BNI Life Syariah
BNI Life Syariah adalah perusahaan asuransi jiwa syariah yang dikelola oleh PT BNI Life Insurance dan telah mendapatkan izin usaha dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) serta diawasi Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI). Produk unggulan yang cukup diminati oleh banyak nasabah adalah asuransi jiwa dengan manfaat pertanggungan:
- Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan dan non kecelakaan
- Usia masuk maksimal 60 tahun sehingga cocok bagi nasabah yang membutuhkan asuransi jiwa untuk orang tua.
Saat ini Lifepal belum bekerjasama dengan Asuransi BNI Life Syariah. Lihat dan bandingkan asuransi jiwa dari brand terbaik lainnya dengan premi bersahabat dan manfaat uang pertanggungan hingga Rp1 miliar. Cek sekarang!
Daftar Pilihan Polis BNI Life Syariah Terbaik
Produk Asuransi BNI Life Syariah terdiri atas tiga kategori yaitu asuransi jiwa, asuransi pendidikan, dan investasi. Ketiga produk BNI Life Syariah ini dikelola dengan prinsip sesuai syariat Islam.
Berikut pilihan polis Asuransi BNI Life Syariah yang bisa dipertimbangkan calon nasabah.
BLife Ekawarsa SyariahPolis yang dirancang khusus untuk nasabah individu yang memberikan santunan atas risiko kerugian akibat kecelakaan maupun bukan sesuai prinsip syariah.
|
BNI Life Wadi’ah Gold CendekiaPolis asuransi untuk individu yang memberikan manfaat utama dana pendidikan anak sejak berada dibangku taman kanak-kanak hingga perguruan tinggi jika tertanggung utama (orangtua) meninggal dunia.
|
Blife Syariah Multipro LinkPolis asuransi jiwa plus investasi yang dikelola sesuai prinsip syariah untuk nasabah individu yang memberikan jaminan utama berupa santunan meninggal dunia dan investasi.
|
BNI Life Hy End Pro SyariahPolis asuransi yang memberikan manfaat ganda berupa perlindungan jiwa dan tabungan dengan tingkat investasi yang optimal.
|
BNI Life Sakinah Multipro LinkPolis asuransi yang memberikan proteksi jiwa serta investasi dengan prinsip syariah serta pengoptimalan perencanaan keuangan untuk berbagai kebutuhan seperti perencanaan haji dan umrah.
|
BNI Life Sakinah Investa LinkPolis asuransi yang memberikan proteksi jiwa dan membantu merencanakan keuangan untuk berbagai kebutuhan, seperti perencanaan hari tua, pendidikan, bahkan haji serta umrah.
|
Rangkuman Manfaat dan Produk BNI Life Syariah
Asuransi BNI Life Syariah memilih tiga pilihan produk yang bisa Anda pilih sesuai kebutuhan. Berikut rangkuman manfaat pertanggungan asuransi online BNI Life Syariah.
Produk BNI Life Syariah | Manfaat |
Asuransi Jiwa Syariah | Uang santunan 100 persen jika tertanggung meninggal dunia |
Asuransi Pendidikan Syariah | Pertanggungan pendidikan hingga perguruan tinggi + santunan kematian hingga 200 persen |
Asuransi Unit Link Syariah | Perlindungan hingga 100 tahun + Dibayarkan nilai investasi di akhir polis |
Sekilas Tentang BNI Life Syariah
BNI Life Syariah merupakan produk proteksi berbasis syariah dalam naungan PT BNI Life Insurance atau yang biasa dikenal dengan BNI Life. BNI Life Syariah selain dijalankan dengan prinsip syariat Islam juga telah memiliki izin usaha berdasarkan KEP-186/KM.6/2004. Sementara untuk produk unggulannya asuransi jiwa yang cocok untuk orang tua.
