Asuransi Allianz Indonesia
- Diskon Terbaik
- 500+ Pilihan
- Bantuan Klaim
Asuransi Allianz Indonesia: Ulasan Produk & Premi
PT Asuransi Allianz Life Indonesia adalah salah satu anak perusahaan Allianz Group yang berfokus pada produk asuransi jiwa dan kesehatan. Produknya tersedia untuk tertanggung individu, karyawan, hingga pilihan asuransi syariah.
Saat ini, Lifepal telah bekerjasama dengan Asuransi Allianz melalui polis Asuransi Jiwa Mikro Sekoci yang memberikan santunan meninggal dunia dengan premi di bawah Rp50 ribuan per bulan. Lihat manfaat polis selengkapnya secara online!
Daftar Polis Asuransi Allianz Life
Ada banyak polis Asuransi Allianz Life yang bisa dipilih sesuai dengan kebutuhan dan anggaran calon nasabah. Salah satunya adalah Asuransi Jiwa Mikro Sekoci yang telah bekerjasama degan Lifepal.
| Produk asuransi jiwa mikro dengan premi terjangkau yang memberikan santunan meninggal akibat kecelakaan dan sebab alami (sakit). |
Rangkuman Pilihan Produk Asuransi Allianz Life
Ada 9 produk yang dikategorikan berdasarkan kebutuhan calon nasabah. Berikut ini pilihan produk dan manfaat Asuransi Allianz selengkapnya:
| Produk | Manfaat |
| Asuransi Kesehatan | Pertanggungan biaya rawat inap + pembedahan + rawat jalan |
| Asuransi Jiwa Unit Link | Santunan meninggal dunia + manfaat investasi |
| Asuransi Jiwa Unit Link Syariah | Santunan meninggal dunia + manfaat investasi mengikuti prinsip syariah |
| Asuransi Jiwa – Kumpulan | Santunan meninggal dunia untuk tertanggung karyawan perusahaan |
| Asuransi Jiwa Mikro | Santunan meninggal dunia dengan premi terjangkau |
| Asuransi Haji Syariah | Santunan atas risiko kecelakaan selama ibadah haji |
| DPLK – Kumpulan | Jaminan dana pensiun + kumpulan |
| Bancassurance | Produk asuransi kerja sama dengan perusahaan perbankan |
| Asuransi Tambahan (Rider) | Asuransi pelengkap yang dapat dibeli terpisah dari polis dasar |
Sekilas Tentang Asuransi Allianz
Asuransi Allianz atau PT Asuransi Allianz Life Indonesia adalah salah satu perusahaan asuransi di Indonesia yang memberikan layanan asuransi jiwa. Perusahaan ini menjadi bagian dari Allianz Group asal Jerman.
Layanan Nasabah Asuransi Allianz Life
Jika memiliki pertanyaan terkait polis, cara membeli, panduan membayar premi, hingga cara melakukan klaim, nasabah dapat menghubungi call center Asuransi Allianz Life. Atau, mengunjungi langsung kantor pusat / kantor cabang perusahaan yang tersebar di beberapa daerah.
| Kantor Pusat PT Asuransi Allianz Life Indonesia Allianz Tower Jl. HR. Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta 12980 Telepon: +6221-2926 8888 Fax: +6221-2926 8080 Email: [email protected] Jam Kerja: Senin-Jumat (08.00-17.00 WIB) |
Harga Premi Asuransi Allianz
Cara mengetahui harga premi Asuransi Allianz adalah dengan mengakses laman produk di website resmi perusahaan, menghubungi agen, maupun broker asuransi terkait. Pada umumnya, premi Asuransi Allianz dipengaruhi oleh berbagai faktor berikut.
- Jenis asuransi yang diambil oleh pemegang polis.
- Profil tertanggung: usia, pekerjaan, jenis kelamin, riwayat penyakit, dan lain-lain.
- Jenis dan nilai aset atau harta benda yang diasuransikan.
- Cakupan pertanggungan, mulai dari pertanggungan utama hingga rider (pertanggungan tambahan).
