Pilihan Tabungan BRI Syariah dan Nilai Bagi Hasilnya

Layanan pembukaan Tabungan BRI syariah

Bank syariah kini memang sedang dilirik banyak orang. Salah satunya adalah Bank BRI Syariah. Bank ini memiliki produk bank BRI Syariah. Salah satu produk tabungan BRI Syariah adalah Tabungan Faedah BRI Syariah iB. 

Produk Tabungan BRI Syariah ini sangat banyak diminati karena persyaratannya yang mudah, yaitu cukup melampirkan selembar fotokopi KTP dan NPWP. 

Dengan memiliki Tabungan BRI Syariah, nasabah gak perlu takut akan riba. Sebab konsepnya yang beroperasi dengan prinsip syariah dan gak pakai skema bunga seperti bank konvensional yang dikhawatirkan banyak orang sebagai riba. 

Sekilas tentang Bank BRI Syariah

Bank BRI Syariah berdiri sejak tahun 2008 dengan mengubah kegiatan usaha yang bermula beroperasi secara konvensional menjadi bank syariah

Bank BRI Syariah terus berkembang dan memberikan pelayanan yang terbaik kepada masyarakat. Salah satunya  tabungan.

Lalu, pertanyaannya adalah bank syariah itu kan gak ada bunga, berarti tabungannya gak bertambah dong?

Meski gak ada bunga, tapi bukan berarti uang yang kamu tabung gak ada untungnya lho.

Pasalnya, kamu akan mendapatkan keuntungan berdasarkan dari nisbah atau bagi hasil yang dihitung dari pendapatan bank (revenue).

Ini berbeda dengan konsep bunga yang dijalankan bank konvensional. BRI Syariah menerapkan sistem akad wadi’ah (titipan) dan mudharabah (kerja sama). 

Dengan kedua konsep akad ini, nasabah akan mendapat imbalan atau bagi hasil sesuai ketentuan yang sudah disepakati di awal perjanjian. 

Sekedar informasi, menurut Bank Indonesia, bank syariah adalah bank yang menjalankan usaha dengan menjunjung prinsip hukum agama Islam yang diatur dalam fatwa Majelis Ulama Indonesia (MUI).

Pilihan produk tabungan BRI Syariah

Nah, buat kamu yang tertarik membuka tabungan BRI Syariah. Berikut lima jenis tabungannya yang bisa dipilih sesuai dengan kebutuhanmu.

1. Tabungan BRI Syariah Faedah

Tabungan Faedah BRI Syariah iB adalah produk Bank BRI Syariah untuk nasabah perorangan yang bertujuan untuk memudahkan transaksi sehari-hari. Jenis tabungan ini menggunakan akad Wadi’ah Yad Dhamanah.

Akad

Jenis tabungan ini menggunakan akad Wadi’ah Yad Dhamanah, yaitu akad penitipan uang yang mana pihak bank boleh memanfaatkan uang nasabah tersebut. Namun, jika rusak atau hilang, pihak bank harus bertanggung jawab dan menggantinya.

Namun, keuntungan dari pengelolaan uang nasabah tersebut menjadi milik bank. Nasabah gak berhak atas keuntungan dari pengelolaan dana tersebut. Meski begitu, pihak bank akan memberikan bonus secara sukarela. 

Syarat dan ketentuan:

  • Melampirkan fotokopi identitas diri KTP/SIM/Paspor.
  • Melampirkan fotokopi NPWP.
  • Usia minimal 17 tahun atau sudah menikah
  • Mengisi formulir aplikasi pembukaan rekening tabungan.

Fitur dan biaya:

  • Setoran awal: Rp100.000.
  • Setoran selanjutnya: Rp10.000.
  • Biaya administrasi bulanan: Gratis.
  • Biaya administrasi bulanan kartu ATM: Gratis.
  • Saldo minimum yang mengendap: Rp50.000.
  • Biaya penggantian buku tabungan karena habis: Gratis.
  • Biaya penggantian buku tabungan karena hilang/rusak: Rp5.000.
  • Biaya pembuatan kartu ATM karena rusak/hilang: Rp15.000.
  • Biaya dibawah saldo minimum: Rp12.500/bulan.
  • Biaya penutupan rekening: Rp25.000.
  • Inquiry: Info saldo, info mutasi 5 transaksi terakhir, ganti PIN, transfer, dan registrasi SMS banking melalui ATM.
  • Debit belanja di ATM Jaringan Prima dan jaringan BRI. 

