Produk tabungan BNI yang cukup banyak tentu memberi keuntungan tersendiri. Kamu bisa memilih produk tabungan yang cocok dan sesuai kebutuhan.
Contohnya, ada tabungan yang dirancang khusus untuk anak-anak atau pelajar. Kemudian, BNI juga menawarkan tabungan haji, tabungan khusus pensiun, dan tabungan dalam mata uang asing.
Selain produk tabungan, BNI juga menawarkan produk asuransi seperti asuransi kesehatan dan asuransi jiwa.
Tiap-tiap produk tabungan BNI tersebut menawarkan fitur dan keunggulan tertentu. Cari tahu informasinya dalam ulasan berikut ini.
Daftar Isi
1. BNI Taplus
BNI Taplus merupakan produk tabungan paling basic yang ditawarkan oleh BNI. Suku bunga tabungan ini cukup lumayan, yaitu sekitar 0,7 persen sampai 2 persen.
Kemudian kartu debit yang disediakan telah berlogo MasterCard sehingga bisa digunakan di luar negeri.
Berikut syarat dan ketentuan kepemilikan rekening BNI Taplus.
- Setoran awal minimal Rp500 ribu untuk wilayah Jabodetabek dan Rp250 ribu untuk wilayah di luar Jabodetabek.
- Setoran selanjutnya minimal Rp5.000.
- Saldo minimal rata-rata Rp150 ribu.
- Denda apabila saldo di bawah ketentuan minimal rata-rata Rp5.000.
- Biaya administrasi Rp11 ribu per bulan.
- Biaya penggantian buku Rp1.500.
- Biaya penutupan rekening Rp10 ribu.
Pembukaan rekening dapat dilakukan oleh Warga Negara Indonesia maupun Asing. Yang pasti harus membawa identitas diri berupa KTP atau KITAS.
Apabila kantor cabang BNI yang kamu tuju tidak sesuai alamat KTP, maka wajib melampirkan surat keterangan bekerja atau domisili.
Transaksi BNI Taplus | Jumlah |
Setoran awal | Rp500.000 (Jabodetabek)
Rp250.000 (Non Jabodetabek) |
Minimal setoran berikutnya | Rp 5.000 |
Minimal saldo | Rp150.000 |
Denda di bawah saldo minimal | Rp5.000 |
Biaya pengelolaan rekening per bulan | Rp11.000 |
Biaya penggantian buku | Rp1.500 |
Biaya penutupan rekening | Rp10.000 |
Tunggakan biaya administrasi | Maksimal 3 kali tunggakan |
Tunggakan denda di bawah saldo minimal | Maksimal 3 kali tunggakan |
Tunggakan biaya administrasi kartu | Maksimal Rp10.000 |
Saldo BNI Taplus | Suku bunga |
< Rp1 juta | 0,00% |
≥ Rp1 juta – Rp50 juta | 0,25% |
> Rp50 juta – Rp500 juta | 0,25% |
> Rp500 juta – Rp1 miliar | 1,00% |
> Rp1 miliar | 1,50% |
2. BNI Taplus Bisnis
Sesuai dengan namanya, BNI Taplus Bisnis khususnya ditujukan untuk kepentingan usaha kamu. Namun, pembukaan rekening dapat dilakukan oleh badan usaha maupun perorangan.
Keuntungan memiliki rekening Taplus Bisnis BNI adalah rincian transaksi yang lebih lengkap. Plus, terdapat informasi cash flow setiap bulan. Yang pasti, suku bunga yang ditawarkan pun sangat menarik, yaitu sampai dengan 2,25 persen per tahun.
Adapun syarat dan ketentuan kepemilikan rekening Taplus Bisnis yang wajib kamu perhatikan, antara lain:
- Setoran awal minimal Rp1 juta, dan selanjutnya Rp5.000.
- Saldo minimal rata-rata bulanan Rp1 juta.
- Biaya administrasi Rp10 ribu per bulan.
