Cara Blokir Rekening Penipu Online: Ini 7 Langkahnya!

Cara blokir rekening penipu online

Meski banyak kemudahan yang ditawarkan, transaksi online juga rawan penipuan. Apalagi kalau kita orangnya suka cuek bebek dalam hal keamanan bertransaksi. Terus bagaimana cara cek rekening penipuan? Adakah cara membekukan rekening penipu atau cara blokir rekening penipu online?

Maunya simpel dan efisien lewat belanja online, eh, malah rugi sendiri gara-gara ceroboh. Bahkan, orang yang selalu cermat dalam transaksi online aja bisa terperosok suatu saat karena lengah.

Untungnya pihak penting yang terlibat dalam transaksi online, yaitu bank, punya prosedur standar buat membantu kita yang lagi apes kena tipu. Ada cara membekukan rekening penipu online yang ditentukan bank.

Demi memberikan proteksi pada keuangan, kamu perlu memiliki asuransi jiwa. Banyak manfaat yang diberikan bagi pemegang polis asuransi jiwa, salah satunya mendapatkan santunan kepada ahli waris.

Uang santunan yang diberikan oleh perusahaan asuransi, nantinya dapat berguna sebagai pengganti penghasilan keluarga yang ditinggalkan.

Cara blokir rekening penipu online

Jadi, kalau nasib apes lagi iseng mampir pas belanja online, kita bisa langsung lakukan cara blokir ATM penipu. Tapi, tentu saja ada syaratnya. Simak cara cek rekening penipuan, cara memblokir rekening penipu online di bawah ini.

1. Langsung telepon bank sebagai cara melaporkan rekening penipu

Begitu sadar jadi korban penipuan online, langsung telepon bank yang kita pakai buat transfer. Setelah kita menelepon dan menjelaskan perihal penipuan itu, bank akan segera membekukan dana yang kita transfer. Ini merupakan hal pertama dari beberapa cara memblokir rekening penipu online. 

Bisa juga lewat email, tapi mending telepon langsung. Soalnya dibanding via e-mail, komunikasi lewat telepon lebih jelas dan hasilnya bisa langsung kita ketahui.

Pas telepon itu sekalian minta syarat apa saja yang harus dipenuhi untuk mengembalikan dana yang sudah terlanjur kita transfer.

Kalau mau lebih pasti, datangi bank itu langsung. Tapi ini jadi masalah kalau jarak kita ke bank jauh.

2. Siapkan bukti transaksi sebagai cara cek rekening penipuan

Setelah telepon, segera siapkan bukti transaksi. Misalnya, percakapan kita dengan penjual di BBM, SMS, WhatsApp, atau yang lainnya.

Dan yang lebih penting, bukti bahwa kita sudah bertransaksi dengan si penipu. Makanya kalau transfer lewat ATM, struk jangan langsung dibuang.

Kalau ada internet banking lebih gampang karena bisa cek langsung riwayat transaksi di situs bank yang kita pakai buat transaksi.

3. Siapkan data si penipu

Cara cek rekening penipuan sekaligus cara melaporkan rekening penipu adalah dengan menyiapkan data si penipu. Data penipu yang harus kita punya, antara lain:

4. Lengkapi syarat dokumen

Selain bukti transaksi dan data penipu, kita juga harus memenuhi syarat dan cara membekukan akun dana penipu berupa dokumen sebagai cara cek rekening penipuan sekaligus cara melaporkan rekening penipu selanjutnya. Syarat-syarat dokumen, di antaranya:

  • Fotokopi KTP
  • Kronologi penipuan
  • Surat permintaan blokir tanda tangan di atas materai
  • Surat keterangan laporan ke kepolisian setempat

5. Berikan syarat blokir rekening

Setelah semua syarat terkumpul, berikan ke bank yang bersangkutan sebagai syarat resmi permohonan blokir rekening. Lebih baik berikan semua syarat langsung di kantor bank itu.

Bisa juga lewat email, tapi ada keterbatasan. Misalnya BCA, yang hanya bisa menerima e-mail dengan attachment maksimal berukuran 1 MB. Kalau file yang kita kirim lebih besar, otomatis sistem BCA akan menolak email kita.

6. Tunggu proses bank

Langkah keenam cara memblokir rekening penipu online adalah membiarkan bank memproses laporan kamu. Bank akan memverifikasi syarat untuk memverifikasi laporan kita. Bank akan menghubungi orang yang kita minta rekeningnya diblokir itu untuk meminta klarifikasi.

Dalam proses itu bank bisa juga mempertemukan kita dengan pihak penerima dana transferan kita agar bisa saling mengklarifikasi. Kalau terpisah jarak, klarifikasi kedua pihak bisa diberikan via teleconference dengan perantara bank tersebut.

7. Dana dikembalikan

Kalau bank sudah memverifikasi bahwa laporan itu memenuhi syarat, kita tinggal tunggu dana transferan dikembalikan. ​​

Biar tahu kapan dana dikembalikan, kita bisa minta bank menghubungi kita baik lewat telepon maupun e-mail bahwa dana sudah masuk sehingga kita bisa cek.

