Kartu Kredit DBS – Jenis, Biaya Tahunan, Limit, dan Cara Apply

Kartu kredit DBS Live Fresh

Kartu kredit DBS adalah kartu kredit yang disediakan Bank DBS dalam beberapa pilihan, yaitu Live Fresh, Black, dan Travel. Tiap-tiap kartu kredit tersebut memiliki keunggulannya masing-masing.

Sekadar informasi, PT Bank DBS Indonesia adalah bank swasta yang terdaftar dan diawasi Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Bank DBS juga menjadi peserta penjaminan Lembaga Penjamin Simpanan (LPS). Bank DBS di Indonesia sendiri telah berdiri sejak 1989 dan menjadi bagian dari DBS Group di Singapura.

Bank DBS Indonesia berkomitmen menyediakan layanan perbankan secara menyeluruh untuk urusan koperasi, UKM, hingga nasabah individu.

Salah satu layanannya adalah peneyediaan kartu kredit DBS. Buat kamu yang tertarik dengan kartu kredit DBS, cari tahu informasinya dalam ulasan berikut ini.

Jenis-jenis kartu kredit DBS

Seperti yang telah disebutkan di atas, kartu kredit DBS meliputi Live Fresh, Black, dan Travel. Ditambah juga dengan kartu digibank Visa Infinite dan digibank Mastercard Black. Cek informasi detailnya berikut ini.

Bunga dan biaya tahunan kartu

Kartu kredit DBS Bunga Biaya tahunan kartu utama Biaya tahunan kartu tambahan
digibank Live Fresh 2%/bulan atau 24%/tahun Rp400.000 Rp150.000
digibank Black 2%/bulan atau 24%/tahun Rp700.000 Rp400.000
digibank Travel Signature 2%/bulan atau 24%/tahun Rp1.000.000 Rp500.000
digibank Travel Platinum 2%/bulan atau 24%/tahun Rp750.000 Rp450.000
digibank Visa/Mastercard Infinite 2%/bulan atau 24%/tahun Rp8.000.000 Rp3.500.000
digibank Mastercard Black 2%/bulan atau 24%/tahun Rp3.500.000 Rp1.500.000

Biaya lainnya

Jenis kartu Biaya Overlimit Denda Keterlambatan Biaya Tarik Tunai
digibank Live Fresh 5% dari Jumlah Overlimit atau Rp125.000 (mana yang lebih besar) Manapun yang lebih rendah, Rp100.000 atau 1% dari jumlah tagihan 6% atau Rp75.000 (mana yang lebih besar)
digibank Black 5% dari Jumlah Overlimit atau Rp150.000 (mana yang lebih besar) Manapun yang lebih rendah, Rp100.000 atau 1% dari jumlah tagihan 6% atau Rp100.000 (mana yang lebih besar)
digibank Travel Platinum 5% dari Jumlah Overlimit atau Rp150.000 (mana yang lebih besar) Manapun yang lebih rendah, Rp100.000 atau 1% dari jumlah tagihan 6% atau Rp100.000 (mana yang lebih besar)
digibank Travel Signature 5% dari Jumlah Overlimit atau Rp250.000 (mana yang lebih besar) Manapun yang lebih rendah, Rp100.000 atau 1% dari jumlah tagihan 6% atau Rp150.000 (mana yang lebih besar)
digibank Visa Infinite 5% dari Jumlah Overlimit atau Rp250.000 (mana yang lebih besar) Manapun yang lebih rendah, Rp100.000 atau 1% dari jumlah tagihan 6% atau Rp150.000 (mana yang lebih besar)
digibank

Mastercard Black

5% dari Jumlah Overlimit atau Rp250.000 (mana yang lebih besar) Manapun yang lebih rendah, Rp100.000 atau 1% dari jumlah tagihan 6% atau Rp150.000 (mana yang lebih besar)

Keuntungan kartu kredit DBS

Cek juga beberapa keuntungan yang diperoleh dari penggunaan kartu DBS di bawah ini.

