Profil PT BNI Life Insurance (Asuransi BNI Life)
Asuransi BNI Life adalah anak perusahaan dari PT Bank Negara Indonesia (Persero) yang berfokus pada produk asuransi jiwa dan asuransi kesehatan. Perusahaan BNI Life Insurance ini populer berkat nama besar induk usahanya, yaitu Bank Negara Indonesia (Persero atau BNI sebagai salah satu perbankan BUMN milik pemerintah).
Berdasarkan persetujuan dalam Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB ), BNI masih menjadi pemegang saham pengendali (terbesar) BNI Life, yaitu 60 persen. Sementara, Sumitomo Life menjadi pemegang saham terbanyak kedua dengan 39,999 persen, dan sisanya dipegang oleh Yayasan Kesejahteraan Karyawan (YKP) BNI dan Yayasan Danar Dana Swadharma (YDD).
Pendirian perusahaan asuransi ini sejalan dengan kebutuhan perusahaan induknya, PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk atau BNI, untuk menyediakan layanan dan jasa keuangan terpadu bagi semua nasabahnya (one-stop financial services).
Saat ini, BNI Life telah hadir melalui lima saluran distribusi yaitu agensi, bancassurance, employee benefit open market, employee benefit business banking, dan syariah yang siap melayani kebutuhan seluruh lapisan masyarakat Indonesia.
Perusahaan juga turut aktif dalam menarik minat pasar yang menginginkan produk perlindungan finansial melalui produk asuransi syariah.
Dalam menyelenggarakan kegiatan usahanya, BNI Life telah mendapatkan izin di bidang asuransi jiwa lewat Surat Keputusan Menteri Keuangan Republik Indonesia Nomor 305/KMK.017/1997 tertanggal 7 Juli 1997. Selain itu, perusahaan BNI Life juga sudah menjadi bagian dari Asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI). Dengan adanya kedua hal tadi, calon nasabah tidak perlu ragu lagi soal hukum dan legalitas dari BNI Life.
BNI Life terus mengupayakan peningkatan kualitas produk asuransi mereka. Tidak hanya pada sisi produk saja, kualitas layanan pun menjadi keutamaan target mereka. Sebagai bukti dari pencapaiannya, berikut beberapa penghargaan yang berhasil diraih sepanjang tahun 2020-2019:
2020
- Unit Asuransi Syariah Terbaik versi Republik
- Peringkat Gold Kategori Customer Experience
- Peringkat Silver Kategori Customer Service
- Top 6 Best Financial Performance Insurance Companies with Assets Between IDR 10-30 Trillion Category Life Insurance
- Gold Winner Kategori Customer Satisfaction & Brand Strength
- Market Leader Life Insurance versi Media Asuransi
- The Most Innovative Insurance Companies in Indonesia
2019
- Unit Link Awards:
- Unit Link Terbaik Kategori Saham (BUMN) periode 5 Tahun
- Unit Link Terbaik Kategori Saham (BUMN) periode 7 Tahun
- Unit Link Terbaik Kategori Campuran Denominasi Rupiah periode 5 Tahun
- Unit Link Terbaik Kategori Campuran (BUMN) periode 5 Tahun
- Unit Link Terbaik Kategori Pendapatan Tetap (BUMN) periode 5 Tahun
- Unit Link Terbaik Kategori Pendapatan Tetap (BUMN) periode 7 Tahun
- Unit Link Terbaik Kategori Pendapatan Tetap (BUMN) periode 10 Tahun
- The 10 Most Trusted Insurance Companies (Life Insurance)
- Contact Center Service Excellence Award Category Call Center Life and Health Insurance
- Contact Center Service Excellence Award Category Email Centers
Bagus atau tidaknya perusahaan asuransi dapat diketahui dari rasio solvabilitas / risk based capital (RBC). RBC sendiri dapat diartikan sebagai kemampuan perusahaan asuransi dalam memenuhi seluruh kewajibannya, termasuk pembayaran klaim nasabah. Idealnya, minimal rasio yang diwajibkan oleh OJK adalah 120 persen.
Berdasarkan penjelasan tadi PT. BNI Life Insurance (BNI Life) memperlihatkan performa finansial perusahaan melalui laporan keuangan tahun 2020. Berikut rinciannya:
- Rasio solvabilitas: 795%
- Jumlah ekuitas: Rp5,671 triliun
- Jumlah aset: Rp19,539 triliun
Bila berkaca pada laporan keuangan di atas bisa disimpulkan bahwa BNI Life memiliki tingkat rasio solvabilitas yang jauh melebihi ketentuan minimum OJK. Sementara dari sisi jumlah ekuitas dan aset, BNI Life juga telah memenuhi standar minimum yang telah ditetapkan oleh OJK, yaitu Rp100 miliar untuk ekuitas dan Rp150 miliar untuk aset.
Keseluruhan Aset BNI Life Mencapai Rp2,12 Triliun
Desember 2019 – Terhitung pada Oktober 2019, pertumbuhan aset perusahaan menyentuh angka Rp2,12 triliun. Jumlah ini meningkat sebesar 13,4 persen jika dibandingkan periode yang sama pada setahun sebelumnya. Terkait pertumbuhan laba bersih, tercatat kenaikan sebesar 40,5 persen dibandingkan tahun lalu. Selain itu, rasio premi reguler untuk bisnis individu meningkat sebesar 55 persen pada tahun 2019.
