AIA Financial Syariah: Ulasan, Produk, Keunggulannya

Cara cek saldo asuransi aia dan cara pencairan asuransi aia

AIA Financial syariah adalah produk asuransi unit syariah yang dihadirkan oleh PT AIA Financial mengikuti prinsip syariat Islam dan diawasi secara resmi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) serta Majelis Ulama Islam (MUI). 

Adapun pilihan produk asuransi AIA Financial syariah berfokus pada manfaat asuransi jiwa dan asuransi unit link atau investasi. Lantas, apakah produk yang dihadirkan patut untuk dipertimbangkan? Untuk menjawab pertanyaan tersebut, mari simak ulasan lengkap berikut:

Tentang AIA Financial Syariah 

PT AIA Financial merupakan perusahaan asuransi jiwa terkemuka di Indonesia yang sudah terdaftar dan diawasi langsung oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Melihat pasar muslim yang besar di Indonesia, membuat AIA Financial mengeluarkan produk asuransi berbasis syariah. Mulai dari produk asuransi jiwa dan asuransi unit link atau investasi. 

Pilihan Produk AIA Financial Syariah 

1. AIA Sakinah Assurance 

AIA Financial Syariah memiliki produk tabungan sekaligus investasi yang dilabeli AIA Sakinah Assurance. Produk ini merupakan asuransi jiwa sekaligus investasi yang berprinsip pada hukum Islami. Atau dengan kata lain, AIA Sakinah Assurance adalah produk unit link. 

Ada beberapa manfaat yang bisa didapat peserta produk AIA Financial Syariah ini, antara lain : 

  1. Manfaat meninggal hingga 100 persen dari uang pertanggungan atau santunan asuransi. 
  2. Manfaat tambahan meninggal akibat kecelakaan maksimal Rp150 juta bila yang diasuransikan berumur di bawah 18 tahun. Sedangkan untuk di atas 18 tahun, manfaat tambahan yang diberikan maksimal Rp500 juta. 
  3. Pihak yang diasuransikan juga berhak mendapat manfaat tambahan bila meninggal karena kecelakaan transportasi atau dalam perjalanan ibadah haji. Dengan catatan, risiko tersebut terjadi di masa asuransi masih berjalan. 
  4. Manfaat investasi pun diberikan jika pihak yang diasuransikan mencapai usia 80 tahun dan meninggal saat polis masih berlaku. 

  • Pengelolaan asuransi berdasar hukum Islam
  • Tersedia pilihan asuransi rider atau tambahan
  • Perencanaan keuangan atau investasi berbasis syariah
  • Ada manfaat loyalitas, surplus underwriting atau kelebihan dana dalam Dana Tabarru dan jaminan polis tetap berlaku dalam tujuh tahun polis pertama

  • Hospital and surgical syariah care plus: manfaat kesehatan mengcover biaya rumah sakit mulai dari rawat inap tindakan operasi, obat-obatan dan rawat jalan.
  • Critical illness syariah plus: memberi perlindungan terhadap 32 kondisi penyakit kritis stadium lanjut

2. Provisa Platinum Syariah 

Provisa Platinum Syariah merupakan produk investasi syariah berbentuk unit dari PT AIA Financial. Melalui produk ini kamu bisa mendapat perlindungan jiwa sekaligus investasi. 

Adapun manfaat yang diberikan polis Provisa Platinum Syariah mencakup:

  1. Manfaat meninggal yang akan dibayarkan maksimal sebesar 100 persen dari uang pertanggungan. Manfaat ini bisa dicairkan selama pemegang polis mengalami risiko meninggal dunia dalam masa asuransi. 
  2. Manfaat tambahan meninggal akibat kecelakaan hingga Rp150 juta, jika peserta meninggal dalam usia di bawah 18 tahun. Dan jika peserta berumur 18-70 tahun meninggal karena kecelakaan, manfaat tambahan yang diberikan hingga Rp500 juta. 
  3. Selain itu Provisa Syariah juga memberikan manfaat kecelakaan transportasi dan masih berada di wilayah Indonesia atau risiko terjadi saat melakukan perjalanan ibadah. Besarannya sama dengan manfaat meninggal akibat kecelakaan, sesuai ketentuan polis. 
  4. Manfaat investasi berupa Nilai Akun (jika ada)

  • Manfaat investasi bisa membantu nasabah dalam mengembangkan aset untuk persiapan masa depan
  • Loyalty bonus atau bonus tambahan sebesar 25 persen dari premi dasar yang dibayarkan di tahun ke-10 dan ke-11, bila peserta rutin membayar premi
  • Manfaat tambahan meninggal akibat kecelakaan hingga Rp500 juta

  • H&S Syariah Plus: perlindungan kesehatan komprehensif dengan manfaat rawat inap, tindakan bedah, biaya medis dan rawat jalan.
  • Executive Asri Syariah: perlindungan asuransi berupa santunan tunai harian bila peserta menjalani rawat inap karena sakit atau kecelakaan

3. Fortuna Amanah 

Produk investasi dibalut asuransi jiwa lain keluaran AIA Financial Syariah ini dibuat untuk kamu yang ingin melindungi finansial keluarga. Sebab, polisnya memberikan manfaat loyalty bonus hingga 75 persen dari premi dasar. Artinya kamu bisa mendapatkan tambahan alokasi dana 75 persen dari total premi yang sudah dibayarkan ke dalam nilai tunai investasi kamu.

