Asuransi Reliance Life

Asuransi Reliance adalah perusahaan asuransi yang berada di bawah naungan grup PT Reliance Capital Management. Perusahaan sendiri terbagi menjadi dua, yaitu Reliance Life yang berfokus pada asuransi jiwa dan Reliance Umum yang berfokus pada asuransi kerugian.

Mengawali kegiatan usaha asuransi pada tahun 2012, Asuransi Reliance Life telah berhasil merengkuh banyak penghargaan dari berbagai pihak atas produk-produk yang dihadirkannya. Berikut beberapa penghargaan yang pernah direngkuh perusahaan tersebut sepanjang tahun 2020-2019:

2020:

• Top 5 – Kinerja Keuangan dengan Aset Rp500 Miliar – Rp1 Triliun untuk kategori Asuransi Umum versi Majalah Warta Ekonomi
• Asuransi Terbaik 2020 untuk kategori Asuransi Umum Aset di Atas Rp500 Miliar – Rp 1 Triliun versi Majalah Investor
• Asuransi Berpredikat “Sangat Bagus” untuk kategori Perusahaan Asuransi Umum Syariah
• Asuransi Berpredikat “Sangat Bagus”  untuk kategori Asuransi Umum Berpremi Bruto Rp500 Miliar s.d <Rp.1 Triliun versi Majalah InfoBank

2019:

• Asuransi Berpredikat “Sangat Bagus” Atas Kinerja Selama Tahun 2018 versi Majalah InfoBank
• Best General Insurance 2019 untuk kategori Ekuitas Rp200 Miliar – Rp300 Miliar versi majalah Media Asuransi
• Asuransi Terbaik 2019 untuk kategori Asuransi Umum Aset di atas Rp500 Miliar – Rp 1 Triliun versi Majalah Investor

Perbedaan Reliance Jiwa dan Reliance Umum terletak pada produk asuransi yang ditawarkan. Reliance Jiwa menawarkan produk yang fokus pada asuransi jiwa dan asuransi jiwa plus kecelakaan diri. Sementara, Reliance Umum lebih fokus menyediakan produk asuransi kerugian bagi aset yang diasuransikan, misalnya saja mobil atau rumah.

Jika dilihat dari performa keuangan pada tahun 2020, Asuransi Reliance tergolong bagus. Rasio solvabilitas (RBC), ekuitas, dan total aset masih di atas standar minimum yang ditetapkan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Sayangnya, perusahaan terbatas dalam produk dan polis asuransi bagi nasabah individu. Nasabah individu yang menginginkan Asuransi Kesehatan Reliance bisa menemukannya di sister company Reliance Life, yaitu Asuransi Reliance Umum.

Berikut manfaat dan keunggulan yang diberikan Asuransi Reliance Life, di antaranya:

• Produk asuransi jiwa yang ditawarkan cukup beragam, yaitu proteksi individu dan kumpulan (korporasi).
• Terdapat produk proteksi keluarga, sehingga jika salah satu anggota keluarga meninggal dunia akan mendapatkan uang pertanggungan (UP) sesuai dengan polis yang telah disepakati.
• Premi asuransi jiwa individu yang dibayarkan terjangkau, mulai dari Rp24 ribu per bulan.
• Premi asuransi jiwa untuk karyawan juga cukup terjangkau, mulai dari Rp50 ribu per bulan dengan manfaat santunan kematian akibat kecelakaan maupun sakit.
• Tersedia dua jenis asuransi jiwa yang ditawarkan oleh Reliance, yaitu asuransi jiwa berjangka dan asuransi jiwa endowment. Untuk produk asuransi jiwa berjangka pun tersedia produk untuk kumpulan (korporasi).
• Asuransi kesehatan yang ditawarkan Reliance termasuk melindungi kecelakaan yang terjadi di luar kecelakaan kerja. Manfaatnya peserta dibebaskan memilih dokter ataupun rumah sakit untuk berobat.
• Kerjasama Asuransi Reliance dengan BPJS Kesehatan berguna untuk mengurangi beban biaya perawatan kesehatan.

Reliance Umum memiliki enam macam produk asuransi yang bisa dipilih oleh nasabahnya. Berikut keenam produk asuransinya, yaitu:

1. Asuransi Kendaraan

Reliance memiliki asuransi kendaraan untuk melindungi mobil maupun motor dengan berbagai pilihan. Jaminan yang ditawarkan Reliance Asuransi Mobil berupa all risk dan Total Loss Only (TLO). Menariknya, Asuransi Mobil Reliance menawarkan gratis asuransi kecelakaan diri sampai dengan Rp25 juta untuk nasabahnya.

2. Asuransi Kesehatan

Asuransi Kesehatan Reliance juga memberikan pelayanan terbaiknya dengan layanan cashless di 900 rumah sakit rekanan di seluruh Indonesia. Manfaat pertanggungan yang diberikan juga luas, mulai dari rawat inap, rawat jalan, perawatan gigi, melahirkan, dan kacamata.

