PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin: Profil & Daftar Polis
Asuransi Al Amin adalah perusahaan asuransi jiwa syariah yang unggul dengan polis At Ta’min Siswa Dinar. Polis tersebut memberikan manfaat berupa santunan meninggal dunia dan pertanggungan biaya rawat inap di rumah sakit sekaligus. Sebagai salah satu pemain baru dalam industri ini, Asuransi Jiwa Al Amin cukup menjanjikan, terutama bagi calon nasabah yang menginginkan asuransi jiwa murni syariah.
Selain itu, Asuransi Jiwa Al Amin juga telah diawasi oleh Dewan Pengawas Syariah Nasional untuk menjamin transaksi dijalankan sesuai dengan syariat Islam.
PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin didirikan berdasarkan akta nomor 32 tertanggal 9 September 2009 yang dibuat di depan notaris Edi Priyono yang kemudian mendapatkan persetujuan dari Menteri Kehakiman Republik Indonesia berdasarkan Surat Keputusan nomor C-98-HT.03.02-Th.2002 tanggal 04 Februari 2002.
Akan tetapi, terjadi perubahan dengan akta nomor 74 yang dibuat di hadapan notaris Sugito Tedjamulja yang selanjutnya mendapatkan pengesahan dari Kementerian Hukum dan HAM (Kemenkumham) Republik Indonesia Nomor AHU-52857.AH.01.01 tertanggal 2 November 2009.
Asuransi Jiwa Al Amin merupakan anggota Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI). Selain itu, perusahaan telah terdaftar dan memiliki izin usaha asuransi berbasis syariah dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) melalui Surat Keputusan Menteri Keuangan Nomor KEP-220/KM.017/1995 tertanggal 30 April 2010.
Selama beroperasi di Indonesia, Asuransi Jiwa Al Almin telah menyabet berbagai prestasi dan penghargaan bergengsi. Berikut sejumlah prestasi dan penghargaan yang pernah ditorehkan Asuransi Jiwa Al Amin:
- Anugerah Produk Keuangan Pilihan Milenial Kategori Asuransi Jiwa Syariah untuk produk At Ta’min Pembiayaan Mikro dari Warta Ekonomi Awards 2019
- 1st Rank The Best Islamic Life Insurance dari Karim Business Consulting 2013
- 1st Rank The Most Expensive Insurance dari Karim Business Consulting 2013
- 2nd Rank The Best Risk Management dari islamic Finance Awards 2013
- 1st Best Life Insurance dengan Ekuitas Rp100 Miliar ke bawah dari Media Asuransi 2012
- Asuransi Syariah dengan Kinerja Sangat Bagus dari The Best Sharia Finance InfoBank Awards 2012
Bagus atau tidaknya perusahaan asuransi dapat diketahui dari rasio solvabilitas/risk based capital (RBC). RBC sendiri dapat diartikan sebagai kemampuan perusahaan asuransi dalam memenuhi seluruh kewajibannya, termasuk pembayaran klaim nasabah. Idealnya, minimal rasio yang diwajibkan oleh OJK adalah 120 persen.
Berdasarkan penjelasan tadi PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin memperlihatkan kinerja finansial perusahaan melalui laporan keuangan tahun 2021. Berikut rinciannya:
- Rasio tingkat solvabilitas dana tabarru’ dan dana tanahud: 150,00%
- Total aset: Rp1,459 triliun
- Ekuitas: Rp140,128 miliar
Bila melihat dari laporan keuangan di atas, Asuransi Jiwa Al Amin dapat memenuhi seluruh indikator yang telah ditetapkan oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Sehingga dapat disimpulkan, bila kondisi finansial Asuransi Jiwa Al Amin sehat dan mampu memenuhi seluruh kewajibannya dengan baik.
Pilihan Polis Asuransi Al Amin
Berikut pilihan polis Asuransi Al Amin Syariah serta manfaat pertanggungan yang bisa dipertimbangkan.
