Asuransi BNI Life Syariah

DISKON HINGGA 20% Temukan pilihan polis sesuai kebutuhan dan anggaranmu!

+62
+62
+62
 

BNI Life Syariah

BNI Life Syariah adalah sebuah produk asuransi syariah yang dapat membantu nasabah merencanakan keuangan untuk berbagai macam kebutuhan seperti jaminan hari tua, pendidikan, perlindungan kesehatan dan jiwa, hingga perencanaan haji dan umrah sesuai dengan prinsip syariah. 

Kelebihan dan Kekurangan BNI Life Syariah

  • (+) Terdapat beberapa ragam produk asuransi syariah, yaitu asuransi jiwa syariah, asuransi pendidikan syariah, dan unit link syariah.
  • (+) Tersedia fasilitas perencanaan keuangan untuk haji dan umrah.
  • (+) Asuransi pendidikan syariah BNI Life menawarkan pertanggungan pendidikan anak sejak dini hingga perguruan tinggi.
  • (-) Pilihan metode pembayaran premi yang belum variatif, yaitu hanya melalui kartu kredit, ATM, dan e-banking saja.

Sekilas tentang BNI Life Syariah

PT BNI Life Insurance (BNI Life) menyediakan layanan dan jasa keuangan terpadu bagi semua nasabahnya (one-stop financial services). Dalam pemasarannya, BNI Life memiliki empat saluran distribusi yaitu agensi, bancassurance, employee benefits, dan syariah.

Sejak 11 Maret 2014 disetujui Otoritas Jasa Keuangan (OJK), kepemilikan saham BNI Life berubah. Berdasarkan persetujuan dalam RUPSLB dan penerbitan saham baru lebih dari 120 juta lembar yang dibeli Sumitomo Life Insurance Company, BNI masih menjadi pemegang saham pengendali (terbesar) yaitu 60 persen, Sumitomo Life menjadi pemegang saham terbanyak kedua dengan 39,999 persen, dan sisanya dipegang oleh Yayasan Kesejahteraan Karyawan (YKP) BNI dan Yayasan Danar Dana Swadharma (YDD).

BNI Life juga telah terdaftar di Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI). Selain itu, BNI Life memiliki izin usaha di bidang asuransi jiwa berdasarkan surat Menteri Keuangan Nomor KEP-305/KMK.017/1997 tanggal 7 Juli 1997.

Sebagai jenis produk asuransi yang berada di naungan PT BNI Life Insurance atau yang biasa dikenal dengan BNI Life ini, BNI Life Syariah memiliki beragam keunggulan, salah satunya adalah pilihan polis yang beragam dan dibagi menjadi tiga kategori utama, yaitu asuransi jiwa syariah, asuransi pendidikan syariah, hingga investasi syariah.

Selain itu, tersedia pula aplikasi BNI Lite yang akan memudahkan nasabah untuk mendapatkan  informasi seputar polis, daftar rekanan rumah sakit, dan provider.

Produk-produk asuransi yang ditawarkan oleh BNI Life sangat beragam. Tidak hanya produk asuransi syariah saja, melainkan juga asuransi kesehatan BNI Life dan asuransi bisnis.

 

 

Asuransi BNI Life Syariah memberikan uang pertanggungan dan manfaat yang didapatkan sesuai dengan polis dan berdasarkan prinsip syariah. Berikut adalah pertanggungan asuransi syariah yang ditawarkan oleh BNI Life. 

BNI Life Syariah
BLife Ekawarsa Syariah
Produk yang memberikan manfaat berupa santunan meninggal dunia akibat kecelakaan maupun sakit.
BNI Life Syariah
BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia
Produk asuransi memberikan dana pendidikan anak sejak berada dibangku taman kanak-kanak sampai perguruan tinggi.
BNI Life Syariah
Blife Syariah Multipro Link
Produk asuransi yang memberikan manfaat utama berupa pemberian santunan meninggal dunia apabila nasabah meninggal dunia dan pembayaran nilai investasi apabila nasabah masih hidup hingga masa akhir polis.
BNI Life Syariah
BNI Life Hy End Pro Syariah
Produk asuransi yang memberikan manfaat ganda berupa perlindungan jiwa dan tabungan dengan tingkat investasi yang optimal.
BNI Life Syariah
BNI Life Sakinah Multipro Link
Produk asuransi yang memberikan proteksi jiwa serta investasi dengan prinsip syariah serta pengoptimalan perencanaan keuangan untuk berbagai kebutuhan seperti perencanaan haji dan umrah.
BNI Life Syariah
BNI Life Sakinah Investa Link
Produk asuransi yang memberikan proteksi jiwa dan membantu merencanakan keuangan untuk berbagai kebutuhan, seperti perencanaan hari tua, pendidikan, bahkan haji serta umrah.
 

