Asuransi Reliance Life

Asuransi Reliance Life

3.5 / 5.0 (3.513 Ulasan)
  • Diskon Terbaik
  • 500+ Pilihan
  • Bantuan Klaim
Cicilan 0%
Diskon 10%
  • Promo Page home copy
86 orang sedang melihat asuransi ini di Lifepal
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.

Asuransi Reliance Life: Profil & Daftar Produk

Asuransi Reliance Life menawarkan produk asuransi jiwa❤️ terbaik yang ditujukan untuk nasabah individu dan kumpulan. Cek ✔️Produk ✔️Premi

Daftar Polis Asuransi Reliance Life

Asuransi Reliance Life menyediakan tiga kategori produk yang dapat disesuaikan dengan kebutuhan nasabahnya. Ketiga produk itu meliputi asuransi individu, kumpulan (korporasi), dan syariah. Berikut ulasan polis dari masing-masing produk serta manfaatnya:

Program asuransi jiwa berjangka yang memberikan perlindungan kepada tertanggung dari risiko meninggal dunia yang dilengkapi pengelolaan dana tabungan.
Polis asuransi jiwa dengan manfaat meninggal dunia yang dapat digunakan selama satu tahun atau untuk asuransi kredit peminjam bank.
Polis asuransi jiwa yang memberikan manfaat asuransi kepada penerima manfaat jika tertanggung meninggal dunia karena sakit.
Polis asuransi jiwa yang dapat digunakan untuk asuransi kredit peminjam bank, koperasi, dan lembaga keuangan non bank lainnya.
Polis asuransi jiwa yang dapat digunakan untuk asuransi kredit peminjam bank atau lembaga lain dengan syarat manfaat yang diberikan jika tertanggung meninggal karena sakit.
Polis yang menjamin penerima manfaat atau tertanggung jika mengalami cacat hingga meninggal dunia karena kecelakaan bagi pelajar, mahasiswa, organisasi kemasyarakatan, hingga pekerja event organizer.
Polis yang memberikan manfaat asuransi kepada penerima manfaat apabila tertanggung meninggal dunia. Produk ini khusus untuk karyawan swasta, BUMN, BUMD, hingga instansi pemerintahan lainnya.
Polis asuransi jiwa kumpulan untuk keluarga karyawan. Santunan meninggal dunia akibat sakit ataupun kecelakaan sebesar uang pertanggungan.
Polis asuransi jiwa kumpulan bagi pelajar di suatu institusi pendidikan. Santunan kematian akibat sakit maupun kecelakaan sebesar uang pertanggungan.
Polis asuransi jiwa kumpulan yang memberi perlindungan dari risiko meninggal akibat sakit atau kecelakaan yang dialami orangtua/wali serta memberi manfaat kelanjutan dana pendidikan.
Polis asuransi mikro yang ditujukan bagi pelaku usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) dengan harga premi yang disesuaikan dengan jumlah dan masa pinjaman.
Polis asuransi jiwa untuk peserta atau nasabah yang mengambil pinjaman atau kredit berupa uang pertanggungan untuk memiayar pinjaman.

Produk Asuransi Reliance

Asuransi Reliance Life menyediakan beragam produk asuransi jiwa dan kesehatan. Namun, Reliance Life hanya menyediakan satu polis bagi nasabah individu. Selebihnya, perusahaan menyediakan polis lengkap untuk nasabah kumpulan atau karyawan.

ProdukManfaat Diberikan
Pilihan IndividuAsuransi jiwa + tabungan (endowment) untuk tertanggung individu
Pilihan KumpulanAsuransi jiwa + kesehatan + kecelakaan diri untuk tertanggung karyawan perusahaan
Pilihan SyariahPilihan asuransi kredit yang mengikuti prinsip syariat Islam

Lanjutkan baca detail manfaat pertanggungan polis yang diberikan oleh masing-masing produk asuransi di atas.

Layanan Nasabah Reliance Life Indonesia

Asuransi Reliance menyediakan layanan nasabah yang bisa diakses melalui berbagai media, seperti menghubungi customer care, telepon, fax, email hingga mengakses situs resmi perusahaan. Selain itu, nasabah juga dapat mendatangi kantor pusat / cabang Reliance Indonesia yang sudah tersebar di berbagai kota.

