Cara Buka Tabungan Mandiri Syariah 2020 [Plus Setorannya]

Telah Ditinjau: Lifepal Lifepal
tabungan pensiun mandiri

Tabungan Mandiri Syariah adalah salah satu jenis tabungan berbasis syariat Islam yang menjadi solusi untuk kebutuhan perbankan Islami. 

Di Bank Syariah Mandiri ini, kamu bisa memilih 10 tabungan yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan.

Selain tabungan syariah umum, tersedia dua tabungan lain, yaitu tabungan pensiun syariah dan paket investasi tabungan pensiun.

Seperti apa cara buka rekening hingga keunggulannya? Yuk, simak ulasan lengkap terbaru 2020 berikut ini.

Cara buka tabungan Mandiri Syariah [berdasarkan jenis tabungan]

Setelah memilih jenis tabungan atau rekening Mandiri dan memenuhi syarat yang diperlukan, kamu tinggal menyerahkannya ke bagian customer service. Biar jelas, ini prosedur membuka rekening Mandiri.

  1. Isi formulir sesuai rekening yang dipilih. Isi dengan benar dan jelas jangan ada coretan.
  2. Serahkan identitas diri dan NPWP asli ke petugas untuk difotokopi.
  3. Serahkan setoran awal ke teller bukan bagian pembukaan rekening (customer service).
  4. Setelah setoran masuk, proses cetak buku rekening dan kartu debit (ATM) pun berjalan.
  5. Tanda tangani buku tabungan dan kartu ATM.
  6. Setelah itu, kamu bisa langsung membuat fitur layanan perbankan online, seperti internet banking dan mobile banking.

Jenis-jenis tabungan Mandiri Syariah

Ada beragam jenis tabungan Mandiri Syariah yang bisa dipilih, mulai dari:

  • Tabungan SiMantap pensiun Mandiri
  • Paket investasi tabungan pensiun Bank Mandiri
  • Tabungan Mudharabah
  • Tabungan Simpel iB
  • Tabungan Berencana
  • Tabungan Wadiah
  • Tabungan Investa Cendekia
  • Tabungan Dollar
  • Tabungan Pensiun
  • Tabunganku
  • Tabungan Mabrur
  • Tabungan Mabrur Junior
  • Tabungan Saham Syariah

1. Tabungan SiMantap pensiun Mandiri 

Bank Mandiri Taspen (Bank Mantap), perusahaan BUMN ini sebelumnya bernama Bank Sinar Harapan Bali dan Bank Mandiri Taspen Pos. 

Bank pelat merah ini merupakan sinergi dua perusahaan BUMN, yaitu Bank Mandiri dan PT Tabungan dan Asuransi Pensiun (Taspen). 

Salah satu produk tabungan yang dimiliki Bank Mantap adalah tabungan SiMantap pensiun.

Tabungan SiMantap Pensiun adalah tabungan untuk nasabah pensiun sebagai sarana untuk menampung uang pensiun dan gaji pensiun setiap bulannya atas penunjukan Bank Mantap sebagai Bank juru bayar gaji pensiun.

Banyak keuntungan yang bisa kamu dapat dengan menjadi nasabah SiMantap ini, antara lain:

  • Free biaya administrasi bulanan.
  • Bisa menyetor di Bank Mantap mana saja. 
  • Minimal setoran mulai dari Rp10.000.
  • Bebas biaya buku tabungan pembukaan dan penggantian saat buku penuh atau hilang.
  • Mendapat kartu ATM untuk penarikan, pembayaran tagihan telepon yang bisa dilakukan di ATM Bank Mantap dan Bank Mandiri.
  • Punya kesempatan ikut program tabungan untuk dapat hadiah tanpa diundi. 

Ada kelebihan pasti ada kekurangan, termasuk tabungan SiMantap. Berikut beberapa kekurangannya.

  • Bunganya lebih kecil dibanding tabungan biasa.
  • Kantor cabangnya yang masih terbatas sehingga sulit jika ingin melakukan penyetoran langsung. .

Syarat tabungan Simantap pensiun Bank Mandiri

  • Setoran awal pembukaan rekening minimal Rp100 ribu dan minimal saldo mengendap Rp20 ribu.
  • Fotokopi identitas diri (KTP/SIM/Paspor/KIMS/KITAS) 
  • Kartu identitas pensiun (Karip/Buku Asabri) 
  • Nomor kontak yang bisa dihubungi 
  • NPWP

Prosedur pendaftaran tabungan pensiun Bank Mandiri

Saat ini memiliki tabungan pensiun sangatlah penting untuk bekal di hari tua nanti. Banyak yang bisa kamu lakukan dengan tabungan tersebut, apakah untuk bisnis atau menikmati status pensiunan dengan jalan-jalan keliling dunia.

