Tabungan Jenius – Bunga Terbaru Flexi Saver dan Dream Saver

Tabungan Jenius BTPN

Tabungan Jenius adalah produk simpanan digital banking dari BTPN dengan keuntungan bunga Flexi Saver, Dream Saver, gratis transfer, dan gratis tarik tunai di ATM.

Dengan keuntungan tersebut, tabungan digital ini menjadi primadona bagi para pengguna smartphone yang menginginkan kemudahan dalam bertransaksi dan keuntungan lebih dari sekadar tabungan biasa.

Tabungan Jenius diluncurkan dengan harapan dapat membantu setiap orang dalam mengatur keuangan dan mempersiapkan rencana finansial di masa yang akan datang. 

Bunga, biaya, dan limit tabungan Jenius 2021

Tabungan Jenius dari BTPN ini menawarkan beragam keuntungan. Dengan keuntungan-keuntungan tersebut, layak jika produk tabungan ini dijadikan andalan untuk menyimpan uang ataupun melakukan transaksi perbankan.

Bunga tabungan Jenius

Fitur Jenius Bunga (per tahun)
m-Card (saldo aktif) 0,5%
m-Card virtual Akun Bisnis (saldo aktif) 0,5%
Flexi Saver 2,5%
Dream Saver 2,5%
Maxi Saver (Rp10.000.000 s.d. Rp100.000.000) 4%
Maxi Saver (>Rp100.000.000) 4,25%

Biaya tabungan Jenius

Jenis transaksi Biaya nasabah individu
Transfer antarbank (Saldo rata-rata minimal Rp10 juta pada bulan sebelumnya) Gratis 25 kali
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima (Saldo rata-rata minimal Rp10 juta pada bulan sebelumnya) Gratis 25 kali
Transfer antarbank (Saldo rata-rata minimal Rp1 juta s.d Rp9,99 juta pada bulan sebelumnya) Gratis 15 kali
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima (Saldo rata-rata minimal Rp1 juta s.d Rp9,99 juta pada bulan sebelumnya) Gratis 5 kali
Transfer antarbank (Saldo rata-rata minimal < Rp1 juta pada bulan sebelumnya) Rp5.000
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima (Saldo rata-rata minimal < Rp1 juta pada bulan sebelumnya) Tidak gratis
Transfer antarbank (Bonus pengguna baru 2 bulan pertama) Gratis 25 kali
Tarik tunai di ATM Bersama/Prima (Bonus pengguna baru 2 bulan pertama) Gratis 25 kali
Feesible (biaya berlangganan) Rp10.000
Biaya pembukaan rekening Gratis
Biaya penutupan rekening Gratis
Saldo awal saat pembukaan rekening Rp0
Biaya akun dormant (tidak ada transaksi di bawah 6 bulan) Gratis
Biaya di bawah saldo minimum bulanan Tidak ada minimum saldo
Transfer online ke Jenius dan BTPN Gratis
Transfer online ke rekening bank lain Rp5.000
Transfer dengan metode SKN Rp2.900
Transfer dengan metode RTGS Rp25.000
Biaya pembayaran listrik PLN Rp1.500
Biaya pembelian paket data Rp1.500
Biaya pembelian pulsa (semua operator) Rp1.500
Biaya pembayaran tagihan lainnya Gratis

Limit transaksi

Jenis transaksi Limit minimal Limit maksimal Limit maksimal per hari
Transfer ke Jenius/BTPN Rp1.000.000.000 Rp1.000.000.000
Transfer ke bank lain Rp10.001 Rp50.000.000 Rp100.000.000
Transfer dengan metode SKN Rp50.000.001 Rp200.000.000 Rp200.000.000
Transfer dengan metode RTGS Rp100.000.001 Rp200.000.000 Rp200.000.000
Bayar tagihan Rp100.000.000 Rp100.000.000
Top up saldo GO-PAY & TapCash Rp10.000 Rp1.500.000 Rp100.000.000
Top up saldo LinkAja Rp10.001 Rp1.500.000 Rp100.000.000
Top up saldo OVO Rp10.000 Rp1.500.000 Rp100.000.000
Top up saldo M-TIX & DANA Rp100.000 Rp1.500.000 Rp100.000.000
Tarik Tunai di ATM BTPN Rp50.000 Rp3.000.000 Rp15.000.000
Transfer di ATM BTPN Rp10.000 Rp25.000.000 Rp50.000.000
Tarik tunai di mesin TCR Rp50.000 Rp99.950.000 Rp99.950.000
Setor tunai di mesin TCR Rp50.000/Rp100.000 Rp99.950.000 Rp99.950.000
Transaksi dengan m-Card dan e-Card Rp100.000.000 Rp100.000.000
Transaksi dengan Jenius Pay Rp100.000.000 Rp100.000.000

Bayar premi asuransi unit link mulai dari Rp62 ribu per bulan bisa dapat benefit asuransi plus investasi hingga 160 persen. Beli polis asuransi di Lifepal hemat 25 persen.