Alamat Asuransi Reliance Indonesia

Kantor pusat:

Menara Batavia Lantai 27

Jalan. KH Mas Mansyur Kav.126

Jakarta 10220, Indonesia

Hot Line: (021) 57905207

Telepon: (021) 57930008

Fax: (021) 57930010

Email: [email protected]

Daftar Rumah Sakit Rekanan Reliance Life Indonesia

Sebagai perusahaan asuransi jiwa yang fokus pada produk pertanggungan jiwa, Reliance tidak memiliki rekanan rumah sakit ataupun klinik. Meski tidak ada rumah sakit atau klinik rekanan, nasabah yang mengalami kecelakaan bisa mendapatkan rawat jalan maupun rawat inap dengan penggantian reimbursement.

Namun, tersedia RS rekanan Asuransi Reliance Umum yaitu:

Berita Tentang Asuransi Reliance Indonesia

PT Asuransi Jiwa Reliance Indonesia telah beroperasi sejak tahun 2012 dan fokus menghadirkan produk asuransi jiwa. Selama berdirinya perusahaan, Reliance Indonesia telah mendapatkan beberapa penghargaan dan memiliki laporan keuangan perusahaan yang sehat.

Pertanyaan Seputar Asuransi Reliance Life

Selain informasi terkait produk dan premi, beberapa pertanyaan berikut juga paling sering diajukan oleh calon nasabah maupun nasabah terkait Asuransi Reliance Life.

Apa itu Asuransi Reliance?

Asuransi Reliance adalah perusahaan asuransi yang berada di bawah naungan grup PT Reliance Capital Management. Perusahaan sendiri terbagi menjadi dua, yaitu Reliance Life yang berfokus pada asuransi jiwa dan Reliance Umum yang berfokus pada asuransi kerugian.

Apa perbedaan Asuransi Reliance Life (Jiwa) dan Reliance Umum?

Perbedaan Reliance Jiwa dan Reliance Umum terletak pada produk asuransi yang ditawarkan. Reliance Jiwa menawarkan produk yang fokus pada asuransi jiwa dan asuransi jiwa plus kecelakaan diri. Sementara, Reliance Umum lebih fokus menyediakan produk asuransi kerugian bagi aset yang diasuransikan, misalnya saja mobil atau rumah.

Apakah Asuransi Reliance bagus?

Jika dilihat dari performa keuangan pada tahun 2019, Asuransi Reliance tergolong bagus. Rasio solvabilitas (RBC), ekuitas, dan total aset masih di atas standar minimum yang ditetapkan Otoritas Jasa Keuangan (OJK).

Sayangnya, perusahaan terbatas dalam produk dan polis asuransi bagi nasabah individu. Nasabah individu yang menginginkan asuransi kesehatan Reliance bisa menemukannya di sister company Reliance Life, yaitu Asuransi Reliance Umum.

Apa saja manfaat yang diberikan Asuransi Reliance Life?

Berikut manfaat dan keunggulan yang diberikan Asuransi Reliance Life, di antaranya:

  • Produk asuransi jiwa yang ditawarkan cukup beragam, yaitu proteksi individu dan kumpulan (korporasi).
  • Terdapat produk proteksi keluarga, sehingga jika salah satu anggota keluarga meninggal dunia akan mendapatkan uang pertanggungan (UP) sesuai dengan polis yang telah disepakati.
  • Premi asuransi jiwa individu yang dibayarkan terjangkau, mulai dari Rp24 ribu per bulan.
  • Premi asuransi jiwa untuk karyawan juga cukup terjangkau, mulai dari Rp50 ribu per bulan dengan manfaat santunan kematian akibat kecelakaan maupun sakit.
  • Tersedia dua jenis asuransi jiwa yang ditawarkan oleh Reliance, yaitu asuransi jiwa berjangka dan asuransi jiwa endowment. Untuk produk asuransi jiwa berjangka pun tersedia produk untuk kumpulan (korporasi).
  • Asuransi kesehatan yang ditawarkan Reliance termasuk melindungi kecelakaan yang terjadi di luar kecelakaan kerja. Manfaatnya peserta dibebaskan memilih dokter ataupun rumah sakit untuk berobat.
  • Asuransi Reliance sudah bekerja sama dengan BPJS Kesehatan untuk mengurangi beban biaya perawatan kesehatan.
Apa saja produk Reliance Umum?

