Pinjaman Bank BRI adalah fasilitas pembiayaan dari Bank BRI untuk memenuhi kebutuhan nasabah. Ada banyak jenis pinjaman BRI yang tersedia, termasuk kartu kredit, kredit usaha, kredit pemilikan rumah (KPR), hingga kredit kepemilikan kendaraan.
Sebagai salah satu perbankan nasional, Bank BRI memiliki berbagai produk pinjaman yang lengkap. Tercatat, ada 17 jenis pinjaman Bank BRI yang bisa diajukan sesuai kebutuhan.
Namun, sebelum memutuskan untuk mengajukan pinjaman Bank BRI, pastikan kamu telah memperhitungkan kemampuan dalam melunasinya ya!
Jangan sampai terbelit utang dan akhirnya harus mengorbankan pos keuangan penting lainnya. Semisal anggaran untuk asuransi kesehatan yang justru bisa menjadi solusi finansial ketika sakit.
Balik lagi soal pinjaman Bank BRI, simak yuk ulasan mengeni jenis pinjaman BRI, cara mengajukan, bunga pinjaman, hingga tipsnya berikut ini.
Daftar Isi
1. Pinjaman Bank BRI KPR
Kredit Pemilikan Rumah atau KPR BRI adalah salah satu jenis pinjaman Bank BRI untuk pembelian properti. Selain rumah, fasilitas pinjaman Bank BRI ini bisa digunakan untuk pembelian apartemen.
Bagi kamu yang ingin meminjam uang dari BRI untuk membeli properti, kamu diwajibkan membayar uang muka minimal 10 persen.
Jangka waktu pinjaman paling lama 20 tahun. Fasilitas ini gak cuma untuk beli properti baru, tetapi juga bisa untuk bangunan bekas, renovasi, pembangunan rumah baru, dan take over dari bank lain.
Syarat pengajuan pinjaman KPR BRI
- Mengisi formulir pengajuan KPR.
- WNI cakap hukum.
- Membuka rekening BRItama.
- Usia minimal 21 tahun atau sudah menikah.
- Lokasi tempat tinggal/kerja/usaha/praktik sama dengan tempat pengajuan KPR di KC atau KCP BRI.
- Melampirkan dokumen identitas diri (fotokopi KTP, KK, NPWP, pas foto suami/istri bagi yang sudah menikah, dan slip gaji.
Walaupun udah memenuhi persyaratan, kamu akan tetap disurvei pihak Bank BRI. Tujuannya adalah untuk memastikan bahwa kamu memang memiliki penghasilan untuk melunasi pinjaman BRI KPR tersebut.
Agar memiliki gambaran mengenai angsuran kredit yang dibayarkan, kamu bisa menggunakan kalkulator bunga efektif berikut ini.
KPRS BRI adalah salah satu jeni pinjaman BRI untuk kepemilikan rumah subsidi. Fasilitas ini hanya bisa diterima calon peminjam yang masuk kategori Masyarakat Berpenghasilan Rendah (MBR), yaitu kurang dari Rp4 juta setiap bulannya. Sekadar informasi, KPR Subsidi ini memberikan bunga subsidi fixed rate, yaitu 5 persen hingga masa pinjaman selesai atau paling lama 20 tahun. Selain bunga tetap, KPR Subsidi dari BRI juga bebas biaya PPN dan cicilan per bulannya udah termasuk asuransi lho! KKB BRI adalah jenis pinjaman Bank BRI untuk pembelian kendaraan bermotor. Nah, jenis KKB mobil bekas dan baru ini disesuaikan dengan mobil yang ingin kamu beli. Salah satu keunggulan KKB mobil bekas dan baru BRI ini adalah bebas biaya provisi. Selain itu, pengajuannya hanya untuk WNI yang cakap hukum. Dengan uang muka (DP) 25 persen, kamu bisa mendapatkan pinjaman untuk kredit BRI khusus mobil semua merek dan tipe. Namun, perlu dicatat bahwa tempo cicilan hanya 6 tahun untuk mobil baru dan 4 tahun untuk mobil bekas. KKB Refinancing adalah jenis pinjaman Bank BRI dalam penyediaan dana cepat dengan menjaminkan kendaraan bermotor yang kamu miliki. KKB ini juga bebas biaya provisi dan tidak ada persyaratan khusus yang menyulitkan calon peminjam. Lalu, apa aja sih keuntungan dari pinjaman BRI dengan jaminan ini? KKB Motor Premium adalah jenis pinjaman Bank BRI untuk melengkapi gaya hidup kamu. Sesuai namanya, pinjaman BRI ini ditujukan bagi kamu yang ingin mencicil motor mewah yang harganya bisa mencapai ratusan juta. Sebut aja Harley Davidson, Triumph, atau Royal Enfield. Keuntungan pinjaman KKB Motor Premium adalah bebas biaya provisi. Jadi, pinjaman kamu gak bakal dipotong biaya-biaya lain yang membuat nominal pinjaman berkurang. Manfaatkan kalkulator bunga flat di bawah ini sebagai gambaran angsuran kredit yang dibayarkan tiap bulan.
