Digibank by DBS Indonesia – Keuntungan dan Cara Daftarnya

digibank dari dbs indonesia

Digibank by DBS Indonesia adalah layanan bank yang dapat dilakukan secara paperless, branchless, dan signatureless. 

Dengan aplikasi layanan Digibank, nasabah tidak perlu lagi pergi ke bank hanya untuk melakukan pembuatan rekening. e-KTP dan verifikasi sidik jari sudah mewakili kehadiran kita.

Selain itu, berbagai kebutuhan perbankan bisa dilakukan secara instan bermodalkan ponsel pintar dan jaringan internet, seperti investasi, deposito, pengaturan kartu kredit, hingga pengajuan KTA. 

Untuk lebih jelasnya mengenai layanan digital banking dari DBS Indonesia ini, simak ulasan berikut ini!

Kelebihan dan kekurangan Digibank

Digibank memberikan banyak keuntungan yang mana layak untuk kamu pertimbangkan dan beralih menggunakannya. 

Aplikasi ini akan membantu kamu menghemat waktu dan menyimpan uang dengan aman serta mudah. 

Ketika sudah menggunakan aplikasi ini, kamu akan dengan mudah mendapatkan banyak penawaran promo dari merchants yang bermitra. 

Pengelolaan keuangan juga semakin mudah dengan tawaran bunga 5,50 persen hingga tawaran pinjaman instan. 

Digibank ini juga dikelola Bank DBS, salah satu bank digital terbaik di dunia versi majalah Global Finance dan Euromoney. 

Keuntungan Digibank

Ada beberapa keuntungan yang bisa dinikmati para pengguna layanan aplikasi perbankan ini, yaitu: 

  • Gratis biaya transfer dan tarik tunai, tapi dengan saldo minimal per bulan Rp1 juta. 
  • Gratis biaya transfer valuta asing ke lebih 20 negara dengan berbagai mata uang, mulai dari AUD, SGD, EUR, hingga USD. 
  • Memberikan layanan kartu kredit dan kredit tanpa agunan secara instan hanya dengan melalui aplikasi ponsel pintar. 
  • Memungkinkan kamu berinvestasi di deposito dan obligasi secara mudah.
  • Bisa top up e-wallet, OVO hingga GoPay dimanapun dan kapanpun. 

Kekurangan

Namun sayangnya, Digibank juga memiliki kekurangan, yaitu area layanannya yang sangat terbatas.

Untuk layanan KTA saja, mereka hanya menerima nasabah yang berdomisili di Jabodetabek, Bandung, dan Surabaya. 

Nasabah yang berada di luar kota tersebut, tetap bisa menikmati layanan tabungan dan layanan lainnya. 

[Baca: Jangan Sampai Sakit Menguras Tabunganmu, Lindungi Kesehatan dengan Asuransi Kesehatan Terbaik di Sini, Premi Mulai Rp100 Ribuan]

Produk-produk Digibank

Ada beberapa produk yang calon nasabah bisa pilih dari Digibank. Yuk, kita cari tahu satu demi satu.

1. Tabungan

Seperti halnya fitur utama yang disediakan bank, yaitu tabungan, Digibank memudahkan kita melakukan transaksi, mulai dari transfer gratis ke berbagai bank hingga pembuatan rekening.

Kelebihannya, segala proses tersebut bisa dilakukan tanpa harus hadir ke kantor cabang DBS. Sebab cukup dengan e-KTP dan sidik jari. 

2. Kartu Kredit

Ada beberapa macam kartu kredit yang dapat dinikmati bagi nasabah:  

  • Live Fresh. Produk ini memiliki keuntungan bagi nasabah untuk mendapat cashback kapan saja. Belanja akan semakin untung dengan mendapatkan cashback 5% hingga Rp300.000 dari transaksi online setiap bulan. Terkait belanja ritel non-online ada cashback setelah minimal 5 kali setiap bulan.
  • Black. Salah satu dari keuntungan produk ini, kita dapat menikmati nonton gratis setiap kamis di The Premiere Cinema XXI. 
  • Travel. Produk ini sangat menguntungkan bagi kita yang memiliki hobi jalan-jalan. Semakin sering jalan-jalan, tentunya akan semakin dapat menikmati keuntungannya. 
  • Visa Infinite dan Mastercard Black. Produk ini memberikan keamanan dan kenyamanan jika kita sering bepergian. Beragam jaminan asuransi diberikan untuk melindungi perjalanan kita, antara lain kecelakaan perjalanan, keterlambatan penerbangan, tertinggal pesawat lanjutan, keterlambatan bagasi, kehilangan bagasi, biaya medis di luar negeri, hingga perlindungan pembelian barang.