Reliance Umum memiliki enam macam produk asuransi yang bisa dipilih oleh nasabahnya. Berikut keenam produk asuransinya, yaitu:

1. Asuransi Kendaraan

Reliance memiliki asuransi kendaraan untuk melindungi mobil maupun motor dengan berbagai pilihan. Jaminan yang ditawarkan berupa comprehensive (all risk) dan Total Loss Only (TLO). Menariknya, Asuransi Mobil Reliance menawarkan gratis asuransi kecelakaan diri sampai dengan Rp25 juta untuk nasabahnya.

2. Asuransi Kesehatan

Asuransi kesehatan Reliance juga memberikan pelayanan terbaiknya dengan layanan cashless di 900 rumah sakit rekanan di seluruh Indonesia. Manfaat pertanggungan yang diberikan juga luas, mulai dari rawat inap, rawat jalan, perawatan gigi, melahirkan, dan kacamata.

Ada juga produk asuransi kesehatan Reliance yang menyediakan manfaat Coordination of Benefit (CoB) dengan BPJS Kesehatan. Artinya, nasabah bisa mengajukan klaim gabungan antara asuransi Reliance dan BPJS Kesehatan. Namun, Reliance hanya menyediakan asuransi kesehatan untuk korporasi yang ingin mengasuransikan karyawannya.

3. Asuransi Aneka

Asuransi aneka dari Reliance menawarkan berbagai jenis produk asuransi seperti asuransi uang, asuransi kebongkaran, dan asuransi tanggung gugat.

4. Asuransi Rekayasa

Asuransi rekayasa dari Reliance menyediakan berbagai jenis asuransi terkait dengan proyek, mulai dari Contractor’s All Risks, Erection All Risks, sampai Machinery Breakdown. Tersedia cakupan pertanggungan comprehensive (all risk) dan Total Loss Only (TLO).

5. Asuransi Umum

Kebanyakan asuransi umum dari Reliance ditujukan untuk segmen korporasi. Sehingga, cocok untuk perusahaan yang ingin mengasuransikan objek dalam bisnisnya. Tersedia asuransi pengangkutan, asuransi rekayasa, asuransi aneka, hingga asuransi kendaraan bermotor.

6. Asuransi Syariah

Reliance Asuransi juga mengakomodasi kepentingan nasabah yang ingin menghindari riba dari asuransi lewat asuransi Reliance Syariah. Produk yang tersedia adalah asuransi pembiayaan kredit, asuransi pembiayaan umrah, hingga asuransi perjalanan umrah.

Apa itu Asuransi Reliance Syariah?

Asuransi Reliance Syariah adalah produk asuransi yang dikelola berdasarkan prinsip syariat Islam. Dalam Islam, asuransi dikatakan haram jika mengandung riba. Untuk itu, hadir Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) untuk memastikan operasional Asuransi Reliance Syariah sesuai hukum dan syariat Islam yang berlaku.

Apa itu Asuransi Reliance-AdMedika?

Asuransi Reliance-AdMedika adalah kerja sama antara Reliance dengan AdMedika sebagai administrator pihak ketiga. AdMedika sendiri bukanlah perusahaan asuransi, melainkan penyedia layanan untuk membantu nasabah perusahaan asuransi melakukan klaim rawat inap atau rawat jalan di RS rekanan di Indonesia.

Apa itu Asuransi Reliance Kesehatan?

Asuransi Reliance Kesehatan adalah produk asuransi yang memberikan pertanggungan atau manfaat utama berupa jaminan biaya perawatan di RS dan jaminan biaya pembedahan. Namun, produk ini hanya tersedia pada perusahaan asuransi Reliance Umum, bukan Reliance Life.

Itu sebabnya, calon nasabah harus mengetahui perbedaan masing-masing perusahaan. Reliance Life fokus pada produk asuransi jiwa dan kecelakaan diri baik nasabah individu maupun kumpulan.

Apa itu Asuransi Reliance Gigi?

Asuransi Reliance Gigi adalah produk asuransi kesehatan dengan manfaat tambahan, yaitu memberikan jaminan biaya perawatan gigi dan mulut.

Apa itu Asuransi Reliance untuk Melahirkan?

Asuransi Reliance untuk melahirkan hanya tersedia di Reliance Umum. Produk ini memberikan jaminan pemeriksaan kehamilan dan melahirkan tak hanya di rumah sakit, tapi juga di bidan.

