KTA Mandiri Untuk Solusi Keuangan, Bunga Bulanan 0,59%

pinjaman kta mandiri

KTA Mandiri menjadi salah satu pilihan pinjaman yang dicari-cari informasinya. Informasinya nih pilihan pinjaman Bank Mandiri yang satu ini memberi penawaran bunga yang besarannya kompetitif lho. Pastinya gak kalah menarik dibandingkan bunga KTA dari bank-bank lainnya.

KTA Mandiri ditujukan buat siapa aja yang pengin dapat kucuran uang pinjaman. Mulai dari pegawai tetap, pengusaha kecil, hingga pensiunan. Asalkan sanggup bayar cicilannya, silakan aja mengajukan pinjaman tanpa agunan Bank Mandiri.

Udah gitu kamu bisa gunakan KTA Mandiri buat memenuhi beragam kebutuhan. Misalnya aja pendidikan, pernikahan, kesehatan, renovasi rumah, hingga kebutuhan lainnya. Selama itu gak melanggar hukum, sah-sah aja sih gunakan pinjaman tanpa agunan Bank Mandiri.

Di sini pentingnya kamu tahu caranya agar pengajuan KTA Mandiri bisa lolos. Moneysmart.id ingin  membagikan trik-triknya nih ke kamu. Namun, sebelum itu, gak ada salahnya mengupas sedikit tentang pinjaman tanpa jaminan ini. Yuk, disimak ulasannya.

Pengin pinjaman bunga rendah? Pilih KTA Mandiri KSM

Sebagai informasi, Bank Mandiri punya nama buat KTA yang ditawarkannya, yaitu Mandiri Kredit Serbaguna Mikro atau Mandiri KSM.

Bunga yang ditetapkan Bank Mandiri buat Mandiri KSM emang benar-benar menarik lho. Kamu bisa dapat pinjaman dengan bunga mulai dari 0,59 persen tiap bulan. Dari sini udah jelas kalau bunga KTA Mandiri benar-benar rendah?

Namun, kamu perlu tahu nih kalau besaran bunga KTA Mandiri tergantung dari tenor pinjaman yang dipilih. Tenor Mandiri KSM bisa dipilih mulai dari 24 – 180 bulan.

Nah, Bank Mandiri juga mengucurkan dana gak tanggung-tanggung nih besarnya. Kamu bisa dapatkan dana dengan besaran mulai dari Rp25 juta – Rp1 miliar.

Jenis KTA Mandiri

Bank Mandiri menawarkan kredit tanpa agunan yang merupakan kredit perorangan tanpa jaminan yang digunakan untuk berbagai keperluan. Kredit tanpa agunan ini dibagi ke dalam dua jenis berdasarkan jenis nasabah yakni KTA jenis payroll dan non payroll.

KTA Mandiri Payroll

Untuk KTA jenis payroll, metode pembayaran cicilannya dipotong langsung dari rekening Mandiri milik nasabah. 

KTA Mandiri Non Payroll

Sedangkan non payroll, pembayarannya bisa dilakukan melalui m-banking, internet banking atau teller Bank Mandiri.

Bunga dan simulasi perhitungan tabel angsuran KTA Mandiri KSM 2020

Bunga KSM Mandiri bervariasi dari yang terkecil 0,59 persen hingga tertinggi 0,81 persen. Untuk lebih detailnya, kamu bisa lihat daftar bunga berdasarkan tenor Mandiri KSM di bawah ini.

  • 0,59 persen buat 24 bulan
  • 0,60 persen buat 36 bulan
  • 0,62 persen buat 48 bulan
  • 0,63 persen buat 60 bulan
  • 0,72 persen buat 72 bulan
  • 0,72 persen buat 84 bulan
  • 0,72 persen buat 96 bulan
  • 0,72 persen buat 108 bulan
  • 0,72 persen buat 120 bulan
  • 0,81 persen buat 180 bulan

Berikut adalah tabel angsuran KTA Mandiri KSM terbaru 2020, berdasarkan besar plafon dan lama tenor yang diambil.

Plafon KTA

12 Bulan 24 Bulan 36 Bulan
10.000.000 883.817 466.078

327.387

20.000.000

1.767.633 932.157 654.774
50.000.000 4.419.083 2.330.392

1.636.936

100.000.000

8.383.166 4.660.784 3.273.872
200.000.000 17.676.332 9.321.569

6.547.743

300.000.000

26.514.498 13.982.351

9.821.615

400.000.000

35.352.663 18.643.135 13.095.487
500.000.000 44.190.829 23.303.919

16.369.359

Hitung pembayaran cicilan KTA Mandiri dengan kalkulator bunga flat Lifepal

Sebagai pertimbangan tambahan mengenai berapa bujet yang kamu harus keluarkan nanti untuk membayar cicilan KTA Mandiri, kamu bisa hitung menggunakan kalkulator bunga flat berikut.