3. Investasi

DBS juga menawarkan dua macam aplikasi untuk berinvestasi, yaitu deposito dan obligasi

  • Investasi deposito. Jika kita memiliki uang yang lebih, tetapi belum memiliki rencana untuk menggunakannya, produk ini dapat menjadi alternatif. Setoran cukup ringan, mulai dari 1.000.000 dengan tenor mulai dari satu bulan. Nikmati bunga dari 4,10% per tahun dari produk ini.
  • Investasi obligasi. Keuntungan yang ditawarkan lebih tinggi daripada investasi deposito. Ada pendapatan tetap setiap bulannya dari pembayaran kupon atau imbalan. Kita juga dapat melakukan registrasi melalui aplikasi tanpa harus mengunjungi kantor cabang terdekat.

4. Pinjaman

Digibank memiliki tiga macam produk pinjaman yang dapat kita pilih sesuai kemampuan dan kebutuhan. 

  • KTA dalam 60 detik. Produk ini menyediakan pinjaman hingga Rp80.000.000 dalam waktu 60 detik. 
  • KTA hingga Rp300 juta. Bunga pinjaman pada produk kedua ini 0,88% untuk pengajuan online
  • Cashline. Produk ini dapat mewujudkan impian kita kapan saja hanya dengan satu kartu atau aplikasi digibank.

Tapi sayangnya, produk pinjaman ini hanya bisa dinikmati nasabah yang berdomisili Jabodetabek, Bandung, dan Surabaya. 

5. Transfer Valas

Transfer uang ke luar negeri tidak lagi harus pergi ke kantor cabang. Kapan saja kita menghendakinya. 

Aktivitas ini dapat dilakukan dengan lebih mudah dan tidak membuang banyak waktu. 

Bisnis, kebutuhan keluarga, teman, saudara, dan lainnya akan semakin dapat dijangkau dalam waktu singkat. 

Beberapa transfer dengan membebaskan biaya administrasi dapat dilakukan di negara Amerika Serikat, Singapura, Inggris, Australia, Eurozone, Hong Kong, dan Canada.

Fitur-fitur unggulan Digibank

Ada beberapa fitur yang menjadikan Digibank sebagai layanan perbankan online yang unik sebagai berikut:

1. Bayar dan Beli

Fitur ini dapat digunakan untuk beragam hal mulai dari top up e-wallet, bayar tagihan bulanan, hingga pembelian e-voucher.

Pembayaran tagihan yang bisa dilakukan, di antaranya bayar PAM, PLN, TV Kabel, asuransi BPJS Kesehatan, dan pembayaran kartu kredit. 

Jadi kamu gak perlu repot-repot lagi pergi ke luar rumah untuk membayar semua tagihan tersebut karena tinggal klik saja semua urusan beres. 

2. Virtual Assistant

Kita dapat dengan mudah melakukan transfer dan pengaduan keluhan. Dua hal ini dapat dilakukan, seperti chatting atau bahkan mengobrol.

Fitur ini dilengkapi dengan teknologi digibot, yang memungkinkan kamu melakukan berbagai hal hanya dengan mengucapkan kata-kata. 

Contohnya, bila ingin mengecek saldo, kamu tinggal ucapkan kata “Hi” dan tanyakan berapa saldo yang ada di rekening. 

Nantinya sistem akan secara otomatis menjawab pertanyaan tersebut. 

3. Soft Token

Kita akan dimudahkan dengan pengaturan satu password untuk mengakses semua layanan. Jadi, tidak perlu resah jika memiliki kelemahan dalam mengingat.

4. Spending Tracker

Fitur ini berguna untuk mengontrol pengeluaran kita agar tidak kebablasan. Setiap pengeluaran yang dilakukan melalui aplikasi ini akan tercatat dengan teratur sesuai pos yang telah kamu buat. 

5. Sidik Jari untuk Buka Rekening

Seperti yang sudah dijelaskan, kelebihan Digibank adalah menggantikan kehadiran fisik dengan sidik jari kita. Mudah dan aman, bukan?

6. Atur Kartu Kredit

Fitur yang berfungsi untuk melakukan konversi cicilan, tukar poin rewards, dan cek transaksi. Selain itu, pengaturan penggunaan kartu kredit juga bisa dilakukan dengan aplikasi ini. 

Cara daftar Digibank

Setelah melihat berbagai kelebihan dan fitur unggulan yang ada di layanan digital banking dari DBS ini, tentu kamu tertarik untuk melakukan pendaftaran. 

