Asuransi Jiwa Prudential

Asuransi Jiwa Prudential

3.9 / 5.0 (3.846 Ulasan)
FLASHSALE
Diskon 10%
  • Asuransi Jiwa 2022 Dekstop

Cari Manfaat Terbaik dengan Harga Murah

Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku
Cari Asuransi Semudah 1, 2, 3!
1
2
3
Isi formulir untuk melihat pilihan
Sesuai Profil & Kebutuhanmu
Konsultasi gratis melalui telepon
Dengan tim ahli, cukup 5 menit
Temukan asuransi terbaik
Sesuai Kebutuhan dan Anggaranmu

Asuransi Jiwa Prudential: Review Produk 2022

Asuransi Jiwa Prudential terbagi menjadi dua kategori produk, yaitu berbalut investasi (unit link) dan asuransi jiwa murni (tradisional). Salah satu polis unggulannya adalah PRULink Generasi Baru yang memberikan manfaat:

  • Santunan meninggal dunia + nilai tunai investasi
  • Menanggung hingga usia 99 tahun
  • 100% UP + nilai tunai investasi diberikan jika masih hidup hingga polis berakhir

Selain Asuransi Jiwa Prudential, masih ada banyak asuransi jiwa terbaik lainnya yang bisa Anda dapatkan di Lifepal, premi mulai Rp55 ribuan per bulan!

Sekilas Tentang Asuransi Jiwa Prudential

PT Prudential Life Insurance (Prudential Indonesia) merupakan bagian dari Prudential plc, yaitu grup perusahaan jasa keuangan terkemuka asal Inggris. Di Indonesia sendiri, Prudential telah hadir sejak 1995. Artinya, perusahaan asuransi ini sudah bertahun-tahun dalam menyediakan solusi perlindungan untuk masyarakat Indonesia.

Sejak meluncurkan produk asuransi unit link pertama pada 1999, Prudential Indonesia menjadi pemimpin pasar untuk kategori produk tersebut. Di tahun 2007, Prudential Indonesia pun melebarkan pangsa pasarnya dengan mendirikan unit bisnis syariah dan dipercaya sebagai pemimpin pasar asuransi jiwa syariah di tanah air sejak pendiriannya.

Hingga Desember 2020, Prudential Indonesia telah memiliki kantor pusat di Jakarta dengan 6 kantor pemasaran di Bandung, Semarang, Surabaya, Denpasar, Medan, dan Batam. Serta, 371 Kantor Pemasaran Mandiri (KPM) di seluruh Indonesia. Selain itu, hingga akhir 2020, Prudential Indonesia juga sudah melayani 2,8 juta tertanggung.

Hukum & Legalitas

Prudential Indonesia telah mengantongi izin usaha melalui Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor 241/KMK.017/1995 juncto (jo) Surat Menteri Keuangan Nomor S.191/MK.6/2001 juncto Surat Menteri Keuangan Nomor S.614/Mk.6/2001 juncto Surat Menteri Keuangan Nomor S-9077/BL/2008. Sementara izin usaha syariah Prudential diperoleh lewat Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor KEP.167/KM.10/2007.

Pilihan Polis Asuransi Jiwa Prudential Indonesia

Berikut pilihan polis Asuransi Jiwa Prudential yang bisa dipertimbangkan sesuai kebutuhan calon nasabah.

Rangkuman Manfaat Asuransi Jiwa Prudential

Berikut rangkuman manfaat dari masing-masing produk Asuransi Jiwa Prudential Indonesia.

Produk

Manfaat

Asuransi Jiwa Unit LinkUang pertanggungan +  manfaat nilai tunai + fasilitas cuti premi + tersedia berbagai manfaat tambahan (rider) + fleksibel menentukan instrumen investasi + fasilitas withdrawal
Asuransi Jiwa Unit Link SyariahSantunan meninggal dunia dan cacat tetap / total + manfaat nilai investasi + surplus underwriting + fasilitas withdrawal + fasilitas cuti premi + dikelola berdasarkan syariat Islam
Asuransi Jiwa MurniSantunan meninggal dunia dan cacat total / tetap + manfaat akhir masa pertanggungan + tersedia berbagai pilihan manfaat tambahan (rider) + perlindungan seumur hidup (99 tahun) +  manfaat santunan kecelakaan ganda 
Asuransi Jiwa Murni SyariahSantunan meninggal dunia + manfaat jatuh tempo + manfaat surplus underwriting + tambahan alokasi investasi + manfaat nilai tunai
Asuransi Jiwa BancassuranceSantunan meninggal dunia + manfaat akhir pertanggungan + bonus  
Asuransi Jiwa Kumpulan (Karyawan)Santunan meninggal dunia

Berapa Besaran Uang Pertanggungan Asuransi yang Anda Butuhkan?

Pertanggungan dasar dari Asuransi Jiwa Prudential Indonesia adalah santunan tunai. Meski begitu, besarannya akan disesuaikan kepada premi yang Anda bayarkan tiap bulan atau tahunnya.

Untuk mengetahui berapa santunan yang sesuai dengan kebutuhan Anda, sila gunakan kalkulator uang pertanggungan Lifepal berikut ini:

Tabel Premi Asuransi Jiwa Prudential

Biaya premi Asuransi Jiwa Prudential baik per bulan atau per tahun dapat dilihat di situs resmi perusahaan. Berikut tabel premi Asuransi Jiwa Prudential yang bisa dipertimbangkan.

