Asuransi Simas Jiwa: Daftar Produk & Premi Termurah
Asuransi Simas Jiwa adalah perusahaan asuransi yang berfokus pada produk asuransi jiwa. Produk unggulan dari perusahaan ini adalah asuransi jiwa dengan manfaat pertanggungan hingga usia 100 tahun.
Saat ini Lifepal telah bekerjasama dengan Simas Jiwa melalui polis asuransi jiwa dengan premi mulai Rp45 ribuan per bulan. Yuk, lihat pilihan polisnya sekarang!
*Syarat dan ketentuan berlaku
Pilihan Polis Asuransi Simas Jiwa
PT Asuransi Simas Jiwa unggul dengan produk asuransi jiwa yang memberikan manfaat polis lengkap dengan premi murah. Berikut ini daftar pilihan polis Asuransi Simas Jiwa selengkapnya:
Rangkuman Produk Asuransi Simas Jiwa
Untuk memudahkan nasabah dalam membandingkan dan memilih produk Simas Jiwa, berikut rangkuman daftar produknya:
| Produk | Manfaat |
| Asuransi Jiwa | Santunan meninggal 100% uang pertanggungan + santunan pembedahan dan rawat inap + perlindungan hingga usia 100 tahun + pengembalian akumulasi dana ketika akhir asuransi tertanggung masih hidup |
| Asuransi Unit Link | Penarikan bisa dilakukan sejak awal polis berlaku + santunan 100% uang pertanggungan ketika tertanggung meninggal |
| Dana Pensiun | Fleksibel dalam iuran + pilihan investasi bervariasi |
| Asuransi Mikro | Santunan sebesar 100% ketika menderita DBD + Manfaat pertanggungan hingga Rp15 juta |
| Asuransi Syariah | Santunan meninggal hingga 100% uang pertanggungan dan akumulasi dana + hasil investasi bisa diterima bulanan |
Sekilas Tentang PT Asuransi Simas Jiwa
Asuransi Simas Jiwa adalah perusahaan asuransi jiwa yang berada di bawah naungan PT Asuransi Simas Jiwa. Perusahaan ini berdiri pada tahun 1995 dengan nama PT Asuransi Jiwa Mentari Mulia Sejahtera.
Simas Jiwa berfokus pada sektor asuransi jiwa dengan produk asuransi jiwa, unit link, mikro, dan unit syariah. Adapun produk asuransi yang paling terkenal dari perusahaan ini adalah asuransi jiwa dan mikro.
Seiring dengan perkembangan perusahaan, pada 19 Desember 2003, perusahaan tersebut berganti nama menjadi PT Asuransi Jiwa Mega Life dengan komposisi kepemilikan saham 50:50 oleh Sinar Mas dan Mega Corp. Namun, berdasarkan Akta No. 17 tanggal 6 Oktober 2015, perusahaan asuransi kembali mengalami perubahan nama, dari Asuransi Jiwa Mega Life menjadi PT Asuransi Simas Jiwa atau dikenal pula sebagai PT Simas Jiwa. Perubahan nama tersebut pun diiringi dengan porsi kepemilikan saham 100 persen dimiliki Sinar Mas. Sehingga kebanyakan orang juga menyebut Simas Jiwa sebagai Sinar Mas Jiwa.
Meskipun sering disebut dengan perusahaan Sinar Mas Jiwa, PT Asuransi Simas Jiwa memiliki hukum dan legalitas berbeda. PT Asuransi Simas Jiwa sudah mengantongi izin dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melalui Surat Keputusan Menteri Keuangan Nomor 602/KMK.017/1995. Tidak hanya itu, PT Asuransi Simas juga telah terdaftar secara resmi sebagai anggota Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI).
Selama 26 tahun beroperasi dan saham 100 persen dimiliki Sinar Mas , Sehingga dikenal Sinar Mas Jiwa, Asuransi Simas Jiwa telah berhasil menorehkan sejumlah prestasi bergengsi di dalam negeri. Beberapa prestasi dan penghargaan yang pernah diraih:
- Unit Link Terbaik 2020 kategori Campuran Denominasi Rupiah Periode 5 Tahun
- Market Leader Life Insurance 2020 versi Media Asuransi
- Asuransi Syariah Terbaik 2020 kategori Asuransi Jiwa Syariah Aset Lebih Dari Rp200 Miliar – Rp1 Triliun
PT Asuransi Simas Jiwa memiliki keuangan perusahaan yang sangat baik bahkan unggul jika dibandingkan dengan perusahaan asuransi sejenis. Sebab, perusahaan mampu melampaui ketentuan RBC POJK hingga sembilan kali lipat. Berikut rangkuman Asuransi Simas Jiwa laporan keuangan per tahun 2020:
- Rasio solvabilitas: 1.113%
- Jumlah ekuitas: Rp1.066 triliun
- Jumlah aset: Rp32.223 triliun
Dari laporan keuangan Simas Jiwa di atas dapat disimpulkan bahwa PT Simas Jiwa dapat memenuhi aspek-aspek yang dijadikan indikator kesehatan keuangan perusahaan asuransi, yaitu memiliki rasio solvabilitas minimal 120%, memiliki jumlah ekuitas minimal Rp100 miliar, serta memiliki jumlah aset minimal Rp150 miliar.
