Harga Premi Asuransi Kesehatan Allianz per Bulan

Premi asuransi kesehatan Allianz adalah mulai dari Rp80 ribu hingga jutaan rupiah per bulan, tergantung produk dan plan yang dipilih. Produk dengan premi terendah berasal dari asuransi kesehatan online seperti eAZyHealth, sementara premi tertinggi umumnya berasal dari produk komprehensif seperti SmartMed Premier.

Premi asuransi kesehatan Allianz adalah mulai dari Rp80 ribu hingga jutaan rupiah per bulan, tergantung jenis produk dan tingkat perlindungan yang dipilih. Allianz menawarkan berbagai pilihan asuransi kesehatan, mulai dari produk online dengan manfaat dasar seperti eAZyHealth hingga produk yang lebih komprehensif seperti SmartHealthdan SmartMed Premier dengan cakupan manfaat yang lebih luas.

Untuk perlindungan kesehatan yang lebih menyeluruh, premi asuransi kesehatan Allianz komprehensif umumnya berada di kisaran ratusan ribu hingga jutaan rupiah per bulan. Misalnya, polis SmartHealth Maxi Violet berada di sekitar Rp720 ribu per bulan.

Simak artikel Lifepal berikut ini untuk mendapatkan estimasi harga premi asuransi Allianz sebagai gambaran jika kamu tertarik membeli produknya.

Estimasi Harga Premi Asuransi Kesehatan Allianz

Untuk memberikan kamu gambaran, berikut adalah tabel premi asuransi kesehatan Allianz dari sejumlah produk yang umum dikenal di Indonesia. Angka ini bersifat estimasi dan diperoleh dari brosur resmi Allianz serta sumber pihak ketiga. Sebagi catatan, premi asuransi kesehatan dapat berbeda tergantung usia, plan, dan metode pembayaran.

Produk	Estimasi premi per bulan
eAZyHealth	Mulai ± Rp80 ribu
SmartHealth Maxi Violet	± Rp720 ribu
AlliSya Care	± Rp900 ribu
SmartMed Premier	Mulai ± Rp1,86 juta
SmartMed Cancer (rider)	Mulai ± Rp500 ribu

Faktor yang Memengaruhi Premi Asuransi Kesehatan Allianz

Sebelum mendaftar asuransi kesehatan Allianz, penting untuk memahami faktor-faktor yang memengaruhi besaran premi. Hal ini penting karena Allianz dan perusahaan asuransi pada umumnya, tidak mencantumkan tarif premi bulanan di situs resmi maupun brosur karena perhitungannya bersifat individual.

1. Jenis asuransi

Jenis produk dan manfaat yang dipilih memengaruhi besarnya premi asuransi kesehatan Allianz. Asuransi kesehatan dasar memiliki premi lebih rendah dibandingkan polis yang dilengkapi manfaat tambahan (rider). Penambahan rider akan menyesuaikan premi dengan cakupan perlindungan yang diperluas.

2. Periode pertanggungan

Selain jenis asuransinya, periode pertanggungan juga menentukan durasi perlindungan yang diberikan. Polis dengan masa pertanggungan lebih panjang umumnya memiliki premi yang disesuaikan dengan jangka waktu perlindungan tersebut. Perbedaan periode akan berpengaruh pada total biaya premi Allianz yang perlu dibayarkan.

3. Usia tertanggung

Usia menjadi salah satu faktor utama dalam perhitungan premi asuransi kesehatan. Allianz menetapkan premi berdasarkan kelompok usia karena berkaitan dengan tingkat risiko kesehatan. Semakin tinggi usia tertanggung, premi akan disesuaikan dengan profil risikonya.

4. Jumlah tertanggung

Jumlah orang yang dilindungi dalam satu polis turut juga memengaruhi premi. Polis individu memiliki struktur premi berbeda dibandingkan polis keluarga. Contohnya, polis keluarga umumnya memiliki premi lebih tinggi karena perlindungan diberikan kepada lebih dari satu orang.