Polis

Manfaat

PRULink Generasi BaruMulai Rp400 ribu per bulan
PRULink Investor AccountRp12 juta / USD 1,500 (premi tunggal)
PRULink Assurance AccountMulai Rp400 ribu per bulan
PRULink Capital AccountRp40 juta (premi tunggal)
PRULink Syariah Investor AccountRp12 juta (premi tunggal)
PRULink Syariah Assurance AccountMulai Rp400 ribu per bulan
PRULink TermPremi mengikuti ketentuan polis dasar
PRUWarisanMulai Rp300 ribu per bulan atau Rp3,3 juta per tahun
PRUMy ChildMulai Rp400 ribu per bulan
PRUCritical Benefit 88Min. premi Rp12 juta (premi tunggal) / Rp300 ribu per bulan  atau Rp3,3 juta per tahun
PRUCintaMulai Rp300 per bulan atau Rp3,3 juta per tahun
PRULink Syariah Generasi BaruMulai Rp400 ribu per bulan
PRULife Priority Legacy (Standard Chartered)
  • USD 75.000 untuk 1-16 tahun (ulang tahun berikutnya)
  • USD 150.000 untuk 17-70 tahun (ulang tahun berikutnya)
PRULife Harvest Plan (Standard Chartered)Premi akan disesuaikan dengan usia, pilihan masa pembayaran, dan besarnya manfaat pendapatan tunai berkala.
PRUIncome Premier Protection (Standard Chartered)Min. premi: USD 75.000 dan maks. premi: USD 4 juta
PRUMortgage Protection (Standard Chartered)Premi tunggal (sekaligus)
VERSALink Maxima Protection Plus (Standard Chartered)
  • Min. premi berkala Rp50 juta atau USD 5.000 per tahun
  • Min. penambahan premi top up tunggal Rp1 juta atau USD 250 per tahun
VERSALink Investor Account Plus (Standard Chartered)
  • Min. premi tunggal: Rp50 juta / USD 5.000
  • Min. penambahan premi top up tunggal Rp5 juta / USD 500
  • Premi tunggal maks. Rp200 juta / USD 20.000
PRULife Extra Return (UOB)
  • Min. premi Rp300 ribu per bulan
  • Maks. premi Rp3 juta per bulan
USave PRUStar (UOB)Premi dibayarkan secara tahunan dengan masa pembayaran selama 5 tahun.

  • Min. premi Rp3,6 juta per tahun 
  • Maks. Premi Rp250 juta per tahun 
PRULevel Term Xpress (UOB)Premi akan disesuaikan dengan usia masuk tertanggung
PRUCorporate Life
  • Min. premi tahunan Rp3 juta per tahun
  • Min. premi semesteran Rp5 juta per polis per tahun 

Informasi lebih lanjut mengenai premi Asuransi Jiwa Prudential, sila menghubungi customer service, agen, atau broker asuransi terkait.

Cara Daftar Asuransi Jiwa Prudential

Untuk mendaftar Asuransi Jiwa Prudential ada beberapa tahapan yang harus Anda lakukan. Berikut tahapan mendaftarnya yang harus Anda ikuti:

1. Menghubungi agen asuransi

Usai membandingkan berbagai produk Asuransi Prudential, khususnya polis asuransi jiwa dan menemukan pilihan yang tepat, sebaiknya segera menghubungi agen asuransi terkait. Anda bisa menghubunginya secara online maupun offline.

2. Diskusikan dengan agen

Walau sudah mendapatkan gambaran jelas mengenai polis Asuransi Jiwa Prudential yang akan dipilih, sebaiknya jangan terburu-buru untuk menyetujuinya. Anda bisa melakukan riset terlebih dahulu dan mendiskusikannya dengan agen terkait proteksi yang digunakan.

3. Memahami ilustrasi asuransi

Ilustrasi asuransi adalah dokumen yang memberikan gambaran mengenai manfaat yang akan diterima oleh pemegang polis. Selain itu, ilustrasi juga memberikan proyeksi mengenai besaran uang pertanggungan (UP) yang nantinya diterima. Itu sebabnya, penting bagi Anda memahami dengan baik ilustrasi asuransi guna menghindari kesalahpahaman di kemudian hari.

4. Mengisi SPAJ

Bila sudah memahami ilustrasi dan setuju dengan persyaratan yang diterima, maka Anda akan menerima SPAJ (Surat Permintaan Asuransi Jiwa). SPAJ ini berisi informasi penting dan rincian terkait data diri dari calon nasabah.

5. Hasil seleksi dari underwriting

Setelah proses peninjauan dan seleksi dilakukan sesuai dengan SPAJ, pihak underwriting akan memberikan keputusan. Terdapat tiga putusan yang biasanya akan keluar, yaitu:

  • Asuransi disetujui
  • Asuransi disetujui dengan tambahan premi
  • Asuransi ditolak

Seleksi underwriting biasanya akan ditentukan oleh beberapa faktor, di antaranya kesehatan dan usia calon nasabah. Semakin sehat nasabah, yakni tidak mengidap penyakit atau tidak ada risiko penyakit berbahaya dan usianya produktif, maka proteksi yang akan diterima pun makin maksimal.