Ada juga produk Asuransi Kesehatan Reliance yang menyediakan manfaat Coordination of Benefit (CoB) dengan BPJS Kesehatan. Artinya, nasabah bisa mengajukan klaim gabungan antara Asuransi Reliance dan BPJS Kesehatan. Namun, Reliance hanya menyediakan asuransi kesehatan untuk korporasi yang ingin mengasuransikan karyawannya.

3. Asuransi Aneka

Asuransi aneka dari Reliance menawarkan berbagai jenis produk asuransi seperti asuransi uang, asuransi kebongkaran, dan asuransi tanggung gugat.

4. Asuransi Rekayasa

Asuransi rekayasa dari Reliance menyediakan berbagai jenis asuransi terkait dengan proyek, mulai dari Contractor’s All Risks, Erection All Risks, sampai Machinery Breakdown. Tersedia cakupan pertanggungan all risk dan Total Loss Only (TLO).

5. Asuransi Umum

Kebanyakan asuransi umum dari Reliance ditujukan untuk segmen korporasi. Sehingga, cocok untuk perusahaan yang ingin mengasuransikan objek dalam bisnisnya. Tersedia asuransi pengangkutan, asuransi rekayasa, asuransi aneka, hingga asuransi kendaraan bermotor.

6. Asuransi Syariah

Reliance Asuransi juga mengakomodasi kepentingan nasabah yang ingin menghindari riba dari asuransi lewat Asuransi Reliance Syariah. Produk yang tersedia adalah asuransi pembiayaan kredit, asuransi pembiayaan umrah, hingga asuransi perjalanan umrah.

Asuransi Reliance Syariah adalah produk asuransi yang dikelola berdasarkan prinsip syariat Islam. Dalam Islam, asuransi dikatakan haram jika mengandung riba. Untuk itu, hadir Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) untuk memastikan operasional Asuransi Reliance Syariah sesuai hukum dan syariat Islam yang berlaku.

Asuransi Reliance-AdMedika adalah kerjasama Asuransi Reliance dengan AdMedika sebagai administrator pihak ketiga. AdMedika sendiri bukanlah perusahaan asuransi, melainkan penyedia layanan untuk membantu nasabah perusahaan asuransi melakukan klaim rawat inap atau rawat jalan di RS rekanan di Indonesia.

Asuransi Reliance Kesehatan adalah produk asuransi yang memberikan pertanggungan atau manfaat utama berupa jaminan biaya perawatan di RS dan jaminan biaya pembedahan. Namun, produk ini hanya tersedia pada perusahaan asuransi Reliance Umum, bukan Reliance Life.

Itu sebabnya, calon nasabah harus mengetahui perbedaan masing-masing perusahaan. Reliance Life fokus pada produk asuransi jiwa dan kecelakaan diri baik nasabah individu maupun kumpulan.

Asuransi Reliance Gigi adalah produk asuransi kesehatan dengan manfaat tambahan, yaitu memberikan jaminan biaya perawatan gigi dan mulut.

Asuransi Reliance untuk melahirkan hanya tersedia di Reliance Umum. Produk ini memberikan jaminan pemeriksaan kehamilan dan melahirkan tak hanya di rumah sakit, tapi juga di bidan.

Dalam FAQ di situs resmi perusahaan, tersedia informasi yang menyatakan bahwa melahirkan di bidan dijamin oleh Asuransi Reliance Umum selama bidan tersebut memiliki surat izin praktik resmi dan dilakukan secara normal.

Untuk melahirkan lewat pembedahan (Caesar), Asuransi Reliance hanya memberikan jaminan biaya pembedahan, tidak termasuk obat penghilang bekas pembedahan, seperti keloid. Obat penghilang bekas luka dikategorikan kosmetik dan masuk dalam kelas pengecualian Reliance Asuransi Kesehatan.

Sejak Desember 2016, PT Asuransi Reliance Indonesia telah bekerjasama dengan BPJS Kesehatan untuk memberikan pelayanan terkait CoB BPJS. Produk yang dilabeli Hybrid atau 3 in 1 ini memiliki Produk Indemnity, CoB BPJS First Payer, serta uang saku harian (Hospital Cash Plan). 

Berikut manfaat Asuransi Reliance BPJS Kesehatan:

• Rawat inap dan rawat jalan
• Standar pelayanan lebih maksimal karena limit dari Reliance dan BPJS bisa saling menopang untuk mengurangi beban biaya perawatan yang lebih tinggi dari plafon
• Tersedia uang saku harian – rawat inap dan rawat bersalin

Paket Asuransi Reliance adalah asuransi kumpulan (karyawan) yang disediakan perusahaan. Selain itu, tersedia paket asuransi jiwa keluarga bagi nasabah individu yang ingin memproteksi keluarganya.

Cek informasi premi Asuransi Reliance Life selengkapnya di tab Premi.

