Lifepal
/
•
6 Menit
•
1 September 2020

Mengenal Bank Jateng Syariah, Produk, dan Layanannya

Bank Jateng Syariah

Bank Jateng Syariah merupakan salah satu bagian dari Bank Usaha Milik Daerah (BUMD) dengan fokus memenuhi kebutuhan finansial masyarakatnya dengan prinsip syariah dalam regulasi bisnisnya.

Akad syariah yang diterapkan di Bank Jateng Syariah beragam, dari akad murabahah mutlaqah, wadiah yad dhamanah, istishna, dan ijarah, akad-akad tersebut diterapkan dalam produk simpanan hingga pembiayaannya.

Tentang Bank Jateng Syariah

Bank Jateng berdiri dengan nama Bank Pembangunan Daerah Jawa Tengah pada 6 April 1963.

Enam tahun kemudian apda tahun 1969, Bank Jateng resmi ditetapkan sebagai bagian dari Badan Usaha Milik Daerah (BUMD).

Pada 1992, Bank Jateng ditetapkan menjadi bank devisa. Bank Jateng mengikuti program rekapitulasi perbankan pada tanggal 7 Mei 1999 dan berubah menjadi perseroan terbatas.

Tepat pada 21 Mei 2008, Bank Jateng meluncurkan layanan perbankan syariahnya, yakni Bank Jateng Syariah. 

Layanan Bank Jateng Syariah personal: Simpanan dan pembiayaan

Sebagai unit bisnis syariah yang dibentuk Bank Jateng demi memenuhi kebutuhan masyarakat akan produk dan jasa perbankan berbasis syariah, Bank Jateng Syariah memiliki beragam layanan baik simpanan maupun pembiayaan yang menerapkan prinsip syariah.

Berikut ini simpanan syariah Bank Jateng Syariah.

  1. Tabungan iB Bima
  2. Tabungan iB Haji
  3. Tabungan iB Amanah
  4. Deposito iB
  5. Giro iB

Sementara fasilitas pembiayaan syariah yang ditawarkan Bank Jateng Syariah, di antaranya:

  1. iB Griya
  2. iB Multiguna
  3. iB Pembiayaan Umroh
  4. iB Rahn Emas

Tabungan iB Bima

Tabungan iB Bima merupakan tabungan syariah yang menerapkan akad mudharabah mutlaqah.

Salah satu keunggulan Tabungan iB Bima adalah memberikan keleluasaan untuk nasabahnya dalam melakukan setoran atau penarikan tunai.

Kamu bisa melakukannya di ATM Bank Jateng, jaringan ATM Prima, jaringan ATM Bersama, dan EDC pada jaringan ATM Prima.

Manfaat Tabungan iB Bima

Ada banyak manfaat yang akan kamu rasakan, di antaranya:

  1. Dilengkapi layanan fitur BPD Card Syariah yang bisa kamu akses di ATM Bank Jateng dan ATM Prima serta ATM Bersama.
  2. Kamu bisa melakukan penarikan tunai di ATM hingga Rp10 juta per hari.
  3. Bagi hasil yang ditawarkan kompetitif.
  4. Uang yang tersimpan sudah pasti aman dan terjamin.
  5. Transaksi online bisa kamu lakukan di seluruh kantor cabang Bank Jateng dan Bank Jateng Syariah.
  6. Kamu juga berkesempatan ikut undian umroh dengan saldo minimum Rp1 juta, berlaku kelipatan juga.

Syarat Tabungan iB Bima

Adapun syarat-syarat membuka rekening Tabungan iB Bima, yaitu:

  1. Mengisi formulir pembukaan rekening.
  2. Menandatangani akad pembukaan rekening.
  3. Fotokopi bukti identitas diri berupa KTP/Paspor.
  4. Fotokopi legalitas usaha dan NPWP.
  5. Minimum setoran awal Rp50 ribu.
  6. Minimum setoran selanjutnya sebesar Rp10 ribu.
  7. Saldo minimum yang ditahan sebesar Rp50 ribu.

Berapa biaya yang diperlukan?

Kamu akan dibebankan biaya administrasi bulanan sebesar Rp2.500. Sedangkan biaya administrasi saat tarik tunai di ATM sebesar Rp3.000 per bulan.

Untuk penutupan rekening, kamu akan dibebankan biaya sebesar Rp10 ribu.

Tabungan iB Haji

Tabungan iB Haji adalah tabungan berjangka yang diniatkan untuk membiayai perjalanan ibadah haji nasabah. Kamu yang masih berusia 12 tahun pun udah bisa membuka tabungan ini.

