Asuransi Jiwa Prudential

3.9 / 5.0 (3.828 Ulasan)
  • Diskon Terbaik
  • 500+ Pilihan
  • Bantuan Klaim
FLASHSALE
Diskon 10%
  • Promo_Page_jiwa1 (FIX)
45 orang sedang melihat asuransi ini di Lifepal
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.

Asuransi Jiwa Prudential: Premi Termurah & Manfaat Terbaik

Asuransi Jiwa Prudential adalah salah satu produk asuransi jiwa yang disediakan oleh PT Prudential Life Assurance. Produk asuransi jiwa yang dihadirkan oleh Prudential kebanyakan berbalut investasi (unit link). Tapi, tersedia juga pilihan asuransi jiwa syariah yang memberikan jaminan kehalalan pengelolaan dana dan diawasi Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI). Salah satu produk keunggulan Asuransi Jiwa Generali adalah PRUmy Child yang memberikan manfaat pertanggungan jiwa bagi calon bayi dan ibu plus perawatan di ruang ICU / HDU untuk bayi.

Namun sebelum memutuskan untuk memiliki Asuransi Jiwa Prudential, alangkah baiknya bandingkan terlebih dahulu dengan produk sejenis di Lifepal. Di Lifepal, Anda bisa membandingkan Asuransi Jiwa Prudential dengan 50+ produk sejenis dari berbagai brand yang berbeda. Yuk, bandingkan dengan mengisi formulir di atas.

Pilihan Polis Asuransi Jiwa Prudential

Berikut pilihan polis Asuransi Jiwa Prudential yang bisa dipertimbangkan sesuai kebutuhan calon nasabah dan keluarga.

Rangkuman Manfaat Asuransi Jiwa Prudential

Produk

Manfaat

PRUmy ChildPertanggungan atas janin/calon bayi dan ibu selama kehamilan + pertanggungan komplikasi saat hamil & melahirkan + pertanggungan biaya ICU & HDU + santunan meninggal dunia 
PRUlife CoverPerlindungan hingga 99 tahun + santunan meninggal dunia atau cacat total tetap 
PRUsafe GuardSantunan meninggal dunia akibat sakit & kecelakaan + manfaat pengembalian premi + santunan untuk penyakit khusus
PRUprotector PlanSantunan cacat total tetap + bonus premi + jaminan perlindungan hingga 20 tahun + 
PRUCintaSantunan meninggal dunia yang besarannya disesuaikan dengan penyebabnya + jaminan perlindungan hingga 20 tahun
PRUlink Syariah Generasi BaruSantunan jika tertanggung hidup hingga 99 tahun + tambahan alokasi investasi + surplus underwriting
WakafSantunan meninggal dunia + manfaat  wakaf dari jumlah nilai tunai saat meninggal dunia
PRUlife Priority Legacy (Standard Chartered)Santunan meninggal dunia + manfaat akhir pertanggungan
USave PRUStar (UOB)Santunan meninggal dunia + manfaat akhir pertanggungan + manfaat tunai tahunan
PRULevel Term Xpress (UOB)Santunan meninggal dunia 
PRUCorporate LifeSantunan meninggal dunia 

Tabel Premi Asuransi Jiwa Prudential

Biaya premi Asuransi Jiwa Prudential baik per bulan atau per tahun dapat dilihat di situs resmi perusahaan. Berikut tabel premi Asuransi Jiwa Prudential yang bisa dipertimbangkan.

Produk

Premi

PRUmy ChildMulai Rp400 ribu per bulan
PRUlink Generasi BaruMulai Rp400 ribu per bulan
PRUCintaMulai Rp300 ribu per bulan
PRUlink Syariah Generasi BaruMulai Rp400 ribu per bulan
PRUlink Assurance AccountMulai Rp400 ribu per bulan
PRUlink Syariah Assurance AccountMulai Rp400 ribu per bulan
PRUlink Capital Account Mulai Rp40 juta (sekali bayar/premi tunggal)
PRUlink Investor AccountMulai Rp12 juta (sekali bayar/premi tunggal)
PRUlink Syariah Investor AccountMulai Rp12 juta (sekali bayar/premi tunggal)
PRUcorporate Life Minimal Rp3 juta per polis untuk 5 orang per tahun
PRUcorporate Personal Accident Minimal Rp3 juta per polis untuk 5 orang per tahun

Informasi lebih lanjut mengenai premi Asuransi Jiwa Prudential, sila menghubungi customer service, agen, atau broker asuransi terkait.

