Asuransi Allianz Indonesia

Asuransi Allianz adalah perusahaan asuransi multinasional asal Jerman yang masih menjadi bagian dari Allianz Group. Allianz di Indonesia terbagi menjadi dua perusahaan yang berbeda: 

• PT Asuransi Allianz Life Indonesia (asuransi jiwa dan kesehatan)
• PT Asuransi Allianz Utama Indonesia (asuransi umum)

Allianz Life Changer adalah bagian dari Allianz Star Network (ASN) yang merupakan kanal distribusi keagenan dari PT. Asuransi Allianz Life Indonesia (Allianz Life Indonesia). Dengan adanya Allianz Life Changer ini, para agen pun dimudahkan dalam mendistribusikan berbagai produk Allianz kepada calon nasabahnya.

Untuk informasi lebih lanjut, lihat selengkapnya di situs resmi Allianz.

Term Life Allianz adalah manfaat tambahan (rider) yang dihadirkan oleh oleh Asuransi Allianz Life untuk melengkapi produk asuransi jiwanya (polis dasarnya). Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan oleh Term Life Allianz ini meliputi:

• Tambahan manfaat meninggal dunia sebesar 100 persen
• Menanggung hingga usia 85 tahun
• Bisa menanggung mulai dari usia 1 tahun
• Premi terjangkau

Allianz tidak memiliki asuransi yang khusus untuk melindungi dari penyebaran virus Covid-19. Meski begitu, nasabah masih bisa mendapatkan perlindungan dari virus tersebut dengan melengkapi cakupan manfaatnya. Adapun polis yang dapat dilengkapi dengan perlindungan Covid-19 adalah Allianz TravelPro.

Terdapat dua tipe manfaat perluasan yang bisa dipilih untuk melengkapi polis Allianz TravelPro, yaitu Single Trip (khusus untuk sekali perjalanan / pulang-pergi saja) dan Annual Trip (khusus untuk mereka dengan mobilitas perjalanan internasional yang tinggi).

Selain memberikan manfaat yang sudah disebutkan di atas, nasabah juga akan mendapatkan manfaat lain bila melengkapi polis Allianz TravelPro dengan rider tadi, yaitu:

• Perlindungan dari sebelum, saat, dan setelah perjalanan.
• Penggantian biaya perjalanan yang tidak digunakan atau tidak bisa dikembalikan karena nasabah terinfeksi Covid-19.
• Memberikan biaya medis dan terkait medis apabila nasabah terinfeksi Covid-19 di luar negeri yang mencakup biaya pengobatan, evakuasi, repatriasi, biaya orang yang mendampingi, perlindungan anak, santunan tunai rawat inap, biaya pemakaian telepon, dan biaya internet darurat.
• Menanggung biaya kepulangan lebih awal apabila ada keluarga nasabah yang ikut bepergian terinfeksi Covid-19.
• Menanggung ganti rugi bila terjadi gangguan perjalanan dan kehilangan transportasi lanjutan yang mencakup tambahan manfaat karantina bila nasabah terinfeksi Covid-19 di luar negeri dan perlu dilakukan isolasi mandiri di hotel atau tempat yang dirujuk.

Setiap jenis asuransi tentu saja akan memberikan manfaat bagi pemegang polis tersebut. Begitu juga dengan program Asuransi Allianz tentu saja banyak keuntungan yang didapatkan oleh nasabah. Untuk itu berikut ini adalah pengalaman ikut Asuransi Allianz dan manfaat Asuransi Allianz jiwa maupun kesehatan yang akan Anda dapatkan:

• Bisa Anda sebagai pengganti penghasilan yang membantu keluarga mencapai tujuan keuangan.
• Bisa digunakan untuk memberikan warisan bagi keluarga Anda. Jika suatu ketika Anda meninggal dunia maka akan menjamin keuangan mereka setelah kepergian Anda.
• Menjadi salah satu solusi untuk berbagai risiko tidak terduga dengan premi yang terjangkau.
• Membantu Anda terlindungi secara finansial dari risiko biaya perawatan rumah sakit yang tidak terduga. Sebab Anda hanya perlu menunjukan kartu Asuransi Kesehatan Allianz untuk mendapatkan perawatan medis.

Asuransi Allianz Life dan Allianz Utama (PT Asuransi Allianz Utama Indonesia) dinaungi oleh satu grup yang sama. Namun yang membedakan keduanya adalah produk yang ditawarkan. Allianz Life lebih terfokus pada produk asuransi jiwa Allianz. Sementara, Allianz Utama lebih berfokus pada asuransi umum, seperti Asuransi Allianz Mobil, Allianz Asuransi perjalanan, Asuransi Rumah Allianz atau bangunan dan sejenisnya.