Simulasikan dana tabungan untuk raih simpana Rp100 juta dalam setahun

Dengan mengetahui bunga tabungan Jenius di atas, kira-kira berapa dana yang harus disisihkan untuk ditabung kalau ingin mencapai dana Rp100 juta dalam setahun?

Untuk memudahkan dalam perhitungan, gunakan kalkulator menabung bulanan dari Lifepal di bawah ini.

Pilihan tabungan Jenius

Nah, buat kamu yang tertarik membuka tabungan rekening Jenius, berikut beberapa jenis tabungan yang ditawarkan di aplikasi Jenius.

1. Jenius Flexi Saver

Jenius Flexi Saver adalah tabungan fleksibel yang bunganya lebih dari tabungan biasa, tapi masih kalah dengan bunga deposito atau Maxi Saver

Meski begitu, cara kerjanya tentu saja berbeda dengan deposito. Bedanya, dana kamu di sini dapat kamu setor dan tarik kapan pun tanpa batasan waktu.

Selain itu, kamu juga tidak akan dikenakan penalti jika menarik dana dari Flexi Saver. Tentu saja berbeda dengan deposito yang mana kamu akan dikenakan denda atau penalti jika menarik dana sebelum waktu jatuh tempo.

Gak cuma itu aja, bunga yang kamu dapatkan juga akan dihitung per hari dan diperoleh setiap bulan. 

Jadi, semakin besar dana yang kamu tabung, semakin besar juga nominal uang yang kamu dapatkan.

Keunggulan dari Flexi Saver ini adalah pembebasan dari berbagai biaya-biaya, misalnya:

  • Gratis biaya administrasi
  • Gratis biaya di bawah saldo minimum
  • Gratis biaya pelunasan dipercepat
  • Gratis biaya penutupan rekening
  • Gratis biaya penarikan sebelum jatuh tempo

Langkah-langkah untuk membuka tabungan Flexi Saver seperti ini.

  1. Buka aplikasi Jenius
  2. Pilih menu “Save It”
  3. Klik menu “Mulai Menabung” yang terdapat pada kolom
  4. Masukkan nominal dana yang ingin kamu tabungkan
  5. Klik “Lanjut” dan “Konfirmasi”

Untuk bisa memiliki tabungan Jenius Flexi Saver, kamu harus berusia minimal 17 tahun dan maksimal 65 tahun. Jenis tabungan yang satu ini juga dikhususkan untuk perorangan.

2. Jenius Dream Saver

Pernah dengar jenis tabungan berjangka yang banyak ditawarkan bank? Nah, Jenius Dream Saver bisa dibilang sama dengan tabungan berjangka.

Jadi, jenis tabungan yang satu ini memang sangat cocok buat kamu yang ingin memiliki sejumlah dana di beberapa waktu ke depan atau mengelola uang dengan lebih bijak.

Meski begitu yang menarik dari Dream Saver ini adalah penyetoran dapat ditunda kapan aja. Ini tentu berbeda dengan tabungan berjangka pada umumnya yang mana uang kamu akan ditarik secara otomatis di waktu yang telah disepakati. Kalau Dream Saver ini, kamu dapat menyisihkan uang tanpa keterikatan.

Cara kerjanya pun sederhana. Jadi, kamu hanya perlu menentukan target dana yang ingin dicapai, Jenius kemudian akan langsung menghitung periode tabungan serta besaran uang yang akan kamu setorkan. Penyetoran bisa dilakukan setiap hari, setiap minggu atau tiap bulan.

Jika dana yang kamu setorkan sudah mencapai target, maka dana tersebut akan kembali ke Saldo Aktif milikmu. Untuk periode maksimum yang dapat dipilih adalah selama dua tahun.

Tabungan Jenius Dream Saver membebaskan nasabahnya dari biaya-biaya ini.

  • Gratis biaya administrasi
  • Gratis biaya di bawah saldo minimum
  • Gratis biaya pelunasan dipercepat
  • Gratis biaya penutupan rekening
  • Gratis biaya penarikan sebelum jatuh tempo

Langkah-langkah membuka tabungan Flexi Saver seperti ini.

