OCBC NISP – Jenis Simpanan dan Pinjaman [Plus Bunganya]

ocbc nisp

OCBC NISP, dulu bernama Bank NISP, adalah bank terkemuka di Singapura yang telah mengambil alih kepemilikan saham Bank NISP. 

Bank OCBC NISP berfokus pada segmen usaha kecil dan menengah (UKM).

Bank ini berdiri dengan nama NV Nederlandsch Indische Spaar En Deposito Bank di Bandung pada 4 April 1941. Bank ini saat ini merupakan bank tertua keempat di Indonesia dan bank terbesar ke-8 di Tanah Air dari segi aset.

Pada 1967, Bank OCBC NISP secara resmi menjadi bank komersial. Beberapa tahun kemudian bank ini diberi kepercayaan untuk menjadi bank devisa sejak tahun 1990.

Di bawah PT Bank OCBC NISP Tbk yang menyediakan layanan perbankan komersial umum, Bank OCBC NISP memiliki kantor cabang tersebar di seluruh Indonesia.

Nah, untuk kamu yang mau mengetahui apa saja produk perbankan dari OCBC NISP, mari simak pemaparan Lifepal berikut.

Jenis simpanan OCBC NISP untuk individu

Dengan syarat mudah dan ringan untuk mendukung Gerakan Indonesia Menabung, ada beberapa jenis simpanan OCBC NISP untuk individu. 

1. Tabungan

Berikut ini adalah jenis-jenis simpanan OCBC NISP yang bisa kamu pilih:

Tabunganku

Tabunganku menawarkan bebas biaya administrasi dan setoran awal yang ringan, yaitu setoran awal cukup Rp20 ribu.

Selain itu, Tabunganku juga memberikan suku bunga kompetitif sesuai dengan penempatan saldo tabungan.

Syarat untuk membuka rekening TabunganKu adalah Warga Negara Indonesia (WNI), tidak boleh membuka rekening gabungan yang dibuka atas 2 nama atau lebih (joint account), dan status rekening menjadi dormant jika tidak ada transaksi selama 6 bulan berturut-turut.

Tanda 360 Plus

Tabungan ini adalah tabungan individu yang memberikan berbagai keuntungan, seperti setoran awalnya hanya Rp200.000, gratis biaya administrasi, mendapatkan kartu ATM untuk kemudahan transaksi, dan ada fasilitas online banking (internet dan mobile banking).

Syarat untuk membuka rekeningnya adalah usia minimal 18 tahun dan maksimal 60 tahun, setoran awal sebesar Rp1.500.000, saldo minimalnya Rp10.000.000, dan tenor 1 – 7 tahun.

Tanda Junior

Tabungan untuk si kecil ini memiliki fitur sederhana, seperti setoran pertama yang hanya Rp50.000, gratis perlindungan asuransi, dan tersedia dalam tiga mata uang. 

Dengan suku bunga sebesar 0,30 persen per tahun, tabungan ini tidak mengenakan biaya untuk administrasi, dan lain-lain.

Tanda Valas

Buat yang ingin menabung dengan mata uang asing, tabungan ini menerima 10 mata uang asing dengan setoran pertama sebesar US$100. 

Usia minimal untuk membuka rekening ini adalah 17 tahun dan maksimalnya 55 tahun. 

Tabungan ini juga tidak mengenakan biaya administrasi, perlunasan yang dipercepat, dan menarik uang sebelum jatuh tempo. Biaya penutupan rekening dikenakan sebesar US$10.

Tanda Premium

Setoran awal tabungan ini sebesar Rp 1 juta, gratis biaya administrasi, dan gratis tarik tunai di semua jaringan ATM. 

Tabungan ini tidak mengenakan biaya administrasi, tapi mengenakan biaya di bawah saldo minimum sebesar Rp100.000. 

Sementara saldo minimalnya adalah Rp1 juta. Untuk membuka rekening ini, nasabah minimal berusia 17 tahun dan maksimal 55 tahun.

2. Tabungan Berjangka

Bank OCBC NISP memiliki produk tabungan berjangka, Taka NISP yang membantu kamu jika memiliki rencana dan impian di masa depan dan ingin menabung dengan lebih disiplin.

Taka NISP memberikan beberapa pilihan yang sesuai dengan kebutuhan, termasuk mata uang rupiah dan mata uang asing.

Tak hanya itu, Taka NISP juga menyediakan Taka Hadiah yang mana nasabah bisa memilih hadiah sesuai dengan dana yang direncanakan.