Cara Klaim Asuransi Jiwa Prudential

Cara pengajuan klaim Asuransi Prudential dibedakan menjadi tiga metode. Namun, khusus Asuransi Jiwa Prudential hanya terdapat satu klaim, yaitu klaim meninggal dunia. Berikut proses klaim meninggal dunia dari Asuransi Jiwa Prudential.

  • Siapkan polis Asuransi Prudential yang asli
  • Formulir klaim meninggal dunia
  • Surat keterangan kematian lengkap dari pemerintah atau pihak berwenang setempat
  • Surat keterangan dokter untuk klaim meninggal dunia
  • Salinan catatan medis tertanggung
  • Salinan identitas diri tertanggung, pemegang polis, dan ahli waris
  • Surat berita acara dari pihak kepolisian apabila meninggal dunia karena kecelakaan
  • Dokumen lain yang dibutuhkan oleh pihak Prudential
  • Bukti identitas ahli waris yang akan menerima uang pertanggungan

Pertanyaan Seputar Asuransi Jiwa Prudential

Berikut pertanyaan yang sering diajukan calon nasabah ataupun nasabah terkait Asuransi Jiwa Prudential.

Apa keuntungan memiliki Asuransi Jiwa Prudential?

Berikut keuntungan memiliki Asuransi Jiwa Prudential antara lain:

  1. Menjamin biaya perawatan kesehatan karena sakit atau kecelakaan melalui beberapa polis yang tersedia, yaitu PRUPrime Healthcare Plus, PRUPrime Healthcare Plus Syariah, PRUCritical Hospital Cover Syariah, PRUCritical Hospital  Cover, PRUHospital & Surgical Cover Plus, PRUMed Cover, PRUPrime Healthcare, dan PRUMed Cover Syariah.
  2. Investasi untuk masa depan lewat unit link dengan polis asuransi jiwa plus investasi, yaitu PRULink Generasi Baru, PRULink Syariah Generasi Baru, PRULink Assurance Account, PRULink Syariah Assurance Account, PRULink Capital Account, serta PRULink Investor Account.
  3. Jaminan proteksi keluarga dengan dukungan finansial bagi tertanggung utama atau keluarga yang terdiagnosis penyakit kritis melalui polis PRUCritical Benefit 88, PRUCrisis Cover Benefit Plus 61, PRUEarly Stage Crisis Cover Plus, dan PRUJuvenile Crisis Cover.
  4. Menjaga dana pendidikan anak, bahkan ketika orangtua meninggal dunia atau cacat total tetap melalui polis PRULink Edu Protection dan PRULink Syariah Edu Protection.
  5. Menjamin masa tua terutama ketika sudah memasuki pensiun dengan polis PRUCritical Benefit 88. 
Apa saja pertanggungan Asuransi Jiwa Prudential?

Pertanggungan Asuransi Jiwa Prudential sangat bergantung pada jenis produk dan plan yang dipilih. Berikut adalah metode pertanggungan Asuransi Jiwa Prudential berdasarkan jenis produknya.

PRUuniversal Life

Polis asuransi ini adalah produk asuransi jiwa terkait pengelolaan dana untuk individu dengan manfaat utama santunan meninggal dunia atau cacat total tetap.

  • Santunan meninggal dunia atau cacat total dan tetap dengan nominal uang pertanggungan (UP) ditambah nilai tunai
  • Uang pertanggungan dijamin hingga tertanggung berusia 65 tahun, apabila peserta selalu tepat waktu membayar premi dan tidak menarik uang dari pengelolaan dana
  • Mempunyai fasilitas Premium Holiday, yaitu cuti premi selama jangka waktu tertentu ketika polis memasuki tahun ke-6

PRUlife Cover

Produk asuransi jiwa konvensional untuk individu yang memberikan dua pertanggungan atau manfaat utama, yaitu:

  • Santunan meninggal dunia atau mengalami cacat total dan tetap dengan uang santunan sesuai yang tercantum pada polis
  • Masa pertanggungan sampai usia 99 tahun