Karena masih berada dalam naungan yang sama tentunya BNI Life Insurance juga masih menjadi pemegang saham pengendali (terbesar) BNI Life Syariah, yaitu 60 persen. Sementara, Sumitomo Life menjadi pemegang saham terbanyak kedua dengan 39,999 persen, dan sisanya dipegang oleh Yayasan Kesejahteraan Karyawan (YKP) BNI dan Yayasan Danar Dana Swadharma (YDD). Selain itu, tersedia pula aplikasi asuransi online BNI Life Syariah, yaitu BNI Lite yang akan memudahkan nasabah untuk mendapatkan informasi seputar polis, daftar rekanan rumah sakit, dan provider. Selain syariah, produk asuransi yang ditawarkan BNI Life sangat beragam. Tersedia Asuransi kesehatan BNI Life dan asuransi bisnis. BNI Life menyediakan layanan dan jasa keuangan terpadu bagi semua nasabahnya (one-stop financial services). Dalam pemasarannya, BNI Life memiliki empat saluran distribusi yaitu agensi, bancassurance, employee benefits, dan syariah. Untuk izin usaha BNI Life Insurance Syariah berdasarkan KEP-186/KM.6/2004. Selain sudah memiliki izin unit syariah dari perusahaan juga sudah diawasi oleh Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) Keuangan perusahaan asuransi syariah dapat dikatakan sehat jika sesuai dengan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (Nomor 71 dan 72 /POJK.05/2016). Ketentuan mengenai rasio solvabilitas dana tabarru’ adalah 120 persen dan rasio solvabilitas untuk dana perusahaan adalah 120 persen. Sementara untuk ekuitas minimal Rp100 miliar untuk perusahaan asuransi dan Rp200 miliar untuk reasuransi, serta perusahaan asuransi dapat dikategorikan baik apabila minimal asetnya Rp150 miliar. Rasio solvabilitas dana tabarru’ adalah kemampuan perusahaan asuransi syariah bersangkutan dalam memenuhi kewajiban terhadap nasabahnya. Kewajiban ini dapat diartikan sebagai kesanggupan memenuhi pertanggungan klaim asuransi yang diajukan oleh seluruh nasabah aktifnya. Untuk mengetahui sehat atau tidaknya keuangan perusahaan, dapat mengacu pada laporan keuangan tahunan 2022 Triwulan III yang ditulis pada situs resmi perusahaan berikut ini: Mengacu pada laporan tahunan perusahan, dapat disimpulkan bahwa perusahaan mampu memenuhi ketentuan rasio solvabilitas dana tabarru’ POJK. BNI Life terus berupaya untuk meningkatkan kualitas produk asuransi dan layanan yang dimiliki. Sebagai bukti dari pencapaian tersebut, berikut beberapa penghargaan yang berhasil diraih: Penghargaan BNI Life Tahun 2022 Penghargaan BNI Life Tahun 2020
Alamat dan Layanan Call Center Asuransi BNI Life Syariah
Untuk memudahkan nasabah mengetahui berbagai informasi terkait BNI Life Syariah, Anda bisa datang langsung ke kantor pusat, cabang terdekat ataupun menghubungi layanan call center Asuransi BNI Life Syariah. Berikut informasi lengkap layanan online BNI Life Syariah, mulai dari call center dan alamat kantor pusat BNI Life Syariah Selengkapnya.
Alamat BNI Life Syariah Kantor Pusat Centennial Tower, Lantai 9 Jl. Gatot Subroto Kav 24-25, Jakarta 12930, Indonesia Pusat Informasi: 1-500-045 Website : bni-life.co.id/id/product/syariah |
Alamat kantor cabang BNI Life Syariah sama dengan Asuransi BNI Life. Jadi silakan tab di sini untuk mengetahui detail alamat kantor cabang perusahaan di berbagai daerah!
Harga Premi Asuransi BNI Life Syariah
Dalam istilah Asuransi Syariah, akad/kontribusi adalah nama lain dari premi. Untuk besaran premi atau kontribusi asuransi syariah pada BNI Life Syariah yang dibebankan kepada tiap nasabah berbeda-beda. Hal ini ditentukan oleh beberapa faktor di bawah ini:
- Usia
- Jenis kelamin
- Tinggi dan berat badan
- Masa perlindungan
- Risiko pekerjaan
- Gaya hidup
- Kondisi kesehatan
- Penyakit bawaan
- Jenis perlindungan
- Jenis pertanggungan yang ditawarkan
Namun, berikut adalah kisaran minimum premi/kontribusi pada Asuransi BNI Life Syariah, yang perlu diketahui.
Produk | Premi* |
BLife Ekawarsa Syariah | N/A |
BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia | minimum kontribusi sekaligus Rp10 juta. |
Blife Syariah Multipro Link | minimum kontribusi dasar berkala Rp300 ribu per bulan. |
BNI Life Hy End Pro Syariah | minimum kontribusi sekaligus Rp2.5 juta |
BNI Life Sakinah Investa Link | minimum kontribusi Rp10 juta |
BNI Life Sakinah Multipro Link | minimum kontribusi dasar berkala Rp300 ribu per bulan |
*Besaran premi bisa berubah sewaktu-waktu mengikuti kebijakan perusahaan.
Ingin melakukan perhitungan besaran uang pertanggungan (UP) asuransi jiwa berdasarkan pengeluaran setiap bulan? Yuk lakukan simulasi menggunakan kalkulator berikut ini!