Syarat Daftar Asuransi Jiwa Prudential

Untuk bisa memiliki Asuransi Jiwa Prudential, tentunya ada beberapa syarat yang harus Anda penuhi terlebih dahulu. Berikut persyaratan yang wajib Anda penuhi bila ingin mendaftarkan diri sebagai pemegang polis Asuransi Jiwa Prudential:

  1. Pemegang polis Asuransi Jiwa Prudential wajib berusia minimal 18 tahun bila sudah menikah dan 21 tahun bila belum menikah.
  2. Mengisi Surat Pengajuan Asuransi Jiwa  (SPAJ).
  3. Menyiapkan dokumen-dokumen yang dibutuhkan, seperti fotokopi identitas diri (KTP/SIM/Paspor) yang masih berlaku dan dokumen penting lainnya.

Cara Klaim Asuransi Jiwa Prudential

Berikut cara pengajuan klaim Asuransi Jiwa Prudential:

  • Siapkan polis Asuransi Prudential yang asli
  • Isi dan lengkapi formulir klaim meninggal dunia Prudential
  • Lengkapi dokumen berikut:
    • Surat keterangan kematian lengkap dari pemerintah atau pihak berwenang setempat
    • Surat keterangan dokter untuk klaim meninggal dunia
    • Salinan catatan medis tertanggung
    • Salinan identitas diri tertanggung, pemegang polis, dan ahli waris
    • Surat berita acara dari pihak kepolisian apabila meninggal dunia karena kecelakaan
    • Dokumen lain yang dibutuhkan oleh pihak Prudential
    • Bukti identitas ahli waris yang akan menerima uang pertanggungan
  • Kirim formulir dan dokumen lainnya ke kantor pusat/cabang Prudential terdekat

Cara Klaim Asuransi Prudential Setelah 10 Tahun

Berikut tata cara pengajuan klaim Asuransi Jiwa Prudential setelah 10 tahun:

  • Untuk pengembalian manfaat Asuransi Jiwa Prudential setelah 10 tahun, Anda harus mendatangi langsung agen, kantor pusat, cabang, atau bisa juga dengan mengirimkan berkas penarikan manfaat melalui Kantor POS.
  • Selanjutnya, isi formulir dan ikuti seluruh tahapannya, mulai dari pengisian data hingga tanda tangan.
  • Menyiapkan dokumen yang dibutuhkan, seperti identitas diri (KTP/SIM/Paspor), fotokopi buku tabungan, formulir pengambilan manfaat, dan surat pernyataan tambahan withdrawal (penarikan).
  • Menunggu pihak Prudential Indonesia menyetujui aplikasi klaim yang Anda ajukan.

Review Produk Asuransi Jiwa Prudential

Bila Anda masih ragu dengan produk asuransi jiwa dari Prudential, Anda bisa melihat review berikut sebagai bahan pertimbangan sebelum memutuskan untuk membelinya. Berikut review produk Asuransi Jiwa Prudential:

NoKelebihan Asuransi Jiwa Prudential

Kekurangan Asuransi Jiwa Prudential

1. Premi terjangkau, mulai dari ratusan ribu hingga jutaan.Pembayaran premi berjalan lama, karena adanya manfaat tambahan setelah 10 tahun.
2.Dana investasi dikelola oleh para profesional berpengalaman.Ketentuan yang diterapkan Prudential Indonesia ketat, baik untuk proses pembelian, proses klaim, dan lain sebagainya.
3.Tersedia beragam pilihan manfaat tambahan (rider).
4.Layanan yang cepat karena sudah didukung dengan kantor pelayanan yang tersebar di berbagai kota di Indonesia, agen profesional, dan aplikasi mobile.

Berita Terbaru Asuransi Jiwa Prudential

Prudential Syariah Luncurkan Produk Asuransi Jiwa untuk Perlindungan Penyakit Kritis

Mei 2022 – Prudential Syariah (PT Prudential Sharia Life Assurance) meluncurkan produk perdananya setelah resmi berdiri sebagai entitas mandiri pada April 2022 lalu. Produk yang diluncurkannya itu bernama PRUSolusi Kondisi Kritis Syariah.

Ini merupakan produk asuransi jiwa yang memberikan perlindungan dari 60 kondisi penyakit kritis tahap akhir, seperti kanker, serangan jantung, stroke dan gagal ginjal.

Adapun keunggulan yang diberikan oleh produk tersebut adalah manfaat santunan pemulihan yang diberikan sebesar 10 persen dari santunan asuransi dan akan mengurangi santunan asuransi atas PRUSolusi Kondisi Kritis Syariah. Dengan catatan, peserta telah memenuhi kriteria, seperti telah menjalani perawatan atas kanker tahan karsinoma in-situ maupun tahap stadium di atasanya.

Pertanyaan Seputar Asuransi Jiwa Prudential

Berikut pertanyaan yang sering diajukan calon nasabah ataupun nasabah terkait Asuransi Jiwa Prudential.

Apa keuntungan memiliki Asuransi Jiwa Prudential?

