Asuransi Generali vs Prudential: Mana yang Lebih Bagus?

asuransi generali vs prudential

Asuransi Generali vs Prudential adalah dua perusahaan asuransi yang sangat populer, sehingga orang sering membandingkan keduanya. Kedua perusahaan tersebut terkenal dengan produk asuransi jiwa. 

Nah, buat kamu yang lagi mencari produk asuransi jiwa terbaik, Lifepal menawarkan produk asuransi jiwa hemat hingga 25%, lho!

Apa saja kelebihan dan kekurangan asuransi Generali vs Prudential? Mana yang lebih baik untuk dimiliki, Prudential atau Generali? Simak ulasannya berikut ini!

Sekilas tentang profil Asuransi Generali vs Prudential

Untuk mengetahui mana yang lebih baik: Asuransi Generali vs Prudential, ada baiknya mengetahui dulu profil masing-masing perusahaan asuransi terkait. Berikut penjelasannya:

Perusahaan asuransi Generali

Mengawali debutnya pada 1831 di Trieste, Italia, Generali Group adalah salah satu perusahaan asuransi terbesar di Eropa. Di Indonesia sendiri Generali Group diwakili oleh PT Asuransi Jiwa Generali Indonesia.

Didukung oleh 11.000 tenaga pemasar di seluruh Indonesia, Generali menaruh perhatian besar pada inovasi teknologi sebagai salah satu bentuk layanan pada nasabahnya. Beberapa produk layanan digitalnya adalah iSERVICES, iCONNECT, dan iCLICK. Serta yang terbaru adalah ARMS (Auto Risks Management System) yang diciptakan oleh para tenaga lokal.

Beberapa prestasi yang sudah diraih oleh Generali di Indonesia meliputi:

  • Top 5 Best Consumer Choice Insurance Company Category Life Insurance dari Indonesia Insurance Consumer Choice Award 2018 oleh Warta Ekonomi.
  • Asuransi Jiwa Terbaik 2018 untuk kategori Aset di atas 1T-10T dari Investor Award oleh Majalah Investor.
  • Innovation Award 2018 untuk kategori Produk & Teknologi (Produk iPLAN) dari Sindo Apresiasi Inovasi 2018 oleh Koran Sindo.
  • Unit Link Award 2018 untuk kategori Fixed Income periode 5 tahun oleh Majalah Investor.

Perusahaan asuransi Prudential

Prudential Indonesia (PT Prudential Life Assurance) adalah bagian dari Prudential plc yang berbasis di Inggris. Prudential plc adalah sebuah grup asa keuangan yang sudah berpengalaman selama lebih dari 168 tahun dan melalui Prudential Indonesia, perusahaan ini berkomitmen untuk mengembangkan bisnisnya di Indonesia.

Prudential Indonesia sendiri sudah berdiri sejak 1995 dan pertama kali meluncurkan produk asuransi unit link pada 1999 yang setelahnya menjadi salah satu produk asuransi terlaris di Indonesia.

Memenuhi permintaan pasar yang mulai berminat pada asuransi, Prudential Indonesia pada 2007 merilis produk asuransi syariah perdananya dan sampai kini menjadi salah satu pemimpin pasar di asuransi jiwa syariah.

Sampai 31 Desember 2017, Prudential berhasil mengukuhkan dirinya sebagai salah satu perusahaan asuransi terbesar di Indonesia dengan memiliki kantor pusat di Jakarta dan kantor pemasaran di Medan, Surabaya, Bandung, Denpasar, Batam dan Semarang yang diperkuat dengan 277.000 tenaga pemasaran.

Dari segi usia perusahaan Asuransi Generali vs Prudential, Generali tentu lebih unggul daripada Prudential. Sebab, usia Asuransi Generali vs Prudential terpaut cukup jauh.

Polis Asuransi Generali vs Prudential

Baik Asuransi Generali vs Prudential sama-sama menawarkan berbagai produk dengan kelebihan dan kekurangan masing-masing.

Polis Asuransi Generali

Generali menawarkan berbagai jenis produk asuransi, di antaranya asuransi jiwa, asuransi kesehatan, asuransi pendidikan, dana pensiun, asuransi tambahan, dan BRAVO (produk baru yang disesuaikan dengan kondisi pandemi). 