Briguna adalah jenis pinjaman BRI tanpa jaminan seperti KTA. Briguna Karya adalah Kredit Tanpa Agunan dari Bank BRI yang diberikan kepada debitur dengan sumber pembayaran (repayment) berasal dari sumber penghasilan tetap atau fixed income (gaji). Plafon pinjaman Bank BRI ini dihitung dari penghasilan yang diterima peminjam setiap bulan. Jangka waktu kredit BRI ini 12-60 bulan. Briguna Karya dapat digunakan untuk pembiayaan berbagai keperluan nasabah, termasuk kebutuhan produktif hingga konsumtif seperti pembelian barang bergerak dan biaya pernikahan. Kamu yang mengambil pinjaman ini dapat memiliki fasilitas asuransi jiwa BRI tanpa medical check up dengan UP jiwa hingga Rp500 juta. Udah pensiun tapi mau pinjam dana? Briguna Purna solusinya. Jenis pinjaman BRI ini ditujukan bagi nasabah yang pensiun sehingga pembayaran tiap bulannya diambil dari dana pensiun. Jangka waktu kredit BRI hingga 15 tahun (180 bulan) atau usia debitur saat jatuh tempo kredit BRI maksimal 75 tahun. Artinya, pinjaman Briguna Purna harus lunas ketika peminjam berulang tahun ke-75. Briguna Umum adalah jenis pinjaman BRI kepada calon debitur dengan sumber pembayaran dari penghasilan tetap atau gaji bulanan sejak nasabah menjadi pegawai aktif hingga pensiun. Jangka waktu kredit BRI ini hingga 15 tahun atau usia maksimal 75 tahun. Briguna Pendidikan adalah jenis pinjaman BRI yang diberikan untuk biaya pendidikan. Namun, beda dari asuransi pendidikan yang bisa dipakai sejak usia SD, pinjaman ini hanya bisa digunakan bagi kamu yang ingin melanjutkan pendidikan ke jenjang lebih tinggi yaitu S2 dan S3. Dengan kata lain, kamu harus udah punya penghasilan tetap yang bisa dibuktikan lewat slip gaji. Maksimum plafon yang diberikan Bringin Pendidikan tidak lebih dari Rp250 juta. Jangka waktu kredit BRI maksimal 6 tahun untuk S2 dan 10 tahun untuk S3. Kredit Usaha Rakyat (KUR) BRI adalah jenis pinjaman BRI yang memang khusus ditujukan untuk para pelaku bisnis mikro, kecil, dan menengah. Namun, pinjaman KUR BRI ini hanya akan diproses untuk mereka yang sudah memiliki usaha dan berjalan minimal enam bulan. Selain itu, Bank BRI memiliki tiga jenis KUR, yakni: Jenis pinjaman BRI yang satu ini bersifat umum yang ditujukan untuk individu ataupun pelaku usaha. Selain itu, jenis pinjaman BRI ini berlaku untuk segala sektor, seperti pertanian, perdagangan, industri, jasa, dan lainnya. Kredit Modal Kerja BRI adalah jenis pinjaman BRI atau kredit Bank BRI untuk membiayai operasional usaha termasuk kebutuhan untuk pengadaan bahan baku, proses produksi, piutang, hingga persediaan. Kredit Investasi dari BRI adalah fasilitas kredit BRI atau jenis pinjaman BRI untuk membiayai barang modal/aktiva tetap perusahaan, seperti pengadaan mesin, peralatan, kendaraan, bangunan dan lain-lain. Secara lengkap, kredit investasi diartikan sebagai kredit jangka panjang (lebih dari satu tahun) dengan jangka waktu dan angsuran yang disesuaikan dengan kemampuan arus kas perusahaan, yang dapat digunakan untuk membiayai pembangunan atau perluasan gedung maupun pabrik, pembelian