Asuransi Allianz Syariah

DISKON HINGGA 20% Temukan pilihan polis sesuai kebutuhan dan anggaranmu!

+62
+62
+62
+62
 

Allianz Syariah

Allianz Syariah adalah salah satu unit usaha PT Asuransi Allianz Life Indonesia yang diluncurkan pada 2006. Allianz Life Syariah memberikan berbagai proteksi termasuk asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan asuransi terkait investasi (unit link) syariah dari dana kontribusi nasabah.

Kelebihan dan Kekurangan Allianz Syariah

  • (+) Tersedia pilihan proteksi diri beragam berbasis syariah yaitu asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan unit link.
  • (+) Situs resmi perusahaan, allianz.co.id/produk/asuransi-syariah lengkap memberikan informasi seputar polis, klaim, hingga informasi lain mengenai asuransi syariah.
  • (+) Kesehatan keuangan perusahaan cukup positif baik konvensional dan syariah.

Sekilas tentang Allianz Syariah

Asuransi Allianz adalah salah satu perusahaan asuransi dan jasa keuangan ternama di dunia. Allianz merupakan salah satu perusahaan “Societas Europaea” yang pertama di dunia. Perusahaan “Societas Europaea” adalah perusahaan umum yang terdaftar secara legal di Uni Eropa.

Asuransi Allianz sudah tersebar di 70 negara termasuk di Indonesia dengan jumlah karyawan mencapai 150 ribu orang. Allianz tidak hanya bergerak dalam bidang asuransi kesehatan saja tetapi juga asuransi jiwa dan umum serta manajemen aset.

Allianz pertama kali hadir di Indonesia pada tahun 1981 dengan membuka kantor perwakilannya secara resmi. Kemudian pada tahun 1996 secara resmi mendirikan asuransi kesehatan bawah bendera PT Asuransi Allianz Life Indonesia.   

Izin unit syariah Allianz Life telah diperoleh pada 20 Desember 2005 melalui Keputusan Menteri Keuangan Nomor KEP-440/KM.5/2005. Selain itu, Allianz Syariah telah mendapat rekomendasi dari Dewan Syariah Nasional-Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) No.U-132/DSN-MUI/VII/2005 mengenai Rekomendasi Penetapan Dewan Pengawas Syariah (DPS).

Sejak memiliki izin usaha syariah, Allianz telah mengembangkan tiga polis asurani syariah dan melayani wakaf hingga saat ini. Dengan begitu, nasabah lebih mudah dalam memilih polis yang sesuai kebutuhan berdasarkan syariat Islam.

 

Asuransi Allianz Syariah memberikan benefit atau manfaat yang disesuaikan dengan ketentuan polis asuransi yang dipilih. Berikut adalah pertanggungan atau manfaat asuransi Allianz Syariah berdasarkan jenis produk, polis, dan plan yang dapat dipilih.

Allianz Tasbih
Tabungan Asuransi Biaya Haji
Produk asuransi berjangka syariah dengan manfaat tunai dalam perencanaan biaya perjalanan haji sekaligus proteksi jiwa dan evakuasi medis.
Allisya Protection Plus
Asuransi Jiwa Unit Link
Program asuransi jiwa unit link syariah yang memberikan perlindungan maksimal disertai potensi nilai investasi dengan prinsip sesuai syariat.
Allisya Maxi Fund Plus
Asuransi Jiwa Unit Link
Program asuransi jiwa unit link syariah yang memberikan perlindungan maksimal hingga usia 100 tahun disertai potensi nilai investasi dengan prinsip sesuai syariat.
 

Berbagai produk asuransi Allianz Syariah yang telah disebutkan tadi memiliki ketentuan masing-masing. Agar lebih jelas dan semakin memahami berbagai produk asuransi Allianz Syariah tersebut, mari perhatikan ulasan berikut terlebih dahulu untuk mempertimbangkan kelayakan produk asuransi Allianz Syariah.

Pertanggungan asuransi kesehatan Allianz amat bergantung pada produk dan plan yang dipilih. Berikut ini adalah ringkasan pertanggungan sesuai dengan produk Allianz syariah yang dipilih.

Allianz Tasbih

  • Santunan meninggal dunia disebabkan oleh kecelakaan atau sakit.
  • Repatriasi Darurat dan Evakuasi Medis (Blue Dot)
  • Santunan asuransi jiwa sebesar 200 persen jika nasabah meninggal pada saat menunaikan ibadah haji di Makkah dan Madinah.

