Asuransi BNI Life Syariah

Diskon Terbaik
500+ Pilihan
Bantuan Klaim
+62
Dengan melanjutkan, Saya setuju syarat & ketentuan yang berlaku.
Dengan melanjutkan, Saya setuju syarat & ketentuan yang berlaku.
+62
Dengan melanjutkan, Saya setuju syarat & ketentuan yang berlaku.
+62
Dengan melanjutkan, Saya setuju syarat & ketentuan yang berlaku.
Dengan melanjutkan, Saya setuju syarat & ketentuan yang berlaku.
Cicilan 0%Hemat 30%
 

BNI Life Syariah

BNI Life Syariah adalah produk asuransi syariah yang dikelola sesuai prinsip Islam dan diawasi Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI).

Produk syariah BNI Life membantu nasabah merencanakan keuangan untuk berbagai kebutuhan termasuk jaminan hari tua, pendidikan, perlindungan kesehatan dan jiwa, hingga perencanaan ibadah haji dan umrah.

Ringkasan

  • (+) Terdapat beberapa ragam produk asuransi syariah, yaitu asuransi jiwa syariah, asuransi pendidikan syariah, dan unit link syariah.
  • (+) Tersedia fasilitas perencanaan keuangan untuk haji dan umrah.
  • (+) Asuransi pendidikan syariah BNI Life menawarkan pertanggungan pendidikan anak sejak dini hingga perguruan tinggi.
  • (-) Pilihan metode pembayaran premi yang belum variatif, yaitu hanya melalui kartu kredit, ATM, dan e-banking saja.

Sekilas tentang BNI Life Syariah

BNI Life Syariah merupakan produk berbasis syariah dalam naungan PT BNI Life Insurance atau yang biasa dikenal dengan BNI Life. BNI Life Syariah memiliki berbagai keunggulan, salah satunya adalah pilihan polis yang beragam, dibagi menjadi tiga kategori utama, yaitu asuransi jiwa syariah, asuransi pendidikan syariah, dan investasi syariah.

Selain itu, tersedia pula aplikasi BNI Lite yang akan memudahkan nasabah untuk mendapatkan  informasi seputar polis, daftar rekanan rumah sakit, dan provider.  Selain syariah, produk asuransi yang ditawarkan BNI Life sangat beragam. Tersedia asuransi kesehatan BNI Life dan asuransi bisnis. BNI Life menyediakan layanan dan jasa keuangan terpadu bagi semua nasabahnya (one-stop financial services). Dalam pemasarannya, BNI Life memiliki empat saluran distribusi yaitu agensi, bancassurance, employee benefits, dan syariah.

 
 

Polis & Manfaat BNI Life Syariah

Produk Asuransi BNI Life Syariah terdiri atas tiga kategori yaitu asuransi jiwa, asuransi pendidikan, dan investasi. Ketiganya dikelola secara syariat Islam.

Asuransi jiwa merupakan produk asuransi yang memberikan jaminan finansial bagi ahli waris atau keluarga jika tertanggung utama (nasabah) meninggal dunia. Asuransi pendidikan sama seperti asuransi jiwa, hanya berbeda dalam pemberian santunan berupa uang pertanggungan (UP) jiwa sesuai tingkat pendidikan anak yang ditinggalkan. Produk investasi merupakan asuransi jiwa berbalut investasi (unit link).

Berikut pilihan polis Asuransi BNI Life Syariah yang bisa dipertimbangkan calon nasabah.

Asuransi Jiwa Syariah

BLife Ekawarsa Syariah

Polis yang dirancang khusus untuk nasabah individu dengan jaminan perlindungan jiwa sesuai prinsip syariah.

  • Pertanggungan utama yang diberikan adalah 100 persen uang pertanggungan (UP) jiwa apabila tertanggung meninggal dunia.
Asuransi Pendidikan Syariah

BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia

Polis asuransi untuk individu yang memberikan manfaat utama dana pendidikan anak sejak berada dibangku taman kanak-kanak hingga perguruan tinggi jika tertanggung utama (orangtua) meninggal dunia.

  • Pemberian dana pendidikan hingga anak masuk perguruan tinggi.
  • Pemberian 100 persen uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia bukan karena kecelakaan atau mengalami cacat tetap total.
  • Pemberian 200 persen uang pertanggungan apabila meninggal karena kecelakaan.
Unit Link Syariah

Blife Syariah Multipro Link

Polis asuransi jiwa plus investasi yang dikelola sesuai prinsip syariah untuk nasabah individu yang memberikan jaminan utama berupa santunan meninggal dunia dan investasi.

