Asuransi Mobil Surabaya: Rekomendasi Polis Terbaik 2022
Asuransi Mobil Surabaya adalah produk asuransi mobil melayani pemilik kendaraan di wilayah Surabaya dan sekitarnya. Adapun brand asuransi mobil yang tersedia di Surabaya mencakup Autocillin, Garda Oto, ACA, Tokio Marine, Sinarmas MNC Insurance. Ketersediaan fasilitas-fasilitas tersebut akan membantu para pemilik mobil untuk melakukan proses klaim asuransi kendaraan saat dibutuhkan.
*Syarat dan Ketentuan Berlaku
Sebagai kota terbesar kedua setelah Jakarta, Surabaya memiliki jumlah penduduk lebih dari 3 juta jiwa. Sebanyak 70 persen dari total penduduk Kota Surabaya menggunakan kendaraan pribadi dan hanya 30 persen saja yang menggunakan kendaraan umum.
Berdasarkan data tersebut, tak heran betapa padatnya Kota Surabaya. Selain padat pengguna kendaraan bermotor, infrastruktur transportasi di Surabaya tidak sebesar Kota Jakarta sehingga kemacetan sering terjadi.
Padatnya pengguna jalan dengan kendaraan pribadi menjadi salah satu alasan kuat untuk memiliki asuransi mobil di Kota Surabaya. Pasalnya, semakin padat kondisi jalanan, maka semakin besar juga risiko terjadinya kecelakaan yang menyebabkan kerusakan mobil Anda. Risiko tersebut tidak hanya muncul dari kesalahan mengemudi pengendara, tapi juga pengguna jalan yang lain. Dengan asuransi mobil, Anda bisa terbebas dari biaya perbaikan apabila kerusakan ringan ataupun total terjadi pada kendaraan Anda.
Pilihan Polis Asuransi Mobil Surabaya
Asuransi Mobil Surabaya umumnya terdiri dari asuransi all risk (comprehensive) dan asuransi Total Loss Only (TLO). Pelajari kedua pilihan polis asuransi paling umum berikut ini sebagai pertimbangan.
Asuransi kendaraan yang menjamin seluruh risiko yang terjadi pada kendaraan mulai dari kerusakan sebagian hingga kerusakan total. Selain itu, produk asuransi ini juga menjamin kehilangan kendaraan akibat pencurian dan perbuatan jahat lainnya. |
Asuransi kendaraan yang memberikan ganti rugi terhadap kerusakan mobil total atau biaya perbaikannya melebihi 75% dari harga mobil saat ini. |
Cara Beli Asuransi Mobil Surabaya di Lifepal
Lifepal sebagai teman andalan Anda, memberikan layanan 24 jam untuk pembelian asuransi maupun proses klaim. Termasuk pula memberikan promo asuransi mobil dengan penawaran paling menarik.
Salah satu rahasia mengapa membeli asuransi mobil secara online jauh lebih untung adalah harganya yang bisa lebih murah daripada membeli asuransi secara offline maupun dari agen. Cukup isi formulir di atas, bandingkan polis, dan Anda bisa mendapatkan asuransi mobil terbaik dengan premi paling ringan.
Layanan Nasabah & Call Center Asuransi Mobil Surabaya
Untuk mendapatkan layanan terkait asuransi mobil di kota Surabaya, Anda dapat menghubungi call center atau mendatangi kantor cabang maupun kantor pemasaran terdekat dari lokasi Anda. Berikut adalah daftar alamat perusahaan asuransi mobil terbaik di Surabaya.