Berikut keuntungan memiliki Asuransi Jiwa Prudential, antara lain:

  1. Menjamin biaya perawatan kesehatan karena sakit atau kecelakaan melalui beberapa polis yang tersedia, yaitu PRUPrime Healthcare Plus, PRUPrime Healthcare Plus Syariah, PRUCritical Hospital Cover Syariah, PRUCritical Hospital  Cover, PRUHospital & Surgical Cover Plus, PRUMed Cover, PRUPrime Healthcare, dan PRUMed Cover Syariah.
  2. Investasi untuk masa depan lewat unit link dengan polis asuransi jiwa plus investasi, yaitu PRULink Generasi Baru, PRULink Syariah Generasi Baru, PRULink Assurance Account, PRULink Syariah Assurance Account, PRULink Capital Account, serta PRULink Investor Account.
  3. Jaminan proteksi keluarga dengan dukungan finansial bagi tertanggung utama atau keluarga yang terdiagnosis penyakit kritis melalui polis PRUCritical Benefit 88, PRUCrisis Cover Benefit Plus 61, PRUEarly Stage Crisis Cover Plus, dan PRUJuvenile Crisis Cover.
  4. Menjaga dana pendidikan anak, bahkan ketika orangtua meninggal dunia atau cacat total tetap melalui polis PRULink Edu Protection dan PRULink Syariah Edu Protection.
  5. Menjamin masa tua terutama ketika sudah memasuki pensiun dengan polis PRUCritical Benefit 88. 
Apa itu Asuransi Prudential?

Asuransi Prudential adalah salah satu perusahaan asuransi swasta terbesar yang ada di Indonesia. Asuransi Prudential Indonesia berada di bawah naungan PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia) yang sudah berdiri sejak tahun 1995 dan menjadi bagian dari Prudential plc, sebuah grup perusahaan jasa keuangan asal Inggris.

Apa itu Asuransi Jiwa PRUCinta?

Asuransi Jiwa PRUCinta adalah salah satu produk asuransi jiwa syariah dari PT. Prudential Life Assurance Indonesia yang memberikan manfaat lengkap selama 20 tahun. Tidak hanya memberikan manfaat lengkap selama 20 tahun, Asuransi Jiwa PRUCinta juga memberikan perpanjangan masa kepersertaan tanpa pemeriksaan kesehatan.

Apa itu UP asuransi?

Uang pertanggungan (UP) asuransi adalah sejumlah dana yang akan cair dan diberikan oleh penyedia asuransi kepada ahli waris (penerima manfaat) yang ditunjuk dalam polis ketika tertanggung meninggal dunia.

Apa manfaat Asuransi Jiwa Prudential?

Bila dirangkum keseluruhan polisnya, Asuransi Jiwa Prudential memberikan beberapa manfaat:

  • Santunan meninggal dunia dan cacat total tetap
  • Perlindungan hingga 99 tahun
  • Manfaat nilai investasi

Untuk mengetahui manfaat lebih detail dari polis Asuransi Jiwa Prudential, sila cek pada tab Rangkuman.

Apa saja Asuransi Jiwa Murni Prudential?

PT Asuransi Prudential Indonesia memiliki tiga polis asuransi jiwa murni, yaitu:

  • PRUWarisan
  • PRUMy Child
  • PRUCritical Benefit 88

Ulasan lengkap mengenai manfaat pertanggungan dari ketiga polis di atas bisa dilihat di sini!

Apa saja pilihan produk Asuransi Prudential Investasi?

Prudential total memiliki 7 pilihan produk asuransi berbasis investasi. Berikut daftar Asuransi Prudential Investasi yang bisa dipilih calon nasabahnya:

  • PRULink Generasi Baru
  • PRULink Investor Account
  • PRULink Assurance Account
  • PRULink Capital Account
  • PRULink Syariah Investor Account
  • PRULink Syariah Assurance Account (Rider)
  • PRULink Term (Rider)
Apa saja syarat klaim Asuransi Jiwa Prudential?

Syarat yang harus dipenuhi untuk mengajukan klaim Asuransi Jiwa Prudential meliputi:

  • Polis asli
  • Formulir klaim kematian dari Prudential
  • Dokumen pendukung lainnya, seperti surat keterangan kematian lengkap dari pemerintah atau pihak berwenang setempat, surat keterangan dokter untuk klaim meninggal dunia, hingga salinan catatan medis tertanggung

Untuk mengetahui syarat apa saja yang harus dipenuhi untuk mengajukan klaim Asuransi Jiwa Prudential, sila cek pada tab Klaim.

Apakah Asuransi Jiwa Prudential bisa diambil?

Asuransi Jiwa Prudential bisa diambil oleh pihak keluarga atau ahli waris jika tertanggung meninggal dunia. Namun, beberapa polis memberikan jaminan pengembalian premi jika masa pertanggungan berakhir dan tidak ada klaim.

Salah satu contoh polis yang memberikan jaminan pengembalian uang pertanggungan (UP) adalah PRUCritical Benefit 88. Polis ini akan memberikan 100 persen pengembalian UP jika tertanggung masih hidup hingga akhir masa pertanggungan atau tidak pernah klaim salah satu dari 60 penyakit kritis yang dijaminkan Prudential.

Adakah Asuransi Jiwa Syariah Prudential?

Asuransi Jiwa Prudential tidak hanya memiliki asuransi jiwa konvensional, tapi juga syariah. Polis Asuransi Jiwa Prudential Syariah bernama PRUlink Syariah Generasi Baru, PRUlink Syariah Assurance Account, dan PRUlink Syariah Investor Account.

Berikut manfaat pertanggungan yang diberikan salah satu polisnya, yaitu PRUlink Syariah Assurance Account:

  • Santunan meninggal dunia dan cacat tetap total sebesar uang pertanggungan yang telah disepakati
  • Terdapat fasilitas withdrawal atau fasilitas penarikan uang sebagian
  • Surplus underwriting atau adanya pengembalian dana apabila terjadi kelebihan pada rekening tabarru’
Adakah Asuransi Prudential Kesehatan?

