Asuransi Mobil Tokio Marine

DISKON HINGGA 20% Temukan pilihan polis sesuai kebutuhan dan anggaranmu!

+62
+62
+62
 

Asuransi Mobil Tokio Marine

Asuransi Mobil Tokio Marine adalah asuransi kendaraan khusus mobil yang ditawarkan Asuransi Tokio Marine dengan beberapa polis yang bisa dipilih. PT Asuransi Tokio Marine Indonesia cukup populer sebagai asuransi umum yang menyediakan berbagai asuransi umum dari kendaraan, properti, hingga pengangkutan. 

Kelebihan dan Kekurangan Asuransi Mobil Tokio Marine

  • (+) Tersedia lima polis asuransi, tiga di antaranya menawarkan paket asuransi mobil dilengkapi tanggung jawab hukum pihak ketiga (TPL).
  • (+) Mendapatkan garansi cat dan suku cadang asli setelah diperbaiki.
  • (+) Tersedia ganti rugi kehilangan barang pribadi.
  • (-) Belum tersedia pembelian online di situs resmi Tokio Marine.

Sekilas tentang Asuransi Mobil Tokio Marine

PT Asuransi Tokio Marine Indonesia adalah perusahaan asuransi umum yang beroperasi di Indonesia sejak tahun 1975. Awalnya dikenal sebagai PT Asuransi Jayasraya. Asuransi Tokio Marine Indonesia.

Tokio Marine adalah anak grup perusahaan Tokio Marine Asia Pte Ltd (Tokio Marine Asia) yang dimiliki Tokio Marine Holdings, didirikan pada tanggal 1 Desember 2002 dan memfokuskan bisnis di bidang asuransi kawasan Asia. Kini, perusahaan telah beroperasi di 37 negara dan terus melakukan ekspansi bisnis.

Lokasi kantor pusat PT Asuransi Tokio Marine Indonesia terletak di Jakarta. Kemudian, cabang pertamanya berada di Surabaya yang didirikan pada tanggal 25 Mei 1990. Nama Tokio Marine resmi digunakan hingga sekarang setelah melalui Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) pada tanggal 31 Juli 1990. Kini, Tokio Marine memiliki beberapa kantor cabang termasuk di Bandung, Medan, Semarang, dan Palembang.

Asuransi mobil Tokio Marine menawarkan polis yang dapat dipilih untuk individu atau bisnis (kebutuhan asuransi mobil komersial). Salah satu yang terbaik dari asuransi mobil Tokio Marine adalah polis Auto Partner yang menawarkan tiga paket, yakni Silver, Gold, dan Platinum.

Salah satu kelebihan asuransi mobil Tokio Marine adalah tersedia berbagai pilihan plan yang bisa dipilih. Selain itu, Tokio Marine juga menyediakan berbagai layanan yang memudahkan proses pembayaran premi dan klaim asuransi mobil. 

Selain asuransi mobil Tokio Marine, terdapat pula asuransi kesehatan Tokio Marine, asuransi rumah, dan asuransi tambahan dengan berbagai plan yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan berasuransi.

 

Asuransi mobil Tokio Marine terdiri atas berbagai polis dengan plan yang disesuaikan kebutuhan nasabah. Asuransi yang tersedia ditujukan bagi pemilik kendaraan pribadi dan pengusaha untuk perlindungan aset perusahaan.

Asuransi Mobil Tokio Marine
Asuransi Kendaraan Bermotor Komprehensif (all risk)
Produk asuransi mobil yang memberikan perlindungan atas semua risiko yang mungkin terjadi.
Asuransi Mobil Tokio Marine
Asuransi Kendaraan Bermotor Kerugian Total (TLO)
Produk asuransi mobil yang khusus memberikan penggantian atas kerusakan lebih dari 75 persen atau kehilangan.
Asuransi Mobil Tokio Marine
Asuransi Auto Partner Silver
Paket asuransi mobil lengkap yang memberikan proteksi menyeluruh plus tanggung jawab hukum pihak ketiga (TPL).
Asuransi Mobil Tokio Marine
Asuransi Auto Partner Gold
Paket asuransi mobil lengkap yang memberikan proteksi menyeluruh plus tanggung jawab hukum pihak ketiga (TPL).
Asuransi Mobil Tokio Marine
Asuransi Auto Partner Platinum
Paket asuransi mobil lengkap yang memberikan proteksi menyeluruh plus tanggung jawab hukum pihak ketiga (TPL).
 