Berikut ini adalah manfaat yang diberikan oleh polis Fortuna Amanah: 

  1. Uang pertanggungan meninggal hingga 100 persen sesuai ketentuan polis 
  2. Manfaat tambahan meninggal akibat kecelakaan hingga Rp500 juta 
  3. Manfaat tambahan meninggal karena kecelakaan transportasi dan masih berada di wilayah Indonesia atau sedang melakukan perjalanan ibadah haji. Besarannya sama dengan manfaat tambahan akibat kecelakaan. 
  4. Masa asuransi hingga 80 tahun 

  • Kombinasi antara perlindungan jiwa dan investasi
  • Loyalty bonus sebesar total 75 persen dari premi dasar
  • Manfaat tambahan hingga Rp500 juta bila peserta meninggal dunia akibat kecelakaan

  • H&S syariah care plus: perlindungan kesehatan dengan mengcover biaya rumah sakit
  • Critical illness syariah plus: memberi perlindungan terhadap 32 penyakit kronis stadium lanjut

Kerjasama AIA Financial Syariah dengan Bank Terkemuka di Indonesia 

Demi mendekatkan diri dengan masyarakat dan target pasar, AIA Financial Syariah pun merambah bank-bank besar di Indonesia dalam memasarkan produknya. Beberapa bank yang sudah bekerjasama dengan AIA Financial Syariah antara lain : 

  1. CIMB (Fortuna Amanah) 
  2. BCA (Provisa Platinum Syariah) 

Cara Mengajukan Klaim Asuransi AIA Financial Syariah 

Jika masyarakat atau peserta asuransi paham akan prosedur yang harus dilewati dan dilakukan, pengajuan klaim akan berjalan lancar lho. Di AIA Financial Syariah ada beberapa langkah yang harus dilewati untuk mengajukan klaim asuransi tersebut dengan mudah. Sebagai informasi, klaim rawat inap dan klaim meninggal dunia memiliki prosedur yang berbeda. 

1. Klaim rawat inap 

  • Unduh formulir klaim melalui website AIA.
  • Siapkan surat rekam media asli.
  • Surat keterangan dokter asli dan sudah ditandatangani dan stempel.
  • Tanda terima pembayaran.
  • Salinan pemeriksaan medis.
  • Salinan kartu identitas diri (KTP) tertanggung atau pemegang polis.
  • Serahkan ke pihak perusahaan asuransi.

2. Klaim meninggal dunia (khusus asuransi jiwa) 

  • Siapkan polis asuransi AIA yang asli.
  • Formulir klaim meninggal dunia.
  • Surat keterangan kematian lengkap dari pemerintah atau pihak berwenang setempat.
  • Surat keterangan dokter untuk klaim meninggal dunia.
  • Salinan catatan medis tertanggung.
  • Salinan identitas diri tertanggung, pemegang polis, dan ahli waris.
  • Surat berita acara dari pihak kepolisian apabila meninggal dunia karena kecelakaan.
  • Dokumen lain yang dibutuhkan oleh pihak Prudential.
  • Bukti identitas ahli waris yang akan menerima uang pertanggungan. 

Dalam proses klaimnya, AIA Financial Syariah menjanjikan dalam waktu 8 hari kerja saja, klaim untuk produk asuransi kesehatan AIA bisa cair. Sedangkan untuk klaim meninggal dunia memakan waktu 11 hari kerja. 

Nah, itu tadi produk-produk asuransi syariah yang diterbitkan AIA Financial Syariah. Semoga informasi tersebut bisa membantu kamu dalam menentukan produk asuransi syariah mana yang cocok dan sesuai kebutuhan kamu. Lifepal juga menyediakan konsultasi mengenai asuransi. Jadi, kamu gak perlu bingung lagi untuk hunting produk asuransi!

Marketplace Asuransi #1 Indonesia
Jaminan termurah sesuai anggaran Layanan gratis dari beli hingga klaim Proses praktis, polis langsung terbit Pilihan polis dari 50 asuransi terpercaya
Lihat Penawaran Promo →