mesin dan alat produksi, serta lain-lain investasi usaha. Untuk mengajukan pinjaman ini, kamu harus mendatangi kantor cabang BRI. Tentu saja kamu udah punya usaha untuk mendapatkan fasilitas Kredit Investasi tersebut. Kredit Pangan Bank BRI adalah kredit investasi dan/atau modal kerja komersial khusus di bidang pangan. Kredit ini diberikan dalam rangka mendukung kedaulatan pangan dan kemaritiman di Indonesia. Resi Gudang BRI adalah jenis pinjaman BRI dengan jaminan Resi Gudang yang diberikan kepada petani, kelompok tani, hingga koperasi. Jangka waktu maksimum 6 tahun dengan plafon maksimal dari nilai resi gudang 70 persen dan bunga efektif 6 persen per tahun. Kredit Kemitraan BRI merupakan dana kredit Program Kemitraan untuk membiayai modal kerja, dan atau pembelian aktiva tetap dalam rangka meningkatkan produksi dan penjualan. Sektor ekonomi yang bisa mendapatkan fasilitas ini antara lain industri, perdagangan, pertanian, peternakan, perkebunan, perikanan, dan jasa. Pinjaman lain dan terbaru dari BRI adalah pinjaman online BRI Ceria. Pinjaman ini tersedia lewat aplikasi pinjaman online (fintech) BRI Ceria yang bisa digunakan untuk belanja di berbagai merchant. Keunggulan dari BRI Ceria adalah kamu bisa belanja online tanpa kartu kredit apapun. Adapun fitur dari BRI Ceria ini antara lain: Untuk mendapatkan pinjaman ini, kamu hanya perlu mengunduh aplikasi di PlayStore. Setelah itu, ikuti langkah-langkah untuk melakukan registrasi online. Jika disetujui, kamu bakal mendapatkan pinjaman sesuai limit yang diajukan di berbagai merchant yang telah digandeng BRI Ceria. Pembayaran bunga BRI Ceria tergolong wajar dengan pinjaman online lain yaitu 1,42 persen per bulan atau 26,95 persen per tahun. Berdasarkan peruntukannya, jenis pinjaman BRI terbagi dalam tiga kategori, yaitu jenis pinjaman BRI untuk individu, UMKM, dan korporasi. Dari tiap-tiap kategori ini, terdapat berbagai jenis pinjaman Bank BRI. Untuk mengetahui secara ringkas dan jelas, berikut ini tabel pinjaman Bank BRI. Setelah memenuhi berbagai persyaratannya, selanjutnya adalah proses pengajuan pinjaman Bank BRI. Pada tahap ini, kamu bisa mendatangi kantor cabang atau registrasi secara online. Pengajuan KUR BRI bisa dilakukan dengan: Salah satu tujuan meminjam di bank adalah mendapatkan suntikan modal usaha. Itu sebab berbagai bank di Indonesia menyediakan fasilitas pinjaman KUR, BRI pun demikian. Nah, biar kamu sukses dalam mendapatkan pinjaman di Bank BRI, berikut ini Lifepal bagikan tipsnya: Buat kamu yang mau tahu lebih banyak tentang pinjaman? Lihat pertanyaan populer seputar pinjaman di Tanya Lifepal. Pinjaman Bank BRI KUR adalah kredit yang diberikan Bank BRI kepada rakyat kecil untuk memulai usaha. Produk pinjaman yang disingkat dari Kredit Usaha Rakyat ini memberikan modal hingga Rp500 juta. Tersedia tiga pilihan kredit bagi pelaku usaha mikro, kecil, dan menengah (UMKM) yaitu KUR mikro, KUR Ritel, dan KUR TKI. Ada. Jenis pinjaman BRI Syariah yang ditawarkan antara lain KPR BRISyariah iB, Pembiayaan Kepemilikan Mobil, Pembiayaan