5. Kondisi kesehatan

Riwayat dan kondisi kesehatan calon tertanggung menjadi bagian dari proses penilaian risiko. Informasi kesehatan digunakan untuk menentukan kelayakan polis dan penyesuaian premi. Dalam beberapa kasus, pemeriksaan medis dapat menjadi bagian dari proses pengajuan.

Pilihan Polis Asuransi Kesehatan Allianz dan Manfaatnya

Allianz adalah salah satu perusahaan asuransi swasta terbaik yang menyediakan berbagai pilihan polis asuransi kesehatan sesuai kebutuhan perlindungan masing-masing nasabah. Berikut adalah beberapa pilihan polis asuransi kesehatan Allianz yang umum tersedia dan banyak dipilih.

1. Smartmed premier

SmartMed Premier adalah produk asuransi kesehatan murni dari Allianz yang memberikan perlindungan rawat inap komprehensif untuk perorangan maupun keluarga. Produk ini menawarkan penggantian biaya perawatan rumah sakit sesuai tagihan (as charged) dengan total nilai pertanggungan tahunan hingga sekitar Rp6 miliar per tertanggung, tergantung plan yang dipilih.

Selain manfaat rawat inap, SmartMed Premier juga dapat mencakup manfaat medis tertentu seperti kemoterapi, hemodialisis, serta penanganan kondisi medis khusus termasuk HIV/AIDS, sesuai ketentuan dan batasan dalam polis. Ada pula no claim bonus per tertanggung atau pemegang polis alias bonus yang diberikan jika tidak ada klaim dalam satu tahun polis, yaitu senilai 20 persen.

2. Smarthealth maxi violet

SmartHealth Maxi Violet adalah produk asuransi kesehatan Allianz yang dapat digunakan secara perorangan dan keluarga. Produk ini menawarkan beberapa pilihan plan yang menyesuaikan kebutuhan nasabah, terutama dalam hal kelas kamar dan batas manfaat rawat inap.

Selain manfaat dasar rawat inap, SmartHealth Maxi Violet menyediakan pilihan manfaat tambahan seperti rawat jalan, rawat gigi, dan persalinan yang dapat dipilih saat pengajuan polis. Ketentuan masa tunggu mengikuti aturan polis yang berlaku, termasuk untuk manfaat persalinan, sementara besaran premi disesuaikan dengan plan yang dipilih.

Berdasarkan informasi dari situs resminya, jika mengikutsertakan anggota keluarga, kamu berkesempatan mendapat diskon 5 persen premi sesuai ketentuan.

3. Allisya care

AlliSya Care adalah produk asuransi kesehatan berbasis syariah dari Allianz yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan perlindungan kesehatan sesuai prinsip tolong-menolong (ta’awun). Kontribusi peserta dikelola dalam dana tabarru’ yang digunakan untuk membayar klaim, dengan mekanisme surplus underwriting yang dapat dibagikan kepada peserta apabila memenuhi ketentuan polis, seperti tidak adanya klaim dan melakukan perpanjangan polis.

Produk ini memberikan manfaat dasar berupa rawat inap, serta pilihan manfaat tambahan yang dapat dipilih sesuai kebutuhan, seperti rawat jalan, rawat gigi, persalinan, dan santunan harian rawat inap hingga Rp1 juta per hari sesuai ketentuan plan. Premi atau kontribusi disesuaikan dengan pilihan plan dan profil peserta, serta dapat mencakup penyesuaian tertentu untuk perlindungan keluarga inti sesuai kebijakan yang berlaku.

4. Flexi CI

Flexi CI adalah asuransi tambahan (rider) penyakit kritis dari Allianz Indonesia yang dirancang untuk memberikan santunan tunai apabila tertanggung didiagnosis mengalami penyakit kritis sesuai ketentuan polis. Produk ini bukan asuransi kesehatan rawat inap, melainkan perlindungan finansial yang dapat dilengkapi pada polis utama untuk membantu menghadapi risiko biaya besar akibat penyakit serius.

