Allianz vs Prudential: Perbandingan Dua Perusahaan Raksasa

Polis asuransi

Jumlah penduduk yang besar, penetrasi asuransi yang rendah dan ekonomi yang terus bertumbuh adalah sejumlah keunggulan Indonesia sebagai target pasar yang menarik bagi perusahaan asuransi multinasional.

Tidak heran, banyak perusahaan asuransi global merintis cabang bisnisnya di Indonesia. Pada saat ini, perusahaan asuransi jiwa yang menguasai pasar Indonesia adalah perusahaan yang dikendalikan oleh korporasi asing.

Dua di antaranya adalah Prudential Indonesia dan Allianz Indonesia. Mereka berdua adalah perusahaan terkemuka yang menjual asuransi jiwa. Merek mereka juga dikenal luas oleh masyarakat.

Prudential Indonesia mengelola bisnis asuransi jiwa di Indonesia sedangkan Allianz Indonesia mengelola bisnis asuransi jiwa dan asuransi umum. Prudential identik dengan warna merah, sedangkan Allianz identik dengan warna biru.

Tulisan ini akan mengulas secara umum perbandingan dua perusahaan asuransi jiwa, Allianz dan Prudential, sekaligus perbandingan produk asuransi jiwa yang dikaitkan dengan investasi asuransi atau unitlink. Yuk, kita simak ulasan berikut!

Prudential Indonesia

Beroperasi di Indonesia dengan nama PT Prudential Life Assurance (Prudential Indonesia) sejak 1995, perusahaan ini merupakan bagian dari Prudential plc, sebuah grup perusahaan jasa keuangan di Inggris. Prudential Plc memiliki pengalaman lebih dari 168 tahun di industri asuransi jiwa.

Prudential telah meluncurkan unit link sejak 1999 dan mengeklaim sebagai pemimpin pasar untuk produk tersebut di Indonesia. Selain asuransi konvensional, Prudential juga memiliki unit bisnis asuransi jiwa syariah yang memasarkan produk asuransi di negara dengan mayoritas penduduk Muslim ini.

Berdasarkan situs resminya, Prudential Indonesia menyatakan memiliki 2,3 juta nasabah serta 277.000 tenaga pemasar berlisensi di 408 Kantor Pemasaran Mandiri (PMK) di seluruh Nusantara, termasuk Jakarta, Surabaya, Medan, Bandung, Yogyakarta, Batam dan Bali. Kantor pemasaran Prudential antara lain di Medan, Surabaya, Bandung, Denpasar, Batam dan Semarang.

Produk Prudential Indonesia

Prudential Indonesia membuat kategori atas produk-produknya dengan nama asuransi pendidikan, perlindungan kondisi kritis, kesehatan, proteksi dan investasi. Berikut ini daftar produk asuransi Prudential Indonesia.

Asuransi Pendidikan

  • PRULink Edu Protection
  • PRULink Syariah Edu Protection

Asuransi Perlindungan Kritis

  • PRUCritical Benefit 88
  • PRUCrisis Cover Benefit Plus 61
  • PRUEarly Stage Crisis Cover Plus
  • PRUEarly Stage Payor/PRUEarly Stage Spouse Payor/PRUEarly Stage Parent Payor
  • PRUJuvenile Crisis Cover
  • PRUJuvenile Crisis Cover Syariah
  • PRUEarly Stage Payor Syariah/PRUEarly Stage Spouse Payor Syariah/PRUEarly Stage Parent Payor Syariah
  • PRUCrisis Cover Benefit Plus Syariah 61
  • PRUEarly Stage Crisis Cover Plus Syariah
  • PRUPayor 33/ PRUSpouse Payor 33/ PRUParent Payor 33
  • PRUWaiver 33/ PRUSpouse Waiver 33
  • PRUPayor Syariah 33/ PRUSpouse Payor Syariah 33/ PRUParent Payor Syariah 33
  • PRUWaiver Syariah 33/ PRUSpouse Waiver Syariah 33