Keuntungan:

  • Gratis biaya administrasi bulanan.
  • Gratis biaya Kartu ATM Bulanan.
  • Biaya tarik tunai ringan di seluruh jaringan ATM BRI, Bersama dan Prima.
  • Biaya transfer ringan melalui jaringan ATM BRI, Bersama dan Prima.
  • Biaya cek saldo ringan di jaringan ATM BRI, Bersama dan Prima
  • Biaya debit ringan di jaringan EDC BRI & Prima.

Yang menarik dari Tabungan Faedah BRI Syariah jika saldo di tabunganmu lebih besar dari Rp500 ribu sebelum melakukan transaksi menggunakan mobile banking dan internet banking, nasabah akan mendapatkan diskon 50 persen untuk biaya transaksi e-channel.

2. Tabungan Haji BRI Syariah iB

Seperti namanya, Tabungan Haji BRI Syariah iB adalah jenis tabungan BRI Syariah yang ditujukan untuk orang-orang yang pengin menunaikan ibadah haji ke Tanah Suci dengan akad Mudharabah Muthlaqah.

Syarat dan ketentuan:

  • Mengisi form aplikasi pembukaan rekening.
  • Melampirkan fotokopi KTP atau Kartu Tanda Penduduk.
  • Melampirkan fotokopi NPWP atau Nomor Pokok Wajib Pajak.
  • Melampirkan fotokopi Kartu Keluarga (untuk pembukaan bagi anak-anak).

Fitur dan biaya:

  • Setoran awal minimum: Rp50.000.
  • Setoran selanjutnya minimum: Rp10.000.
  • Saldo mengendap minimum: Rp50.000.
  • Tidak mendapat Kartu ATM.
  • Dana tidak dapat ditarik sewaktu-waktu.
  • GRATIS asuransi jiwa dan asuransi kecelakaan.
  • Pemotongan zakat secara otomatis dari bagi hasil yang kamu dapatkan.
  • Biaya administrasi bulanan tabungan: GRATIS.
  • Biaya penggantian buku tabungan saat pembukaan rekening atau karena habis: GRATIS.
  • Biaya penggantian buku tabungan karena hilang/rusak: Rp5.000.
  • Biaya jika saldo mengendap dibawah minimum: GRATIS.
  • Biaya penutupan rekening: Rp25.000.

Keuntungan:

  • Setoran awal yang RINGAN.
  • GRATIS biaya administrasi bulanan.
  • GRATIS asuransi jiwa dan kecelakaan.
  • Bisa online dengan SISKOHAT atau Sistem Komputerisasi Haji Terpadu untuk kepastian porsi keberangkatan haji.
  • Bebas setiap saat menambahkan saldo.
  • Dapat bertransaksi di seluruh jaringan Kantor Cabang BRI Syariah secara online.
  • Pemotongan zakat secara otomatis dari bagi hasil yang didapatkan.
  • Kemudahan dalam merencanakan persiapan ibadah haji.
  • Dapat dibukakan untuk anak-anak.
  • Tersedia pilihan ibadah Haji Reguler dan Haji Khusus.

Fitur Tabungan Haji BRISyariah iB untuk Anak:

  • Setoran awal minimum: Rp50.000.
  • Setoran berikutnya minimum: Rp10.000.
  • GRATIS biaya administrasi tabungan.
  • Mendapatkan bagi hasil.
  • Mendapatkan asuransi jiwa sebesar saldo tabungan.
  • Buku tabungan atas nama anak.
  • Dapat didaftarkan ke SISKOHAT setelah anak berusia di atas 12 tahun.

3. Tabungan Impian BRI Syariah iB

Tabungan Impian BRI Syariah iB adalah produk simpanan berjangka yang ditujukan untuk nasabah perorangan yang pengin mewujudkan impiannya mengelola keuangan lebih terencana.

Produk tabungan BRI Syariah yang satu ini juga menggunakan mekanisme autodebet setoran rutin bulanan. Jadi, pihak BRI Syariah akan memotong uangmu setiap bulan sesuai dengan jumlah dan tanggal yang sudah disepakati di awal.

Untuk akad, tabungan Impian BRI Syariah iB ini menggunakan Mudharabah Muthlaqah.

Syarat dan ketentuan:

  • Melampirkan fotokopi identitas diri (KTP/SIM/Paspor).
  • Melampirkan fotokopi NPWP.
  • Memiliki produk tabungan Faedah sebagai rekening induk.

