Asuransi Allianz Indonesia: Ulasan Produk & Premi

Asuransi Allianz atau PT Asuransi Allianz Life Indonesia adalah salah satu anak perusahaan Allianz Group. Perusahaan ini yang berfokus pada produk asuransi jiwa dan kesehatan. Pilihan produk Asuransi Allianz Indonesia yang tersedia mulai untuk tertanggung individu, karyawan, asuransi syariah, hingga untuk asuransi orang tua.

Tertarik mendapatkan polis dari Asuransi Allianz Indonesia? Saat ini, Lifepal telah bekerja sama dengan Asuransi Allianz melalui polis Asuransi Jiwa Mikro Sekoci yang memberikan santunan meninggal dunia dengan premi di bawah Rp50 ribuan per bulan. Lihat manfaat polis selengkapnya secara online!

Polis Asuransi Allianz Life

Ada banyak polis Asuransi Allianz Life yang bisa dipilih sesuai dengan kebutuhan dan anggaran calon nasabah. Salah satunya adalah Asuransi Jiwa Mikro Sekoci yang telah bekerja sama degan Lifepal. Untuk proses daftar yang praktis, yuk beli Asuransi Allianz di Lifepal!

Jika tertarik dengan polisnya, cara daftar Asuransi Allianz online bisa dilakukan melalui Lifepal.co.id.

Asuransi Jiwa Mikro

Sekoci

Produk asuransi jiwa mikro dengan premi terjangkau yang memberikan santunan meninggal akibat kecelakaan dan sebab alami (sakit).

Manfaat Pertanggungan

Manfaat santunan kematian Rp3 juta, Rp5 juta, dan Rp10 juta
Premi mulai dari Rp35 ribu
Santunan 5 kali lipat apabila meninggal karena kecelakaan

Jenis dan Produk Asuransi Allianz Life

Ada 9 daftar Asuransi Allianz yang dikategorikan berdasarkan kebutuhan calon nasabah. Berikut ini jenis dan produk Allianz Insurance yang dapat dipertimbangkan:

Produk	Manfaat
Asuransi Kesehatan	Pertanggungan biaya rawat inap + pembedahan + rawat jalan
Asuransi Jiwa Unit Link	Santunan meninggal dunia + manfaat investasi
Asuransi Jiwa Unit Link Syariah	Santunan meninggal dunia + manfaat investasi mengikuti prinsip syariah
Asuransi Jiwa – Kumpulan	Santunan meninggal dunia untuk tertanggung karyawan perusahaan
Asuransi Jiwa Mikro	Santunan meninggal dunia dengan premi terjangkau
Asuransi Haji Syariah	Santunan atas risiko kecelakaan selama ibadah haji
DPLK – Kumpulan	Jaminan dana pensiun + kumpulan
Bancassurance	Produk asuransi kerja sama dengan perusahaan perbankan
Asuransi Tambahan (Rider)	Asuransi pelengkap yang dapat dibeli terpisah dari polis dasar

Tabel Harga Premi Asuransi Allianz

Cara mengetahui harga Asuransi Allianz tiap produknya adalah dengan mengakses laman produk di website resmi perusahaan, menghubungi agen, maupun broker asuransi terkait. Pada umumnya, premi Asuransi Allianz dipengaruhi oleh berbagai faktor berikut.

Jenis asuransi yang diambil oleh pemegang polis.
Profil tertanggung: usia, pekerjaan, jenis kelamin, riwayat penyakit, dan lain-lain.
Jenis dan nilai aset atau harta benda yang diasuransikan.
Cakupan pertanggungan, mulai dari pertanggungan utama hingga rider (pertanggungan tambahan).

Asuransi Jiwa	Estimasi Premi
Allianz PASTI	Mulai Rp300 ribu/ bulan
Smart Life	Mulai Rp500 ribu/ bulan atau Rp5 juta (premi tunggal)
SmartLink New Flexi Account	Mulai Rp200 ribu/ bulan
SmartLink Flexi Account Plus	Mulai Rp200 ribu/ bulan
SmartLink Maxi Fund Plus	Minimal US$1.200 (premi dasar tunggal)
AlliSya Protection Plus	Mulai Rp200 ribu/ bulan
AlliSya Maxi Fund Plus	Minimal Rp12 juta (kontribusi dasar tunggal)

Asuransi Kesehatan	Estimasi Premi
SmartHealth Maxi Violet (pasangan)	Rp720 ribu/ bulan
SmartHealth Care Premier Plus	Rp2 juta/ bulan
SmartMed Premier	Rp1,8 juta/ bulan
Allisya Care	Rp900 ribu/ bulan
SmartMed Cancer	Rp500 ribu/ bulan

Contoh Ilustrasi Asuransi Allianz

Pak Andi adalah seorang laki-laki berusia 40 tahun. Ia membeli polis Asuransi Allianz SmartHealth Maxi Violet dengan pilihan plan E untuk rawat inap dan plan tambahan rawat jalan B. Sehingga total premi Asuransi Allianz SmartHealth Maxi Violet yang dibayarkan oleh pak Andi adalah Rp8.648.700 per tahun atau Rp720, 725 ribu per bulan.

Kemudian setelah 2 bulan polis tersebut aktif, pak Anda mengalami diare. Kemudian ia menjalani rawat jalan di rumah sakit dengan berkonsultasi pada dokter umum. Untuk batas manfaat pertanggungan yang berhak pak Andi terima adalah Rp37,500 per kunjungan. Selain itu pak Anda juga berhak untuk mendapatkan manfaat pertanggungan biaya obat-obatan sebesar Rp1,6 juta per tahun.

*Silakan menghubungi perusahaan Asuransi Allianz untuk mendapatkan informasi pilihan plan tiap produknya

Sekilas Tentang Asuransi Allianz Indonesia

Asuransi Allianz atau PT Asuransi Allianz Life Indonesia adalah salah satu perusahaan asuransi di Indonesia yang memberikan layanan asuransi jiwa. Perusahaan ini menjadi bagian dari Allianz Group asal Jerman.

