Kasus investasi bodong di Indonesia seperti fenomena gunung es yang mana jumlahnya selalu bertambah di setiap tahunnya. Otoritas Jasa Keuangan (OJK) pun sampai membuat daftar investasi bodong OJK di Indonesia.
Pada 2017, Satgas Waspada Investasi membongkar aksi penipuan 79 entitas investasi ilegal. Tahun berikutnya, angka penutupan investasi bodong meningkat jadi 106 entitas.
Kemudian pada 2019 naik lagi sebanyak 442 entitas. Lalu pada April 2020, Satgas Waspada Investasi kembali menemukan 81 perusahaan investasi ilegal.
Pengin investasi yang legal? kamu harus cek di laman OJK. Jangan lupa tetap proteksi diri kamu dengan asuransi kesehatan agar cuan investasi kamu gak terpakai ketika terjadi risiko.
Mau tahu lebih lanjut tentang investasi? Atau kamu punya pertanyaan seputar investasi? Ajukan ke ahli kami di Tanya Lifepal!
Daftar Isi
Sebelum cek daftar investasi bodong OJK, ketahui dulu apa itu investasi bodong
Semua orang pastinya ingin memiliki investasi yang menjanjikan sehingga dana yang ditanam bisa berkembang untuk menjadi modal di masa depan. Sebelum jauh membahas soal investasi bodong, ada baiknya pahami dulu arti dari investasi.
Investasi adalah kegiatan mengumpulkan dana atau aset dalam waktu tertentu dengan tujuan mendapat keuntungan.
Kegiatan ini melibatkan dua pihak: penanam modal atau investor sebagai pemilik dana dan perusahaan investasi yang bertugas mengelola atau memutar dana investor untuk mendapatkan keuntungan. Sampai sini sudah paham ya pengertian investasi?
Nah, kalau investasi bodong merupakan investasi yang mana objek atau produk yang ditawarkan sebenarnya gak ada atau bisa juga gak ada nilainya.
Contohnya adalah kasus MeMiles yang mengklaim sebagai platform aplikasi yang bergerak di bidang “Digital Advertising” yang mengombinasikan tiga jenis bisnis: advertising, marketplace, dan travelling.
Investor yang ingin menaruh dana bisa mendaftar dengan menyetor sejumlah uang sebagai top up iklan.
Anggota yang sudah melakukan top up dijanjikan akan mendapat hadiah setelah beberapa hari kerja. Hadiah yang diberikan pun banyak macamnya, mulai dari sepeda motor, mobil hingga emas.
Ditutupnya MeMiles oleh Satgas Waspada Investasi berdasarkan dua pertimbangan, yaitu gak terdaftar di OJK dan dari perputaran uangnya memakai skema ponzi.
Modus investasinya adalah membayar keuntungan kepada investor dari uang mereka sendiri atau uang yang dibayar dari investor baru. Dua pertimbangan inilah yang menjadikan MeMiles sebagai investasi bodong.
Daftar investasi bodong OJK 2020
Berikut ini daftar investasi bodong yang ditangani Satgas Waspada Investasi September 2020.