Fitur dan biaya:

  • Setoran awal minimum: Rp50.000.
  • Setoran rutin bulanan minimum: Rp50.000 dan kelipatannya.
  • Jangka waktu 12 – 240 bulan (kelipatan 12 bulanan) atau hingga usia Penabung saat jatuh tempo maksimal 65 tahun.
  • Tidak mendapatkan Kartu ATM.
  • Wajib memiliki Tabungan Faedah BRISyariah iB sebagai rekening induk.
  • 1 rekening induk bisa memiliki beberapa Tabungan Impian BRISyariah iB.
  • 1 Tabungan Impian BRISyariah iB hanya bisa memiliki 1 rekening induk.
  • Dana hanya dapat ditarik pada saat jatuh tempo melalui rekening induk.
  • Dapat dilakukan pemotongan zakat secara otomatis dari bagi hasil yang kamu dapatkan.
  • Tidak dapat dilakukan perubahan jangka waktu, setoran rutin bulanan, rekening induk.
  • Dapat dilakukan setoran non-rutin sewaktu-waktu.
  • Biaya administrasi bulanan: GRATIS.
  • Biaya premi asuransi: GRATIS.
  • Biaya autodebet setoran rutin: GRATIS.
  • Biaya gagal autodebet: GRATIS.
  • Biaya penutupan rekening sebelum jatuh tempo : Rp50.000.

Keuntungan:

  • Mendapatkan buku tabungan dan sertifikat asuransi.
  • Gratis asuransi hingga Rp750 juta.
  • Santunan uang duka jika nasabah meninggal dunia karena kecelakaan, yaitu:
    • Jangka waktu tabungan 1 – 5 tahun, sebesar 5x setoran rutin bulanan atau maksimum Rp25 juta.
    • Jangka waktu tabungan 6 – 10 tahun, sebesar 10x setoran rutin bulanan atau maksimal Rp50 juta.
    • Jangka waktu tabungan 11 – 20 tahun, sebesar 20x setoran rutin bulanan atau maksimum sebesar Rp100 juta.

4. Simpanan Pelajar (SimPel) BRI Syariah iB

Tabungan SimPel (Simpanan Pelajar) adalah produk tabungan BRI Syariah yang ditujukan untuk para siswa untuk mendorong budaya menabung sejak dini.

Akad:

Tabungan Simpanan Pelajar BRI Syariah menggunakan akad Wadi’ah Yad Dhamanah, yaitu akad yang mana pihak bank boleh mengelola uang nasabah. 

Nasabah juga bisa mengambil uangnya sewaktu-waktu atau kapan pun mereka kehendaki. Pihak harus memberikannya secara utuh.

Syarat dan ketentuan:

  • Perjanjian kerja sama antara pihak bank dan sekolah.
  • Mengisi kelengkapan aplikasi pembukaan rekening SimPel iB.
  • Melengkapi dokumen pembukaan rekening, mulai dari Kartu Keluarga buat siswa dan KTP buat orang tua.

Fitur dan biaya:

  • Setoran awal minimum: Rp1.000.
  • Setoran selanjutnya minimum: Rp1.000.
  • Saldo mengendap minimum: Rp1.000.
  • Limit penarikan: Rp500.000/hari.
  • Dapat diberikan kartu ATM (optional).
  • Dapat diberikan fasilitas e-channel berupa MobileBRIS, SMSBRIS, dan phone phone banking (callBRIS)
  • Biaya administrasi tabungan: GRATIS.
  • Biaya jika saldo mengendap dibawah minimum : GRATIS.
  • Biaya rekening dormant Rp1.000/bulan (dikenakan apabila rekening tidak aktif transaksi selama 12 bulan).
  • Biaya penggantian buku tabungan saat pembukaan rekening atau karena habis: GRATIS.
  • Biaya penggantian buku tabungan karena hilang/rusak: Rp5.000.
  • Biaya pembuatan kartu ATM: Rp5.000.
  • Biaya penggantian kartu ATM karena hilang/rusak: Rp15.000.
  • Biaya penutupan rekening: Rp1.000.

Keuntungan:

  • Dapat diberikan kartu ATM (optional).
  • Dapat diberikan fasilitas e-channel.
  • Bebas biaya administrasi bulanan.
  • Tidak ada biaya jika saldo mengendap di bawah minimum.
  • Mendapatkan bonus sesuai dengan kebijakan bank.
  • Rekening dapat diberikan fasilitas layanan autodebet berdasarkan standing instruction, seperti pembayaran tagihan rutin, zakat/infaq/sedekah, autosweep, dan sebagainya.

5. Deposito BRI Syariah 

Deposito BRI Syariah adalah produk simpanan berjangka yang menggunakan akad Mudharabah Muthlaqah yang besarannya sudah disepakati di awal perjanjian. Jadi, meski suku bunga sedang fluktuatif, bagi hasil yang akan diterima sudah dapat diperkirakan jumlahnya. 

Akad:

Tabungan jenis ini di BRI Syariah menggunakan akad Mudharabah Muthlaqah. Di sini kamu membebaskan bank syariah tempat kamu menabung, untuk menggunakan dana yang disimpan.

