Asuransi Mobil Semarang

5 / 5.0 (5.933 Ulasan)
Cashback 10%
Diskon 25%*
  • ACA_43_1_D

Cari Perlindungan Terbaik dengan Harga Murah

Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku
Cari Asuransi Semudah 1, 2, 3!
1
2
3
Isi formulir untuk melihat pilihan
Sesuai Profil & Kebutuhanmu
Konsultasi gratis melalui telepon
Dengan tim ahli, cukup 5 menit
Temukan asuransi terbaik
Sesuai Kebutuhan dan Anggaranmu

Asuransi Mobil Semarang: Rekomendasi Polis Terbaik 2022

Asuransi Mobil Semarang adalah rekomendasi asuransi mobil dengan manfaat yang umumnya sesuai kebutuhan masyarakat domisili Seamarang. Adapun beberapa pilihan perusahaan asuransi mobil ternama yang bisa Anda dapatkan di Semarang adalah Asuransi Garda Oto, Asuransi ACA, hingga Asuransi Autocillin yang memiliki jaringan bengkel rekanan tersebar luas di Kota Semarang.

Tertarik dengan rekomendasi asuransi mobil di atas? Lihat detail manfaat polisnya secara online dengan premi mulai Rp38 ribuan per bulan hanya di Lifepal!

*Syarat dan ketentuan berlaku

Lebih Lanjut Tentang Asuransi Mobil Semarang

Kota Semarang adalah ibu kota dari provinsi Jawa Tengah dan ditetapkan sebagai kota metropolitan terbesar kelima di Indonesia. Berdasarkan data pemerintah daerah pada tahun 2018, tercatat ada 1,6 juta unit sepeda motor dan 500 ribu unit mobil di Semarang. Angka tersebut terbilang cukup tinggi jika dibandingkan dengan total penduduk Semarang pada tahun 2018 yang mencapai 1,79 juta penduduk. Dengan banyaknya pengguna kendaraan tersebut, membuat tingkat kecelakaan di kota tersebut semakin meningkatkan. Itulah sebabnya, Anda membutuhkan proteksi Asuransi Mobil Semarang sebagai perlindungan kendaraan.

Pilihan Polis Asuransi Mobil Semarang

Asuransi Mobil Semarang umumnya terdiri dari asuransi all risk (comprehensive) dan asuransi Total Loss Only (TLO). Pelajari kedua pilihan polis asuransi paling umum berikut ini sebagai pertimbangan.

Asuransi Mobil All Risk adalah salah satu jenis polis yang memberikan ganti rugi  terhadap segala jenis kerusakan mobil, mulai dari yang kecil sampai yang parah. Selain itu, produk ini juga menanggung risiko kehilangan mobil.

Asuransi Mobil TLO adalah salah satu jenis polis yang memberikan ganti rugi  terhadap kerusakan mobil total atau biaya perbaikannya melebihi 75% dari harga mobil saat ini. Contohnya, kehilangan mobil akibat pencurian, terperosok, dan kerugian total lainnya.

Keunggulan Beli Asuransi Mobil Semarang Lifepal

Produk Asuransi Mobil yang tersedia di Lifepal juga bisa didapat untuk Anda yang berdomisili di Semarang. Adapun beberapa keunggulan yang bisa didapat apabila membeli Asuransi Mobil Semarang di Lifepal di antaranya cashback 10 persen + diskon 25 persen, cicilan 0 persen, dan masih banyak lagi.

Berikut ini keunggulan lainnya:

1. Bengkel dan Kantor Cabang Tersebar Luas di Semarang

Bekerja sama dengan lebih dari 50 perusahaan asuransi terbaik di Indonesia, bengkel rekanan Lifepal tersebar di beberapa titik di Kota Semarang. Sementara untuk kantor cabang rekanan dapat disesuaikan dengan perusahaan asuransi terkait yang tersebar di Indonesia.

2. Bantuan Kendala Klaim Online

Pengajuan klaim dapat dilakukan dengan menghubungi perusahaan asuransi yang Anda pilih. Namun, jika terjadi kendala dalam pengajuan klaim, Anda dapat menghubungi layanan nasabah Lifepal. Tim kami akan memastikan setiap nasabah mendapatkan manfaat asuransi sesuai dengan perjanjian polis yang telah disepakati bersama. Berikut ini informasi lengkap layanan nasabah Lifepal:

PT Lifepal Technologies Indonesia

Jl. Benda No. 92 RT5/RW4, RT.2/RW.4,

Cilandak Tim., Kec. Ps. Minggu, Jakarta,

Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12560

WhatsApp: 0823-3003-0027 

Telepon: 021-3111-6121

Email: [email protected]

3. Fitur Perbandingan Polis dan Premi

Lifepal menghadirkan fitur perbandingan polis dan premi secara online. Artinya, Anda dapat dengan mudah membandingkan manfaat polis hingga premi Asuransi Mobil Semarang dari berbagai perusahaan asuransi berbeda-beda. Misal, membandingkan polis Asuransi Mobil ACA dan Adira Autocillin. Dengan begitu akan lebih mudah mendapatkan polis asuransi yang sesuai dengan kebutuhan dan premi bersahabat.

