam untuk pembelian asuransi maupun proses klaim. Termasuk pula memberikan promo asuransi mobil dengan tawaran paling menarik.
Salah satu rahasia mengapa asuransi mobil secara online menjadi lebih untung karena harganya bisa lebih murah daripada membeli asuransi secara offline maupun dari agen.
Lifepal.co.id memiliki beragam asuransi mobil terbaik dari beberapa perusahaan asuransi umum ternama di Indonesia. Produk asuransi mobil ini sudah bisa didapatkan di kota-kota besar, termasuk di kota Semarang. Daftar perusahaan asuransi mobil terbaik yang menawarkan berbagai jenis asuransi kendaraan, yaitu:
- Asuransi Mobil ABDA
- Asuransi Mobil ACA Semarang
- Asuransi Mobil Adira
- Asuransi Mobil Allianz
- Asuransi Mobil Aswata
- Asuransi Mobil Autocillin
- Asuransi Mobil Avrist
- Asuransi Mobil AXA
- Asuransi Mobil AXA Mandiri
- Asuransi Mobil BCA Insurance
- Asuransi Mobil BESS
- Asuransi Mobil Bintang
- Asuransi Mobil Chubb
- Asuransi Mobil Dayin Mitra
- Asuransi Mobil Jasindo
- Asuransi Mobil KSK
- Asuransi Mobil MAG
- Asuransi Mobil Malacca Trust
- Asuransi Mobil MNC Insurance
- Asuransi Mobil MPM Insurance
- Asuransi Mobil Pan Pacific
- Asuransi Mobil Raksa Semarang
- Asuransi Mobil Ramayana
- Asuransi Mobil Reliance
- Asuransi Mobil Simas Insurtech
- Asuransi Mobil Sinar Mas Semarang
- Asuransi Mobil Sompo
- Asuransi Mobil Tokio Marine
- Asuransi Mobil Zurich
- Asuransi Motor Adira
- Asuransi Oto Jagadiri
Tidak hanya kota Semarang, berbagai produk asuransi mobil terbaik juga tersedia di kota lain di Indonesia. Berikut informasi mengenai layanan asuransi mobil di berbagai kota dan daerah di Indonesia.