Akad yang digunakan dalam tabungan ini adalah akad wadiah yad dhamanah, yakni akad berupa titipan murni dari nasabah yang harus dijaga.

Dengan rutin menabung minimal Rp1 juta per bulan selama 3 tahun, Insyaallah kamu udah bisa naik haji di tahun ke-20.

Manfaat Tabungan iB Haji

Adapun manfaat yang akan kamu rasakan, yaitu:

  1. Bebas biaya administrasi bulanan.
  2. Gak cuma nabung aja kamu juga mendapatkan manfaat perlindungan asuransi.
  3. Sistem online dengan Siskohat Kementerian Agama.
  4. Bank Jateng Syariah berkomitmen untuk selalu mendampingi dan meringankanmu dalam merencanakan persiapan dana menunaikan ibadah haji.

Syarat Tabungan iB Haji

Berikut ini syarat dan ketentuan yang harus kamu ikut, di antaranya:

  1. Fotokopi KTP yang masih berlaku (untuk KTP minimum usia 17 tahun).
  2. Minimum setoran awal Rp500 ribu.
  3. Minimum setoran berikutnya Rp100 ribu.
  4. Nasabah dengan minimal usia 12 tahun udah bisa mendapatkan nomor porsi haji.
  5. Minimum saldo tabungan Rp25 juta agar bisa mendaftar dan mendapatkan nomor porsi haji.

Cara mengikuti pendaftaran Tabungan iB Haji

Adapun cara agar kamu bisa mengikuti pendaftaran Tabungan iB Haji, di antaranya:

  1. Nasabah harus membuka rekening Tabungan iB Haji.
  2. Nasabah rutin menabung hingga uang terkumpul Rp25 juta.
  3. Nasabah akan mendapatkan nomor bukti validasi.
  4. Nasabah juga akan mendapatkan SPPH (surat pendaftaran pergi haji) dan nomor porsi dari Kementerian Agama.

Tabungan iB Amanah

Tabungan iB Amanah adalah tabungan syariah dalam mata uang rupiah. Akad yang digunakan ialah akad wadiah yad dhamanah.

Salah satu kelebihan dari Tabungan iB Amanah adalah memberikan keleluasaan kepada nasabahnya saat melakukan penarikan atau setoran tunai melalui ATM Bank Jateng dan jaringan ATM Prima.

Manfaat Tabungan iB Amanah

Ada banyak manfaat yang bisa kamu rasakan, di antaranya:

  1. Transaksi online bisa kamu lakukan di seluruh kantor Bank Jateng dan Bank Jateng Syariah.
  2. Dilengkapi juga dengan layanan BPD Card Syariah yang bisa diakses di ATM Bank Jateng dan ATM berlogo Prima dan Bersama.
  3. Kamu bisa melakukan penarikan tunai hingga Rp10 juta per hari.
  4. Uang yang tersimpan akan terjamin aman.
  5. Selain itu, bank bisa saja sewaktu-waktu memberikan bonus atau saldo yang mengendap.

Syarat Tabungan iB Amanah

Adapun syarat dan ketentuan, di antaranya:

  1. Mengisi formulir pembukaan rekening.
  2. Menandatangani akad pembukaan rekening.
  3. Fotokopi bukti identitas diri berupa KTP/Paspor yang masih berlaku.
  4. Fotokopi legalitas usaha dan NPWP.
  5. Minimum setoran awal sebesar Rp50 ribu.
  6. Minimum setoran selanjutnya sebesar Rp10 ribu.
  7. Saldo minimum yang ditahan sebesar Rp50 ribu.

Berapa biaya yang dibutuhkan?

Kamu gak akan dikenakan biaya administrasi rekening bulanan alias gratis. Tapi, untuk biaya administrasi transaksi di ATM kamu akan dikenakan biaya sebesar Rp3 ribu per bulan.

Adapun untuk penutupan rekening kamu akan dikenakan biaya sebesar Rp10 ribu.

Deposito iB

Deposito iB adalah produk simpanan dengan jangka waktu tertentu dalam mata uang rupiah.

Prinsip yang diterapkan adalah prinsip syariah dengan akad mudharabah mutlaqah dan muqayyadah.

Deposito iB diperuntukkan untuk nasabah perorangan atau badan usaha. Jangka waktu yang ditawarkan mulai dari 1 bulan, 3 bulan, 6 bulan, 12 bulan, dan 24 bulan.

