Asuransi BNI Life

4.7 / 5.0 (1.910 Ulasan)
  • Diskon Terbaik
  • 500+ Pilihan
  • Bantuan Klaim
FLASHSALE
Diskon 10%
  • 2021-09-10-15.47.32
90 orang sedang melihat asuransi ini di Lifepal
Dengan lanjut, Saya setuju syarat & ketentuan berlaku.

Asuransi BNI Life: Daftar Produk, Premi, dan Manfaat

Asuransi BNI Life adalah perusahaan asuransi jiwa dan merupakan anak perusahaan dari PT Bank Negara Indonesia (Persero). Meski terfokus pada asuransi jiwa, namun Asuransi BNI Life juga menghadirkan asuransi kesehatan dengan manfaat polis yang lengkap, seperti pertanggungan biaya rawat inap, rawat jalan, hingga melahirkan.

Tertarik dengan polisnya? Bandingkan BNI Life dengan perusahaan asuransi kesehatan terbaik lainnya dengan premi mulai dari Rp50 ribuan per bulan + diskon 10 persenhanya di Lifepal!

Pilihan Polis Asuransi BNI Life

Berikut pilihan polis Asuransi BNI Life serta manfaat pertanggungan yang bisa dipertimbangkan.

Polis asuransi yang memberikan manfaat kesehatan yang lengkap, mulai dari santunan rawat inap, pembedahan, hingga meninggal dunia.

Polis asuransi yang memberikan banyak manfaat. Mulai dari santunan harian rawat inap hingga santunan meninggal yang disebabkan oleh infeksi virus serta bakteri.

Polis asuransi kesehatan kumpulan yang memberikan manfaat berupa santunan rawat inap, rawat jalan, hingga melahirkan di rumah sakit.

Polis asuransi kesehatan kumpulan yang memberikan manfaat berupa perlindungan bagi karyawan dan anggota keluarganya.

Rangkuman Manfaat Asuransi BNI Life

Produk

Manfaat

Solusi Proteksi SehatSantunan rawat inap di ICU + santunan kunjungan dokter spesialis + santunan harian rawat inap di RS + santunan pembedahan + santunan meninggal dunia + manfaat pengembalian premi
BNI Life Solusi Dana KesehatanSantunan rawat inap di ICU + santunan harian rawat inap di RS + santunan pembedahan + santunan meninggal dunia + konsultasi medis secara online + manfaat no claim bonus
Optima Cash PlanSantunan harian rawat inap di RS + manfaat rawat jalan + manfaat santunan harian sesuai kebutuhan tertanggung + manfaat melahirkan
Optima Group HealthPertanggungan rawat inap + manfaat rawat jalan, melahirkan, rawat gigi, & kacamata (opsi manfaat tambahan / rider)

Sekilas Tentang Asuransi BNI Life

PT BNI Life Insurance (BNI Life) adalah perusahaan asuransi jiwa yang merupakan anak perusahaan dari PT Bank Negara Indonesia (Persero). Pilihan produk yang dihadirkan antara lain asuransi jiwaasuransi kesehatanasuransi pendidikanasuransi unit link, asuransi pensiun, dan asuransi syariah.

Hal yang membuat BNI Life banyak dicari orang karena memiliki harga premi yang bersahabat. Bahkan, salah satu produk asuransi unit link-nya bisa didapatkan dengan minimum premi hanya Rp100 ribu saja.

Perusahaan asuransi ini populer dan terpercaya berkat nama besar induk usahanya, Bank Negara Indonesia (Persero atau BNI sebagai salah satu perbankan BUMN milik pemerintah.

Layanan Nasabah & Call Center BNI Life

Demi memudahkan Anda mendapatkan informasi seputar produk, premi, dan lain sebagainya, pihak Asuransi BNI Life telah menyediakan layanan hotline atau call center. Jika dirasa kurang, Anda juga bisa mendatangi langsung kantor pusat / cabang perusahaan yang tersebar di beberapa daerah. Berikut informasi lengkapnya:

Alamat Kantor Pusat BNI Life

Centennial Tower, Lt. 9

Jl. Gatot Subroto kav 24-25 Jakarta 12930

Buka: Senin-Jumat (08.00-17.00)

BNI Life Call Center: 1500045

Website: www.bni-life.co.id

Harga Premi Asuransi BNI Life

Berikut besaran premi Asuransi BNI Life:

Produk

Premi

Solusi Proteksi Sehat
  • Premi dihitung berdasarkan usia masuk.
  • Untuk tertanggung pasangan (suami/istri) akan diberikan potongan premi sesuai dengan jenis klasifikasi yang dimiliki. 
BNI Life Solusi Dana Kesehatan

Mulai dari Rp1 juta – Rp5 juta per tahun

Optima Cash Plan

N/A

Optima Group Health

N/A

Untuk mengetahui besaran premi dari produk Asuransi BNI Life, sila menghubungi call center perusahaan di nomor 1500045. Namun, jika ingin mendapatkan premi yang lebih terjangkau lagi, Anda bisa membelinya di Lifepal. Premi asuransi kesehatan di Lifepal mulai dari Rp50.000 ribuan per bulan + potongan premi hingga 10 persen. Daftar diri Anda sekarang dengan mengisi formulir di atas dan dapatkan keuntungan tersebut.

Cara Klaim Asuransi BNI Life

Perusahaan hadir dengan layanan digital BNI Life Claim. Adapun cara klaim Asuransi Kesehatan BNI Life dibedakan menjadi dua metode, yaitu Klaim 25 Menit dan Klaim Layanan 1 Hari. Berikut penjelasan singkat cara klaim Asuransi Kesehatan BNI Life untuk memudahkan nasabah  dalam mendapatkan manfaat polis.

