Suku Bunga Bank Panin: Deposito Hingga KPR [TERBARU]

suku bunga bank panin terbaru

Suku bunga Bank Panin alias PT Bank Pan Indonesia Tbk mengalami pemangkasan mengikuti penurunan suku bunga acuan dari Bank Indonesia, pada bulan Agustus 2019 lalu. Total pemangkasan sebanyak 50 basis poin (bps) atau 5,25 persen untuk suku bunga simpanan. 

Penurunan suku bunga Bank Panin ini hanya berlaku untuk jenis simpanan saja. Sementara suku bunga dasar kredit (prime lending rate) Panin masih berada di angka yang sama, yaitu sekitar 10 persenan. 

Berencana untuk menyimpan dana tabungan atau melakukan pinjaman di Bank Panin? Sebaiknya simak simulasi perhitungan terperincinya berikut ini, yuk! 

Daftar Isi: 

Suku bunga simpanan Bank Panin kalkulator menyiapkan tabungan hari tua

Suku bunga simpanan adalah besaran bunga yang harus dibayarkan oleh pihak bank kepada nasabah yang menyimpan uang dalam bentuk tabungan atau deposito.

Hanya saja, suku bunga tabungan Bank Panin lebih rendah ketimbang deposito. Berikut ini beberapa produk simpanan yang ditawarkan Bank Panin. 

1. Tabungan Panin dan Tabungan Panin Plus 

Selain memiliki suku bunga yang cukup kompetitif, Bank Panin juga memberikan manfaat tambahan belanja gratis setiap bulan. 

Di mana setiap kelipatan Rp100 ribu dari saldo rata-rata nasabah setiap bulannya akan dihadiahkan satu poin reward yang dapat ditukarkan dengan voucher belanja di department store, supermarket, dan toko-toko lainnya. 

Adapun suku bunga yang ditetapkan sebagai berikut: 

Range Saldo Suku Bunga

(% pa)

0 – < Rp1 juta 0,00 %
Rp1 juta – < Rp10 juta 0,25 %
Rp10 juta – < Rp25 juta 0,50 %
Rp25 juta – < Rp50 juta 1,00 %
Rp50 juta – < Rp100 juta 1,00 %
Rp100 juta – < Rp1 miliar 2,00 %
Rp1 miliar – ≤  Rp2 miliar 2,25 %
> Rp2 miliar – ≤ Rp10 miliar 2,50 %
> Rp10 miliar – ≤ Rp30 miliar 2,75 %
> Rp30 miliar 3,50 %

*Data Februari 2020 

Berikut simulasi perhitungan suku bunga simpanan tabungan Bank Panin: 

Simulasi perhitungan Tabungan Panin & Tabungan Panin Plus 
Data nasabah: 

  • Jumlah tabungan: Rp10 juta 
  • Tenor simpanan: 6 bulan
  • Suku bunga: 0,50%
Rumus suku bunga simpanan: 

Jumlah dana simpanan x bunga x tenor simpanan dalam bulan / jumlah bulan dalam setahun

Rp10 juta x 0,50% x 6 / 12 = Rp25 ribu

Berarti, di akhir tenor, jumlah saldo tabungan menjadi Rp10.250.000

2. Tabungan Junior 

Tabungan ini ditujukan untuk anak-anak, di mana mereka dapat memiliki buku tabungan dan kartu ATM-nya sendiri. 

Adapun suku bunga yang ditetapkan sebagai berikut: 

Range Saldo Suku Bunga
(% pa)
<Rp100 ribu  0,00%
Rp100 ribu – Rp10 juta  1,00%
Rp10 juta – Rp25 juta  1,75%
Rp25 juta – Rp100 juta  2,00%
Rp100 juta – Rp500 juta  2,25%
≥ Rp500 juta 2,50%

*Data Februari 2020 

 Berikut simulasi perhitungan suku bunga simpanan Tabungan Junior Bank Panin: 

Simulasi perhitungan Tabungan Junior
Data nasabah: 

  • Jumlah tabungan: Rp5 juta 
  • Tenor simpanan: 6 bulan
  • Suku bunga: 1,00%
Rumus suku bunga simpanan: 

Jumlah dana simpanan x bunga x tenor simpanan dalam bulan / jumlah bulan dalam setahun

Rp5 juta x 1,00% x 6 / 12 = Rp25 ribu

Berarti, di akhir tenor, jumlah saldo tabungan menjadi Rp5.025.000

3. Tabungan Rencana 

Tabungan Rencana sangat cocok untuk nasabah yang ingin menabung untuk kebutuhan masa depan seperti liburan, pernikahan, pendidikan anak, hingga persiapan dana pensiun. 

Tersedia juga manfaat tambahan asuransi jiwa yang dapat memberikan perlindungan finansial apabila nasabah meninggal dunia. Namun untuk manfaat asuransi jiwa akan dikenakan biaya tambahan premi ya! 