|
Nama Perusahaan | Alamat |
No. Telepon |
| Asuransi Mobil ABDA | Wisma Dharmala Surabaya, Lt. 5, JL. Panglima Sudirman, No. 101-103, Embong Kaliasin, Surabaya | (031) 5452287 |
| Asuransi Mobil ACA | Jl. Veteran No. 7 & 7A, Krembangan Sel., Kec. Krembangan, Surabaya | (031) 3535078 |
| Asuransi Mobil Adira (Autocillin) | Jl. Jemursari No. 78 Surabaya | (031) 8414666 |
| Asuransi Mobil Allianz | Gedung Graha Pacific Jl. Basuki Rahmat No. 87-91 Surabaya | (031) 5329237 – Fax. |
| Asuransi Mobil Aswata | Komplek Pertokoan Jemur Raya JI. Jemursari No. 203 Blok A-09 Surabaya JI. Tunjungan No. 43 Surabaya | (031) 8490426 (031) 5320811 |
| Asuransi Mobil Avrist | Jl. Biliton No. 35-37. Surabaya | (031) 5053855 |
| Asuransi Mobil AXA | Jl. Dharmahusada No. 39 D, Surabaya | (031) 5913008 |
| Asuransi Mobil AXA Mandiri | Jl. Pemuda No. 27-31, Surabaya | (031) 5311736 |
| Asuransi Mobil BCA Insurance | BCA KCU Veteran, Lt. 4 Jl. Veteran 18-24 Surabaya | (031) 3529913 |
| Asuransi Mobil BESS | Jl. Sawunggaling No.6, DR. Soetomo, Kec. Tegalsari, Surabaya | (031) 5686388 |
| Asuransi Mobil Bintang | Jl. Gubernur Suryo No. 2, 4 & 6 Surabaya | (031) 5340351 |
| Asuransi Mobil Chubb | Jl. Anjasmoro No.28 Surabaya | (031) 28954900 |
| Asuransi Mobil Dayin Mitra | Jl. Taman Apsari No.9B, Embong Kaliasin, Kec. Genteng, Surabaya | (031) 5318579 |
| Asuransi Mobil Astra (Garda Oto) | Jl. Diponegoro No.173-175, Darmo, Kec. Wonokromo, Surabaya | (031) 1500112 |
| Asuransi Mobil Jasindo | Jl. Perak Timur No.60 Surabaya Jl. Walikota Mustajab No. 57 Surabaya | (031) 5670912 (031) 99092172 |
| Asuransi Mobil Askrindo | Jl. Biliton No.30, Gubeng, Kec. Gubeng, Surabaya | (031) 5012606 |
| Asuransi Mobil Malacca Trust | Jl. Ngagel Jaya Selatan No.39, Pucang Sewu, Kec. Gubeng, Surabaya | (031) 5015300 |
| Asuransi Mobil Sinarmas | Gedung Bank Sinar Mas Lt. 3 Jl. Mayjend Sungkono No 131 RT 02 RW 02, Dukuh Pakis, Surabaya | (031) 5665969 |
| Asuransi Mobil Sompo | Mayapada Complex, Jl. Mayjen Sungkono No.178, Embong Kaliasin, Kec. Genteng, Surabaya | (031) 99534833 |
| Asuransi Mobil Tokio Marine | Gedung Medan Pemuda, Lt. 6 Jl. Pemuda No. 27-31 Surabaya | (031) 5321202/5324546-7 |
| Asuransi Mobil Zurich | Ruko Icon 21 Kav. No. 5 No. 3, Jl. Dr. Ir. H. Soekarno Kel. Klampisngasem, Kec. Sukolilo Surabaya | (031) 99005301 |
Pertanyaan Seputar Asuransi Mobil Surabaya
Berikut adalah pertanyaan yang sering diajukan seputar Asuransi Mobil Surabaya, baik oleh nasabah maupun calon nasabah.
Menurut data pemerintah Surabaya yang dilansir dari Liputan6, kecelakaan lalu lintas di Kota Surabaya tercatat mencapai 1.365 kejadian pada tahun 2017. Angka tersebut turun menjadi 1.191 kejadian pada tahun 2018. Meski demikian, angka tersebut tetap menjadikan Surabaya sebagai salah satu kota dengan tingkat kecelakaan tertinggi di Jawa Timur. Artinya, kemungkinan terjadi kecelakaan rata-rata tiga kejadian setiap harinya di wilayah Surabaya yang melibatkan kendaraan.
Selain kecerobohan pengendara itu sendiri, ada banyak faktor lain yang menjadi penyebab terjadinya kecelakaan, misalnya faktor cuaca, faktor kondisi jalan, faktor lingkungan, dan lain-lain.