Tertarik untuk lihat pilihan polis dan premi yang tersedia di Lifepal? Yuk, isi formulir di atas dan ikuti langkah-langkah berikut!

Layanan Nasabah & Call Center Asuransi Mobil Semarang

Untuk mendapatkan layanan terkait asuransi mobil di kota Semarang, Anda dapat menghubungi call center atau mendatangi kantor cabang maupun kantor pemasaran terdekat dari lokasi Anda. Berikut adalah daftar alamat perusahaan asuransi mobil terbaik di Semarang.

Nama Perusahaan

Alamat

No. Telepon

Asuransi Mobil ABDAJl. Dr. Wahidin 111A, Semarang(024) 8507118/19
Asuransi Mobil ACAJl. M.T Haryono No. 551, Semarang(024) 8414824 / (024) 8446231
Asuransi Mobil Adira (Autocillin)Jl. Pemuda No.175, Semarang(024) 354 5151
Asuransi Mobil AllianzJl. Gajahmada No.72, Kembangsari, Semarang1500 136
Asuransi Mobil AswataJI. Suari No. 7 A-B-C, Semarang(024) 354 9978 
Asuransi Mobil BCA InsuranceJl. Majapahit No.75 A/B 8 RT 004, RW 002,Kelurahan Pandean Lamper, Kecamatan Gayamsari, Kota Semarang(024) 3568073
Asuransi Mobil BintangJl. Singosari Raya 35 A Pleburan, Semarang 024) 8455025
Asuransi Mobil ChubbJl. Sriwijaya No. 72 F, SemarangN/A
Asuransi Mobil Dayin MitraJl. Ahmad Yani No. 199G, Semarang(62-24) 8315133 / (024) 8311067
Asuransi Mobil Astra (Garda Oto)Jl. Pandanaran No. 92, SemarangN/A
Asuransi Mobil JasindoJl. Sultan Agung No. 110 Candi Baru Semarang  (024) 8412202, (024) 8413188, (024) 8315155
Asuransi Mobil SinarmasJl. Pemuda No 150 Kelurahan Sekayu Kecamatan, Semarang Tengah(024) 356 8138
Asuransi Mobil SompoJl. D.I. Panjaitan No.27A, Kav. A, Semarang(024) 3552839 (024) 86577744
Asuransi Mobil Tokio MarineJl. Gajah Mada No. 135, Semarang(024) 845 4191 / (024) 845 4192

Pertanyaan Seputar Asuransi Mobil Semarang

Berikut adalah pertanyaan yang sering diajukan seputar Asuransi Mobil Semarang, baik oleh nasabah maupun calon nasabah.

Mengapa harus memiliki Asuransi Mobil Semarang?

Menurut data yang dikeluarkan oleh Polrestabes Kota Semarang, angka kecelakaan lalu lintas selama tahun 2015 menyentuh angka 801 kasus. Selain itu, indeks kecelakaan bukan satu-satunya alasan seseorang membutuhkan asuransi kendaraan. Sebab, ada risiko-risiko lain yang perlu dipertimbangkan, seperti bencana alam, kecelakaan diri, hingga pencurian. 

Nah, gambaran berikut akan membantu Anda mengetahui keuntungan memiliki asuransi mobil.

Contoh, premi asuransi comprehensive (all risk) umumnya bisa Anda dapatkan dengan kisaran Rp6 jutaan per tahun. Sementara, jika terjadi kerugian pada mobil jenis Toyota Yaris generasi ketiga, total perbaikan bisa mencapai Rp11 jutaan per sekali kejadian. Jadi, Anda bisa menghemat Rp5 juta jika memiliki asuransi mobil.

Marginnya cukup jauh, bukan? 