Cara mengecek polis Allianz sangatlah mudah, Anda bisa melakukannya melalui aplikasi eAZy Connect. Adapun langkah-langkahnya adalah sebagai berikut:

• Login melalui www.allianz.co.id/eazyconnect
• Kemudian masukan nomor Allianz Anda
• Aplikasi tersebut akan menampilkan informasi polis yang Anda miliki

Pengalaman klaim Asuransi Allianz yang ditolak tentu membuat sebagian nasabah menjadi trauma. Nah, supaya pengalaman klaim Asuransi Allianz yang ditolak tidak menimpa Anda, yuk simak tipsnya berikut ini:

• Kejujuran
• Cakupan perlindungan
• Dokumen klaim harus lengkap
• Batas waktu pengajuan klaim

Dengan mengetahui keempat hal tadi akan menghindarkan Anda dari risiko klaim yang ditolak. Komentar tentang Asuransi Allianz, review, dan pengalaman nasabah bisa dilihat di laman Cerita Nasabah Tentang Allianz di website resminya.

Asuransi Allianz memiliki kantor cabang yang tersebar luas di berbagai wilayah. Namun untuk kantor Allianz Pusat Jakarta berlokasi di World Trade Center (WTC) 3, Lt.10-15 Jalan Jenderal Sudirman Kav.29-31 Jakarta Selatan, Indonesia. Sementara untuk alamat kantor cabang tersebar di beberapa wilayah berikut ini.

• Asuransi Allianz Medan
• Asuransi Allianz Surabaya
• Asuransi Allianz Makassar
• Asuransi Allianz Semarang
• Asuransi Allianz Denpasar
• Asuransi Allianz Batam
• Asuransi Allianz Solo

Silakan lihat daftar Asuransi Allianz kantor cabang di sini!

Asuransi Allianz memiliki berbagai produk misalnya saja asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan lain-lain. Untuk contoh pilihan polis Asuransi Allianz adalah Sekoci, SmartMed Premier, AlliSya Care dan lain-lain.

Produk Asuransi Allianz Kesehatan sangatlah beragam dengan manfaat pertanggungan yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. Berikut beberapa produk Asuransi Kesehatan Allianz:

• SmartHealth Care Premium Plus
• SmartHealth Maxi Violet
• SmartMed Premier
• AlliSya Care
• SmartMed Cancer (rider)

Lihat Pilihan Polis Asuransi Allianz Kesehatan dan harga selengkapnya di sini!

Allianz menawarkan beberapa produk asuransi kesehatan yang bisa dibeli untuk individu maupun keluarga. Berikut adalah beberapa produk Asuransi Keluarga Allianz:

• AlliSya Care
• SmartHealth Maxi Violet
• SmartMed Premier

Allianz Indonesia menghadirkan empat produk. Setiap jenis produk Asuransi Allianz besaran preminya berbeda-beda dan bisa disesuaikan dengan kebutuhan Anda. Keempat produk Asuransi Allianz Indonesia itu meliputi:

• Asuransi jiwa
• Asuransi kesehatan
• Asuransi mobil
• Asuransi syariah

Produk Asuransi Jiwa Allianz Indonesia sangat beragam dan bisa disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. Berikut beberapa daftar produk Asuransi Allianz Jiwa:

• Smart Life
• Allianz PASTI
• SmartLink New Flexi Account

Lihat daftar Asuransi Allianz untuk produk asuransi jiwa selengkapnya!

Bila ingin mengajukan cuti premi Allianz ada beberapa syarat yang harus dipenuhi, yaitu:

• Usia polis sudah di atas 2 tahun
• Rutin membayar premi selama periode awal dengan tidak menyalahi ketentuan yang sudah ditetapkan
• Memiliki nilai investasi yang cukup untuk membayar biaya asuransi dan administrasi

Lantas, bagaimana cara mengajukan cuti premi Allianz?

• Mengisi formulir pengajuan cuti premi melalui agen atau situs resmi Allianz
• Mengisi waktu mulai cuti premi dan kapan berakhirnya
• Melampirkan dokumen yang dipersyaratkan, seperti fotokopi KTP / SIM / Paspor / identitas diri lainnya yang masih berlaku
• Bila sudah dinyatakan lengkap, cuti premi akan langsung disetujui oleh pihak Allianz

Asuransi Allianz memiliki laporan keuangan yang sesuai dengan standarisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK). Selain itu, Allianz Asuransi juga memiliki cukup banyak pilihan polis sehingga dapat lebih mudah disesuaikan dengan kebutuhan dan anggaran nasabah.

