Asuransi Manulife Syariah

DISKON HINGGA 20% Temukan pilihan polis sesuai kebutuhan dan anggaranmu!

+62
+62
+62

Asuransi Manulife Syariah adalah asuransi jiwa, kesehatan, dan asuransi terkait investasi (unit link) berbasis syariah dari perusahaan asuransi Manulife Indonesia. PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia cukup  populer sebagai perusahaan asuransi yang menyediakan berbagai produk berbasis syariah.

Manulife Syariah menawarkan berbagai pilihan polis berbasis syariah yang diawasi Dewan Pengawas Syariah. Dengan begitu, Anda yang ingin memiliki asuransi sekaligus investasi berbasis syariah akan lebih nyaman dan tenang dengan Manulife Syariah.

Salah satu keunggulan Manulife Syariah adalah keberagaman produk berbasis syariah yang tersedia yaitu sekitar sembilan produk. Selain itu jaringan rumah sakit di dalam dan luar negeri juga tersedia tentunya dengan syarat dan ketentuan yang berlaku.

Produk Asuransi Manulife Syariah

Asuransi Jiwa Syariah Manulife

  • Berkah Savelink: Produk asuransi jiwa terkait investasi dengan tiga pilihan instrumen investasi berbasis syariah.
  • Berkah Yearly Renewable Term: Produk tambahan (riders) berbasis syariah yang memberikan santunan tambahan meninggal dunia.

Asuransi Kesehatan Syariah Manulife

  • Berkah HealthSafe: Produk asuransi kesehatan tambahan berbasis syariah untuk penggantian biaya perawatan di rumah sakit. 
  • Manulife Berkah Crisis Cover Protection: Produk asuransi tambahan berbasis
  • syariah dengan manfaat perlindungan terhadap penyakit kritis.
  • Manulife Berkah Medicare Plus: Produk asuransi tambahan berbasis syariah dengan manfaat penggantian biaya perawatan rumah sakit.

Asuransi Kecelakaan Diri Syariah Manulife

  • Berkah Accidental Death and Disability Benefit: Produk asuransi tambahan berbasis syariah dengan manfaat meninggal atau cacat total tetap akibat kecelakaan.

Asuransi Manulife Syariah memberikan benefit atau manfaat yang disesuaikan dengan ketentuan polis asuransi yang dipilih. Berikut adalah pertanggungan atau manfaat asuransi Manulife Syariah berdasarkan jenis produk, polis, dan plan yang dapat dipilih.

Asuransi Jiwa Syariah
Berkah Savelink
Produk asuransi jiwa terkait investasi dengan tiga pilihan instrumen investasi berbasis syariah.
Asuransi Jiwa Syariah
Berkah Yearly Renewable Term
Produk tambahan (riders) berbasis syariah yang memberikan santunan tambahan meninggal dunia.
Asuransi Kesehatan Syariah
Berkah HealthSafe
Produk asuransi kesehatan tambahan berbasis syariah untuk penggantian biaya perawatan di rumah sakit.
Asuransi Kesehatan Syariah
Manulife Berkah Crisis Cover Protection
Produk asuransi tambahan berbasis syariah dengan manfaat perlindungan terhadap penyakit kritis.
Asuransi Kesehatan Syariah
Manulife Berkah Medicare Plus
Produk asuransi tambahan berbasis syariah dengan manfaat penggantian biaya perawatan rumah sakit.
Asuransi Kecelakaan Diri Syariah
Berkah Accidental Death and Disability Benefit
Produk asuransi tambahan berbasis syariah dengan manfaat meninggal atau cacat total tetap akibat kecelakaan.

Pertanggungan asuransi Manulife Syariah tergantung pada jenis produk dan plan yang dipilih. Berikut adalah pertanggungan asuransi Manulife Syariah berdasarkan jenis produknya.

1. Berkah Savelink

Produk asuransi jiwa terkait investasi berbasis syariah ini memberikan pertanggungan terhadap risiko jiwa yang bisa terjadi kapan saja dan di mana saja. Adapun manfaat yang diberikan yaitu:

  • Manfaat meninggal dunia yaitu santunan 100 persen ditambah nilai investasi yang terbentuk.
  • Manfaat akhir asuransi yaitu jika tertanggung masih hidup hingga akhir masa perlindungan, maka akan menerima nilai polis yang terbentuk.

2. Berkah Yearly Renewable Term

Produk asuransi tambahan (rider) terkait investasi ini memberikan pertanggungan tambahan jika tertanggung meninggal dunia. Berikut manfaat yang diberikan:

  • Memberikan tambahan santunan meninggal dunia atas diri peserta hingga usia 65 tahun.

3. Berkah HealthSafe

Produk asuransi kesehatan tambahan berbasis syariah ini memberikan tambahan santunan untuk perawatan di rumah sakit karena kecelakaan, sakit, atau pembedahan. Berikut manfaat tambahan dari Berkah HealthSafe.