Oleh sebab itu, bagi Anda yang menggunakan kendaraan pribadi di Surabaya, memiliki asuransi mobil adalah pilihan yang tepat. Asuransi mobil dan perluasannya dapat memberikan perlindungan terhadap kerusakan kecil maupun kerusakan besar pada kendaraan. Selain itu, terdapat manfaat santunan jika penumpang mengalami cedera, cacat, hingga kematian.
Untuk kendaraan baru, Anda disarankan untuk memilih asuransi mobil all risk yang akan menanggung segala risiko kerugian yang mungkin terjadi. Sementara itu, jika kendaraan Anda berusia lebih dari 5 tahun, Anda bisa memilih jenis asuransi kendaraan Total Loss Only (TLO), sehingga nominal preminya jadi lebih ringan.
Saat ini, sudah banyak perusahaan asuransi yang menjual produk asuransi mobil murah Surabaya. Berikut daftar produk Asuransi Mobil Surabaya murah yang bisa Anda pertimbangkan:
1. Asuransi Mobil ACA
- All risk (comprehensive): Rp218.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp38.000 per bulan
2. Asuransi Mobil Abda
- All risk (comprehensive): Rp205.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp36.000 per bulan
3. Asuransi Mobil Adira
- All risk (comprehensive): Rp205.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp44.000 per bulan
4. Asuransi Mobil Allianz
- All risk (comprehensive): Rp242.000 per bulan
5. Asuransi Mobil Avrist
- All risk (comprehensive): Rp218.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp38.000 per bulan
6. Asuransi Mobil AXA Mandiri
- All risk (comprehensive): Rp191.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp33.000 per bulan
7. Asuransi Mobil MAG
- All risk (comprehensive): Rp193.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp35.000 per bulan
8. Asuransi Mobil Simas Insurtech
- All risk (comprehensive): Rp257.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp45.000 per bulan
9. Asuransi Mobil Sinarmas
- All risk (comprehensive): Rp175.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp35.000 per bulan
10. Asuransi Mobil Tokio Marine
- All risk (comprehensive): Rp205.000 per bulan
- Total Loss Only (TLO): Rp36.000 per bulan
Perhitungan harga premi Asuransi Mobil Surabaya sebenarnya sangat sederhana dan bisa dilakukan sendiri tanpa bantuan agen asuransi. Anda bisa cek sendiri harga premi asuransi mobil Anda khususnya yang berdomisili di wilayah Surabaya dan sekitarnya.
1. Perhitungan asuransi all risk (comprehensive) di Surabaya
Menurut surat edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 6/SEOJK.05/2017 tentang “Penetapan Premi atau Kontribusi pada Lini Usaha Asuransi Harta Benda dan Asuransi Kendaraan Bermotor” pada tahun 2017, adapun penetapan premi asuransi mobil di Surabaya bisa dilihat pada rincian berikut:
- Harga mobil kategori 1 yaitu hingga Rp125 juta, antara 2,53%-2,78%
- Harga mobil kategori 2 Rp125-200 juta antara 2,69-2,96%
- Harga mobil kategori 3 Rp200-400 juta antara 1,79-1,97%
- Harga mobil kategori 4 Rp400-800 juta antara 1,14-1,25%
- Harga mobil kategori 5 yaitu lebih dari Rp800 juta antara 1,05-1,16%
Contoh:
Jika Anda memiliki mobil dengan harga Rp150 juta di Surabaya, maka kendaraan Anda masuk dalam kategori 2 karena berada di angka Rp125 juta sampai Rp200 juta. Berikut simulasi harga premi asuransi mobil di Surabaya:
| Batas bawah kategori 2 (2,69%) x harga mobil 2,69% x Rp150.000.000 = Rp4.035.000 |
Dari perhitungan di atas, premi yang harus dibayarkan untuk perlindungan all risk (comprehensive) adalah Rp4.035.000 per tahun.