Asuransi BNI Life Syariah memberikan benefit atau manfaat yang disesuaikan dengan ketentuan polis asuransi yang dipilih. Berikut ulasan pertanggungan masing-masing polis asuransi BNI Life Syariah, premi, dan cara pembeliannya.

Pertanggungan asuransi BNI Life Syariah sangat bergantung pada jenis produk dan plan yang dipilih. Berikut adalah pertanggungan asuransi BNI Life Syariah berdasarkan jenis produknya.

BLife Ekawarsa Syariah

Produk yang dirancang khusus untuk memberikan perlindungan jiwa sesuai prinsip syariah. Adapun pertanggungan yang diberikan meliputi pemberian 100 persen uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia.

BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia

Produk asuransi memberikan dana pendidikan anak sejak berada dibangku taman kanak-kanak sampai perguruan tinggi. Adapun pertanggungan yang diberikan meliputi:

  • Pemberian dana pendidikan hingga anak masuk perguruan tinggi.
  • Pemberian 100 persen uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia bukan karena kecelakaan atau mengalami cacat tetap total.
  • Pemberian 200 persen uang pertanggungan apabila meninggal karena kecelakaan.

Blife Syariah Multipro Link

Produk asuransi yang memberikan proteksi jiwa serta investasi dengan prinsip syariah. Adapun pertanggungan yang diberikan, meliputi:

  • Dibayarkannya nilai investasi apabila tertanggung hidup pada akhir polis.
  • Diberikannya santunan tunai dan nilai investasi apabila tertanggung meninggal dunia.

BNI Life Hy End Pro Syariah

Produk asuransi yang memberikan manfaat ganda berupa perlindungan jiwa dan tabungan dengan tingkat investasi yang optimal. Adapun pertanggungan yang diberikan, meliputi:

  • Dibayarkannya nilai investasi apabila tertanggung hidup pada akhir polis.
  • Diberikannya santunan tunai dan nilai investasi apabila tertanggung meninggal dunia.

BNI Life Sakinah Multipro Link

Produk asuransi yang memberikan proteksi jiwa serta investasi dengan prinsip syariah serta pengoptimalan perencanaan keuangan untuk berbagai kebutuhan seperti perencanaan haji dan umrah. Adapun pertanggungan yang diberikan, meliputi:

  • Jangka waktu proteksi hingga usia 100 tahun.
  • Dibayarkannya nilai investasi apabila tertanggung hidup pada akhir polis.
  • Diberikannya santunan tunai dan nilai investasi apabila tertanggung meninggal dunia.

BNI Life Sakinah Investa Link

Produk asuransi yang memberikan proteksi jiwa dan membantu merencanakan keuangan untuk berbagai kebutuhan, seperti perencanaan hari tua, pendidikan, bahkan haji serta umrah. Adapun pertanggungan yang diberikan, meliputi:

  • Jangka waktu proteksi hingga usia 100 tahun.
  • Dibayarkannya nilai investasi apabila tertanggung hidup pada akhir polis.
  • Diberikannya santunan tunai dan nilai investasi apabila tertanggung meninggal dunia.

Besaran premi atau kontribusi asuransi syariah pada BNI Life Syariah yang dibebankan kepada tiap nasabah berbeda-beda. Hal ini ditentukan oleh beberapa faktor di bawah ini:

  • Usia
  • Jenis kelamin
  • Tinggi dan berat badan
  • Masa perlindungan
  • Risiko pekerjaan
  • Gaya hidup
  • Kondisi kesehatan
  • Penyakit bawaan
  • Jenis perlindungan 
  • Jenis pertanggungan yang ditawarkan

Namun, berikut adalah kisaran minimum premi/kontribusi pada asuransi BNI Life Syariah, yang perlu diketahui.