Lebih Lanjut tentang Allianz Indonesia

Allianz Group sendiri berdiri pada tahun 1890 yang kini menjadi salah satu perusahaan berskala internasional dengan kondisi finansial yang sangat kuat. Eksistensi Asuransi Allianz di Indonesia bermula dengan didirikannya kantor perwakilan pada tahun 1981. Namun, operasional bisnis jasa asuransinya dimulai pada tahun 1989 dengan peresmian PT Asuransi Allianz Utama Indonesia yang berfokus pada penawaran jasa asuransi umum.

Sukses dengan produk asuransi umum, Allianz Indonesia mulai melebarkan sayap bisnisnya dengan mendirikan PT. Asuransi Allianz Life Indonesia pada tahun 1996. Kali ini, masyarakat bisa memiliki proteksi dan manajemen finansial melalui produk asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan proteksi dana pensiun.

Tidak berhenti di situ, PT Allianz Life Indonesia berupaya untuk terus mengembangkan jasa proteksi keuangan demi memenuhi kebutuhan masyarakat membuahkan produk asuransi syariah pada tahun 2006. Melalui produk Asuransi Allianz Syariah, perusahaan menargetkan segmen pasar yang lebih luas lagi di Indonesia.

Hukum dan Legalitas

Berdasarkan Surat Keputusan Menteri Keuangan Indonesia Nomor 513/KM.071/1996, Allianz Life sudah mendapatkan izin usaha dari Otoritas Jasa Keuangan (OJK) sebagai perusahaan asuransi yang legal sekaligus terpercaya. Selain sudah mendapatkan izin dari OJK, Allianz Life juga sudah terdaftar sebagai salah satu dari anggota Asosiasi Asuransi Umum Indonesia (AAUI).

Prestasi dan Penghargaan

Sebagai salah satu perusahaan asuransi terlengkap yang ada di Indonesia, Allianz Life telah mendapatkan sejumlah prestasi dan penghargaan bergengsi. Berikut prestasi dan penghargaan yang pernah diraih Allianz Life sepanjang tahun 2020:

4 Penghargaan Unit Link Awards 2020 dari Majalah Investor untuk kategori:
- Smartlink Dollar Managed Fund, Campuran Denominasi USD Periode 5 Tahun
- Smartwealth Equity Indoglobal Fund, Saham Denominasi Rupiah Periode 5 Tahun
- Smartwealth Equity Inrastructure Fund, Saham Denominasi Rupiah Periode 5 Tahun
- Smartlink Rupiah Equity Fund, Saham Denominasi Rupiah Periode 10 Tahun
Top Digital Company Award 2o20 dari Majalah Marketing kategori The Best in Building Digital Transformation, Life Insurance: Assets > 20 Trillion
Infobank-9th Digital Brand Awards, 2nd Rank, Kategori: Asuransi Jiwa Konvensional
SWA-HR Excellence Award 2020 untuk Recruitment Strategy
21th Infobank Insurance Awards 2020 dari Infobank untuk Financial Perfomance Full Year 2019 dengan Predikat “Excellent”
CX SQ Award 2020 dari Majalah Marketing untuk Customer Exprience in Purchase Health & Life Insurance Policy at Autorized Office
Insurance Asia Awards 2020 untuk Insurance Initiative of The Year (Yo Waste)
3 Penghargaan dalam 2nd Indonesia Innovative Insurance Award 2020 dari Thinknovate untuk kategori:
- Top 3 Best Digital Innovative Life Insurance
- Top 3 Best Financial Perfomance Insurance Companies with Assets Over IDR 30 Trillion
- Top 7 Best Finansial Perfomance Insurance Companies with Assets Between IDR 2-10 Trillion
Corporate Image Award 2020 dari Majalah Marketing untuk Life Insurance dengan Asset >25 Trillion
Bulan Inklusi Keuangan 2020 OJK sebagai Booth Terbaik

Laporan Keuangan PT Allianz Life Indonesia

Bila mengacu pada laporan keuangan tahun 2021 untuk asuransi konvensional dan unit syariah, PT Allianz Life Indonesia (Asuransi Allianz Life Indonesia) memperlihatkan kinerja yang cukup bagus dari segi finansial. Berikut adalah rinciannya:

Rasio solvabilitas: 405 %
Jumlah ekuitas: Rp6,945 triliun
Jumlah aset: Rp42,808 triliun

Dari ketiga poin di atas dapat disimpulkan bahwa perusahaan Asuransi Allianz memiliki keuangan yang sehat. Ini karena rasio solvabilitas, jumlah ekuitas, dan jumlah aset yang dimiliki oleh perusahaan asuransi tersebut sudah melebihi batas minimal yang ditetapkan oleh Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK) dalam Nomor 71/POJK.05/2016 dan Nomor 72/POJK.05/2016.

Perlu diketahui, sebuah perusahaan dikatakan sehat secara finansial bila memenuhi indikator yang sudah ditetapkan oleh POJK tadi. Adapun kentutan minimal dari indikator-indikator tadi, meliputi rasio solvabilitas minimal 120 persen, jumlah ekuitas minimal Rp100 miliar untuk perusahaan asuransi dan Rp200 miliar untuk perusahaan reasuransi, dan jumlah aset minimal Rp150 miliar.

Berita Terbaru Asuransi Allianz Life

RS Rapha Theresia Jalin Kerja Sama dengan Allianz

Mei 2022 – Demi memberikan pelayanan yang lebih maksimal kepada masyarakat, RS Rapha Theresia dan Allianz menjalin hubungan kerja sama. Dengan adanya kerja sama ini diharapkan RS Rapha Theresia dapat melayani setiap nasabah dari Asuransi Allianz yang berada di Kota Jambi dengan pelayanan unggul dan sepenuh hati.

Allianz Life Gandeng Bank Victoria Hadirkan Produk Bancassurance

April 2022 – Allianz Life bersama PT Bank Victoria Internasional, Tbk (Bank Victoria) menghadirkan produk asuransi yang didistribusikan melalui jalur banassurance. Lewat kerja sama ini pula, Allianz Life Indonesia akan menjadi penyedia asuransi jiwa yang sesuai dengan kebutuhan nasabah Bank Victoria.

Adapun produk hasil kerja sama Allianz Life dan Bank Victoria meliputi PAYDI Premi Reguler Allianz Wealthlink Preferred Life, Allianz Life Secure PASTI, dan PAYDI Premi Tunggal Allianz Assetlink Maxima.