Selain itu, sebagian besar Asuransi Mobil Semarang menawarkan perluasan jaminan manfaat, seperti asuransi kecelakaan diri. Sehingga, Anda bisa mendapatkan manfaat Uang Pertanggungan (UP) atas risiko cedera, cacat, hingga meninggal dunia. Namun, tentu saja Anda akan dikenakan biaya premi tambahan untuk perluasan pertanggungan ini. 

Bagi Anda yang masih bingung dalam memilih Asuransi Mobil Semarang yang tepat, sebaiknya pilih asuransi mobil all risk apabila kendaraan Anda masih tergolong baru. Sementara untuk kendaraan yang telah berusia lebih dari lima tahun, sebaiknya pilih asuransi Total Loss Only (TLO) supaya premi yang dibayarkan setiap tahun atau bulannya jauh lebih ringan.

Apa saja asuransi mobil murah di Semarang?

Saat ini, sudah banyak perusahaan asuransi yang menjual produk asuransi mobil murah Semarang. Berikut daftar produk Asuransi Mobil Semarang murah yang bisa Anda pertimbangkan:

1. Asuransi Mobil ACA

  • All risk (comprehensive): Rp218.000 per bulan
  • Total Loss Only (TLO): Rp38.000 per bulan

2. Asuransi Mobil Abda

  • All risk (comprehensive): Rp205.000 per bulan
  • Total Loss Only (TLO): Rp36.000 per bulan

3. Asuransi Mobil Adira

  • All risk (comprehensive): Rp205.000 per bulan
  • Total Loss Only (TLO): Rp44.000 per bulan

4. Asuransi Mobil Allianz

  • All risk (comprehensive): Rp242.000 per bulan

5. Asuransi Mobil Avrist

  • All risk (comprehensive): Rp218.000 per bulan
  • Total Loss Only (TLO): Rp38.000 per bulan

6. Asuransi Mobil AXA Mandiri

  • All risk (comprehensive): Rp191.000 per bulan
  • Total Loss Only (TLO): Rp33.000 per bulan

7. Asuransi Mobil MAG

  • All risk (comprehensive): Rp193.000 per bulan
  • Total Loss Only (TLO): Rp35.000 per bulan

8. Asuransi Mobil Simas Insurtech

  • All risk (comprehensive): Rp257.000 per bulan
  • Total Loss Only (TLO): Rp45.000 per bulan

9. Asuransi Mobil Sinarmas

  • All risk (comprehensive): Rp175.000 per bulan
  • Total Loss Only (TLO): Rp35.000 per bulan

10. Asuransi Mobil Tokio Marine

  • All risk (comprehensive): Rp205.000 per bulan
  • Total Loss Only (TLO): Rp36.000 per bulan
Bagaimana cara cek harga premi Asuransi Mobil Semarang?

Perhitungan harga premi Asuransi Mobil Semarang sebenarnya sangat sederhana dan bisa dilakukan sendiri tanpa bantuan agen asuransi. Anda bisa cek sendiri harga premi asuransi mobil Anda khususnya yang berdomisili di wilayah Semarang dan sekitarnya.

Perhitungan asuransi all risk (comprehensive) di Semarang

Berdasarkan surat edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 6/SEOJK.05/2017 tentang “Penetapan Premi atau Kontribusi pada Lini Usaha Asuransi Harta Benda dan Asuransi Kendaraan Bermotor” Tahun 2017. Adapun penetapan premi asuransi mobil Semarang bisa dilihat pada rincian berikut. 

Tarif Premi berdasarkan lokasi kendaraan yang diterbitkan sesuai dengan edaran OJK:

  • Wilayah 1: Sumatera dan Kepulauan di sekitarnya
  • Wilayah 2: DKI Jakarta, Jawa Barat, dan Banten
  • Wilayah 3: Di luar wilayah 1 dan 2
KategoriUang PertanggunganWilayah 1Wilayah 2Wilayah 3
Batas BawahBatas AtasBatas BawahBatas AtasBatas Bawah

Batas Atas

Kategori 1Rp0 s.d. Rp125.000.0003,82%4,20%3,26%3,59%2,53%2,78%
Kategori 2>Rp125.000.000 s.d. Rp200.000.0002,67%2,94%2,47%2,72%2,69%2,96%
Kategori 3>Rp200.000.000 s.d. Rp400.000.0002,18%2,40%2,08%2,29%1,79%1,97%
Kategori 4>Rp400.000.000 s.d. Rp800.000.0001,20%1,32%1,20%1,32%1,14%1,25%
Kategori 5>Rp800.000.0001,05%1,16%1,05%1,16%1,05%1,16%

Contoh:

Dari tabel di atas, mobil dengan harga Rp150 juga di Semarang masuk dalam kategori 2 dan wilayah 3. Adapun simulasi perhitungan premi asuransi mobil di Semarang adalah sebagai berikut:

Presentase premi all risk (batas bawah) x harga mobil

2,69% x Rp150.000.000 = Rp4.035.000

Berdasarkan perhitungan di atas, premi yang harus dibayarkan untuk perlindungan asuransi all risk di Kota Semarang adalah Rp4.035.000 per tahun.