Keuntungan Digibank Travel Visa Platinum

  • Nikmati keuntungan Digibank Mileage buat semua transaksi ritel.
  • Dapat fasilitas gratis airport lounge di Indonesia.
  • Bisa gratis bepergian dengan penukaran Digibank Mileage.
  • Dapat 1 minuman di Starbucks bandara di Indonesia.
  • Dapat asuransi kecelakaan dengan uang pertanggungan hingga Rp1 miliar.

Keuntungan Digibank Travel Visa Signature

  • Bisa dapat 2 miles buat setiap transaksi Rp10 ribu di luar negeri dan Rp8.000 di dalam negeri.
  • Dapat 2 makanan dan 2 minuman di Starbucks Airport.
  • Dapat diskon hingga 50 persen di 150 outlet di Singapura.
  • Bisa akses 850 lebih airport lounge dengan fasilitas DragonPass.
  • Asuransi perlindungan perjalanan dan asuransi pengobatan di luar negeri hingga Rp1 miliar.
  • Tukar 1 mileage Digibank dengan 1 miles Krisflyer/Garuda Miles Frequent Flyer.
  • Dapat penginapan gratis, transportasi gratis, hingga paket perjalanan gratis dengan gunakan mileage digibank.

Keuntungan Digibank Live Fresh

  • Dapat cashback 5 persen hingga Rp300 ribu setelah lewat 3 bulan dengan belanja offline di ritel. Belanja minimal 5 kali setiap bulan selama periode cashback.
  • Dapat 1 poin rewards Digibank buat transaksi Rp10 ribu dan kelipatannya di mana saja.
  • Dapat Rp100 ribu dengan menukar 1.600 poin rewards buat bayar transaksi  apa saja dan kapan saja.
  • Dapat diskon 50 persen di dalam dan luar negeri.
  • Nikmati cicilan 0 persen di aplikasi Digibank.

Keuntungan Digibank Black

  • Dapat 1 poin rewards Digibank buat transaksi Rp10 ribu dan kelipatannya di mana saja.
  • Nikmati promo beli 1 gratis 1 tiket nonton di The Premiere, Cinema XXI.
  • Dapat tambahan cashback welcome bonus Rp50.000 bagi kamu yang baru daftar.
  • Bebas Iuran 1 tahun pertama dengan minimum pembelanjaan Rp1 juta menggunakan 6-digit PIN.
  • Dapatkan komplimen 1 minuman (ukuran Tall) di seluruh gerai Starbucks Bandara di Indonesia.
  • Perlindungan perjalanan kamu dan keluarga terlindungi hingga Rp1 miliar.
  • Hemat hingga 50% di 150+ outlet di Singapura.

Keuntungan Digibank Visa Infinite dan Digibank Mastercard Black

  • Setiap transaksi Rp10.000 kamu akan mendapatkan 1 Poin Rewards.
  • Dapatkan 2 Poin Rewards digibank untuk setiap transaksi Rp10.000 dengan mata uang asing.
  • Nikmati komplemen 2 Makanan atau 2 Minuman (ukuran Tall) atau 1 makanan dan 1 minuman (ukuran Tall) di semua gerai Starbucks Bandara di Indonesia
  • Perlindungan perjalanan mulai dari kecelakaan perjalanan, keterlambatan penerbangan (4 jam), tertinggal pesawat lanjutan (4 jam), keterlambatan bagasi (6 jam), kehilangan bagasi (48 jam), biaya medis di Luar Negeri hingga perlindungan pembelian barang.
  • Nikmati akses ke hingga 850 Executive Airport Lounge di luar negeri dengan DragonPass.
  • Hemat hingga 50% di 150+ outlet di Singapura.

Syarat apply kartu kredit DBS

Kalau tertarik memiliki kartu kredit DBS, ada beberapa syarat yang harus dipenuhi. Syarat tersebut adalah usia minimal pemegang kartu utama adalah 21 tahun dan usia maksimalnya adalah 65 tahun.