  • Dibayarkannya nilai investasi apabila tertanggung hidup pada akhir polis.
  • Diberikannya santunan tunai dan nilai investasi apabila tertanggung meninggal dunia.
Unit Link Syariah

BNI Life Hy End Pro Syariah

Polis asuransi yang memberikan manfaat ganda berupa perlindungan jiwa dan tabungan dengan tingkat investasi yang optimal.

  • Dibayarkannya nilai investasi apabila tertanggung hidup pada akhir polis.
  • Diberikannya santunan tunai dan nilai investasi apabila tertanggung meninggal dunia.
Unit Link Syariah

BNI Life Sakinah Multipro Link

Polis asuransi yang memberikan proteksi jiwa serta investasi dengan prinsip syariah serta pengoptimalan perencanaan keuangan untuk berbagai kebutuhan seperti perencanaan haji dan umrah.

  • Jangka waktu proteksi hingga usia 100 tahun.
  • Dibayarkannya nilai investasi apabila tertanggung hidup pada akhir polis.
  • Diberikannya santunan tunai dan nilai investasi apabila tertanggung meninggal dunia.
Unit Link Syariah

BNI Life Sakinah Investa Link

Polis asuransi yang memberikan proteksi jiwa dan membantu merencanakan keuangan untuk berbagai kebutuhan, seperti perencanaan hari tua, pendidikan, bahkan haji serta umrah.

  • Jangka waktu proteksi hingga usia 100 tahun.
  • Dibayarkannya nilai investasi apabila tertanggung hidup pada akhir polis.
  • Diberikannya santunan tunai dan nilai investasi apabila tertanggung meninggal dunia.
 

Tanya Jawab

Berikut beberapa tips dan pertanyaan yang sering diajukan oleh calon nasabah ataupun nasabah terkait Asuransi BNI Life Syariah, baik informasi premi, profil perusahaan, dan lain sebagainya.

BNI Life adalah salah satu anak usaha perbankan BUMN yaitu PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI. Meski menjadi anak usaha perusahaan pelat merah, BNI Life tidak 100 persen dimiliki BNI. Sejak 11 Maret 2014, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menyetujui perubahan kepemilikan saham BNI Life.

Berdasarkan persetujuan dalam RUPSLB dan penerbitan saham baru lebih dari 120 juta lembar yang dibeli Sumitomo Life Insurance Company, BNI masih menjadi pemegang saham pengendali (terbesar) yaitu 60 persen, Sumitomo Life menjadi pemegang saham terbanyak kedua dengan 39,999 persen, dan sisanya dipegang oleh Yayasan Kesejahteraan Karyawan (YKP) BNI dan Yayasan Danar Dana Swadharma (YDD).

Pendirian BNI Life, sejalan dengan kebutuhan perusahaan induknya untuk menyediakan layanan dan jasa keuangan terpadu bagi semua nasabahnya (one-stop financial services). Saat ini BNI Life telah hadir melalui lima saluran distribusi yaitu agensi, bancassurance, employee benefit open market, employee benefit business banking, dan syariah yang siap melayani kebutuhan seluruh lapisan masyarakat Indonesia.

BNI Life juga turut aktif dalam menarik minat pasar yang menginginkan produk perlindungan finansial melalui produk asuransi syariah.

BNI Life Syariah Amanah Investa adalah program asuransi jiwa plus investasi yang dikelola sesuai prinsip syariah untuk memberikan proteksi jiwa dan perencanaan investasi. Keunggulan dari polis ini adalah hasil investasi yang sesuai pilihan nasabah yang dijamin halal dan bersih dari unsur masyir, gharar, dan riba.

Manfaat dari polis BLife Syariah Amanah Investa antara lain:

  • 10x premi dasar tahunan plus nilai investasi jika tertanggung (usia 5-50 tahun) meninggal dunia sebelum masa asuransi berakhir.
  • 5x premi dasar tahunan atau minimal Rp7,5 juta plus nilai investasi jika tertanggung (usia 51-60 tahun) meninggal dunia sebelum masa asuransi berakhir.
  • Nilai investasi di akhir masa kontrak asuransi jika tertanggung masih hidup.