Suku bunga Bank Panin yang ditawarkan juga cukup kompetitif, yaitu: 

Range Saldo Suku Bunga
(% pa)
<Rp100 ribu  0,00%
Rp100 ribu – Rp25 juta  2,00%
≥ Rp25 juta 3,75%

*Data Februari 2020 

 Berikut simulasi perhitungan suku bunga simpanan Tabungan Rencana Bank Panin: 

Simulasi perhitungan Tabungan Rencana
Data nasabah: 

  • Jumlah tabungan: Rp15 juta 
  • Tenor simpanan: 10 bulan
  • Suku bunga: 2,00%
Rumus suku bunga simpanan: 

Jumlah dana simpanan x bunga x tenor simpanan dalam bulan / jumlah bulan dalam setahun

Rp15 juta x 2,00% x 10 / 12 = Rp250 ribu

Berarti, di akhir tenor, jumlah saldo tabungan menjadi Rp15.250.000

4. Tabunganku

Tabunganku memiliki persyaratan yang mudah dan ringan. Bahkan, nasabah hanya perlu melakukan setoran awal sebesar Rp20 ribu untuk bisa menabung di Tabunganku. 

Adapun suku bunga yang ditetapkan sebagai berikut: 

Range Saldo Suku Bunga
(% pa)
Rp20 ribu – Rp500 ribu 0,00%
Rp500 ribu – Rp1 juta 2,25%
Rp1 juta 1,00%

*Data Februari 2020 

 Berikut simulasi perhitungan suku bunga simpanan Tabunganku Panin: 

Simulasi perhitungan Tabunganku 
Data nasabah: 

  • Jumlah tabungan: Rp600 ribu
  • Tenor simpanan: 2 bulan
  • Suku bunga: 2,25%
Rumus suku bunga simpanan: 

Jumlah dana simpanan  x bunga x tenor simpanan dalam bulan / jumlah bulan dalam setahun

Rp600 ribu x 2,25% x 2 / 12 = Rp2.250

Berarti, di akhir tenor, jumlah saldo tabungan menjadi Rp602.250

5. Deposito Panin Rupiah

Untuk bisa melakukan Deposito Panin Rupiah, minimal setorannya adalah Rp10 juta dengan jangka waktu atau tenor 7, 14 hari, dan 1, 3, 6 hingga 12 bulan. 

Artinya, dana yang disetorkan ke dalam Deposito Panin Rupiah gak bisa ditarik kembali hingga masa tenor berakhir. 

Adapun suku bunga yang ditetapkan sebagai berikut: 

Tenor Jumlah Deposito Suku Bunga
1 bulan Rp10.000.000 – Rp2.000.000.000 5,25%
1 bulan Rp2.000.000.001 – Tidak terbatas 5,25%
3 bulan Rp10.000.000 – Tidak terbatas 5,50%
3 bulan Rp2.000.000.001 – Tidak terbatas 5,50%
6 bulan Rp10.000.000 – Tidak terbatas 5,75%
6 bulan Rp2.000.000.001 – Tidak terbatas 5,75%
12 bulan Rp10.000.000 – Tidak terbatas 5,75%
12 bulan Rp2.000.000.001 – Tidak terbatas 6%

*Data Februari 2020 

Berikut simulasi perhitungan suku bunga simpanan Deposito Panin Rupiah:

Simulasi perhitungan Tabunganku 
Data nasabah: 

  • Jumlah tabungan: Rp50 juta
  • Tenor simpanan: 6 bulan
  • Suku bunga: 5,75%
Rumus suku bunga simpanan: 

Jumlah dana simpanan deposito x bunga x tenor simpanan dalam bulan / jumlah bulan dalam setahun

Rp50 juta x 5,75% x 6 / 12 = Rp1.437.500

Berarti, di akhir tenor, jumlah saldo tabungan menjadi Rp51,437,500

Suku bunga kredit atau pinjaman Bank Panin 

Suku bunga kredit adalah besaran bunga yang harus dibayarkan oleh nasabah terhadap pihak bank ketika melakukan pinjaman atau kredit. Dengan suku bunga dasar kredit, sebagai berikut: 

Suku Bunga Dasar Kredit (Prime Lending Rate)
Berdasarkan Segmen Bisnis
Kredit Korporasi Kredit Ritel Kredit Mikro Kredit Konsumsi
KPR Non KPR
10,25% 10,35% 17,83% 10,35% 10,35%

1. Suku bunga KPR Panin

KPR Bank Panin merupakan dana pinjaman yang diberikan kepada nasabah untuk kebutuhan pembelian rumah, ruko, rukan, apartemen, villa, dan lain sejenisnya. 