Asuransi Simas Jiwa Capai 85% dari Target Rp20 Triliun
Oktober 2019 – PT Asuransi Simas Jiwa telah memenuhi sekitar 85% dari total target tahun ini yang dipatok lebih dari Rp20 triliun. Dengan demikian, perusahaan dapat tetap tumbuh setelah mencapai pendapatan premi sepanjang 2018 senilai Rp19,08 triliun.
Laba Asuransi Simas Jiwa Syariah Naik 155 Persen
Mei 2019 – PT Asuransi Simas Jiwa unit syariah membukukan pertumbuhan laba 155,6 persen pada 2018. Berdasarkan laporan keuangan per 31 Desember 2018, laba perseroan tercatat senilai Rp1,04 miliar. Jumlahnya meningkat dari Rp410 juta pada 2017. Pertumbuhan dari unit asuransi syariah tersebut didorong oleh meningkatnya pendapatan usaha pada 2018 hingga 112,6 persen senilai Rp6,09 miliar.
Layanan dan Customer Service Simas Jiwa
Layanan nasabah Asuransi Simas Jiwa bisa dilakukan dengan datang langsung ke kantor cabang terdekat maupun menghubungi call center. Untuk itu berikut layanan call center dan alamat kantor cabang selengkapnya:
| Customer Care Center Jalan Lombok No. 73, Jakarta Pusat, 10350 Call Center: 021-28547999 WhatsApp Chat: 088212457999 Email: [email protected] Khusus pelaporan indikasi kecurangan: [email protected] Website: www.simasjiwa.co.id Facebook: facebook.com/SimasJiwa/ Twitter: twitter.com/SimasJiwa Instagram: instagram.com/SimasJiwa LinkedIn: id.linkedin.com/company/simas-jiwa |
- Bogor: Gedung Bank Sinarmas Syariah, Lantai 4: Jalan Achmad Adnawijaya No. 77, Bogor, 16153, 08812586216
- Bandung: Gedung Bank Sinarmas, Lantai 6, Jalan Abdul Rivai No. 2, Kelurahan Taman Sari, Bandung, 40116, 088218159847
- Cirebon: Gedung Bank Sinarmas, Lantai 5, Jalan dr Wahidin No. 29, Cirebon, 45122, 08818385743
- Semarang: Bank Sinarmas Ruko Sultan Agung No. 9, Lantai 2, Jalan Sultan Agung No. 105-106, Semarang, 50232, (024)8503892
- Makassar: Gedung Asuransi Sinarmas, Lantai 3, Jalan Gunung Bawakareng No.67-69, Makassar, 90115, 088258140544
- Surabaya: Gedung Bank Sinarmas Syariah, Lantai 3, Jalan Argopuro No. 53A, Surabaya, 60252, 088217082062
- Medan: Gedung Asuransi Sinarmas, Lantai 4, Jalan Sisingamangaraja No. 1 km6,7, Medan, 20147, 088261652429
- Denpasar: Gedung Bank Sinarmas, Lantai 2, Jalan Bypass Ngurah Rai No. 188, Mumbul, Bali, 80361, 088703080101
Harga Premi Asuransi Simas Jiwa
Harga premi Asuransi Simas Jiwa berkisar mulai Rp43 ribuan hingga jutaan rupiah per bulan. Besaran premi dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti ketentuan perusahaan dan profil nasabah. Berikut ini adalah beberapa faktor yang memengaruhi besaran premi Simas Jiwa:
- Jenis asuransi yang diambil oleh pemegang polis
- Profil tertanggung: usia, pekerjaan, jenis kelamin, riwayat penyakit, dan lain-lain
- Jenis dan nilai aset atau harta benda yang diasuransikan
- Cakupan pertanggungan, mulai dari pertanggungan utama hingga rider (pertanggungan tambahan)
Ingin mendapatkan harga premi Simas Jiwa yang lebih murah, dapatkan diskon hingga 10 persen di Lifepal dengan mengisi formulir di atas! Sementara itu bagi Anda yang ingin menghitung besaran uang pertanggungan (UP) berdasarkan pengeluaran, bisa menggunakan kalkulator dari Lifepal berikut ini!