Cara Klaim Asuransi Allianz Life
Cara klaim Asuransi Allianz Life harus disesuaikan dengan jenis polis yang dipilih. Berikut ini ulasan lengkap mengenai prosedur klaim agar Anda mendapatkan manfaat Asuransi Allianz sesuai polis yang dimiliki:
Rumah Sakit Rekanan Asuransi Allianz Life
Terdapat sekitar 1000 rumah sakit rekanan dalam negeri dan 100 rumah sakit rekanan di luar negeri yang bekerja sama dengan Asuransi Allianz Life. Dengan begitu, nasabah tidak perlu lagi khawatir bila sewaktu-waktu ingin berobat hingga jangkauan luar negeri.
Tidak hanya di Jakarta, jaringan rumah sakit rekanan Asuransi Kesehatan Allianz meliputi kota-kota lainnya di Indonesia. Berikut daftar rekanan Asuransi Allianz selengkapnya:
Berita Terbaru Asuransi Allianz Life
Mei 2020- Asuransi Allianz Life meluncurkan produk Premium Wealth Assurance untuk nasabah Bank HSBC, MyProtection Infinite untuk nasabah Maybank, serta Guardia Signature untuk nasabah Bank BTPN.
Mei 2020 – Direktur Asuransi Allianz Life menyampaikan bahwa asuransi jiwa dan kesehatan Allianz menanggung semua nasabah yang terkena Covid-19. Perusahaan juga menghapuskan klaim masa tunggu untuk pasien yang terdiagnosis Covid-19 hingga 31 Mei 2020.
Mei 2020 – Allianz Life mendapatkan sertifikat ISO27001:2013. Lewat sertifikat tersebut, perusahaan bisa menerbitkan polis secara digital, khususnya produk asuransi jiwa individu. Lingkup yang telah tersertifikasi adalah keamanan data nasabah.
Review Asuransi Allianz Life
Asuransi Allianz Life berfokus pada produk asuransi jiwa dan kesehatan, serta telah mendapatkan izin usaha Otoritas Jasa Keuangan (OJK). Asuransi Allianz Life sangat cocok untuk nasabah yang memiliki anggaran terbatas, sebab tersedia pilihan polis Asuransi Jiwa Mikro Sekoci dengan premi di bawah Rp50 ribuan per bulan.
Berikut ini adalah beberapa review Asuransi Allianz yang dapat Anda pertimbangkan:
(+) Limit tahunan asuransi kesehatan tinggi hingga Rp25 miliar
(+) Biaya kamar dan akomodasi pendampingan besar
(+) Diskon premi hingga 5% untuk asuransi kesehatan
(+) Rumah sakit rekanan tersebar luas di dalam dan luar negeri
Pertanyaan Seputar Asuransi Allianz
Berikut sejumlah pertanyaan yang sering diajukan terkait Asuransi Allianz Life di Indonesia:
Asuransi Allianz adalah perusahaan asuransi multinasional asal Jerman yang masih menjadi bagian dari Allianz Group. Allianz di Indonesia terbagi menjadi dua perusahaan yang berbeda:
- PT Asuransi Allianz Life Indonesia (asuransi jiwa dan kesehatan)
- PT Asuransi Allianz Utama Indonesia (asuransi umum)
Asuransi Allianz Life dan Allianz Utama dinaungi oleh satu grup yang sama. Namun yang membedakan keduanya adalah produk yang ditawarkan. Allianz Life lebih terfokus pada produk asuransi jiwa Allianz. Sementara, Allianz Utama lebih berfokus pada asuransi umum, seperti asuransi mobil Allianz, Allianz asuransi perjalanan, dan sejenisnya.
Asuransi Allianz memiliki kantor cabang yang tersebar luas di berbagai wilayah. Namun untuk kantor Asuransi Allianz Pusat berlokasi di Allianz Tower, Jl. HR. Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta.
Asuransi Allianz memiliki berbagai produk misalnya saja asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan lain-lain. Untuk contoh pilihan polisnya adalah Sekoci, SmartMed Premier, AlliSya Care dan lain-lain.