Pilihan Polis Asuransi BNI Life
Berikut pilihan polis Asuransi BNI Life serta manfaat pertanggungan yang bisa dipertimbangkan:
Solusi Proteksi SehatPolis Asuransi BNI Life yang memberikan manfaat kesehatan lengkap, mulai dari santunan rawat inap, pembedahan, hingga meninggal dunia.
|
BNI Life Solusi Dana KesehatanPolis Asuransi BNI Life yang memberikan banyak manfaat, mulai dari santunan harian rawat inap hingga santunan meninggal yang disebabkan oleh infeksi virus serta bakteri.
|
Optima Cash PlanPolis Asuransi BNI Life yang memberikan manfaat berupa santunan rawat inap, rawat jalan, hingga melahirkan di rumah sakit.
|
BNI Life Optima Group HealthPolis Asuransi BNI Life yang memberikan manfaat berupa perlindungan bagi karyawan dan anggota keluarganya, serta menanggung biaya perawatan selama di rumah sakit.
|
BNI Life Perisai PlusPolis Asuransi Jiwa BNI Life yang dikhususkan untuk pemegang kartu kredit Bank Negara Indonesia (BNI) dari berbagai risiko, seperti meninggal dunia, ketidakmampuan tetap total dan sementara, serta penyakit kritis.
|
BNI Life Digi Micro ProtectionPolis Asuransi Jiwa BNI Life yang memberikan manfaat uang pertanggungan (UP) sebesar 100 persen apabila tertanggung meninggal dunia akibat kecelakaan.
|
BNI Life Double ProtectionPolis Asuransi Jiwa BNI Life yang ditujukan untuk membantu perencanaan Hari Tua (Pensiun), Masa Depan, dan Warisan.
|
BNI Life Plan Multi ProtectionPolis Asuransi Jiwa BNI Life yang dirancang untuk para nasabah yang ingin memenuhi berbagai kebutuhan individu dan keluarga.
|
BLife Spectra LinkPolis Asuransi Jiwa BNI Life yang memberikan perlindungan hingga usia tertanggung 90 tahun. Selain itu, polis ini juga akan memberikan santunan duka yang ditambah nilai investasi bila tertanggung utama meninggal dunia selama periode polis.
|
BLife Optima Executive SavingPolis Asuransi Jiwa BNI Life yang memberikan perlindungan dari berbagai risiko dan manfaat tabungan apabila tidak terjadi risiko hingga akhir masa pertanggungan.
|
Optima Group SavingPolis Asuransi Jiwa BNI Life yang dikhususkan untuk mempersiapkan masa tua atau pensiun karyawan yang diasuransikan.
|
BNI Life Solusi PintarPolis Asuransi BNI Life yang ditujukan untuk membantu mempersiapkan dana pendidikan anak, mulai dari SD hingga perguruan tinggi.
|
BNI Life Smart EducationPolis Asuransi BNI Life yang memberikan manfaat program perencanaan keuangan untuk dana pendidikan anak, mulai dari TK hingga ke perguruan tinggi.
|
Hy-End ProPolis Asuransi BNI Life yang memberikan manfaat gabungan endowment dan nilai investasi. Selain itu, tersedia juga manfaat tambahan (rider) yang bisa dipilih calon nasabah.
|
Spectra Double PowerPolis Asuransi BNI Life yang memberikan manfaat ganda, yaitu proteksi dan tabungan disertai dengan tambahan manfaat nilai tunai.
|
Solusi Abadi PlusPolis Asuransi BNI Life yang memberikan perlindungan seumur hidup dengan masa pembayaran premi yang singkat.
|
BLife Ekawarsa SyariahPolis Asuransi BNI Life yang memberikan manfaat santunan meninggal dunia akibat kecelakaan dan bukan karena kecelakaan.
|
BNI Life Wadi’ah Gold CendekiaPolis Asuransi BNI Life yang memberikan dana pendidikan anak sejak masih di TK (Taman Kanak-Kanak) hingga ke jenjang perguruan tinggi.
|
BLife Syariah Multipro LinkPolis Asuransi BNI Life yang memberikan manfaat proteksi jiwa dan investasi sekaligus apabila tertanggung meninggal dunia selama masa perlindungan.
|
BNI Life Hy End Pro SyariahPolis Asuransi BNI Life yang memberikan manfaat ganda berupa perlindungan jiwa sekaligus tabungan dengan tingkat investasi yang optimal.
|
BNI Life Sakinah Multipro LinkPolis Asuransi BNI Life Syariah yang memberikan manfaat proteksi jiwa dan investasi apabila tertanggung meninggal dunia selama masa perlindungan.
|
BNI Life Sakinah Invest LinkPolis Asuransi BNI Life yang memberikan proteksi jiwa dan perencanaan keuangan bagi tertanggung individu maupun keluarga.
|
Rangkuman Manfaat Asuransi BNI Life
Berikut rangkuman manfaat Asuransi BNI Life yang bisa dijadikan sebagai bahan pertimbangan dan penilaian Anda sebelum memutuskan untuk membelinya.
Produk | Manfaat |
Asuransi Kesehatan | Pertanggungan biaya rawat inap + pembedahan + rawat jalan + manfaat pengembalian premi untuk tertanggung individu, keluarga, dan karyawan. |
Asuransi Jiwa | Santunan meninggal dunia + cacat tetap total / sebagian + pelunasan kartu kredit untuk tertanggung individu, keluarga, dan karyawan. |
Asuransi Pendidikan | Santunan meninggal dunia + cacat tetap total / sebagian dalam bentuk pertanggungan dana pendidikan anak. |
Asuransi Unit Link | Santunan meninggal dunia + cacat tetap total / sebagian + nilai tunai investasi sekaligus. |
Asuransi Syariah | Proteksi asuransi yang pengelolaannya mengikuti ketentuan Syariat Islam. |
Harga Premi Asuransi BNI Life
Premi Asuransi BNI Life berkisar mulai dari Rp200 ribuan hingga jutaan rupiah per bulan. Besaran premi BNI Life akan disesuaikan dengan profil nasabah dan polis yang dipilih. Berikut ini adalah tabel premi Asuransi BNI Life:
Produk | Premi* |
BNI Life Solusi Dana Kesehatan | Mulai dari Rp1 juta – Rp5 juta per tahun |
BNI Life Digi Micro Protection | Minimal premi Rp54 riban selama setahun |
BNI Life Double Protection | Minimal premi Rp300 ribuan per bulan |
BNI Life Plan Multi Protection | Minimal premi Rp200 ribu/bulan |
BNI Life Smart Education | Minimal Rp200 ribuan per bulan atau Rp10 juta untuk sekaligus |
Hy-End Pro | Premi endowment dan premi variabel sebesar Rp10 juta |
Spectra Double Power | Premi minimal Rp 25 juta |
BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia | Kontribusi minimal Rp150 ribu per bulan atau Rp10 juta sekaligus |
BLife Syariah Multipro Link | Kontribusi minimal Rp300 ribuan per bulan |
BNI Life Hy End Pro Syariah | Kontribusi minimum sekaligus Rp2,5 juta – Rp3 juta |
BNI Life Sakinah Multipro Link | Kontribusi minimum Rp300 ribuan per bulan |
BNI Life Sakinah Invest Link | Minimum kontribusi Rp10 juta per bulan |
*Catatan: BNI Life premi di atas dapat berubah sewaktu-waktu mengikuti kebijakan perusahaan.