Allianz Target 13 Juta Nasabah di tahun 2025

April 2022 – Allianz Life dan Allianz Utama Indonesia menargetkan terjadi peningkatan penetrasi asuransi. Country Manager & President Director Allianz Life Indonesia, David Nolan menyampaikan, pihaknya akan menargetkan peningkatan jumlah nasabah menjadi 13 juta dalam beberapa tahun ke depan.

Allianz Life Bayarkan Lebih dari 48 Ribu Klaim

April 2022 – Allianz Life Indonesia membuktikan komitmennya dengan membayarkan lebih dari 48 ribu klaim terkait produk asuransi jiwa dan kesehatan kepada para nasabahnya, selama periode Maret 2020 – Maret 2022. Sementara di tahun 2021, Allianz Life juga telah menyalurkan manfaat klaim kepada 223,736 nasabah untuk produk asuransi jiwa dan kesehatan.

Layanan Nasabah Asuransi Allianz Life

Jika memiliki pertanyaan terkait polis, cara membeli, panduan membayar premi, hingga cara melakukan klaim, nasabah dapat menghubungi call center Asuransi Allianz Life. Atau, mengunjungi langsung kantor pusat / kantor cabang perusahaan yang tersebar di beberapa daerah.

Kantor Pusat PT Allianz Life Indonesia

World Trade Center (WTC) 3, Lt.10-15

Jl. Jenderal Sudirman Kav.29-31 Jakarta Selatan, Indonesia

Telepon: (021) 2926 8888

Fax: (021) 2926 8080

Website Asuransi Allianz : www.allianz.co.id

Email: [email protected]

Linkedin: Allianz Indonesia

Instagram: @allianzindonesia

Jam Kerja: Senin-Jumat (08.00-17.00 WIB)

Layanan Nasabah Asuransi Allianz

Ada beberapa layanan yang disediakan Allianz Life Insurance kepada para nasabahnya, di antaranya adalah:

Allianz eAZy Payment adalah salah satu fitur layanan pembayaran premi secara online dengan memasukkan nomor polis, tanggal lahir dan akun email nasabah. Metode pembayaran Asuransi Allianz tetap menggunakan kartu kredit atau kartu debit.
Allianz Hospital Assistant adalah layanan bagi nasabah yang menjalani rawat inap di rumah sakit rekanan Asuransi Allianz Life Indonesia. Setiap nasabah akan mendapatkan pendampingan sebelum, saat, dan sesudah menjalani rawat inap. Nasabah juga akan mendapatkan bantuan dalam keadaan darurat dengan menelepon Allianz Care 1500136.
Layanan Allianz eAZy Med adalah layanan pemesanan dan pengantaran obat resep dokter bagi nasabah Asuransi Allianz Indonesia hanya melalui aplikasi HaloDoc dengan fitur ApotikAntar. Layanan ini memudahkan nasabah Asuransi Allianz untuk mendapatkan obat dengan resep resmi tanpa harus repot antre di Apotik rekanan HaloDoc di seluruh Indonesia.
Allianz Gift adalah hadiah atau kejutan yang diberikan Asuransi Allianz kepada nasabahnya.
Customer Care: Nomor telepon (021)2926-8888; Nomor fax (021)2926-9090; Email [email protected]

Alamat Kantor Cabang Asuransi Allianz

Asuransi Allianz Jakarta: Allianz Tower – Jl. HR. Rasuna Said, Kawasan Kuningan Persada Super Blok 2, Jakarta | Telp: (021) 2926 8888
Asuransi Allianz Bandung: Wisma CIMB Niaga, 7th floor – Jl. Gatot Subroto No.2, Bandung
Asuransi Allianz Denpasar: Bali JEFF Building Lt.1 – Jl. Raya Puputan No.488, Renon, Denpasar
Asuransi Allianz Surabaya: Gedung Graha Pacific Lt.1-2 – Jl. Basuki Rahmat No.87-91, Surabaya
Asuransi Allianz Medan: Forum Nine Lt.6 (Plaza CIMB Niaga) – Jl. Imam Bonjol No.9, Medan, Sumatera Utara
Asuransi Allianz Batam: Ruko The Summer Blok A2. No. 6, RW.8, Teluk Tering, Batam
Asuransi Allianz Solo: Jl. Dr. Rajiman No.531B, Sondakan, Kec. Laweyan, Surakarta
Asuransi Allianz Semarang: Mal Ciputra, Mal Ciputra Lower Ground Floor 12-A – Jl. Simpang Lima, Miroto, Pleburan, Kec. Semarang Selatan, Semarang
Asuransi Allianz Makassar: Jl. Sungai Saddang Lama No.23A, Maradekaya Selatan, Kec. Makassar, Makassar

Cara Beli Asuransi Allianz Online

Daftar Asuransi Allianz online atau membeli melalui marketplace seperti Lifepal tentu saja sangat menguntungkan bagi calon nasabah. Sebab keuntungan Asuransi Allianz dengan membeli secara online Anda tidak perlu mengunjungi langsung kantor pusat Allianz maupun cabang terdekat.

Tidak hanya mudah, beli asuransi secara online melalui Lifepal juga lebih hemat daripada di agen. Pasalnya, harga yang ditawarkan bisa 10 persen lebih murah, belum lagi ditambah dengan diskon! Saat ini Lifepal sudah bekerja sama dengan Asuransi Allianz melalui polis Asuransi Jiwa Mikro Sekoci.