PRUmy Child

Produk asuransi jiwa terkait investasi individu yang memberikan manfaat kepada janin serta ibunya selama masa kehamilan dan sesudah melahirkan. Berikut pertanggungan lainnya:

  • Memberikan pertanggungan jiwa atas janin dan ibu selama masa kehamilan
  • Manfaat komplikasi pada ibu selama  kehamilan atau setelah melahirkan
  • Pertanggungan perawatan di inkubator atau ICU atau HDU untuk bayi
  • Pertanggungan jika terjadi kelainan bawaan pada anak
  • Pertanggungan jiwa pada anak jika meninggal dunia atau menderita cacat total dan tetap

PRUsafe Guard

Produk asuransi jiwa konvensional untuk individu yang memberikan berbagai manfaat, salah satunya 6 jenis penyakit khusus. Berikut pertanggungan lainnya:

  • Manfaat perlindungan jiwa, yaitu 100 persen uang pertanggungan apabila tertanggung meninggal dunia
  • Manfaat pengembalian premi jika polis tetap aktif hingga masa pertanggungan
  • Manfaat kecelakaan dengan 100 persen uang pertanggungan akan dibayarkan apabila terjadi risiko meninggal dunia karena kecelakaan
  • Manfaat cacat total dan tetap dibayarkan uang pertanggungan hingga 100 persen sesuai tabel manfaat pada polis
  • Manfaat kecelakaan di tempat kerja dengan besaran uang pertanggungan untuk manfaat kecelakaan akan digandakan
  • Manfaat kecelakaan tertentu dengan 100 persen uang pertanggungan akan dibayarkan apabila terjadi risiko meninggal dunia di transportasi publik (darat dan udara), elevator/lift, atau di gedung publik yang terbakar
  • Manfaat penyakit khusus dengan 25 persen uang pertanggungan akan dibayarkan apabila terjadi salah satu dari 6 penyakit khusus

PRUlink Generasi Baru

  • Tambahan investasi sampai dengan 10 persen setiap pembayaran premi
  • Alokasi investasi 30 persen sejak premi pertama
  • Tambahan uang pertanggungan hingga usia 55 tahun
  • Manfaat uang pertanggungan sebanyak dua kali lipat apabila meninggal dunia

PRUlink Syariah Generasi Baru

  • Tambahan investasi hingga 10 persen tiap pembayaran premi
  • Alokasi premi sebesar 30 persen dari premi berkala
  • Tambahan uang pertanggungan sampai dengan usia 55 tahun
  • Dua kali pertanggungan apabila meninggal dunia karena kecelakaan

PRUlink Assurance Account

  • Santunan meninggal dunia dan cacat tetap total sebesar uang pertanggungan yang telah disepakati
  • Terdapat fasilitas withdrawal atau fasilitas penarikan uang sebagian

PRUlink Syariah Assurance Account

  • Santunan meninggal dunia dan cacat tetap total sebesar uang pertanggungan yang telah disepakati
  • Terdapat fasilitas withdrawal atau fasilitas penarikan uang sebagian
  • Surplus underwriting atau adanya pengembalian dana apabila terjadi kelebihan pada rekening tabarru’

PRUlink Capital Account

  • Perlindungan komprehensif terhadap 34 penyakit kritis
  • Pilihan investasi beragam, yaitu sekitar 7 instrumen investasi
  • 100 persen uang pertanggungan apabila meninggal dunia maupun meninggal karena kecelakaan

PRUlink Investor Account

  • Manfaat perlindungan jiwa 125 persen dari premi tunggal
  • Uang pertanggungan sampai 25 miliar dengan penyebab manfaat cacat tetap total dan tetap
  • Pilihan investasi beragam

PRUlink Syariah Investor Account

  • Fasilitas withdrawal atau penarikan uang tunai sebagian
  • Santunan meninggal dunia atau cacat tetap total sebesar uang pertanggungan dan nilai tunai

PRUcorporate Life

  • Manfaat meninggal dunia karena sakit atau kecelakaan
  • Mendapatkan satu manfaat tambahan yang bisa dipilih, yaitu cacat total dan tetap, 61 penyakit kritis, dan 8 terminal illness akselerasi.