Asuransi Kesehatan

  • PRUPrime Healthcare Plus
  • PRUPrime Healthcare Plus Syariah
  • PRUCritical Hospital Cover Syariah
  • PRUCritical Hospital Cover
  • PRUHospital&surgical Cover Plus
  • PRUMed Cover
  • PRUPrime Healthcare
  • PRUHospital&surgical Cover Plus Syariah
  • PRUMed Cover Syariah
  • PRUPrime Healthcare Syariah

Proteksi

  • PRUTotal & Permanent Disablement
  • PRUTotal & Permanent Disablement Syariah
  • PRULife Cover
  • PRUMy Child
  • PRUSafe Guard
  • PRUPersonal Accident Death & Disablement
  • PRUPersonal Accident Death& Disablement Plus
  • PRUPersonal Accident Death& Disablement Plus Syariah
  • PRUPersonal Accident Death & Disablement Syariah
  • PRULink Term Syariah
  • PRULink Term
  • PRUProtector Plan

Investasi

  • PRULink Generasi Baru
  • PRULink Syariah Generasi Baru
  • PRULink Assurance Account
  • PRULink Syariah Assurance Account
  • PRULink Capital Account
  • PRULink Investor Account
  • PRULink Syariah Investor Account

Allianz Indonesia

Asuransi Allianz

Allianz Indonesia memiliki bisnis asuransi umum dan asuransi jiwa. Bisnis asuransi jiwa Allianz di Indonesia dimulai pada 1996 dengan pendirian PT Asuransi Allianz Life Indonesia.

Sama seperti Prudential, Allianz juga memiliki bisnis asuransi syariah yang dimulai sejak 2006. Pada saat ini, Allianz memiliki lebih dari 1.400 karyawan dan 20.000 tenaga penjualan dan ditunjang oleh jaringan mitra perbankan dan mitra distribusi lain untuk melayani lebih dari 7 juta tertanggung di Indonesia.

Produk Allianz Indonesia

Berikut ini sejumlah produk asuransi jiwa, asuransi kesehatan dan asuransi syariah yang ditawarkan oleh Allianz.

Asuransi Jiwa

  • SmartLink New Flexi Account
  • SmartLink Maxi Fund Plus
  • SmartLink Flexi Account Plus
  • Total Permanent Disability (tambahan/rider)
  • Payor and Spouse Payor Protection (Rider)
  • Term Life (Rider)

Asuransi Kesehatan Individu

  • SmartMed Premier
  • Smarthealth Maxi Violet
  • Asuransi kesehatan Allisya Care
  • Allisya Hospital and Surgical Care (rider)
  • Hospital and Surgical Care (rider)
  • Critical Illness (rider)
  • Payor dan spouse payor benefit (rider)
  • Flexi CI
  • CI100
  • Flexi CI Syariah
  • HS Care Premier Syariah
  • HS Care Premier
  • Smartmed Cancer

Asuransi Kesehatan Grup

  • Dana Pensiun Lembaga Keuangan
  • Allianz Global Benefits
  • Smart Health
  • Smart Protection
  • Smart Finance

Asuransi Syariah

  • Allisya Protection Plus
  • Allisya Maxi Fund Plus
  • Allianz Tasbih

Membandingkan Produk Allianz dan Prudential

Bandingkan produk

Berikut ini adalah perbandingan produk unit link Prudential dan Allianz. Contoh produk Prudential yang digunakan adalah PRULink Assurance Account dan contoh produk Allianz adalah Smartlink Flexi Account Plus.