Sementara untuk syarat daftar Asuransi Allianz juga sederhana, Anda tinggal mengikuti prosedut berikut:

Melengkapi Formulir Aplikasi Asuransi Kesehatan Perorangan (FAAKP) yang diberikan oleh agen asuransi
Tandatangi Ringkasan Informasi Produk dan Layanan (RIPLAY) Personal
Sertakan fotokopi identitas diri

Jika memiliki penyakit khusus yang sudah ada sebelumnya (pre-existing conditions), maka berikut syarat yang perlu dipenuhi:

Menyertakan surat keterangan penyakit yang sudah ada sebelumnya di FAAKP
Pihak Allianz akan memberikan keputusan apakah pengajuanmu ditolak apa diterima

Untuk cara mudah, Anda bisa membeli Asuransi Allianz Online untuk polis Asuransi Jiwa Mikro Sekoci caranya seperti ini:

Cara Klaim Asuransi Allianz Life

Cara klaim Asuransi Allianz Life harus disesuaikan dengan jenis polis yang dipilih. Berikut ini ulasan lengkap mengenai prosedur klaim agar Anda mendapatkan manfaat Asuransi Allianz sesuai polis yang dimiliki:

Cara Klaim Reimbursement Asuransi Allianz

Berikut adalah alur klaim Asuransi kesehatan dan asuransi jiwa Allianz sistem reimburse.

Nasabah meminta formulir klaim dan formulir surat keterangan dokter ke customer service atau melalui website Asuransi Allianz
Nasabah melengkapi atau mengisi formulir dan dokumen lainnya
Nasabah menyerahkan formulir dan dokumen pendukung
Allianz melakukan verifikasi dokumen yang sudah diserahkan
Jika data lengkap, Allianz akan melakukan analisis klaim. Bila klaim diterima, maka uang santunan akan dikirimkan ke rekening nasabah. Sebaliknya jika ditolak, Allianz akan mengirimkan email pemberitahuan dan meminta nasabah untuk melengkapinya

Cara Klaim Cashless Menggunakan Kartu Asuransi Kesehatan Allianz

Berikut adalah alur klaim cashless menggunakan kartu Asuransi Kesehatan Allianz yang khusus untuk rawat jalan dan perawatan gigi:

Nasabah membawa identitas diri dan kartu Allianz ke rumah sakit rekanan
Administrasi di rumah sakit akan memverifikasi manfaat pada kartu Allianz nasabah
Nasabah menjalani perawatan medis
Biaya kesehatan dibayarkan oleh Allianz di awal, tapi jika terdapat kelebihan klaim, maka nasabah harus melunasinya

Cara Klaim Meninggal Dunia Asuransi Allianz

Berikut dokumen yang dibutuhkan untuk klaim:

Polis asli
Formulir klaim Asuransi Allianz yang diisi nasabah
Formulir klaim yang diisi dokter
Surat kuasa berisi rekam jejak medis tertanggung
Surat keterangan meninggal yang sudah dilegalisir
Jika meninggal karena kecelakaan, melampirkan “Berita Acara” dari kepolisian
Jika meninggal di rumah tanpa ada perawatan rumah sakit, buat surat kronologis kematian yang ditandatangani ahli waris
Hasil pemeriksaan medis (salinan)
Formulir pemberitahuan nomor rekening serta fotokopi buku rekening
Fotokopi identitas tertanggung dan ahli waris
Fotokopi Kartu Keluarga (KK)
Dokumen lain yang dibutuhkan

Cara Klaim Cacat Tetap Asuransi Allianz

Berikut dokumen yang dibutuhkan untuk klaim:

Polis asli
Formulir Asuransi Allianz klaim yang diisi nasabah
Formulir klaim yang diisi dokter
Surat kuasa berisi rekam jejak medis tertanggung
Fotokopi identitas tertanggung
Formulir pemberitahuan nomor rekening serta fotokopi buku rekening
Dokumen lain yang dibutuhkan

Cara Klaim Penyakit Kritis Asuransi Allianz

Berikut dokumen yang dibutuhkan untuk klaim:

Polis Asuransi Allianz asli
Formulir Asuransi Allianz yang diisi nasabah
Formulir klaim yang diisi dokter
Salinan pemeriksaan medis tertanggung
Surat kuasa berisi rekam jejak medis
Fotokopi identitas tertanggung
Formulir pemberitahuan nomor rekening serta fotokopi buku rekening
Dokumen lain yang dibutuhkan

Asuransi Allianz Review

Asuransi Allianz Life memiliki popularitas yang cukup ternama di Indonesia. Namun, popularitas perusahaan tentu tidak menjamin bagus atau tidaknya suatu perusahaan asuransi. Ada beberapa poin yang perlu dipertimbangkan. Untuk memudahkan Anda dalam menilai bagus atau tidak perusahaan, berikut kami berikan review Asuransi Allianz yang bisa dijadikan sebagai acuan:

1. Pilihan Produk Lengkap

Jika dibandingkan dengan perusahaan asuransi jiwa lainnya, pilihan produk yang dihadirkan oleh Allianz terbilang cukup lengkap. Mulai dari asuransi kesehatan, asuransi jiwa, asuransi unit link, pilihan asuransi syariah, sampai pilihan produk asuransi mikro.

Dengan beragam pilihan asuransi yang tersedia, Anda bisa lebih mudah menyesuaikan polis Asuransi Allianz dengan kebutuhan serta anggaran premi.

2. Limit Tahunan Tinggi

Tidak semua polis yang dihadirkan oleh Allianz memiliki limit tahunan tinggi. Semakin tinggi limit polis yang dipilih, akan semakin mahal pula harga preminya. Namun untuk polis Asuransi Allianz terbaik menawarkan limit polis hingga Rp25 miliar atau bahkan lebih. Selain itu ada juga manfaat pertanggungan polis as charged atau sesuai tagihan.

Misal, tagihan rumah sakit Anda Rp8 juta, sementara limit tahunan polis Asuransi Allianz yang dimiliki Rp100 juta. Artinya, Allianz langsung akan memotong limit tahunan Anda:

Rp200 juta – Rp8 juta = Rp92 juta

Artinya, sampai akhir masa polis limit Allianz Anda tersisa Rp92 juta. Jadi berbeda dengan beberapa polis asuransi lainnya yang memberikan batasan atau mengkotak-kotakan masing-masing manfaat polis, misal:

Manfaat rawat jalan: maksimal Rp1 juta per tahun.
Manfaat kamar rawat inap: maksimal Rp5 juta per tahun.

3. Rumah Sakit Rekanan Luas

Allianz telah bekerjasama dengan sejumlah rumah sakit ternama baik di dalam dan luar negeri. Dengan begitu, Anda bisa lebih mudah mendapatkan layanan kesehatan dan menikmati layanan klaim cashless. Namun kembali lagi tergantung pada polis yang dipilih, karena tidak semua polis Asuransi Allianz menanggung perawatan kesehatan hingga jangkauan luar negeri.