Asuransi mobil Tokio Marine memberikan benefit atau manfaat yang disesuaikan ketentuan polis asuransi yang dipilih. Berikut ulasan pertanggungan hingga cara klaim asuransi mobil Tokio Marine.

Pertanggungan asuransi mobil Tokio Marine sangat bergantung pada jenis produk dan plan yang dipilih. Berikut adalah pertanggungan asuransi mobil Tokio Marine berdasarkan jenis produknya.

Asuransi Kendaraan Bermotor Komprehensif (All Risk)

Produk asuransi mobil ini memberikan pertanggungan menyeluruh terhadap berbagai risiko yang mungkin terjadi saat berkendara. Namun, risiko yang ditanggung disesuaikan dengan ketentuan dalam Polis Standar Asuransi Kendaraan Indonesia atau tercantum dalam buku polis. Berikut beberapa risiko yang ditanggung polis all risk dari Tokio Marine:

  • Kerusakan akibat kecelakaan tabrakan, benturan, terbalik, tergelincir, atau terjatuh.
  • Kerusakan akibat perbuatan jahat.
  • Pencurian.
  • Kebakaran.
  • Perluasan jaminan yaitu: Third party liability/TPL dan biaya urusan hukum atau biaya layanan profesional yang disesuaikan atau tercantum dalam polis.

Asuransi Kendaraan Bermotor Kerugian Total (TLO)

Sesuai penjelasan sebelumnya, polis ini menjamin setiap kerugian yang menyebabkan biaya perbaikan lebih dari 75 persen harga pasar atau hilang karena pencurian. Selain itu, pertanggungan polis ini bisa diperluas dengan manfaat TPL untuk tanggung jawab hukum terhadap pihak ketiga.

Asuransi Mobil Tokio Marine Auto Partner Silver

Polis asuransi ini menanggung semua risiko (all risk) ditambah TPL. Berikut penjelasan singkatnya:

  • Jaminan dasar berupa rangka kendaraan sesuai harga pertanggungan.
  • Jaminan dasar berupa TPL maksimal Rp10 juta.
  • Biaya penarikan sebesar 0,5 persen dari harga penarikan.
  • Manfaat tambahan hotline service.
  • Manfaat tambahan garansi cat dan suku cadang asli.
  • Manfaat tambahan new for old (penggantian kendaraan baru jika terjadi kehilangan dalam kurun waktu tertentu).
  • Perbaikan di bengkel rekanan.

Asuransi Mobil Tokio Marine Auto Partner Gold

Polis asuransi ini memberikan pertanggungan sama dengan all risk atau komprehensif ditambah TPL. Berikut penjelasannya:

  • Jaminan dasar berupa rangka kendaraan sesuai harga pertanggungan.
  • Jaminan dasar TPL maksimal Rp25 juta.
  • Jaminan dasar biaya penarikan 0,5 persen dari harga pertanggungan.
  • Perluasan jaminan kecelakaan diri (PA) penumpang maksimal 4 orang Rp10 juta.
  • Perluasan jaminan PA pengemudi maksimal 1 orang Rp10 juta.
  • Biaya pengobatan maksimal Rp1 juta.
  • Perluasan jaminan pemogokan/kerusuhan/huru-hara.
  • Perluasan jaminan terorisme dan sabotase.
  • Perluasan jaminan angin topan/badai/hujan es/banjir/tanah longsor, gempa bumi/tsunami/letusan gunung berapi.
  • Manfaat tambahan hotline service.
  • Manfaat tambahan garansi cat dan suku cadang asli.
  • Manfaat tambahan bengkel rekanan.
  • Manfaat tambahan layanan ambulans maksimal Rp500 ribu.
  • Manfaat tambahan new for old.