Asuransi Allianz sangat cocok khususnya untuk nasabah yang menginginkan limit tahunan polis tinggi, sebab beberapa pilihan polis Asuransi Allianz memberikan manfaat limit tahunan hingga puluhan miliar rupiah.

Berdasarkan laporan keuangan tahun 2020, Asuransi Allianz Life memiliki rasio solvabilitas 317 persen, yang mana itu di atas ketentuan pemerintah sebesar 120 persen. Artinya dapat disimpulkan bahwa perusahaan masih berada dalam kategori sehat atau sesuai dengan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK).  Selain itu Asuransi Allianz Indonesia juga sudah diawasi oleh OJK.

Tentu saja bisa dengan menggunakan layanan klaim dari perusahaan tersebut. Untuk pencairan dana Asuransi Allianz, alangkah baiknya Anda mengetahui terlebih dahulu apa saja layanan yang disediakan oleh perusahaan agar memudahkan proses pengajuan klaimnya.

Asuransi Allianz sendiri telah menyediakan beberapa layanan klaim yang bisa digunakan oleh nasabahnya, seperti:

• Call center Allianz
• Allianz eAZy Connect
• Allianz eAZy Claim

Ada berbagai perusahaan yang menyediakan polis asuransi untuk orang tua. Salah satunya adalah Allianz Asuransi yang menawarkan pilihan polis Allianz SmartLink New Flexi Account. Polis asuransi ini menanggung usia nasabah masuk 1 – 70 tahun dengan manfaat pertanggungan santunan meninggal dunia, manfaat investasi, sampai dengan perluasan manfaat penyakit kritis dan pertanggungan rawat inap.

Asuransi Allianz untuk ibu hamil atau melahirkan hadir sebagai polis asuransi tambahan Asuransi Kesehatan Allianz. Pertanggungan Asuransi Allianz Melahirkan ini bisa menjadi pilihan asuransi tambahan atau rider ketika nasabah membeli SmartHealth Maxi Violet. Untuk manfaat pertanggungan yang diberikan Asuransi Kehamilan Allianz ini mulai pertanggungan biaya pra persalinan, persalinan, hingga post persalinan.

Produk Asuransi Jiwa Allianz Indonesia bisa Anda dapatkan di Lifepal dengan premi di bawah Rp50 ribu per bulan untuk pilihan produk asuransi mikro. Untuk harga polis Asuransi Allianz selengkapnya dapat mengakses website resmi perusahaan di www.allianz.co.id

Produk yang ditawarkan Allianz Life Insurance cukup beragam serta berfokus pada asuransi kesehatan dan jiwa. Untuk produk-produk yang ditawarkan di antaranya.

• Asuransi Allianz Penyakit Kritis
• Asuransi Allianz Kesehatan dan Investasi (Unit Link Allianz)
• Asuransi Jiwa Allianz Syariah
• Asuransi Allianz Rawat jalan
• Asuransi Keluarga Allianz
• Asuransi Kumpulan Allianz

Silakan tab rangkuman untuk detail informasi polis Asuransi Allianz selengkapnya.

Cara pembayaran Asuransi Allianz bisa dilakukan secara tahunan atau diangsur setiap semester (per enam bulan), kuartal (per tiga bulan), dan setiap sebulan sekali. Berikut cara bayar premi Allianz yang bisa dilakukan:

• Melalui Allianz eAZy Payment (khusus nasabah perorangan Asuransi Jiwa Allianz)
• Melalui Indomaret
• Setor Tunai
• Melalui ATM BCA dan ATM Mandiri
• Melalui fasilitas internet banking
• Menggunakan Virtual Account
• Menggunakan autodebet kartu kredit atau rekening bank
• Melalui Kantor Pos Indonesia
• Melalui Kantor Pegadaian
• Menggunakan GOPAY

Pada prinsipnya, cara bayar Asuransi Allianz sama saja, yang terpenting adalah mengetahui nomor polis pribadi. 

Informasikan atau input nomor polis Asuransi Allianz yang sesuai, kemudian lakukan pembayaran premi sesuai dengan jumlah yang harus dibayarkan. Setelah membayar, simpan bukti pembayaran sebagai arsip. Setiap transaksi pembayaran yang berhasil akan dikirimkan melalui notifikasi SMS ataupun surel di hari yang sama. 