Ilustrasi Simas Jiwa
Asuransi Simas Jiwa memiliki berbagai produk asuransi jiwa, unit link dan lain-lain yang bisa dipilih sesuai kebutuhan nasabah. Untuk itu berikut contoh ilustrasi dana investasi untuk produk Simas Maxi Pro.
Andi seorang pria berumur 28 tahun. Ia membayarkan premi berkala setiap bulan Rp250 ribu. Premi top up berkala bulanan Rp150 ribu. Kemudian uang pertanggungan Rp150 juta dan jenis dana investasi yang dipilih adalah Simas Jiwa Equity fund kategori sedang dengan masa pembayaran premi 5 tahun. Untuk itu berikut ilustrasi dana investasi yang akan didapatkan selama 5 tahun.
| Akhir Tahun Polis | Usia tertanggung | Premi berkala (tahunan) | Top up berkala (tahunan) | Manfaat hidup (sedang) | Manfaat meninggal (sedang) |
| 1 | 29 | 3,000 | 1,800 | 1,819 | 151,819 |
| 2 | 30 | 3,000 | 1,800 | 3,876 | 153,976 |
| 3 | 31 | 3,000 | 1,800 | 8,235 | 158, 235 |
| 4 | 32 | 3,000 | 1,800 | 13,098 | 162,068 |
| 5 | 33 | 3,000 | 1,800 | 18,525 | 1,66,673 |
*Dalam ribuan rupiah
Itulah contoh perhitungan masa asuransi ketika tertanggung mencapai usia 33 tahun. Silakan menghubungi layanan call center perusahaan untuk mendapatkan informasi detail produk selengkapnya!
Cara Klaim Asuransi Simas Jiwa
Klaim Asuransi Simas Jiwa bervariasi sesuai polis yang dimiliki. Untuk mengetahui prosedur klaim berikut ulasan selengkapnya:
Pengajuan klaim wajib disampaikan dalam jangka waktu paling lambat 90 hari setelah tertanggung meninggal dunia. Berikut adalah dokumen yang diperlukan.
- Formulir klaim meninggal yang dikeluarkan oleh PT Asuransi Simas Jiwa
- Polis asli
- Surat keterangan meninggal dunia dari instansi pemerintah yang berwenang (dari kelurahan atau kecamatan)
- Surat kronologis kecelakaan (disertai dengan foto) dan berita acara dari kepolisian
- Fotokopi identitas diri tertanggung, pemegang polis dan ahli waris yang masih berlaku
- Fotokopi Kartu Keluarga
Pengajuan klaim wajib disampaikan dalam jangka waktu paling lambat 90 hari setelah tertanggung dipastikan cacat tetap total. Berikut adalah dokumen yang diperlukan untuk mengajukan klaim Asuransi Jiwa Simas atas risiko kecelakaan.
- Formulir klaim oleh PT Asuransi Simas Jiwa yang telah diisi lengkap (asli)
- Surat keterangan dokter dari rumah sakit yang menegaskan bahwa tertanggung
- Menderita cacat tetap total/sebagian karena kecelakaan
- Laporan dokter atau resume medis dari rumah sakit yang merawat tentang pembedahan atau perawatan karena kecelakaan atas diri tertanggung beserta dokumen pendukung lainnya : hasil pemeriksaan laboratorium dan diagnostik
- Fotokopi identitas diri tertanggung, pemegang polis dan ahli waris yang masih berlaku
- Fotokopi kartu keluarga
- Foto diri tertanggung sebelum dan sesudah kejadian kecelakaan
- Surat kronologis kecelakaan (disertai dengan foto) dan berita acara dari kepolisian
Pengajuan klaim wajib disampaikan dalam jangka waktu paling lambat 45 hari setelah tertanggung melakukan rawat jalan. Berikut adalah dokumen yang diperlukan.