Cara membekukan rekening penipu

Berikut adalah cara memblokir atau cara membekukan rekening penipu online pada beberapa bank di Indonesia dan aplikasi dompet digital DANA.

Cara membekukan rekening atau akun DANA penipu

Berikut ini adalah dua cara membekukan rekening atau akun DANA penipu, yang bisa kamu lakukan.

  1. Kamu pun bisa menghubungi customer service DANA lewat WhatsApp di nomor 0819-1150-0445 dan langsung menceritakan keluhan kamu, ID transaksi, dan mengirimkan bukti komunikasi dengan penipu dalam bentuk screenshot untuk menjadi bukti pendukung.
  2. Kamu dapat membuat pelaporan dan pengaduan untuk kemudian diajukan ke customer care 24 jam lewat email [email protected] atau di nomor 1500445.

Cara memblokir rekening penipu Bank BTPN

Berikut ini adalah cara memblokir rekening penipu Bank BTPN, jika si penipu menggunakan rekening di bank tersebut.

Langkah pertama yang sebaiknya kamu lakukan adalah membuat laporan, dengan menyertakan dokumen pendukung, dan dikirimkan via email ke Jenius Help di [email protected]

Beberapa dokumen yang kamu perlukan sebagai cara blokir rekening orang lain yang telah menipu adalah:

  1. Kartu identitas kamu (foto KTP)
  2. Nomor handphone kamu
  3. Alamat email aktif kamu
  4. Data pelaku penipuan (nama lengkap dan juga nomor rekening Bank BTPN yang ia gunakan)
  5. Bukti komunikasi dengan penipu (WhatsApp, SMS, atau lainnya)
  6. Bukti transfer atau pembayaran ke rekening Bank BTPN penipu

Setelah mengirimkan laporan ke Support Jenius BTPN, maka biarkan bank bekerja memproses laporan kamu. Jika terbukti melakukan penipuan, Jenius dan Bank BTPN berjanji melakukan tindakan tegas terhadap oknum yang sudah menipu kamu.

Cara memblokir rekening penipu Bank BCA

Jika kamu ingin mengetahui cara blokir rekening BCA milik si penipu, maka kamu bisa menghubungi kontak Bank BCA di bawah ini.

  • Telepon: (021) 235 88000
  • Telp Halo BCA: 1500888
  • Email: [email protected]
  • Twitter: @HaloBCA
  • Whatsapp: 08111500998
  • Livechat: https://www.bca.co.id/

Cara memblokir rekening penipu Bank BRI

Untuk bisa memblokir rekening penipu Bank BRI, kamu cukup datang ke kantor-kantor Bank BRI terdekat, atau menghubungi kontak BRI di bawah ini. 

  • Facebook : BANK BRI
  • Twitter : @kontkBRI
  • Email : [email protected]
  • Telp: 14017 atau (021) 1500 017
  • Web: https://bri.co.id/contact-us

Tips dari Lifepal! Cara cek rekening penipuan, cara melaporkan rekening penipu, cara blokir ATM penipu, dan cara blokir rekening penipu online di atas sudah ditetapkan sejak 2000 oleh Bank Indonesia. Tapi, jujur saja, gak banyak dari kita yang tahu. Iya, kan?

Selain penipuan dalam transaksi online, prosedur di atas juga bisa kita tempuh kalau merasa sebagai korban undian berhadiah palsu, surat perintah transfer fiktif, dan kejahatan perbankan lain yang melibatkan transfer dana.

Jadi, kalau kita merupakan penjual online yang merasa kena tipu pembeli, bisa juga melapor. Jangan salah, ya. Gak cuma pembeli yang bisa kena tipu dalam transaksi online.

Oya buat kamu yang sedang cari-cari penghasilan tambahan, coba ikutan Mitra Lifepal aja. Di sini kamu akan mendapatkan bimbingan untuk memasarkan beragam produk asuransi dari berbagai perusahaan asuransi rekanan Lifepal.

Cari tahu asuransi jiwa yang cocok untukmu dengan kuis ini 

Asuransi jiwa memiliki empat jenis yaitu Asuransi Jiwa Berjangka (Term Life Insurance), Asuransi Jiwa Seumur Hidup (Whole Life Insurance), Asuransi Jiwa Dwiguna (Universal Life Insurance), dan Asuransi Jiwa Unit Link (Variable Life Insurance).

Masing-masing jenis ini memiliki kekurangan dan kelebihan tersendiri yang bisa kamu pilih sesuai kebutuhan.

Biar lebih gampang buat memilih jenis asuransi jiwa yang cocok buat kamu, yuk gunakan kalkulator jenis asuransi jiwa terbaik berikut yang Lifepal sediakan.

Simak video di bawah ini untuk mendapatkan tips memilih asuransi jiwa terbaik:

Pertanyaan seputar cara membekukan rekening penipu

Dapatkan Promo