Metode penggantian biaya Asuransi Allianz terdiri dari tiga, yaitu reimbursement, cashless, dan uang santunan. Berikut penjelasan ketiganya.

• Reimbursement: Metode penggantian biaya di mana nasabah harus membayar terlebih dahulu biaya kerugian rumah sakit, kemudian pihak asuransi akan mengganti biaya yang sudah dibayarkan. Biasanya, metode ini digunakan untuk klaim atau komplain Asuransi Allianz biaya perawatan medis. 
• Cashless: Metode penggantian biaya polis Asuransi Allianz di mana nasabah bisa langsung datang ke rumah sakit dan menjalani perawatan tanpa harus membayar terlebih dahulu, hanya perlu mengisi formulir dan menunjukkan kartu asuransi. Biaya rumah sakit langsung dibayar dari perusahaan asuransi ke rumah sakit. Cara seperti ini disebut sebagai metode cashless, karena nasabah tidak perlu mengeluarkan uang tunai sama sekali. Biasanya, metode cashless digunakan untuk klaim atau komplain Asuransi Allianz biaya perawatan medis di rumah sakit rekanan Allianz.
• Uang santunan: Metode pencairan sejumlah uang pertanggungan (UP) apabila terjadi klaim asuransi. Umumnya, digunakan pada klaim kematian atau kecelakaan terhadap asuransi yang menjanjikan uang santunan. 

Pengajuan Allianz klaim bisa dilakukan secara online lewat aplikasi Allianz eAZy Claim. Klaim akan diproses dalam waktu 7 hari kerja.

Berhenti Asuransi Asuransi Allianz, apakah uang kembali? Jawabannya tergantung dari jenis polis dan ketentuan dari Allianz. Ambil contoh, asuransi jiwa murni atau asuransi kesehatan murni tidak akan mengembalikan premi yang sudah nasabah bayarkan. Lain halnya dengan jenis asuransi jiwa unit link yang biasanya akan memberikan manfaat pengembalian premi yang dijanjikan sesuai dengan ketentuan yang tertera dalam polis.

Kartu Asuransi Allianz berfungsi untuk memudahkan nasabah dalam melakukan klaim. Biasanya kartu Asuransi Allianz digunakan untuk proses klaim cashless di rumah sakit rekanan Allianz. Kartu Asuransi Allianz cashless akan diberikan ketika nasabah menerima polis.

Ada beberapa cara menutup Asuransi Allianz yang bisa nasabah ikuti, yaitu:

• Menghubungi call center Allianz Care
• Menghubungi via email
• Mendatangi langsung agen, broker, atau marketing Allianz
• Mendatangi langsung kantor pusat atau cabang Allianz terdekat

Setelah memilih satu dari empat cara di atas, nasabah hanya perlu mengikuti seluruh proses penutupan polis Asuransi Allianz. Selain itu, pastikan juga seluruh syarat yang dibutuhkan untuk menutup polis Asuransi Allianz sudah terpenuhi.

Berikut syarat menutup Asuransi Allianz yang harus dipenuhi meliputi:

• Alasan pribadi nasabah yang ingin menutup atau membatalkan polis Asuransi Allianz
• Data diisi sesuai dengan sebenar-benarnya formulir
• Tidak boleh diwakilkan
• Proses penutupan polis dibantu oleh agen, broker, atau marketing Allianz
• Menyiapkan fotokopi dan dokumen asli data diri, seperti KTP dan KK

Melansir dari situs resmi perusahaan, Asuransi Allianz berdiri pada 5 Februari 1890 di negara asalnya Jerman. Sementara, Allianz Indonesia didirikan pada tahun 1981.

Harga premi Asuransi Allianz kembali kepada pilihan polis, profil nasabah dan lain-lain. Untuk mengetahui besaran biaya tiap polis Asuransi Allianz silakan tab Premi.

Polis asuransi adalah istilah kontrak perjanjian antara pemegang polis dan perusahaan asuransi sebagai penanggung. Dalam polis asuransi inilah akan dijelaskan hak dan kewajiban nasabah maupun perusahaan asuransi sebagai penanggung,

Berikut hal-hal yang terjadi bila Anda telat bayar premi Asuransi Allianz:

• Status kepesertaan akan ditanggungkan
• Polis asuransi tidak aktif (lapse)
• Terkena denda

Pastikan mengetahui tanggal jatuh tempo pembayaran premi agar tidak telat bayar premi asuransi Allianz. Umumnya polis akan lapse apabila keterlambatan pembayaran lewat dari 30 hari. Namun jangan panik dulu ketika telat membayar polis. Segera hubungi pihak Allianz untuk menanyakan apakah bisa dilakukan reinstatement (pemulihan polis) atau tidak.