  • Biaya kamar untuk rawat inap.
  • Biaya perawatan intensif di ICU/HCU/ICCU/PICU untuk perawatan di rumah sakit berdasarkan buku polis untuk rawat inap dan pembedahan.
  • Biaya kunjungan dokter di rumah sakit yang dikenakan selama tertanggung dirawat inap.
  • Biaya umum di rumah sakit seperti kunjungan dokter spesialis selama tertanggung dirawat di rumah sakit.
  • Biaya pembedahan bagi tertanggung yang menjalani rawat inap dan tindakan bedah dengan nominal yang disesuaikan dengan tabel pembedahan.
  • Biaya konsultasi dokter rujukan di rumah sakit selama tertanggung menjalani rawat inap di rumah sakit.
  • Biaya ambulans yaitu mengganti biaya jasa mobil ambulans resmi yang digunakan untuk mengantar tertanggung ke rumah sakit.
  • Biaya perawatan setelah rawat inap yaitu penggantian atas biaya rawat jalan termasuk biaya konsultasi, obat-obatan, pemeriksaan diagnostik (CT-Scan dan MRI), serta fisioterapi.
  • Biaya rawat jalan akibat kecelakaan baik rumah sakit atau tempat praktik dokter.
  • Biaya perawatan kanker untuk konsultasi, obat-obatan, pemeriksaan diagnostik, dan tambahan lain seperti rawat jalan setelah rawat inap.
  • Biaya perawatan cuci darah yang dilakukan tertanggung di rumah sakit.
  • Biaya perawat atau suster akibat kondisi ketidakmampuan tertanggung.
  • Santunan meninggal dunia sebesar 10 kali biaya kamar per hari.
  • Pertolongan saat darurat atau tertanggung dengan polis ini diikutsertakan dalam pelayanan evakuasi darurat.

4. Manulife Berkah Crisis Cover Protection

Produk asuransi tambahan ini memberikan proteksi bagi berbagai penyakit kritis. Berikut manfaat yang diberikan:

  • Santunan 100 persen jika tertanggung terdiagnosa menderita salah satu dari 50 penyakit kritis yang terdapat dalam daftar penyakit kritis Manulife.

5. Manulife Berkah Medicare Plus

Produk asuransi tambahan ini memberikan manfaat berupa penggantian biaya perawatan di rumah sakit berdasarkan prinsip syariah. Berikut pertanggungan yang diberikan:

Manfaat asuransi rawat inap dan tindakan bedah

  • Biaya kamar yaitu maksimal 120 hari untuk setiap peserta selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya unit perawatan intensif seperti di ICU, HCU, ICCU, PICU dengan waktu maksimal 30 hari untuk setiap peserta selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya kunjungan dokter umum dengan maksimal 120 hari setiap peserta selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya kunjungan dokter spesialis maksimal 120 hari setiap peserta selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya aneka perawatan rumah sakit untuk setiap satu ketidakmampuan tertanggung.
  • Biaya tindakan bedah termasuk dokter bedah, ruang bedah, dan dokter anestesi.
  • Santunan tunai harian untuk sakit Typhus maksimal 15 hari per peserta selama setahun dan bisa diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Santunan tunai harian untuk penyakit demam berdarah maksimal 15 hari per peserta selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Santunan tunai harian untuk penyakit Malaria maksimal 15 hari setiap peserta per tahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya perawatan oleh juru rawat maksimal 90 hari untuk setiap peserta dalam setahun dan 7 hari setelah rawat inap dan bisa diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya Ambulans lokal dengan maksimal per satu ketidakmampuan.
  • Biaya perawatan sebelum rawat inap maksimal 15 hari sebelum rawat inap selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya perawatan setelah rawat inap maksimal 30 hari setelah keluar dari rumah sakit per tahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.

Manfaat asuransi rawat jalan

  • Biaya rawat jalan karena kecelakaan.
  • Biaya perawatan kanker maksimal 90 hari setelah keluar dari rumah sakit setiap tahunnya dan diperbaharui pada tahun berikutnya.
  • Biaya perawatan cuci darah maksimal 90 hari setelah keluar dari rumah sakit setiap tahunnya dan diperbaharui pada tahun berikutnya.

6. Berkah Accidental Death and Disability Benefit

Produk asuransi jiwa tambahan yang disingkat ADDB ini memberikan pertanggungan yaitu santunan untuk meninggal dunia atau cacat total dan tetap yang disebabkan kecelakaan. Berikut ini penjelasan pertanggungan atau manfaatnya:

  • Manfaat meninggal yaitu uang pertanggungan sebesar 100 persen Santunan Asuransi Berkah ADDB. Pembayaran santunan meninggal akan menjadi beban Dana Tabarru’.
  • Manfaat cacat total dan tetap yaitu uang pertanggungan yang diberikan dari Dana Tabarru; berdasarkan persentase santunan berikut ini:
    • Dua bagian gerak atas (tangan) 100 persen.
    • Dua bagian gerak bawah (kaki) 100 persen.
    • Dua mata 100 persen.
    • Satu tangan dan satu kaki 100 persen.
    • Satu anggota kaki dan satu mata 100 persen.
    • Satu anggota gerak atas (tangan 65 persen.
    • Satu lengan bawah dan tangan 60 persen.
    • Satu anggota kaki (gerak bawah) 50 persen.
    • Satu mata 30 persen.
    • Satu ibu jari tangan 25 persen.
    • Satu jari tangan 12 persen.
    • Satu jari kaki 5 persen.

Harga Premi Asuransi Manulife Syariah

Harga premi asuransi jiwa ataupun kesehatan ditentukan berdasarkan sejumlah faktor. Berikut ini sejumlah faktor profil calon tertanggung yang memengaruhi premi asuransi jiwa ataupun kesehatan yang ditetapkan Manulife Syariah:

  • Usia masuk tertanggung.
  • Profesi atau jenis pekerjaan.
  • Perokok atau bukan perokok.
  • Masa perlindungan.
  • Jenis kelamin.
  • Gaya hidup.
  • Penyakit bawaan.
  • Obesitas.
  • Manfaat pembayaran.
  • Jenis perlindungan.
  • Jangkauan rumah sakit.
  • Pihak tertanggung.

Meski demikian, asuransi Manulife Syariah yang bisa dibayarkan per bulan, triwulan, semester, per tahun, ataupun premi tunggal bisa dilihat pada situs resmi Manulife. Berikut ini premi minimal yang tersedia di Manulife Syariah sebagai bahan pertimbangan Anda.