At Ta’min Pembiayaan MikroPolis Asuransi Al Amin yang memberikan jaminan penggantian kerugian finansial kepada penerima manfaat jika tertanggung yang diasuransikan tidak dapat melunasi pembiayaan akibat risiko yang dijamin dalam polis. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
Asuransi Personal AccidentPolis Asuransi Al Amin yang ditujukan untuk pekerja/anggota organisasi, jamaah umrah atau wisatawan atas risiko meninggal dunia atau cacat total tetap akibat kecelakaan. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
At Ta’min Siswa DirhamPolis Asuransi Al Amin yang dikhususkan untuk pelajar/mahasiswa dengan memberikan manfaat perawatan di rumah sakit hingga santunan meninggal dunia atau cacat total tetap. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
At Ta’min Siswa DinarPolis Asuransi Al Amin yang ditujukan untuk pelajar/mahasiswa dengan memberikan manfaat berupa santunan cacat total tetap dan meninggal dunia akibat kecelakaan, serta biaya perawatan di rumah sakit akibat kecelakaan. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
Asuransi Jiwa BerjangkaPolis Asuransi Jiwa Syariah Al Amin yang akan memberikan manfaat berupa uang pertanggungan (UP) apabila tertanggung meninggal dunia selama masa perlindungan. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
Al Amin Badal ArafahPolis Asuransi Jiwa Syariah Al Amin yang memberikan manfaat berupa santunan duka jika tertanggung meninggal dunia akibat sakit atau kecelakaan. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan adalah sebagai berikut.
|
Rangkuman Manfaat Asuransi Syariah Al Amin
Berikut rangkuman manfaat dari masing-masing produk Asuransi Al Amin.
| Produk | Manfaat |
| Asuransi Kredit | Pelunasan atas pinjaman atau kredit jika tertanggung meninggal dunia |
| Asuransi Kecelakaan Diri | Santunan atas risiko kecelakaan diri pada pekerja + jamaah umrah + wisatawan + santunan meninggal dunia |
| Asuransi Jiwa | Asuransi jiwa berjangka memberikan santunan meninggal dunia kepada ahli waris |
Asuransi Jiwa Seperti Apa yang Cocok untuk Anda?
Setelah mengetahui rangkuman manfaat dari Asuransi Al Amin, kini saatnya menentukan asuransi jiwa yang tepat sesuai dengan kebutuhan Anda. Namun, bila Anda masih sulit untuk menentukannya, tak perlu khawatir, karena Anda bisa menggunakan kalkulator kuis dari Lifepal berikut ini:
Layanan Nasabah & Call Center Asuransi Al Amin
Layanan nasabah atau call center Al Amin dapat diakses dengan berbagai media. Selain itu, demi memudahkan nasabah mendapatkan layanan terbaik, Asuransi Al Amin Syariah juga sudah menempatkan kantor pusat dan cabang di sejumlah kota besar di Indonesia. Berikut alamat Asuransi Jiwa Syariah Al Amin dan informasi kontaknya selengkapnya.
| Kantor Pusat Asuransi Al Amin Gedung Al Amin Jl. Sultan Agung No.12A, Guntur, Setiabudi, Jakarta Selatan, 12980 Al Amin Call Center: (021) 83790999 SMS: 081 222 999 109 Fax: (021) 83705234 Email Al Amin: [email protected] Website: www.alamin.co.id atau alamin-insurance.com Linkedin: PT Asuransi Jiwa Syariah AL AMIN |
Kantor Cabang Asuransi Al Amin KORWIL I
Kantor Cabang Asuransi Al Amin KORWIL II
Kantor Cabang Asuransi Al Amin KORWIL III
Kantor Cabang Asuransi Al Amin KORWIL IV
Kantor Cabang Asuransi Al Amin KORWIL V
Cara Klaim Asuransi Jiwa Al Amin
Klaim Asuransi Jiwa Al Amin bergantung pada polis yang dimiliki nasabah. Berikut ini penjelasan mengenai cara klaim Asuransi Jiwa Al Amin.
