BCA Life, Review Keuntungan Produk Proteksinya

bca life

Sebagai salah satu perusahaan bank terbesar di Indonesia, tentu BCA selalu berinovasi untuk memuaskan para nasabahnya. Salah satu inovasi dan menjadi incaran pengguna asuransi adalah dengan kehadiran BCA Life.

BCA Life adalah salah satu anak perusahaan asuransi yang di bawah naungan Bank BCA. Meski baru berdiri pada tahun 2014, mereka memiliki banyak sekali produk asuransi tabungan, kesehatan, dan asuransi perlindungan.

Melalui naungan PT Asuransi Jiwa BCA, BCA Life telah terdaftar di bawah pengawasan Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Perusahaan ini memiliki slogan “senantiasa melindungi Anda”. Terbukti, produk-produk mereka memang difokuskan pada perlindungan nasabah.

BCA Life dikhususkan untuk individu dan karyawan perusahaan. Manfaat ini juga spesial diberikan untuk kamu yang menjadi nasabah BCA. Selain itu, untuk memberikan layanan terbaik, BCA Life memiliki produk yang berfokus pada tiga layanan asuransi, yaitu: 

  1. Asuransi perlindungan (protection) 
  2. Asuransi plus tabungan (saving) 
  3. Asuransi kesehatan (health) 

Berikut rangkaian produk terbaik dari anak perusahaan salah satu bank paling populer di Indonesia.

Produk BCA Life asuransi perlindungan individu 

Berdasarkan jenis asuransi perlindungan yang ditawarkan, berikut 12 produk individu dari BCA Life.  

1. BCA Life Heritage Protection

Produk asuransi ini merupakan bagian dari jenis asuransi jiwa yang sekaligus memberikan manfaat penyakit dan keadaan darurat.  Mudahnya, asuransi ini adalah sebagai jaminan perlindungan atau warisan untuk keluarga jika si penerima manfaat meninggal dunia. 

Berikut ini manfaat yang diberikan oleh produk BCA Life Heritage Protection, yaitu:

  1. Manfaat meninggal dunia
  2. Manfaat masa berakhirnya kontrak polis
  3. Manfaat pinjaman
  4. Manfaat penebusan polis
  5. Manfaat penyakit kritis (terminal illness)
  6. Manfaat pertanggungan tambahan

Premi produk asuransi jiwa ini dapat kamu bayarkan dengan jangka waktu, mulai dari 5, 10, dan 20 tahun. Dengan syarat usia masuk, minimal enam bulan dan maksimal 70 tahun. Manfaat yang akan diperoleh mencapai Rp3 miliar.

BCA Life Heritage Protection khususnya cocok untuk nasabah yang memiliki diagnosis penyakit kritis stadium lanjut (terminal illness). Kemudian, terdapat manfaat pinjaman dari BCA Life sebesar 80 persen.

2. b-SAVE Accident Protection

Produk ini merupakan bagian dari jenis asuransi kecelakaan diri yang dapat digunakan oleh individu dan keluarga. Manfaat utama yang diberikan oleh b-SAVE Accident Protection terdiri dari sebagai berikut:

  1. Meninggal dunia karena kecelakaan
  2. Meninggal dunia karena non-kecelakaan
  3. Sistem reimbursement untuk penggantian biaya pengobatan akibat kecelakaan
  4. Manfaat pengembalian premi berdasarkan waktu yang sudah ditentukan

Hanya dengan membayar biaya premi bulanan sebesar Rp188.500 melalui autodebit dari rekening tabungan BCA kamu, perlindungan ekstra selama 10 tahun sudah dijamin. Usia efektif untuk mendapatkan perlindungan ini mulai dari 16 tahun hingga 59 tahun.

3. Credit Protection Prima dan CSF Proteksi Kreditku 

Apabila kamu memiliki cicilan mobil atau kendaraan bermotor lain maka produk asuransi ini cocok untukmu. Terdapat proteksi terhadap risiko meninggal dunia dan kecelakaan dengan uang pertanggungan sampai Rp1 miliar.

Pembayaran premi cukup sekali, kamu sudah bisa menikmati manfaat Free Cover. Untuk mendapatkan manfaat dari asuransi ini, kamu tidak perlu melakukan tes kesehatan. 

Untuk dapat memiliki asuransi perlindungan ini syaratnya berusia 18 – 64 tahun dengan masa pertanggungan selama masa pinjaman. 