Selain asuransi jiwa, Prudential juga memiliki asuransi kesehatan. Namun, Asuransi Kesehatan Prudential bersifat rider (manfaat tambahan) yang artinya nasabah harus membeli polis dasar Prudential terlebih dahulu sebelum mendapatkan manfaat tersebut.

Adapun daftar polis Asuransi Kesehatan Prudential meliputi:

  • PRUPrime Healthcare
  • PRUPrime Healthcare Syariah
  • PRUMed Cover
  • PRUMed Cover Syariah
  • PRUPrime Healthcare Plus
  • PRUPrime Healthcare Plus Syariah
  • PRUCritical Hospital Cover
  • PRUCritical Hospital Cover Syariah
  • PRUHospital and Surgical Cover Plus
  • PRUHospital and Surgical Cover Plus Syariah

Simak ulasan lengkap masing-masing polisnya di sini!

Adakah Asuransi Prudential Dana Pensiun?

Prudential memiliki polis yang dipersiapkan untuk dana pensiun, yaitu PRULife Harvest Plan. PRULife Harvest Plan sendiri merupakan produk asuransi jiwa dari Prudential Life yang memberikan manfaat meninggal dunia, manfaat cacat total dan tetap, pendapatan tunai sekaligus, manfaat pendapatan tunai berkala, bonus pendapatan tunai berkala tidak dijamin, dan bonus akhir pertanggungan (tidak dijamin).

Bagaimana cara klaim asuransi meninggal dunia Prudential?

Berikut cara klaim asuransi meninggal dunia Prudential yang wajib Anda ketahui:

  1. Mengunduh Surat Keterangan Dokter untuk klaim meninggal dunia yang telah diisi dengan lengkap dan jelas oleh Dokter.
  2. Melampirkan dokumen yang dipersyaratkan oleh PT Prudential Life Assurance, seperti:
    • Resume medis
    • Fotokopi seluruh hasil pemeriksaan penunjang (bila ada)
    • Fotokopi identitas diri (KTP/SIM/Paspor) yang masih berlaku
    • Surat Keterangan Kematian dari pemerintah setempat (minimal kelurahan)
    • Fotokopi Surat Pengubahan/Penetapan Ganti Nama Pemegang Polis, Tertanggung, dan Penerima Manfaat (bila pernah melakukannya)
    • Surat Berita Acara Kepolisian (asli) bila tertanggung meninggal dunia karena kecelakaan
    • Melampirkan dokumen lain yang wajar dan relevan dengan proses pertanggungan serta penyelesaian klaim
    • Identitas yang diperlukan untuk menerima manfaat pertanggungan
    • Ikrar wakaf untuk polis syariah
Bagaimana cara menghitung premi Asuransi Jiwa Prudential?

Bila Anda masih merasa kurang dengan tabel premi Asuransi Jiwa Prudential yang sudah dijelaskan di atas, Anda pun bisa melakukan perhitungan premi di situs resmi perusahaan (www.prudential.co.id). Di sana tersedia kalkulator yang bisa Anda gunakan untuk menghitung premi Asuransi Jiwa Prudential.

Bagaimana cara bayar premi Asuransi Jiwa Prudential?

Pembayaran premi Asuransi Jiwa Prudential bergantung pada jenis produk yang dimiliki. Terdapat beberapa metode pembayaran yang dibagi menjadi dua kategori produk asuransi Prudential, yaitu:

Cara pembayaran produk Asuransi Prudential Konvensional

  • ATM: BCA, BNI, BANK BRI, Mandiri, Permata Bank, OCBC NISP, Bank Mega, Bank Muamalat, ATM Bersama
  • e-commerce Tokopedia
  • Autodebet rekening bank: BCA, BNI, BRI, CIMB Niaga, Permata Bank, Mandiri
  • Autodebet kartu kredit: VISA, MasterCard, BCA Card, JCB, dan American Express
  • Mobile Banking: Permata Bank, BCA, BRI, Bank Mandiri, Bank OCBC NISP, dan Bank Mega
  • Internet banking: BCA, Permata Bank, Mandiri, OCBC NISP
  • Teller bank/loket: Teller BRI, Bank Permata, Bank Mandiri, Loket PT Pos, Pegadaian, dan Indomaret

Cara pembayaran Produk Asuransi Prudential Syariah

  • ATM: Permata Bank dan Muamalat
  • Mobile Banking: Permata Bank
  • Autodebet kartu kredit: VISA, MasterCard, BCA Card, JCB, dan American Express
  • Autodebet rekening bank: Bank BNI Syariah, Bank Syariah Mandiri, dan Bank Muamalat.
  • e-commerce Tokopedia
Bagaimana cara cek polis Asuransi Jiwa Prudential?