Prosedur Klaim Meninggal Dunia karena Sakit
- Melengkapi dokumen wajib
- Surat Keterangan Kematian dari pemerintah daerah setempat
- Surat Keterangan dari rumah sakit (apabila meninggal di rumah sakit)
- Fotokopi Kartu Keluarga (KK)
- Surat Keterangan Penguburan (jika dimakamkan di Tempat Pemakaman Umum/TPU)
- Surat Keterangan Ahli Waris yang dilegalisir oleh pemerintah setempat
- Surat Kuasa Pengurusan Santunan Asuransi Syariah dari ahli waris (jika diwakilkan)
- Surat Keterangan dari Kedutaan Besar Republik Indonesia (KBRI) setempat (apabila meninggal di luar wilayah Republik Indonesia)
Prosedur Klaim Meninggal Dunia karena Kecelakaan
- Melengkapi dokumen wajib
- Surat Keterangan Kematian
- Fotokopi KK
- Surat Keterangan Ahli Waris
- Surat Kuasa Pengurusan Santunan Asuransi Syariah (jika diwakilkan)
- Surat Keterangan Kecelakaan dari kepolisian
- Putusan Pengadilan yang menyatakan peserta meninggal dunia karena hilang dalam suatu musibah atau Surat Keterangan dari KBRI jika meninggal di luar wilayah RI
Prosedur Klaim Santunan Cacat Total Tetap
- Melengkapi dokumen wajib
- Surat Keterangan Kecelakaan dari kepolisian
- Surat Keterangan Medis dari dokter yang menyatakan cacat atau kehilangan fungsi tubuh secara permanen
- Fotokopi semua tagihan dan kuitansi lengkap biaya perawatan yang dilegalisir
Prosedur Klaim Santunan Biaya Rawat Jalan
- Melengkapi dokumen wajib
- Surat Keterangan Kecelakaan dari kepolisian
- Surat Keterangan Medis dari dokter atau rumah sakit
- Fotokopi semua tagihan dan kuitansi lengkap biaya perawatan yang dilegalisir
Prosedur Klaim Santunan Penggantian Biaya Rawat Inap
- Melengkapi dokumen wajib
- Surat Keterangan Kecelakaan dari kepolisian
- Surat Keterangan Keluar dari Rumah Sakit setelah rawat inap
- Fotokopi semua tagihan dan kuitansi biaya rawat inap yang dilegalisir
- Fotokopi semua hasil pemeriksaan laboratorium, fotokopi resep obat, dan Surat Keterangan Medis dari dokter atau rumah sakit
Berikut dokumen wajib yang perlu dipersiapkan bila ingin mengajukan klaim Asuransi Al Amin, meliputi:
- Surat permohonan permintaan pembayaran santunan yang ditandatangani penerima manfaat
- Formulir pengajuan manfaat yang diisi lengkap dan ditandatangani pemegang polis/penerima manfaat atau ahli waris
- Fotokopi kartu identitas (KTP/SIM/Paspor) yang masih berlaku dari peserta yang diasuransikan dan ahli waris
Berita Terbaru Asuransi Jiwa Al Amin (PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin)
April 2021 – Al Amin atau PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin catatkan pertumbuhan positif Rp378,7 miliar sepanjang tahun 2020. Jumlah tersebut naik secara signifikan 45,4 persen (year-on-year / yoy) dari sebelumnya Rp260,3 miliar.
Mei 2019 – PT Asuransi Jiwa Syariah Al Amin membukukan laba Rp4,28 miliar pada tahun buku 2018 atau meningkat 144,5 persen dibandingkan periode yang sama tahun sebelumnya, sebesar Rp1,75 miliar. Berdasarkan laporan keuangan tahunan per 31 Desember 2018, perusahaan mencatatkan pendapatan premi Rp156,8 miliar atau naik 7,7 persen dari periode 2017. Adapun, asetnya pada 2018 mencapai Rp623,6 miliar atau turun 13,8 persen dari periode yang sama tahun sebelumnya.
Pertanyaan Seputar Asuransi Al Amin
Berikut pertanyaan yang sering diajukan oleh calon nasabah dan nasabah terkait Asuransi Al Amin:
PT Asuransi Al Amin adalah sebuah perusahaan asuransi jiwa dengan prinsip syariat Islam, sehingga tidak ada riba (bunga), gharar (ketidakpastian), atau maisir (judi). Produk yang ditawarkan antara lain asuransi jiwa, kecelakaan diri, serta ibadah umrah dan haji.
Dalam menjalankan kegiatan usahanya, Asuransi Syariah Al Amin telah diawasi oleh Dewan Pengawas Syariah Nasional (DSN) untuk menjamin transaksi yang dijalankan sudah sesuai dengan prinsip Islam.