- Denda apabila saldo di bawah ketentuan minimal rata-rata Rp20 ribu.
Tersedia pilihan kartu debit Gold dan Platinum dengan ketentuan biaya sebagai berikut.
Jenis Kartu | Pembuatan Kartu | Penggantian Kartu |
Gold | Rp15 ribu | Rp20 ribu |
Platinum | Rp20 ribu | Rp25ribu |
Pembukaan rekening dapat dilakukan oleh perorangan atau badan usaha atau lembaga. Apabila perorangan maka dapat membawa identitas diri. Sementara itu, untuk badan usaha harus melengkapi bukti legalitas.
Transaksi BNI Taplus Bisnis | Jumlah |
Setoran awal | Rp1.000.000 |
Minimal setoran berikutnya | Rp5.000 |
Pemesanan kartu debit gold | Rp15.000 |
Pemesanan kartu debit platinum | Rp20.000 |
Penggantian kartu debit gold | Rp20.000 |
Penggantian kartu debit platinum | Rp25.000 |
Saldo rata-rata minimal per bulan | Rp1.000.000 |
Biaya administrasi pengelolaan rekening | Rp10.000 |
Biaya administrasi rekening di bawah saldo rata-rata harian minimal | Rp20.000 |
Tunggakan biaya administrasi | Maksimal 3 kali tunggakan |
Tunggakan denda di bawah saldo minimal | Maksimal 3 kali tunggakan |
Tunggakan biaya administrasi kartu | Maksimal Rp10.000 |
Saldo BNI Taplus Bisnis | Suku bunga |
< Rp5 juta | 0,00% |
Rp5 juta – Rp100 juta | 1,00% |
> Rp100 juta – Rp1 miliar | 1,25% |
> Rp 1 miliar | 2,15% |
3. BNI Taplus Muda
Produk tabungan BNI ini ditujukan bagi calon nasabah berusia 17 tahun sampai 35 tahun. Taplus Muda memberikan keringanan menabung karena setoran awal yang cukup ringan.
Kemudian biaya administrasi juga lebih murah daripada BNI Taplus.
Berikut syarat dan ketentuan yang perlu kamu pahami apabila ingin membuka rekening Taplus Muda BNI.
- Setoran awal minimal Rp100 ribu dan selanjutnya Rp10 ribu.
- Biaya administrasi Rp5.000 per bulan.
- Biaya penutupan rekening Rp50 ribu.
- Biaya pembuatan kartu debit standar gratis.
- Biaya pembuatan kartu debit personalized Rp25 ribu.
- Biaya penggantian kartu apabila hilang atau rusak Rp25 ribu.
Untuk limit transaksi menggunakan kartu debit Taplus Muda, antara lain:
- Penarikan tunai maksimal Rp5 juta per hari.
- Transfer sesama BNI atau bank lain maksimal Rp10 juta per hari.
- Belanja maksimal Rp10 juta per hari.
Pembukaan rekening dapat kamu lakukan dengan membawa identitas diri berupa KTP atau Paspor di kantor cabang BNI.
Transaksi BNI Taplus Muda | Jumlah |
Setoran awal minimal | Rp100.000 |
Setoran minimal selanjutnya (di counter Teller) | Rp10.000 |
Biaya administrasi rekening | Rp5.000 |
Biaya penerbitan awal Kartu Debit BNI Taplus Muda Generik | Gratis |
Biaya penerbitan awal Kartu Debit BNI Taplus Muda Personalized | Rp25.000 |
Biaya penggantian Kartu Debit BNI Taplus Muda karena hilang/rusak | Rp25.000 |
Biaya penutupan rekening | Rp50.000 |
Tunggakan biaya administrasi rekening | Maksimal 3 kali tunggakan |
Tunggakan denda < saldo minimum | Maksimal 3 kali tunggakan |
Tunggakan biaya administrasi kartu | Maksimal 3 kali tunggakan |
Saldo BNI Taplus Muda | Suku bunga |
< Rp 1 juta | 0,00% |
Rp 1 juta – Rp10 juta | 0,50% |
> Rp10 juta – Rp50 juta | 0,75% |
> Rp50 juta – Rp100 juta | 1,00% |
> Rp100 juta | 1,25% |
4. BNI Taplus Anak
BNI Taplus Anak adalah tabungan BNI yang ditujukan bagi calon nasabah berusia maksimal 17 tahun. Yang mana masih berstatus sebagai anak.