- Formulir klaim oleh PT Asuransi Simas Jiwa yang telah diisi lengkap (asli)
- Fotokopi polis
- Fotokopi identitas diri tertanggung yang masih berlaku
- Fotokopi kartu keluarga
- Kwitansi asli atau fotokopi kwitansi pembayaran rumah sakit yang sudah dilegalisasi oleh pihak Rumah Sakit beserta lampiran perincian, hasil laboratorium dan diagnostik serta disertai dengan tanda tangan basah dari pejabat yang berwenang di rumah sakit
- Surat keterangan dokter atau resume medis beserta dokumen pendukung lainnya
- Surat kronologis kecelakaan (disertai dengan foto) dan berita acara dari kepolisian
Pengajuan klaim wajib disampaikan dalam jangka waktu paling lambat 45 hari setelah tertanggung melakukan rawat inap. Berikut adalah dokumen yang diperlukan.
- Formulir klaim rawat inap yang dikeluarkan oleh penanggung yang telah diisi lengkap (asli)
- Fotokopi polis
- Fotokopi identitas diri tertanggung yang masih berlaku
- Fotokopi kartu keluarga
- Kuitansi asli atau fotokopi kwitansi pembayaran rumah sakit yang sudah dilegalisasi oleh pihak rumah sakit beserta lampiran perincian, hasil laboratorium dan diagnostik serta disertai dengan tanda tangan basah dari pejabat yang berwenang di rumah sakit
- Surat keterangan dokter atau resume medis beserta dokumen pendukung lainnya
- Surat kronologis kecelakaan (disertai dengan foto) dan berita acara dari kepolisian
Rumah Sakit Rekanan Simas Jiwa
Simas Jiwa memiliki rekanan rumah sakit yang tersebar luas di wilayah Indonesia. Untuk itu, berikut daftar rumah sakit rekanan Simas Jiwa.
Pertanyaan Seputar Asuransi Simas Jiwa
Berikut ini adalah daftar pertanyaan yang sering diajukan oleh nasabah terkait Asuransi Simas Jiwa. Mulai dari besaran premi, klaim sama informasi rekanan perusahaan.
Asuransi Simas Jiwa adalah salah satu perusahaan asuransi jiwa terbaik di Indonesia yang didirikan pada tahun 1995 dan berkantor pusat di Jakarta. PT Simas Jiwa ini menawarkan berbagai produk asuransi terbaik mulai dari asuransi jiwa, unit link, dana pensiun, dan lain-lain. Saham perusahaan ini 100 persen dimiliki Sinar Mas. Sehingga kebanyakan orang juga mengenalnya dengan sebutan Sinar Mas Jiwa.
Perusahaan PT Asuransi Simas Jiwa menyediakan layanan premi yang cukup beragam. Terdapat beberapa metode pembayaran Simas Jiwa Asuransi, berikut penjelasannya.
Melalui Transfer di Mesin ATM
- Pilih “Transfer”
- Pilih “Rekening Bank Sinarmas”
- Pilih “Rekening Nasabah Lain”
- Masukkan Nomor Virtual Account konsumen
- Masukkan jumlah nominal yang akan dibayarkan
- Pastikan nama penerima dan jumlah sesuai dengan yang akan dibayarkan
Melalui Transfer di Internet Banking
- Pilih “Transfer Dana”
- Pilih “Transfer Bank Sinarmas”
- Masukkan Nomor Virtual Account konsumen
- Masukkan jumlah nominal yang akan dibayarkan
- Pastikan nama penerima dan jumlah sesuai dengan yang akan dibayarkan
- Silahkan masukkan nomor token atau SMS Token Anda
Melalui Pembayaran di Mesin ATM
- Pilih “Pembayaran”
- Pilih “Layar Berikutnya”
- Pilih “Virtual Account”.
- Masukkan Nomor Virtual Account konsumen
- Masukkan jumlah nominal yang akan dibayarkan
- Pastikan nama penerima dan jumlah sesuai dengan yang akan dibayarkan
Melalui Pembayaran di Mesin ATM Bank Lain
- Masuk ke menu “Layanan Transfer”
- Lalu pilih “Transfer Rek. Bank Lain”
- Masukkan kode sandi Bank Sinarmas (153) terlebih dahulu dengan memasukkan 153 dan Nomor Virtual Account konsumen
- Masukkan jumlah nominal yang akan dibayarkan
- Pastikan nama penerima dan jumlah sesuai dengan yang akan dibayarkan
Melalui Pembayaran di Internet Banking
- Pilih “Pembayaran/Pembelian”
- Pilih “Virtual Account”
- Masukkan Nomor Virtual Account konsumen pada kolom IPDEL
- Masukkan jumlah nominal yang akan dibayarkan
- Pastikan nama penerima dan jumlah sesuai dengan yang akan dibayarkan
Melalui Bank Sinarmas
- Sebutkan Nomor Virtual Account konsumen kepada petugas Teller Bank Sinarmas
- Pastikan nama penerima dan jumlah sesuai dengan yang akan dibayarkan
- Transaksi selesai dan Anda akan menerima bukti bayar tagihan
LLG/RTGS melalui Bank Lain
- Isi nama penerima yaitu ASJ2 QQ Nama Konsumen
- Isi Bank Tujuan yaitu Bank Sinarmas
- Isi nomor tujuan yaitu Nomor Virtual Account Konsumen Anda
- Isi Jumlah yang akan Anda bayarkan
Cara klaim Simas Jiwa Asuransi biasanya disesuaikan dengan polis yang dimiliki. Untuk informasi mengenai pengajuan klaim Asuransi Simas Jiwa dapat dilihat pada tab Klaim.