Sebagai pemilik Asuransi Jiwa Prudential, Anda tentu memiliki hak untuk melakukan pengecekan polis. Namun, bila tidak tahu caranya, Anda bisa mengikuti tips berikut:

1. Cek Polis Asuransi Jiwa Prudential Melalui SMS

  • Tekan *141*85# langsung dari ponsel Anda
  • Lalu, tekan 2 untuk memilih informasi khusus polis
  • Lanjutkan dengan menekan angka 3 untuk menu Nilai Tunai
  • Masukkan nomor polis
  • Masukkan sandi TIN Prudential
  • Jika sudah, Anda akan mendapatkan SMS saldo akun Prudential

Cara mendapatkan sandi TIN Prudential:

  1. Menghubungi Customer Care Prudential di nomor 1500085
  2. Tekan angka 1 buat Bahasa Indonesia atau tekan angka 2 buat Bahasa Inggris
  3. Tekan 1 buat Layanan Otomatis Interaktif.
  4. Tekan 1 buat Informasi Khusus Polis kamu
  5. Tekan 1 buat Informasi TIN
  6. Tekan 1 buat Permintaan TIN
  7. Masukkan Nomor Polis kemudian ikuti langkah yang diminta selanjutnya

2. Melalui PRUaccess

Anda juga bisa melakukan pengecekan polis Asuransi Jiwa Prudential melalui PRUaccess. Anda tinggal memasukkan User ID dan Password untuk masuk ke halaman utama PRUaccess.

Namun, bila Anda belum memiliki akun PRUaccess, Anda bisa melakukan registrasi terlebih dahulu. Proses registrasi bisa dilakukan di situs resmi Prudential atau melalui aplikasi smartphone. 

Berikut cara mendaftar akun PRUaccess melalui sites resmi Prudential:

  • Kunjungi pruaccess.prudential.co.id
  • Cari pilihan Daftar Sekarang
  • Begitu berada di halaman PRUaccess Registration, masukkan data-data yang diminta lalu ikuti langkah-langkah selanjutnya hingga registrasi sukses

Bila sudah selesai mendaftar, Anda tinggal login ke PRUaccess. Kemudian, pilih menu Info Polis untuk mengetahui seluruh informasi mengenai polis yang dimiliki.

3. Melalui Call Center

Cara terakhir adalah dengan menghubungi call center Prudential di 1500085. Layanan call center ini tersedia 7×24 jam, sehingga Anda bisa menghubunginya kapan saja.

Melalui layanan call center Prudential ini, Anda bisa mendapatkan informasi yang dibutuhkan, seperti:

  • Jumlah saldo
  • Pelayanan polis
  • Pengajuan klaim asuransi
  • Produk terbaru
  • Layanan transaksi dengan customer service

Sebelum menghubunginya, pastikan Anda menyiapkan hal-hal berikut:

  • Pulsa yang cukup
  • Nomor Polis
  • sandi Telephone Identification Number (TIN)
Bagaimana cara cek saldo Prudential online?

Cara cek saldo Prudential secara online bisa dilakukan dengan langkah-langkah berikut:

  • Buka laman pruaccess.prudential.co.id
  • Kemudian, Login dengan memasukkan User ID dan Password
  • Setelah masuk, pilih menu Info Polis untuk mengetahui saldo yang Anda miliki
Bagaimana cara membeli Asuransi Jiwa Prudential secara online?

Membeli Asuransi Jiwa Prudential secara online akan sangat praktis. Sebab, calon nasabah tidak perlu mendatangi kantor cabang Prudential terdekat sekalipun. Dengan agen asuransi yang mencapai ratusan ribu, cukup mudah bagi calon nasabah untuk membeli Asuransi Prudential melalui mereka.

Atau, jika ingin lebih berimbang, calon nasabah dapat membandingkan produk dan polis asuransi jiwa terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, calon nasabah tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Dengan begitu, calon nasabah bisa mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan.

Berapa premi Asuransi Jiwa Prudential?

Premi Asuransi Jiwa Prudential berbeda-beda tiap polisnya. Tapi untuk kisarannya mulai dari ratusan ribu per bulan hingga jutaan rupiah per tahun. Untuk mendapatkan info lengkap mengenai harganya, Anda bisa mengecek tabel premi Asuransi Jiwa Prudential seperti yang sudah dijelaskan di tab Premi.

Berapa uang pertanggungan Asuransi Prudential?

Besaran uang pertanggungan Asuransi Prudential berbeda-beda tiap polisnya. Ambil contoh, polis PRULink Generasi Baru yang memberikan UP sebesar Rp200 juta dan ditambah 200 persen dari nilai investasi yang terbentuk.

Perlu diketahui, PRULink Generasi Baru merupakan asuransi jiwa sekaligus investasi yang memberikan dua manfaat sekaligus.

Berapa lama masa tunggu Asuransi Jiwa PRUCinta?

Di brosur polis tersebut, tidak tertera mengenai ketentuan masa tunggu (grace periode). Jadi, nasabah yang membeli Asuransi Jiwa PRUCinta bisa langsung mengajukan klaim manfaat setelah polis tersebut aktif.

Grace periode (masa tunggu) dapat dipahami sebagai periode waktu yang harus dilewati nasabah hingga manfaat dari asuransi tersebut mulai bisa digunakan.

Berapa santunan meninggal Prudential?

Santunan meninggal Prudential berbeda-beda untuk tiap polisnya. Ambil contoh, polis PRUCorporate Life yang memberikan uang pertanggungan meninggal dunia sebesar Rp100 juta untuk plan 1 dan Rp2 miliar untuk plan 20, tentu akan berbeda dengan polis Asuransi Jiwa Prudential lainnya, seperti PRUWarisan, PRUMy Child, dan lain sebagainya.

Berapa lama proses klaim Asuransi Kematian Prudential?