3. Deposito

Bank OCBC NISP memiliki dua pilihan deposito, yakni deposito IDR dan deposito valas. Keduanya memiliki besaran bunga deposito yang berbeda. Berikut ini besaran bunganya.

Deposito Bank OCBC NISP memberikan banyak keuntungan untuk nasabahnya, di antaranya:

  • Kamu bisa membuka rekening deposito dalam mata uang rupiah dan mata uang asing (USD, SGD, GBP, EUR, JPY, AUD, dan CNH).
  • Kamu bisa tentukan sendiri pilihan jangka waktu (tenor) sesuai kebutuhan. Mulai dari 1 bulan, 3 bulan, 6 bulan, dan 12 bulan.
  • Yang paling penting, suku bunga yang ditawarkan baik dalam mata uang rupiah maupun mata uang asing sangat kompetitif.
Biaya pengobatan mandiri untuk Covid-19 Mahal! Minimalkan dengan asuransi kesehatan terbaik. Premi mulai Rp100 ribuan

Jenis pinjaman OCBC NISP untuk individu

Pinjaman menjadi solusi untuk memenuhi kebutuhan hidup. Menyadari hal tersebut, bank ini memiliki beberapa jenis pinjaman untuk individu. 

1. Kredit pemilikan rumah

Untuk kredit pemilikan rumah (KPR) yang ditawarkan Bank OCBC NISP terdiri dari dua, yaitu:

KPR Easy Start

Mengambil KPR jenis ini, kamu akan membuat kamu memiliki rumah lebih mudah. Dengan angsuran lebih rendah, rencana keuanganmu jadi lebih terarah.

KPR Kendali

Tak berbeda jauh dengan program KPR Easy Start, KPR Kendali juga memberikan kemudahan kepada para nasabah, di antaranya: 

  • Dapat mengendalikan bunga KPR kamu
  • Kendalikan tenor pinjaman
  • Akan memberikan kendali atas rekening tabunganmu.

2. Kredit multi guna

Kredit ini adalah kredit yang diberikan untuk mendapatkan dana tunai di mana jaminan telah dimiliki oleh debitur.

KMG OCBC NISP

Memberikan dana tunai hingga Rp10 miliar, kamu mendapat tenor hingga 15 tahun.

Tertarik? Proses pengajuan kredit multi guna satu ini lebih cepat dan mudah.

3. Kredit pembelian mobil

Kredit pembelian mobil menjadi solusi pembiayaan kebutuhan pembelian kendaraan untuk kamu yang membutuhkannya tapi tidak memiliki cukup biaya.

KMP OCBC NISP

Dengan pembiayaan hingga Rp2 miliar, tenor yang diberikan hingga lima tahun. Kamu pun bisa memenuhi kredit ini dengan persyaratan mudah.

4. Kredit tanpa agunan

Kredit tanpa agunan (KTA) menjadi solusi pinjaman untuk semua kebutuhan dengan sejuta kemudahan. Begitu pula KTA yang ditawarkan OCBC NISP.

Terdiri dari Cash Loan dan Cash Biz, kamu bisa menikmati dana tunai hingga Rp200 juta untuk kedua jenis KTA ini. 

Cash Loan

Selain memberikan dana tunai hingga Rp200 juta, kamu mendapatkan tenor hingga tiga tahun. Untuk mengajukan KTA inipun persyaratannya mudah.

Cash Biz

Cash Biz memberikan dana tunai hingga Rp200 juta dengan pencairan yang cepat. Produk KTA satu ini dilengkapi dengan asuransi jiwa.

Jenis investasi di OCBC NISP

Kehadiran OCBC NISP Wealth Management dapat membantu kamu merencanakan masa depan sesuai dengan kebutuhan.

1. Reksa Dana

Investasi untuk masa depanmu yang dikelola secara profesional oleh Manajer Investasi berpengalaman.

Berikut ini beberapa kelebihan berinvestasi reksa dana di OCBC NISP:

  1. Mudah dan Nyaman

Transaksi kapan dan di mana saja melalui ONe Mobile

  1. Diversifikasi Risiko

Investasi pada kumpulan efek yang dikelola oleh Manajer Investasi profesional

  1. Fleksibel

Pilihan investasi Reksa Dana sekaligus ataupun berkala (Reksa Dana Berjangka) sesuai dengan kebutuhan.