Produk Asuransi Allianz Kesehatan sangatlah beragam dengan manfaat pertanggungan yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. Berikut beberapa produk Asuransi Kesehatan Allianz:
- SmartHealth Light Titanium
- AlliSya Care
- SmartMed Premier
Allianz Indonesia menghadirkan empat produk yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan dan anggaran nasabahnya. Keempat produk Asuransi Allianz Indonesia itu meliputi:
Produk Asuransi Jiwa Allianz sangat beragam dan bisa disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. Berikut beberapa daftar produk Asuransi Jiwa Allianz:
- Smart Life
- Allianz PASTI
- SmartLink New Flexi Account
Asuransi Allianz memiliki laporan keuangan yang sesuai dengan standarisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK). Selain itu, Allianz juga memiliki cukup banyak pilihan polis sehingga dapat lebih mudah disesuaikan dengan kebutuhan dan anggaran nasabah.
Asuransi Allianz sangat cocok khususnya untuk nasabah yang menginginkan limit tahunan polis tinggi, sebab beberapa pilihan polisnya memberikan manfaat limit tahunan hingga puluhan miliar rupiah.
Berdasarkan laporan keuangan tahun 2020, Asuransi Allianz Life memiliki rasio solvabilitas 317 persen, yang mana itu di atas ketentuan pemerintah sebesar 120 persen. Artinya dapat disimpulkan bahwa perusahaan masih berada dalam kategori sehat atau sesuai dengan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK).
Produk Asuransi Jiwa Allianz bisa Anda dapatkan di Lifepal dengan premi di bawah Rp50 ribu per bulan untuk pilihan produk asuransi mikro. Untuk harga premi Asuransi Jiwa Allianz selengkapnya dapat mengakses website resemi perusahaan di https://www.allianz.co.id/
Premi Asuransi Allianz bisa dibayar secara tahunan atau diangsur setiap semester (per enam bulan), kuartal (per tiga bulan), dan setiap sebulan sekali.
Adapun kanal pembayaran yang disediakan Asuransi Allianz sebagai berikut.
- Pembayaran premi online melalui Allianz eAZy Payment (khusus nasabah perorangan Asuransi Jiwa Allianz)
- Pembayaran premi melalui Indomaret
- Pembayaran secara Setor Tunai
- Melalui ATM BCA dan ATM Mandiri
- Melalui fasilitas internet banking
- Pembayaran menggunakan Virtual Account
- Pembayaran dengan autodebet kartu kredit atau rekening bank
- Pembayaran melalui Kantor Pos Indonesia
- Pembayaran melalui Kantor Pegadaian.
- Pembayaran menggunakan GOPAY
Pada penerapannya, metode pembayaran pada tiap fasilitas yang disediakan sama saja. Yang terpenting adalah mengetahui nomor polis pribadi.
Informasikan atau input nomor polis yang sesuai, kemudian lakukan pembayaran premi sesuai dengan jumlah yang harus dibayarkan. Setelah membayar, simpan bukti pembayaran sebagai arsip. Setiap transaksi pembayaran yang berhasil akan dikirimkan melalui notifikasi SMS ataupun surel di hari yang sama.
Metode penggantian biaya Asuransi Allianz terdiri dari tiga, yaitu reimbursement,cashless, dan uang santunan. Berikut penjelasan ketiganya.
- Reimbursement:Metode penggantian biaya di mana nasabah harus membayar terlebih dahulu biaya kerugian rumah sakit, kemudian pihak asuransi akan mengganti biaya yang sudah dibayarkan. Biasanya, metode ini digunakan untuk klaim biaya perawatan medis.
- Cashless: Metode penggantian biaya di mana nasabah bisa langsung datang ke rumah sakit dan menjalani perawatan tanpa harus membayar terlebih dahulu, hanya perlu mengisi formulir dan menunjukkan kartu asuransi. Biaya rumah sakit langsung dibayar dari perusahaan asuransi ke rumah sakit. Cara seperti ini disebut sebagai metode cashless, karena nasabah tidak perlu mengeluarkan uang tunai sama sekali. Biasanya, metode cashless digunakan untuk klaim biaya perawatan medis di rumah sakit rekanan Allianz.