Keunggulan produk tabungan ini adalah tidak dikenakan biaya administrasi. Meski kartu debit dan rekening menggunakan nama anak, namun orang tua masih dapat memantau aktivitas transaksi. Kartu debit juga dapat didesain menggunakan foto anak.
Kemudian, suku bunga BNI Taplus Anak cukup bersaing dibandingkan tabungan sejenis dari bank lain, yaitu hingga 1,5 persen!
Berikut ketentuan menabung di BNI Taplus Anak:
- Setoran awal minimal Rp100 ribu.
- Setoran selanjutnya minimal Rp10 ribu.
- Biaya administrasi gratis.
Sementara itu, limit transaksi belanja adalah Rp500 ribu per hari.
Pembukaan rekening dapat dilakukan bersama orang tua. Caranya dengan membawa identitas diri anak, baik kartu pelajar, akta kelahiran, atau Paspor. Sementara itu, orang tua dapat melampirkan identitas dirinya juga.
Transaksi BNI Taplus Anak | Jumlah |
Setoran awal minimal | Rp100.000 |
Setoran minimal selanjutnya (di counter teller) | Rp10.000 |
Saldo BNI Taplus Anak | Suku bunga |
< Rp100.000 | 0,00% |
Rp100.000-Rp5.000.000 | 1,00% |
> Rp5.000.000 | 1,50% |
5. BNI Pandai
BNI Pandai adalah produk tabungan yang merupakan bagian dari program OJK (Otoritas Jasa Keuangan).
Kamu tidak pelru datang ke kantor cabang BNI, tetapi dapat menabung lewat Agen46 sebagai agen yang telah bekerja sama dengan BNI.
Keunggulan tabungan ini adalah kamu tidak harus datang ke bank untuk membuka rekening atau menyetor dana. Tetapi, kamu bisa mendatangi agen yang telah bekerja sama. Kemudian, setoran awal minimalnya juga tidak dibatasi.
Berikut ketentuan kepemilikan rekening BNI Pandai.
- Setoran awal dan selanjutnya tidak dibatasi.
- Saldo minimal tidak dibatasi. Namun, saldo maksimal Rp20 juta.
- Biaya administrasi, dormant (rekening mati suri), dan penutupan rekening gratis.
Pembukaan rekening dapat dilakukan di kantor cabang bank BNI atau Agen46.
Transaksi BNI Pandai | Jumlah |
Setoran awal | Tidak dibatasi |
Setoran berikutnya | Tidak dibatasi |
Saldo minimal | Tidak dibatasi |
Saldo maksimal | Rp20.000.000 |
Administrasi pengelolaan rekening | Tidak ada |
Penalti rekening dorman | Tidak ada |
Penutupan rekening | Tidak ada |
Limit kumulatif penarikan tunai melalui semua channel | Rp5.000.000 per bulan |
Limit kumulatif penarikan tunai melalui semua channel khusus debitur | Rp 60.000.000 per tahun |
Limit penarikan kartu debit | Rp1.000.000 per hari |
Limit transfer antarrekening BNI kartu debit | Rp1.000.000 per hari |
Limit pembelanjaan | Rp1.000.000 per hari atau 5 kali transaksi (mana yang lebih dahulu tercapai) |
Saldo BNI Pandai | Suku bunga (per tahun) |
Rp0-Rp500.000 | 0,01% |
> Rp 500.000-Rp1.000.000 | 0,15% |
> Rp1.000.000 | 0,25% |
6. BNI Tapenas
BNI Tapenas atau Tabungan Perencanaan Masa Depan merupakan produk tabungan berjangka dari BNI.