Membeli Asuransi Reliance secara online akan sangat praktis. Sebab, calon nasabah tidak perlu mendatangi kantor cabang Reliance terdekat sekalipun. Hubungi call center Reliance untuk mengetahui cara pembelian secara online atau buka situs resmi mereka melalui laman reliance-life.com.

Atau, jika ingin lebih berimbang, calon nasabah dapat membandingkan produk dan polis asuransi terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, calon nasabah tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Yuk cek sekarang di sini untuk mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan!

Cara polis Asuransi Reliance ataupun cek saldo bisa dilakukan dengan mudah. Anda hanya perlu menghubungi layanan hotline center-nya yang beroperasi 24 jam pada nomor +62 (21) 80823177 (hunting) dan 0800-1000-327 untuk layanan telepon bebas pulsa

Metode penggantian biaya asuransi adalah cara perusahaan asuransi memberikan manfaat pertanggungan, yaitu dalam bentuk santunan maupun biaya perawatan. Penggantian biaya asuransi akan dilakukan berdasarkan produk asuransi serta plan yang dipilih oleh pemegang polis.

Penggantian asuransi kesehatan biasanya dilakukan dengan dua cara, yaitu cashless dan reimbursement. Sementara metode penggantian asuransi jiwa dilakukan dengan dua metode, yaitu penggantian santunan tunai secara sekaligus dan berkala sesuai dengan perjanjian dalam polis asuransi.

Pembayaran premi Asuransi Reliance bergantung pada jenis produk asuransi yang Anda beli. Berikut beberapa cara pembayaran premi polis Asuransi Reliance:

• Autodebet kartu kredit ataupun kartu debet.
• Transfer ATM
• Mobile Banking
• Internet banking
• Teller bank.

Adapun cara klaim Asuransi Reliance dibedakan menjadi beberapa cara, tergantung klaim yang hendak diajukan. Reliance pun telah meningkatkan pelayanan bagi pemegang polis dengan cara memberikan kecepatan, kemudahan, dan kenyamanan dalam proses klaim.

Saat ini terdapat pelayanan respons cepat pelaporan klaim asuransi yaitu tiga jam. Jadi, setelah tiga jam pelaporan, pihak Reliance akan mengecek kelengkapan dokumen yang telah dilampirkan. Setelah itu, selambat-lambatnya 14 hari kerja, Reliance akan memberikan keputusan klaim apakah menerima pengajuan klaim atau menolak. Selengkapnya sila cek tab Klaim.

Reliance Mobile Application (RIMA) adalah aplikasi asuransi kesehatan yang aman dan nyaman untuk mengetahui informasi benefit, klaim dan RS provider kapan saja, di mana saja.

Informasi yang bisa didapat nasabah dari aplikasi ini adalah:

• Mengajukan klaim dengan cara membuka layanan klaim foto, dan upload dokumen klaim pada aplikasi tersebut.
• Melacak pengajuan klaim secara rinci.
• Mencari rumah sakit rekanan Reliance/klinik terdekat.
• Status keanggotaan asuransi kesehatan.
• Informasi rincian klaim per keluarga, per manfaat.
• Kontak Reliance Hotline 021-80823177, hotline@reliance-insurance.com 24 Jam.
• Kontak Customer Care customer.care@reliance-insurance.com selama jam kerja.

Cek limit Asuransi Reliance hanya dapat dilakukan untuk produk asuransi dari Reliance Umum, khususnya asuransi kesehatan. Cara mengetahui jumlah dan cek limit Asuransi Reliance dapat dilakukan dengan menghubungi Hotline 24 jam Asuransi Reliance.

Besaran limit Asuransi Reliance akan menyesuaikan dengan plan yang Anda pilih. Silakan menghubungi layanan call center untuk mendapatkan informasi selengkapnya.

Asuransi Reliance memiliki rumah sakit rekanan yang tersebar luas hampir di setiap wilayah Indonesia. Daftar rumah sakit Asuransi Reliance selengkapnya cek di tab Rekanan.

Berikut daftar perusahaan asuransi lain yang menyediakan produk seperti Reliance yang bisa Anda pertimbangkan, di antaranya:

• AIA
• Al Amin 
• Astra Life
• Avrist
• AXA Mandiri
• BCA Life
• BNI Life
• BRI Life
• Bumiputera
• Capital Life
• Chubb Life
• Cigna
• Ciputra Life
• Commonwealth Life
• Equity Life
• FWD
• Generali Indonesia
• Great Eastern Life
• CIU Insurance
• Heksa Insurance
• Indolife
• Indosurya Life
• Jagadiri
• Jiwasraya
• Kresna Life
• Lippo Life
• Mandiri Inhealth
• Manulife
• MNC Life
• Panin Dai-ichi Life
• Prudential
• Sequis Life
• Sequis Financial
• Simas Jiwa
• Sinarmas MSIG Life
• Star Investama
• Sunlife
• Takaful Keluarga
• Taspen Life
• Tokio Marine Life
• Wanaartha
• Zurich Life

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

• www.reliance-life.com