Bagi Anda yang tertarik untuk memiliki Asuransi Jiwa BNI, sebaiknya ketahui terlebih dahulu berapa nilai uang pertanggungan yang dibutuhkan. Yuk, manfaatkan kalkulator Lifepal berikut:
Cara Klaim BNI Life
Perusahaan hadir dengan layanan digital BNI Life Claim. Adapun cara klaim BNI Life dibedakan menjadi dua metode, yaitu Klaim 25 Menit dan Klaim Layanan 1 Hari. Berikut penjelasan singkat cara klaim BNI Life untuk memudahkan nasabah dalam mendapatkan manfaat polisnya.
Pengajuan Klaim 25 Menit ditujukan untuk uang pertanggungan (UP) dengan nominal maksimal Rp10 juta yang dananya langsung ditransfer dari BNI Life. Agar pelayanan maksimal, nasabah harus melengkapi dokumen saat mengajukan yaitu:
- Formulir pengajuan Klaim 25 Menit
- Resume medis yang telah diisi lengkap dan jelas
- Kuitansi asli biaya perawatan
- Rincian biaya perawatan di rumah sakit
- Rincian obat-obatan
- Salinan hasil tertulis pemeriksaan diagnostik (bila ada, seperti: laboratorium dan rontgen)
- Pembayaran ke rekening peserta asuransi
Setelah memastikan semua dokumen lengkap, nasabah bisa mengikuti tiga tahap mudah Klaim 25 Menit berikut ini:
- Peserta asuransi menyerahkan dokumen lengkap yang sudah diisi
- Pihak perusahaan asuransi akan melakukan verifikasi manfaat
- Proses layanan Klaim 25 Menit pun berjalan dan jika sesuai prosedur, maka dana akan cair ke rekening tercantum
Pengajuan Klaim layanan 1 Hari dikhususkan untuk produk asuransi tertentu. Berikut ini pilihan polis yang dilayani dalam Klaim Layanan 1 Hari:
- Klaim Hospital Cash Plan
- Klaim Serenity Saver
- Klaim Spectra Health Care
- Klaim Maksima Sehat
- Klaim Produk Kesehatan Individu Lainnya
Dalam layanan yang juga disebut One Day Service, pengajuan manfaat asuransi kesehatan maksimal yang ditanggung dengan nominal maksimal Rp100 juta. Kemudian, akan diterima langsung oleh peserta asuransi dalam waktu 24 jam. Agar proses klaim berjalan lancar, nasabah hanya perlu melengkapi data-data yang dibutuhkan yaitu:
- Formulir pengajuan klaim (asli)
- Salinan polis dan ringkasan polis
- Salinan bukti identitas diri pemegang polis
- Resume medis oleh dokter yang merawat (asli/salinan yang dilegalisir)
- Kuitansi perawatan dari rumah sakit tempat tertanggung di rawat (asli/salinan yang dilegalisir)
- Perincian biaya perawatan (asli/salinan yang dilegalisir)
- Perincian biaya operasi bila terdapat tindakan operasi (asli/salinan yang dilegalisir)
- Salinan resep/perincian biaya obat-obatan (asli atau salinan yang dilegalisir)
- Hasil pemeriksaan penunjang/diagnostik (laboratorium, radiologi, CT Scan, dan MRI), asli/salinan yang legalisir
- Surat kuasa pemaparan rekam medis dari pemegang polis/tertanggung (asli)
- Salinan buku tabungan penerima manfaat
Sama seperti layanan Klaim 25 Menit, Klaim 1 Hari dilakukan dengan tiga langkah mudah setelah semua data dan informasi yang diperlukan lengkap. Berikut prosedurnya:
- Nasabah menyerahkan dokumen lengkap ke perusahaan
- Perusahaan asuransi akan melakukan verifikasi manfaat.