Dalam FAQ di situs resmi perusahaan, tersedia informasi yang menyatakan bahwa melahirkan di bidan dijamin oleh Asuransi Reliance Umum selama bidan tersebut memiliki surat izin praktik resmi dan dilakukan secara normal.

Untuk melahirkan lewat pembedahan (Caesar), Asuransi Reliance hanya memberikan jaminan biaya pembedahan, tidak termasuk obat penghilang bekas pembedahan, seperti keloid. Obat penghilang bekas luka dikategorikan kosmetik dan masuk dalam kelas pengecualian asuransi kesehatan Reliance.

Apa itu Asuransi Reliance BPJS Kesehatan (Asuransi Reliance CoB BPJS)?

Sejak Desember 2016, Asuransi Reliance Indonesia telah bekerja sama dengan BPJS Kesehatan untuk memberikan pelayanan terkait CoB BPJS. Produk yang dilabeli Hybrid atau 3 in 1 ini memiliki Produk Indemnity, CoB BPJS Frist Payer, serta uang saku harian (Hospital Cash Plan). 

Berikut manfaat Asuransi Reliance BPJS Kesehatan:

  • Rawat inap dan rawat jalan
  • Standar pelayanan lebih maksimal karena limit dari Reliance dan BPJS bisa saling menopang untuk mengurangi beban biaya perawatan yang lebih tinggi dari plafon
  • Tersedia uang saku harian – rawat inap dan rawat bersalin
Apa yang dimaksud paket Asuransi Reliance?

Paket Asuransi Reliance adalah asuransi kumpulan (karyawan) yang disediakan perusahaan. Selain itu, tersedia paket asuransi jiwa keluarga bagi nasabah individu yang ingin memproteksi keluarganya.

Berapa premi Asuransi Reliance Life?

Cari tahu premi Asuransi Reliance Life dengan cara mengakses laman produk di situs resmi perusahaan, menghubungi agen, maupun broker asuransi terkait.

Pada umumnya, premi asuransi dipengaruhi oleh berbagai faktor berikut:

  • Jenis asuransi yang diambil oleh pemegang polis
  • Profil tertanggung: usia, pekerjaan, jenis kelamin, riwayat penyakit, dan lain-lain
  • Jenis dan nilai aset atau harta benda yang diasuransikan
  • Cakupan pertanggungan, mulai dari pertanggungan utama hingga rider (pertanggungan tambahan)

Dilansir dari situs resmi Reliance, berikut harga premi masing-masing produk asuransi yang telah dijelaskan sebelumnya:

  • Reliance Endowment: Disesuaikan dengan profil calon tertanggung dan manfaat tambahan yang dipilih
  • Reliance Term Life: Mulai dari Rp94.500,- per orang/tahun
  • Reliance Term Life Normal Death: Tergantung uang pertanggungan dan profil calon tertanggung atau mulai dari  Rp82.400,- per tahun.
  • Reliance Credit Life: Tergantung jumlah pinjaman dan profil peminjam, harga mulai dari Rp115 ribu per tahun.
  • Reliance Credit Life Normal Death: Tergantung jumlah pinjaman dan profil calon peminjam, harga mulai dari Rp84.900,- per tahun.
  • Reliance Group Personal Accident: Tergantung uang pertanggungan dan profil calon tertanggung, harga mulai dari Rp62.500,- per tahun.
  • Reliance Group Term Life: Tergantung uang pertanggungan dan profil calon tertanggung, harga mulai dari Rp94.500,- per tahun.
  • Reliance Proteksi Keluarga: Rp29-76 ribu atau tergantung jumlah anggota keluarga yang diproteksi.
  • Reliance Proteksi Pelajar: Rp5.000/tahun (pelajar SMP), Rp10 ribu/tahun (pelajar SMA), dan Rp32 ribu/tahun (mahasiswa). 
  • Reliance Proteksi Pendidikan: Rp100-800 ribu/tahun.
  • Proteksi UMKM: Rp1.100-8.800 (masa pinjaman 6 bulan), Rp2.200-17.600 (masa pinjaman 12 bulan), Rp3.300-26.500 (masa pinjaman 18 bulan), Rp4.500-36 ribu (masa pinjaman 24 bulan).
Bagaimana cara membeli Asuransi Reliance secara online?