Asuransi Mobil Tokio Marine Auto Partner Platinum

Polis asuransi all risk dengan pertanggungan paling lengkap ini memberikan banyak manfaat. Berikut penjelasannya:

  • Jaminan dasar berupa rangka kendaraan sesuai harga pertanggungan.
  • Jaminan dasar TPL maksimal Rp50 juta.
  • Jaminan dasar biaya penarikan 0,5 persen dari harga pertanggungan.
  • Perluasan jaminan kecelakaan diri (PA) penumpang maksimal 4 orang masing-masing Rp10 juta.
  • Perluasan jaminan PA pengemudi maksimal 1 orang sebesar Rp10 juta.
  • Biaya pengobatan maksimal Rp1 juta.
  • Perluasan jaminan pemogokan/kerusuhan/huru-hara.
  • Perluasan jaminan terorisme dan sabotase.
  • Perluasan jaminan angin topan/badai/hujan es/banjir/tanah longsor, gempa bumi/tsunami/letusan gunung berapi.
  • Manfaat tambahan hotline service.
  • Manfaat tambahan garansi cat dan suku cadang asli.
  • Perbaikan di bengkel resmi (authorized).
  • Layanan ambulans maksimal Rp1 juta.
  • Tunjangan transportasi Rp200 ribu/hari.
  • New for old.
  • Ganti rugi barang/benda pribadi di dalam mobil maksimal Rp2 juta.
  • Pencurian oleh pengemudi/karyawan sendiri dengan potongan klaim 10 persen dari harga pertanggungan.
  • Penyelesaian TPL di tempat Rp1,5 juta per kejadian.
  • Tunjangan kehilangan kunci Rp1 juta.
  • Pengabaian surat Direktorat Reserse Kriminal Umum (Ditreskrimum) potongan klaim 10 persen dari harga pertanggungan.

Ada beberapa faktor yang memengaruhi harga premi asuransi mobil Tokio Marine, antara lain:

  • Kota atau wilayah domisili kendaraan.
  • Nilai kendaraan.
  • Tipe atau jenis kendaran.
  • Tipe proteksi atau jenis asuransi yang dipilih.
  • Usia kendaraan.
  • Jenis penggunaan.
  • Perluasan jaminan yang dipilih.

Harga premi polis asuransi all risk biasanya akan lebih mahal dibandingkan dengan premi asuransi TLO, karena manfaat pertanggungannya lebih banyak. Khusus untuk asuransi all risk, terdapat biaya risiko yang tidak ditanggung oleh pihak perusahaan asuransi. Biaya tersebut sebesar Rp300 ribu per klaim kejadian.

Selain faktor yang disebutkan di atas, terdapat kategori wilayah yang turut memengaruhi persentase harga premi asuransi mobil baik all risk atau TLO. Persentase asuransi mobil tersebut didasarkan pada Wilayah I, Wilayah II, dan Wilayah III. Berikut penjelasan mengenai wilayah pertanggungan asuransi kendaraan:

  • Wilayah I meliputi Sumatera dan kepulauan di sekitarnya.
  • Wilayah II meliputi Jakarta, Banten, dan Jawa Barat.
  • Wilayah III meliputi Jawa Tengah, Jawa Timur, Bali, Kalimantan, Sulawesi, Papua, dan Nusa Tenggara.

Tarif Premi Asuransi Mobil All Risk

Berikut ini persentase asuransi kendaraan khusus mobil (roda empat nonbus/truk) yang ditetapkan asuransi kendaraan secara umum kategori asuransi all risk:

  • Harga maksimal Rp125 juta: 2,83 persen hingga 4,20 persen tergantung wilayah.
  • Harga Rp125-200 juta: 2,07 persen hingga 2,94 persen tergantung wilayah.
  • Harga Rp200-400 juta: 1,40 persen hingga 1,88 persen tergantung wilayah.
  • Harga Rp400-800 juta: 1,20 persen hingga 1,32 persen tergantung wilayah.
  • Harga lebih dari Rp800 juta: 1,05 persen hingga 1,16 persen tergantung wilayah.