Keunggulan produk tabungan BNI ini terletak pada suku bunganya yang lebih tinggi daripada produk tabungan BNI lainnya, yaitu hingga 4 persen per tahun. Terdapat pula asuransi bebas premi yang otomatis ditambahkan sebagai benefit tabungan.
Adapun syarat dan ketentuan kepemilikan BNI Tapenas, antara lain:
- Setoran awal dan bulanan minimal Rp100 ribu dan maksimal Rp5 juta.
- Pilihan jangka waktu 2 sampai 18 tahun.
- Biaya administrasi Rp18 ribu per tahun.
- Tersedia dalam mata uang dolar Amerika Serikat.
- Dikenakan pajak 20 persen atas bunga yang kamu dapatkan.
Pembukaan rekening hanya dapat dilakukan oleh Warga Negara Indonesia berusia 17 tahun sampai 65 tahun. Nasabah harus sudah memiliki rekening BNI Taplus, BNI Dollar, atau BNI Giro.
Kemudian bawa dokumen identitas diri dan bukti kepemilikan rekening ke kantor cabang BNI terdekat.
Transaksi BNI Tapenas | Jumlah |
Biaya kelolaan rekening/administrasi | Rp 18.000 per rekening/tahun (dikenakan di akhir tahun) |
Biaya gagal autodebet | Rp0 |
Biaya penutupan rekening saat jatuh tempo | Rp0 |
Biaya penutupan rekening sebelum jatuh tempo (PSJT) | 1% dari saldo akhir minimal Rp100.000 atau USD 10 |
Pajak | 20% atas bunga yang dibayarkan |
Saldo BNI Tapenas | Suku bunga (per tahun) |
> Rp0 | 3,25% |
Tapenas Promo | 0,25% |
Bagi kamu yang ingin mendapatkan keuntungan margin pertukaran mata uang asing ke mata uang rupiah maka pilihlah BNI Dollar. BNI Dollar adalah produk tabungan BNI yang mana nasabah menabung dalam mata uang asing, yaitu dolar Amerika Serikat, Singapura, dan Australia. Salah satu keuntungan paling menarik dari BNI Dollar adalah rekening tersebut dapat kamu jaminkan untuk mendapatkan pinjaman bank. Kemudian suku bunganya pun cukup kompetitif, yaitu hingga 0,5 persen per tahun. Berikut beberapa ketentuan BNI Dollar yang perlu kamu tahu: Pembukaan rekening BNI Dollar dapat dilakukan oleh warga negara Indonesia ataupun asing dengan membawa identitas diri. Sesuai dengan namanya, BNI Haji adalah produk tabungan yang ditujukan untuk biaya menunaikan ibadah haji. Produk tabungan ini mirip simpanan berjangka. Tidak hanya membantu kamu menyiapkan dana haji, BNI Haji juga memberikan asuransi jiwa kepada nasabah. Nilai pertanggungannya berupa dana beasiswa untuk ahli waris sebesar Rp30 juta. Adapun ketentuan untuk bisa membuat rekening BNI Haji, antara lain: Pembukaan rekening BNI Haji dapat dilakukan di kantor cabang bank terdekat sesuai domisili nasabah dan masih satu provinsi. Jangan lupa untuk menyertakan lampiran identitas diri juga. BNI Taplus Anggota atau BNI Tappa adalah tabungan yang diperuntukkan bagi Pegawai atau Anggota pada suatu Perusahaan, Lembaga, Asosiasi atau Organisasi Profesi yang menjalin kerja sama dengan BNI. Kartu tabungan ini juga berfungsi sebagai Kartu Identitas Anggota. Untuk memiliki BNI Tappa, kamu harus menjadi pegawai atau anggota sebuah perusahaan, lembaga, asosiasi atau organisasi yang telah