Beberapa produk asuransi Generali yang bisa jadi pilihan di antaranya:

iPRIME

Asuransi kesehatan unit link yang memberikan proteksi keuangan dan manfaat investasi. Nasabah akan mendapatkan Uang Pertanggungan untuk risiko meninggal akibat kecelakaan hingga sebesar Rp25 juta dan pengembalian 100 persen premi pertama.

iPLAN

Asuransi jiwa unit link yang memiliki manfaat optimal dalam berinvestasi dengan berbagai pilihan asuransi tambahan. iPLAN memiliki manfaat yang serupa dengan iPRIME.

iPLAN SYARIAH

Produk asuransi berbalut manfaat investasi yang dikelola berdasarkan prinsip Islami melalui penyaluran wakaf yang bekerjasama dengan Dompet Dhuafa.

GEMILANG

Solusi bagi kaum muda yang produktif sebagai tabungan untuk memenuhi kebutuhan masa depan. 

Manfaat yang ditawarkan berupa santunan meninggal dunia, di mana bila tertanggung meninggal dunia, maka akan dibayarkan 100 persen uang pertanggungan dan nilai investasi (bila ada) dan bila tertanggung masih hidup di akhir masa pertanggungan, maka akan dibayarkan nilai investasi.

Flexi Optima

Produk asuransi jiwa unit link dari Asuransi Jiwa Generali Indonesia yang menawarkan proteksi jiwa jangka panjang dengan manfaat investasi pada instrumen reksadana Generali Fund. 

Produk ini menawarkan metode pembayaran premi tunggal. Manfaat Asuransi Jiwa Generali Flexi Optima adalah memberikan santunan meninggal dunia sebesar 125 persen dari premi tunggal yang dibayarkan.

We Flexi Pro

Produk asuransi jiwa berbentuk unit link, dengan pembayaran premi tunggal yang menawarkan alokasi fleksibel antara investasi dan asuransi jiwa yang sesuai dengan kebutuhan. Manfaat utamanya adalah pembayaran uang pertanggungan 150 persen untuk risiko meninggal dunia ditambah dengan nilai investasi.

CEMERLANG

Asuransi jiwa yang memberikan perlindungan keuangan apabila terjadi risiko meninggal dunia dan menjamin pengembalian uang sebesar 110 persen di akhir masa pertanggungan. 

Manfaat utamanya adalah santunan meninggal dunia hingga 200 persen uang pertanggungan bila terjadi risiko meninggal dunia dan pengembalian premi sebesar 110 persen bila tertanggung tidak mengalami risiko hingga akhir masa pertanggungan.

iSALAAM

Asuransi jiwa yang dilengkapi dengan masa pembayaran premi lebih singkat dengan masa perlindungan yang lebih lama. Menariknya, iSALAAM menawarkan Manfaat Berkah 99, yaitu pemberian bonus sebesar uang pertanggungan ketika tertanggung mencapai usia 99 tahun. 

Selain itu, Generali juga memiliki produk asuransi untuk grup, pengelolaan dana pensiun dan asuransi tambahan.

Polis Asuransi Prudential

Selanjutnya melanjutkan perbandingan Asuransi Generali vs Prudential, mari kita bahas produk asuransi Prudential. 

Produk yang ditawarkan Prudential meliputi asuransi pendidikan, unit link, asuransi penyakit kritis, asuransi kesehatan, bancassurance, dan asuransi syariah.

PRULink Edu Protection

Merupakan produk asuransi pendidikan unit link yang memberikan uang santunan setiap bulan sampai anak berusia 18 atau 25 tahun bila terjadi risiko meninggal dunia pada orangtua. 

Nah, setiap 3 tahun manfaat bulanan akan naik untuk mengimbangi inflasi dan manfaat bulanan. Polis ini memberikan perlindungan bagi orang tua dan anak dalam satu polis. 

PRUTotal Critical Protection (PRUTop)

Asuransi tambahan yang memberikan perlindungan total atas risiko penyakit kritis. Asuransi ini akan memberikan pertanggungan biaya perawatan medis akibat penyakit kritis dengan uang pertanggungan hingga Rp5 miliar. Asuransi ini juga tersedia dalam bentuk Syariah.

PRUCritical Benefit 88

Asuransi jiwa tradisional yang memberikan perlindungan atas risiko penyakit kritis atau meninggal dunia sampai dengan tertanggung mencapai usia 88 tahun. 