Proses layanan One day Service adalah 1×24 jam dan uang pertanggungan/ganti rugi akan cair
Cara Mendaftar dan Membeli Asuransi BNI Life
Jika Anda tertarik untuk memiliki salah satu produk Asuransi BNI Life yang sudah dijelaskan tadi, berikut panduan mendaftar dan membeli yang bisa Anda ikuti:
Cara Beli
Membeli Asuransi BNI Life bisa dilakukan melalui beberapa cara, yaitu:
- Datang langsung ke kantor BNI Life pusat atau kantor cabang terdekat
- Menghubungi customer care BNI Life
- Melalui aplikasi atau website
- Melalui agen asuransi
Syarat Membeli Asuransi BNI Life
Setelah menentukan cara membelinya, Anda pun harus mempersiapkan persyaratan yang dibutuhkan. Berikut syarat yang dibutuhkan untuk asuransi kesehatan dan jiwa BNI Life:
- Mengisi formulir pengajuan
- Mempersiapkan dokumen pribadi, seperti fotokopi KTP / KITAS (Kartu Izin Tinggal Sementara untuk WNA) / hasil pemeriksaan kesehatan bila diperlukan
- Peserta berusia minimal 5 tahun dan maksimal 60 tahun. Sementara untuk tertanggung tambahan minimal usianya 6 bulan
Rumah Sakit Rekanan BNI Life
Perusahaan memiliki rekanan rumah sakit, klinik, laboratorium, dan optik yang tersebar luas di dalam negeri. Berikut daftar rumah sakit rekanan BNI Life:
- RS Omni Medical Center, Jl. Pulomas Barat VI, No.20 | Telp: (021) 29779999
- RS Premier Jatinegara, Jl. Raya Jatinegara Timur, No.85-87 | Telp: (021) 2800666 / 2800888
- RS Royal Taruma, Jl. Daan Mogot No.34 Grogol | Telp: (021) 56967788 / 56958338
- RS Hermina Kemayoran, Jl. Selangit Blok B.10, Kav. 4, Kemayoran, Jakarta Pusat | Telp: (021) 22602525 / 085694155353
- MRCCC-Siloam Hospitals Semanggi, Jl. Garnisun 2-3 Karet, Semanggi Setiabudi, Jakarta Selatan | Telp: (021) 29962888 / 29962800
- RS Pondok Indah, Jl. Metro Duta, Kav. UE, Pondok Indah | Telp: (021) 7657525
- RSU Hermina Pasteur, Jl. Dr. Djundjunan, No.107, Pasteur | Telp: (022) 6072525
- RS Citra Harapan, Jl. Raya Harapan Indah Kawasan Sentra Niaga No.3-5 Medan Satria | Telp: (021) 88870606 / 88870909
- RS Islam Bogor, Jl. Perdana Raya No.22, Budi Agung, Kedung Badak | Telp: (0251) 8316822 / 7558159
- RS Permata Bunda Ciamis, Jl. Mr. Iwa Kusuma Sumantri No.1 | Telp: (0265) 771650 / 776745
- RS Dr. Hafiz, Jl. Pramuka No.15 Sukamulya, Karang Tengah, Cianjur | Telp: (0263) 2910000
- RS MM Indramayu, Jl. Letjend. Soeprapto No.292, Kepandean | Telp: (0234) 277632 / 33 / 34
- RS Jantung Hasna Medika Kuningan, Jl. Raya Cigugur KM.1.2 Lingkungan Manis RT.30/RW.11, Cigugur | Telp: (0232) 8611111
- RSU Wiradadi Husada, Jl. Menteri Supeno No.25 Sokaraja, Banyumas | Telp: (0281) 6846225
- RS PKU Aisyiyah Boyolali, Jl. Pasar Sapi Baru Singkil | Telp: (0276) 322898 / 3293400
- RS Bhakti Asih Brebes, Jl. Pangeran Diponegoro No.125, Pesantunan, Brebes | Telp: (0283) 673481 / 67127
- RSU PKU Muhammadiyah Delanggu, Jl. Delanggu Utara, No.19, Klaten | Telp: (0272) 551051
- RS PKU Muhammadiyah Surakarta, Jl. Ronggowarsito No.130, Surakarta | Telp: (0271) 714578
- RS An Nur, Jl. N.Colombo No.14, Yogyakarta | Telp: (0274) 585848 / 514784
- RS Siloam Yogyakarta, Jl. Laksda Adisucipto No.32-34 | Telp: (0274) 4600900
- RS Bethesda Yogyakarta, Jl. Jend. Sudirman No.70. | Telp: (0274) 586688 / 562246
- RS Graha Medika Banyuwangi, Jl. Raya Yosomulyo Gambiran, Dusun Sidorejo Wetan | Telp: (0333) 848999
- RS Mitra Medika Bondowoso, Jl. Hos Cokroaminoto No.98 | Telp: (0332) 421981 / 423800
- RSU Kaliwates PT Perkebunan Nusantara XII, Jl. Diah Pitaloka No.1, Jember | Telp: (0331) 3137525 / 483567
- RS Mutiara Hati, Jl. Raya Kemantren Wetan No.49, Terusan, Gedeg, Mojokerto | Telp: (0321) 7223400 / 363442
- RS Sahabat Pasuruan, Jl. Surabaya – Malang KM.50 | Telp: (0343) 639625
- RS Anwar Medika, Jl. Dusun Semawut KM.33, Sidoarjo | Telp: (031) 8972052 / 8974943
- RS Royal Surabaya, Jl. Rungkut Industri I/ 1, Surabaya | Telp: (031) 8476111
- RS Premier Surabaya, Jl. Nginden Intan Barat, Blok B | Telp: (031) 5993211
- RS Bali Jimbaran, Jl. Kampus Unud Ling, Perarudan, Kuta Selatan, Kab. Badung, Bali | Telp: (0361) 4725123
- RSU Kertha Usada, Jl. Cendrawasih No.5-7, Singaraja | Telp: (0362) 26277 / 26278
- Bali Royal Hospital, Jl. Tantular No.6 Renon, Denpasar | Telp: (0361) 247499 / 222588
- RS Siloam Bali, Jl. Sunset Road No.818, Kuta | Telp: (0361) 779900
- RSU Surya Husadha Nusa Dua, Jl. Siligita, Blok 1, No.14 | Telp: (0361) 775827
- RS Siloam Bangka Belitung, Jl. Soekarno Hatta KM.5 | Telp: (0710) 9190900
- RS Katolik Bhakti Wara, Jl. Sungai Selan KM.4 No.180 | Telp: (0717) 422605
- RSIA Mutiara Bunda Cilegon, Jl. SA Tirtayasa Ruko Maisonette Blok B 1-2, Simpang Tiga Cilegon | Telp: (0254) 399988 / 376888