Tarif Premi Asuransi Mobil TLO

Berikut ini persentase asuransi kendaraan khusus mobil (roda empat non truk/bus) yang ditetapkan asuransi kendaraan secara umum kategori kerugian total loss:

  • Harga maksimal Rp125 juta: 0,36 persen hingga 0,78 persen tergantung wilayah.
  • Harga Rp125-200 juta: 0,31 persen hingga 0,53 persen tergantung wilayah.
  • Harga Rp200-400 juta: 0,29 persen hingga 0,35 persen tergantung wilayah.
  • Harga Rp400-800 juta: 0,25 persen hingga 0,30 persen tergantung wilayah.
  • Harga lebih dari Rp800 juta: 0,20 persen hingga 0,24 persen tergantung wilayah.

Penentuan harga premi asuransi mobil merujuk pada surat edaran Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Nomor 6/SEOJK.05/2017 tentang Penetapan Premi atau Kontribusi pada Lini Usaha Asuransi Harta Benda dan Asuransi Kendaraan Bermotor pada tahun 2017.

Metode penggantian biaya asuransi adalah cara perusahaan asuransi memberikan manfaat pertanggungan, yaitu dalam bentuk santunan maupun biaya perawatan. Penggantian biaya asuransi akan dilakukan berdasarkan produk asuransi serta plan yang dipilih oleh nasabah.

Terdapat beberapa cara penggantian biaya asuransi mobil dari perusahaan asuransi Tokio Marine. Penggantian ini disesuaikan dengan polis yang dimiliki dan klaim yang diajukan. Berikut penjelasan singkatnya:

  • Metode cashless untuk klaim kerusakan sebagian. Dalam metode ini, tertanggung tidak perlu mengeluarkan uang terlebih dahulu untuk klaim yang diajukan. Jika klaim disetujui, maka kendaraan akan dibawa ke bengkel rekanan. Namun, tertanggung dikenakan biaya administrasi/potongan klaim sebesar Rp300 ribu per kejadian.

Santunan tunai atau reimbursement diberikan untuk klaim TPL dan TLO dengan nominal atau persentase yang disesuaikan dengan ketentuan polis yang dipilih.

Asuransi mobil Tokio Marine bisa dibeli secara online sehingga calon nasabah tidak perlu datang ke kantor cabang terdekat untuk mengetahui tawaran produk asuransi yang cocok. Caranya pun cukup mudah, calon nasabah hanya perlu mengisi formulir di situs Tokio Marine dan mengisi data pribadi dan informasi mengenai mobil yang akan diasuransikan.

Selain membeli melalui situs resmi, calon nasabah bisa membandingkan asuransi mobil terbaik melalui situs agregator atau marketplace asuransi seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, calon nasabah tidak hanya dapat membandingkan produk asuransi mobil Tokio Marine, melainkan produk perusahaan asuransi lain. Dengan demikian, calon nasabah akan mendapatkan proteksi mobil terbaik sesuai kebutuhan dengan premi paling ringan pula.

Premi asuransi mobil Tokio Marine bisa dibayar secara tahunan atau lebih sesuai kesepakatan antara perusahaan asuransi Tokio Marine dan tertanggung. Adapun kanal pembayaran yang disediakan, yaitu:

  • Kartu kredit.
  • Pembayaran premi online.
  • Pembayaran premi melalui Indomaret.
  • Pembayaran secara setor tunai.
  • Melalui ATM.
  • Melalui internet banking.
  • Pembayaran menggunakan virtual account
  • Pembayaran dengan autodebet.

Cara pembayaran pada dasarnya sama saja, penting untuk mengetahui nomor polis yang dibayarkan. Kemudian ketik nomor polis dan bayar premi sesuai dengan jumlah yang harus dibayarkan. Jangan lupa simpan bukti pembayaran sebagai arsip apabila suatu waktu diperlukan. Setiap transaksi pembayaran yang berhasil akan dikirimkan melalui SMS ataupun email di hari yang sama.