Proses membuat tabungan pun sangat mudah, kamu hanya cukup mempersiapkan syarat yang ditentukan bank, yaitu setoran awal, fotokopi identitas diri dan NPWP. 

Setelah persyaratan lengkap, selanjutnya kamu bisa langsung datang ke kantor Bank Mantap untuk membuka rekening. Langkah-langkahnya sebagai berikut. 

  1. Jelaskan ke customer service tujuan kamu ingin membuka rekening tabungan Simantap pensiun.
  2. Customer service akan memberi formulir untuk kamu isi. Kamu harus isi formulir tersebut dengan informasi yang sebenar-benarnya dan membubuhkan tanda tangan di tempat yang tersedia.
  3. Kamu akan diberi slip setoran awal dan kamu dipersilakan untuk menunggu antrean.
  4. Setoran awal bisa langsung kamu lakukan di meja teller, isi jumlah setoran sesuai dengan uang yang kamu bawa 
  5. Teller akan memproses setoran pertama kamu
  6. Nah, kamu sudah punya rekening tabungan Simantap pensiun di Bank Mantap.

2. Paket investasi tabungan pensiun Bank Mandiri

Selain tabungan pensiun Mandiri, Simantap pensiun, Bank Mandiri Taspen juga memiliki beberapa produk investasi, antara lain: 

Tabungan Simantap berjangka

Seperti produk tabungan berjangka lainnya, Simantap berjangka juga mewajibkan nasabahnya untuk menyetor dengan nominal sama tiap bulannya. Untuk meinimalkan nasabah lupa, tersedia fitur autodebet rekening tabungan. 

Persyaratan untuk membuat tabungan ini juga gak rumit kok. Kamu cukup membawa fotokopi KTP atau identitas diri lainnya, setoran awal yang ringan sebesar Rp100 ribu, dan wajib punya rekening giro atau tabungan selain tabungan Simantap berjangka. 

Bank Mandiri Taspen (Mantap) menawarkan banyak keuntungan dari produk tabungan Simantap berjangka ini, antara lain mendapat bunga di atas suku bunga tabungan, tenornya mulai dari 1 tahun sampai 20 tahun. 

Gak ada biaya administrasi bulanan dan saat jatuh tempo, uang kamu otomatis masuk ke rekening sumber setoran. 

Deposito Mantap

Investasi lain yang dikenalkan Bank Mantap adalah depositonya. Produk ini adalah simpanan berjangka dalam mata uang rupiah dengan bunga kompetitif. 

Minimal dana yang bisa kamu simpan dalam deposito Mantap ini mulai dari Rp5 juta saja lho!

Kalau kamu ingin berinvestasi melalui deposito Mantap ini, ada beberapa syarat yang harus kamu penuhi. 

Syaratnya antara lain berusia minimal 18 tahun atau sudah menikah, memiliki identitas diri KTP atau lainnya, setoran awal Rp1 juta.

Sedangkan keuntungan yang akan kamu dapat dengan berinvestasi di deposito mantap adalah bisa jadi jaminan kredit, bebas biaya administrasi bulanan. 

Selain itu, bunga deposito bisa dikreditkan ke rekening tabungan atau giro Bank Mantap, atau bisa juga diambil tunai dan ditransfer ke bank lain. 

Kamu juga bebas memperpanjang deposito secara otomatis. Jangka waktu yang tersedia di deposito Mantap ini mulai dari 1, 2, 6, 12 dan 24 bulan. 

3. Tabungan Mudharabah

Produk ini adalah tabungan biasa dengan mata uang rupiah. Tabungan mudharabah menggunakan prinsip syariah dengan akad mudharabah muthlaqah dengan bagi hasil yang kompetitif tanpa bunga atau riba.

  • Syarat untuk mendaftar cukup membawa KTP dan NPWP. 
  • Setoran awal sebesar Rp100 ribu. 
  • Setoran selanjutnya minimal Rp10 ribu.
  • Saldo minimum Rp50 ribu.
  • Biaya administrasi Rp10 ribu.
  • Biaya tutup rekening Rp20 ribu.
  • Fasilitas online seluruh cabang di Indonesia.
  • Fasilitas layanan kartu ATM, e-Banking berupa Mandiri Syariah Mobile dan Net Banking.