Pertanyaan Seputar Asuransi Allianz Indonesia

Berikut sejumlah pertanyaan yang sering diajukan terkait Asuransi Allianz Life Indonesia. Mulai dari harga premi, cara klaim sampai dengan profil perusahaan.

Apa itu Asuransi Allianz?

Asuransi Allianz adalah perusahaan asuransi multinasional asal Jerman yang masih menjadi bagian dari Allianz Group. Allianz di Indonesia terbagi menjadi dua perusahaan yang berbeda:

PT Asuransi Allianz Life Indonesia (asuransi jiwa dan kesehatan)
PT Asuransi Allianz Utama Indonesia (asuransi umum)

Apa itu Allianz Life Changer?

Allianz Life Changer adalah bagian dari Allianz Star Network (ASN) yang merupakan kanal distribusi keagenan dari PT. Asuransi Allianz Life Indonesia (Allianz Life Indonesia). Dengan adanya Allianz Life Changer ini, para agen pun dimudahkan dalam mendistribusikan berbagai produk Allianz kepada calon nasabahnya.

Untuk informasi lebih lanjut, lihat selengkapnya di situs resmi Allianz.

Apa itu Term Life Allianz?

Term Life Allianz adalah manfaat tambahan (rider) yang dihadirkan oleh oleh Asuransi Allianz Life untuk melengkapi produk asuransi jiwanya (polis dasarnya). Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan oleh Term Life Allianz ini meliputi:

Tambahan manfaat meninggal dunia sebesar 100 persen
Menanggung hingga usia 85 tahun
Bisa menanggung mulai dari usia 1 tahun
Premi terjangkau

Apa saja manfaat Asuransi Covid Allianz?

Allianz tidak memiliki asuransi yang khusus untuk melindungi dari penyebaran virus Covid-19. Meski begitu, nasabah masih bisa mendapatkan perlindungan dari virus tersebut dengan melengkapi cakupan manfaatnya. Adapun polis yang dapat dilengkapi dengan perlindungan Covid-19 adalah Allianz TravelPro.

Terdapat dua tipe manfaat perluasan yang bisa dipilih untuk melengkapi polis Allianz TravelPro, yaitu Single Trip (khusus untuk sekali perjalanan / pulang-pergi saja) dan Annual Trip (khusus untuk mereka dengan mobilitas perjalanan internasional yang tinggi).

Selain memberikan manfaat yang sudah disebutkan di atas, nasabah juga akan mendapatkan manfaat lain bila melengkapi polis Allianz TravelPro dengan rider tadi, yaitu:

Perlindungan dari sebelum, saat, dan setelah perjalanan.
Penggantian biaya perjalanan yang tidak digunakan atau tidak bisa dikembalikan karena nasabah terinfeksi Covid-19.
Memberikan biaya medis dan terkait medis apabila nasabah terinfeksi Covid-19 di luar negeri yang mencakup biaya pengobatan, evakuasi, repatriasi, biaya orang yang mendampingi, perlindungan anak, santunan tunai rawat inap, biaya pemakaian telepon, dan biaya internet darurat.
Menanggung biaya kepulangan lebih awal apabila ada keluarga nasabah yang ikut bepergian terinfeksi Covid-19.
Menanggung ganti rugi bila terjadi gangguan perjalanan dan kehilangan transportasi lanjutan yang mencakup tambahan manfaat karantina bila nasabah terinfeksi Covid-19 di luar negeri dan perlu dilakukan isolasi mandiri di hotel atau tempat yang dirujuk.

Apa saja manfaat Asuransi Allianz?

Setiap jenis asuransi tentu saja akan memberikan manfaat bagi pemegang polis tersebut. Begitu juga dengan program Asuransi Allianz tentu saja banyak keuntungan yang didapatkan oleh nasabah. Untuk itu berikut ini adalah pengalaman ikut Asuransi Allianz dan manfaat Asuransi Allianz jiwa maupun kesehatan yang akan Anda dapatkan:

Bisa Anda sebagai pengganti penghasilan yang membantu keluarga mencapai tujuan keuangan.
Bisa digunakan untuk memberikan warisan bagi keluarga Anda. Jika suatu ketika Anda meninggal dunia maka akan menjamin keuangan mereka setelah kepergian Anda.
Menjadi salah satu solusi untuk berbagai risiko tidak terduga dengan premi yang terjangkau.
Membantu Anda terlindungi secara finansial dari risiko biaya perawatan rumah sakit yang tidak terduga. Sebab Anda hanya perlu menunjukan kartu Asuransi Kesehatan Allianz untuk mendapatkan perawatan medis.

Apa perbedaan Allianz Life dan Allianz Utama?

Asuransi Allianz Life dan Allianz Utama (PT Asuransi Allianz Utama Indonesia) dinaungi oleh satu grup yang sama. Namun yang membedakan keduanya adalah produk yang ditawarkan. Allianz Life lebih terfokus pada produk asuransi jiwa Allianz. Sementara, Allianz Utama lebih berfokus pada asuransi umum, seperti Asuransi Allianz Mobil, Allianz Asuransi perjalanan, Asuransi Rumah Allianz atau bangunan dan sejenisnya.

Bagaimana cara cek Asuransi Allianz?

Cara mengecek polis Allianz sangatlah mudah, Anda bisa melakukannya melalui aplikasi eAZy Connect. Adapun langkah-langkahnya adalah sebagai berikut:

Login melalui www.allianz.co.id/eazyconnect
Kemudian masukan nomor Allianz Anda
Aplikasi tersebut akan menampilkan informasi polis yang Anda miliki

Bagaimana cara agar klaim Asuransi Allianz tidak ditolak?

Pengalaman klaim Asuransi Allianz yang ditolak tentu membuat sebagian nasabah menjadi trauma. Nah, supaya pengalaman klaim Asuransi Allianz yang ditolak tidak menimpa Anda, yuk simak tipsnya berikut ini:

Kejujuran
Cakupan perlindungan
Dokumen klaim harus lengkap
Batas waktu pengajuan klaim

Dengan mengetahui keempat hal tadi akan menghindarkan Anda dari risiko klaim yang ditolak. Komentar tentang Asuransi Allianz, review, dan pengalaman nasabah bisa dilihat di laman Cerita Nasabah Tentang Allianz di website resminya.

