Data Perkembangan Asuransi di Indonesia dan Asosiasinya

Melihat Data Perkembangan Asuransi di Indonesia adalah langkah krusial untuk memahami sejauh mana kekuatan dan stabilitas industri ini, apalagi jika kamu berencana menempatkan dana atau memilih produk perlindungan jangka panjang. Sektor asuransi sendiri merupakan instrumen keuangan yang memerlukan komitmen waktu dan perencanaan matang.

Menariknya, dalam lima tahun terakhir, data perkembangan asuransi di Indonesia menunjukkan tren yang konsisten membaik. Pertumbuhan ini didorong oleh meningkatnya literasi finansial, permintaan akan perlindungan kesehatan dan jiwa, serta dukungan dari asosiasi industri yang semakin aktif.

Simak terus artikel ini untuk mengetahui data terkini, faktor-faktor yang memengaruhi industri, serta peran penting asosiasi yang mendorong pertumbuhan dan stabilitas sektor asuransi di Indonesia.

Data Statistik Perkembangan Asuransi di Indonesia

Perkembangan asuransi di Indonesia tergambar melalui peningkatan aset industri asuransi yang semula Rp807,7 triliun pada tahun 2014 menjadi Rp1.325,7 triliun pada Desember 2019. Dilansir dari Kompas, pendapatan premi asuransi komersial juga naik 6,1 persen dari tahun 2018 ke 2019, yaitu dari Rp169,86 triliun menjadi Rp261,65 triliun.

Jika dilihat dari kacamata premi bruto secara keseluruhan, Laporan Otoritas Jasa Keuangan (OJK) mengenai statistik perusahaan asuransi tahun 2018 menunjukkan rata-rata setiap penduduk Indonesia mengeluarkan Rp1.635.266 untuk membayar premi asuransi.

Angka itu didapat dari pendapatan premi bruto Rp407,7 triliun dibagi total penduduk Indonesia 265,02 juta jiwa. Dari angka tersebut, asuransi jiwa menyumbang premi terbesar yaitu sebesar 45,4 persen.

Data tersebut mendukung penguatan kemampuan perusahaan dalam membayar utang jangka panjangnya (Risk Based Capital/RBC), yaitu 329,3 persen untuk asuransi umum dan 725,4 persen untuk asuransi jiwa, di atas ketentuan pemerintah 120 persen. Artinya, kekuatan keuangan industri Indonesia relatif baik. Kamu bisa melihat data statistik asuransi di website resmi OJK.

Faktor yang Memengaruhi Industri Asuransi

Banyaknya perusahaan asuransi gak serta merta bikin kompetisi di antara mereka jadi sulit. Toh, ternyata angka perkembangannya tetap tinggi.

Wajar saja, memang ada beberapa faktor yang mendorong perkembangan asuransi di Indonesia saat ini antara lain:

Meningkatnya literasi keuangan dan pertumbuhan kelas menengah yang membuat masyarakat lebih sadar akan pentingnya proteksi.
Penetrasi digital yang memperluas akses terhadap layanan asuransi dan mempermudah proses pembelian serta klaim.
Proyek-proyek infrastruktur besar dari pemerintah yang membuka peluang pertumbuhan bagi asuransi umum, terutama dalam menjamin risiko konstruksi (sumber: Kontan).
Tingginya tingkat bencana alam seperti banjir, yang mendorong permintaan terhadap asuransi kendaraan dan properti.
Berkembangnya asuransi syariah karena banyaknya penduduk muslim dan meningkatnya ketertarikan terhadap produk keuangan berbasis akad yang jelas.

Dengan memanfaatkan peluang ini secara maksimal, para pelaku industri dapat terus mendorong data perkembangan asuransi di Indonesia ke arah yang semakin positif dari tahun ke tahun.

Selain faktor yang memengaruhi perkembangan asuransi, tidak ada salahnya kamu juga mempelajari sejarah asuransi di Indonesia dan dunia.

Tantangan Pasar Asuransi di Indonesia

Tantangan pasar asuransi di Indonesia cukup besar. Pasalnya, kesadaran masyarakat tentang pentingnya asuransi juga relatif rendah. Berdasarkan data OJK, indeks literasi asuransi turun dari 17,8 persen pada 2013 menjadi 15,8 persen pada 2017. Sementara itu, hanya 12,1 persen dari total populasi yang telah menggunakan asuransi pada tahun yang sama.

Rendahnya literasi ini bisa disebabkan oleh persepsi masyarakat yang menganggap asuransi bukan kebutuhan prioritas, terutama karena pendapatan per kapita yang masih terbatas. Padahal, biaya layanan kesehatan terus meningkat, bahkan inflasinya melampaui Singapura.

Selain itu, industri asuransi juga menghadapi tantangan dalam mengadaptasi teknologi digital dan regulasi baru. Ketergantungan pada produk tradisional dan belum meratanya pemahaman tentang asuransi digital memperlambat transformasi sektor ini. Maka dari itu, edukasi dan inovasi menjadi kunci untuk mendorong pertumbuhan dan penetrasi yang lebih luas di masa depan.

Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI)

AAUI atau Asosiasi Asuransi Umum Indonesia adalah organisasi nirlaba yang menaungi perusahaan asuransi umum yang beroperasi di Indonesia. Saat ini, asosiasi yang didirikan pada tahun 2002 ini memiliki 84 anggota, yang terdiri dari 78 perusahaan asuransi umum (juga dikenal sebagai asuransi kerugian) dan enam perusahaan reasuransi.

AAUI berperan aktif dalam mengembangkan standar industri, memberikan edukasi kepada masyarakat, serta menjalin komunikasi strategis dengan regulator. Organisasi ini juga menjadi sumber data penting bagi pelaku industri dan pemangku kepentingan. Hingga kini, AAUI memiliki 27 cabang yang tersebar di seluruh wilayah Indonesia, menjadikannya wadah kolaboratif yang luas bagi para anggotanya.

Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI)

AAJI atau Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia adalah wadah yang bertujuan untuk menampung perusahaan asuransi di Indonesia. Didirikan tahun 2002, AAJI kini memiliki 60 anggota perusahaan asuransi jiwa. Berikut ini daftar anggota AAJI.

Asuransi Jiwa Bersama Bumiputera 1912
PT AIA Financial
PT Astra Aviva Life
PT Asuransi Allianz Life Indonesia
PT Asuransi CIGNA
PT Asuransi Ciputra Indonesia
PT Asuransi Jiwa Adisarana Wanaartha
PT Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera
PT Asuransi Jiwa Central Asia Raya
PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia
PT Asuransi Jiwa Indosurya Sukses
PT Asuransi Jiwa Inhealth Indonesia
PT Asuransi Jiwa Kresna
PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia
PT Asuransi Jiwa Reliance
PT Asuransi Jiwa Sequis Financial
PT Asuransi Jiwa Sequis Life
PT Asuransi Jiwa Star Investama
PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin
PT Asuransi Jiwa Taspen
PT Asuransi Jiwasraya (Persero)
PT Asuransi MSIG Indonesia
PT Asuransi Simas Jiwa
PT Asuransi Takaful Keluarga
PT Avrist Assurance
PT Axa Financial Indonesia
PT Axa Mandiri Financial Services
PT BNI Life Insurance
PT Capital Life Indonesia
PT Central Asia Financial
PT Chubb Life Insurance Indonesia
PT Commonwealth Life
PT Equity Life Indonesia
PT FWD Life Indonesia
PT Great Eastern Life Indonesia
PT Heksa Eka Life Insurance
PT Indolife Pensiontama
PT Lippo Life Assurance
PT MNC Life Assurance
PT Panin Dai-chi Life
PT Pasaraya Life Insurance
PT PFI Mega Life Insurance
PT Prudential Life Assurance
PT Sun Life Financial Indonesia
PT Tokio Marine Life Insurance Indonesia
PT Zurich Topas Life
PT Tugu Pratama Indonesia

Berkembangnya asuransi dalam negeri pasti menjadi hal yang positif. Kini kita gak perlu lagi ragu untuk menyisihkan sebagian uang pada perusahaan asuransi. Lalu, ada berapa banyak sih perusahaan asuransi yang ada di Indonesia?

Daftar perusahaan asuransi di Indonesia

Berdasarkan laporan OJK tahun 2018, jumlah perusahaan asuransi yang memiliki izin usaha per tanggal 31 Desember 2018 adalah sebanyak 387 perusahaan.

Sebanyak 151 di antaranya adalah perusahaan asuransi dan reasuransi dan 236 adalah perusahaan penunjang usaha asuransi.

Berikut ini rincian data perusahaan perasuransian:

Asuransi jiwa: 60 perusahaan
Asuransi umum: 79 perusahaan
Asuransi yang punya unit syariah: 62 perusahaan (beririsan dengan asuransi jiwa dan umum)
Asuransi yang memasarkan unit link: 38 perusahaan (beririsan dengan asuransi jiwa)
Reasuransi: 7 perusahaan
Penyelenggara program jaminan sosial: 2 badan
Pialang asuransi: 166 perusahaan
Pialang reasuransi: 43 perusahaan
Penilai kerugian asuransi: 27 perusahaan

Secara garis besar, perusahaan asuransi di Indonesia tergolong ke dalam dua kategori, yaitu asuransi jiwa dan asuransi umum.

Tiap-tiap perusahaan asuransi kemudian tergabung ke dalam dua asosiasi yang terpisah, yaitu Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI) dan Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI).

Pilih Asuransi Sesuai Kebutuhanmu di Lifepal

Melihat tren positif dari data perkembangan asuransi di Indonesia, sudah saatnya kamu ikut ambil bagian dalam perlindungan finansial yang lebih baik. Tingginya kesadaran masyarakat terhadap pentingnya asuransi menjadi sinyal bahwa perlindungan diri dan keluarga kini menjadi prioritas.

Dengan berbagai pilihan produk dari perusahaan asuransi ternama, Lifepal memberikan kemudahan untuk membandingkan dan memilih asuransi kesehatan dan asuransi kendaraan yang paling sesuai dengan kebutuhan dan anggaran. Temukan juga referensi kepada berbagai perusahaan asuransi yang terdaftar secara resmi di dalam asosiasi asuransi di Indonesia selengkapnya di Lifepal. Mulai langkahmu sekarang untuk masa depan yang lebih aman dan terencana bersama Lifepal.