No. | Entitas | Kegiatan yang dihentikan |
1 | Koperasi Produsen Mitra Wira Terpadu (My Win Trade) | Perdagangan forex dengan sistem jaringan tanpa izin. |
2 | Lucky Star/Sian-Sian Fortune | Perdagangan forex dengan sistem jaringan tanpa izin. |
3 | Bossque | Perdagangan dengan sistem binary tanpa izin. |
4 | Perkumpulan Pengusaha Digital Aset Internasional (PT Digital Aset Development Indonesia) | Penawaran investasi uang dan perdagangan forex tanpa izin. |
5 | Streamity/Cannis | Investasi aset kripto/exchanger aset kripto tanpa izin. |
6 | Lucky Trade Community (LTC) | Perdagangan/investasi aset kripto dengan bonus pasif dan aktif hingga 300% tanpa izin. |
7 | PT Recovery Investasi Dana Online (www.investasidanasukses.com) | Money game |
8 | Super-IBS (Super Ikhlas Berbagai Sosial)/www.super-ibs.com | Money game |
9 | Amethyst.asia | Money game berbasis komunitas dengan modus membantu sesama. |
10 | Play 100 Club/play100.club | Money game berbasis komunitas dengan modus membantu sesama. |
11 | Speed Money Smart/speedmoneysmart.com | Money game berkedok penjualan kartu ATM. |
12 | Alimama Indonesia – almm.qdhtml.net/www.daftaralimama.jmggroup.co.id | Money game berbasis aplikasi (pemalsuan aplikasi Alimama). |
13 | Komunitas Jempol Preneur (KJP)/Jempolpreneur.id | Skema piramida dengan modus penjualan ebook dengan sistem penjualan berjenjang. |
14 | Perpuskita/Perpuskita.com | Skema piramida bermodus penjualan ebook dengan sistem penjualan berjenjang. |
15 | Duit Bomber/duitbomber.com | Skema piramida bermodus ebook dengan sistem penjualan berjenjang. |
16 | Jadikaya/jadikaya.net | Skema piramida bermodus penjualan produk digital dengan sistem penjualan berjenjang berbentuk market place. |
17 | Banjir Rizki Community (BRC)/banjirrizki.com | Skema piramida bermodus penjualan produk digital dengan sistem penjualan berjenjang. |
18 | Duitmasukterus.com | Skema piramida bermodus penjualan produk digital dengan sistem penjualan berjenjang. |
19 | Path of Dream/pathofdream.com | Skema ponzi dengan modus membantu sesama. |
20 | Program Ghaniyyu100/Komunitas Ghaniyyu100 | Skema ponzi dengan modus sedekah kepada sesama anggota yang tergabung dalam komunitas. |
21 | Sedekah 100 | Skema ponzi dengan modus sedekah untuk terbebas dari utang dan riba. |
22 | Yayasan Solusi Indonesia Sejahtera/ 2milyard.com | Skema piramida bermodus ebook dengan sistem penjualan berjenjang. |
23 | Automatic Profit Landing/profitlanding.com | Trading dan investasi di digital market currency dengan janji imbal hasil tetap sebesar 300%. |
24 | PT Berkah Silika Jaya (Silika Jaya/BSJ) | Perdagangan dengan sistem jaringan tanpa izin. |
25 | Himpunan Sosial Mandiri Indonesia/Play 100 Club | Kegiatan jasa periklanan dengan sistem jaringan tanpa izin. |
26 | Midjobs/ Midjobs Indonesia | Kegiatan jasa periklanan dengan skema penjualan berjenjang tanpa izin. |
27 | Netizen Charity/netizenchar.com | Kegiatan jasa periklanan dengan skema penjualan berjenjang tanpa izin. |
28 | PT Sasuka Online Indonesia/Sasuka Online | Aplikasi belanja dan bisnis online dengan pemberian bonus berjenjang. |
29 | PT Inovatif Sinergi Indonesia (Affiliate Junction Indonesia)/Affiliatejunctionindonesia.id | Aplikasi belanja dan bisnis online dengan pemberian bonus berjenjang. |
30 | Nge JOB/ ngejob.com | Kegiatan jasa transportasi dengan skema penjualan berjenjang tanpa izin. |
31 | Autogajian/Real Sultan (Yayasan Indonesia Urun Berkah) | Skema piramida bermodus penjualan produk dengan sistem penjualan berjenjang. |
32 | King Poin (PT Forkom Digital Indonesia) | Kegiatan periklanan digital menggunakan sistem referral atau member get member. |