Adapun pilihan investasi bagi nasabah BLife Syariah Amanah Investa yaitu:

  1. BLife Syariah Fixed Income: penempatan pada efek pendapatan tetap dan instrumen pasar uang (80-98%).
  2. BLife Syariah Managed Fund: penempatan pada efek pendapatan tetap dan instrumen pasar uang (30-70%) dan efek ekuitas syariah (30-70%).
  3. BLife Syariah Equity: penempatan pada  saham-saham anggota Jakarta Islamic Index (JII).

Asuransi Kesehatan BNI Life Syariah adalah produk asuransi yang menjamin biaya kesehatan nasabah yang dikelola sesuai prinsip syariah. Bagi nasabah individu, Asuransi Kesehatan BNI Life Syariah merupakan produk tambahan untuk melengkapi unit link yang tersedia.

Asuransi Pendidikan BNI Life Syariah hanya tersedia satu polis yaitu BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia. Polis asuransi untuk individu ini memberikan manfaat utama dana pendidikan anak sejak berada dibangku taman kanak-kanak hingga perguruan tinggi jika tertanggung utama (orangtua) meninggal dunia.

Manfaat atau pertanggungan lain yang didapat ahli waris tertanggung utama dari BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia adalah:

  • Pemberian dana pendidikan hingga anak masuk perguruan tinggi.
  • Pemberian 100 persen uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia bukan karena kecelakaan atau mengalami cacat tetap total.
  • Pemberian 200 persen uang pertanggungan apabila meninggal karena kecelakaan.

Besaran premi atau kontribusi asuransi syariah pada BNI Life Syariah yang dibebankan kepada tiap nasabah berbeda-beda. Hal ini ditentukan oleh beberapa faktor di bawah ini:

  • Usia
  • Jenis kelamin
  • Tinggi dan berat badan
  • Masa perlindungan
  • Risiko pekerjaan
  • Gaya hidup
  • Kondisi kesehatan
  • Penyakit bawaan
  • Jenis perlindungan 
  • Jenis pertanggungan yang ditawarkan

Namun, berikut adalah kisaran minimum premi/kontribusi pada asuransi BNI Life Syariah, yang perlu diketahui.

  • BLife Ekawarsa Syariah: N/A
  • BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia: minimum kontribusi sekaligus Rp10 juta.
  • Blife Syariah Multipro Link: minimum kontribusi dasar berkala Rp300 ribu per bulan.
  • BNI Life Hy End Pro Syariah: minimum kontribusi sekaligus Rp2.5 juta.
  • BNI Life Sakinah Multipro Link: minimum kontribusi dasar berkala Rp300 ribu per bulan.
  • BNI Life Sakinah Investa Link: minimum kontribusi Rp10 juta.

Asuransi BNI Life Syariah kini bisa dibeli secara online sehingga tidak perlu lagi datang ke kantor cabang terdekat untuk mengetahui tawaran produk yang cocok. Dengan agen asuransi yang mencapai ratusan ribu, cukup mudah untuk membeli asuransi BNI Life Syariah dengan sistem jemput bola.

Cara membeli asuransi BNI Life Syariah bisa dilakukan melalui situs resmi BNI Life. Berikut adalah cara membeli polis asuransi kesehatan AXA:

  • Kunjungi situs resmi BNI Life.
  • Pilih salah satu produk asuransi BNI Life Syariah yang diinginkan.
  • Pilih “Saya Tertarik”
  • Kemudian masukkan data diri, seperti nama, email, nomor telepon, dan alamat.
  • Selanjutnya pihak customer care BNI Life akan memberi tahu untuk informasi selanjutnya.

Atau, jika ingin lebih berimbang, bandingkan produk dan polis asuransi BNI Life Syariah terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Dengan begitu, kita bisa mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan.

Premi asuransi BNI Life Syariah bisa dibayar secara tahunan atau diangsur setiap enam bulan, tiga bulan, atau per bulan. Adapun kanal pembayaran yang disediakan adalah sebagai berikut.

  • Kartu kredit.
  • ATM BNI atau bank lain.
  • Teller bank.
  • M-Banking.
  • I-Banking.

Cara klaim asuransi BNI Life Syariah terbagi menjadi dua metode, yaitu klaim 25 menit dan klaim 1 hari. Berikut adalah penjelasan dari setiap klaim.

Klaim 25 Menit

  • Formulir pengajuan Klaim 25 Menit.
  • Resume medis yang telah diisi lengkap dan jelas.
  • Kuitansi asli biaya perawatan.
  • Perincian biaya yang lengkap dan jelas.
  • Perincian obat-obatan yang lengkap dan jelas.
  • Salinan hasil tertulis pemeriksaan diagnostik (bila ada, seperti: laboratorium, rontgen, dll).
  • Pembayaran ke rekening nasabah.