2. Asuransi

Mempersiapkan perlindungan masa depan dengan asuransi jiwa berjangka, asuransi jiwa

asuransi unit link, asuransi kesehatan dan asuransi kebakaran.

3. Valuta Asing

Menawarkan kemudahan dan fleksiblitas dalam bertransaksi dan berinvestasi pada valuta asing.

4. Obligasi

Alternatif investasi untuk diversifikasi portofolio dengan imbalan atau kupon tetap.

5. Structured Product

Menyediakan alternatif produk investasi dengan imbal hasil yang kompetitif.

Syarat buka rekening OCBC NISP

Sudah tahu produk-produk tabungan OCBC NISP dan memutuskan mau ambil produk yang mana? Saatnya kamu mengetahui apa saja persyaratan yang harus dipenuhi. 

Membuka rekening di bank ini dapat dilakukan di kantor cabang Bank OCBC NISP terdekat di daerahmu dan membawa persyaratan berikut:

  • KTP
  • Kartu keluarga atau KK
  • Mengisi formulir yang telah disediakan.

Biaya buka OCBC NISP

Sampai sini sudah tahu kan apa saja langkah-langkah yang harus dilakukan saat ingin memiliki produk perbankan dari Bank OCBC NISP?

Selanjutnya, pasti kamu penasaran dengan biaya buka rekening tabungan di bank ini. Sebelum membahasnya, kamu harus tahu dulu kalau dari setiap jenis tabungan berbeda-beda ketentuan untuk biaya buka rekeningnya.

Tanda 360 Plus

  • Mata uang: Rp, US$, SGD, AUD, JPY, EUR, HKD, CHF, GBP, CAD, NDZ, CNH 
  • Bukti mutasi rekening: Statement/E-statement
  • Setoran awal: Rp200.000,  US$100,  SGD100, AUD100, JPY10.000, EUR100, HKD1.000, CHF100, GBP100, CAD100, NDZ100, CNH 1.000
  • Saldo minimum rata-rata per bulan: Ekuivalen Rp10.000.000
  • Biaya di bawah saldo minimum rata-rata: Ekuivalen Rp12.500
  • Biaya admin bulanan: Gratis 
  • Biaya penutupan:  Rp100.000, US$10, SGD20, AUD20, JPY1.000, EUR10, HKD100, CHF10, GBP10, CAD10, NDZ20, CNH50

Kartu ATM: Untuk Rupiah ya, lainnya tidak.

Tanda Premium

Tanda Premium Biaya
Di bawah saldo harian rata-rata Rp50 Juta Rp100 Ribu
Tutup rekening Rp100 Ribu

Tanda Valas SGD

Tanda Valas SGD Biaya
Setoran awal SGD500
Minimal saldo bulanan SGD20
Biaya administrasi bulanan  Gratis
Biaya penutupan  SGD20
Biaya saldo minimum SGD2
Kartu ATM Ya

Tanda Junior

Tanda Junior Biaya
Setoran awal Rp50 Ribu/SGD 5/USD 5

TabunganKu

TabunganKu Biaya
Administrasi Gratis
Rekening dormant  Biaya pinalti Rp2.000
Penutupan rekening Rp20.000
Ganti buku  Gratis

OCBC NISP SimPel 

OCBC NISP SimPel Biaya
Setoran awal  Rp5.000
Biaya administrasi Tanpa biaya
Saldo minimum Rp5.000
Penutupan rekening Rp5.000
Rekening dormant Rp1.000

Suku Bunga

Suku bunga deposito rupiah Bank OCBC NISP adalah 4,50 persen hingga 4,75 persen per tahun. 

Dengan jangka waktu kurang dari hingga 1 bulan, tiga bulan, kurang dari 3 bulan sampai kurang dari 12 bulan, dan 12 bulan.

Tenor (bulan) Suku Bunga (%)
≥ 1 4,75
3 4,75
> 3 – < 12 4,75
12 4,75

*suku bunga dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan terlebih dahulu.

Sekilas tentang OCBC NISP

Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC) dimiliki kelompok perbankan dan keuangan Singapura, OCBC Bank. 

Bank OCBC NISP mulai dikembangkan keluarga Karmaka Surjaudaja dan Lelarati Lukman. 

Didirikan dengan nama NV Nederlandsch Indische Spaar En Deposito bank oleh beberapa kaum Belanda pada tahun 1941. Namun, saat itu bank belum beroperasi, mengingat masih dalam situasi peperangan.