Manfaat Deposito iB

Manfaat yang akan kamu rasakan, di antaranya:

  1. Kamu bisa membuka rekening deposito ini di seluruh kantor Bank Jateng dan Bank Jateng Syariah.
  2. Kamu juga akan mendapatkan bagi hasil yang kompetitif.
  3. Bagi hasil tersebut akan bertambah ke pokok deposito atau bisa dipindahbukukan.
  4. Bisa digunakan juga sebagai jaminan pembiayaan.
  5. Investasimu akan terjamin aman.

Syarat Deposito iB

Berikut ini syarat dan ketentuan yang harus kamu ikuti, di antaranya:

  1. Mengisi formulir pembukaan rekening.
  2. Menandatangani akad pembukaan rekening.
  3. Fotokopi bukti identitas diri pemegang rekening.
  4. Fotokopi legalitas usaha dan NPWP (untuk badan usaha).
  5. Minimum setoran awal sebesar Rp1 juta.

Giro iB

Giro iB merupakan produk finansial syariah dengan akad wadiah dalam mata uang rupiah yang memberikan kemudahan kepada nasabahnya dalam hal transaksi keuangan usaha nasabah menggunakan cek dan bilyet giro.

Berikut ini ketentuan-ketentuan giro sesuai jenis peruntukannya.

Jenis GiroMinimum setoran awal
Giro pemerintah pusat/daerah/instansi lainnyaTanpa setoran awal
Giro kas daerahRp500 ribu
Giro swastaRp1 juta
Giro antarbank pasivaRp 500 ribu

Ketentuan minimum saldo untuk giro swasta dan antarbank pasiva sebesar Rp500 ribu dan giro untuk pemerintah pusat/daerah/instansi lainnya/kas daerah Rp0.

Sementara ketentuan biaya yang berlaku adalah biaya administrasi rekening per bulan sebesar Rp10 ribu dan biaya penutupan rekening sebesar Rp50 ribu.

Manfaat Giro iB

Adapun manfaat yang akan didapatkan, di antaranya:

  1. Keleluasaan transaksi online di seluruh kantor Bank Jateng dan Bank Jateng Syariah.
  2. Setoran dan penarikan bisa dilakukan sewaktu-waktu melalui cek atau bilyet giro.
  3. Akan mendapatkan bonus giro sewaktu-waktu sesuai ketentuan bank.

Syarat Giro iB

Berikut ini syarat dan ketentuan yang berlaku, di antaranya:

  1. Mengisi formulir pembukaan rekening.
  2. Menandatangani akad pembukaan rekening.
  3. Fotokopi bukti identitas diri pemegang rekening.
  4. Fotokopi legalitas usaha.

Pembiayaan iB Griya

iB Griya merupakan layanan pembiayaan syariah atas kepemilikan atau perbaikan properti seperti rumah, vila, apartemen, dan rumah susun (rusun). Akad yang diterapkan adalah akad murabahah atau istishna.

Keunggulan iB Griya

Ada banyak keunggulan yang akan kamu rasakan, di antaranya:

  1. Ketentuan batas tinggi pembiayaan (plafon) disesuaikan dengan kemampuan angsuran nasabah.
  2. Banyak pilihan tenor yang bisa kamu pilih hingga 20 tahun.
  3. Angsuran gak akan berubah selama jangka waktu pembiayaan.
  4. Kamu hanya dibebankan uang muka sebesar 20% untuk pembelian bangunan dengan luas maksimal 70m2.
  5. Sedangkan untuk pembelian material renovasi atau pendirian bangunan kamu dibebaskan uang muka.
  6. Kamu juga bebas menentukan lokasi. Baik perumahan maupun di luar perumahan.
  7. Agunan berupa objek yang dibiayai atau dengan kuasa potong gaji khusus bagi pegawai dengan anggota TNI/POLRI.
  8. Sumber penghasilan juga bisa join income.

Syarat dan ketentuan iB Griya

Berikut ini syarat dan ketentuan yang berlaku iB Griya.

  1. Minimal usia calon nasabah 21 tahun.
  2. Maksimal usia calon nasabah saat jatuh tempo 65 tahun atau belum pensiun.
  3. Khusus calon nasabah perorangan harus berstatus karyawan tetap, anggota TNI/POLRI, kepala/wakil kepala daerah, anggota DPR/DPRD, profesional, dan wiraswasta.

Pembiayaan iB Multiguna

iB Multiguna adalah fasilitas pembiayaan syariah dengan akad murabahah yang diperuntukkan untuk pembelian barang konsumtif. 