Setelah melengkapi semua dokumen, nasabah bisa mengikuti tahap mudah Klaim 25 Menit berikut ini.

  • Nasabah menyerahkan dokumen lengkap dan telah terisi ke BNI Life.
  • Pihak BNI Life melakukan verifikasi manfaat.
  • Proses layanan Klaim 25 Menit pun berjalan dan jika sesuai prosedur, maka dana akan cair.

Klaim Layanan 1 Hari

Pengajuan Klaim layanan 1 Hari dikhususkan untuk produk asuransi tertentu. Berikut ini produk-produk asuransi BNI Life yang dilayani dalam Klaim Layanan 1 Hari.

  • Klaim Hospital Cash Plan
  • Klaim Serenity Saver
  • Klaim Spectra Health Care
  • Klaim Maksima Sehat
  • Klaim Produk Kesehatan Individu Lainnya

Dalam layanan yang juga disebut One Day Service, pengajuan manfaat produk kesehatan maksimal adalah Rp100 juta dan akan diterima langsung oleh nasabah dalam waktu 24 jam. Agar proses klaim berjalan lancar, perlu melengkapi data-data yang dibutuhkan, yaitu:

  • Formulir pengajuan klaim (asli).
  • Salinan polis dan ringkasan polis.
  • Salinan bukti identitas diri pemegang polis.
  • Resume medis yang telah dilengkapi dan ditandatangani oleh dokter yang merawat (asli/salinan yang dilegalisir).
  • Kuitansi perawatan dari rumah sakit tempat tertanggung di rawat (asli/salinan yang dilegalisir).
  • Perincian biaya perawatan (asli/salinan yang dilegalisir).
  • Perincian biaya operasi bila terdapat tindakan operasi (asli/salinan yang dilegalisir).
  • Salinan resep/perincian biaya obat-obatan (asli atau salinan yang dilegalisir).
  • Hasil pemeriksaan penunjang/diagnostik (laboratorium, radiologi, CT Scan, MRI, dll), asli/salinan yang legalisir.
  • Surat kuasa pemaparan rekam medis dari pemegang polis/tertanggung (asli).
  • Salinan buku tabungan penerima manfaat.

Setelah seluruh persyaratan lengkap, maka berikut prosedur yang bisa diikuti.

  • Nasabah menyerahkan dokumen lengkap ke BNI Life.
  • BNI Life melakukan verifikasi manfaat.
  • Proses layanan One day Service 1×24 jam dan manfaat cair.

Rumah sakit (RS) rekanan BNI Life Syariah sama seperti BNI Life. Kunjungi situs resmi atau halaman BNI Life di Lifepal untuk mengetahui daftar RS rekanan BNI Life Syariah yang tersebar luas di Indonesia.

Alamat BNI Life Syariah kantor pusat yaitu:

KANTOR PUSAT

Centennial Tower, Lantai 9

Jl. Gatot Subroto Kav 24-25, Jakarta 12930, Indonesia

Pusat Informasi: 1-500-045

Setiap nasabah berhak mengajukan penutupan polis karena alasan apapun. Namun, sebelum mengajukan penutupan polis, sebaiknya pastikan perusahaan asuransi memberikan manfaat free-look provision. Artinya, jika nasabah merasa perjanjian yang tertera dalam buku polis dirasa kurang sesuai dengan kebutuhan, maka nasabah berhak melakukan pembatalan dan mendapatkan pengembalian premi yang telah dibayarkan.

Untuk berhenti menjadi nasabah asuransi BNI Life Syariah, nasabah bisa melakukannya dengan beberapa cara sebagai berikut.

  • Kontak BNI Life Center, biasanya pihak BNI akan mengarahkan nasabah ke bagian kantor pusat yang berada di Jakarta.
  • Kirimkan dokumen pembatalan polis ke kantor pusat BNI Life.
  • Mengembalikan buku polis asuransi.
  • Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan.
  • Membayar kewajiban atau biaya lain/administrasi jika ada.

Yang pasti, siapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya nasabah akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo. Informasi lebih lengkap seputar cara penutupan polis, sila hubungi Prudential, agen, atau broker terkait.

Berikut ini beberapa perusahaan lain yang menyediakan produk asuransi syariah seperti BNI Life sebagai bahan pertimbangan memilih asuransi syariah terbaik.

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • https://www.bni-life.co.id/