  • Berkah Savelink: Kontribusi dasar Rp4 juta/tahun, dana investasi Rp1 juta/tahun.
  • Berkah Yearly Renewable Term: N/A
  • Berkah HealthSafe: N/A
  • Manulife Berkah Crisis Cover Protection: N/A
  • Manulife Berkah Medicare Plus: N/A
  • Berkah Accidental Death and Disability Benefit: N/A

Asuransi Manulife Syariah bisa dibeli secara online sehingga Anda tidak perlu lagi datang ke kantor cabang terdekat untuk mengetahui produk yang cocok. Cara membeli asuransi Manulife Syariah bisa dilakukan melalui situs resmi Manulife Indonesia.

Berikut cara membeli polis asuransi Manulife Syariah:

  • Kunjungi situs resmi Manulife di manulife.co.id.
  • Pilih produk syariah yang ingin dibeli.
  • Lanjutkan dengan mengisi data yang terdiri atas nama dan nomor telepon yang bisa dihubungi.
  • Pihak Manulife akan menghubungi Anda untuk melanjutkan pembelian polis.

Selain membeli melalui situs resmi, jangan lupa untuk membandingkan asuransi syariah terbaik melalui situs agregator atau marketplace asuransi semacam Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, Anda tidak hanya membandingkan produk asuransi syariah pada satu perusahaan saja, tetapi juga dari perusahaan asuransi lain. Dengan demikian, Anda akan mendapatkan proteksi syariah terbaik sesuai kebutuhan dengan premi paling ringan pula.

Terdapat tiga metode penggantian biaya asuransi Manulife Syariah yaitu reimbursement, cashless, dan uang pertanggungan. Metode penggantian ini tergantung pada polis dan jenis klaim yang diajukan peserta atau tertanggung. Berikut penjelasannya.

  • Klaim penggantian biaya (reimbursement) adalah fasilitas yang tersedia di Manulife Syariah untuk memudahkan tertanggung atau tanggungan menjalani rawat jalan atau rawat inap di seluruh rumah sakit di dunia.
  • Fasilitas cashless memberikan kemudahan saat tertanggung atau tanggungan menjalani rawat inap di rumah sakit rekanan. Fasilitas ini lebih mudah di mana tertanggung hanya perlu menunjukkan kartu peserta dan penanggung akan membayarkan langsung biaya perawatan ke rumah sakit rekanan.
  • Uang pertanggungan yaitu santunan tunai bagi tertanggung yang mengalami cacat total dan tetap, santunan rawat inap, dan lainnya. Selain itu, uang pertanggungan juga diberikan kepada ahli waris jika tertanggung meninggal dunia.

Pembayaran asuransi Manulife Syariah dilakukan dengan menggunakan fasilitas automatic debet dari kartu kredit apapun yang nasabah miliki. Berikut adalah cara mendaftarkan auto debet rekening dengan Surat Kuasa Debet Rekening (SKDR) di bawah ini:

Panduan pembayaran premi asuransi individu

Terdapat pilihan akses pembayaran premi untuk polis dengan mata uang Rupiah (Rp) dan Dollar AS (US$). Berikut beberapa pilihan pembayarannya:

Auto debit kartu kredit atau rekening tabungan:

  • Kartu kredit pastikan berlogo Visa, MasterCard, atau BCA Card.
  • Rekening tabungan yang bisa auto debit hanya BCA, Mandiri, CIMB Niaga, dan BRI.

Cara Pengajuan:

  • Mengisi formulir surat kuasa pendebitan kartu kredit atau rekening dengan mengunduh formulir di situs resmi Manulife Indonesia.
  • Mengirim formulir surat kuasa yang telah ditandatangani ke kantor cabang Manulife terdekat.
  • Permohonan auto debit diproses dan peserta akan dihubungi jika sudah auto debit telah berhasil dilakukan.

Rekening bank yang telah disebutkan:

  • Transfer melalui ATM, fitur m-banking, atau i-banking.

Rekening bank lain:

  • Transfer dari berbagai mesin ATM dengan jaringan ATM Bersama, ALTO, dan Prima.

Pembayaran melalui teller bank:

  • Melakukan transfer dana ke nomor rekening khusus syariah yaitu 888333 + nomor polis Anda (premi polis syariah).

Panduan pembayaran premi asuransi kumpulan

Virtual account polis asuransi kumpulan:

  • Pembayaran premi pertama atau yang disebut new business wajib menggunakan transfer pembayaran ke nomor virtual account new business Manulife yaitu: 88887-0123 dengan nama pemilik rekening PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia.
  • Pembayaran premi setelah polis terbit, termasuk premi perpanjangan polis dilakukan dengan menggunakan rekening pemegang polis/sub polis dan memasukkan nomor rekening yang diberikan saat penerbitan polis.

Transfer dari Rekening BCA:

  • ATM (Menu Transfer)
  • M-BCA (BCA Mobile)
  • Klik BCA Individual
  • Transfer melalui Counter BCA
  • M-BCA (Menu Simcard)

Panduan pembayaran premi group saving

Transfer bank:

  • Transfer melalui bank apapun dan mengirim bukti transfer melalui faksimili ke (021) 25552227 atau email ke [email protected] dengan mencantumkan nomor polis dan nama perusahaan atau mengonfirmasi pembayaran premi ke customer contact center Manulife (021) 25557777.