Prosedur cek saldo DPLK Simas Jiwa cukup mudah dilakukan. Anda bisa mengeceknya melalui smartphone dimanapun dan kapanpun. Untuk prosedur cek saldo DPLK Simas Jiwa adalah sebagai berikut.
- Buka website resmi PT Asuransi Simas Jiwa
- Kemudian pilih menu DPLK
- Login member DPLK Simas Jiwa atau klik edplk.simasjiwa.co.id/login
- Masukan username dan password yang Anda miliki
- Kemudian jumlah saldo Anda akan langsung ditampilkan.
Bagi Anda yang ingin berhenti menjadi nasabah Simas Jiwa Asuransi, berikut prosedur yang bisa diikuti:
- Hubungi call center melalui nomor (021) 28547999
- Unduh formulir pembatalan asuransi
- Mengisi formulir dengan lengkap
- Fotokopi identitas pemegang polis (KTP/SIM/Paspor)
- Polis asli
- Fotokopi buku tabungan
- Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak dan administrasi (bila ada)
- Menunggu proses pembatalan asuransi
Cara mengetahui premi Asuransi Simas Jiwa bisa dilakukan dengan mengakses laman produk di situs resmi perusahaan, menghubungi agen, maupun broker asuransi terkait. Namun untuk ilustrasi Simas Jiwa dalam penentuan harga premi, Anda bisa mengetahui faktornya pada tab premi.
Jajaran direksi PT Asuransi Simas Jiwa diisi oleh orang-orang yang kompeten dibidangnya. Berikut adalah jajaran manajemen dan direksi Simas Jiwa.
Dewan Komisaris
- Komisaris Utama: Dumasi M.M Samosir
- Komisaris Independen: Dr. Aditiawan Chandra
- Komisaris Independen: T. Said Idris
Dewan Direksi
- Direktur Utama: I.J. Soegeng Wibowo
- Direktur Operasional: Dewi Listyaningtyas
- Direktur Teknik: Gatot Herliyanto
- Direktur Kepatuhan: Parulian Simamora
Terdapat perbedaan antara agen dan broker asuransi. Agen asuransi adalah orang pribadi yang bekerja untuk perusahaan asuransi, dalam hal ini Simas Jiwa. Sementara itu, broker adalah pihak independen yang menjadi perantara antara Simas Jiwa dengan calon nasabah.
Asuransi Simas Jiwa memiliki sistem keagenan yang diberi nama Agen Simas Jiwa. Informasi seputar agen aktif Simas Jiwa dapat diakses langsung melalui situs resmi perusahaan di www.simasjiwa.co.id.
Perusahaan PT Asuransi Simas Jiwa memiliki rekanan rumah sakit yang tersebar di hampir seluruh wilayah Indonesia. Cek rumah sakit rekanan pada tab Rekanan.
Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan asuransi seperti Simas Jiwa, di antaranya:
- AIA
- Al Amin
- Allianz
- Astra Life
- Avrist
- AXA Financial
- AXA Mandiri
- BCA Life
- BNI Life
- BRI Life
- Bumiputera
- Capital Life
- Chubb Life
- Cigna
- Ciputra Life
- Commonwealth Life
- Equity Life
- FWD
- Generali Indonesia
- Great Eastern Life
- CIU Insurance
- Heksa Insurance
- Indolife
- Indosurya Life
- Jagadiri
- Jiwasraya
- Kresna Life
- Lippo Life
- Mandiri Inhealth
- Manulife
- MNC Life
- Panin Dai-ichi Life
- Prudential
- Reliance Life
- Sequis Life
- Sequis Financial
- Sinarmas MSIG Life
- Star Investama
- Sunlife
- Takaful Keluarga
- Taspen Life
- Tokio Marine Life
- Wanaartha
- Zurich Life
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:
- https://www.simasjiwa.co.id/