2. Perhitungan asuransi Total Loss Only (TLO) di Semarang

Masih mengacu pada ketentuan OJK, berikut adalah rincian persentase premi asuransi TLO untuk wilayah Semarang.

Kategori

Uang PertanggunganWilayah 1Wilayah 2Wilayah 3
Batas BawahBatas AtasBatas BawahBatas AtasBatas Bawah

Batas Atas

Kategori 1Rp0 s.d. Rp125.000.0000,47%0,56%0,65%0,78%0,51%0,56%
Kategori 2>Rp125.000.000 s.d. Rp200.000.0000,63%0,69%0,44%0,53%0,44%0,48%
Kategori 3>Rp200.000.000 s.d. Rp400.000.0000,41%0,46%0,38%0,42%0,29%0,35%
Kategori 4>Rp400.000.000 s.d. Rp800.000.0000,25%0,30%0,25%0,30%0,23%0,27%
Kategori 5>Rp800.000.0000,20%0,24%0,20%0,24%0,20%0,24%

Contoh: 

Berikut simulasi perhitungan premi asuransi TLO yang harus dibayarkan untuk mobil dengan harga  Rp150 juta di Kota Semarang.

Presentase premi TLO (batas bawah) x harga mobil

0,44% x Rp150.000.000 = Rp660.000

Perhitungan biaya asuransi TLO di Kota Semarang adalah Rp660.000 per tahun. Besaran premi asuransi TLO ini tentunya jauh lebih murah bila dibandingkan dengan all risk. 

Apa saja perluasan Asuransi Mobil Semarang?

Perluasan asuransi mobil adalah jaminan proteksi tambahan yang tidak termasuk pada manfaat dasar asuransi kendaraan Anda. Proteksi tambahan ini dikenal juga dengan sebutan rider

Untuk mendapatkan perluasan Asuransi Mobil Semarang, Anda akan dikenakan biaya premi tambahan. Berikut adalah jaminan perluasan risiko asuransi mobil di Semarang yang dapat Anda ambil berdasarkan surat edaran dari OJK: 

No

JaminanTarif Premi atau Biaya Minimum Risiko Sendiri
ComprehensiveTLOComprehensive

TLO

1.Angin topan dan banjirMerujuk Tabel Tarif Perluasan Banjir Asuransi MobilMerujuk Tabel Tarif Perluasan Banjir Asuransi Mobil 

 

 

 

Diberikan 10% dari nilai klaim yang disetujui dengan nilai paling sedikit Rp500.000,- per kejadian

2.Gempa bumi dan tsunamiMerujuk Tabel Tarif Perluasan Gempa Bumi Asuransi MobilMerujuk Tabel Tarif Perluasan Gempa Bumi Asuransi Mobil
3.Huru-hara dan kerusuhan (SRCC)0,05%0,035%
4.Terorisme dan sabotase0,05%0,035%
5.Tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga (kendaraan penumpang dan sepeda motor)UP hingga Rp25 juta: 1% dari UP

UP > Rp25 juta s.d. Rp50 juta:  0,5% dari UP

UP > Rp50 juta s.d. Rp100 juta: 0,25% dari UP

UP > Rp100 juta: ditentukan oleh underwriter

perusahaan

Tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga (kendaraan niaga, truk, dan bus)UP hingga Rp 25 juta: 1,50% dari UP

UP > Rp25 juta s.d. Rp50 juta:  0,75% dari UP

UP > Rp50 juta s.d. Rp100 juta: 0,375% dari UP

UP > Rp100 juta: ditentukan oleh underwriter

perusahaan

6.Kecelakaan diri untuk penumpangUntuk pengemudi diberikan 0,50% dari uang pertanggungan kecelakaan diri

Untuk penumpang diberikan 0,10% dari uang pertanggungan kecelakaan diri

7.Tanggung jawab hukum terhadap penumpangUP hingga Rp25 juta: 0,50% dari UP

UP > Rp25 juta s.d. Rp50 juta:  0,25% dari UP

UP > Rp50 juta s.d. Rp100 juta: 0,125% dari UP

UP > Rp100 juta: ditentukan oleh underwriter

perusahaan

*UP: Uang Pertanggungan

Tabel tarif persentase perluasan banjir untuk asuransi mobil

Wilayah IIITarif premi atau kontribusi
All RiskTotal Loss Only
Di luar wilayah I dan II0,075% s/d 0,1%0,05% s/d 0,075%

Tabel tarif persentase perluasan gempa bumi untuk asuransi mobil

Wilayah IIITarif premi atau kontribusi
All RiskTotal Loss Only
Di luar wilayah I dan II0,075% s/d 0,135%0,05% s/d 0,075%
Bagaimana simulasi Asuransi Mobil Semarang?