Cara Klaim Asuransi BNI Life Syariah
Cara klaim Asuransi BNI Life Syariah terbagi menjadi dua metode, yaitu klaim 25 menit dan klaim 1 hari. Berikut adalah penjelasan dari setiap klaim asuransi online BNI Life Syariah yang tersedia.
Setelah melengkapi semua dokumen, nasabah bisa mengikuti tahap mudah Klaim 25 Menit berikut ini. Pengajuan Klaim layanan 1 Hari dikhususkan untuk produk asuransi tertentu. Berikut ini produk-produk Asuransi BNI Life yang dilayani dalam Klaim Layanan 1 Hari. Dalam layanan yang juga disebut One Day Service, pengajuan manfaat produk kesehatan maksimal adalah Rp100 juta dan akan diterima langsung oleh nasabah dalam waktu 24 jam. Agar proses klaim berjalan lancar, perlu melengkapi data-data yang dibutuhkan, yaitu: Setelah seluruh persyaratan lengkap, maka berikut prosedur yang bisa diikuti.
Daftar RS Rekanan Asuransi BNI Life Syariah
Rumah sakit rekanan BNI Life Syariah tersebar di seluruh wilayah Indonesia. Dan sebenarnya untuk daftar RS rekanan BNI Life Syariah sama dengan BNI Life. Untuk itu berikut daftar RS Rekanan BNI Life Syariah untuk beberapa wilayah
- RS Omni Medical Center: Jl. Pulomas Barat VI, No.20, Jakarta Timur |Telepon: (021) 29779999
- RS Premier Jatinegara: Jl. Raya Jatinegara Timur, No.85-87 |Telepon: (021) 2800666 / 2800888
- RS Royal Taruma: Jl. Daan Mogot No.34 Grogol. |Telepon: (021) 56967788 / 56958338
- RS Hermina Kemayoran: Jl. Selangit Blok B.10, Kav. 4 Kemayoran, Jakarta Pusat. |Telepon: (021) 22602525 / 085694155353
- RS Pondok Indah: Jl. Metro Duta, Kav. Ue, Pondok Indah. |Telepon: (021) 7657525
- RSIA Hermina Pasteur: Jl. Dr. Djundjunan, No.107, Pasteur. |Telepon: (022) 6072525
- RS Citra Harapan: Jl. Raya Harapan Indah Kaw. Sentra Niaga No.3-5 Medan Satria. |Telepon: (021) 88870606 / 88870909
- RS Islam Bogor: Jl. Perdana Raya No.22, Budi Agung, Kedung Badak. |Telepon: (0251) 8316822 / 7558159
- RS Permata Bunda Ciamis: Jl. Mr.Iwa Kusuma Sumantri No.1. |Telepon: (0265) 771650 / 776745
- RS Pertamina Balongan: Jl. Bumi Patra Raya, Karanganyar, Kec. Indramayu, Indramayu, Jawa barat, |Telepon: (0234) 7121603
- RS Khusus Jantung Diagram Depok: Jl. Mariabaya No.1 Puri, Cinere, Depok |Telepon: (021) 7545499
- RS PKU Aisyiyah Boyolali: Jl. Pasar Sapi Baru Singkil. |Telepon: (0276) 322898 / 3293400
- RSU Puri Asih: Jl. Jendral Sudirman No.169, Salatiga |Telepon: (0298) 323209
- RSU PKU Muhammadiyah Delanggu: Jl. Delanggu Utara, No.19, Klaten. |Telepon: (0272) 551051
- RS Islam PKU Muhammadiyah Pekajangan: Jl. Raya Ambokembang 42-44, Kedungwuni, Pekalongan |Telepon: 0285-785133
- RS Mitra Medika Bondowoso: Jl. Hos Cokroaminoto 98. |Telepon: (0332) 421981 / 423800
- RS Mutiara Hati: Jl. Raya Kemantren Wetan 49, Terusan,Gedeg, Mojokerto. |Telepon: (0321) 7223400 / 363442
- RS Anwar Medika: Jl. Dusun Semawut RT10/04, Balongbendo. |Telepon: (031) 8972052 / 8974943
- RS Royal Surabaya: Jl. Rungkut Industri I/ 1 Surabaya. |Telepon: (031) 8476111
- RS Premier Surabaya: Jl. Nginden Intan Barat, Blok B. |Telepon: (031) 5993211
*Daftar rumah sakit di atas dapat berubah sewaktu-waktu. Kunjungi website resmi perusahaan untuk informasi selengkapnya
Review Asuransi BNI Life Syariah
PT BNI Life Insurance telah mendapatkan izin usaha Otoritas Jasa Keuangan, sementara untuk unit Syariahnya diawasi oleh Dewan Syariah Nasional – Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI). Dengan begitu, kredibilitas perusahaan tidak perlu diragukan lagi.