Flexi CI tersedia dalam tiga pilihan plan berdasarkan luas cakupan kondisi penyakit kritis, yaitu Silver (hingga sekitar 88 kondisi), Gold (hingga sekitar 128 kondisi), dan Platinum (hingga 168 kondisi penyakit kritis). Besaran premi ditentukan oleh plan yang dipilih serta jumlah uang pertanggungan, sementara manfaat santunan dapat digunakan secara fleksibel oleh tertanggung, termasuk untuk kebutuhan pengobatan seperti kanker yang biayanya dapat mencapai puluhan hingga ratusan juta rupiah per bulan.

Bagi nasabah yang menginginkan perlindungan berbasis prinsip syariah, Allianz juga menyediakan Flexi CI Syariah, yang dikelola sesuai ketentuan syariah sebagai bagian dari komitmen Allianz dalam menghadirkan pilihan perlindungan kesehatan yang beragam dan inklusif.

5. Allianz flexi medical

Allianz Flexi Medical adalah produk asuransi kesehatan murni dari Allianz Indonesia yang dirancang untuk memberikan perlindungan kesehatan yang fleksibel sesuai kebutuhan nasabah. Produk ini memberikan manfaat utama berupa penggantian biaya rawat inap dan pembedahan sesuai ketentuan plan, dengan pilihan area pertanggungan dan batas manfaat tahunan yang dapat disesuaikan.

Salah satu keunggulan Flexi Medical adalah fitur Flexi Benefit, yaitu manfaat fleksibel yang dapat digunakan untuk kebutuhan seperti rawat jalan tanpa rider tambahan, klaim biaya yang masuk dalam deductible, serta layanan konsultasi kesehatan tertentu sesuai ketentuan polis. Besaran premi asuransi kesehatan Allianz untuk produk ini bervariasi tergantung usia tertanggung, plan yang dipilih, serta batas manfaat tahunan, dengan ilustrasi premi yang pada profil tertentu dapat dimulai dari kisaran ratusan ribu rupiah per bulan.

Cara Daftar Asuransi Kesehatan Allianz

Untuk mendaftar asuransi kesehatan Allianz, ada beberapa langkah yang perlu dilakukan agar proses pengajuan polis berjalan lancar, yaitu:

• Memilih produk asuransi kesehatan Allianz dan plan yang sesuai dengan kebutuhan perlindungan.
• Melakukan konsultasi dan simulasi premi melalui agen resmi Allianz atau mitra distribusi untuk menyesuaikan manfaat dan anggaran.
• Mengisi Formulir Aplikasi Asuransi Kesehatan Perorangan (FAAKP) secara lengkap, termasuk data diri dan riwayat kesehatan.
• Melampirkan dokumen pendukung seperti identitas diri serta surat keterangan medis jika diperlukan.
• Menjalani proses underwriting dari pihak Allianz untuk penilaian risiko dan penetapan premi.
• Melakukan pembayaran premi pertama setelah polis disetujui agar perlindungan dapat mulai berlaku sesuai ketentuan.

Demikianlah pembahasan mengenai premi asuransi kesehatan Allianz dan pilihan polis beserta manfaat dan ketentuan utamanya. Dengan memahami karakteristik setiap produk, harapannya kamu dapat menentukan asuransi kesehatan Allianz yang paling sesuai dengan kebutuhan perlindungan dan kondisi finansial.

Bandingkan Asuransi Kesehatan Terbaik di Lifepal

Selain Allianz, tersedia berbagai pilihan asuransi kesehatan lain dengan manfaat dan kisaran premi yang beragam. Membandingkan berbagai jenis perlindungan yang tersedia, cakupan layanan dan biaya dari masing-masing polis itu perlu, agar benar-benar sesuai dengan kebutuhan dan anggaran.

Untuk mempermudah pilihanmu, kamu bisa membandingkan berbagai asuransi kesehatan terbaik melalui Lifepal. Kamu dapat melihat estimasi premi, manfaat pertanggungan, serta rekomendasi produk dari perusahaan asuransi terpercaya dalam satu platform, sehingga lebih mudah menentukan perlindungan kesehatan yang tepat.

Yuk, cari tahu polis asuransi kesehatan terbaik untukmu di Lifepal!