Agar gak terjebak dengan investasi bodong, kamu harus mengenali ciri-ciri dari entitas ilegal tersebut. Berikut ini beberapa karakteristik investasi bodong yang bisa diidentifikasi sebagai modus penipuan: Buat kamu yang ingin mulai berinvestasi, jangan pernah mudah dirayu iming-iming keuntungan besar. Ingat prinsip dasar investasi, high risk high return, atau makin besar keuntungan ya makin besar pula risikonya. Selain besarnya keuntungan, entitas investasi bodong biasanya juga menjanjikan keuntungan yang didapat relatif singkat. Misalnya, kamu bisa menikmati keuntungan dalam jangka waktu satu bulan saja. Padahal dalam berinvestasi untuk mendapat untung gak bisa dalam waktu cepat. Misalnya, di awal berinvestasi, kamu lancar mendapat keuntungan sesuai dengan yang dijanjikan. Tapi ini gak berlangsung lama. Karena kemudian keuntungan yang dijanjikan berhenti atau macet. Nah, kalau kemudian perusahaan investasi itu mengeluarkan ribuan alasan untuk menghindar, sebaiknya siap-siap untuk melaporkan perusahaan ini ke regulator yang berwenang Karena pada akhirnya, perusahaan ini akan hilang begitu saja. Mirip dengan cara kerja MLM, investasi bodong biasanya menawarkan produk dengan pilihan level. Misalnya ada paket silver, gold atau platinum. Umumnya perusahaan ini menjanjikan makin tinggi level yang dipilih, makin tinggi pula keuntungan yang didapat. Belum lagi kalau ada promo member get member, atau anggota bisa mencari investor baru yang kemudian dijanjikan bonus tambahan berupa uang. Dengan sistem mencari investor baru inilah yang menjadikan investasi bodong jaringannya makin luas. Secara umum, lembaga keuangan haruslah memiliki badan hukum resmi dari pemerintah sekaligus izin usaha yang lengkap. Tapi, biasanya di perusahaan investasi ilegal, kamu akan sulit mendapat informasi perijinan atau alamat kantor yang gak jelas. Belum lagi jika investasi yang ditawarkan gak jelas rekam jejaknya, artinya kredibilitas perusahaan tersebut dalam mengelola dana investasi masih dipertanyakan. Kalau sudah seperti ini, sebaiknya tinggalkan saja perusahaan investasi ini daripada kamu akan merugi nantinya. Gak cuma perusahaan dan alamatnya yang gak jelas, entitas investasi ilegal pun menawarkan produk yang gak jelas. Gak jarang juga ada investor yang gak tahu produk apa yang dibelinya. Yang mereka tahu hanya menyetor untuk membeli produk di perusahaan investasi tersebut. Ketidaktahuan ini dikarenakan investor itu sendiri gak peduli dengan produk yang dibelinya. Bagi investor hanya keuntungan yang akan didapat. Secara umum, pelaku investasi bodong mengelola dana investor memakai skema ponzi, piramida atau money game. Yang mana keuntungan si investor atau nasabahnya berasal dari dana investor yang baru masuk. Gampangnya nih, dana investor yang dikelola hanya berputar-putar dari nasabahnya. Ada beberapa hal yang bisa kamu lakukan agar gak terjebak pada entitas investasi ilegal. Apa saja itu? Kamu juga bisa mengakses Investor Alert Portal pada www.sikapiuangmu.ojk.go.id untuk mendapat informasi mengenai daftar perusahaan yang gak punya izin dari otoritas berwenang. Dengan tips dan karakteristik investasi bodong, melalui artikel ini diharapkan calon investor bisa lebih berhati-hati dalam menanamkan modalnya. Waspada bila kamu mendapat tawaran menggiurkan dan bernilai fantastis. Selain mengetahui daftar investasi bodong, jangan lupa juga ketahui profil risiko investasi mu saat memulai berinvestasi. Dengan mengetahui profil risiko, kamu akan dapat lebih mudah menentukan produk-produk investasi yang cocok untuk kamu jalani. Kalau masih bingung memilih profil investasi yang sesuai dengan kepribadian dan tujuan investasi kamu, coba ikuti Kuis Profil Resiko Investasi berikut ini:
Buat kamu yang mau tahu lebih banyak tentang keuangan? Lihat pertanyaan populer seputar keuangan di Tanya Lifepal.Karakteristik investasi bodong
1. Menawarkan keuntungan fantastis
2. Keuntungan yang didapat relatif cepat
3. Mendadak keuntungan macet
4. Menjual paket atau produk berdasar level
5. Badan hukum gak jelas
6. Produk gak jelas
7. Pengelolaan dana gak jelas
Tips terhindar dari investasi bodong