OCBC NISP – Jenis Simpanan dan Pinjaman [Plus Bunganya]
OCBC NISP, dulu bernama Bank NISP, adalah bank terkemuka di Singapura yang telah mengambil alih kepemilikan saham Bank NISP.
Bank OCBC NISP berfokus pada segmen usaha kecil dan menengah (UKM).
Bank ini berdiri dengan nama NV Nederlandsch Indische Spaar En Deposito Bank di Bandung pada 4 April 1941. Bank ini saat ini merupakan bank tertua keempat di Indonesia dan bank terbesar ke-8 di Tanah Air dari segi aset.
Pada 1967, Bank OCBC NISP secara resmi menjadi bank komersial. Beberapa tahun kemudian bank ini diberi kepercayaan untuk menjadi bank devisa sejak tahun 1990.
Di bawah PT Bank OCBC NISP Tbk yang menyediakan layanan perbankan komersial umum, Bank OCBC NISP memiliki kantor cabang tersebar di seluruh Indonesia.
Nah, untuk kamu yang mau mengetahui apa saja produk perbankan dari OCBC NISP, mari simak pemaparan Lifepal berikut.
Jenis simpanan OCBC NISP untuk individu
Dengan syarat mudah dan ringan untuk mendukung Gerakan Indonesia Menabung, ada beberapa jenis simpanan OCBC NISP untuk individu.
1. Tabungan
Berikut ini adalah jenis-jenis simpanan OCBC NISP yang bisa kamu pilih:
Tabunganku
Tabunganku menawarkan bebas biaya administrasi dan setoran awal yang ringan, yaitu setoran awal cukup Rp20 ribu.
Selain itu, Tabunganku juga memberikan suku bunga kompetitif sesuai dengan penempatan saldo tabungan.
Syarat untuk membuka rekening TabunganKu adalah Warga Negara Indonesia (WNI), tidak boleh membuka rekening gabungan yang dibuka atas 2 nama atau lebih (joint account), dan status rekening menjadi dormant jika tidak ada transaksi selama 6 bulan berturut-turut.
Tanda 360 Plus
Tabungan ini adalah tabungan individu yang memberikan berbagai keuntungan, seperti setoran awalnya hanya Rp200.000, gratis biaya administrasi, mendapatkan kartu ATM untuk kemudahan transaksi, dan ada fasilitas online banking (internet dan mobile banking).
Syarat untuk membuka rekeningnya adalah usia minimal 18 tahun dan maksimal 60 tahun, setoran awal sebesar Rp1.500.000, saldo minimalnya Rp10.000.000, dan tenor 1 – 7 tahun.
Tanda Junior
Tabungan untuk si kecil ini memiliki fitur sederhana, seperti setoran pertama yang hanya Rp50.000, gratis perlindungan asuransi, dan tersedia dalam tiga mata uang.
Dengan suku bunga sebesar 0,30 persen per tahun, tabungan ini tidak mengenakan biaya untuk administrasi, dan lain-lain.
Tanda Valas
Buat yang ingin menabung dengan mata uang asing, tabungan ini menerima 10 mata uang asing dengan setoran pertama sebesar US$100.
Usia minimal untuk membuka rekening ini adalah 17 tahun dan maksimalnya 55 tahun.
Tabungan ini juga tidak mengenakan biaya administrasi, perlunasan yang dipercepat, dan menarik uang sebelum jatuh tempo. Biaya penutupan rekening dikenakan sebesar US$10.
Tanda Premium
Setoran awal tabungan ini sebesar Rp 1 juta, gratis biaya administrasi, dan gratis tarik tunai di semua jaringan ATM.
Tabungan ini tidak mengenakan biaya administrasi, tapi mengenakan biaya di bawah saldo minimum sebesar Rp100.000.
Sementara saldo minimalnya adalah Rp1 juta. Untuk membuka rekening ini, nasabah minimal berusia 17 tahun dan maksimal 55 tahun.
2. Tabungan Berjangka
Bank OCBC NISP memiliki produk tabungan berjangka, Taka NISP yang membantu kamu jika memiliki rencana dan impian di masa depan dan ingin menabung dengan lebih disiplin.
Taka NISP memberikan beberapa pilihan yang sesuai dengan kebutuhan, termasuk mata uang rupiah dan mata uang asing.
Tak hanya itu, Taka NISP juga menyediakan Taka Hadiah yang mana nasabah bisa memilih hadiah sesuai dengan dana yang direncanakan.
3. Deposito
Bank OCBC NISP memiliki dua pilihan deposito, yakni deposito IDR dan deposito valas. Keduanya memiliki besaran bunga deposito yang berbeda. Berikut ini besaran bunganya.
Deposito Bank OCBC NISP memberikan banyak keuntungan untuk nasabahnya, di antaranya:
Jenis pinjaman OCBC NISP untuk individu
Pinjaman menjadi solusi untuk memenuhi kebutuhan hidup. Menyadari hal tersebut, bank ini memiliki beberapa jenis pinjaman untuk individu.