  1. Buka aplikasi Jenius
  2. Pilih menu “Save It”
  3. Klik menu “Buat Mimpi Baru” yang terdapat pada kolom
  4. Tulis tujuan kamu menabung
  5. Masukkan nominal dana yang ingin kamu tabungkan
  6. Klik “Lanjut”
  7. Akan dialihkan ke menu prediksi dana yang harus kamu setorkan.
  8. Klik “Lanjut” dan “Konfirmasi”

Pada menu prediksi dana, Jenius akan memberi tahu berapa setoran awal yang harus kamu keluarkan. Setelah itu, kamu juga bisa memilih penarikan dana otomatisnya, mulai dari harian, mingguan, hingga bulanan.

3. Maxi Saver

Jika kamu ingin berinvestasi tanpa dana terbatas, Maxi Saver menjawab keinginanmu. Maxi Saver menawarkan bunga setara dengan bunga deposito berjangka. 

Kamu cukup atur besaran deposito sesuka hatimu dari aplikasi dengan jangka waktu 1-12 bulan dan kamu juga bebas menentukan periode perpanjangan. 

Asyiknya lagi, kamu dapat mencairkan Maxi Saver ke saldo aktif sebelum jatuh tempo tanpa biaya pinalti. 

Namun, karena belum jatuh tempo, jadi ya kamu gak akan dapat bunga yang telah berjalan. Atau sederhananya, hanya saldo pokok yang dicairkan ke saldo aktif.

Mau tahu cara membuat rekening Maxi Saver Jenius, begini caranya.

  1. Buka aplikasi Jenius
  2. Pilih Save It
  3. Pilih buat deposito baru
  4. Tentukan nilai pokok
  5. Tentukan jangka waktu deposito yang diinginkan
    • Pilih sesukamu dari 1-12 bulan
    • Pilih Lanjut
    • Pilih metode perpanjangan
    • Pilih Lanjut
    • Baca dan setujui Syarat dan Ketentuan
    • Pilih Konfirmasi

Cara membuka tabungan Jenius

Jenius hadir sebagai solusi tepat buat kamu yang gak mau pusing dengan birokrasi atau antrean panjang di bank yang pastinya menyita waktu. Cukup mengandalkan smartphone dan internet, kamu bisa langsung memiliki Tabungan Jenius.

Kamu cuma perlu mengunduh aplikasi Jenius yang tersedia di Google Playstore, kemudian langsung daftar deh. Berikut ini langkah mudah membuka Jenius.

  1. Unduh aplikasi Jenius di ponsel pintar kamu.
  2. Pilih menu register atau daftar. 
  3. Persiapkan data diri KTP, karena nanti akan diminta untuk swafoto sambil memegang KTP. 
  4. Persiapkan pula NPWP dan tanda tangan di atas kertas putih. 
  5. Mengisi biodata secara lengkap pada kolom-kolom yang disediakan. 
  6. Cantumkan juga email dan nomor telepon yang masih aktif. 
  7. Klik tombol upload
  8. Tunggu proses verifikasi.
  9. Setelah semuanya selesai, kamu akan diminta untuk memilih waktu dan lokasi yang diinginkan untuk menunjukkan dokumen atau data secara fisik ke pihak Jenius.
  10. Setelah proses verifikasi selesai, kamu tinggal menunggu kartu ATM dikirimkan ke tempatmu. 

Buat kamu yang mau tahu lebih banyak tentang tabungan ataupun asuransi? Lihat pertanyaan populer seputar topik tersebut di Tanya Lifepal.

Tanya jawab seputar Tabungan Jenius

Apa itu BTPN Jenius?

Jenius adalah produk digital banking yang dikeluarkan Bank Tabungan Pensiunan Nasional (BTPN). Tabungan digital ini menawarkan keuntungan dari bunga yang lebih besar, gratis transfer, dan gratis tarik tunai.

Berapa lama pengiriman kartu Jenius?

Pengiriman kartu Jenius akan dikirimkan secepatnya setelah proses verifikasi selesai. Biasanya kartu akan dikirimkan antara 3 – 7 hari kerja. Kartu akan langsung dikirimkan ke alamat yang telah dituliskan nasabah pada saat pendaftaran.

Apakah Jenius ada buku tabungan?

Jenius tidak memiliki buku tabungan. Namun, setiap transaksi dan catatan keuanganmu akan tercatat dengan jelas di aplikasi Jenius. Selain itu kamu pun juga bisa mengunduh fitur statement untuk melihat catatan keuangan tersebut.

Apa keuntungan pakai Jenius?

Kamu akan mendapatkan banyak keuntungan yang mungkin tidak kamu rasakan di tabungan-tabungan lainnya, seperti tidak adanya setoran awal untuk pembukaan, lalu bebas biaya administrasi bulanan hingga administrasi transfer, dan bunga tabungan yang setara dengan bunga deposito.