Berikut ini fitur yang ditawarkan KPR Panin:

  • Besar atau plafon pinjaman: Rp100 juta hingga Rp20 miliar 
  • Masa atau tenor pinjaman: 1 hingga 20 tahun. 
  • Suku bunga: 
    • Fixed 1 tahun sebesar 10,28% 
    • FIxed 2 tahun sebesar 10,98%
    • Fixed 3 tahun sebesar 11,98%
  • Suku bunga floating: 11%*

Berikut ini simulasi dan tabel iuran KPR Panin: 

  • Harga rumah: Rp1 miliar
  • Uang muka: 15%
  • Suku bunga fixed (2 tahun): 10,98%
Tenor  Cicilan per Bulan
5 tahun  10 tahun 15 tahun 20 tahun 
Cicilan 2 tahun awal Rp18.472.583 Rp11.699.130 Rp9.640.402 Rp8.762.035
Cicilan selanjutnya Rp18.477.928 Rp11.707.168 Rp9.660.066 Rp8.772.917

*perkiraan 

  • Minimal pendapat Rp3 juta per bulan
  • Usia 21 tahun dan maksimal 60 tahun pada saat pelunasan
  • WNI dan WNA
  • Pegawai
  • Pengusaha

2. Suku bunga KPM atau Kredit Mobil Panin

KPM atau Kredit Mobil Panin memberikan layanan kredit untuk kebutuhan pembelian mobil dengan uang muka 30 persen dan tenor pinjaman hingga lima tahun.  

Berikut fitur yang ditawarkan: 

  • Kondisi mobil: baru
  • Masa atau tenor pinjaman: 1 hingga 5 tahun 
  • Suku bunga fixed berdasarkan tenor: 
    • 1 tahun sebesar 4,15% per tahun
    • 2 tahun sebesar 4,95% per tahun
    • 3 tahun sebesar 5,55% per tahun
    • 4 tahun sebesar 6,15% per tahun
    • 5 tahun sebesar 6,80% per tahun 

Berikut ini simulasi bunga dan tabel iuran KPM atau Kredit Mobil Panin: 

  • Harga mobil: Rp500 juta
  • Uang muka: 30%
Cicilan per Bulan
1 tahun 

(4,15%)

2 tahun

(4,95%)

3 tahun

(5,55%)

4 tahun

(6,15%) 

5 tahun

(6,80%)

Rp29.826.459 Rp15.347.150 Rp10.576.461 Rp8.243.852 Rp6.897.441

  • Minimal penghasilan Rp3 juta per bulan
  • Minimal usia 21 tahun
  • Maksimal usia 60 tahun
  • WNI atau pemegang KITAS
  • Pegawai
  • Pengusaha

3. Suku bunga Kredit Express Panin

Kredit Express merupakan layanan kredit dari Panin yang menawarkan pinjaman dengan jangka waktu atau tenor fleksibel dan persetujuan yang cepat yaitu hanya tiga hari. 

Berikut fitur yang ditawarkan: 

  • Besar atau plafon pinjaman: Rp3 juta hingga Rp500 juta. 
  • Masa atau tenor pinjaman: 12, 24, dan 36 bulan. 
  • Suku bunga fixed sesuai tenor: 
    • 1 tahun sebesar 0,88% per bulan atau 10,56% per tahun 
    • 2 tahun sebesar 0,99% per bulan atau 11,88% per tahun
    • 3 tahun sebesar 1,29% per bulan atau 15,48% per tahun 

Berikut ini simulasi dan tabel iuran Kredit Express Panin:

  • Dana pinjaman atau plafon: Rp20 juta
Tenor  Cicilan per Bulan
1 tahun  2 tahun 3tahun
Cicilan setiap bulan Rp1.763.531 Rp940.349 Rp698.017

  • Minimal penghasilan Rp10 juta per bulan
  • Usia 21-25 tahun
  • WNI
  • Pegawai
  • Pengusaha

Keunggulan dan kekurangan Bank Panin

Dari pembahasan di atas, dapat disimpulkan bahwa Panin Bank memiliki pilihan produk yang cukup lengkap, sehingga dapat disesuaikan dengan kebutuhan. 

Selain itu, Bank Panin sangat cocok untuk kita yang ingin menyimpan dana deposito sebab, suku bunga Bank Panin untuk deposito terbilang cukup tinggi. 

Sayangnya, untuk suku bunga pinjaman atau kredit Bank Panin tergolong cukup tinggi jika dibandingkan dengan bank-bank penyedia pinjaman lainnya. 

Jadi, apakah tertarik untuk ajukan simpanan atau pinjaman di Bank Panin? Semoga informasi seputar suku bunga Bank Panin di atas membantu, ya! 

Nah, sebelum menyimpan dana tabungan atau mengajukan pinjaman, sebaiknya pastikan perputaran keuangan dalam keadaan sehat. 

Yuk, cek kesehatan keuangan secara online dan gratis di Lifepal financial checker! (Editor: Chaerunnisa)