Terjawab

Bagaimana caranya agar tidak terjerat konsultan keuangan?

Oleh : Sigit Putra
3 hari ago

Agar lebih melek literasi keuangan, saya ingin mencoba berkonsultasi pada konsultan keuangan. Bagaimana caranya agar tidak terjerat konsultan keuangan?

Jawaban

Erlina Juwita, MM, CFP®, QWP®
Perencana Keuangan, fasilitator Financial Planning Class & CFP Preparation Class, Pembicara, Narasumber
0 Komentar

Menjawab pertanyaan Anda, saya akan sedikit menyinggung profesi saya sebagai konsultan perencana keuangan. Sebenarnya seorang konsultan perencana keuangan bertugas untuk membantu kliennya mencapai tujuan-tujuan keuangan mereka. Lingkup perencanaan keuangan ini cukup besar, dimana di dalamnya terdapat beberapa hal mengenai pengelolaan utang, pengaturan cashflow, berinvestasi, sampai perpajakan pribadi. Saat ini, perencana keuangan yang tersebar luar ada banyak sekali. Saran saya, pilih perencana keuangan yang punya sertifikasi dan punya ikatan kode etik.

Tahapan sebelum Memilih Perencana Keuangan

Ada beberapa tahapan yang dapat Anda lakukan sebelum memutuskan untuk memilih perencana keuangan:

Ketahui Kebutuhan Anda

Jika Anda ingin menyusun perencanaan keuangan secara menyeluruh, maka yang Anda butuhkan adalah jasa seorang perencana keuangan independen bersertifikasi. Akan tetapi, jika yang Anda butuhkan hanya untuk membeli asuransi misalnya, maka Anda cukup menghubungi perencana keuangan dependen atau perusahaan asuransi saja.

Telusuri Lembaga Perencana Keuangan yang Anda Pilih

Ini penting, karena saat terjadi pelanggaran hak dan kewajiban, klien dapat melaporkan kepada pihak regulator. Pilih konsultan perencana keuangan yang memiliki reputasi yang baik. Perhatikan keberlangsungan usaha mereka dan juga lihat testimony dari para klien yang sudah menggunakan jasa mereka. Sertifikasi juga penting, perencana keuangan yang punya sertifikasi seperti CFP misalnya, dapat dipastikan punya kompetensi dan diawasi oleh lembaga terkait. Untuk ngecek, apakah perencana keuangan masih aktif atau tidak, langsung aja cek ke website fpsbindonesia.net/member-list/daftar CFP Profesional.

Lakukan Perbandingan

Sebaiknya jangan menyerahkan uang atau menandatangani kontrak apapun tanpa melakukan perbandingan terlebih dahulu. Usahakan, hubungi beberapa penyedia jasa perencana keuangan kemudian lakukan perbandingan dan pilih yang paling sesuai dengan tujuan keuangan Anda.

Teliti Kontrak

Teliti setiap klausul yang ada dalam kontrak perjanjian sebelum Anda menandatanganinya. Coba pahami setiap kalimat yang ada pada kontrak, jika Anda kurang paham, coba tanyakan dulu pada ahlinya. Jangan sampai Anda tertipu atau terjebak dengan kontrak yang ujung-ujungnya akan merugikan Anda.