Kemudian untuk kartu tambahan, usia minimal pemegang kartu sudah harus genap 17 tahun. Pemilik kartu kredit Digibank ini dapat dimiliki oleh Warga Negara Indonesia (WNI) dan Warga Negara Asing (WNA).

Berikut dokumen yang harus dilengkapi, disesuaikan dengan status pekerjaan.

Syarat karyawan

Syarat profesional

Syarat pengusaha

  • KTP
  • Bukti potong pajak atau SPT atau PPh atau slip gaji
  • NPWP
  • Akta perusahaan, SIUP, dan NPWP

Syarat pemegang kartu kredit bank lain

  • KTP
  • Bukti potong pajak atau SPT atau PPh atau slip gaji
  • NPWP
  • Fotokopi kartu kredit bank lain
  • NPWP

Cara apply kartu kredit DBS

Pengajuan kartu kredit DBS bisa dilakukan secara online. Langkah-langkahnya adalah sebagai berikut.

  • Buka halaman https://www.dbs.id/digibank/id/id/kartu/kartu-digibank/default.page untuk pilihan Live Fresh, Black, dan Travel.
  • Pilih salah satu kartu.
  • Baca informasinya kemudian pilih Apply Sekarang.
  • Isi kolom-kolom formulir yang meliputi Nama Lengkap, Kota, Nomor Handphone, hingga Alamat Email.
  • Ikuti langkah-langkah selanjutnya hingga selesai.

Cara mengubah transaksi jadi cicilan kartu kredit DBS

Kamu juga bisa mengubah transaksi menjadi cicilan di kartu kredit DBS. Misalnya kamu sedang ada kebutuhan lain yang memerlukan dana dan di waktu yang sama kamu juga harus membayar tagihan yang cukup besar dari transaksi di kartu kredit.

Gak usah pusing, kamu cukup menggunakan aplikasi untuk mengubahnya menjadi cicilan. Seperti ini langkah-langkahnya.

  1. Login akun digibank dengan menggunakan username dan password.
  2. Pilih laman kartu kredit kemudian pilih “Cicilan”. Klik kartu utama untuk melihat seluruh kartu kredit kamu dan klik “Buat Cicilan Baru”.
  3. Pilih rencana cicilan dan konfirmasi transaksi cicilan.
  4. Klik “Setuju” setelah membaca semua syarat dan ketentuan layanan digibank. Masukan password login dan proses menjadi cicilan telah berhasil dilakukan.

Cari tahu berapa cicilan kartu kredit dengan simulasi hitung berikut

Pada penerapannya, tagihan kartu kredit yang tidak dilunasi langsung dan mengendap hingga ke bulan berikutnya akan dikenakan bunga flat.

Coba hitung berapa kisaran bunga kartu kreditmu dengan kalkulator bunga flat Lifepal berikut.

Kartu Kredit DBS – Jenis, Biaya Tahunan, Limit, dan Cara Apply
Kartu Kredit DBS – Jenis, Biaya Tahunan, Limit, dan Cara Apply

Manfaatkan juga produk asuransi dari Bank DBS

Selain menawarkan produk tabungan dan kartu kredit, Bank DBS turut memberikan layanan pengelolaan keuangan melalui asuransi. Ada beberapa produk asuransi untuk kamu.

Salah satunya adalah, MiTreasure Flexi Assurance (MiFA), yaitu produk asuransi kerja sama Bank DBS Indonesia dan Manulife Indonesia untuk menjawab kebutuhan nasabah dalam membantu mewujudkan tujuan keuangannya.

Kerja sama Bank DBS Indonesia dan Manulife sudah terjalin sejak 2016 melalui rangkaian produk mulai dari unit link, asuransi jiwa hingga asuransi kesehatan. MiTreasure Flexi Assurance dipasarkan melalui kanal distribusi bancassurance Bank DBS Indonesia.

Jika ada yang kamu ingin cari tahu perihal manfaat kartu kredit dan cara melindungi keuangan untuk jaminan finansial keluarga di masa depan, konsultasikan saja di Tanya Lifepal.

Tanya jawab seputar kartu kredit DBS