1. Kredit pemilikan rumah
Untuk kredit pemilikan rumah (KPR) yang ditawarkan Bank OCBC NISP terdiri dari dua, yaitu:
KPR Easy Start
Mengambil KPR jenis ini, kamu akan membuat kamu memiliki rumah lebih mudah. Dengan angsuran lebih rendah, rencana keuanganmu jadi lebih terarah.
KPR Kendali
Tak berbeda jauh dengan program KPR Easy Start, KPR Kendali juga memberikan kemudahan kepada para nasabah, di antaranya:
2. Kredit multi guna
Kredit ini adalah kredit yang diberikan untuk mendapatkan dana tunai di mana jaminan telah dimiliki oleh debitur.
KMG OCBC NISP
Memberikan dana tunai hingga Rp10 miliar, kamu mendapat tenor hingga 15 tahun.
Tertarik? Proses pengajuan kredit multi guna satu ini lebih cepat dan mudah.
3. Kredit pembelian mobil
Kredit pembelian mobil menjadi solusi pembiayaan kebutuhan pembelian kendaraan untuk kamu yang membutuhkannya tapi tidak memiliki cukup biaya.
KMP OCBC NISP
Dengan pembiayaan hingga Rp2 miliar, tenor yang diberikan hingga lima tahun. Kamu pun bisa memenuhi kredit ini dengan persyaratan mudah.
4. Kredit tanpa agunan
Kredit tanpa agunan (KTA) menjadi solusi pinjaman untuk semua kebutuhan dengan sejuta kemudahan. Begitu pula KTA yang ditawarkan OCBC NISP.
Terdiri dari Cash Loan dan Cash Biz, kamu bisa menikmati dana tunai hingga Rp200 juta untuk kedua jenis KTA ini.
Cash Loan
Selain memberikan dana tunai hingga Rp200 juta, kamu mendapatkan tenor hingga tiga tahun. Untuk mengajukan KTA inipun persyaratannya mudah.
Cash Biz
Cash Biz memberikan dana tunai hingga Rp200 juta dengan pencairan yang cepat. Produk KTA satu ini dilengkapi dengan asuransi jiwa.
Jenis investasi di OCBC NISP
Kehadiran OCBC NISP Wealth Management dapat membantu kamu merencanakan masa depan sesuai dengan kebutuhan.
1. Reksa Dana
Investasi untuk masa depanmu yang dikelola secara profesional oleh Manajer Investasi berpengalaman.
Berikut ini beberapa kelebihan berinvestasi reksa dana di OCBC NISP:
- Mudah dan Nyaman
Transaksi kapan dan di mana saja melalui ONe Mobile
- Diversifikasi Risiko
Investasi pada kumpulan efek yang dikelola oleh Manajer Investasi profesional
- Fleksibel
Pilihan investasi Reksa Dana sekaligus ataupun berkala (Reksa Dana Berjangka) sesuai dengan kebutuhan.
2. Asuransi
Mempersiapkan perlindungan masa depan dengan asuransi jiwa berjangka, asuransi jiwa
asuransi unit link, asuransi kesehatan dan asuransi kebakaran.
3. Valuta Asing
Menawarkan kemudahan dan fleksiblitas dalam bertransaksi dan berinvestasi pada valuta asing.
4. Obligasi
Alternatif investasi untuk diversifikasi portofolio dengan imbalan atau kupon tetap.
5. Structured Product
Menyediakan alternatif produk investasi dengan imbal hasil yang kompetitif.
Syarat buka rekening OCBC NISP
Sudah tahu produk-produk tabungan OCBC NISP dan memutuskan mau ambil produk yang mana? Saatnya kamu mengetahui apa saja persyaratan yang harus dipenuhi.
Membuka rekening di bank ini dapat dilakukan di kantor cabang Bank OCBC NISP terdekat di daerahmu dan membawa persyaratan berikut:
Biaya buka OCBC NISP
Sampai sini sudah tahu kan apa saja langkah-langkah yang harus dilakukan saat ingin memiliki produk perbankan dari Bank OCBC NISP?
Selanjutnya, pasti kamu penasaran dengan biaya buka rekening tabungan di bank ini. Sebelum membahasnya, kamu harus tahu dulu kalau dari setiap jenis tabungan berbeda-beda ketentuan untuk biaya buka rekeningnya.
Tanda 360 Plus
Kartu ATM: Untuk Rupiah ya, lainnya tidak.
Tanda Premium
| Tanda Premium | Biaya |
| Di bawah saldo harian rata-rata Rp50 Juta | Rp100 Ribu |
| Tutup rekening | Rp100 Ribu |
Tanda Valas SGD
| Tanda Valas SGD | Biaya |
| Setoran awal | SGD500 |
| Minimal saldo bulanan | SGD20 |
| Biaya administrasi bulanan | Gratis |
| Biaya penutupan | SGD20 |
| Biaya saldo minimum | SGD2 |
| Kartu ATM | Ya |
Tanda Junior
| Tanda Junior | Biaya |
| Setoran awal | Rp50 Ribu/SGD 5/USD 5 |
TabunganKu
| TabunganKu | Biaya |
| Administrasi | Gratis |
| Rekening dormant | Biaya pinalti Rp2.000 |
| Penutupan rekening | Rp20.000 |
| Ganti buku | Gratis |
OCBC NISP SimPel
| OCBC NISP SimPel | Biaya |
| Setoran awal | Rp5.000 |
| Biaya administrasi | Tanpa biaya |
| Saldo minimum | Rp5.000 |
| Penutupan rekening | Rp5.000 |
| Rekening dormant | Rp1.000 |
Suku Bunga
Suku bunga deposito rupiah Bank OCBC NISP adalah 4,50 persen hingga 4,75 persen per tahun.