2. Perhitungan asuransi Total Loss Only (TLO) di Surabaya
Masih dengan dasar yang sama berdasarkan surat edaran OJK, berikut adalah rincian persentase premi asuransi TLO di wilayah Surabaya yang masuk dalam kategori wilayah III.
- Harga mobil kategori 1 yaitu hingga Rp125 juta antara 0,51-0,56%
- Harga mobil kategori 2 Rp125-200 juta antara 0,44-0,48%
- Harga mobil kategori 3 Rp200-400 juta antara 0,29-0,35%
- Harga mobil kategori 4 Rp400-800 juta antara 0,23-0,27%
- Harga mobil kategori 5 yaitu lebih dari Rp800 juta antara 0,20-0,24%
Setelah melihat rincian dari asuransi TLO, berikut simulasi premi asuransi mobil yang harus dibayarkan untuk mobil dengan harga pasar Rp150 juta di Surabaya.
| Persentase premi batas bawah kategori 2 (0,44%) x harga mobil 0,44% x Rp150.000.000 = Rp660.000 |
Dari perhitungan asuransi di atas, biaya asuransi mobil Anda untuk perlindungan TLO adalah Rp660 ribu per tahun.
Perluasan Asuransi Mobil Surabaya adalah penambahan manfaat perlindungan yang belum termasuk dalam pertanggungan dasar asuransi mobil. Penambahan manfaat ini tentu akan meningkatkan nominal premi Anda juga. Berikut ini perluasan asuransi mobil yang bisa Anda dapatkan:
- Risiko kerusakan/kehilangan akibat banjir termasuk angin topan
- Risiko kerugian akibat huru-hara dan kerusuhan
- Risiko kerusakan/kehilangan akibat gempa bumi dan tsunami
- Risiko tuntutan biaya penggantian dari pihak ketiga
- Proteksi terhadap penumpang dari risiko kecelakaan
- Tanggung jawab hukum terhadap penumpang
Adapun tarif jaminan perluasan berdasarkan surat edaran OJK adalah sebagai berikut ini:
- Banjir, angin topan, gempa bumi, tsunami, huru hara dan kerusuhan (SRCC), terorisme dan sabotase 0,05-0,035% dengan risiko sendiri 10% dari nilai klaim (minimal Rp500 ribu/kejadian)
- TPL untuk kendaraan penumpang dan sepeda motor: Uang Pertanggungan (UP) hingga Rp25 juta 1%, UP Rp25-50 juta 0,5%, UP di atas Rp100 juta ditentukan underwriter perusahaan
- TPL (kendaraan niaga, truk, dan bus): UP Rp25 juta 1,50%, UP Rp25-50 juta 0,75%, UP Rp50-100 juta 0,375%, UP di atas Rp100 juta ditentukan underwriter perusahaan
- Kecelakaan diri penumpang: pengemudi 0,50% dari UP kecelakaan, penumpang 0,10% dari UP kecelakaan untuk setiap tempat duduk penumpang
- TPL terhadap penumpang: UP Rp25 juta 0,50%, UP Rp25-50 juta 0,25%, UP Rp500-100 juta 0,125%, UP di atas Rp100 juta ditentukan underwriter perusahaan
Menghitung biaya premi bisa menjadi pertimbangan untuk membeli Asuransi Mobil Surabaya yang sesuai dengan kemampuan finansial Anda. Berikut simulasi penghitungan premi Asuransi Mobil Surabaya:
Asuransi All Risk + Jaminan Perluasan
Harga mobil yang digunakan adalah Rp150 juta.
Asuransi all risk dengan menggunakan tarif batas bawah.
- Premi asuransi all risk di Surabaya 2,69 % x Rp150.000.000 = Rp4.035.000
- Jaminan perluasan banjir Rp150.000.000 x 0.075% = Rp112.500
- Jaminan perluasan gempa bumi Rp150.000.000 x 0.075% = Rp112.500
- Jaminan perluasan terorisme Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
- Jaminan perluasan huru-hara Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
- Jaminan perluasan pertanggungan pengemudi Rp150.000.000 x 0.50% = Rp750.000
- Jaminan perluasan pertanggungan penumpang Rp150.000.000 x 0.10% = Rp150.000
Jika dijumlahkan, maka total premi yang harus dibayarkan adalah Rp5.310.000 per tahun.