Menghitung biaya premi bisa menjadi pertimbangan untuk membeli Asuransi Mobil Semarang yang sesuai dengan kemampuan finansial Anda. Berikut simulasi penghitungan premi Asuransi Mobil Semarang:

Asuransi All Risk Ditambah Jaminan Perluasan

Harga mobil yang digunakan adalah Rp150 juta.

Asuransi all risk dengan menggunakan tarif batas bawah.

  • Premi asuransi all risk di Semarang 2,69 % x Rp150.000.000 = Rp4.035.000
  • Jaminan perluasan banjir Rp150.000.000 x 0.075% = Rp112.500
  • Jaminan perluasan gempa bumi Rp150.000.000 x 0.075% = Rp112.500
  • Jaminan perluasan terorisme Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
  • Jaminan perluasan huru-hara Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
  • Jaminan perluasan pertanggungan pengemudi Rp150.000.000 x 0.50% = Rp750.000
  • Jaminan perluasan pertanggungan penumpang Rp150.000.000 x 0.10% = Rp150.000

Jika dijumlahkan, maka total premi yang harus dibayarkan adalah Rp5.310.000 per tahun.

Asuransi TLO Ditambah Jaminan Perluasan

Harga mobil yang digunakan adalah Rp150 juta.

Berikut perhitungan asuransi Total Loss Only dengan menggunakan tarif batas bawah.

  • Premi asuransi TLO di Semarang 0,44% x Rp150.000.000 = Rp660.000
  • Jaminan perluasan banjir Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
  • Jaminan perluasan gempa bumi Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
  • Jaminan perluasan terorisme Rp150.000.000 x 0.035% = Rp52.500
  • Jaminan perluasan huru-hara Rp150.000.000 x 0.035% = Rp52.500
  • Jaminan perluasan pertanggungan pengemudi Rp150.000.000 x 0.50% = Rp750.000
  • Jaminan perluasan pertanggungan penumpang Rp150.000.000 x 0.10% = Rp150.000

Jika dijumlahkan, maka total premi yang harus dibayarkan adalah Rp1.815.000 per tahun.

Bagaimana cara membeli Asuransi Mobil Semarang secara online?

Cara membeli Asuransi Mobil Semarang secara online cukup mudah karena dapat dilakukan dari mana saja dan kapan saja. Namun, sebelum membeli Asuransi Mobil Semarang secara online, ada beberapa hal yang perlu Anda persiapkan, seperti:

  • Menyiapkan info dan identitas kendaraan
  • Menyiapkan identitas diri dan dokumen dalam bentuk softcopy atau foto
  • Melakukan pendaftaran
  • Melakukan pembayaran melalui kanal yang disediakan baik secara online maupun offline
  • Menerima polis asuransi secara online maupun offline. Polis asuransi digital dapat dikirimkan langsung melalui email atau surat elektronik.

Selain dari situs resmi perusahaan, Anda juga bisa membeli asuransi mobil Semarang melalui marketplace asuransi online seperti Lifepal. Di Lifepal, Anda tidak hanya membeli, tapi juga membandingkan beragam produk asuransi mobil dari berbagai brand ternama.

Lifepal sebagai teman andalan Anda, memberikan layanan 24 jam untuk pembelian asuransi maupun proses klaim. Termasuk pula memberikan promo asuransi mobil dengan tawaran paling menarik.

Salah satu rahasia mengapa asuransi mobil secara online menjadi lebih untung karena harganya bisa lebih murah daripada membeli asuransi secara offline maupun dari agen.

Pelayanan asuransi mobil di kota lain selain Semarang

Tidak hanya kota Semarang, berbagai produk asuransi mobil terbaik juga tersedia di kota lain di Indonesia. Berikut informasi mengenai layanan asuransi mobil di berbagai kota dan daerah di Indonesia.

Daftar dan dapatkan promo asuransi terbaik! Diskon 25%