Virtual account BCA:

  • ATM BCA
  • ATM Bersama
  • ATM ALTO
  • ATM Prima
  • Internet Banking
  • Transfer atau setor tunai

LLG/RTGS:

Anda harus mengisi formulir setoran secara lengkap dan benar seperti berikut ini:

  • Nama pelanggan BCA Virtual Account atau yang diberikan Co-Partner.
  • Alamat pelanggan BCA Virtual Account.
  • Nomor telepon pelanggan.
  • Bank tujuan yaitu hanya BCA.
  • Nomor rekening tujuan dengan kode 888 (wajib).
  • Kota tempat pelanggan tinggal atau lokasi perusahaan.
  • Negara tempat pelanggan tinggal atau lokasi perusahaan.
  • Nama pengirim atau nama orang yang melakukan transfer dana.
  • Sumber dana yaitu keterangan tunai/debit rekening/cek/bilyet giro (BG).
  • Jumlah dikirim atau dana yang ditransfer sesuai kewajiban pembayaran premi.
  • Berita yang diisi dengan nomor BCA Virtual Account.

Panduan pembayaran iuran DPLK

Transfer bank:

  • Transfer melalui bank apapun dan mengirim bukti transfer melalui faksimili ke (021) 25552227 atau email ke [email protected] dengan mencantumkan nomor polis dan nama perusahaan atau mengonfirmasi pembayaran premi ke customer contact center Manulife (021) 25557777.
  • Wajib mencantumkan identitas perusahaan yaitu nomor kontrak, nama perusahaan, dan keterangan periode iuran atau pembayaran top up. Tanpa informasi lengkap, proses administrasi penerimaan iuran akan terhambat.
  • Bagi peserta mandiri (individu) wajib mencantumkan nomor peserta dan nama peserta.

Virtual account Citibank:

    • Auto debit bagi pemegang kartu kredit dengan mengisi surat kuasa pendebetan kartu kredit (khusus peserta individu).
    • ATM Bersama
    • ATM ALTO
    • ATM Prima
    • Internet Banking
    • Transfer atau setor tunai

 

 

Prosedur klaim asuransi Manulife Syariah disesuaikan dengan jenis produk yang akan diklaim apakah asuransi jiwa, kesehatan, atau kecelakaan. Klaim asuransi Manulife Syariah bisa dilakukan dengan tiga metode yaitu reimbursement, cashless, dan pemberian santunan.

Berikut ini cara klaim asuransi Manulife Syariah:

Persyaratan klaim meninggal dunia

  • Formulir klaim yang harus diisi oleh ahli waris atau yang ditunjuk.
  • Surat keterangan dokter.
  • Fotokopi legalisir Identitas dari yang mengajukan klaim dan yang ditunjuk
  • Fotokopi legalisir akta kematian atau kombinasi dari kelurahan dan puskesmas/rumah sakit/dinas.

Persyaratan klaim cacat total tetap

  • Formulir klaim yang harus diisi oleh pemegang polis atau yang ditunjuk.
  • Surat keterangan dokter.
  • Fotokopi identitas pemegang polis dan tertanggung.
  • Hasil pemeriksaan terbaru dari penunjang penunjang medis (hasil laboratorium atau diagnostik).
  • Khusus untuk cacat tetap sebagian, lengkapi dengan foto seluruh tubuh termasuk bagian tubuh yang mengalami cacat tetap sebagian.
  • Surat keterangan dari tenaga medis yang sah dan berwenang yang menyatakan bahwa tertanggung mengalami cacat tetap total.

Persyaratan klaim hidup (rawat inap atau rawat jalan)

  • Melengkapi dokumen wajib yaitu mengisi formulir klaim, surat keterangan dokter (wajib diisi oleh dokter), kwitansi asli seluruh biaya perawatan, perincian biaya perawatan (asli dan fotokopi dilegalisir),  fotokopi identitas tertanggung dan pemegang polis.
  • Dokumen pendukung dari institusi kesehatan yaitu hasil pemeriksaan penunjang medis (hasil laboratorium dan diagnosa), hasil patologi anatomi jika dilakukan pembedahan, salinan resep dokter.

Setelah persyaratan dipenuhi, maka nasabah harus segera mengirimkan dokumen-dokumen tersebut ke kantor Manulife terdekat. Jika klaim disetujui, maka dana akan ditransferkan sesuai dengan ketentuan dalam polis. Sedangkan jika klaim ditolak, maka Manulife akan mengirimkan surat pemberitahuan penolakan klaim secara resmi.

Menutup polis asuransi Manulife Syariah secara umum dilakukan dengan pengajuan klaim. Berikut tahapan menutup polis asuransi Manulife Syariah.

  • Mendatangi pihak Manulife dan menjelaskan keinginan untuk memproses penutupan polis asuransi jiwa.
  • Mengisi dokumen pernyataan yang menerangkan penutupan polis tanpa paksaan dan berdasarkan inisiatif Anda sendiri secara sadar. Sebaiknya pahami isi dokumen dan minta penjelasan untuk denda dan hal lain yang ditimbulkan dari penutupan polis.
  • Lengkapi persyaratan seperti kartu identitas, buku polis asuransi, dan lainnya.
  • Menunggu sisa dana jika ada dana investasi atau lainnya yang tersisa.

Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan asuransi syariah seperti Manulife, di antaranya adalah:

  • Asuransi Allianz Syariah
  • Asuransi Sun Life Syariah
  • Asuransi Prudential Syariah
  • Asuransi BNI Life Syariah
  • Asuransi AXA Mandiri Syariah
  • Asuransi Prudential Syariah
Informasi Umum

Asuransi Manulife Syariah adalah asuransi jiwa, kesehatan, dan asuransi terkait investasi (unit link) berbasis syariah dari perusahaan asuransi Manulife Indonesia. PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia cukup  populer sebagai perusahaan asuransi yang menyediakan berbagai produk berbasis syariah.