Asuransi TLO + Jaminan Perluasan
Harga mobil yang digunakan adalah Rp150 juta.
Berikut perhitungan asuransi Total Loss Only dengan menggunakan tarif batas bawah.
- Premi asuransi all risk di Surabaya 0,44% x Rp150.000.000 = Rp660.000
- Jaminan perluasan banjir Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
- Jaminan perluasan gempa bumi Rp150.000.000 x 0.05% = Rp75.000
- Jaminan perluasan terorisme Rp150.000.000 x 0.035% = Rp52.500
- Jaminan perluasan huru-hara Rp150.000.000 x 0.035% = Rp52.500
- Jaminan perluasan pertanggungan pengemudi Rp150.000.000 x 0.50% = Rp750.000
- Jaminan perluasan pertanggungan penumpang Rp150.000.000 x 0.10% = Rp150.000
Jika dijumlahkan, maka total premi yang harus dibayarkan adalah Rp1.815.000 per tahun.
Cara membeli Asuransi Mobil Surabaya secara online cukup mudah karena dapat dilakukan dari mana saja dan kapan saja. Namun sebelum melakukan pembelian, ada baiknya Anda mempersiapkan beberapa hal berikut:
- Menyiapkan info dan identitas kendaraan
- Menyiapkan identitas diri dan dokumen dalam bentuk softcopy atau foto
- Melakukan pendaftaran
- Melakukan pembayaran melalui kanal yang disediakan, baik secara online maupun offline
- Menerima polis asuransi secara online maupun offline. Polis asuransi digital dapat dikirimkan langsung melalui email
Anda juga bisa membeli Asuransi Mobil Surabaya lewat marketplace asuransi seperti Lifepal. Selain memudahkan dalam membeli, Lifepal juga Anda gunakan untuk membandingkan berbagai produk asuransi mobil terbaik yang ada di Surabaya. Dengan begitu, Anda pun bisa mendapatkan produk asuransi mobil terbaik dan premi paling ringan pula. Cek langkah pembeliannya di sini.
Lifepal.co.id memiliki beragam asuransi mobil terbaik dari beberapa perusahaan asuransi umum ternama di Indonesia. Produk asuransi mobil ini sudah bisa didapatkan di kota-kota besar, termasuk di kota Surabaya. Daftar perusahaan asuransi mobil terbaik yang menawarkan berbagai jenis asuransi kendaraan, yaitu:
- Asuransi Mobil ABDA
- Asuransi Mobil ACA
- Asuransi Mobil Adira
- Asuransi Mobil Allianz
- Asuransi Mobil Aswata
- Asuransi Mobil Autocillin
- Asuransi Mobil Autocillin
- Asuransi Mobil Avrist
- Asuransi Mobil AXA
- Asuransi Mobil AXA Mandiri
- Asuransi Mobil BCA Insurance
- Asuransi Mobil BESS
- Asuransi Mobil Bintang
- Asuransi Mobil Chubb
- Asuransi Mobil Dayin Mitra
- Asuransi Mobil Garda Oto
- Asuransi Mobil Jasindo
- Asuransi Mobil KSK
- Asuransi Mobil MAG
- Asuransi Mobil Malacca Trust
- Asuransi Mobil MNC Insurance
- Asuransi Mobil MPM Insurance
- Asuransi Mobil Pan Pacific
- Asuransi Mobil Raksa
- Asuransi Mobil Ramayana
- Asuransi Mobil Reliance
- Asuransi Mobil Simas Insurtech
- Asuransi Mobil Sinar Mas
- Asuransi Mobil Sompo
- Asuransi Mobil Tokio Marine
- Asuransi Mobil Zurich
- Asuransi Motor Adira
- Asuransi Oto Jagadiri
Selain kota Surabaya, berbagai kota lain di Indonesia telah memiliki asuransi mobil terbaik masing-masing. Berikut informasi mengenai layanan asuransi mobil di berbagai kota dan daerah di Indonesia.