PRUcorporate Personal Accident

  • Manfaat meninggal dunia karena kecelakaan
  • Manfaat tambahan berupa cacat total dan tetap akibat kecelakaan
  • Manfaat penggantian biaya medis akibat kecelakaan
Apakah Asuransi Jiwa Prudential bisa diambil?

Asuransi Jiwa Prudential bisa diambil oleh pihak keluarga atau ahli waris jika tertanggung meninggal dunia. Namun, beberapa polis memberikan jaminan pengembalian premi jika masa pertanggungan berakhir dan tidak ada klaim.

Salah satu contoh polis yang memberikan jaminan pengembalian uang pertanggungan (UP) adalah PRUCritical Benefit 88. Polis ini akan memberikan 100 persen pengembalian UP jika tertanggung masih hidup hingga akhir masa pertanggungan atau tidak pernah klaim salah satu dari 60 penyakit kritis yang dijaminkan Prudential.

Bagaimana cara membayar premi Asuransi Jiwa Prudential?

Pembayaran premi Asuransi Jiwa Prudential bergantung pada jenis produk yang dimiliki. Terdapat beberapa metode pembayaran yang dibagi menjadi dua kategori produk asuransi Prudential, yaitu:

Cara pembayaran polis asuransi Prudential konvensional

  • ATM: BCA, BNI, BANK BRI, Mandiri, Permata Bank, OCBC NISP, Bank Mega, Bank Muamalat, ATM Bersama
  • e-commerce Tokopedia
  • Autodebet rekening bank: BCA, BNI, BRI, CIMB Niaga, Permata Bank, Mandiri
  • Autodebet kartu kredit: VISA, MasterCard, BCA Card, JCB, dan American Express
  • Mobile Banking: Permata Bank, BCA, BRI, Bank Mandiri, Bank OCBC NISP, dan Bank Mega
  • Internet banking: BCA, Permata Bank, Mandiri, OCBC NISP
  • Teller bank/loket: Teller BRI, Bank Permata, Bank Mandiri, Loket PT Pos, Pegadaian, dan Indomaret

Cara pembayaran polis asuransi Prudential syariah

  • ATM: Permata Bank dan Muamalat
  • Mobile Banking: Permata Bank
  • Autodebet kartu kredit: VISA, MasterCard, BCA Card, JCB, dan American Express
  • Autodebet rekening bank: Bank BNI Syariah, Bank Syariah Mandiri, dan Bank Muamalat.
  • e-commerce Tokopedia
Bagaimana Asuransi Jiwa Prudential setelah 10 tahun?

Asuransi Jiwa Prudential setelah 10 tahun sama saja sejak asuransi ini dibuat nasabah berdasarkan informasi yang disadur dari situs resmi Prudential Indonesia. Adapun hal yang harus diperhatikan sebelum klaim Asuransi Prudential setelah 10 tahun adalah kartu peserta yang tidak dapat dipindahtangankan dan hanya berhak digunakan oleh nasabah dengan identitas yang tertulis di kartu peserta.

Cara klaim Asuransi Prudential setelah 10 tahun pun sama dengan sebelumnya, tertanggung atau ahli waris hanya perlu memahami tata cara serta administrasi saat pengajuan klaim. Selain itu, melengkapi formulir klaim dan juga dokumen lainnya agar prosesnya berjalan lancar.

Bagaimana cara membeli Asuransi Jiwa Prudential secara online?

Membeli Asuransi Jiwa Prudential secara online akan sangat praktis. Sebab, calon nasabah tidak perlu mendatangi kantor cabang Prudential terdekat sekalipun. Dengan agen asuransi yang mencapai ratusan ribu, cukup mudah bagi calon nasabah untuk membeli asuransi Prudential melalui mereka.

Atau, jika ingin lebih berimbang, calon nasabah dapat membandingkan produk dan polis asuransi jiwa terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, calon nasabah tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Dengan begitu, calon nasabah bisa mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan.

Berapa lama proses klaim Asuransi Jiwa Prudential?

Lamanya proses klaim Asuransi Jiwa Prudential tergantung pada persyaratan yang harus dipenuhi oleh nasabah. Bila syarat pengajuan klaim Prudential sudah lengkap, maka pihak perusahaan bisa langsung memproses klaim dengan cepat. Sebaliknya, jika syarat yang diminta tidak lengkap, maka pihak Prudential akan lama dalam memproses klaim nasabah.