- RSIA Puri Garcia, Jl. Griya Purnama No.99 Tegal Padang Legok, Serang Banten | Telp: (0254) 223333
- Eka Hospital BSD, Central Business District LOT IX, Bsd City, Tangerang | Telp: (021) 2565555
- RS Tiara Sella, Jl. S Parman No.61 Padang Jati, Bengkulu | Telp: (0736) 20350
- RS Siloam Jambi, Jl. Soekarno-Hatta | Telp: (0741) 5919000
- RS Semen Padang, Jl. By Pass KM.7, Padang | Telp: (0751) 777888
- RS Islam Ibnu Sina Bukit Tinggi, Jl. Batang Agam, Belakang Balok, Bukit Tinggi | Telp: (0752) 21185
- RS Hermina Palembang, Jl. Basuki Rahmat No.897 Palembang | Telp: (0711) 352525
- RS Advent Medan, Jl. Gatot Subroto, KM. 4 | Telp: (061) 4524875
- RS Harapan Pematang Siantar, Jl. Farel Pasaribu No.21 | Telp: (0622) 21162
- RS Cempaka Az Zahra, Jl. Pocut Baren No.36-38-40, Banda Aceh | Telp: (0651) 31066
- RSU Harapan Bunda Aceh, Jl. Teuku Umar No.181, Banda Aceh | Telp: (0651) 48114
- RS Siloam Manado, Jl. Sam Ratulangi No.22 | Telp: (0431) 7290900
- RS ST Anna, Jl. Dr. Moh.Hatta, No.65A, Kendari | Telp: (0401) 3123092
- RSU Woodward, Jl. Lh. Woodward No.1, Palu | Telp: (0451) 421769
- RSIA Siti Khadijah 1 Makassar, Jl. Kartini No.15-17, Makassar | Telp: (0411) 3624554
- RSUD Mamuju, Jl. RE. Martadinata, Mamuju | Telp: (0426) 21107
- RS Mitra Medika Pontianak, Jl. Sultan Abdurrahman No.25 | Telp: (0561) 584888
- RS Islam Banjarmasin, Jl. Let Jen S Parman, Gg.Purnama No.1 | Telp: (0511) 3350332
- RS Islam PKU Muhammadiyah Palangkaraya, Jl. RTA Milono KM.2,5 Menteng, Jekan Raya | Telp: (0536) 3244801 Ext. 41803
- RS Samarinda Medika Citra, Jl. Kadrie Oening No.81, Samarinda | Telp: (0541) 07273000
- RSIA Permata Hati Balikpapan, Jl. Imam Bonjol No.1 | Telp: (0542) 413932
- RS Pertamina Tarakan, Jl. Mulawarman No.14, Tarakan, Kalimantan Utara | Telp: (0551) 31403
- RS Dian Harapan, Jl. Teruna Bakti Yabansai Waena, Yabansai, Heram, Kota Jayapura, Papua | Telp: (0967) 573479
- RS Kasih Herlina, Jl. A. Yani No.37, Timika | Telp: (0901) 321433 / 082398124027
- RS Pertamina Sorong, Jl. Ahmad Yani No.13, Sorong | Telp: (0951) 321362
- RS ST Carolus Borromeus, Jl. HR. Koroh KM.08, Bello, Kupang, Nusa Tenggara Timur | Telp: (0380) 8030530
- RS Siloam Labuan Bajo, Jl. Gabriel Gampur, Manggarai Barat, Labuan Bajo, Nusa Tenggara Timur | Telp: (0385) 238900 Ext. 22001
- RS Sumber Hidup, Jl. Anthony Rhebok, Ambon, Maluku | Telp: (0911) 352373
- RS Islam Ternate, Jl. Pemuda No.131 Kel. Tobeleu | Telp: (0921) 3121623
- RS Medika Harifalm, Jl. Zainal Abidinsyah No.25, Komplex Pohon Pala | Telp: (0921) 3126087
Layanan BNI Life Insurance
Guna memudahkan Anda mendapatkan informasi seputar produk, premi, dan lain sebagainya, pihak Asuransi BNI Life telah menyediakan layanan hotline atau call center. Jika dirasa kurang, Anda juga bisa mendatangi langsung kantor pusat/cabang perusahaan yang tersebar di beberapa daerah. Berikut informasi lengkap mengenai layanan BNI Life:
Alamat Kantor Pusat BNI Life Centennial Tower, Lt. 9 Jl. Gatot Subroto Kav 24-25 Jakarta 12930 Buka: Senin-Jumat (08.00-17.00) BNI Life Call Center: 1500045 Fax: (021) 2953 9998 Email BNI Life: [email protected] Twitter: @BNILifeID Website BNI Life: www.bni-life.co.id |
- Kantor Cabang BNI Life Jakarta Selatan, Centennial Tower, 9th Floor – Jl. Gatot Subroto Kav 24-25, Jakarta | Telp: 1500045
- Kantor Cabang BNI Life Petamburan, Jl. Aipda KS Tubun No. 67, Petamburan, Jakarta Pusat | Telp:
- Kantor Cabang BNI Life Jakarta Pusat, Menara BNI – Jl. Pejompongan No.7 Bendungan Hilir, Tanah Abang, Jakarta Pusat | Telp: 1500045
- Kantor Cabang BNI Life Bandung, Jl. Burangrang No.38 Bandung, Jawa Barat | Telp: (022) 87326010
- Kantor Cabang BNI Life Semarang,DP Mall Semarang Ruko Pemuda Mas Lt 2 Blok A1-A2 – Jl. Pemuda No.150, Semarang | Telp: (024) 86579535
- Kantor Cabang BNI Life Yogyakarta, Jl. Laksda Adisucipto No.27, Yogyakarta | Telp: (0274) 5307016
- Kantor Cabang BNI Life Surabaya, Gedung Graha Pangeran Lt.11 – Jl. A Yani No.286, Surabaya | Telp: (031) 8292785
- Kantor Cabang BNI Life Denpasar, Jl. Diponegoro No.222, Denpasar, Bali | Telp: (0361) 4723137
- Kantor Cabang BNI Life Palembang, Jl. Basuki Rahmat No.24B Kemuning, Kota Palembang | Telp: (0711) 5732000
- Kantor Cabang BNI Life Lampung, Jl. Sudirman No. 134 A, Tanjung Karang, Bandar Lampung, Rawa Laut, Enggal, Kota Bandar Lampung | Telp: N/A
- Kantor Cabang BNI Life Lampung, Jl. Kartini No.178, Tanjung Karang, Engal, Kota Bandar Lampung | Telp: N/A
- Kantor Cabang BNI Life Jambi, Paal Lima, Kec. Kota Baru, Kota Jambi, Jambi | Telp: N/A
Pertanyaan Seputar Asuransi BNI Life
Berikut pertanyaan yang sering diajukan calon nasabah maupun nasabah terkait Asuransi BNI Life.