Umumnya baik itu polis Asuransi Allianz atau dari perusahaan lainnya, maka isinya harus mencakup seperti berikut ini.

• Rincian manfaat polis asuransi yang Anda pilih
• Cara pengajuan klaim
• Nomor polis asuransi
• Identitas nasabah atau tertanggung
• Pengecualian risiko dalam polis
• Nilai premi yang harus dibayarkan oleh nasabah

Produk Asuransi Allianz Syariah memiliki manfaat pertanggungan yang bisa nasabah pilih sesuai kebutuhan. Untuk produk pilihan Asuransi Allianz Syariah halal ada dua kategori sebagai berikut.

• Asuransi Jiwa Tradisional
• Keluarga Jiwa Unit Link

Untuk mengetahui informasi pilihan polis tiap produknya, lihat selengkapnya di sini!

Hukum asuransi kesehatan diciptakan dan diatur secara resmi oleh pemerintah dengan tujuan memastikan kelangsungan industri terkait di Indonesia berjalan lancar. Selain itu, dengan adanya UU Asuransi Kesehatan nasabah juga bisa lebih aman ketika ingin membeli berbagai produk asuransi.

Untuk UU Asuransi Kesehatan sebenarnya diatur dalam : Undang Undang No. 2 Tahun 1992 Terkait Usaha Perasuransian. Dalam Undang-Undang ini fungsinya adalah memastikan bahwa asuransi memiliki laporan keuangan perusahaan yang sehat, serta melindungi masyarakat agar mendapatkan hak sebagaimana mestinya.

Anda bisa mengetahui UU atau peraturan pemerintah lainnya yang mengatur seputar Asuransi Kesehatan di sini!

PT Asuransi Allianz Life Indonesia bergerak di bidang asuransi jiwa, kesehatan, dana pensiun, dan syariah.

Terdapat perbedaan antara agen dan broker asuransi. Agen asuransi biasanya adalah orang pribadi yang bekerja untuk perusahaan asuransi, dalam hal ini Allianz. Sementara itu, broker adalah pihak independen yang menjadi perantara antara Allianz dengan calon nasabah.

Sebagai bagian dari upaya memudahkan masyarakat mendapatkan akses kepada informasi terkait berbagai produk asuransi yang dimiliki agen Asuransi Allianz, Allianz Star Network (ASN) hadir sebagai kanal distribusi keagenan perusahaan secara resmi.

Setiap individu yang tergabung ke dalam ASN akan diperkenalkan kepada sistem bisnis Allianz sekaligus mendapatkan pelatihan demi bisa mengembangkan jaringan usaha pribadinya secara berkelanjutan. Dengan demikian, setiap agen diharapkan bisa meraih imbal hasil usaha yang dapat diandalkan juga. 

Asuransi Allianz vs Prudential sering menjadi perbandingan ketika nasabah ingin membeli produk asuransi. Untuk bagus tidaknya produknya sebenarnya kembali kepada kebutuhan nasabah. Namun berikut ini adalah perbandingan Asuransi Allianz vs Prudential secara netral selengkapnya:

Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan produk asuransi jiwa yang telah berizin OJK dan mirip seperti Allianz Life Insurance, di antaranya:

• AIA
• Al Amin 
• Astra Life
• Avrist
• AXA Mandiri
• BCA Life
• BNI Life
• BRI Life
• Bumiputera
• Capital Life
• CAR Life
• Chubb Life
• Cigna
• Ciputra Life
• Commonwealth Life
• Equity Life
• FWD
• Generali Indonesia
• Great Eastern Life
• Heksa Insurance
• Indolife
• Indosurya Life
• Jagadiri
• Kresna Life
• Lippo Life
• Mandiri Inhealth
• Manulife
• MNC Life
• Panin Dai Ichi Life
• Prudential
• Reliance Life
• Sequis Life
• Simas Jiwa
• Sinarmas MSIG Life
• Star Investama
• Sunlife
• Takaful Keluarga
• Taspen Life
• Tokio Marine Life
• Wanaartha
• Zurich Life

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

• https://www.allianz.co.id/