Pengusaha nasional, Lim Khe Tjie, ayahanda dari Ibu Lelarati Lukman, berhasil mengambil alih kepemilikan bank pada tahun 1948. Pada tahun yang sama pula, bank resmi beroperasi.

Bank OCBC NISP telah dua kali berganti status, pada 1967 bank berganti status menjadi bank komersial dan di tahun 1990 berubah lagi menjadi bank devisa dan pada tahun 1994 menjadi perusahaan publik di Bursa Efek Indonesia (BEI).

Pertumbuhannya yang terbilang cukup menjanjikan, berhasil menarik perhatian institusi internasional seperti International Finance Corporation (IFC), yang merupakan bagian dari Grup Bank Dunia, yang memberikan pinjaman jangka panjang pada tahun 1999 dan kemudian menjadi salah satu pemegang saham dari tahun 2001 hingga 2010.

Sejak awal tahun 1990-an, the Netherlands Development Finance Company (FMO) juga memberikan berbagai pinjaman jangka panjang dengan bunga menarik yang digunakan untuk penyaluran kredit pada segmen UKM.

OCBC bekerja sama dengan brand NISP pada tahun 2008, sehingga nama bank pun mulai berganti menjadi Bank OCBC NISP. Setahun kemudian, tepatnya tahun 2009, Bank OCBC NISP resmi merilis unit usaha syariah.

Jangan ragu untuk berkonsultasi dengan pakar keuangan kami jika kamu masih punya pertanyaan lain terkait perencanaan keuangan pribadi dan rumah tangga di Tanya Lifepal

Pertanyaan seputar OCBC NISP

Bagaimana cara OCBC NISP login?

Ada tiga cara untuk OCBC NISP login, berikut ini panduannya:

Lewat ATM

  • Pastikan telah memiliki kartu ATM OCBC NISP yang masih aktif sebelum mengaktifkan layanan mobile banking di ATM OCBC NISP
  • Masuk ke menu registrasi mobile banking
  • Pilih menu Terima User ID & Password
  • Aktivasi mobile banking dengan log in dan ganti password untuk menjaga keamanan akun kamu.

Lewat Cabang Bank OCBC NISP Terdekat

  • Pastikan telah mengisi formulir yang telah di sediakan oleh pihak bank
  • Kamu akan menerima User ID dan Password yang bisa digunakan untuk log in.
  • Pastikan mengubah User ID dan Password yang telah diberikan oleh pihak bank OCBC NISP.

Lewat layanan Internet Banking

  • Lakukan aktivasi mobile banking lewat internet banking dengan cara masuk ke menu layanan nasabah.
  • Pilih menu registrasi mobile banking
  • Ikuti instruksi yang di layar ponselmu.

Apa keuntungan OCBC NISP internet banking?

Ada beberapa keuntungan yang diperoleh nasabah dengan menggunakan mobile banking OCBC dan layanan internet banking.

  • Membuka rekening dengan cepat dan mudah tanpa harus datang ke kantor cabang.
  • Sebagai sarana pengajuan kartu kredit, Kredit Tanpa Agunan (KTA), dan Kredit Pemilikan Rumah (KPR).
  • Menukar Rupiah dengan mata uang asing atau sebaliknya.
  • Sebagai sarana investasi, seperti reksa dana, obligasi dan bancassurance.
  • Dapat melakukan transaksi online di e-commerce.
  • Tambah saldo (top up) E-Wallet dan pembayaran tagihan.
  • Dapat melakukan pembayaran sekaligus (multipayment) dan transfer sekaligus (multitransfer).
  • Bisa melakukan tarik tunai tanpa kartu.
  • Bisa transfer melalui QR Transfer.
  • Bisa transfer lewat media sosial.

Berapa nomor OCBC NISP call center?

Bank OCBC membuka layanan call center selama 24 jam melalui layanan CALL OCBC NISP dengan menghubungi 1500-999 (untuk telepon) atau 66-999 (lewat ponsel), nasabah dapat mengajukan keluhan ataupun pertanyaan apa saja yang terkait dengan layanan Bank OCBC NISP. 

Namun, layanan CALL OCBC NISP memberlakuan tarif lokal untuk telepon kabel dan tarif operator untuk ponsel.

Marketplace Asuransi #1 Indonesia
Jaminan termurah sesuai anggaran Layanan gratis dari beli hingga klaim Proses praktis, polis langsung terbit Pilihan polis dari 50 asuransi terpercaya
Lihat Penawaran Promo →