Al Amin Login adalah cara masuk ke fitur digital Asuransi Al Amin. Nasabah bisa mengakses berbagai informasi mengenai produk hingga cara klaim melalui situs www.alamin.co.id atau https://alamin-insurance.com/
Setelah itu, nasabah tinggal mengisi kolom login dan password untuk bisa masuk. Jika belum memiliki akun, nasabah bisa membuat terlebih dahulu dengan mengklik “Aktivasi User Web”. Setelah itu, nasabah mengisi informasi berikut:
- Email nasabah
- Username singkat untuk login
- Password
- Konfirmasi password
- Memilih pertanyaan rahasia
- Setelah itu klik “Aktifkan”
Produk Asuransi Jiwa Syariah Al Amin terdiri dari tiga kategori dengan masing-masing polis yang berbeda. Berikut daftar produknya:
Asuransi Kredit
- At Ta’min Pembiayaan Mikro
Asuransi Kecelakaan Diri
- Asuransi Personal Accident
- At Ta’min Siswa Dirham
- At Ta’min Siswa Dinar
Asuransi Jiwa
- Asuransi Jiwa Berjangka
- Al Amin Badal Arafah
Detail manfaat dari masing-masing polis yang sudah disebutkan di atas bisa dilihat di tab Polis!
Berikut rekomendasi asuransi jiwa syariah terbaik yang ada di Indonesia pilihan Tim Lifepal yang bisa Anda pertimbangkan.
- Asuransi Jiwa Syariah Al Amin
- Asuransi Jiwa Syariah Takaful Keluarga
- Asuransi Jiwa JMA Syariah
- Asuransi Jiwa Prudential Syariah
- Asuransi Jiwa Sinarmas Syariah
- Asuransi Jiwa Allianz Syariah
Ketahui detail manfaat dari masing-masing produknya di sini!
Asuransi Amanahjiwa Giri Artha dengan Asuransi Al Amin merupakan perusahaan asuransi murni syariah yang beroperasi di Indonesia. Amanahjiwa Giri Artha dikenal sebagai Asuransi Amanah Githa yang didirikan pada 2012. Pendirinya adalah pemegang saham Amanah Githa itu sendiri, yaitu Dana Pensiun Perhutani yang merupakan anak perusahaan dari BUMN Perum Perhutani dan bekerja sama dengan PT Arga Bangun Bangsa (ESQ165).
Perbedaan antara Amanah Githa dengan Al Amin terletak pada jenis produknya. Misalnya, produk asuransi yang dikaitkan dengan investasi atau unit link, yaitu Amar Link Maksima. Sementara, Asuransi Al Amin tidak memiliki produk unit link. Selebihnya, dua perusahaan ini memiliki produk serupa seperti asuransi pendidikan, asuransi jiwa, dan asuransi kecelakaan diri.
Perbedaan produk syariah Takaful Keluarga dengan Asuransi Al Amin terletak pada keberagaman produk. Asuransi Takaful lebih lengkap untuk kategori asuransi individu dan tersedia produk unit link juga.
Selain itu, Asuransi Takaful memiliki produk bancassurance, yaitu produk hasil kerja sama antara perusahaan asuransi dengan sejumlah perbankan di Indonesia. Baik Takaful maupun Al Amin juga merupakan perusahaan asuransi jiwa murni berbasis syariah.
Membeli Al Amin Asuransi secara online tentu akan sangat praktis. Sebab, Anda tak perlu mendatangi kantor cabang Al Amin terdekat. Anda hanya perlu menghubungi call center Al Amin di nomor (021) 83790999 untuk mengetahui cara pembeliannya.
Atau, jika ingin lebih berimbang, Anda juga bisa membandingkan produk dan polis asuransi terbaik melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, Anda tidak hanya membandingkan produk dari satu perusahaan asuransi saja, melainkan berbagai perusahaan asuransi yang ada di Indonesia. Dengan begitu, Anda mendapatkan proteksi terbaik dan harga paling ringan.
Untuk pembayaran premi Al Amin Asuransi bisa dilakukan dengan beberapa cara berikut:
- ATM
- Transfer antar bank
- Mobile banking
- Internet banking
- Autodebet
- Teller bank
Berikut prosedur penerimaan premi Asuransi Al Amin:
- Nasabah memberikan data produksi dan kepesertaan.
- Data yang diberikan akan dimasukkan ke sistem komputer perusahaan.
- Nasabah membayar sesuai premi yang disepakati.
- Setelah pembayaran, pihak Asuransi Al Amin melakukan pencatatan pembayaran kontribusi.
- Kantor cabang melakukan proses rekonsiliasi data pembayaran kontribusi nasabah.
Ada beberapa cara yang bisa dilakukan bila ingin berhenti atau menutup polis Asuransi Jiwa Al Amin. Berikut caranya:
- Ajukan penutupan polis asuransi melalui agen Asuransi Jiwa Al Amin yang dulu menjual produknya kepada Anda.
- Datang langsung ke kantor pusat atau cabang Asuransi Jiwa Al Amin terdekat.