melakukan Perjanjian Kerja Sama dengan BNI. BNI Simpanan Pelajar (BNI Simpel) adalah tabungan yang diperuntukkan bagi siswa PAUD, TK, SD (MI), SMP (MTs), SMA (MA) atau sederajat. Tujuannya adalah untuk menumbuhkan budaya menabung sejak dini, serta dalam rangka mengedukasi dan meningkatkan inklusi keuangan. BNI Simpel diterbitkan secara nasional oleh BNI dan bank-bank lain di Indonesia, dengan persyaratan yang mudah dan sederhana, disertai fitur yang menarik. Kelebihan lain yang bisa kamu nikmati dengan menabung di BNI Simpel, antara lain: Untuk memiliki BNI Simpel, sekolahmu harus bekerja sama terlebih dulu dengan BNI. Jika syarat tersebut sudah dipenuhi, siapkan dokumen seperti Nomor Induk Siswa atau Akte Kelahiran kamu, dan fotokopi KTP orang tua atau wali. Kemudian isi formulir pembukaan rekening BNI Simpel yang ditandatangani oleh orang tua atau wali. BNI TabunganKu adalah produk tabungan dari BNI yang diperuntukkan bagi perorangan. TabunganKu diterbitkan secara bersama oleh BNI dan bank-bank lain di Indonesia untuk mendorong tumbuhnya budaya menabung dan meningkatkan kesejahteraan masyarakat. Lalu apa saja keuntungan BNI TabunganKu? Untuk membuka rekening BNI TabunganKu, kamu cukup datang ke kantor cabang BNI terdekat dengan membawa KTP elektronik dan uang tunai sebesar Rp 20.000 sebagai setoran awal. BNI Giro adalah produk tabungan dari BNI yang menawarkan fleksibilitas dan kemudahan dalam transaksi bisnis. BNI Giro melayani segmen perorangan dan nonperorangan, dengan berbagai keunggulan berikut. Fasilitas bagi pemegang rekening BNI Giro perorangan: Fasilitas bagi pemegang rekening BNI Giro nonperorangan: Selain fasilitas di atas, BNI Giro juga menawarkan keunggulan lain, yaitu: Syarat untuk membuka rekening BNI Giro cukup mudah, yaitu: BNI Deposito adalah simpanan berjangka yang memastikan simpanan yang aman dengan tingkat suku bunga yang menarik. Beberapa manfaat yang bisa didapatkan dari BNI Deposito adalah: Untuk mendapatkan semua manfaat di atas, kamu bisa membuka rekening BNI Deposito dengan melengkapi persyaratan berikut: Untuk besaran bunga deposito BNI yang terbaru, kamu bisa mengeceknya di artikel Bunga Deposito BNI 2020 – Simulasi dan Info Lengkapnya. Itulah penjelasan berbagai produk tabungan BNI yang dapat kamu pilih, beserta keunggulan masing-masing produk. Melalui penjelasan tadi, kamu dapat mempertimbangkan biaya-biaya tertentu yang dikenakan, serta mengetahui manfaat yang kamu peroleh saat membuka rekening salah satu produk tabungan BNI di atas. Menabung menjadi salah satu bagian yang penting dalam perencanaan keuangan. Hindari kebiasaan menabung karena ada uang sisa setelah dibelanjakan. Tetapkan target tabungan semisal Rp100 juta dalam setahun kemudian sisihkan dananya tiap bulan untuk mencapai target tersebut. Untuk mempermudah kamu dalam mengetahui besaran dana yang disisihkan tiap bulan, pergunakan kalkulator menabung dari Lifepal di bawah ini.