Manulife Syariah menawarkan berbagai pilihan polis berbasis syariah yang diawasi Dewan Pengawas Syariah. Dengan begitu, Anda yang ingin memiliki asuransi sekaligus investasi berbasis syariah akan lebih nyaman dan tenang dengan Manulife Syariah.

Salah satu keunggulan Manulife Syariah adalah keberagaman produk berbasis syariah yang tersedia yaitu sekitar sembilan produk. Selain itu jaringan rumah sakit di dalam dan luar negeri juga tersedia tentunya dengan syarat dan ketentuan yang berlaku.

Produk Asuransi Manulife Syariah

Asuransi Jiwa Syariah Manulife

  • Berkah Savelink: Produk asuransi jiwa terkait investasi dengan tiga pilihan instrumen investasi berbasis syariah.
  • Berkah Yearly Renewable Term: Produk tambahan (riders) berbasis syariah yang memberikan santunan tambahan meninggal dunia.

Asuransi Kesehatan Syariah Manulife

  • Berkah HealthSafe: Produk asuransi kesehatan tambahan berbasis syariah untuk penggantian biaya perawatan di rumah sakit. 
  • Manulife Berkah Crisis Cover Protection: Produk asuransi tambahan berbasis
  • syariah dengan manfaat perlindungan terhadap penyakit kritis.
  • Manulife Berkah Medicare Plus: Produk asuransi tambahan berbasis syariah dengan manfaat penggantian biaya perawatan rumah sakit.

Asuransi Kecelakaan Diri Syariah Manulife

  • Berkah Accidental Death and Disability Benefit: Produk asuransi tambahan berbasis syariah dengan manfaat meninggal atau cacat total tetap akibat kecelakaan.
Pilihan Produk

Asuransi Manulife Syariah memberikan benefit atau manfaat yang disesuaikan dengan ketentuan polis asuransi yang dipilih. Berikut adalah pertanggungan atau manfaat asuransi Manulife Syariah berdasarkan jenis produk, polis, dan plan yang dapat dipilih.

Asuransi Jiwa Syariah
Berkah Savelink
Produk asuransi jiwa terkait investasi dengan tiga pilihan instrumen investasi berbasis syariah.
Asuransi Jiwa Syariah
Berkah Yearly Renewable Term
Produk tambahan (riders) berbasis syariah yang memberikan santunan tambahan meninggal dunia.
Asuransi Kesehatan Syariah
Berkah HealthSafe
Produk asuransi kesehatan tambahan berbasis syariah untuk penggantian biaya perawatan di rumah sakit.
Asuransi Kesehatan Syariah
Manulife Berkah Crisis Cover Protection
Produk asuransi tambahan berbasis syariah dengan manfaat perlindungan terhadap penyakit kritis.
Asuransi Kesehatan Syariah
Manulife Berkah Medicare Plus
Produk asuransi tambahan berbasis syariah dengan manfaat penggantian biaya perawatan rumah sakit.
Asuransi Kecelakaan Diri Syariah
Berkah Accidental Death and Disability Benefit
Produk asuransi tambahan berbasis syariah dengan manfaat meninggal atau cacat total tetap akibat kecelakaan.
Ulasan Produk

Pertanggungan asuransi Manulife Syariah tergantung pada jenis produk dan plan yang dipilih. Berikut adalah pertanggungan asuransi Manulife Syariah berdasarkan jenis produknya.

1. Berkah Savelink

Produk asuransi jiwa terkait investasi berbasis syariah ini memberikan pertanggungan terhadap risiko jiwa yang bisa terjadi kapan saja dan di mana saja. Adapun manfaat yang diberikan yaitu:

  • Manfaat meninggal dunia yaitu santunan 100 persen ditambah nilai investasi yang terbentuk.
  • Manfaat akhir asuransi yaitu jika tertanggung masih hidup hingga akhir masa perlindungan, maka akan menerima nilai polis yang terbentuk.

2. Berkah Yearly Renewable Term

Produk asuransi tambahan (rider) terkait investasi ini memberikan pertanggungan tambahan jika tertanggung meninggal dunia. Berikut manfaat yang diberikan:

  • Memberikan tambahan santunan meninggal dunia atas diri peserta hingga usia 65 tahun.

3. Berkah HealthSafe

Produk asuransi kesehatan tambahan berbasis syariah ini memberikan tambahan santunan untuk perawatan di rumah sakit karena kecelakaan, sakit, atau pembedahan. Berikut manfaat tambahan dari Berkah HealthSafe.

  • Biaya kamar untuk rawat inap.
  • Biaya perawatan intensif di ICU/HCU/ICCU/PICU untuk perawatan di rumah sakit berdasarkan buku polis untuk rawat inap dan pembedahan.
  • Biaya kunjungan dokter di rumah sakit yang dikenakan selama tertanggung dirawat inap.
  • Biaya umum di rumah sakit seperti kunjungan dokter spesialis selama tertanggung dirawat di rumah sakit.
  • Biaya pembedahan bagi tertanggung yang menjalani rawat inap dan tindakan bedah dengan nominal yang disesuaikan dengan tabel pembedahan.
  • Biaya konsultasi dokter rujukan di rumah sakit selama tertanggung menjalani rawat inap di rumah sakit.
  • Biaya ambulans yaitu mengganti biaya jasa mobil ambulans resmi yang digunakan untuk mengantar tertanggung ke rumah sakit.
  • Biaya perawatan setelah rawat inap yaitu penggantian atas biaya rawat jalan termasuk biaya konsultasi, obat-obatan, pemeriksaan diagnostik (CT-Scan dan MRI), serta fisioterapi.
  • Biaya rawat jalan akibat kecelakaan baik rumah sakit atau tempat praktik dokter.
  • Biaya perawatan kanker untuk konsultasi, obat-obatan, pemeriksaan diagnostik, dan tambahan lain seperti rawat jalan setelah rawat inap.
  • Biaya perawatan cuci darah yang dilakukan tertanggung di rumah sakit.
  • Biaya perawat atau suster akibat kondisi ketidakmampuan tertanggung.
  • Santunan meninggal dunia sebesar 10 kali biaya kamar per hari.
  • Pertolongan saat darurat atau tertanggung dengan polis ini diikutsertakan dalam pelayanan evakuasi darurat.