4. Tabungan Simpel iB

Tabungan simpel merupakan singkatan dari Simpanan Pelajar. Tabungan ini dijalankan dengan akad Wadi’ah Yad Dhamanah. 

Tabungan ini diperuntukkan bagi pelajar mulai dari tingkat PAUD hingga SMA dengan usia di bawah 17 tahun dan belum memiliki KTP.

Dengan membuka tabungan pelajar ini harapannya bisa memberikan edukasi keuangan kepada anak-anak sekaligus mengenalkan layanan perbankan syariah di Indonesia.

Syarat pembukaan rekening dengan menggunakan kartu pelajar, fotokopi kartu keluarga, fotokopi identitas orang tua, akta lahir, dokumen perwalian, dan mengisi formulir yang disediakan.

  • Setoran awal Rp1000.
  • Setoran berikutnya minimal Rp1000.
  • Saldo minimal Rp1000.
  • Biaya tutup rekening Rp1000.
  • Tidak dikenakan biaya administrasi.
  • Fasilitas online seluruh cabang di Indonesia.
  • Fasilitas layanan kartu ATM, e-banking berupa Mandiri Syariah Mobile, dan Net Banking.

5. Tabungan Berencana

Produk ini adalah tabungan berjangka untuk memenuhi target yang sudah ditetapkan. Pembagian nisbah bagi hasil dengan akad mudharabah muthlaqah. Periode tabungan mulai dari 1 sampai dengan 10 tahun.

  • Setoran awal Rp100 ribu.
  • Target dana minimal Rp1.2 juta dengan maksimal Rp200 juta.
  • Jumlah setoran tetap atau tidak berubah, mengikuti pembagian jumlah target dibagi periode yang dipilih.
  • Saldo tidak bisa ditarik sampai target tercapai.
  • Mendapatkan manfaat proteksi asuransi tanpa pemeriksaan kesehatan.

6. Tabungan Wadiah

Produk ini menggunakan prinsip wadiah, dengan penarikan dana berdasarkan syarat yang disepakati. Setoran awalnya Rp100 ribu dan setoran selanjutnya minimal Rp10 ribu. 

Gratis penarikan dana di ATM Bank Mandiri dan Bank Syariah Mandiri (BSM). Gratis biaya administrasi dan gratis biaya kartu ATM GPN.

Untuk membuka tabungan ini, Anda perlu melampirkan syarat kartu identitas berupa KTP dan NPWP. 

Layanan perbankan yang bisa dinikmati adalah kartu ATM, e-banking berupa Mandiri Syariah Mobile dan Net Banking. 

Kartu debit bisa digunakan sebagai kartu potongan untuk merchant yang bekerja sama dengan BSM. 

7. Tabungan Investa Cendekia

Produk ini adalah tabungan pendidikan yang memberikan manfaat tambahan proteksi asuransi. Menggunakan prinsip mudharabah muthlaqah. Dengan periode tabungan antara 1 sampai dengan 10 tahun.

Setoran tetap setiap bulan dan tidak dapat berubah kecuali menambahkan setoran di luar setoran wajib. Setoran bulanan minimal Rp100 ribu sampai dengan Rp10 juta dengan kelipatan Rp50 ribu. 

Syarat pembukaan rekening Investa Cendekia adalah KTP, NPWP dan sudah memiliki tabungan Mudharabah di BSM sebelumnya. 

Usia nasabah mulai dari 17 tahun dan maksimal 60 tahun pada saat jatuh tempo.

8. Tabungan Dollar

Selain tabungan dalam mata uang rupiah, Bank Syariah Mandiri juga menyediakan tabungan mata uang dollar Amerika Srikat (US$) berdasarkan prinsip syariah dengan akad Wadi’ah Yad Dhamanah.

Cukup dengan KTP dan NPWP, Anda sudah bisa membuka rekening tabungan dollar US$ dengan setoran awal US$100, saldo minimum yang harus disisakan di rekening sebesar US$100.

9. Tabungan Pensiun

Produk tabungan pensiun ini khusus untuk pensiunan dan calon pensiunan PNS, Pejabat Negara, Hakim, TNI dan Polri saja. 

Jadi, tidak diperuntukkan terbuka secara umum. Selain itu bisa juga penerima pensiunan PT TASPEN seperti Veteran PKRI dan KNIP.