Lamanya proses klaim Asuransi Kematian Prudential tergantung pada kelengkapan dokumen yang harus dipenuhi oleh nasabah. Semakin lengkap dokumen klaim yang diserahkan oleh nasabah ke pihak Prudential, maka makin cepat juga dana klaim akan cair. Begitu pun sebaliknya, jika dokumen klaim yang harus dipenuhi nasabah tidak lengkap, maka makin lama juga dana pertanggungan akan dicairkan oleh pihak Prudential.

Namun biasanya, waktu yang dibutuhkan untuk klaim Asuransi Kematian Prudential adalah 14 hari kerja terhitung dari tanggal berkas diterima oleh perusahaan asuransi. Kendati begitu, waktunya saja jadi bisa lebih lama apabila memerlukan investigasi lanjutan.

Berapa batas usia Asuransi Jiwa Prudential?

Berikut batas usia Asuransi Jiwa Prudential tiap produknya:

Polis

Batas Usia Masuk

PRULink Generasi Baru

18 – 21 tahun

PRULink Investor Account

1 – 70 tahun

PRULink Assurance Account

18 – 21 tahun

PRULink Capital Account

1 – 70 tahun

PRULink Syariah Investor Account

18 – 21 tahun

PRULink Syariah Assurance Account

18 – 21 tahun

PRULink Term

16 – 70 tahun (ulang tahun berikutnya)

PRUWarisan

1 – 70 tahun (ulang tahun berikutnya)

PRUMy Child

18 – 40 tahun

PRUCritical Benefit 88

1 – 60 tahun (ulang tahun berikutnya)

PRUCinta

18 – 21 tahun

PRULink Syariah Generasi Baru

1 – 70 tahun

PRULife Priority Legacy (Standard Chartered)

1 – 70 tahun (ulang tahun berikutnya)

PRULife Harvest Plan (Standard Chartered)
  • Minimum 19 tahun (usia ulang tahun berikutnya)
  • Maksimum 50 tahun (usia ulang tahun berikutnya)
PRUIncome Premier Protection (Standard Chartered)
  • 1 –70 tahun (usia ulang tahun berikutnya)
  • Minimal 21 tahun (ulang tahun sebenarnya) atau 18 tahun (usia ulang tahun sebenarnya) jika sudah menikah
PRUMortgage Protection (Standard Chartered)
  • Minimum 21 tahun (usia ulang tahun berikutnya)
  • Maksimum 64 tahun (usia ulang tahun berikutnya)
VERSALink Maxima Protection Plus (Standard Chartered)
  • 1 – 70 tahun (ulang tahun berikutnya)
  • 1 – 60 tahun (ulang tahun berikutnya)
VERSALink Investor Account Plus (Standard Chartered)
  • Minimal 21 tahun atau 18 tahun jika sudah menikah (usia sebenarnya)
  • 1 –70 tahun (usia ulang tahun berikutnya)
PRULife Extra Return (UOB)
  • 21 – 65 tahun (usia ulang tahun berikutnya)
  • 18 -25 tahun (jika sudah menikah)
USave PRUStar (UOB)

1 – 65 tahun (ulang tahun berikutnya)

PRULevel Term Xpress (UOB)

21 – 64 tahun

PRUCorporate Life

18 – 70 tahun

Seperti apa metode penggantian biaya Asuransi Jiwa Prudential?

Secara umum, ada tiga metode penggantian biaya asuransi jiwa. Untuk mengetahui ketiganya, simak penjelasannya berikut ini.

Sebagai contoh, seorang tertanggung memiliki nilai uang pertanggungan sebesar Rp100 juta.

  • Pembayaran sekaligus (lump sum). Pada saat klaim, ahli waris tertanggung akan mendapatkan bayaran Rp100 juta sekaligus.
  • Pembayaran bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan Rp100 juta dalam jangka waktu 100 bulan ke depan. Artinya, setiap bulan ahli waris akan mendapatkan Rp1 juta, sebagai ilustrasi.
  • Pembayaran gabungan atau campuran antara pembayaran sekaligus dan bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan 50 persen dari uang pertanggungan sebesar Rp50 juta sekaligus. Sisanya akan dibayarkan oleh perusahaan sebesar Rp50 juta untuk 50 bulan ke depan atau periode dan nilai yang sudah disepakati dalam polis asuransi. 

Selain santunan tunai, terdapat metode penggantian reimbursement atau cashless apabila tertanggung juga memiliki rider (manfaat tambahan) berupa Asuransi Kesehatan Prudential.

Sebelum memilih asuransi jiwa, calon nasabah harus memastikan bagaimana cara perusahaan asuransi membayarkan uang pertanggungan (UP) jika ada klaim dari nasabah.

Seperti apa simulasi Asuransi Jiwa Prudential?

Untuk mengetahui simulasi perhitungan Asuransi Jiwa Prudential, calon nasabah bisa langsung mengunjungi situs resmi perusahaan. Di sana tersedia kalkulator yang bisa digunakan untuk melakukan perhitungan Asuransi Jiwa Prudential.

Seperti apa ilustrasi Asuransi Jiwa Prudential PRUWarisan?

Berikut gambaran manfaat dari Asuransi Jiwa Prudential PRUWarisan:

Bapak Anto membeli produk Asuransi Jiwa Prudential, yaitu PRUWarisan ketika berusia 30 tahun. Premi yang harus dibayarkan pak Anto selama periode asuransi tersebut sekitar Rp9 juta per tahun untuk masa perlindungan selama 10 tahun dan uang pertanggungan sebesar Rp1 miliar.