Nilai yang kamu dapatkan di atas berupa kisaran saja karena Bank Mandiri tentu memiliki kebijakan tersendiri mengenai biaya-biaya lain yang kamu harus bayar.

Syarat pengajuan KSM Mandiri

Jika tertarik mengajukan KSM Mandiri ada beberapa syarat yang harus kamu penuhi. Diantaranya adalah kamu harus berstatus Warga Negara Indonesia (WNI) dan tinggal di Indonesia. Kemudian usia kamu minimal harus sudah mencapai 21 tahun, dan usia maksimum saat kredit lunas yaitu sebelum memasuki usia pensiun.

Selanjutnya syarat gaji yang diperuntukan buat orang-orang yang pengin mengajukan KTA Mandiri ini mulai dari Rp3 juta. Asalkan kamu udah bekerja dengan lama waktu minimal 1 tahun.

Dokumen pengajuan KSM Mandiri

Selain syarat di atas ada beberapa dokumen juga yang perlu kamu penuhi untuk melakukan pengajuan KSM Mandiri. Dokumen-dokumen tersebut dibagi berdasarkan jenis pekerjaan yaitu PNS, TNI, Polri dengan BUMN, BUMD, Swasta.

Jenis Dokumen

PNS/TNI/POLRI BUMN/BUMD/SWASTA

Asli Formulir Aplikasi diisi lengkap dan benar

v

v

Copy KTP Pemohon yang masih berlaku

v

v

Copy NPWP (khusus limit >Rp50 Juta)

v

v

Asli Slip gaji / Surat keterangan penghasilan terakhir (khusus Non Payroll)

v

v

Asli SK Pengangkatan Pegawai dari Instansi (khusus TNI/POLRI)

v

Biaya-biaya lain pengajuan KSM Mandiri

Ada beberapa biaya yang mesti kamu tahu kalau pengin ajukan Mandiri KSM.

  • Premi asuransi jiwa: sesuai dengan rate.
  • Provisi: limit < Rp50 juta = 0,5 persen dari limit, limit > Rp50 juta = 1,0 persen dari limit.
  • Biaya administrasi: limit < Rp50 juta = Rp50 ribu, limit > Rp50 juta = Rp100 ribu.

Gini triknya kalau pengin pengajuan KTA Mandiri lolos

Ditolaknya pengajuan KTA bisa aja terjadi. Makanya perlu pakai trik-trik jitu supaya aplikasi KTA diterima bank. Apa aja trik-triknya agar pengajuan KTA Mandiri lolos? Disimak yuk.

1. Pastikan gak punya catatan buruk perbankan

Bank bisa aja menolak aplikasi pengajuanmu karena melihat buruknya catatan riwayat kredit kamu. Catatan riwayat kredit atau yang dikenal sebagai kolektibilitas kredit bisa kamu lihat dengan mengakses SLIK OJK.

Ada lima status yang menjadi penilaian bank dalam memutuskan kamu layak menerima uang pinjaman atau gak sama sekali.

Pertama, kamu dikenai status lancar atau kualitas 1 karena gak pernah menunggak cicilan. Kedua, status dalam perhatian khusus (DPK) atau kualitas 2 karena nunggak selama 1 – 90 hari.

Ketiga, status kredit kurang lancar atau kualitas 3 yang disebabkan macetnya pembayaran cicilan selama 91 – 120 hari. Keempat, status diragukan atau kualitas 4 karena menunggak selama 121 – 180 hari. Terakhir, status macet karena nunggak lebih dari 180 hari.

Dari penjelasan di atas, bisa disimpulkan orang-orang yang berstatus lancar atau kualitas 1 yang berpotensi dapat pinjaman. Makanya perlu nih buat kamu agar bayar cicilan sesuai waktu yang ditentukan dan jangan pernah menunggak.

2. Punya rekening tabungan atau payroll di Bank Mandiri

Memiliki rekening tabungan di Bank Mandiri bisa lebih memastikan dirimu buat mendapat KTA Mandiri. Sebab Bank Mandiri gak butuh waktu lama buat lihat cash flow di rekening kamu.  

Oh, iya pastikan umur rekening kamu minimal 6 bulan agar menyakinkan kalau rekening aktif digunakan.

Biar gak repot-repot tiap bulan transfer uang ke rekening Bank Mandiri, ganti aja rekening payroll kamu dengan rekening Bank Mandiri.

3. Pastikan lagi gak punya kewajiban bayar kredit berjalan

Sulit buat kamu ambil KTA Mandiri kalau masih jalani kewajiban buat bayar kredit yang sedang berjalan. Inilah kenapa kamu perlu pastikan bahwa kredit berjalan yang jadi tanggungan udah beres.