Seperti Apa Metode Penggantian Biaya Asuransi Jiwa Prudential?

Secara umum, ada tiga metode penggantian biaya asuransi jiwa. Untuk mengetahui ketiganya, simak penjelasannya berikut ini.

Sebagai contoh, seorang tertanggung memiliki nilai uang pertanggungan sebesar Rp100 juta.

  • Pembayaran sekaligus (lump sum). Pada saat klaim, ahli waris tertanggung akan mendapatkan bayaran Rp100 juta sekaligus.
  • Pembayaran bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan Rp100 juta dalam jangka waktu 100 bulan ke depan. Artinya, setiap bulan ahli waris akan mendapatkan Rp1 juta, sebagai ilustrasi.
  • Pembayaran gabungan atau campuran antara pembayaran sekaligus dan bulanan. Pada saat klaim, ahli waris akan mendapatkan 50 persen dari uang pertanggungan sebesar Rp50 juta sekaligus. Sisanya akan dibayarkan oleh perusahaan sebesar Rp50 juta untuk 50 bulan ke depan atau periode dan nilai yang sudah disepakati dalam polis asuransi. 

Selain santunan tunai, terdapat metode penggantian reimbursement atau cashless apabila tertanggung juga memiliki rider (manfaat tambahan) berupa Asuransi Kesehatan Prudential.

Sebelum memilih asuransi jiwa, calon nasabah harus memastikan bagaimana cara perusahaan asuransi membayarkan uang pertanggungan (UP) jika ada klaim dari nasabah.

Bagaimana cara berhenti menjadi nasabah Asuransi Jiwa Prudential?

Jika ingin berhenti menjadi nasabah Prudential, ada beberapa cara yang bisa ditempuh, antara lain:

  • Ajukan penutupan polis asuransi melalui agen yang dulu menawarkan produk asuransi Prudential
  • Datang ke kantor pusat atau kantor cabang Prudential dan mengajukan penutupan secara langsung
  • Menghubungi call center Prudential untuk mengajukan penutupan polis

Ikuti prosedur dan lengkapi dokumen polis asuransi jika ingin berhenti menjadi nasabah Asuransi Prudential berikut ini.

  1. Menghubungi call center asuransi jiwa Prudential Indonesia
  2. Unduh formulir pembatalan asuransi/surrender
  3. Mengisi formulir dengan lengkap
  4. Mengembalikan buku polis asuransi
  5. Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
  6. Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak dan administrasi bila ada
  7. Menunggu proses pembatalan asuransi dalam waktu maksimal 14 hari kerja

Pastikan untuk menyiapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Selain itu, siapkan juga dana tak terduga, karena biasanya nasabah akan dikenakan biaya atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.

Layanan nasabah & call center Prudential

Layanan nasabah atau call center Prudential dapat dicapai dengan berbagai media. Adapun informasi lebih jelas mengenai produk, klaim Prudential, dan sebagainya, sila hubungi kontak berikut.

Alamat Kantor Prudential

Prudential Tower lantai dasar

Jl. Jend. Sudirman Kav.79 Jakarta 12910

Prudential Call Center: 1500085

Layanan PRUaccess: pruaccess.prudential.co.id

Email: [email protected]

Fax: (021) 2995 8866

Website: www.prudential.co.id

Layanan Digital Prudential

Prudential juga memiliki tiga fitur dan layanan unggulan yang dapat membantu nasabah dalam mendapatkan informasi polis dan pengajuan klaim dengan mudah.

  • PRUMedical Network, berfungsi untuk memudahkan nasabah melakukan klaim non tunai atau cashless dengan memberikan informasi daftar rumah sakit rekanan Prudential. Layanan ini dikhususkan untuk nasabah PRUPrime Healthcare, PRUPRime Healthcare Syairah, PRUPrime Healthcare Plus, dan PRUPRime Healthcare Plus Syariah.
  • PRUHospital Friend, memberikan layanan berupa daftar keseluruhan rumah sakit rekanan Prudential yang tersebar di seluruh wilayah Indonesia.
Perusahaan lain yang menyediakan asuransi jiwa seperti Prudential
Sumber dan Referensi

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • https://www.prudential.co.id/id/
Chat Bantuan