  • BLife Ekawarsa Syariah: N/A
  • BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia: minimum kontribusi sekaligus Rp10 juta.
  • Blife Syariah Multipro Link: minimum kontribusi dasar berkala Rp300 ribu per bulan.
  • BNI Life Hy End Pro Syariah: minimum kontribusi sekaligus Rp2.5 juta.
  • BNI Life Sakinah Multipro Link: minimum kontribusi dasar berkala Rp300 ribu per bulan.
  • BNI Life Sakinah Investa Link: minimum kontribusi Rp10 juta.

Metode penggantian biaya asuransi adalah cara perusahaan asuransi memberikan manfaat pertanggungan, yaitu dalam bentuk santunan maupun biaya perawatan. Penggantian biaya asuransi akan dilakukan berdasarkan produk asuransi serta plan yang dipilih oleh pemegang polis.

Terdapat tiga jenis penggantian biaya asuransi BNI Life Syariah, yaitu reimbursement, cashless, dan santunan tunai.

  • Reimbursement adalah metode penggantian yang mengharuskan tertanggung membayarkan tagihan perawatan kesehatannya. Kemudian, tertanggung mengirimkan dokumen klaim ke pihak perusahaan asuransi. Selanjutnya, perusahaan asuransi akan mengganti biaya tersebut. 
  • Cashless adalah metode penggantian biaya asuransi kesehatan dengan menggunakan kartu saja. Untuk mendapatkan pelayanan medis di rumah sakit atau klinik, biasanya tertanggung dapat menggesekkan kartu (swipe card) atau cukup menunjukkan kartu (show card).
  • Santunan tunai adalah metode penggantian berupa uang santunan kepada ahli waris atau keluarga tertanggung yang meninggal dunia karena kecelakaan atau sakit. Santunan tunai juga diberikan kepada tertanggung yang mengalami cacat total tetap akibat kecelakaan.

Asuransi BNI Life Syariah kini bisa dibeli secara online sehingga tidak perlu lagi datang ke kantor cabang terdekat untuk mengetahui tawaran produk yang cocok. Dengan agen asuransi yang mencapai ratusan ribu, cukup mudah untuk membeli asuransi BNI Life Syariah dengan sistem jemput bola.

Cara membeli asuransi BNI Life Syariah bisa dilakukan melalui situs resmi BNI Life. Berikut adalah cara membeli polis asuransi kesehatan AXA:

  • Kunjungi situs resmi BNI Life.
  • Pilih salah satu produk asuransi BNI Life Syariah yang diinginkan.
  • Pilih “Saya Tertarik”
  • Kemudian masukkan data diri, seperti nama, email, nomor telepon, dan alamat.
  • Selanjutnya pihak customer care BNI Life akan memberi tahu untuk informasi selanjutnya.

Atau, jika ingin lebih berimbang, bandingkan produk dan polis asuransi BNI Life Syariah terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Dengan begitu, kita bisa mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan.

Premi asuransi BNI Life Syariah bisa dibayar secara tahunan atau diangsur setiap enam bulan, tiga bulan, atau per bulan. Adapun kanal pembayaran yang disediakan adalah sebagai berikut.

  • Kartu kredit.
  • ATM BNI atau bank lain.
  • Teller bank.
  • M-Banking.
  • I-Banking.

Cara klaim asuransi BNI Life Syariah terbagi menjadi dua metode, yaitu klaim 25 menit dan klaim 1 hari. Berikut adalah penjelasan dari setiap klaim.

Klaim 25 Menit

  • Formulir pengajuan Klaim 25 Menit.
  • Resume medis yang telah diisi lengkap dan jelas.
  • Kuitansi asli biaya perawatan.
  • Perincian biaya yang lengkap dan jelas.
  • Perincian obat-obatan yang lengkap dan jelas.
  • Salinan hasil tertulis pemeriksaan diagnostik (bila ada, seperti: laboratorium, rontgen, dll).
  • Pembayaran ke rekening nasabah.