BNI Life Insurance (Asuransi BNI Life) adalah sebuah perusahaan asuransi yang berada di bawah naungan PT Bank BNI Indonesia (Persero). Perusahaan menawarkan berbagai produk asuransi, mulai dari jiwa, kesehatan, pendidikan, unit link, dana pensiun, dan syariah.
Program BNI Life adalah produk asuransi dari BNI Life yang merupakan anak perusahaan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. Program yang dimaksud antara lain asuransi jiwa plus investasi (unit link), asuransi jiwa plus kesehatan karyawan, asuransi kecelakaan, dan produk asuransi lainnya.
BNI Life MProtection Plus adalah asuransi jiwa unit-link yang dihadirkan oleh BNI. Keunggulan dari polis ini adalah memberikan perlindungan seumur hidup, manfaat nilai investasi, dan nol persen biaya awal sehingga memaksimalkan pengembangan nilai investasi. Namun, produk BNI Life Insurance MProtection ini sudah tidak lagi dijual oleh BNI dan digantikan dengan polis BNI Life Plan Multi Protection.
BNI Life Steady Protection adalah polis asuransi yang memberikan perlindungan kepada pemegang kartu kredit BNI dari risiko meninggal dunia, ketidakmampuan tetap total, dan penyakit kritis. BNI Life Steady Protection kini berganti nama menjadi Perisai Plus BNI Life.
BNI Life Insurance Syariah adalah salah satu produk asuransi dari BNI Life. Produk ini tersedia dalam bentuk asuransi jiwa murni dan asuransi jiwa plus investasi (unit link). Masing-masing produk dikelola dalam prinsip syariah Islam. Untuk unit link, dana diinvestasikan ke instrumen berbasis syariah yang diawasi Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) sehingga terjamin kehalalannya.
BAS BNI Life atau Bancassurance Specialist BNI Life adalah tenaga pemasar profesional yang memberikan solusi keuangan kepada nasabah melalui produk-produk asuransi. Umumnya, BAS BNI Life akan ditempatkan di cabang-cabang Bank BNI.
Laporan Kinerja Dana BNI Life adalah informasi yang disiapkan oleh PT BNI Life Insurance yang dipakai untuk mengetahui kinerja seluruh dana investasi secara harian pada jangka waktu tertentu atau sesuai pada jangka waktu yang diinginkan oleh pemegang polis.
Namun perlu diingat, Laporan Kinerja Dana BNI Life ini hanya bersifat keterangan saja. Jadi, bisa saja nilai unit dan pendapatan dari dana investasi bisa bertambah atau berkurang. Sehingga, tidak ada kewajiban yang timbul bila terjadi kerugian dalam mengandalkan informasi tersebut. Calon nasabah pun disarankan meminta pendapat dari konsultan keuangan sebelum memutuskan melakukan investasi.
BNI Life Mobile adalah layanan aplikasi yang dihadirkan oleh PT. Asuransi BNI Life untuk memberikan kemudahan bagi nasabah Asuransi Kesehatan Kumpulan atau Optima Group Health (OGH) untuk mendapatkan berbagai informasi yang dibutuhkannya.
Terdapat empat menu utama yang bisa di aplikasi BNI Life Mobile, yaitu: My Claim, Provider List, Membership, dan Benefit
Saat ini, BNI Life masih menjalin kerja sama dengan AdMedika dalam menghadirkan rumah sakit rekanan. AdMedika sendiri merupakan pihak ketiga yang bekerja sama dengan rumah sakit dan sejumlah perusahaan asuransi yang beroperasi di Indonesia, termasuk BNI Life.
Untuk mengetahui rekanan RS BNI Life Admedika, bisa dilihat di tab Rekanan.
Customer Portal BNI Life adalah website khusus yang disediakan oleh BNI Life untuk mendaftar/membeli polis yang mereka jual. Selain itu, Customer Portal BNI Life juga bisa dipakai untuk mengecek saldo. Untuk bisa Login ke dalamnya, calon nasabah harus membuat mendaftar terlebih dahulu. Adapun alamat untuk mengakses Customer Portal BNI Life di apps.bni-life.co.id/CustomerPortal/
BNI Life Login adalah akun yang bisa digunakan untuk masuk ke dalam Customer Portal BNI.
BNI Life Telemarketing adalah salah satu jalur pemasaran produk Asuransi BNI Life. Dengan adanya jalur pemasaran ini, nasabah tidak perlu mendatangi kantor pusat/cabang BNI Life terdekat karena semua penawaran produk dilakukan via telemarkering.
i BNI adalah internet banking yang dihadirkan oleh Bank BNI. Layanan internet banking dari Bank BNI ini dapat diakses melalui handphone menggunakan koneksi internet selama 24 jam dan 7 hari seminggu.