Asuransi ini memberikan proteksi keuangan terhadap satu dari 60 kondisi kritis dan serta pencairan santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebelum usia 70 tahun sebesar 200 persen uang pertanggungan.

PRUCrisis Cover Benefit Plus 61

Merupakan asuransi tambahan yang memberikan perlindungan atas risiko 61 penyakit kritis stadium akhir yang jika diklaim tidak akan mengurangi uang pertanggungan asuransi dasar.

PRUEarly Stage Crisis Cover Plus

Asuransi tambahan yang memberikan perlindungan terhadap risiko penyakit kritis sejak tahap awal (early stage). Jadi, nasabah bisa mengajukan klaim tanpa harus menunggu kondisi tersebut bertambah buruk. Manfaat asuransi ini adalah memberikan perlindungan atas 112 penyakit kritis.

PRUJuvenile Crisis Cover

Manfaat asuransi ini adalah menyediakan perlindungan penyakit kritis khusus untuk anak. Asuransi tambahan yang juga tersedia dalam bentuk syariah ini memberikan perlindungan finansial terhadap 32 penyakit kritis, 30 hari setelah anak lahir. 

PRUPrime Healthcare Plus

Asuransi tambahan yang memberikan solusi lengkap untuk perlindungan dengan pembayaran manfaat sesuai tagihan rumah sakit. Asuransi ini dirancang untuk jangkauan luas ke seluruh dunia. Manfaat yang bisa dinikmati adalah cakupan pertanggungan yang luas sampai ke Amerika Serikat dan pembayaran rawat jalan untuk kanker dan cuci darah.

PRUMed Cover Syariah

Asuransi ini memberikan manfaat tambahan berupa tunjangan harian rawat inap, ICU, dan pembedahan. Manfaat lainnya adalah perlindungan hingga usia 55 atau 65 tahun.

PRUCinta

Asuransi jiwa syariah yang memberikan manfaat perlindungan selama 20 tahun masa kepesertaan terhadap risiko meninggal dunia karena kecelakaan atau bukan kecelakaan. 

Manfaat yang diterima adalah santunan 100 persen dan nilai tunai bila meninggal dunia bukan kecelakaan dan santunan 300 persen bila meninggal dunia karena kecelakaan serta manfaat Mudik yaitu santunan 400 persen bila meninggal dunia sebelum usia 70 tahun dalam periode enam minggu sejak tanggal 1 Ramadhan. 

Prudential juga masih memiliki beberapa pilihan untuk pengelolaan dana investasi baik dalam bentuk syariah maupun konvensional.

Jika kamu lebih tertarik untuk memiliki perlindungan dari asuransi jiwa, yuk cari tahu produk asuransi jiwa yang mana cocok dengan kebutuhanmu.

Premi Asuransi Generali vs Prudential

Pada umumnya, besaran premi asuransi yang nasabah harus bayar ditentukan oleh beberapa faktor, seperti:

  • Uang pertanggungan
  • Usia tertanggung
  • Jenis kelamin tertanggung
  • Jenis pekerjaan tertanggung
  • Jumlah peserta tertanggung
  • Riwayat kesehatan
  • Gaya hidup, apakah memiliki kebiasaan merokok, mengonsumsi minuman beralkohol, atau pola makan tertentu
  • Plafon yang diinginkan nasabah atau disediakan perusahaan asuransi
  • Jangka waktu pertanggungan
  • Manfaat tambahan (rider).

Untuk mengetahui uang pertanggungan asuransi jiwa, kamu bisa memanfaatkan fitur Kalkulator Uang Pertanggungan berikut ini.

Kalau ingin mengetahui berapa premi yang dibutuhkan untuk memiliki salah satu produk asuransi, situs resmi Prudential memiliki fitur “Kalkulator Premi” yang mudah digunakan dan menyediakan informasi yang cukup lengkap.

Kamu bisa mengakses menu ‘Informasi’, kemudian mengisi form latar belakang calon nasabah, info keuangan nasabah, dan hasil. Kamu tinggal memasukkan data yang diminta di kolom-kolom di setiap bagian dan akan dihitung secara otomatis untuk mengetahui besaran premi di setiap produk asuransi Prudential.

Generali juga menghadirkan fitur kalkulator di situs iservices.generali.co.id. Nasabah dan calon nasabah hanya perlu melakukan registrasi untuk bisa mengakses situs ini. 