Buat kamu yang mau tahu lebih banyak tentang tabungan ataupun asuransi? Lihat pertanyaan populer seputar tabungan atau asuransi di Tanya Lifepal.7. BNI Dollar
Transaksi BNI Dollar
Jumlah
Setoran awal minimal
USD/SGD/AUD 100
Setoran minimal selanjutnya (di counter teller)
USD/SGD/AUD 5
Saldo minimal
USD/SGD/AUD 100
Limit penarikan tunai
Maksimal ekuivalen Rp10 Juta (untuk USD dan SGD)
Biaya penutupan rekening
USD/SGD/AUD 5
Biaya pengelolaan rekening
USD/SGD/AUD 1
Biaya kartu perdana
Free
Biaya penggantian kartu
USD/SGD/AUD 2
Biaya di bawah saldo minimal
USD/SGD/AUD 2
Saldo BNI Dollar (USD)
Suku bunga (per tahun)
Sampai dengan 1.000
0,00%
> USD 1.000-USD 100.000
0,25%
> USD 100.000
0,50%
8. BNI Haji
Transaksi BNI Haji
Jumlah
Setoran awal minimal
Rp500.000
Setoran berikutnya minimal
Rp5.000
Memperoleh Nomor Porsi (Tahun ke-)
Setoran tetap per bulan (Rp)
1
2.100.000
2
1.050.000
3
700.000
4
525.000
5
420.000
6
350.000
7
300.000
8
265.000
9
235.000
10
210.000
9. BNI Taplus Anggota
Saldo BNI Tappa
Suku bunga (per tahun)
❮ Rp1 juta
0,00%
Rp1 juta-Rp10 juta
0,25%
Rp10 juta-Rp50 juta
0,50%
❯ Rp50 juta-Rp100 juta
0,75%
≥ Rp100 juta
1,00%
10. BNI Simpanan Pelajar
Transaksi BNI Simpel
Jumlah
Setoran awal minimal
Rp5.000
Setoran minimal berikutnya
Rp1.000,
Saldo minimal
Rp5.000
Batas frekuensi penarikan tunai di sekolah
Maksimal 2 (dua) kali per bulan
Batas jumlah maksimal penarikan tunai di sekolah
Rp250.000
Batas frekuensi penarikan (tunai, pemindahbukuan, transfer) melalui teller
Tidak dibatasi
Batas jumlah maksimal penarikan (tunai, pemindahbukuan, transfer) melalui teller
Tidak dibatasi
Biaya administrasi pengelolaan rekening per bulan
Gratis
Administrasi kartu per bulan
Rp1.000
Penerbitan kartu baru
Gratis
Penggantian kartu rusak/hilang
Rp10.000
Penggantian kartu karena expired date (jatuh tempo masa berlaku)
Gratis
Penalti rekening dormant per bulan
Rp1.000
Penutupan rekening atas permintaan nasabah/inisiasi bank karena saldo telah mencapai = Rp5.000
Rp5.000
Penggantian buku tabungan
Gratis
Saldo BNI Simpel
Suku bunga (per tahun)
Semua saldo
0,00%
11. BNI TabunganKu
Transaksi BNI TabunganKu
Jumlah
Setoran awal pembukaan rekening minimal
Rp20.000
Biaya administrasi bulanan
Tidak dikenakan biaya
Biaya penggantian buku
Tidak dikenakan biaya
Transaksi penarikan melalui teller
Maksimal 2 kali per bulan
Penarikan melalui teller
Tidak dikenakan biaya
Transaksi ke-3 dan seterusnya dalam bulan yang sama
Rp1.000 per transaksi
Biaya penutupan rekening atas permintaan nasabah
Rp20.000
Saldo BNI TabunganKu
Suku bunga (per tahun)
Rp0-Rp500.000
0,01%
> Rp 500.000-Rp1.000.000
0,15%
> Rp1.000.000
0,25%
12. BNI Giro
13. BNI Deposito
Deposit awal Deposito BNI
Jumlah
IDR
10.000.000
USD
1.000
JPY
150.000
SGD
2.000
HKD
8.000
EUR
1.000
GBP
1.500
AUD
2.000
Berapa minimal setoran tiap bulan untuk punya tabungan Rp100 juta dalam setahun?