Setelah melengkapi semua dokumen, nasabah bisa mengikuti tahap mudah Klaim 25 Menit berikut ini.

  • Nasabah menyerahkan dokumen lengkap dan telah terisi ke BNI Life.
  • Pihak BNI Life melakukan verifikasi manfaat.
  • Proses layanan Klaim 25 Menit pun berjalan dan jika sesuai prosedur, maka dana akan cair.

Klaim Layanan 1 Hari

Pengajuan Klaim layanan 1 Hari dikhususkan untuk produk asuransi tertentu. Berikut ini produk-produk asuransi BNI Life yang dilayani dalam Klaim Layanan 1 Hari.

  • Klaim Hospital Cash Plan
  • Klaim Serenity Saver
  • Klaim Spectra Health Care
  • Klaim Maksima Sehat
  • Klaim Produk Kesehatan Individu Lainnya

Dalam layanan yang juga disebut One Day Service, pengajuan manfaat produk kesehatan maksimal adalah Rp100 juta dan akan diterima langsung oleh nasabah dalam waktu 24 jam. Agar proses klaim berjalan lancar, perlu melengkapi data-data yang dibutuhkan, yaitu:

  • Formulir pengajuan klaim (asli).
  • Salinan polis dan ringkasan polis.
  • Salinan bukti identitas diri pemegang polis.
  • Resume medis yang telah dilengkapi dan ditandatangani oleh dokter yang merawat (asli/salinan yang dilegalisir).
  • Kuitansi perawatan dari rumah sakit tempat tertanggung di rawat (asli/salinan yang dilegalisir).
  • Perincian biaya perawatan (asli/salinan yang dilegalisir).
  • Perincian biaya operasi bila terdapat tindakan operasi (asli/salinan yang dilegalisir).
  • Salinan resep/perincian biaya obat-obatan (asli atau salinan yang dilegalisir).
  • Hasil pemeriksaan penunjang/diagnostik (laboratorium, radiologi, CT Scan, MRI, dll), asli/salinan yang legalisir.
  • Surat kuasa pemaparan rekam medis dari pemegang polis/tertanggung (asli).
  • Salinan buku tabungan penerima manfaat.

Setelah seluruh persyaratan lengkap, maka berikut prosedur yang bisa diikuti.

  • Nasabah menyerahkan dokumen lengkap ke BNI Life.
  • BNI Life melakukan verifikasi manfaat.
  • Proses layanan One day Service 1×24 jam dan manfaat cair.

Setiap nasabah berhak mengajukan penutupan polis karena alasan apapun. Namun, sebelum mengajukan penutupan polis, sebaiknya pastikan perusahaan asuransi memberikan manfaat free-look provision. Artinya, jika nasabah merasa perjanjian yang tertera dalam buku polis dirasa kurang sesuai dengan kebutuhan, maka nasabah berhak melakukan pembatalan dan mendapatkan pengembalian premi yang telah dibayarkan.

Untuk berhenti menjadi nasabah asuransi BNI Life Syariah, nasabah bisa melakukannya dengan beberapa cara sebagai berikut.

  • Kontak BNI Life Center, biasanya pihak BNI akan mengarahkan nasabah ke bagian kantor pusat yang berada di Jakarta.
  • Kirimkan dokumen pembatalan polis ke kantor pusat BNI Life.
  • Mengembalikan buku polis asuransi.
  • Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan.
  • Membayar kewajiban atau biaya lain/administrasi jika ada.

Yang pasti, siapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya nasabah akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo. Informasi lebih lengkap seputar cara penutupan polis, sila hubungi Prudential, agen, atau broker terkait.

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • https://www.bni-life.co.id/

Apa Kata Mereka Tentang Kami

qudratullah Akim
qudratullah Akim
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
Pusaka Ayudiguna
Pusaka Ayudiguna
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
Tri Aprilistiyani
Tri Aprilistiyani
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
didik setyadi
didik setyadi
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0

Mereka yang Sudah Percaya pada Lifepal

Client Lifepal
Client Lifepal