BNI Life produk terdiri dari lima dengan pilihan polis yang berbeda. Berikut daftarnya:
Asuransi BNI Life Kesehatan
- Solusi Proteksi Sehat
- BNI Life Solusi Dana Kesehatan
- Optima Cash Plan
- Optima Group Health
Asuransi BNI Life Jiwa
- BNI Life Perisai Plus
- BNI Life Digi Micro Protection
- BNI Life Double Protection
- BNI Life Plan Multi Protection / BNI Life Plan Multipro
- BLife Spectra Link
- Optima Group Life
- Optima Group Protection
- BLife Optima Executive Saving
- Optima Group Saving
Asuransi BNI Life Pendidikan
- Solusi Pintar
- BNI Life Smart Education
Asuransi BNI Life Unit Link
- Hy-End Pro
- Spectra Double Power
Asuransi BNI Life Hari Tua
- Solusi Abadi Plus
Berikut pilihan polis Asuransi BNI Life Syariah:
- BLife Ekawarsa Syariah
- BNI Life Wadi’ah Gold Cendekia
- BLife Syariah Multipro Link
- BNI Life Hy End Pro Syariah
- BNI Life Sakinah Multipro Link
- BNI Life Sakinah Invest Link
Ada banyak keuntungan yang bisa Anda dapatkan bila memiliki Asuransi BNI Life, seperti:
- Premi asuransi yang terjangkau
- Perlindungan yang diberikan maksimal dan menyeluruh
- Proses klaim cepat dan mudah
- Tersedia produk asuransi individu maupun korporasi
- Tersedia manfaat tambahan (rider), seperti rawat jalan, rawat gigi, melahirkan, hingga kematian
- Metode penggantian klaim tersedia dengan berbagai pilihan, mulai dari cashless hingga reimbursement
Optima Cash Plan BNI adalah asuransi kesehatan kumpulan (karyawan) yang memberikan pertanggungan lengkap, mulai dari santunan rawat inap, rawat jalan dan melahirkan. Untuk mengetahui detail manfaat dari Optima Cash Plan BNI Life, sila cek pada tab Polis.
BNI Life Solusi Abadi Plus adalah program asuransi jiwa yang memberikan perlindungan seumur hidup (hingga usia tertanggung mencapai 90 tahun) dengan masa pembayaran yang singkat. Adapun manfaat yang diberikan mencakup:
- Memberikan tiga manfaat sekaligus, yaitu asuransi kecelakaan, jiwa, dan kesehatan
- Manfaat pengembalian premi
- Tersedia berbagai pilihan manfaat tambahan (rider) yang meliputi:
- Manfaat meninggal dunia dengan UP sebesar 100 persen
- Manfaat akhir Asuransi BNI Life
- Manfaat nilai tunai
Asuransi BNI Life tentunya memiliki kegunaan untuk melindungi para nasabahnya dari berbagai risiko yang bisa saja menimpanya sewaktu-waktu. Ambil contoh, produk Asuransi Jiwa BNI Life, memberikan perlindungan terhadap risiko meninggal dunia yang disebabkan oleh kecelakaan maupun bukan.
Visi BNI Life
Menjadi perusahaan asuransi terkemuka kebanggaan bangsa.
Misi BNI Life
Memberikan solusi perencanaan masa depan dan perlindungan terpercaya dengan layanan prima kepada stakeholder dengan segala kemudahannya melalui invasi berkelanjutan.
Manfaat akhir Asuransi BNI Life adalah nilai tunai yang bisa didapatkan saat polis asuransi jiwa berakhir dan tertanggung masih hidup hingga waktu polis berakhir tersebut.
Tentu saja ada. BNI Life Insurance memiliki dua polis asuransi pendidikan yang bisa dipilih oleh calon nasabahnya, yaitu Solusi Pintar dan BNI Life Smart Education. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan kedua polis itu adalah:
Solusi Pintar
- Jaminan dana pendidikan di semua jenjang pendidikan, mulai dari SD hingga perguruan tinggi.
- Santunan meninggal dunia sebesar 100 persen.
BNI Life Smart Education
- Manfaat dana pendidikan mulai dari jenjang TK hingga perguruan tinggi dengan pembayaran berkala selama 5 tahun setelah masa pertanggung berakhir.
- Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebesar 200 persen.
- Santunan meninggal dunia akibat sakit sebesar 100 persen.
- Santunan sebesar 10 persen dari uang pertanggungan apabila beasiswa (anak) meninggal dunia.
- Manfaat pembebasan premi apabila tertanggung mengalami cacat tetap total selama periode asuransi.
Tidak! BNI Life tidak menyediakan layanan live chat. Mereka hanya menyediakan layanan customer service (CS) BNI Life yang bisa dihubungi di nomor 1500045.
Tentu saja ada. Namun, manfaat melahirkan dari BNI Life hanya tersedia untuk tertanggung kumpulan (karyawan). Sebaliknya, Asuransi Kesehatan Individu BNI Life justru tidak memberikan manfaat tersebut. Bila pemilik Asuransi Kesehatan Individu BNI Life ingin mendapatkan manfaat melahirkan, mereka harus membeli rider (manfaat tambahan).
Sayangnya tidak. Karena, formulir dan dokumen klaim yang dibutuhkan harus dikirimkan langsung ke kantor pusat/cabang BNI Life terdekat.
Tentu saja bisa. Melalui layanan Klaim 25 Menit dari BNI Life, Anda pun bisa mencairkan dana Asuransi BNI Life. Namun dengan catatan, dokumen untuk Klaim 25 Menit sudah lengkap dan tidak ada yang bermasalah.
Bagus atau tidaknya perusahaan asuransi sebenarnya bergantung pada kebutuhan masing-masing calon nasabah. Namun, jika Anda mencari produk asuransi kesehatan dengan manfaat yang lengkap, mulai dari menanggung biaya rawat inap, rawat jalan, dan melahirkan, maka produk kesehatan dari BNI Life adalah pilihan yang tepat. Karena, produk kesehatan dari BNI Life memberikan semua manfaat tersebut.
Selain itu, Asuransi BNI Life juga memiliki tingkat solvabilitas yang sangat tinggi hingga mencapai 781 persen, sehingga nasabah tidak perlu khawatir perusahaan tidak mampu dalam membayarkan semua kewajibannya, termasuk pembayaran klaim.
Penting diketahui, pengembalian premi BNI Life hanya berlaku untuk polis asuransi jiwa yang memiliki nilai tunai (nilai investasi). Selebihnya, polis-polis lain tidak memberikan manfaat pengembalian premi.
Namun, premi masih dapat dikembalikan apabila pembatalan dilakukan selama masa mempelajari polis. Bila telah melewati masa itu, nasabah yang berhenti di tengah-tengah tidak akan mendapatkan pengembalian premi.