4. BCA Life Accident Guard dan BCA Lif Proteksi Kecelakaan 

Premi ringan, proses pembelian asuransi mudah dan memberi uang pertanggungan hingga Rp500 juta menjadi keunggulan dari asuransi proteksi BCA Life Accident Guard. Asuransi ini merupakan produk asuransi kecelakaan dengan manfaat pertanggungan jika meninggal dunia akibat kecelakaan. Selain itu asuransi ini memberi penggantian biaya perawatan medis karena kecelakaan. 

Misalnya dalam satu tahun kamu tidak mengalami kecelakaan, BCA Life akan mengembalikan premi sebesar 50% dari total premi di akhir tahun. Syarat untuk membeli produk ini berusia mulai dari 21 tahun-59 tahun dengan usia tertanggung 16 tahun-59 tahun. 

Untuk mempermudah nasabahnya, BCA Life Accident Guard memiliki fitur autodebet melalui kartu kredit selama delapan tahun. Dengan masa pertanggungan satu tahun sejak polis berlaku. 

5. BCA Credit Life Protection

Dikhususkan kepada nasabah KPR BCA, produk asuransi jiwa ini memberikan proteksi terhadap risiko kecelakaan, meninggal dunia, dan cacat total pada saat KPR masih berjalan.

Bila risiko tersebut terjadi, maka seluruh sisa pinjaman tersebut akan dilunasi oleh pihak BCA Life. dengan demikian, keluarga dapat tetap tinggal di rumah tanpa harus memikirkan cicilan KPR.

6. BCA Life Proteksi Diri dan BCA Life Protection Guard 

BCA Life Proteksi Diri adalah asuransi perlindungan jiwa berjangka dengan manfaat utama uang pertanggungan hingga Rp500 juta jika pemegang polis meninggal karena sakit atau kecelakaan. Selain manfaat utama tadi, asuransi proteksi ini juga memberi manfaat tambahan pengembalian premi di akhir tahun sebesar 50% dari total polis. Dengan catatan polis masih aktif dan tertangung masih hidup. 

Kelebihan lain dari BCA Life Proteksi Diri ini adalah preminya yang ringan mulai dari Rp40 ribuan per bulan. Dan jika Anda membayar premi dengan cara tahunan, BCA LIfe memberi diskon khusus. Dengan cukup membayar premi 10 bulan tapi mendapat perlindungan 1 tahun. Bahkan, ada diskon yang lebih besar lagi jika Anda membayar premi untuk 8 tahun, dan bisa mendapat perlindungan 12 tahun. 

7. BCA Life Keluargaku

BCA Life Keluargaku perlindungan asuransi jiwa dengan pengembalian premi bagi karyawan. Produk ini bisa dibeli oleh karyawan melalui kerja sama perusahaan dengan BCA Life.

Manfaat 200 persen uang pertanggungan apabila meninggal karena kecelakaan. Kemudian, terdapat manfaat 100 persen uang pertanggungan apabila meninggal bukan karena kecelakaan.

Selain itu, nasabah juga akan mendapatkan pengembalian premi jika tidak ada pengajuan klaim setelah 10 tahun. karena meninggal dunia dalam jenis apapun. Plus, terdapat pengembalian sebagian premi apabila nasabah berhenti sebelum masa pertanggungan usai.

8. BCA Life Legacy Protection 

Merupakan produk asuransi jiwa yang memberi perlindungan finansial bagi Anda dan keluarga. Manfaat yang bisa Anda dapat dari produk ini adalah: 

  1. Manfaat meninggal dunia 
  2. Manfaat sakit kritis 
  3. Manfaat akhir kontrak, dan 
  4. Manfaat nilai pertanggungan tambahan 

Produk ini juga punya keunggulan dengan fasilitas pinjaman polis dan fasilitas penebusan polis.

Produk BCA Life asuransi perlindungan kumpulan 

Setiap perusahaan pasti menginginkan karyawannya aktif bekerja dalam kondisi sehat dan tidak mengalami gangguan kesehatan. Berikut pilihan produk asuransi kumpulan BCA Life:

1. Group Personal Accident

Program asuransi kecelakaan diri ini khusus diberikan untuk karyawan perusahaan mulai berusia 18 sampai 64 tahun. Dengan premi bulanan, karyawan Anda akan mendapatkan perlindungan khusus seperti risiko kematian, cacat tetap, dan biaya perawatan medis.

Bagi yang memiliki keluarga, manfaat ini juga dapat diberikan kepada pasangan dan tiga anak dengan produk asuransi tambahan (rider) yang bermacam-macam.