Dengan jangka waktu kurang dari hingga 1 bulan, tiga bulan, kurang dari 3 bulan sampai kurang dari 12 bulan, dan 12 bulan.
| Tenor (bulan) | Suku Bunga (%) |
| ≥ 1 | 4,75 |
| 3 | 4,75 |
| > 3 – < 12 | 4,75 |
| 12 | 4,75 |
*suku bunga dapat berubah sewaktu-waktu tanpa pemberitahuan terlebih dahulu.
Sekilas tentang OCBC NISP
Oversea-Chinese Banking Corporation (OCBC) dimiliki kelompok perbankan dan keuangan Singapura, OCBC Bank.
Bank OCBC NISP mulai dikembangkan keluarga Karmaka Surjaudaja dan Lelarati Lukman.
Didirikan dengan nama NV Nederlandsch Indische Spaar En Deposito bank oleh beberapa kaum Belanda pada tahun 1941. Namun, saat itu bank belum beroperasi, mengingat masih dalam situasi peperangan.
Pengusaha nasional, Lim Khe Tjie, ayahanda dari Ibu Lelarati Lukman, berhasil mengambil alih kepemilikan bank pada tahun 1948. Pada tahun yang sama pula, bank resmi beroperasi.
Bank OCBC NISP telah dua kali berganti status, pada 1967 bank berganti status menjadi bank komersial dan di tahun 1990 berubah lagi menjadi bank devisa dan pada tahun 1994 menjadi perusahaan publik di Bursa Efek Indonesia (BEI).
Pertumbuhannya yang terbilang cukup menjanjikan, berhasil menarik perhatian institusi internasional seperti International Finance Corporation (IFC), yang merupakan bagian dari Grup Bank Dunia, yang memberikan pinjaman jangka panjang pada tahun 1999 dan kemudian menjadi salah satu pemegang saham dari tahun 2001 hingga 2010.
Sejak awal tahun 1990-an, the Netherlands Development Finance Company (FMO) juga memberikan berbagai pinjaman jangka panjang dengan bunga menarik yang digunakan untuk penyaluran kredit pada segmen UKM.
OCBC bekerja sama dengan brand NISP pada tahun 2008, sehingga nama bank pun mulai berganti menjadi Bank OCBC NISP. Setahun kemudian, tepatnya tahun 2009, Bank OCBC NISP resmi merilis unit usaha syariah.
Jangan ragu untuk berkonsultasi dengan pakar keuangan kami jika kamu masih punya pertanyaan lain terkait perencanaan keuangan pribadi dan rumah tangga di Tanya Lifepal.
Pertanyaan seputar OCBC NISP
Lewat ATM
- Pastikan telah memiliki kartu ATM OCBC NISP yang masih aktif sebelum mengaktifkan layanan mobile banking di ATM OCBC NISP
- Masuk ke menu registrasi mobile banking
- Pilih menu Terima User ID & Password
- Aktivasi mobile banking dengan log in dan ganti password untuk menjaga keamanan akun kamu.
Lewat Cabang Bank OCBC NISP Terdekat
- Pastikan telah mengisi formulir yang telah di sediakan oleh pihak bank
- Kamu akan menerima User ID dan Password yang bisa digunakan untuk log in.
- Pastikan mengubah User ID dan Password yang telah diberikan oleh pihak bank OCBC NISP.
Lewat layanan Internet Banking
- Lakukan aktivasi mobile banking lewat internet banking dengan cara masuk ke menu layanan nasabah.
- Pilih menu registrasi mobile banking
- Ikuti instruksi yang di layar ponselmu.
- Membuka rekening dengan cepat dan mudah tanpa harus datang ke kantor cabang.
- Sebagai sarana pengajuan kartu kredit, Kredit Tanpa Agunan (KTA), dan Kredit Pemilikan Rumah (KPR).
- Menukar Rupiah dengan mata uang asing atau sebaliknya.
- Sebagai sarana investasi, seperti reksa dana, obligasi dan bancassurance.
- Dapat melakukan transaksi online di e-commerce.
- Tambah saldo (top up) E-Wallet dan pembayaran tagihan.
- Dapat melakukan pembayaran sekaligus (multipayment) dan transfer sekaligus (multitransfer).
- Bisa melakukan tarik tunai tanpa kartu.
- Bisa transfer melalui QR Transfer.
- Bisa transfer lewat media sosial.
Namun, layanan CALL OCBC NISP memberlakuan tarif lokal untuk telepon kabel dan tarif operator untuk ponsel.