4. Manulife Berkah Crisis Cover Protection

Produk asuransi tambahan ini memberikan proteksi bagi berbagai penyakit kritis. Berikut manfaat yang diberikan:

  • Santunan 100 persen jika tertanggung terdiagnosa menderita salah satu dari 50 penyakit kritis yang terdapat dalam daftar penyakit kritis Manulife.

5. Manulife Berkah Medicare Plus

Produk asuransi tambahan ini memberikan manfaat berupa penggantian biaya perawatan di rumah sakit berdasarkan prinsip syariah. Berikut pertanggungan yang diberikan:

Manfaat asuransi rawat inap dan tindakan bedah

  • Biaya kamar yaitu maksimal 120 hari untuk setiap peserta selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya unit perawatan intensif seperti di ICU, HCU, ICCU, PICU dengan waktu maksimal 30 hari untuk setiap peserta selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya kunjungan dokter umum dengan maksimal 120 hari setiap peserta selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya kunjungan dokter spesialis maksimal 120 hari setiap peserta selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya aneka perawatan rumah sakit untuk setiap satu ketidakmampuan tertanggung.
  • Biaya tindakan bedah termasuk dokter bedah, ruang bedah, dan dokter anestesi.
  • Santunan tunai harian untuk sakit Typhus maksimal 15 hari per peserta selama setahun dan bisa diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Santunan tunai harian untuk penyakit demam berdarah maksimal 15 hari per peserta selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Santunan tunai harian untuk penyakit Malaria maksimal 15 hari setiap peserta per tahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya perawatan oleh juru rawat maksimal 90 hari untuk setiap peserta dalam setahun dan 7 hari setelah rawat inap dan bisa diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya Ambulans lokal dengan maksimal per satu ketidakmampuan.
  • Biaya perawatan sebelum rawat inap maksimal 15 hari sebelum rawat inap selama setahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.
  • Biaya perawatan setelah rawat inap maksimal 30 hari setelah keluar dari rumah sakit per tahun dan diperbaharui di tahun berikutnya.

Manfaat asuransi rawat jalan

  • Biaya rawat jalan karena kecelakaan.
  • Biaya perawatan kanker maksimal 90 hari setelah keluar dari rumah sakit setiap tahunnya dan diperbaharui pada tahun berikutnya.
  • Biaya perawatan cuci darah maksimal 90 hari setelah keluar dari rumah sakit setiap tahunnya dan diperbaharui pada tahun berikutnya.

6. Berkah Accidental Death and Disability Benefit

Produk asuransi jiwa tambahan yang disingkat ADDB ini memberikan pertanggungan yaitu santunan untuk meninggal dunia atau cacat total dan tetap yang disebabkan kecelakaan. Berikut ini penjelasan pertanggungan atau manfaatnya:

  • Manfaat meninggal yaitu uang pertanggungan sebesar 100 persen Santunan Asuransi Berkah ADDB. Pembayaran santunan meninggal akan menjadi beban Dana Tabarru’.
  • Manfaat cacat total dan tetap yaitu uang pertanggungan yang diberikan dari Dana Tabarru; berdasarkan persentase santunan berikut ini:
    • Dua bagian gerak atas (tangan) 100 persen.
    • Dua bagian gerak bawah (kaki) 100 persen.
    • Dua mata 100 persen.
    • Satu tangan dan satu kaki 100 persen.
    • Satu anggota kaki dan satu mata 100 persen.
    • Satu anggota gerak atas (tangan 65 persen.
    • Satu lengan bawah dan tangan 60 persen.
    • Satu anggota kaki (gerak bawah) 50 persen.
    • Satu mata 30 persen.
    • Satu ibu jari tangan 25 persen.
    • Satu jari tangan 12 persen.
    • Satu jari kaki 5 persen.

Harga Premi Asuransi Manulife Syariah

Harga premi asuransi jiwa ataupun kesehatan ditentukan berdasarkan sejumlah faktor. Berikut ini sejumlah faktor profil calon tertanggung yang memengaruhi premi asuransi jiwa ataupun kesehatan yang ditetapkan Manulife Syariah:

  • Usia masuk tertanggung.
  • Profesi atau jenis pekerjaan.
  • Perokok atau bukan perokok.
  • Masa perlindungan.
  • Jenis kelamin.
  • Gaya hidup.
  • Penyakit bawaan.
  • Obesitas.
  • Manfaat pembayaran.
  • Jenis perlindungan.
  • Jangkauan rumah sakit.
  • Pihak tertanggung.

Meski demikian, asuransi Manulife Syariah yang bisa dibayarkan per bulan, triwulan, semester, per tahun, ataupun premi tunggal bisa dilihat pada situs resmi Manulife. Berikut ini premi minimal yang tersedia di Manulife Syariah sebagai bahan pertimbangan Anda.