Selain kalkulator premi, situs resmi ini juga menyediakan layanan informasi polis, parameter ARMS, premi dan daftar manfaat, alokasi dana investasi dan account balance, riwayat transaksi, formulir dan informasi pasar.

Rumah sakit rekanan Asuransi Generali vs Prudential

Baik asuransi Generali maupun Prudential sama-sama memiliki jaringan rumah sakit rekanan di Indonesia dan luar negeri. Rumah sakit rekanan penting untuk kita ketahui karena umumnya klaim dengan fasilitas cashless hanya berlaku di sana. 

Berikut adalah beberapa daftar rumah sakit rekanan Asuransi Generali vs Prudential:

Rumah sakit rekanan asuransi Generali

  • RS Myria, Jl. Kol. Burlian KM 7, Palembang
  • RS. Pertamedika Ummi Rosnati, Jl Sekolah 5, Gampong Ateuk Pahlawan, Banda Aceh
  • RSIA Rosiva, Jl Bangka 15, Medan
  • RS Yarsi, Jl Letjen Suprapto, Jakarta Timur
  • RS Universitas Indonesia, Depok
  • Eka Hospital Cibubur, Perum Kota Wisata, Jakarta Timur
  • RS Hermina Pekanbaru, Riau
  • Siloam Nusa Dua, Kawasan BTDC Nusa Dua, Bali
  • RS Harapan Kita, Slipi, Jakarta Barat
  • RS Mitra Keluarga Bintaro, Bintaro Sektor 3A, Tangerang Selatan
  • Global Doctors Hospital, Kuala Lumpur
  • International Eye Specialist Centre, Pulau Pinang
  • Hospital Penawar, Pandan City, Johor Bahru
  • Kempas Medical Centre, Johor Bahru
  • Medical Specialist Centre, Johor Bahru

Rumah sakit rekanan asuransi Prudential

  • RS Bali Jimbaran, Jl. Kampus Unud 52, Jimbaran, Bali
  • Bali Royal Hospital, Jl. Letda Tantular 6, Denpasar, Bali
  • RS BIMC Siloam Nusa Dua, Kawasan BTDC Nusa Dua, Bali
  • RS Bunda Jembrana, Jl. Rajawali 36, Jembrana Bali
  • Bethsaida Hospital, Jl Boulevard Gading Serpong 29, Tangerang
  • RSU Bhakti Asih, Jl. Raden Saleh, Ciledug, Tangerang
  • RS Bhineka Bakti Husada, Jl. Cabe Raya, Tangerang
  • RSIA Bina Medika, Jl. Rasuna Said B7, Bintaro, Tangerang
  • RSUD Cengkareng, Jl. Kamal Raya Bumi Cengkareng Indah, Jakarta Barat
  • RS Grha Kedoya, Jl Panjang Arteri 26, Jakarta Barat
  • RS Hermina Daan Mogot, Jl. kintamani Raya 2, Jakarta Barat
  • RS Mitra Keluarga, Jl Peta Selatan 1, Kalideres, Jakarta Barat
  • RS Abdi Waluyo, Jl HOS Cokroaminoto 33, Jakarta Pusat
  • RSIA Bunda Jakarta, Jl Teuku Cik Ditiro 21, Jakarta Pusat
  • RS Mata Jakarta Eye Centre, Jl. Teuku Cik Ditiro 46, Jakarta Pusat
  • RS Hermina Kemayoran, Jl. Selangit B10, Jakarta Pusat
  • RS Gandaria, Jl Gandaria Tengah 11, Jakarta Selatan
  • RS Bedah Halimun, Jl Halimun Raya 9, Jakarta Selatan
  • RS Aulia, Jl Jeruk Raya 15, Jagakarsa, Jakarta Selatan
  • Mayapada Hospital, Jl Lebak Bulus I/29, Jakarta Selatan
  • RSIA Sayyidah, Jl Taman Malaka Selatan 6, Jakarta Timur
  • RS Yadika Pondok Bambu, Jl Pahlawan Revolusi 47, Jakarta Timur
  • RSU Universitas Kristen indonesia, Jl. Mayjen Soetoyo, Jakarta Timur
  • RS SMEC Rawamangun, Jl Pemuda 36, Jakarta Timur
  • RS Atma Jaya, Jl Pluit Raya 2, Jakarta Utara
  • RS Duta Indah, Jl Teluk Gong Raya, Jakarta Utara
  • RS Gading Pluit, Jl Boulevard Timur Kelapa Gading, Jakarta Utara
  • RS Mitra Kelapa Gading, Jl Bukit Gading Raya, Jakarta Utara

Layanan nasabah Asuransi Generali vs Prudential

Didukung oleh website resmi, call center dan aplikasi digital, Asuransi Generali vs Prudential memberikan kenyamanan pada nasabahnya dengan layanan yang mudah diakses. 