Proses pendaftarannya sendiri sangatlah mudah, kamu gak perlu jauh-jauh pergi ke Kantor Cabang DBS, cukup lewat ponsel pintar saja dan tentunya gratis. 

Berikut ini langkah-langkahnya: 

  1. Unduh aplikasi Digibank di ponsel pintar kamu.
  2. Pilih tombol “Buat Rekening”.
  3. Isi formulir dengan data diri seperti nama, nomor telepon, dan alamat email
  4. Buat username dan password untuk login ke aplikasi.
  5. Menjawab beberapa pertanyaan untuk pembuatan rekening. 
  6. Lakukan proses verifikasi biometrik di coffee shop yang telah bekerja sama dengan DBS. 
  7. Setelah verifikasi, rekening pun siap digunakan. 

Digibank vs Jenius? 

Layanan digital banking lainnya yang juga memiliki jumlah nasabah yang besar adalah Jenius

Jenius merupakan produk digital banking yang dikeluarkan oleh Bank BTPN, yang memiliki sederet keunggulan yang hampir sama dengan Digibank. 

Bila dibandingkan fitur-fitur keduanya hampir sama, yaitu tersedia layanan top up e-wallet, transfer ke berbagai rekening, hingga layanan deposito yang praktis. 

Namun, dari segi fitur lainnya, Digibank lebih unggul, karena memiliki layanan kartu kredit dan pengajuan KTA instan, sementara Jenius tidak memilikinya. 

Simulasi menabung Digibank by DBS Indonesia

Setelah membuka tabungan di Digibank, tentu ada tujuan keuangan yang ingin kamu capai, misalnya membeli rumah atau membeli kendaraan dalam beberapa tahun ke depan.

Untuk mengetahui berapa tabungan bulanan yang harus kamu sisihkan untuk mencapai tujuan tersebut, bisa mensimulasikannya dengan menggunakan Kalkulator Menabung Bulanan.

Cara penggunaannya, kamu tinggal masukkan tujuan tabunganmu, saldo tabungan saat ini, dan beberapa tahun sampai kamu mencapai tujuan tersebut. 

Kalkulator akan otomatis menghitung berapa banyak yang perlu kamu tabung setiap bulannya. 

Demikian informasi singkat mengenai produk digital banking dari DBS Indonesia ini. Semoga bisa menjadi referensi bagi kamu yang hendak membuka rekening tabungan yang praktis dan instan.

Jika kamu memiliki pertanyaan lainnya seputar keuangan, bisnis, hingga asuransi, tanyakan langsung ke para ahli yang telah bekerja sama dengan Lifepal di Tanya Lifepal!

Pertanyaan-pertanyaan seputar Digital Banking

Berikut sejumlah pertanyaan yang harus kamu ketahui tentang layanan perbankan dari DBS Indonesia ini.

Apa itu Digibank?

Digibank bya DBS adalah layanan digital banking keluaran DBS Indonesia yang menawarkan layanan perbankan secara paperless, branchless, dan signatureless.

Maksudnya, produk digital banking ini memungkinkan nasabah melakukan berbagai transaksi keuangan di mana saja, kapanpun, dengan modal ponsel pintar dan jaringan internet.

Apa keuntungan Digibank?

  • Gratis biaya transfer dan tarik tunai, dengan saldo minimal per bulan Rp1 juta.
  • Gratis biaya transfer valuta asing ke lebih dari 20 negara dengan berbagai mata uang,
  • Memberi layanan kartu kredit dan kredit tanpa agunan (KTA) secara instan hanya dengan melalui aplikasi.
  • Memungkinkan nasabah berinvestasi di deposito dan obligasi secara mudah.
  • Bisa top up e-wallet, OVO hingga GoPay dimanapun dan kapanpun.

Bagaimana cara daftar Digibank?

Pendaftaran digital banking ini bisa dilakukan sendiri dengan menggunakan ponsel pintar. Adapun langkah-langkahnya:

  1. Unduh aplikasi Digibank di ponsel pintar kamu.
  2. Pilih tombol “Buat Rekening”.
  3. Isi formulir dengan data diri seperti nama, nomor telepon, dan alamat email.
  4. Buat username dan password untuk login ke aplikasi.
  5. Menjawab beberapa pertanyaan untuk pembuatan rekening.
  6. Lakukan proses verifikasi biometrik di coffee shop yang telah bekerja sama dengan DBS.
  7. Setelah verifikasi, rekening pun siap digunakan.
Marketplace Asuransi #1 Indonesia
Jaminan termurah sesuai anggaran Layanan gratis dari beli hingga klaim Proses praktis, polis langsung terbit Pilihan polis dari 50 asuransi terpercaya
Lihat Penawaran Promo →