Di mana kantor Asuransi Allianz?

Asuransi Allianz memiliki kantor cabang yang tersebar luas di berbagai wilayah. Namun untuk kantor Allianz Pusat Jakarta berlokasi di World Trade Center (WTC) 3, Lt.10-15 Jalan Jenderal Sudirman Kav.29-31 Jakarta Selatan, Indonesia. Sementara untuk alamat kantor cabang tersebar di beberapa wilayah berikut ini.

Asuransi Allianz Medan
Asuransi Allianz Surabaya
Asuransi Allianz Makassar
Asuransi Allianz Semarang
Asuransi Allianz Denpasar
Asuransi Allianz Batam
Asuransi Allianz Solo

Silakan lihat daftar Asuransi Allianz kantor cabang di sini!

Contoh polis Asuransi Allianz

Asuransi Allianz memiliki berbagai produk misalnya saja asuransi jiwa, asuransi kesehatan, dan lain-lain. Untuk contoh pilihan polis Asuransi Allianz adalah Sekoci, SmartMed Premier, AlliSya Care dan lain-lain.

Apa saja produk Asuransi Allianz Kesehatan?

Produk Asuransi Allianz Kesehatan sangatlah beragam dengan manfaat pertanggungan yang bisa disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. Berikut beberapa produk Asuransi Kesehatan Allianz:

SmartHealth Care Premium Plus
SmartHealth Maxi Violet
SmartMed Premier
AlliSya Care
SmartMed Cancer (rider)

Lihat Pilihan Polis Asuransi Allianz Kesehatan dan harga selengkapnya di sini!

Apa saja produk Asuransi Keluarga Allianz?

Allianz menawarkan beberapa produk asuransi kesehatan yang bisa dibeli untuk individu maupun keluarga. Berikut adalah beberapa produk Asuransi Keluarga Allianz:

AlliSya Care
SmartHealth Maxi Violet
SmartMed Premier

Apa saja produk yang dihadirkan Allianz Indonesia?

Allianz Indonesia menghadirkan empat produk. Setiap jenis produk Asuransi Allianz besaran preminya berbeda-beda dan bisa disesuaikan dengan kebutuhan Anda. Keempat produk Asuransi Allianz Indonesia itu meliputi:

Apa saja produk Asuransi Jiwa Allianz?

Produk Asuransi Jiwa Allianz Indonesia sangat beragam dan bisa disesuaikan dengan kebutuhan nasabah. Berikut beberapa daftar produk Asuransi Allianz Jiwa:

Smart Life
Allianz PASTI
SmartLink New Flexi Account

Lihat daftar Asuransi Allianz untuk produk asuransi jiwa selengkapnya!

Apa saja syarat dan cara mengajukan cuti premi Allianz?

Bila ingin mengajukan cuti premi Allianz ada beberapa syarat yang harus dipenuhi, yaitu:

Usia polis sudah di atas 2 tahun
Rutin membayar premi selama periode awal dengan tidak menyalahi ketentuan yang sudah ditetapkan
Memiliki nilai investasi yang cukup untuk membayar biaya asuransi dan administrasi

Lantas, bagaimana cara mengajukan cuti premi Allianz?

Mengisi formulir pengajuan cuti premi melalui agen atau situs resmi Allianz
Mengisi waktu mulai cuti premi dan kapan berakhirnya
Melampirkan dokumen yang dipersyaratkan, seperti fotokopi KTP / SIM / Paspor / identitas diri lainnya yang masih berlaku
Bila sudah dinyatakan lengkap, cuti premi akan langsung disetujui oleh pihak Allianz

Apakah Asuransi Allianz bagus?

Asuransi Allianz memiliki laporan keuangan yang sesuai dengan standarisasi Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK). Selain itu, Allianz Asuransi juga memiliki cukup banyak pilihan polis sehingga dapat lebih mudah disesuaikan dengan kebutuhan dan anggaran nasabah.

Asuransi Allianz sangat cocok khususnya untuk nasabah yang menginginkan limit tahunan polis tinggi, sebab beberapa pilihan polis Asuransi Allianz memberikan manfaat limit tahunan hingga puluhan miliar rupiah.

Apakah Asuransi Allianz aman?

Berdasarkan laporan keuangan tahun 2020, Asuransi Allianz Life memiliki rasio solvabilitas 317 persen, yang mana itu di atas ketentuan pemerintah sebesar 120 persen. Artinya dapat disimpulkan bahwa perusahaan masih berada dalam kategori sehat atau sesuai dengan ketentuan Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK). Selain itu Asuransi Allianz Indonesia juga sudah diawasi oleh OJK.

Apakah Asuransi Allianz bisa dicairkan?

Tentu saja bisa dengan menggunakan layanan klaim dari perusahaan tersebut. Untuk pencairan dana Asuransi Allianz, alangkah baiknya Anda mengetahui terlebih dahulu apa saja layanan yang disediakan oleh perusahaan agar memudahkan proses pengajuan klaimnya.

Asuransi Allianz sendiri telah menyediakan beberapa layanan klaim yang bisa digunakan oleh nasabahnya, seperti:

Call center Allianz
Allianz eAZy Connect
Allianz eAZy Claim

Apakah ada Asuransi Jiwa Allianz untuk Orang Tua?

Ada berbagai perusahaan yang menyediakan polis asuransi untuk orang tua. Salah satunya adalah Allianz Asuransi yang menawarkan pilihan polis Allianz SmartLink New Flexi Account. Polis asuransi ini menanggung usia nasabah masuk 1 – 70 tahun dengan manfaat pertanggungan santunan meninggal dunia, manfaat investasi, sampai dengan perluasan manfaat penyakit kritis dan pertanggungan rawat inap.

Apakah bisa Asuransi Allianz untuk melahirkan?