Prudential Assurance Account
Dana Investasi  Profil Risiko Biaya Pengelolaan Investasi Per Tahun (%) Strategi Investasi
PRUlink Rupiah Value Discovery Equity Fund Risiko tinggi 2 98% dana investasi akan diletakkan di saham dan 2% akan ditaruh di kas, deposito, instrumen pasar uang
PRUlink Rupiah Infrastructure & Consumer Equity Fund Risiko tinggi 2 98% dana investasi akan diletakkan di saham dan 2% akan ditaruh di kas, deposito, instrumen pasar uang seperti deposito berjangka dan Sertifikat Bank Indonesia
PRUlink Rupiah Equity Fund plus Risiko tinggi 2 98% dana investasi akan diletakkan di saham dan 2% akan ditaruh di kas, deposito, instrumen pasar uang
PRUlink Rupiah Indonesia Greater China Equity Fund Risiko tinggi 1,75 Dana investasi akan ditempatkan secara langsung dan/atau tidak langsung, terutama pada efek bersifat ekuitas dari perusahaan-perusahaan yang tercatat, didirikan, atau melakukan kegiatan operasional utama di Indonesia dan kawasan Greater China (Republik Rakyat Tiongkok, Hong Kong dan Taiwan). 95% dana investasi akan diletakkan di saham dan 5% akan ditaruh di kas, deposito, instrumen pasar uang
PRUlink US Dollar Indonesia Greater China Equity Fund Risiko sedang-tinggi 1,75 Dana investasi dalam dollar Amerika Serikat akan ditempatkan secara langsung dan/atau tidak langsung, terutama pada efek bersifat ekuitas dari perusahaan-perusahaan yang tercatat, didirikan, atau melakukan kegiatan operasional utama di Indonesia dan kawasan Greater China (Republik Rakyat Tiongkok, Hong Kong dan Taiwan). 98% dana investasi akan diletakkan di saham dan 2% akan ditaruh di kas, deposito, instrumen pasar uang.
PRUlink Rupiah Managed Fund Risiko tinggi 1,5 60% dana investasi akan diletakkan di obligasi, 30% di saham dan 10% akan ditaruh di kas, deposito, instrumen pasar uang
PRUlink Rupiah Managed Fund plus Risiko tinggi 1,5 60% dana investasi diletakkan di saham, 30% di obligasi dan 10% akan ditaruh di kas, deposito, instrumen pasar uang
PRUlink Rupiah Fixed Income Fund Risiko sedang 1 90% dana investasi diletakkan di obligasi dan 10% di kas, deposito dan instrumen pasar uang
PRUlink US Dollar Fixed Income Fund Risiko sedang 1 90% dana investasi diletakkan di obligasi dan 10% di kas, deposito dan instrumen pasar uang. Dana yang ditempatkan dalam dollar Amerika Serikat
PRUlink Rupiah Cash Fund Risiko rendah 0,75 100% dana investasi diletakkan kas, deposito dan instrumen pasar uang
Allianz Smartlink Flexi Account Plus
Smartlink RupiahMoney Market Fund Konservatif 1 100% dana investasi diletakkan di instrumen pasar uang.
Smartlink Rupiah FixedIncome Fund Moderat 2 0%-20% dana investasi diletakkan di instrumen pasar uang, 80%-100% instrumen pendapatan tetap
Smartlink RupiahBalanced Fund Moderat 2 50-75% dana investasi diletakkan di instrumen pasar uang dan instrumen pendapatan tetap, 25-50% di instrumen saham
Smartlink RupiahBalanced Plus Fund Moderat-agresif 2 25-50% dana investasi diletakkan di instrumen pasar uang dan instrumen pendapatan tetap, 50-75% di instrumen saham.
Smartlink RupiahEquity Fund Agresif 2 0-20% dana investasi diletakkan di instrumen pasar uang 80-100% di instrumen saham.

Berbicara tentang Allianz vs Prudential, tentu saja tiap produk yang ditawarkan memiliki manfaat tersendiri dan hanya kita yang bisa menjawabnya. Meski begitu, mengetahui apa saja variasi produk yang ditawarkan bisa menghilangkan keraguan kita untuk membeli asuransi.

Semoga ulasan ini berguna buat kita yang sedang mencari produk asuransi jiwa, ya! Jika masih mencari-cari informasi lainnya, jangan lupa simak terus situs Lifepal untuk mendapatkan penjelasan tentang asuransi, investasi dan bisnis, ya!

Marketplace Asuransi #1 Indonesia
Jaminan termurah sesuai anggaran Layanan gratis dari beli hingga klaim Proses praktis, polis langsung terbit Pilihan polis dari 50 asuransi terpercaya
Lihat Penawaran Promo →