Tabungan berdasarkan prinsip mudharabah mutlaqah dengan bagi hasil. Nasabah perlu membawa KTP, NPWP, tabungan pensiunan yang sudah ada, serta SK pensiun ke kantor PT Taspen. PT Taspen akan menyediakan formulir mutasi yang harus dilengkapi.

10. Tabunganku

Produk ini adalah produk tabungan khusus perorangan dengan syarat mudah dan ringan yang diterbitkan oleh seluruh bank di Indonesia sebagai bagian dari edukasi keuangan dan mendorong masyarakat untuk menumbuhkan dan meningkatkan budaya menabung demi kesejahteraan.

Tabungan ini menggunakan akad wadihi’ah yad dhamanah. Nasabah bisa membuka rekening dengan atau tanpa ATM. 

Setoran awal sangat rendah hanya Rp20 (tanpa ATM) dan Rp50 ribu (menggunakan ATM). Setoran selanjutnya Rp10 ribu.

Salah satu ketentuan khusus bagi nasabah Tabunganku adalah hanya memiliki 1 rekening di 1 bank saja. Jika saldo sama dengan atau kurang dari Rp20 ribu maka sistem secara otomatis akan menutup rekening dengan menggunakan sisa saldo sebagai biaya administrasi penutupan rekening.

11. Tabungan Mabrur

Produk ini dikhususkan bagi masyarakat yang berniat untuk melaksanakan ibadah ke Tanah Suci melalui tabungan haji maupun tabungan umroh. 

Dengan menggunakan KTP dan NPWP, Anda sudah bisa membuka rekening tabungan Mabrur di BSM.

Tabungan Mabrur BSM sudah terhubung secara online dengan SISKOHAT Kementerian Agama sehingga saat saldo minimal tercukupi akan langsung didaftarkan untuk mendapatkan porsi haji atau antrean haji.

Tabungan mabrur berdasarkan prinsip syariah dengan akad mudharabah muthlaqah. Tabungan tidak dapat dicairkan sampai melunasi Biaya Penyelenggaraan Ibadah Haji/Umrah (BPIH).

  • Saldo awal Rp100 ribu.
  • Setoran selanjutnya minimal Rp100 ribu.
  • Saldo minimal didaftarkan ke SISKOHAT Rp25.100.000 atau sesuai dengan peraturan dari Kementerian Agama.

12. Tabungan Mabrur Junior

Tabungan ini dikhususkan bagi anak-anak yang sudah berencana untuk menunaikan ibadah haji. Syaratnya dengan menggunakan KTP/Paspor dan NPWP orang tua serta menunjukkan akta lahir anak.

Layanan dan ketentuan yang diberikan dalam produk Tabungan Mabrur Junior tidak berbeda jauh dengan Tabungan Mabrur biasa. 

Perbedaan hanya terletak pada persyaratan pendaftaran saja. Produk ini berlaku untuk anak dengan usia minimal 12 tahun.

13. Tabungan Saham Syariah

Tabungan jenis ini hanya digunakan untuk Rekening Dana Nasabah yang difungsikan untuk transaksi dalam pasar modal seperti jual beli saham, reksadana, dan sebagainya. RDN BSM ini menggunakan prinsip syariah dengan akad Mudharabah Mutlaqah.

Itulah beberapa produk Tabungan Mandiri Syariah yang sangat beragam. Layanan dan produk Bank Syariah Mandiri sudah menggunakan fasilitas teknologi untuk memudahkan transaksi nasabah. Tidak ada perbedaan secara signifikan dengan produk bank konvensional lainnya.

Cara buka tabungan Mandiri Syariah online

Selain mendatangi kantor cabang Bank Mandiri Syariah terdekat, kamu bisa membuka rekening tabungan Mandiri Syariah secara online. Mau coba? Ini prosedurnya:

  • Download dan buka Mandiri Syariah Mobile
  • Klik Buka Rekening
  • Pilih jenis rekening sesuai kebutuhan
  • Upload dokumen dan isi data diri
  • Lakukan video call dengan petugas bank
  • Rekening berhasil dibuat
  • Aktivasi mobile banking biar kamu gak ribet bertransaksi
  • Lakukan setoran awal melalui transfer atau setor tunai
  • Nasabah langsung bisa melakukan transaksi termasuk tarik tunai tanpa kartu.

Manfaat tabungan Bank Syariah Mandiri

Tabungan BSM merupakan salah satu produk tabungan yang banyak dipilih orang untuk menabung. Kenapa? Pasalnya, tabungan berbasis syariat ini punya banyak manfaat dan keuntungan.