Allisya Protection Plus

Manfaat perlindungan jiwa

  • Accidental Death and Disablement Benefit (ADDB Syariah)
  • Critical Illness (CI Syariah dan CI Plus Syariah)
  • CI 100 Syariah
  • Total Permanent Disability (TPD) Syariah
  • Payor Protection/Spouse Payor Protection Syariah
  • Payor Benefit/Spouse Payor Benefit Syariah
  • Flexicare Family Syariah

Manfaat Investasi

  • AlliSya Fixed Income Fund
  • AlliSya Balanced Fund
  • AlliSya Equity Fund

Allisya Maxi Fund Plus

  • Perlindungan jiwa seumur hidup hingga usia 100 tahun.
  • Menfaat investasi sesuai dengan profil investasi yang dipilih.
  • Proteksi jiwa minimum 125% dari permi tunggal atau setara dengan Rp15 juta, mana yang lebih tinggi sampai maksimum 350% dari permi tunggal.
  • Semakin besar pembayaran premi tunggal, semakin optimal investasi yang diperoleh.
  • Top up bisa kapan saja asal polis masih berlaku dengan nilai minimal Rp1 juta tanpa dikenakan ujrah.

Ada beberapa faktor yang memengaruhi harga premi asuransi Allianz Syariah, antara lain:

  • Usia masuk tertanggung.
  • Masa perlindungan.
  • Jenis kelamin.
  • Gaya hidup.
  • Penyakit bawaan.
  • Obesitas.
  • Manfaat pembayaran harian.
  • Manfaat pembayaran tahunan.
  • Jenis perlindungan.
  • Jangkauan rumah sakit.
  • Metode pertanggungan (cashless/reimbursement).
  • Pihak tertanggung (individu/keluarga).

Penggantian biaya asuransi Allianz syariah atau klaim asuransi Allianz dapat dilakukan dengan berbagai cara. Adapun fitur klaim yang disediakan oleh Allianz bagi para nasabahnya antara lain:

  • Metode pembayaran secara cashless dengan menggunakan kartu peserta. Metode pembayaran ini memudahkan nasabah karena tidak perlu mengurus dokumen pembayaran. Namun, jika ada kelebihan biaya dari plan yang dimiliki, maka peserta harus membayar selisihnya sebelum meninggalkan rumah sakit. Allianz akan mengkonfirmasi jika terdapat kelebihan biaya di luar dari manfaat yang ditanggung. Metode pembayaran cashless ini dapat berlaku di Indonesia maupun di luar negeri mengikuti ketentuan yang berlaku.

Metode pembayaran dengan reimbursement untuk beberapa kasus tertentu. Metode pembayaran ini hanya dikhususkan untuk kasus tertentu misalnya ketika Anda berada di luar wilayah daftar rumah sakit rekanan Allianz atau dalam kondisi gawat darurat sehingga mengharuskan Anda mendapatkan layanan segera di rumah sakit yang bukan merupakan mitra Allianz. Syarat tersebut harus sesuai juga dengan isi perjanjian yang ada dalam polis asuransi peserta.

Allianz memberikan layanan pembayaran asuransi syariah melalui marketplace maupun ecommerce yang sudah bermitra dengan Allianz.

Sedangkan untuk pendaftaran atau pembelian polis asuransi harus melalui agen atau broker asuransi yang memberikan layanan online dengan sangat mudah sehingga prosesnya pun tidak sesulit melakukan pembelian secara manual.

Selain dapat melakukan pembayaran premi atau tagihan asuransi Allianz secara online, kini Anda juga bisa melakukan top up secara online khususnya untuk produk asuransi unit link dari Allianz. 

Premi atau kontribusi yang dibayarkan bisa dalam bentuk mata uang rupiah maupun mata uang asing. Sedangkan broker online asuransi sudah dapat melayani pembayaran dengan sistem pembayaran digital menggunakan dompet online seperti Gopay dan OVO.

Premi asuransi Allianz Syariah bisa dibayar secara tahunan atau diangsur setiap semester (per enam bulan), kuartal (per tiga bulan), setiap bulan sekali, dan akan diakui penanggung pada saat premi diterima di rekening penanggung.

Adapun kanal pembayaran yang disediakan adalah sebagai berikut ini.

  • Pembayaran premi online melalui Allianz eAZy Payment (khusus nasabah perorangan Asuransi Jiwa Allianz)
  • Pembayaran premi melalui Indomaret
  • Pembayaran secara Setor Tunai
  • Melalui ATM BCA dan ATM Mandiri
  • Melalui Internet Banking
  • Pembayaran menggunakan Virtual Account
  • Pembayaran dengan Auto Debet kartu kredit atau rekening bank
  • Pembayaran melalui Kantor POS
  • Pembayaran melalui Kantor Pegadaian
  • Pembayaran menggunakan GOPAY

Cara pembayaran pada dasarnya sama saja, yang penting mengetahui nomor polis yang dibayarkan. Setelah itu informasikan atau input nomor polis yang sesuai. Kemudian bayar premi sesuai dengan jumlah yang harus dibayarkan.

Jangan lupa simpan bukti pembayaran untuk arsip. Setiap transaksi pembayaran yang berhasil akan dikirimkan melalui sms ataupun email di hari yang sama.

Allianz memberikan berbagai layanan klaim asuransi sesuai dengan jenis asuransi yang dipilih sebagai berikut ini.