Bank syariah pun bebas mengelola dana tersebut untuk dijadikan pembiayaan atau usaha seperti apa yang dijalankan. Jadi, prinsip ini memberi keleluasaan bagi bank syariah. 

Syarat dan Ketentuan:

Untuk nasabah perorangan:

  • Melampirkan fotokopi KTP atau Kartu Tanda Penduduk
  • Melampirkan NPWP atau Nomor Pokok Wajib Pajak

Untuk nasabah nonperorangan, melampirkan dokumen sesuai dengan ketentuan yang berlaku di BRIsyariah:

  • Memiliki produk Tabungan Faedah BRIsyariah iB/Giro BRIsyariah iB.

Fitur dan biaya:

  • Minimum penempatan Rp2.500.000.
  • pilihan jangka waktu 1, 3, 6, dan 12 bulan.
  • Biaya break deposito Rp100.000.

Keuntungan:

  • Bagi Hasil yang kompetitif.
  • Dapat dilakukan pemotongan zakat secara otomatis dari bagi hasil yang kamu dapatkan.
  • Pemindahbukuan otomatis setiap bulan dari bagi hasil yang didapat ke rekening Tabungan atau Giro di BRI Syariah
  • Dapat diperpanjang secara otomatis dengan nisbah bagi hasil sesuai yang berlaku pada saat diperpanjang.
  • Dapat dijadikan sebagai jaminan pembiayaan.

Hitung dana tabungan bulananmu

Mungkin kamu penasaran berapa dana tabungan yang bisa kamu kumpulkan dalam kurun waktu tertentu. Coba hitung saja dengan kalkulator menabung bulanan Lifepal berikut.

Perlindungan asuransi dari Bank BRI

Sebagai instansi keuangan yang unggul dalam jasa pelayanan perbankan, Bank BRI turut menawarkan produk proteksi finansial melalui asuransi sebagai bagian dari program layanan masyarakat dari pemerintah.

Asuransi BRI terbagi menjadi tiga jenis produk perlindungan, yaitu:

  • BRI Life jiwa yang memberikan manfaat santunan tunai untuk keluarga nasabah.
  • BRI Life kesehatan yang memberikan pertanggungan biaya medis di rumah sakit atau klinik.
  • BRINS yang memberikan perlindungan ganti rugi atas aset perusahaan dan kebutuhan lainnya.

Jika yang kamu cari adalah produk perlindungan yang mengedepankan syariat, kamu bisa memanfaatkan proteksi asuransi syariah. Asuransi syariah di Indonesia diawasi oleh Dewan Pengawas Syariah dari MUI sehingga sudah terjamin halal.

Nah, buat kamu yang masih punya pertanyaan seputar layanan perbankan, khususnya kredit, kamu bisa ajukan di Tanya Lifepal. Para ahli yang punya reputasi di bidangnya akan membantu menjawab pertanyaan kamu.

Pertanyaan-pertanyaan seputar Tabungan BRI Syariah

Kelebihan BRI Syariah dari sisi produk simpanan:

  • Gratis biaya administrasi.
  • Gratis biaya bulanan kartu ATM.
  • Biaya tarik tunai di ATM yang ringan.
  • Biaya transfer di ATM yang ringan.
  • Gratis asuransi.

Kekurangan BRI Syariah dari sisi produk simpanan:

  • Jumlah kantor BRI Syariah yang tidak banyak.
  • Ada biaya transfer dari BRI Syariah ke BRI atau sebaliknya.

Langkah-langkah pembukaan rekening tabungan BRI Syariah:

  • Akses halaman eform.brisyariah.co.id di browser pada smartphone atau desktop.
  • Pilih menu Pembukaan Rekening.
  • Pilih jenis tabungan BRI Syariah yang ingin didaftarkan: Rekening Tabungan Faedah, Rekening Tabungan Impian, Rekening Tabungan Haji, Rekening Deposito.
  • Pilih salah satu dan klik Daftar.
  • Baca informasi yang disampaikan hingga selesai kemudian pilih Registrasi.
  • Baca Syarat dan Ketentuan hingga selesai lalu kasih centang dan pilih Buka Rekening.
  • Kemudian jawab pertanyaan dan isi data-data yang diminta.

Biaya transfer BRI Syariah ke BRI lewat ATM atau fasilitas e-Banking sebesar Rp6.500.

Marketplace Asuransi #1 Indonesia
Jaminan termurah sesuai anggaran Layanan gratis dari beli hingga klaim Proses praktis, polis langsung terbit Pilihan polis dari 50 asuransi terpercaya
Lihat Penawaran Promo →