Proses klaim asuransi mobil Tokio Marine dibedakan berdasarkan jenis klaim yang diajukan yaitu kecelakaan (all risk) atau kehilangan/pencurian (TLO). berikut hal-hal yang perlu diperhatikan saat mengajukan klaim asuransi mobil Tokio Marine:

  1. Tokio Marine mengimbau tertanggung selalu melaporkan kecelakaan yang terjadi walau tidak menimbulkan klaim.
  2. Jika terjadi kecelakaan, ajukan klaim tidak lebih dari 3×24 jam setelah insiden dengan menyebutkan nama dan nomor polis.
  3. Isi formulir dan serahkan dokumen utama yaitu fotokopi STNK, SIM, dan polis asuransi mobil Tokio Marine agar klaim dapat segera diproses.
  4. Membuat surat laporan ke kepolisian terdekat/setempat apabila penyebab kerugian diakibatkan oleh kecelakaan, pencurian, atau tindakan vandalisme.
  5. Simpan bukti dan tunjukkan kepada penaksir kerugian untuk mempercepat proses penyelidikan klaim.
  6. Serahkan permintaan untuk memperbaiki atau penggantian pada bengkel rekanan bila mendapatkan persetujuan dari Asuransi Tokio Marine.

Prosedur Klaim Parsial

Prosedur ini ditujukan bagi nasabah yang mengalami kecelakaan, pencurian, bencana alam, atau tindakan vandalisme yang menyebabkan kendaraan rusak tidak sampai 75 persen. Berikut prosesnya:

  • Laporkan kejadian yang ingin diklaim kepada pihak asuransi Tokio Marine.
  • Lengkapi dokumen yang diperlukan.
  • Klaim yang disetujui akan langsung diarahkan ke bengkel untuk memulai perbaikan.
  • Pihak Tokio Marine akan melakukan survei perbaikan.
  • Surat perintah kerja dirilis dan perbaikan diselesaikan.
  • Membayar administrasi kendaraan, yaitu Rp300 ribu per kejadian.

Prosedur Klaim Pencurian

Klaim berikut ini dilakukan jika terjadi kehilangan (TLO) akibat tindak kejahatan atau pencurian. Berikut tahapan klaim TLO asuransi mobil Tokio Marine:

  • Melaporkan kejadian pencurian kepada pihak asuransi Tokio Marine melalui email atau telepon.
  • Melaporkan kejadian ke kepolisian.
  • Melengkapi dokumen klaim.
  • Bertemu dengan penyelidik untuk menjelaskan setiap kejadian pencurian.
  • Penyelidik membuat laporan dan menyerahkan hasil penyelidikan.
  • Klaim yang disetujui adalah klaim yang mendapatkan surat persetujuan dan surat RESKRIM dari kepolisian.
  • Jika ditolak, maka akan ada surat penolakan yang menerangkan alasan penolakan klaim.
  • Melengkapi dokumen klaim yang dibutuhkan.
  • Penyelesaian klaim pencurian (maksimal 60 hari setelah laporan pertama dibuat).
  • Pembayaran klaim ditransfer ke rekening pribadi.

Jika ingin berhenti menjadi nasabah asuransi mobil Tokio Marine ada beberapa cara yang bisa ditempuh, antara lain:

  • Ajukan penutupan polis asuransi melalui agen Tokio Marine yang dulu menawarkan produk. Atau, datang ke kantor cabang Tokio Marine atau kantor pusat dan ajukan penutupan.
  • Hubungi call center Tokio Marine untuk mengajukan penutupan polis.
  • Ikuti prosedur dan lengkapi dokumen polis asuransi lengkap jika berniat berhenti menjadi nasabah asuransi Tokio Marine. Siapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas pribadi.

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • https://www.tokiomarine.com/id/

Apa Kata Mereka Tentang Kami

qudratullah Akim
qudratullah Akim
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
Pusaka Ayudiguna
Pusaka Ayudiguna
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
Tri Aprilistiyani
Tri Aprilistiyani
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
didik setyadi
didik setyadi
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0

Mereka yang Sudah Percaya pada Lifepal

Client Lifepal
Client Lifepal