Berikut ini adalah review BNI Life Syariah selengkapnya yang bisa Anda pertimbangkan:
- Proses klaim mudah dan cepat. Pengajuan klaim BNI Life Syariah tidak membutuhkan waktu lama, sebab ada pelayanan One Day Service dan klaim 25 menit yang bisa Anda manfaatkan.
- Rasio solvabilitas dana tabarru’, dana tanahud dan dana perusahaan yang cukup tinggi. Artinya perusahaan mampu memberikan jaminan kemampuan membayar klaim yang diajukan nasabah.
- Pilihan polis asuransi unit link beragam. Saat ini ada 4 pilihan polis unit link yang bisa Anda pilih sesuai dengan kebutuhan dan anggaran.
Pertanyaan Seputar BNI Life Syariah
Berikut beberapa tips dan pertanyaan yang sering diajukan oleh calon nasabah ataupun nasabah terkait Asuransi BNI Life Syariah. Mulai informasi premi, profil perusahaan, sampai dengan RS rekanan BNI Life.
PT BNI Life Insurance adalah salah satu anak usaha perbankan BUMN yaitu PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI. Meski menjadi anak usaha perusahaan pelat merah, BNI Life Asuransi tidak 100 persen dimiliki BNI. Sejak 11 Maret 2014, Otoritas Jasa Keuangan (OJK) menyetujui perubahan kepemilikan saham BNI Life.
Berdasarkan persetujuan dalam RUPSLB dan penerbitan saham baru lebih dari 120 juta lembar yang dibeli Sumitomo Life Insurance Company, BNI masih menjadi pemegang saham pengendali (terbesar) yaitu 60 persen, Sumitomo Life menjadi pemegang saham terbanyak kedua dengan 39,999 persen, dan sisanya dipegang oleh Yayasan Kesejahteraan Karyawan (YKP) BNI dan Yayasan Danar Dana Swadharma (YDD).
Pendirian BNI Life, sejalan dengan kebutuhan perusahaan induknya untuk menyediakan layanan dan jasa keuangan terpadu bagi semua nasabahnya (one-stop financial services). Saat ini BNI Life Asuransi telah hadir melalui lima saluran distribusi yaitu agensi, bancassurance, employee benefit open market, employee benefit business banking, dan syariah yang siap melayani kebutuhan seluruh lapisan masyarakat Indonesia.
BNI Life juga turut aktif dalam menarik minat pasar yang menginginkan produk perlindungan finansial melalui produk asuransi syariah.
BNI Life sebagai perusahaan BUMN juga turut mengeluarkan jenis asuransi yang terhindar dari riba. Asuransi BNI Life Syariah tersebut sudah dijalankan dengan sistem pengelolaan berbasis syariat Islam. Selain itu, perusahaan juga sudah diawasi oleh Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI).
BNI Life maupun BNI Life Syariah adalah perusahaan asuransi yang menyediakan berbagai pilihan proteksi sesuai kebutuhan nasabah. Produk yang ditawarkan perusahaan mencakup asuransi pendidikan, asuransi jiwa, kesehatan dan lain-lain.
Cara cek saldo BNI Life syariah tidak jauh berbeda. Berikut adalah prosedur selengkapnya.
Melalui contact center
- Hubungi contact center BNI Life Syariah
- Setelah diangkat, ikuti semua petunjuk sesuai jenis pengaduan
- Tanyakan saldo BNI Life Syariah
- Selanjutnya, jawab pertanyaan operator, seperti permintaan data diri
Melalui SMS
- Ketika pesan dengan format: SALDO [spasi] Nomor Polis
- Kemudian “Kirim”
- Tunggu beberapa saat
Melalui website
- Kunjungi situs resmi BNI Life di www.bni-life.co.id
- Kemudian, pilih menu “Customer Portal”
- Masukkan “Username” dan “Password”
- Klik “Login”
- Tunggu beberapa saat, saldo akun BNI Life Syariah Anda akan muncul
Asuransi Kesehatan BNI Life Syariah adalah produk asuransi yang menjamin biaya kesehatan nasabah yang dikelola sesuai prinsip syariah. Bagi nasabah individu, Asuransi Kesehatan BNI Life Syariah merupakan produk tambahan untuk melengkapi unit link yang tersedia.