Cashless (dengan kartu peserta) untuk rawat inap.

  • Siapkan nomor polis asuransi kesehatan Anda, kemudian informasikan kepada petugas pelayanan medis 24 jam Allianz melalui telepon dengan memilih layanan di rumah sakit yang terdaftar sebagai mitra Allianz.
  • Rawat inap hanya dapat dilakukan atas rekomendasi dari dokter.
  • Rawat inap dapat dilakukan setelah petugas medis memverifikasi dengan manfaat polis yang dimiliki.
  • Kartu peserta harus ditunjukkan kepada petugas administrasi di rumah sakit beserta dengan kartu identitas diri asli (e-KTP/Akta lahir) data yang tertera harus sama.
  • Semua pembayaran akan ditanggung seluruhnya oleh Allianz. Jika terdapat selisih karena melebihi manfaat yang didapatkan, Allianz akan menginformasikan pada Anda. Biaya kelebihan tersebut harus dibayarkan sebelum Anda meninggalkan rumah sakit.

Cashless untuk rawat jalan darurat kecelakaan

  • Tidak semua pembayaran cashless bisa melindungi berbagai risiko termasuk rawat jalan. Artinya pertanggungan yang dilakukan oleh Allianz amat bergantung pada produk dan plan yang dimiliki oleh peserta serta disesuaikan dengan ketentuan rumah sakit.
  • Untuk rawat jalan karena darurat kecelakaan di rumah sakit rekanan di Indonesia, Anda hanya perlu menunjukkan kartu peserta kepada petugas rumah sakit pada saat mulai dilakukan perawatan di Unit Gawat Darurat (UGD) sehingga petugas dapat segera melakukan tindakan sesuai dengan manfaat kepesertaan yang didapatkan.
  • Jika ternyata rawat jalan yang dilakukan sudah sesuai dengan manfaat yang harus didapatkan tetapi ada kendala dalam proses non tunai, Anda dapat mengajukan klaim reimbursement kepada Allianz disertai dengan bukti dokumen dan persyaratan yang diminta.

Pengajuan klaim reimbursement dapat dilakukan dengan mengisi formulir dengan lengkap. Kemudian melengkapi dokumen yang terdapat dalam polis lalu mengirimkan dokumen dan formulir yang sudah diisi ke alamat Customer Care, PT Allianz life Assurance, Allianz Tower, Jl. Jend. Sudirman Kav.79, Jakarta 12910.

Jika ingin berhenti atau melakukan penutupan polis asuransi Allianz syariah, ada beberapa syarat yang harus dipersiapkan terlebih dahulu, yaitu:

  • Buku polis asuransi.
  • Fotokopi KTP/SIM/Paspor.
  • Fotokopi halaman pertama buku rekening yang terlihat jelas nama dan nomor rekeningnya.
  • Formulir penutupan/penebusan polis Allianz.
  • Tanda tangan agen/nomor referensi customer service.

Langkah-langkah yang perlu dilakukan untuk melakukan penutupan polis, adalah:

  1. Menghubungi agen asuransi Anda untuk melakukan penutupan secara otomatis. Cara ini adalah cara paling mudah karena semua prosesnya akan dilakukan atau dibantu oleh agen asuransi Anda.
  2. Mendatangi kantor Allianz di kota Anda. Penutupan secara manual bisa dilakukan dengan membawa berkas dan persyaratan kemudian mengajukan penutupan langsung di kantor terdekat di kota Anda.
  3. Menghubungi customer service di nomor 1500085 pada jam operasional (08.15-16.30 WIB), pastikan jaringan penuh karena jika terputus proses penutupan polis akan dimulai dari awal lagi.
  4. Mengirimkan permohonan penutupan polis asuransi kesehatan pun dapat dilakukan melalui email melalui alamat [email protected] namun akan membutuhkan proses yang lebih lama. Saluran ini juga dapat digunakan untuk mengirimkan berkas-berkas yang dibutuhkan untuk penutupan polis asuransi. 
  5. Pengiriman berkas-berkas yang diminta bisa dikirimkan melalui alamat:

PT Allianz Life Assurance

Allianz Tower

Jl. Jend. Sudirman kav. 79

Jakarta 12910

INDONESIA

Setelah dilakukan verifikasi data dan berkas diterima oleh Allianz, proses penutupan akan dilakukan dalam waktu 14 hari kerja disertai dengan pengembalian nilai tunai (jika ada) ke rekening yang sudah didaftarkan.

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • https://www.allianz.co.id/

Apa Kata Mereka Tentang Kami

qudratullah Akim
qudratullah Akim
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
Pusaka Ayudiguna
Pusaka Ayudiguna
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
Tri Aprilistiyani
Tri Aprilistiyani
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
didik setyadi
didik setyadi
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0

Mereka yang Sudah Percaya pada Lifepal

Client Lifepal
Client Lifepal