Adapun manfaat Asuransi PRUWarisan yang akan didapatkan oleh pak Anto adalah:

  • Bila pak Anto meninggal dunia sebelum usia 99 tahun akan dibayarkan 100 persen uang pertanggungan (UP) = Rp1 miliar + PRUWarisan Booster (bila ada) dan manfaat akhir polis.
  • Bila pak Anto hidup hingga usia 99 tahun akan dibayarkan 100 persen UP = Rp1 miliar + PRUWarisan Booster (jika ada) dan manfaat akhir polis.
Bagaimana cara berhenti Asuransi Jiwa Prudential?

Berikut cara berhenti atau menutup polis Asuransi Jiwa Prudential yang bisa Anda coba:

  • Ajukan penutupan polis melalui agen yang dulu menawarkan produk Asuransi Prudential
  • Datang ke kantor pusat atau kantor cabang Prudential dan mengajukan penutupan secara langsung
  • Menghubungi call center Prudential di 1500085

Ikuti prosedur dan lengkapi dokumen polis asuransi jika ingin berhenti menjadi nasabah Asuransi Prudential berikut ini.

  1. Menghubungi call center Asuransi Jiwa Prudential Indonesia
  2. Unduh formulir pembatalan asuransi/surrender
  3. Mengisi formulir dengan lengkap
  4. Mengembalikan buku polis asuransi
  5. Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
  6. Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak dan administrasi bila ada
  7. Menunggu proses pembatalan asuransi dalam waktu maksimal 14 hari kerja

Pastikan untuk menyiapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Selain itu, siapkan juga dana tak terduga, karena biasanya nasabah akan dikenakan biaya atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.

Berhenti Asuransi Prudential apakah uang kembali?

Ada kemungkinan bahwa ketika Anda berhenti atau menutup polis Asuransi Prudential, uang premi yang telah disetorkan sebelumnya tidak akan kembali. Akan tetapi, bila Anda memiliki saldo di Prudential, maka uang milik Anda akan dikembalikan dengan cara ditransfer ke rekening Anda dalam kurun waktu 12 hari kerja terhitung sejak pengajuan polis Asuransi Prudential.

Di mana mendapatkan formulir klaim Asuransi Prudential Meninggal Dunia?

Fomulir klaim Asuransi Prudential Meninggal Dunia bisa didapatkan di situs resmi perusahaan (www.prudential.co.id/id/claims-support/claim/formulir-claim/).

Layanan nasabah & call center Prudential

Layanan nasabah atau call center Prudential dapat dicapai dengan berbagai media. Adapun informasi lebih jelas mengenai produk, klaim Prudential, dan sebagainya, sila hubungi kontak berikut.

Alamat Kantor Prudential

Prudential Tower lantai dasar

Jl. Jend. Sudirman Kav.79 Jakarta 12910

No telepon Asuransi Prudential: 1500085

Layanan PRUaccess: pruaccess.prudential.co.id

Email: [email protected]

Fax: (021) 2995 8866

Website: www.prudential.co.id

Layanan Digital Prudential

Prudential juga memiliki tiga fitur dan layanan unggulan yang dapat membantu nasabah dalam mendapatkan informasi polis dan pengajuan klaim dengan mudah.

  • PRUMedical Network, berfungsi untuk memudahkan nasabah melakukan klaim non tunai atau cashless dengan memberikan informasi daftar rumah sakit rekanan Prudential. Layanan ini dikhususkan untuk nasabah PRUPrime Healthcare, PRUPRime Healthcare Syairah, PRUPrime Healthcare Plus, dan PRUPRime Healthcare Plus Syariah.
  • PRUHospital Friend, memberikan layanan berupa daftar keseluruhan rumah sakit rekanan Prudential yang tersebar di seluruh wilayah Indonesia.
UU Asuransi Jiwa

Semua urusan asuransi, baik jiwa, umum, dan syariah diatur dalam Undang-Undang (UU) Nomor 40 tahun 2014. UU ini mengatur beberapa hal dalam kegiatan asuransi yang meliputi:

  1. Ruang lingkup usaha perasuransian; bentuk badan hukum dan kepemilikan;
  2. Perusahaan perasuransian; perizinan usaha; penyelenggaraan usaha;
  3. Tata kelola usaha perasuransian berbentuk koperasi dan usaha bersama;
  4. Peningkatan kapasitas asuransi, asuransi syariah, reasuransi; dan
  5. Reasuransi syariah dalam negeri;
  6. Program asuransi wajib; perubahan kepemilikan, penggabungan, dan peleburan;
  7. Pembubaran, likuidasi, dan kepailitan;
  8. Perlindungan bagi pemegang polis, tertanggung, atau peserta;
  9. Profesi penyedia jasa bagi perusahaan perasuransian; pengaturan dan pengawasan; dan
  10. Asosiasi usaha perasuransian.
Perusahaan lain yang menyediakan asuransi jiwa seperti Prudential
Sumber dan Referensi

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • https://www.prudential.co.id/id/
  • https://finansial.bisnis.com/read/20220509/231/1531241/prudential-syariah-luncurkan-produk-perdananya-asuransi-tradisional-untuk-penyakit-kritis
  • https://wartakota.tribunnews.com/2022/05/10/prudential-syariah-hadirkan-asuransi-jiwa-untuk-perlindungan-60-kondisi-kritis-tahap-akhir
Daftar dan dapatkan promo asuransi terbaik! Diskon 25%