Kenapa bisa begitu? Soalnya ada ketentuan rasio kredit yang menentukan apakah seseorang layak diberi pinjaman atau gak. Idealnya, besaran rasio kredit itu 30 persen dari gaji yang kamu terima tiap bulan.

Misalnya aja kamu terima gaji Rp6 juta tiap bulan. Itu berarti rasio kredit kamu Rp1,8 juta. Nah, angka Rp1,8 juta ini maksudnya besaran cicilan kredit kamu tiap bulannya maksimal Rp1,8 juta.

Bisa aja sih sebenarnya kamu masih bisa dapat pinjaman. Asalkan besaran cicilan berjalan belum sampai Rp1,8 juta.

4. Penuhi semua syarat yang diminta

Ini paling penting. Entah kamu mengajukan secara online atau offline, kamu harus memenuhi syarat-syarat yang diminta buat dapat KTA Mandiri.

Dan ingat, selalu pastikan syarat-syarat atau data-data yang diminta gak ada yang kamu lewatkan sedikit pun. Berikut ini syarat-syarat ajukan Mandiri KSM.

  • Berstatus WNI.
  • Punya rekening BCA.
  • Berstatus karyawan tetap, wiraswasta, atau profesional.
  • Usia minimal 21 – 55 tahun.
  • Isi formulir aplikasi pengajuan.
  • KTP.
  • Slip gaji terakhir (asli).
  • Fotokopi rekening bank 3 bulan terakhir.
  • Fotokopi kartu kredit.NPWP.

Sekarang kamu sudah tahu tentang keunggulan KTA Mandiri dan bagaimana cara mendapatkannya. 

Tapi satu hal yang perlu disadari, pihak Bank Mandiri punya hak prerogatif dalam memutuskan aplikasi pengajuan pinjamanmu diterima atau ditolak. Namun, setidaknya dengan melakukan cara-cara di atas dapat meningkatkan peluangmu supaya dapat pinjaman.

Lengkapi proteksimu dengan asuransi Mandiri

Untuk memberikan cakupan layanan yang lebih luas lagi, PT Bank Mandiri (Persero) turut menawarkan jasa perencanaan finansial melalui proteksi asuransi. 

Ada empat produk asuransi unggulan dengan berbagai jenis pertanggungan sesuai kebutuhan masyarakat dan perusahaan, salah satu unggulannya adalah asuransi jiwa AXA Mandiri untuk perlindungan nasabah hingga usia 100 tahun.

Selain itu, calon nasabah dapat memilih beberapa produk finansial berikut.

Sebagai alternatif, PT Bank Mandiri (Persero) menawarkan perlindungan finansial dari Mandiri Inhealth khusus untuk jaminan pada sektor asuransi kesehatan, asuransi jiwa, dan asuransi kecelakaan.

Jika kamu tertarik untuk mengetahui lebih jauh mengenai manfaat menjadi nasabah asuransi Mandiri atau ingin mencari tahu referensi perusahaan asuransi lainnya, konsultasikan saja di Tanya Lifepal.

FAQ seputar KTA Mandiri

KTA Mandiri KSM menawarkan beberapa fitur unggulan untuk para nasabahnya, di antara fitur tersebut yaitu:

  • Limit kredit hingga 1 miliar.
  • Suku bunga rendah, kompetitif.
  • Bunga flat (khusus payroll)
  • Tenor pinjaman sampai 180 bulan atau 15 tahun.
  • Biaya pinjaman ringan dan terjangkau.
Kamu bisa mengajukan KTA Mandiri KSM melalui sales marketing atau datang langsung ke kantor cabang/unit Bank Mandiri.
Untuk mengetahui persetujuan KTA Mandiri KSM diterima atau tidaknya membutuhkan waktu 7 sampai 14 hari kerja hingga dana dicairkan.
Untuk mengetahui berapa sisa pokok utang KTA Mandiri, kamu bisa menghubungi call center Mandiri di nomor 14000. Tanyakan pada petugas call center tersebut mengenai sisa pinjaman kamu setelah verifikasi data.
Ketika pihak bank menyetujui pengajuan kredit kamu, maka semua persetujuan mengenai hak, kewajiban dan syarat sudah sah secara hukum. Hal ini diatur dalam Pasal 1338 KUHPer.

Kemudian untuk masalah kredit dengan atau tanpa agunan, ketentuan berdasarkan pasal 1131 dan 1132 KUHPer. Kedua pasal ini membahas tentang piutang-piutang yang diistimewakan.

Marketplace Asuransi #1 Indonesia
Jaminan termurah sesuai anggaran Layanan gratis dari beli hingga klaim Proses praktis, polis langsung terbit Pilihan polis dari 50 asuransi terpercaya
Lihat Penawaran Promo →