Asuransi Pendidikan BNI Life Syariah hanya tersedia satu polis yaitu BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia. Polis asuransi untuk individu ini memberikan manfaat utama dana pendidikan anak sejak berada dibangku taman kanak-kanak hingga perguruan tinggi jika tertanggung utama (orangtua) meninggal dunia.
Manfaat atau pertanggungan lain yang didapat ahli waris tertanggung utama dari BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia adalah:
- Pemberian dana pendidikan hingga anak masuk perguruan tinggi.
- Pemberian 100 persen uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia bukan karena kecelakaan atau mengalami cacat tetap total.
- Pemberian 200 persen uang pertanggungan apabila meninggal karena kecelakaan.
Besaran premi atau kontribusi asuransi syariah pada BNI Life Syariah yang dibebankan kepada tiap nasabah berbeda-beda. Namun Anda bisa mengetahui faktor yang menentukan besaran premi, dengan cara tab premi.
Asuransi BNI Life Syariah kini bisa dibeli secara online sehingga tidak perlu lagi datang ke kantor cabang terdekat untuk mengetahui tawaran produk yang cocok. Dengan agen asuransi yang mencapai ratusan ribu, cukup mudah untuk membeli Asuransi BNI Life Syariah dengan sistem jemput bola.
Cara membeli asuransi online BNI Life Syariah bisa dilakukan melalui situs resmi BNI Life. Berikut adalah cara membeli polis Asuransi BNI Life Syariah selengkapnya:
- Kunjungi situs resmi BNI Life.
- Pilih salah satu produk Asuransi BNI Life Syariah yang diinginkan.
- Pilih “Saya Tertarik”
- Kemudian masukkan data diri, seperti nama, email, nomor telepon, dan alamat.
- Selanjutnya pihak customer care BNI Life akan memberi tahu untuk informasi selanjutnya.
Atau, jika ingin lebih berimbang, bandingkan produk dan polis Asuransi BNI Life Syariah terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Dengan begitu, kita bisa mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan.
Kartu Asuransi BNI Life adalah kartu yang diberikan oleh perusahaan untuk nasabah pemegang polis Asuransi BNI Life. Dalam kartu ini nantinya akan tercantum informasi nomor polis dan produk asuransi yang diambil.
Premi Asuransi BNI Life Syariah bisa dibayar secara tahunan atau diangsur setiap enam bulan, tiga bulan, atau per bulan. Adapun kanal pembayaran yang disediakan BNI Asuransi Life adalah sebagai berikut.
- Kartu kredit.
- ATM BNI atau bank lain.
- Teller bank.
- M-Banking.
- I-Banking.
Cara klaim Asuransi BNI Life Syariah terbagi menjadi dua metode, yaitu klaim 25 menit dan klaim 1 hari. Untuk mengetahui prosedur klaim BNI Asuransi Life silakan tab klaim.
Rumah sakit (RS) rekanan BNI Life Syariah sama seperti BNI Life. Kunjungi situs resmi atau halaman BNI Life di Lifepal untuk mengetahui daftar RS rekanan BNI Life Syariah yang tersebar luas di Indonesia.
BNI Life Syariah memiliki kantor pusat yang berada di Jakarta. Untuk mengetahui alamat selengkapnya silakan tab layanan.
Setiap nasabah berhak mengajukan penutupan polis karena alasan apapun. Namun, sebelum mengajukan penutupan polis, sebaiknya pastikan perusahaan asuransi memberikan manfaat free-look provision. Artinya, jika nasabah merasa perjanjian yang tertera dalam buku polis dirasa kurang sesuai dengan kebutuhan, maka nasabah berhak melakukan pembatalan dan mendapatkan pengembalian premi yang telah dibayarkan.
Untuk berhenti menjadi nasabah Asuransi BNI Life Syariah, nasabah bisa melakukannya dengan beberapa cara sebagai berikut.
- Kontak BNI Life Center, biasanya pihak BNI akan mengarahkan nasabah ke bagian kantor pusat yang berada di Jakarta.
- Kirimkan dokumen pembatalan polis ke kantor pusat BNI Life.
- Mengembalikan buku polis asuransi.
- Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan.
- Membayar kewajiban atau biaya lain/administrasi jika ada.
Yang pasti, siapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya nasabah akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo. Informasi lebih lengkap seputar cara penutupan polis, sila hubungi BNI Life Syariah, agen, atau broker terkait.
Berikut ini beberapa perusahaan lain yang menyediakan produk asuransi syariah seperti BNI Life sebagai bahan pertimbangan memilih asuransi syariah terbaik.
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:
- https://www.bni-life.co.id/