2. Group Life Protection Prima

Terdapat manfaat asuransi jiwa bagi karyawan berupa manfaat meninggal dunia karena kecelakaan atau sakit. Untuk karyawan yang mengalami kondisi kritis karena penyebab apapun akan menerima manfaat 50 persen dari uang pertanggungan.

3. Group Personal Accident A 

Produk ini ini memberi perlindungan terhadap risiko kecelakaan yang dikhususkan bagi nasabah yang membuat rekening Bank BCA melalui BCA Mobile. Jika pemegang polis mengalami kecelakaan dan dalam jangka waktu 90 hari, setelah kecelakaan, nasabah meninggal, maka akan mendapat manfaat meninggal karena kecelakaan. 

4. Group Personal Accident ABD 

Jika asuransi sebelumnya memiliki manfaat pertanggungan meninggal dunia akibat kecelakaan, produk ini memberi proteksi terhadap risiko meninggal dunia, cacat tetap, total, atau sebagian. Dan juga mendapat biaya perawatan medis di rumah sakit akibat kecelakaan. Produk ini dikhususkan untuk nasabah yang membuka rekening BCA melalui BCA mobile. 

Produk Asuransi BCA Life Tabungan Individu 

Siapa sih yang gak mau terlindungi saat tengah menabung untuk impian di masa depan? Pastinya kamu gak mau kan saat tengah merintis tabungan untuk persiapan pensiun atau renovasi rumah, tapi di tengah jalan musibah terjadi. 

Memiliki dua produk asuransi untuk melindungi nasabahnya, yaitu dalam bentuk tabungan individu ini adalah sebagai berikut: 

1. BCA Life Annuity Plan 

Buat kamu yang tengah mempersiapkan kemapanan finansial untuk hari tua, BCA Life Annuity Plan memberi manfaat untuk itu. Produk ini memberi jaminan di masa pensiun dan keluarga tetap terlindungi. 

Ada empat manfaat utama dari produk BCA Life Annuity Plan, yaitu:

  1. Manfaat jaminan hari tua dimana nasabah akan mendapat pembayaran anuitas dari tanggal mulai asuransi hingga meninggal dunia. Pembayaran dilakukan per bulan sesuai tanggal pembayaran anuitas yang ada di data polis. 
  2. Manfaat janda/duda  dengan membayar anuitas pada istri atau suami nasabah sebesar 75%. Pembayaran tersebut akan terus berlangsung hingga janda/dua meninggal dunia atau menikah lagi.
  3. Manfaat jaminan anak dengan memberi manfaat pensiun pada anak sebesar 100% dari jaminan ini. Pembayaran akan dilakukan hingga anak berusia 25 tahun atau meninggal dunia sebelum usia maksimal. Kemudian diteruskan oleh anak sah berikutnya dengan ketentuan sama. 
  4. Manfaat pengembalian premi akan dibayarkan bila tertanggung meninggal dunia dan setelah penerima manfaat terakhir gak lagi memenuhi syarat sebagai penerima manfaat anuitas. 

2. Asuransi jiwa tahapan berjangka

Jika kamu memiliki tahapan berjangka di Bank BCA dalam jangka waktu tertentu, tabungan ini juga memberi perlindungan dalam bentuk asuransi jiwa selama jangka waktu menabung. Produk ini hanya asuransi jiwa tanpa medical check up. Dan untungnya lagi, kamu gak perlu bayar premi untuk alias asuransi ini diberi secara gratis. 

Asuransi jiwa ini memberi manfaat perlindungan meninggal dunia karena kecelakaan hingga Rp1,5 miliar. Dan manfaat meninggal karena sakit maksimal Rp750 juta. Asuransi ini diperuntukkan bagi nasabah tahapan berjangka BCA. 

Jangka waktu menabung untuk bisa mendapat perlindungan mulai dari 12 bulan-240 bulan. Jika dalam masa menabung tersebut si nasabah meninggal dunia, maka benefit manfaat meninggal dan santunan kematian didapat si penerima manfaat. 

Produk asuransi BCA Life kesehatan individu 

Saat ini memiliki asuransi kesehatan menjadi sebuah keharusan. Selain sebagai salah satu alternatif proteksi diri, asuransi kesehatan juga bisa membantu meringankan biaya rumah sakit. Terlebih lagi jika melihat biaya berobat yang setiap tahunnya mengalami kenaikan. 