Tentu saja tidak. Karena, BNI Life adalah perusahaan asuransi yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan telah memperoleh Izin Usaha berdasarkan Surat Keputusan Nomor 305/KMK.017/1997 tertanggal 7 Juli 1997.
Jika memiliki pertanyaan terkait produk Asuransi BNI Life, Anda bisa menghubungi nomor call center BNI Life di 1500045.
Pembayaran premi Asuransi BNI Life bergantung pada jenis produk asuransi yang nasabah miliki. Adapun cara pembayaran, meliputi:
- Kartu kredit
- ATM BNI atau bank lain
- Teller bank
- M-Banking
- Internet-Banking
Berikut tiga cara mudah untuk mengetahui saldo dan cek polis BNI Life asuransi jiwa yang bisa Anda lakukan:
Melalui contact center
- Hubungi contact center BNI Life di nomor 1-500-045
- Setelah diangkat, ikuti semua petunjuk sesuai jenis pengaduan
- Tanyakan saldo BNI Life
- Selanjutnya, jawab pertanyaan operator, seperti permintaan data diri
Melalui SMS
- Ketika pesan dengan format: SALDO [spasi] Nomor Polis
- Kemudian “Kirim”
- Tunggu beberapa saat
Melalui website
- Kunjungi situs resmi BNI Life di www.bni-life.co.id
- Kemudian, pilih menu “Customer Portal”
- Masukkan “Username” dan “Password”
- Klik “Login”
- Tunggu beberapa saat, saldo akun BNI Life Anda pun akan muncul
Pencairan dana Asuransi BNI Life bisa dilakukan dengan 2 cara, yaitu Klaim 25 Menit dan Klaim Layanan 1 Hari.
- Klaim 25 Menit: Ini merupakan klaim dari BNI Life yang memerlukan durasi 25 menit untuk mencairkannya. Namun, klaim ini hanya berlaku untuk uang pertanggungan maksimal Rp10 juta.
- Klaim Layanan 1 Hari: Ini merupakan klaim dari BNI Life yang memerlukan waktu 24 jam untuk mencairkan dananya. Biasanya, klaim ini berlaku untuk uang pertanggungan maksimal 100 juta.
Untuk berhenti atau menutup polis Asuransi BNI Life, nasabah bisa melakukannya dengan cara berikut ini:
- Hubungi BNI Life Center, biasanya pihak BNI akan mengarahkan nasabah ke bagian kantor pusat yang ada di Jakarta
- Kirimkan dokumen pembatalan polis ke kantor BNI Life pusat
- Mengembalikan buku polis asuransi
- Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
- Membayar kewajiban atau biaya lain/administrasi jika ada
Agar lebih mudah, nasabah perlu menyiapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya nasabah akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.
Pencairan dana Asuransi BNI Life memakan waktu kurang lebih 7 hari kerja sejak persyaratan dokumen yang diserahkan ke pihak perusahaan asuransi telah dinyatakan lengkap.
Alamat PT BNI Life Insurance Jakarta Selatan berada di Jalan Gatot Subroto Kav. 24-25 Jakarta 12930, tepatnya di gedung Centennial Tower, Lt. 9.
BNI Life Tower berada di Jalan Jend. Sudirman No.1, RT.10/RW.11, Karet Tengsin, Kecamatan Tanah Abang, Kota Jakarta Pusat, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12910.
Saat ini, BNI Life belum membuka kantor cabang untuk wilayah Makassar dan sekitarnya. Untuk mengetahui di mana saja alamat kantor cabang BNI Life, sila cek pada tab Layanan.
Formulir rawat jalan BNI Life bisa dapatkan di situs resmi perusahaan (www.bni-life.co.id/id/layanan/formulir). Selain formulir rawat jalan, Anda juga bisa mendapatkan formulir lain yang berkaitan dengan klaim Asuransi BNI Life, seperti:
- Formulir Pengajuan Klaim Pegawai BNI
- Formulir Pengajuan Klaim Reimbursement – Individu
- Formulir Pengajuan Klaim Reimbursement – Kumpulan
- Formulir Pengajuan Klaim Walk-in Customer
- Form Pengajuan Klaim 25 Menit
- Form Klaim Rawat Inap
BNI Life didirikan pada 28 November 1996 dengan nama Asuransi Jiwa BNI Jiwasraya, perusahaan Asuransi Jiwa patungan antara Bank Negara Indonesia dan Jiwasraya. Tahun 2007, nama perusahaan berubah menjadi BNI Life Insurance atau Asuransi BNI Life, seiring dengan penjualan saham Jiwasraya ke BNI Life.
Terdapat perbedaan antara agen dan broker Asuransi BNI Life. Agen asuransi biasanya adalah orang pribadi yang bekerja untuk perusahaan asuransi, dalam hal ini BNI Life. Sementara, broker adalah pihak independen yang menjadi perantara antara BNI Life dengan calon peserta asuransi.
BNI Life memiliki sistem keagenan. Untuk mendaftarkan diri menjadi agen Asuransi BNI Life, Anda dapat mengakses halaman situs www.bni-life-co.id atau mendatangi kantor BNI Life pusat.
Bagi Anda yang ingin mendapatkan Asuransi BNI Life baik secara langsung, melalui agen, maupun melalui broker. Beberapa broker di Indonesia pun menawarkan produk asuransinya secara online. Pastikan bahwa broker yang Anda pilih sudah terdaftar secara resmi juga di Otoritas Jasa Keuangan RI agar lebih aman dalam setiap transaksinya.
Ada beberapa perusahaan lain yang memiliki produk asuransi seperti BNI Life, di antaranya:
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:
- https://www.bni-life.co.id/id
- https://mediakonsumen.com/2018/03/22/surat-pembaca/merasa-tertipu-oleh-telemarketing-bni-li
- https://news.detik.com/suara-pembaca/d-4210010/bni-life-tidak-memberi-rincian-biaya-klaim-asuransi
Review Asuransi BNI Life

Nyaman

Bagus

Temoat yang bersih