- Uang santunan: Metode pencairan sejumlah uang pertanggungan (UP) apabila terjadi klaim asuransi. Umumnya, digunakan pada klaim kematian atau kecelakaan terhadap asuransi yang menjanjikan uang santunan.
Pengajuan klaim Asuransi Allianz bisa dilakukan secara online lewat aplikasi Allianz eAZy Claim. Klaim akan diproses dalam waktu 7 hari kerja.
Kartu Asuransi Allianz berfungsi untuk memudahkan nasabah dalam melakukan klaim cashless di rumah sakit rekanan Allianz. Kartu Asuransi Allianz akan diberikan ketika nasabah menerima polis.
Melansir dari situs resmi perusahaan, Asuransi Allianz berdiri pada 5 Februari 1890 di negara asalnya Jerman. Sementara, Allianz Indonesia didirikan pada tahun 1981.
Hukum asuransi kesehatan diciptakan dan diatur secara resmi oleh pemerintah dengan tujuan memastikan kelangsungan industri terkait di Indonesia berjalan lancar. Selain itu, dengan adanya UU Asuransi Kesehatan nasabah juga bisa lebih aman ketika ingin membeli berbagai produk asuransi.
Untuk UU Asuransi Kesehatan sebarnya diatur dalam : Undang Undang No. 2 Tahun 1992 Terkait Usaha Perasuransian. Dalam Undang-Undang ini fungsinya adalah memastikan bahwa asuransi memiliki laporan keuangan perusahaan yang sehat, serta melindungi masyarakat agar mendapatkan hak sebagaimana mestinya.
Anda bisa mengetahui UU atau peraturan pemerintah lainnya yang mengatur seputar Asuransi Kesehatan di sini!
Terdapat perbedaan antara agen dan broker asuransi. Agen asuransi biasanya adalah orang pribadi yang bekerja untuk perusahaan asuransi, dalam hal ini Allianz. Sementara itu, broker adalah pihak independen yang menjadi perantara antara Allianz dengan calon nasabah.
Sebagai bagian dari upaya memudahkan masyarakat mendapatkan akses kepada informasi terkait berbagai produk asuransi yang dimiliki agen Asuransi Allianz, Allianz Star Network (ASN) hadir sebagai kanal distribusi keagenan perusahaan secara resmi.
Setiap individu yang tergabung ke dalam ASN akan diperkenalkan kepada sistem bisnis Allianz sekaligus mendapatkan pelatihan demi bisa mengembangkan jaringan usaha pribadinya secara berkelanjutan. Dengan demikian, setiap agen diharapkan bisa meraih imbal hasil usaha yang dapat diandalkan juga.
Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan produk asuransi jiwa yang telah berizin OJK dan mirip seperti Asuransi Allianz Life, di antaranya:
- AIA
- Al Amin
- Astra Life
- Avrist
- AXA Mandiri
- BCA Life
- BNI Life
- BRI Life
- Bumiputera
- Capital Life
- CAR Life
- Chubb Life
- Cigna
- Ciputra Life
- Commonwealth Life
- Equity Life
- FWD
- Generali Indonesia
- Great Eastern Life
- Heksa Insurance
- Indolife
- Indosurya Life
- Jagadiri
- Kresna Life
- Lippo Life
- Mandiri Inhealth
- Manulife
- MNC Life
- Panin Dai Ichi Life
- Prudential
- Reliance Life
- Sequis Life
- Simas Jiwa
- Sinarmas MSIG Life
- Star Investama
- Sunlife
- Takaful Keluarga
- Taspen Life
- Tokio Marine Life
- Wanaartha
- Zurich Life
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:
- https://www.allianz.co.id/
- https://keuangan.kontan.co.id/news/tawarkan-perlindungan-diri-dan-aset-allianz-life-indonesia-rilis-unitlink-terbaru
- https://tirto.id/direktur-allianz-life-ini-peran-kami-saat-pandemi-corona-fCUt
- https://news.detik.com/suara-pembaca/d-3484220/alasan-penolakan-klaim-asuransi-allianz-mengecewakan
- https://asuransimapan.com/asuransi-allianz-mengecewakan/