BCA Life memiliki produk asuransi kesehatan individu yang bisa disimak berikut ini: 

1. Hospital 100% refundable 

Asuransi ini dipasarkan melalui telemarketing kerja sama Bancassurance antara BCA Life dan BCA. Produk ini memberi proteksi kesehatan dengan mengganti biaya harian kamar rawat inap juga mengganti biaya harian kamar ICU di rumah sakit karena sakit atau kecelakaan. 

Dengan premi terjangkau mulai dari Rp100 ribu, kamu akan mendapat manfaat penggantian biaya kamar rawat inap hingga Rp600 ribu per hari. Juga penggantian biaya kamar ICU hingga 1,2 juta, maksimal 30 hari. Selain itu, nasabah juga akan mendapat manfaat meninggal dunia dengan mengembalikan premi hingga 200%. 

2. Bima Proteksi Kesehatanku 

Satu lagi produk asuransi kesehatan untuk perorangan adalah Bima Proteksi Kesehatanku. Produk asuransi kesehatan ini memiliki manfaat utama rawat inap di rumah sakit. Juga santunan meninggal dunia karena sakit atau kecelakaan. Produk yang juga dipasarkan melalui jalur telemarketing ini mempunyai keistimewaan selain premi yang murah mulai dari Rp69.400  per bulan, juga memberi perlindungan finansial untuk keluarga kamu. 

Selain itu, jika kamu memanfaatkan program membayar premi langsung 8 tahun, asuransi BCA memberi diskon dengan manfaat perlindungan selama 10 tahun. Syarat untuk produk asuransi ini untuk pemegang polis beriusia mulai dari 21 tahun-59 tahun, dan usia tertanggung mulai dari 6 bulan-59 tahun. Pembayaran premi memakai fitur autodebet atau otomatis terpotong dari rekening tabunganmu. 

Produk asuransi BCA Life kesehatan kumpulan 

Asuransi kesehatan adalah asuransi yang memberi penggantian biaya kesehatan jika si pemegang polisi dirawat di rumah sakit karena penyakit atau kecelakaan. Besarnya penggantian biaya rumah sakit tergantung dari limit asuransi yang diambil. 

Perusahaan pun untuk melindungi karyawannya, biasanya mempunya asuransi kesehatan ini. Karyawan sebagai aset berharga sebuah perusahaan harus dilindungi dengan jaminan kesehatan. 

Salah satu asuransi kesehatan yang dimiliki BCA Life untuk perusahaan atau karyawannya, adalah sebagai berikut: 

BCA Life Health Protection

Dengan menjadi nasabah BCA Life Health Protection, maka Anda dan keluarga akan mendapat perlindungan kesehatan. Produk ini juga memberi ketenangan bagi karyawan akan proteksi kesehatannya. 

BCA Life Health Protection mencakup rawat inap, rawat jalan, rawat gigi, melahirkan, dan kacamata. Sistem penggantian biaya rumah tersebut bisa dengan cashless alias tinggal menggesek kartu asuransi atau reimbursement atau klaim. 

Perusahaan kamu ingin melindungi karyawannya dengan asuransi ini, syaratnya karyawanmu berusia dengan rentang 18-64 tahun. Pembayaran premi dilakukan per bulan dengan masa pertanggungan satu tahun. 

Kelebihan dan kekurangan Asuransi BCA Life

Kelebihan asuransi BCA Life terletak pada biaya premi yang murah dengan manfaat yang cukup banyak pula. Sebagai contoh, tadi ada produk asuransi dari BCA Life yang bisa kamu nikmati dengan premi hanya seratus ribuan. Kemudian, ada pula produk perlindungan asuransi yang bisa didapatkan hanya dengan makan di restoran tertentu.

Sayangnya, jenis produk asuransi keluaran BCA ini masih tergolong sedikit. Hal ini membuat jangkauan perlindungan yang diperoleh pun masih tergolong sedikit.

Meski demikian, reputasi grup BCA sendiri tentu berefek pada BCA Life. Bagaimanapun, sepak terjang BCA di dunia perbankan sudah dikenal masyarakat Indonesia. Jadi, patutlah bila asuransi satu ini diharapkan memiliki reputasi pelayanan yang sama.

Jika tertarik dengan produk asuransi BCA Life, Lifepal menyediakan konsultasi gratis dengan pakar asuransi kami. Untuk mendapatkannya, silakan mengisi formulir di bagian atas halaman ini.

Marketplace Asuransi #1 Indonesia
Jaminan termurah sesuai anggaran Layanan gratis dari beli hingga klaim Proses praktis, polis langsung terbit Pilihan polis dari 50 asuransi terpercaya
Lihat Penawaran Promo →