  • Berkah Savelink: Kontribusi dasar Rp4 juta/tahun, dana investasi Rp1 juta/tahun.
  • Berkah Yearly Renewable Term: N/A
  • Berkah HealthSafe: N/A
  • Manulife Berkah Crisis Cover Protection: N/A
  • Manulife Berkah Medicare Plus: N/A
  • Berkah Accidental Death and Disability Benefit: N/A

Asuransi Manulife Syariah bisa dibeli secara online sehingga Anda tidak perlu lagi datang ke kantor cabang terdekat untuk mengetahui produk yang cocok. Cara membeli asuransi Manulife Syariah bisa dilakukan melalui situs resmi Manulife Indonesia.

Berikut cara membeli polis asuransi Manulife Syariah:

  • Kunjungi situs resmi Manulife di manulife.co.id.
  • Pilih produk syariah yang ingin dibeli.
  • Lanjutkan dengan mengisi data yang terdiri atas nama dan nomor telepon yang bisa dihubungi.
  • Pihak Manulife akan menghubungi Anda untuk melanjutkan pembelian polis.

Selain membeli melalui situs resmi, jangan lupa untuk membandingkan asuransi syariah terbaik melalui situs agregator atau marketplace asuransi semacam Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, Anda tidak hanya membandingkan produk asuransi syariah pada satu perusahaan saja, tetapi juga dari perusahaan asuransi lain. Dengan demikian, Anda akan mendapatkan proteksi syariah terbaik sesuai kebutuhan dengan premi paling ringan pula.

Terdapat tiga metode penggantian biaya asuransi Manulife Syariah yaitu reimbursement, cashless, dan uang pertanggungan. Metode penggantian ini tergantung pada polis dan jenis klaim yang diajukan peserta atau tertanggung. Berikut penjelasannya.

  • Klaim penggantian biaya (reimbursement) adalah fasilitas yang tersedia di Manulife Syariah untuk memudahkan tertanggung atau tanggungan menjalani rawat jalan atau rawat inap di seluruh rumah sakit di dunia.
  • Fasilitas cashless memberikan kemudahan saat tertanggung atau tanggungan menjalani rawat inap di rumah sakit rekanan. Fasilitas ini lebih mudah di mana tertanggung hanya perlu menunjukkan kartu peserta dan penanggung akan membayarkan langsung biaya perawatan ke rumah sakit rekanan.
  • Uang pertanggungan yaitu santunan tunai bagi tertanggung yang mengalami cacat total dan tetap, santunan rawat inap, dan lainnya. Selain itu, uang pertanggungan juga diberikan kepada ahli waris jika tertanggung meninggal dunia.

Pembayaran asuransi Manulife Syariah dilakukan dengan menggunakan fasilitas automatic debet dari kartu kredit apapun yang nasabah miliki. Berikut adalah cara mendaftarkan auto debet rekening dengan Surat Kuasa Debet Rekening (SKDR) di bawah ini:

Panduan pembayaran premi asuransi individu

Terdapat pilihan akses pembayaran premi untuk polis dengan mata uang Rupiah (Rp) dan Dollar AS (US$). Berikut beberapa pilihan pembayarannya:

Auto debit kartu kredit atau rekening tabungan:

  • Kartu kredit pastikan berlogo Visa, MasterCard, atau BCA Card.
  • Rekening tabungan yang bisa auto debit hanya BCA, Mandiri, CIMB Niaga, dan BRI.

Cara Pengajuan:

  • Mengisi formulir surat kuasa pendebitan kartu kredit atau rekening dengan mengunduh formulir di situs resmi Manulife Indonesia.
  • Mengirim formulir surat kuasa yang telah ditandatangani ke kantor cabang Manulife terdekat.
  • Permohonan auto debit diproses dan peserta akan dihubungi jika sudah auto debit telah berhasil dilakukan.

Rekening bank yang telah disebutkan:

  • Transfer melalui ATM, fitur m-banking, atau i-banking.

Rekening bank lain:

  • Transfer dari berbagai mesin ATM dengan jaringan ATM Bersama, ALTO, dan Prima.

Pembayaran melalui teller bank:

  • Melakukan transfer dana ke nomor rekening khusus syariah yaitu 888333 + nomor polis Anda (premi polis syariah).

Panduan pembayaran premi asuransi kumpulan

Virtual account polis asuransi kumpulan:

  • Pembayaran premi pertama atau yang disebut new business wajib menggunakan transfer pembayaran ke nomor virtual account new business Manulife yaitu: 88887-0123 dengan nama pemilik rekening PT Asuransi Jiwa Manulife Indonesia.
  • Pembayaran premi setelah polis terbit, termasuk premi perpanjangan polis dilakukan dengan menggunakan rekening pemegang polis/sub polis dan memasukkan nomor rekening yang diberikan saat penerbitan polis.

Transfer dari Rekening BCA:

  • ATM (Menu Transfer)
  • M-BCA (BCA Mobile)
  • Klik BCA Individual
  • Transfer melalui Counter BCA
  • M-BCA (Menu Simcard)

Panduan pembayaran premi group saving

Transfer bank:

  • Transfer melalui bank apapun dan mengirim bukti transfer melalui faksimili ke (021) 25552227 atau email ke [email protected] dengan mencantumkan nomor polis dan nama perusahaan atau mengonfirmasi pembayaran premi ke customer contact center Manulife (021) 25557777.