Asuransi Allianz untuk ibu hamil atau melahirkan hadir sebagai polis asuransi tambahan Asuransi Kesehatan Allianz. Pertanggungan Asuransi Allianz Melahirkan ini bisa menjadi pilihan asuransi tambahan atau rider ketika nasabah membeli SmartHealth Maxi Violet. Untuk manfaat pertanggungan yang diberikan Asuransi Kehamilan Allianz ini mulai pertanggungan biaya pra persalinan, persalinan, hingga post persalinan.

Berapa premi Asuransi Allianz?

Produk Asuransi Jiwa Allianz Indonesia bisa Anda dapatkan di Lifepal dengan premi di bawah Rp50 ribu per bulan untuk pilihan produk asuransi mikro. Untuk harga polis Asuransi Allianz selengkapnya dapat mengakses website resmi perusahaan di www.allianz.co.id

Apa saja produk yang ditawarkan PT Asuransi Allianz Life Indonesia?

Produk yang ditawarkan Allianz Life Insurance cukup beragam serta berfokus pada asuransi kesehatan dan jiwa. Untuk produk-produk yang ditawarkan di antaranya.

Asuransi Allianz Penyakit Kritis
Asuransi Allianz Kesehatan dan Investasi (Unit Link Allianz)
Asuransi Jiwa Allianz Syariah
Asuransi Allianz Rawat jalan
Asuransi Keluarga Allianz
Asuransi Kumpulan Allianz

Silakan tab rangkuman untuk detail informasi polis Asuransi Allianz selengkapnya.

Bagaimana cara bayar premi Allianz?

Cara pembayaran Asuransi Allianz bisa dilakukan secara tahunan atau diangsur setiap semester (per enam bulan), kuartal (per tiga bulan), dan setiap sebulan sekali. Berikut cara bayar premi Allianz yang bisa dilakukan:

Melalui Allianz eAZy Payment (khusus nasabah perorangan Asuransi Jiwa Allianz)
Melalui Indomaret
Setor Tunai
Melalui ATM BCA dan ATM Mandiri
Melalui fasilitas internet banking
Menggunakan Virtual Account
Menggunakan autodebet kartu kredit atau rekening bank
Melalui Kantor Pos Indonesia
Melalui Kantor Pegadaian
Menggunakan GOPAY

Pada prinsipnya, cara bayar Asuransi Allianz sama saja, yang terpenting adalah mengetahui nomor polis pribadi.

Informasikan atau input nomor polis Asuransi Allianz yang sesuai, kemudian lakukan pembayaran premi sesuai dengan jumlah yang harus dibayarkan. Setelah membayar, simpan bukti pembayaran sebagai arsip. Setiap transaksi pembayaran yang berhasil akan dikirimkan melalui notifikasi SMS ataupun surel di hari yang sama.

Bagaimana metode penggantian biaya Allianz?

Metode penggantian biaya Asuransi Allianz terdiri dari tiga, yaitu reimbursement,cashless, dan uang santunan. Berikut penjelasan ketiganya.

Reimbursement:Metode penggantian biaya di mana nasabah harus membayar terlebih dahulu biaya kerugian rumah sakit, kemudian pihak asuransi akan mengganti biaya yang sudah dibayarkan. Biasanya, metode ini digunakan untuk klaim atau komplain Asuransi Allianz biaya perawatan medis.
Cashless: Metode penggantian biaya polis Asuransi Allianz di mana nasabah bisa langsung datang ke rumah sakit dan menjalani perawatan tanpa harus membayar terlebih dahulu, hanya perlu mengisi formulir dan menunjukkan kartu asuransi. Biaya rumah sakit langsung dibayar dari perusahaan asuransi ke rumah sakit. Cara seperti ini disebut sebagai metode cashless, karena nasabah tidak perlu mengeluarkan uang tunai sama sekali. Biasanya, metode cashless digunakan untuk klaim atau komplain Asuransi Allianz biaya perawatan medis di rumah sakit rekanan Allianz.
Uang santunan: Metode pencairan sejumlah uang pertanggungan (UP) apabila terjadi klaim asuransi. Umumnya, digunakan pada klaim kematian atau kecelakaan terhadap asuransi yang menjanjikan uang santunan.

Berapa lama proses klaim Asuransi Allianz?

Pengajuan Allianz klaim bisa dilakukan secara online lewat aplikasi Allianz eAZy Claim. Klaim akan diproses dalam waktu 7 hari kerja.

Berhenti Asuransi Allianz apakah uang kembali?

Berhenti Asuransi Asuransi Allianz, apakah uang kembali? Jawabannya tergantung dari jenis polis dan ketentuan dari Allianz. Ambil contoh, asuransi jiwa murni atau asuransi kesehatan murni tidak akan mengembalikan premi yang sudah nasabah bayarkan. Lain halnya dengan jenis asuransi jiwa unit link yang biasanya akan memberikan manfaat pengembalian premi yang dijanjikan sesuai dengan ketentuan yang tertera dalam polis.

Apa fungsi kartu Asuransi Allianz?

Kartu Asuransi Allianz berfungsi untuk memudahkan nasabah dalam melakukan klaim. Biasanya kartu Asuransi Allianz digunakan untuk proses klaim cashless di rumah sakit rekanan Allianz. Kartu Asuransi Allianz cashless akan diberikan ketika nasabah menerima polis.

Bagaimana cara menutup Asuransi Allianz?

Ada beberapa cara menutup Asuransi Allianz yang bisa nasabah ikuti, yaitu:

Menghubungi call center Allianz Care
Menghubungi via email
Mendatangi langsung agen, broker, atau marketing Allianz
Mendatangi langsung kantor pusat atau cabang Allianz terdekat

Setelah memilih satu dari empat cara di atas, nasabah hanya perlu mengikuti seluruh proses penutupan polis Asuransi Allianz. Selain itu, pastikan juga seluruh syarat yang dibutuhkan untuk menutup polis Asuransi Allianz sudah terpenuhi.

Berikut syarat menutup Asuransi Allianz yang harus dipenuhi meliputi:

Alasan pribadi nasabah yang ingin menutup atau membatalkan polis Asuransi Allianz
Data diisi sesuai dengan sebenar-benarnya formulir
Tidak boleh diwakilkan
Proses penutupan polis dibantu oleh agen, broker, atau marketing Allianz
Menyiapkan fotokopi dan dokumen asli data diri, seperti KTP dan KK

Kapan Allianz berdiri?