Membeli asuransi Reliance secara online akan sangat praktis. Sebab, calon nasabah tidak perlu mendatangi kantor cabang Reliance terdekat sekalipun. Hubungi call center Reliance untuk mengetahui cara pembelian secara online atau buka situs resmi mereka melalui laman reliance-life.com.

Atau, jika ingin lebih berimbang, calon nasabah dapat membandingkan produk dan polis asuransi terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, calon nasabah tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi, melainkan produk dari berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Dengan begitu, calon nasabah mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan.

Bagaiamana metode penggantian biaya Asuransi Reliance?

Metode penggantian biaya asuransi adalah cara perusahaan asuransi memberikan manfaat pertanggungan, yaitu dalam bentuk santunan maupun biaya perawatan. Penggantian biaya asuransi akan dilakukan berdasarkan produk asuransi serta plan yang dipilih oleh pemegang polis.

Penggantian asuransi kesehatan biasanya dilakukan dengan dua cara, yaitu cashless dan reimbursement. Metode penggantian asuransi jiwa dilakukan dengan dua metode, yaitu penggantian santunan tunai secara sekaligus dan berkala sesuai dengan perjanjian dalam polis asuransi.

Bagaimana pembayaran Asuransi Reliance Life?

Pembayaran premi asuransi Reliance bergantung pada jenis produk asuransi yang Anda beli. Berikut penjelasan cara pembayaran premi polis asuransi Reliance.

  • Autodebet kartu kredit ataupun kartu debet.
  • Transfer ATM
  • Mobile Banking
  • Internet banking
  • Teller bank.
Bagaimana cara menggunakan Asuransi Reliance atau cara klaim?

Adapun cara klaim asuransi Reliance dibedakan menjadi beberapa cara, tergantung klaim yang hendak diajukan. Reliance pun telah meningkatkan pelayanan bagi pemegang polis dengan cara memberikan kecepatan, kemudahan, dan kenyamanan dalam proses klaim.

Saat ini terdapat pelayanan respons cepat pelaporan klaim yaitu tiga jam. Jadi, setelah tiga jam pelaporan, pihak Reliance akan mengecek kelengkapan dokumen yang telah dilampirkan. Setelah itu, selambat-lambatnya 14 hari kerja, Reliance akan memberikan keputusan klaim apakah menerima pengajuan klaim atau menolak.

Agar memudahkan nasabah klaim, berikut cara pengajuan klaim Reliance secara general, baik klaim meninggal dunia, cacat total tetap, ataupun klaim kecelakaan.

  • Mengunduh formulir pengajuan klaim sesuai klaim yang ingin diajukan dengan benar, lengkap, dan jujur.
  • Melampirkan dokumen yang dibutuhkan sesuai klaim yang diajukan.
  • Mengirim seluruh dokumen dan formulir via pos ke PT Asuransi Jiwa Reliance Indonesia atau melalui faksimili atau email.
Apa fungsi aplikasi Asuransi Reliance bagi nasabah?

Reliance Mobile Application (RIMA) adalah aplikasi asuransi kesehatan yang aman dan nyaman untuk mengetahui informasi benefit, klaim dan RS provider kapan saja, di mana saja.

Informasi yang bisa didapat nasabah dari aplikasi ini adalah:

  • Mengajukan klaim dengan cara membuka layanan klaim foto, dan upload dokumen klaim pada aplikasi tersebut.
  • Melacak pengajuan klaim secara rinci.
  • Mencari rumah sakit rekanan Reliance/klinik terdekat.
  • Status keanggotaan asuransi kesehatan.
  • Informasi rincian klaim per keluarga, per manfaat.
  • Kontak Reliance Hotline 021-80823177, [email protected] 24 Jam.
  • Kontak Customer Care [email protected] selama jam kerja.
Rumah sakit rekanan asuransi Reliance Indonesia

Asuransi Reliance memiliki rumah sakit rekanan yang tersebar luas hampir di setiap wilayah Indonesia. Adapun daftar rumah sakit rekanan perusahaan dapat dilihat pada tab Rekanan. 

Sumber dan Referensi

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • www.reliance-life.com
  • https://www.cnbcindonesia.com/market/20200413151548-17-151549/60-asuransi-jiwa-cover-risiko-covid-19-catat-ini-daftarnya
Chat Bantuan