Virtual account BCA:

  • ATM BCA
  • ATM Bersama
  • ATM ALTO
  • ATM Prima
  • Internet Banking
  • Transfer atau setor tunai

LLG/RTGS:

Anda harus mengisi formulir setoran secara lengkap dan benar seperti berikut ini:

  • Nama pelanggan BCA Virtual Account atau yang diberikan Co-Partner.
  • Alamat pelanggan BCA Virtual Account.
  • Nomor telepon pelanggan.
  • Bank tujuan yaitu hanya BCA.
  • Nomor rekening tujuan dengan kode 888 (wajib).
  • Kota tempat pelanggan tinggal atau lokasi perusahaan.
  • Negara tempat pelanggan tinggal atau lokasi perusahaan.
  • Nama pengirim atau nama orang yang melakukan transfer dana.
  • Sumber dana yaitu keterangan tunai/debit rekening/cek/bilyet giro (BG).
  • Jumlah dikirim atau dana yang ditransfer sesuai kewajiban pembayaran premi.
  • Berita yang diisi dengan nomor BCA Virtual Account.

Panduan pembayaran iuran DPLK

Transfer bank:

  • Transfer melalui bank apapun dan mengirim bukti transfer melalui faksimili ke (021) 25552227 atau email ke [email protected] dengan mencantumkan nomor polis dan nama perusahaan atau mengonfirmasi pembayaran premi ke customer contact center Manulife (021) 25557777.
  • Wajib mencantumkan identitas perusahaan yaitu nomor kontrak, nama perusahaan, dan keterangan periode iuran atau pembayaran top up. Tanpa informasi lengkap, proses administrasi penerimaan iuran akan terhambat.
  • Bagi peserta mandiri (individu) wajib mencantumkan nomor peserta dan nama peserta.

Virtual account Citibank:

    • Auto debit bagi pemegang kartu kredit dengan mengisi surat kuasa pendebetan kartu kredit (khusus peserta individu).
    • ATM Bersama
    • ATM ALTO
    • ATM Prima
    • Internet Banking
    • Transfer atau setor tunai

 

 

Prosedur klaim asuransi Manulife Syariah disesuaikan dengan jenis produk yang akan diklaim apakah asuransi jiwa, kesehatan, atau kecelakaan. Klaim asuransi Manulife Syariah bisa dilakukan dengan tiga metode yaitu reimbursement, cashless, dan pemberian santunan.

Berikut ini cara klaim asuransi Manulife Syariah:

Persyaratan klaim meninggal dunia

  • Formulir klaim yang harus diisi oleh ahli waris atau yang ditunjuk.
  • Surat keterangan dokter.
  • Fotokopi legalisir Identitas dari yang mengajukan klaim dan yang ditunjuk
  • Fotokopi legalisir akta kematian atau kombinasi dari kelurahan dan puskesmas/rumah sakit/dinas.

Persyaratan klaim cacat total tetap

  • Formulir klaim yang harus diisi oleh pemegang polis atau yang ditunjuk.
  • Surat keterangan dokter.
  • Fotokopi identitas pemegang polis dan tertanggung.
  • Hasil pemeriksaan terbaru dari penunjang penunjang medis (hasil laboratorium atau diagnostik).
  • Khusus untuk cacat tetap sebagian, lengkapi dengan foto seluruh tubuh termasuk bagian tubuh yang mengalami cacat tetap sebagian.
  • Surat keterangan dari tenaga medis yang sah dan berwenang yang menyatakan bahwa tertanggung mengalami cacat tetap total.

Persyaratan klaim hidup (rawat inap atau rawat jalan)

  • Melengkapi dokumen wajib yaitu mengisi formulir klaim, surat keterangan dokter (wajib diisi oleh dokter), kwitansi asli seluruh biaya perawatan, perincian biaya perawatan (asli dan fotokopi dilegalisir),  fotokopi identitas tertanggung dan pemegang polis.
  • Dokumen pendukung dari institusi kesehatan yaitu hasil pemeriksaan penunjang medis (hasil laboratorium dan diagnosa), hasil patologi anatomi jika dilakukan pembedahan, salinan resep dokter.

Setelah persyaratan dipenuhi, maka nasabah harus segera mengirimkan dokumen-dokumen tersebut ke kantor Manulife terdekat. Jika klaim disetujui, maka dana akan ditransferkan sesuai dengan ketentuan dalam polis. Sedangkan jika klaim ditolak, maka Manulife akan mengirimkan surat pemberitahuan penolakan klaim secara resmi.

Menutup polis asuransi Manulife Syariah secara umum dilakukan dengan pengajuan klaim. Berikut tahapan menutup polis asuransi Manulife Syariah.

  • Mendatangi pihak Manulife dan menjelaskan keinginan untuk memproses penutupan polis asuransi jiwa.
  • Mengisi dokumen pernyataan yang menerangkan penutupan polis tanpa paksaan dan berdasarkan inisiatif Anda sendiri secara sadar. Sebaiknya pahami isi dokumen dan minta penjelasan untuk denda dan hal lain yang ditimbulkan dari penutupan polis.
  • Lengkapi persyaratan seperti kartu identitas, buku polis asuransi, dan lainnya.
  • Menunggu sisa dana jika ada dana investasi atau lainnya yang tersisa.

Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan asuransi syariah seperti Manulife, di antaranya adalah:

  • Asuransi Allianz Syariah
  • Asuransi Sun Life Syariah
  • Asuransi Prudential Syariah
  • Asuransi BNI Life Syariah
  • Asuransi AXA Mandiri Syariah
  • Asuransi Prudential Syariah
Artikel Terkait Lainnya

Apa Kata Mereka Tentang Kami

qudratullah Akim
qudratullah Akim
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
Pusaka Ayudiguna
Pusaka Ayudiguna
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
Tri Aprilistiyani
Tri Aprilistiyani
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0
didik setyadi
didik setyadi
(5.0)
Sangat Baik
5.0 / 5.0

Mereka yang Sudah Percaya pada Lifepal

Client Lifepal
Client Lifepal