Melansir dari situs resmi perusahaan, Asuransi Allianz berdiri pada 5 Februari 1890 di negara asalnya Jerman. Sementara, Allianz Indonesia didirikan pada tahun 1981.

Berapa iuran Asuransi Allianz?

Harga premi Asuransi Allianz kembali kepada pilihan polis, profil nasabah dan lain-lain. Untuk mengetahui besaran biaya tiap polis Asuransi Allianz silakan tab Premi.

Apa yang dimaksud dengan polis asuransi?

Polis asuransi adalah istilah kontrak perjanjian antara pemegang polis dan perusahaan asuransi sebagai penanggung. Dalam polis asuransi inilah akan dijelaskan hak dan kewajiban nasabah maupun perusahaan asuransi sebagai penanggung,

Apa yang terjadi bila telat bayar premi Asuransi Allianz?

Berikut hal-hal yang terjadi bila Anda telat bayar premi Asuransi Allianz:

Status kepesertaan akan ditanggungkan
Polis asuransi tidak aktif (lapse)
Terkena denda

Pastikan mengetahui tanggal jatuh tempo pembayaran premi agar tidak telat bayar premi asuransi Allianz. Umumnya polis akan lapse apabila keterlambatan pembayaran lewat dari 30 hari. Namun jangan panik dulu ketika telat membayar polis. Segera hubungi pihak Allianz untuk menanyakan apakah bisa dilakukan reinstatement (pemulihan polis) atau tidak.

Apa saja yang harus ada dalam polis asuransi?

Umumnya baik itu polis Asuransi Allianz atau dari perusahaan lainnya, maka isinya harus mencakup seperti berikut ini.

Rincian manfaat polis asuransi yang Anda pilih
Cara pengajuan klaim
Nomor polis asuransi
Identitas nasabah atau tertanggung
Pengecualian risiko dalam polis
Nilai premi yang harus dibayarkan oleh nasabah

Apakah polis asuransi sama dengan perjanjian asuransi?

Polis asuransi sebenarnya sama dengan perjanjian asuransi. Sebab dalam sebuah polis terdapat kontrak atau perjanjian antara tertanggung dan perusahaan asuransi. Polis asuransi inilah yang menjadi bukti bahwa tertanggung sudah mengalihkan risiko ke perusahaan asuransi.

Apa saja produk Asuransi Allianz Syariah?

Produk Asuransi Allianz Syariah memiliki manfaat pertanggungan yang bisa nasabah pilih sesuai kebutuhan. Untuk produk pilihan Asuransi Allianz Syariah halal ada dua kategori sebagai berikut.

Untuk mengetahui informasi pilihan polis tiap produknya, lihat selengkapnya di sini!

Seperti apa UU Asuransi Kesehatan di Indonesia?

Hukum asuransi kesehatan diciptakan dan diatur secara resmi oleh pemerintah dengan tujuan memastikan kelangsungan industri terkait di Indonesia berjalan lancar. Selain itu, dengan adanya UU Asuransi Kesehatan nasabah juga bisa lebih aman ketika ingin membeli berbagai produk asuransi.

Untuk UU Asuransi Kesehatan sebenarnya diatur dalam : Undang Undang No. 2 Tahun 1992 Terkait Usaha Perasuransian. Dalam Undang-Undang ini fungsinya adalah memastikan bahwa asuransi memiliki laporan keuangan perusahaan yang sehat, serta melindungi masyarakat agar mendapatkan hak sebagaimana mestinya.

Anda bisa mengetahui UU atau peraturan pemerintah lainnya yang mengatur seputar Asuransi Kesehatan di sini!

PT Allianz Life Indonesia bergerak di bidang apa?

PT Asuransi Allianz Life Indonesia bergerak di bidang asuransi jiwa, kesehatan, dana pensiun, dan syariah.

Agen dan broker Asuransi Allianz

Terdapat perbedaan antara agen dan broker asuransi. Agen asuransi biasanya adalah orang pribadi yang bekerja untuk perusahaan asuransi, dalam hal ini Allianz. Sementara itu, broker adalah pihak independen yang menjadi perantara antara Allianz dengan calon nasabah.

Sebagai bagian dari upaya memudahkan masyarakat mendapatkan akses kepada informasi terkait berbagai produk asuransi yang dimiliki agen Asuransi Allianz, Allianz Star Network (ASN) hadir sebagai kanal distribusi keagenan perusahaan secara resmi.

Setiap individu yang tergabung ke dalam ASN akan diperkenalkan kepada sistem bisnis Allianz sekaligus mendapatkan pelatihan demi bisa mengembangkan jaringan usaha pribadinya secara berkelanjutan. Dengan demikian, setiap agen diharapkan bisa meraih imbal hasil usaha yang dapat diandalkan juga.

Asuransi Allianz vs Prudential, mana yang lebih bagus?

Asuransi Allianz vs Prudential sering menjadi perbandingan ketika nasabah ingin membeli produk asuransi. Untuk bagus tidaknya produknya sebenarnya kembali kepada kebutuhan nasabah. Namun berikut ini adalah perbandingan Asuransi Allianz vs Prudential secara netral selengkapnya:

Asuransi Allianz

Asuransi Prudential

Kelebihan

(+) Unggul dengan polis asuransi kesehatan
(+) Manfaat polis asuransi kesehatan + jiwa lengkap
(+) Limit asuransi kesehatan hingga Rp25 M

Kekurangan

(-) Maks. usia pertanggungan asuransi jiwa tidak sampai seumur hidup (99 tahun)

Kelebihan

(+) Unggul dengan polis asuransi jiwa
(+) Menanggung hingga usia 99 tahun
(+) Ada manfaat di akhir pertanggungan

Kekurangan

(-) Limit asuransi kesehatan tinggi jika menggunakan booster (premi tambahan)

Perusahaan Asuransi Lain Seperti Allianz

Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan produk asuransi jiwa yang telah berizin OJK dan mirip seperti Allianz Life Insurance, di antaranya:

Sumber dan Referensi

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

https://www.allianz.co.id/

Asuransi Allianz Indonesia