Misalnya, peralatan elektronik, perabot rumah tangga, dan kendaraan bermotor yang baru ataupun bekas.

Syarat utama dari pembiayaan ini adalah jenis pembiayaan gak boleh bertentangan dengan sistem syariah.

Keunggulan iB Multiguna

Keunggulan dari pembiayaan iB Multiguna antara lain:

  1. Batas tertinggi pembiayaan hingga Rp500 juta.
  2. Maksimal jangka waktu pembiayaan hingga 5 tahun.
  3. Angsuran gak akan berubah selama jangka waktu pembayaran.
  4. Kamu hanya akan dibebankan uang muka sebesar 20% dari harga barang.
  5. Agunan berupa jaminan tunai atau jaminan fisik atau jaminan pembayaran dengan potong gaji.

Syarat dan ketentuan iB Multiguna

Berikut ini syarat dan ketentuan yang berlaku, di antaranya:

  1. Minimal usia calon nasabah 21 tahun atau 18 tahun untuk yang sudah menikah.
  2. Maksimal usia calon nasabah saat jatuh tempo adalah 65 tahun atau belum pensiun.
  3. Calon nasabah perorangan harus berstatus karyawan tetap, anggota TNI/POLRI, kepala/wakil kepala daerah, anggota DPR/DPRD, profesional, dan wiraswasta.

Pembiayaan iB Umroh

Pembiayaan iB Umroh merupakan fasilitas pembiayaan perjalanan umroh dengan prinsip syariah akad ijarah.

Keunggulan iB Umroh

Adapun keunggulan dari fasilitas pembiayaan ini, di antaranya:

  1. Batas tertinggi pembiayaan hingga 90% dari biaya perjalanan umroh.
  2. Kamu bisa pilih sendiri jangka waktu pembayaran hingga 60 bulan.
  3. Kamu juga bebas memilih biro travel umroh, dengan catatan bahwa biro perjalanan tersebut telah menjadi rekanan Bank Jateng Syariah.
  4. Kamu juga bisa mengajukan biaya perjalanan umroh bagi kerabat/saudara.
  5. Biaya angsuran cukup ringan.

Syarat dan ketentuan iB Umroh

Berikut ini syarat dan ketentuan iB Umroh.

  1. Minimal usia calon nasabah 21 tahun atau sudah menikah.
  2. Maksimal usia calon nasabah saat jatuh tempo adalah 65 tahun atau belum pensiun.
  3. Calon nasabah perorangan harus berstatus karyawan tetap, anggota TNI/POLRI, kepala/wakil kepala daerah, anggota DPR/DPRD, profesional, dan wiraswasta.

Pembiayaan iB Rahn Emas

Pembiayaan iB Rahn Emas adalah fasilitas pembiayaan syariah dengan akad qardh.

Fasilitas pembiayaan ini hadir untuk memenuhi kebutuhan dana tunai dengan jaminan emas.

Keunggulan iB Rahn Emas

Inilah keunggulan dari fasilitas pembiayaan iB Rahn Emas, di antaranya:

  1. Prosesnya cepat dan muda hanya kurang lebih 15 menit.
  2. Biaya administrasi yang sangat terjangkau.
  3. Nilai pinjaman per nasabah mulai dari Rp500 ribu – Rp250 juta.
  4. Kamu bebas pilih jangka waktu hingga 120 hari kalender.
  5. Untuk biaya pemeliharaannya ringan dihitung per harian.
  6. Kamu juga bisa mendapatkan asuransi gratis 100%

Tabungan syariah kurang lengkap tanpa proteksi syariah

Memilih tabungan syariah penting demi perencanaan finansial masa depan yang terarah dan mengikuti syariat agama.

Namun, tabungan syariah aja gak cukup untuk mempersiapkan masa depan. Kamu juga harus memproteksi diri dan keluarga dengan layanan asuransi yang tentunya syariah juga.

Ada banyak manfaat dari proteksi jiwa, salah satu manfaatnya adalah santunan meninggal dunia hingga nasabah berusia 80 tahun.

Gak cuma proteksi jiwa, kamu juga harus memproteksi kendaraanmu. Sebab gak jarang hal-hal buruk terjadi justru saat manusia sedang di jalan.

Di Lifepal, kamu bisa hemat 25% dengan membeli asuransi kendaraan.Yuk, tunggu apalagi segera pilih dan tentukan sendiri produk asuransi syariah pilihanmu di lifepal.co.id/asuransi.

Tags : ldn-pro-syariah