Dapatkan solusi dari para ahli keuangan

Ade Wikasyah
Praktisi Keuangan Syariah
Aulia Akbar, CFP®
Perencana Keuangan, Praktisi Hubungan Masyarakat
Benny Fajarai CIP® CFP®
Cofounder Lifepal.co.id - Certified Insurance Professionals & Certified Financial Planner
Eko Endarto, CFP, RFA
Independen Financial Planner, Founder Finansia Consulting dan Sahabat Pensiun.
Erlina Juwita, MM, CFP®, QWP®
Perencana Keuangan, fasilitator Financial Planning Class & CFP Preparation Class, Pembicara, Narasumber
Fioney Sofyan Ponda, S.Ked., RFA®
Wealth Asset Manager, Pembicara, Narasumber, Penulis
Galuh Alifani
Konsultan bisnis, penulis, pengamat keuangan, dan pegiat seni. Penerima penghargaan best paper award untuk publikasi keuangan, dari institusi akademik internasional, IISES.
Irvan Rahardjo, SE., MM
Penulis, arbiter, editor buku, kolumnis, saksi ahli berbagai instansi, narasumber seminar dan media cetak, online dan elektronik.
Lolita Setyawati, CA, MSIT, CFP®️
Certified Financial Planner
Maryadi Santana, CFP® QWP®
Priority Banking Relationship Manager, Manulife Asset Management Indonesia as Relationship Manager, Panin Asset Management as Team Leader Retail Marketing and Start doing as Financial Planner, ZACD Group as Relationship Manager.
Nadia Isnuari Harsya, CFP®
Independent Financial Planner
Rieke Caroline, SH, MKn.
Pendiri & CEO KontrakHukum.com. Pakar Hukum & Bisnis. Pembawa Berita dan Public Figure.
Rivan Kurniawan
Pakar Investasi & Value Investor dengan 10 Tahun+ Pengalaman
Roswitha Jassin, SE, MBA, CFP
Financial Educator, Lifestyle Blogger, Founder, Entrepreneur, Pembicara dan Pemateri.
Vigi Caraka
Profesional di pasar modal yang berkarir di sekuritas dan regulator.
Berapa budget yang diperlukan untuk mendirikan CV? Saya ingin mengetahui informasi terkait berapakah budget yang diperlukan untuk mendirikan CV. Selain itu, apa saja syarat - syarat pendiriannya? Terima kasih.  
73
1
Terjawab
Mengapa nasabah bank syariah lebih sedikit daripada bank konvensional? Kembali Mengapa nasabah bank syariah lebih sedikit daripada bank konvensional? Oleh : Suci Tegar 4 hari ago Meski fatwa MUI menyebutkan bahwa bunga bank adalah riba, masih banyak orang Muslim yang memilih menyimpan uang di bank konvensional. Mengapa nasabah bank syariah masih sangat sedikit dibandingkan bank konvensional, padahal mayoritas penduduk Indonesia adalah Muslim? Balas Jawaban Tulis jawaban Anda Dapatkan solusi dari para ahli keuangan Benny Fajarai CIP® CFP® Cofounder Lifepal.co.id - Certified Insurance Professionals & Certified Financial Planner Eko Endarto, CFP, RFA Independen Financial Planner, Founder Finansia Consulting dan Sahabat Pensiun. Erlina Juwita, MM, CFP®, QWP® Perencana Keuangan, fasilitator Financial Planning Class
195
1
Terjawab
Mengapa OJK memberi izin perusahaan kredit dengan suku bunga tinggi? Di tengah pandemi ini saya dan suami berencana mengambil kredit pemilikan rumah (KPR) kepada salah satu developer. Tapi, suku bunga bank yang tinggi membuat kami berpikir ulang. Mengapa OJK memberikan izin kepada perusahaan kredit dengan suku bunga bank tinggi, bukankah itu semakin menambah beban kepada pihak peminjam?
132
1
Terjawab
Bagaimana cara menghemat uang dengan mengubah gaya hidup? Kembali Bagaimana cara menghemat uang dengan mengubah gaya hidup? Oleh : Tiwi Radmila Desember 1, 2020 Saya seorang karyawan swasta yang biasa mendapat gaji Rp12 juta per bulan. Setelah di-PHK karena pandemi, saya pindah kerja dan harus menyesuaikan diri dengan pendapatan yang kini hanya setengahnya. Dengan gaji dua digit, saya selalu bergaya hidup hedonisme yang sangat berpengaruh pada biaya hidup di setiap harinya. Namun, kini gaji saya tidak sampai dua digit, dan saya harus bisa menghemat. Bagaimana cara menghemat uang yang dilakukan dengan mengubah gaya hidup? Balas Jawaban Tulis jawaban Anda Dapatkan solusi dari para ahli keuangan Ade Wikasyah Praktisi Keuangan Syariah
423
1
Terjawab
Bagaimana cara menghasilkan uang untuk anak sekolah? Kembali Bagaimana cara menghasilkan uang untuk anak sekolah? Oleh : Kamala Calya Desember 1, 2020 Saat ini saya masih duduk di bangku kelas 8. Namun, saya sudah tidak memiliki ayah, dan ingin menghasilkan uang untuk membantu ibu yang berstatus single mother dan seorang pekerja. Bagaimana cara menghasilkan uang untuk saya yang masih duduk di bangku sekolah? Mohon masukannya. Terima kasih. Balas Jawaban Tulis jawaban Anda Dapatkan solusi dari para ahli keuangan Ade Wikasyah Praktisi Keuangan Syariah Aulia Akbar, CFP® Perencana Keuangan, Praktisi Hubungan Masyarakat Benny Fajarai CIP® CFP® Cofounder Lifepal.co.id - Certified Insurance Professionals & Certified Financial Planner Eko Endarto, CFP, RFA
333
1
Terjawab