Apa aja? Simak berbagai manfaat dari tabungan Mandiri Syariah berikut:

  1. Memberikan kemudahan dalam menyalurkan zakat, infaq, dan sedekah. Jadi, kamu gak perlu menyalurkannya lewat lembaga lain. Gak ribet lagi, tentunya!
  2. Aman dan terjamin sesuai prinsip Islam dan tentu diawasi oleh lembaga kompeten.
  3. Memberikan kemudahan bertransaksi di seluruh outlet BSM dan merchandise yang bekerja sama.
  4. Transaksi bisa di mana aja dan kapan aja lewat layanan e-banking BSM.
  5. Pengelolaan dana berpedoman pada prinsip syariah yaitu akad mudharabah muthalaqah.
  6. Terdapat bagi hasil yang kompetitif dan pastinya bebas riba.

Proteksi asuransi dari Mandiri dan AXA

PT Bank Mandiri (Persero) Tbk bekerja sama dengan AXA Group membentuk perusahaan patungan yang menawarkan jasa perencanaan finansial untuk berbagai kepentingan publik dan perusahaan. 

Tidak tanggung-tanggung, perusahaan patungan yang berada di bawah naungan PT AXA Mandiri Financial Services ini menawarkan empat produk asuransi unggulan, yaitu:

  • AXA Mandiri untuk perlindungan berupa perlindungan santunan tunai bagi nasabah hingga usia 100 tahun.
  • AXA Mandiri Kesehatan untuk perlindungan biaya kesehatan di rumah sakit nasional dan internasional.
  • AXA Mandiri Mobil untuk pemberian ganti rugi kerusakan mobil pada skala ringan hingga parah.
  • AXA Mandiri Pendidikan untuk perencanaan dana sekolah anak di masa depan konvensional dan syariah.

Selain bekerja sama dengan AXA Group, PT Bank Mandiri (Persero) juga menawarkan perlindungan finansial melalui anak perusahaannya, yaitu Mandiri Inhealth, pada sektor asuransi kesehatan, asuransi jiwa, dan asuransi kecelakaan.

Baik nasabah maupun calon nasabah Bank Mandiri tidak perlu ragu perihal kualitas layanan yang ditawarkan asuransi Mandiri. Tanyakan saja langsung mengenai apa saja manfaat dan pilihan produk asuransi dari Bank Mandiri di Lifepal.

Tanya jawab seputar Tabungan Mandiri Syariah

Berikut ini beberapa pertanyaan seputar tabungan syariah Bank Mandiri.

Berdasarkan situs resmi BSM, sistem bagi hasil tabungan Mandiri Syariah dilakukan secara tetap antara bank dan nasabah.

Artinya, keuntungan yang diperoleh akan dibagi sesuai kesepakatan bersama di awal. Nantinya bagi hasil berdasarkan perhitungan revenue sharing.

Berikut ini beberapa biaya administrasi bulanan atau biaya potongan ATM Mandiri Syariah:

  • Administrasi rekening: gratis.
  • Biaya pemeliharaan Kartu TabunganKu Rp2.000 (bila ada).
  • Biaya penutupan rekening atas permintaan nasabah Rp20 ribu.
  • Ganti buku: gratis.
  • Rekening dormant (tidak ada transaksi selama 6 bulan berturut-turut):
  • Biaya penalti Rp2.000 per bulan.
  • Apabila saldo rekening mencapai <Rp20 ribu, maka rekening akan ditutup oleh sistem dengan biaya penutupan rekening sebesar sisa saldo.

BSM memiliki tabungan Mandiri Syariah untuk anak. Salah satunya adalah Simpanan Pelajar iB (Simpel iB) yaitu tabungan untuk siswa yang diterbitkan secara nasional bank-bank syariah di Indonesia dalam rangka edukasi dan inklusi keuangan untuk mendorong budaya menabung sejak dini.

Tabungan ini dikelola berdasarkan prinsip syariah dengan akad Wadi’ah Yad Dhamanah. Pembukaannya bisa dilakukan secara online atau di seluruh kantor cabang terdekat. Tabungan ini memiliki fitur serupa tabungan pada umumnya, termasuk e-banking.

Marketplace Asuransi #1 Indonesia
Jaminan termurah sesuai anggaran Layanan gratis dari beli hingga klaim Proses praktis, polis langsung terbit Pilihan polis dari 50 asuransi terpercaya
Lihat Penawaran Promo →