Umrah BRISyariah iB, Kepemilikan Multi Faedah, Pembiayaan kepada PNS aktif dan memasuki usia pensiun, Pembiayaan mikro, dan Pembiayaan dengan agunan emas. Untuk mengajukan pinjaman, kamu perlu datang ke kantor Bank BRI dengan membawa berkas KTP, KK, NPWP, surat keterangan usaha, atau BPKB. Pengajuan pinjaman Bank BRI dapat dilakukan secara online ataupun offline. Cek langkah-langkahnya dalam artikel ini. Khusus nasabah Bank BRI yang ingin menambah pinjaman, bisa melakukan top up. Nasabah juga bisa memperpanjang tenor pinjaman dengan syarat-syarat tertentu. Berikut syarat mengajukan kredit Bank BRI secara umum. Lebih detailnya, kamu bisa cek dalam artikel ini.2. KPRS BRI
Syarat pengajuan KPRS BRI
3. KKB Mobil Bekas dan Baru
Syarat pengajuan KKB BRI
4. KKB BRI Refinancing
Syarat pengjuan KKB BRI Refinancing
5. KKB Motor Premium
Syarat pengajuan KKB Motor Premium
6. Briguna Karya
Syarat pengajuan Briguna Karya
7. Briguna Purna
Syarat pengajuan Briguna Purna
8. Briguna Umum
Syarat pengajuan Briguna Umum
9. Briguna Pendidikan
10. KUR
Syarat pinjaman BRI KUR
11. Kupedes
Syarat pengajuan pinjaman BRI Kupedes
12. Kredit Modal Kerja
Syarat pengajuan Kredit Modal Kerja
13. Kredit Investasi
Syarat pengajuan Kredit Investasi
14. Kredit Pangan
Syarat pengajuan Kredit Pangan BRI
15. Resi Gudang
Syarat pengajuan pinjaman Resi Gudang BRI
16. Kredit Kemitraan
Syarat pengajuan Kredit Kemitraan BRI
17. Pinjaman online BRI Ceria
Syarat pengajuan pinjaman online BRI Ceria
Tabel pinjaman Bank BRI
Jenis Pinjaman
Fungsi
Tenor
Bunga/Tahun
Plafon
Pinjaman BRI KPR
Kredit rumah atau apartemen
Maks 20 tahun
7.25 %
N/A
KPRS BRI
Kredit rumah subsidi
Maks 20 tahun
5% fixed
N/A
KKB Mobil Bekas dan Baru
Kredit mobil
4-6 tahun
4,99-7,00%
Rp100 juta – Rp5 miliar
KKB BRI Refinancing
Kredit kendaraan
4 tahun
4,99-6,65%
Rp6,25-50 juta (motor) Rp100 juta – Rp5 miliar (mobil)
KKB Motor Premium
Kredit motor mewah
3 tahun
Min 3,6%
N/A
Briguna Karya
KTA konsumtif
12-60 bulan
13-13,5%
N/A
Briguna Purna
KTA pensiun
15 tahun
N/A
N/A
Briguna Umum
KTA konsumtif
15 tahun
7,2-10%
Rp50 juta – Rp1 miliar
Briguna Pendidikan
Kredit pendidikan
6-10 tahun
N/A
Rp250 juta
KUR
Kredit UMKM
12, 18, 24 bulan
6%
Rp25-500 juta
Kupedes
Kredit individu / usaha
5 tahun
0,9% flat per bulan
Rp250 juta
Kredit Modal Kerja
Kredit usaha
3 tahun
6%
Rp50 juta
Kredit Investasi
Kredit usaha
5 tahun
6%
Rp50 juta
Kredit Pangan
Kredit usaha pangan
N/A
13-15%
Rp500 juta
Resi Gudang
Kredit petani
6 tahun
6%
70% dari nilai resi gudang
Kredit Kemitraan
Kredit usaha
N/A
N/A
N/A
Pinjaman Online BRI Ceria
KTA konsumtif
1-12 bulan
26,95%
Rp500 ribu – Rp20 juta
Cara mengajukan pinjaman Bank BRI secara online dan offline
Cara mengajukan pinjaman Bank BRI secara online
Cara mengajukan pinjaman Bank BRI di kantor cabang
Tips mendapatkan pinjaman Bank BRI
Tanya jawab seputar pinjaman bank BRI
Apa itu pinjaman Bank BRI KUR?
Adakah pinjaman Bank BRI Syariah?
Bagaimana cara mengajukan pinjaman Bank BRI?
Bagaimana cara menambah pinjaman Bank BRI?
Apa saja syarat mengajukan pinjaman Bank BRI?