Asuransi Generali mempermudah nasabah dan calon nasabahnya melalui tab Layanan Nasabah pada situs resminya. 

Di dalamnya, nasabah dan calon nasabah bisa menemukan beberapa pilihan layanan, seperti prosedur klaim, cara pembayaran premi, pengajuan asuransi jiwa atau mengetahui pertanyaan-pertanyaan umum seputar kiprah asuransi Generali.

Asuransi Prudential menawarkan layanan yang lebih lengkap di website resminya. Melalui tab Layanan Kami, asuransi ini menawarkan akses untuk informasi faksimili, Customer Care Center, Prudential Customer Line, PRUaccess dan email.

Bagi yang ingin mendapatkan informasi lebih lengkap, bisa mengakses kolom Prestige by Prudential, PRUCekatan, PRUMedical Network, PRUFlyers, Panduan Klaim dan Formulir, Informasi dan Jasa Transaksi serta Informasi Nasabah.

Kesimpulan Asuransi Generali vs Prudential

Untuk memenuhi kebutuhan nasabahnya, Generali berusaha menghadirkan berbagai fitur digital, seperti iSERVICE, iCONNECT dan iCLICK. 

Tujuannya adalah untuk memudahkan para nasabahnya bila sewaktu-waktu membutuhkan data terkait polis asuransinya tanpa perlu repot mendatangi kantor cabang Generali.

Generali juga memiliki sistem terpadu untuk yang berminat menginvestasikan dananya. Perusahaan memiliki teknologi AI berupa ARMS (Auto Risk Management System) untuk mengelola portofolio investasi. 

Di masa digital dan tren untuk berinvestasi seperti sekarang ini tentu saja fitur ini memudahkan dan menarik perhatian generasi muda agar peduli investasi.

Sementara itu, Prudential memiliki produk asuransi yang sangat lengkap dan terbagi ke dalam bentuk syariah dan konvensional. Bagi yang ingin berinvestasi, Prudential juga memiliki sederet pilihan produk yang menguntungkan.

Bagi yang ingin memiliki proteksi lebih maksimal sesuai dengan kebutuhan, Prudential bisa menjadi pilihan dengan mempertimbangkan produknya yang sangat beragam, mulai dari asuransi jiwa sampai asuransi penyakit kritis. 

Namun, bila kamu ingin mendapatkan akses layanan nasabah yang lebih efisien dan cepat, Generali layak ditinjau berkat tawaran fitur-fitur digitalnya yang dirancang untuk memudahkan para nasabahnya untuk terkoneksi di manapun dan kapanpun.

Nah, itu tadi dia mengenai perbandingan Asuransi Generali vs Prudential. Punya pertanyaan lain seputar asuransi? Yuk langsung tanyakan pada ahlinya lewat fitur Tanya Lifepal!

Pertanyaan Seputar Asuransi Generali vs Prudential

Perbedaan asuransi Generali vs Prudential ada pada produk yang ditawarkan. Sementara Generali menawarkan asuransi jiwa dan unit link dengan banyak opsi asuransi tambahan, asuransi Prudential fokus pada produk unit link dan asuransi penyakit kritis.

Bagus tidaknya asuransi Generali vs Prudential tergantung pada kebutuhan masing-masing nasabah. Untuk mengetahui perbandingan kedua perusahaan, silakan baca artikel ini.

Tergantung polis dan bentuk perlindungan yang kamu pilih. Untuk membandingkan premi keduanya, kamu bisa menghubungi call center Lifepal untuk berkonsultasi.

Marketplace Asuransi #1 Indonesia
Jaminan termurah sesuai anggaran Layanan gratis dari beli hingga klaim Proses praktis, polis langsung terbit Pilihan polis dari 50 asuransi terpercaya
Lihat Penawaran Promo →