- Hubungi call center Asuransi Jiwa Al Amin.
Setelah menentukan cara penutupan atau pemberhentiannya, kemudian ikuti prosedur dan lengkapi dokumennya berikut ini:
- Unduh formulir pembatalan asuransi/surrender..
- Mengisi formulir dengan lengkap.
- Mengembalikan buku polis asuransi.
- Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan.
- Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak dan administrasi (bila ada).
- Menunggu proses pembatalan asuransi dalam waktu maksimal 14 hari kerja.
Yang pasti, siapkan biaya tambahan karena biasanya nasabah yang mengajukan penutupan atau pemberhentian polis akan dikenakan potongan apabila melakukannya sebelum tanggal jatuh tempo.
Informasi lengkap mengenai cara penutupan atau pemberhentian polis Asuransi Jiwa Al Amin bisa menghubungi call center perusahaan, agen, atau broker terkait.
Cari tahu premi Asuransi Al Amin dengan cara mengakses situs resmi perusahaan (www.alamin.co.id), menghubungi agen, maupun broker asuransi terkait.
Biasanya, premi asuransi dipengaruhi oleh berbagai faktor berikut:
- Jenis asuransi yang diambil oleh pemegang polis
- Profil tertanggung: usia, pekerjaan, jenis kelamin, riwayat penyakit, dan lain-lain
- Jenis dan nilai aset atau harta benda yang diasuransikan
- Cakupan pertanggungan, mulai dari pertanggungan utama hingga rider (pertanggungan tambahan)
Berikut struktur organisasi Asuransi Jiwa Al Amin dilansir dari situs resmi perusahaan:
- Rapat Umum Pemegang Saham
- Dewan Komisaris
- Komite Audit
- Komite Pemantauan Risiko
- Dewan Pengawas Syariah
- Direktur Utama
- Direktur Keuangan
- Direktur Operasi
- Wakil Direktur dan Pejabat Eksekutif Setingkat Kepala Divisi
- Komite Investasi
- Komite Perencanaan dan Anggaran
- Dewan Komisaris
Terdapat perbedaan antara agen dan broker Asuransi Al Amin. Agen asuransi biasanya adalah orang pribadi yang bekerja untuk perusahaan asuransi. Sementara itu, broker adalah pihak independen yang menjadi perantara antara perusahaan asuransi dengan calon nasabah.
Asuransi Al Amin memiliki sistem keagenan di mana calon agen bisa mendaftar secara perorangan. Untuk mendaftarkan diri menjadi agen Asuransi Al Amin, calon agen dapat mengakses situs resmi perusahaan di www.alamin-insurance.com. Atau, mendatangi langsung kantor pusat atau cabang Asuransi Al Amin terdekat.
Untuk mendapatkan polis Al Amin secara langsung, calon nasabah bisa melalui agen ataupun broker. Beberapa broker di Indonesia pun menawarkan produk asuransinya secara online. Pastikan bahwa broker yang dipilih sudah terdaftar secara resmi di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) agar lebih aman dalam setiap transaksinya.
Daftar rumah sakit rekanan Al Amin tidak tercantum dalam situs resmi perusahaan. Sila menghubungi call center Al Amin, agen, maupun broker asuransi terkait jika ingin mengetahui daftar lengkap rekanan rumah sakitnya.
Ada beberapa perusahaan asuransi syariah seperti Al Amin yang bisa dipertimbangkan, di antaranya:
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:
- http://alamin-insurance.com/
- http://alamin-insurance.com/profil/
- http://alamin-insurance.com/laporan-keuangan/
- http://alamin-insurance.com/produk-perusahaan/
- http://alamin-insurance.com/jaringan/
- http://alamin-insurance.com/hubungi-kami/
- https://finansial.bisnis.com/read/20190529/215/928826/laba-asuransi-jiwa-syariah-al-amin-meroket-1445-persen
- https://finansial.bisnis.com/read/20210429/215/1388332/kinerja-2020-asuransi-jiwa-syariah-al-amin-catatkan-pertumbuhan-kontribusi-454-persen
- https://www.wartaekonomi.co.id/read234185/inilah-daftar-penerima-anugerah-produk-keuangan-terbaik-2019
- https://aaji.or.id/Perusahaan/asuransi-jiwa-syariah-al—amin
Review Asuransi Al Amin
Semua nya familiar
Yg pasti karyawan Al Amin ramah baik...kantor juga nuansanya bersih😀😀😀
Wadah begawi wal