Rumah Sakit Rekanan BNI Life

Perusahaan memiliki rekanan rumah sakit, klinik, laboratorium, dan optik yang tersebar luas di dalam negeri. Berikut daftar rumah sakit rekanan BNI Life:

Berita Tentang BNI Life

Pertanyaan Seputar Asuransi BNI Life

Berikut sejumlah pertanyaan yang sering diajukan calon nasabah maupun nasabah terkait Asuransi BNI Life.

Apa itu Asuransi BNI Life?

BNI Life Insurance (Asuransi BNI Life) adalah sebuah perusahaan asuransi yang berada di bawah naungan PT Bank BNI Indonesia (Persero). Perusahaan menawarkan berbagai produk asuransi, mulai dari jiwa, kesehatan, pendidikan, unit link, dana pensiun, dan syariah.

Apa itu Program BNI Life?

Program BNI Life adalah produk asuransi dari BNI Life, anak perusahaan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. Program yang dimaksud antara lain asuransi jiwa plus investasi (unit link), asuransi jiwa plus kesehatan karyawan, asuransi kecelakaan, dan produk asuransi lainnya.

Apa itu BNI Life MProtection Plus?

BNI Life MProtection Plus adalah asuransi jiwa unit-link yang dihadirkan oleh BNI. Keunggulan dari polis ini adalah memberikan perlindungan seumur hidup, manfaat nilai investasi, dan 0 persen biaya awal sehingga memaksimalkan pengembangan nilai investasi.

Namun, produk BNI Life MProtection ini sudah tidak lagi dijual oleh BNI dan digantikan dengan polis BNI Life Plan Multi Protection.

Apa itu BNI Life Steady Protection?

BNI Life Steady Protection adalah polis asuransi yang memberikan perlindungan kepada pemegang kartu kredit BNI dari risiko meninggal dunia, ketidakmampuan tetap total, dan penyakit kritis. BNI Life Steady Protection kini berganti nama menjadi BNI Life Perisai Plus.

Apa itu BNI Life Insurance Syariah?

BNI Life Insurance Syariah adalah salah satu produk asuransi dari BNI Life. Produk ini tersedia dalam bentuk asuransi jiwa murni dan asuransi jiwa plus investasi (unit link). Masing-masing produk dikelola dalam prinsip syariah Islam. Untuk unit link, dana diinvestasikan ke instrumen berbasis syariah yang diawasi Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) sehingga terjamin kehalalannya.

Apa itu BNI Life AdMedika?

BNI Life AdMedika adalah rekanan rumah sakit yang dilayani AdMedika. AdMedika merupakan pihak ketiga yang bekerja sama dengan rumah sakit dan sejumlah perusahaan asuransi yang beroperasi di Indonesia.

Apa itu Customer Portal BNI Life?

Customer Portal BNI Life adalah website khusus yang disediakan oleh BNI Life untuk mendaftar/membeli polis yang mereka jual. Selain itu, Customer Portal BNI Life juga bisa dipakai untuk mengecek saldo. Untuk bisa Login ke dalamnya, calon nasabah harus membuat mendaftar terlebih dahulu. Adapun alamat untuk mengakses Customer Portal BNI Life di apps.bni-life.co.id/CustomerPortal/

Apa itu BNI Login?

BNI Login adalah akun yang bisa digunakan untuk masuk ke dalam Customer Portal BNI.

Apa itu BNI Life Telemarketing?

BNI Life Telemarketing adalah salah satu jalur pemasaran produk Asuransi BNI Life. Dengan adanya jalur pemasaran ini, nasabah tidak perlu mendatangi kantor pusat/cabang BNI Life terdekat karena semua penawaran produk dilakukan via telemarkering.

Apa itu iBNI?

iBNI adalah internet banking yang dihadirkan oleh Bank BNI. Layanan internet banking dari Bank BNI ini dapat diakses melalui handphone menggunakan koneksi internet selama 24 jam dan 7 hari seminggu.

Apa saja produk BNI Life?

Berikut daftar produk BNI Life Insurance:

Asuransi BNI Life Kesehatan

  • Solusi Proteksi Sehat
  • BNI Life Solusi Dana Kesehatan
  • Optima Cash Plan
  • Optima Group Health

Asuransi BNI Life Jiwa

  • BNI Life Perisai Plus
  • BNI Life Digi Micro Protection
  • BNI Life Double Protection
  • BNI Life Plan Multi Protection
  • BLife Spectra Link
  • Optima Group Life
  • Optima Group Protection
  • BLife Optima Executive Saving
  • Optima Group Saving

Asuransi BNI Life Pendidikan

  • Solusi Pintar
  • BNI Life Smart Education

Asuransi BNI Life Unit Link

  • Hy-End Pro
  • Spectra Double Power

Asuransi BNI Life Hari Tua

  • Solusi Abadi Plus
Apa saja manfaat Asuransi BNI Life?

Ada beberapa manfaat yang bisa didapatkan bila memiliki Asuransi BNI Life.

  • Harga premi terjangkau
  • Proses klaim mudah
  • Tersedia produk asuransi individu maupun korporasi
  • Tersedia manfaat tambahan (rider), seperti rawat jalan, rawat gigi, melahirkan, hingga kematian
  • Metode penggantian klaim tersedia dengan berbagai pilihan, mulai dari cashless hingga reimbursement
Apa saja manfaat yang diberikan oleh Optima Cash Plan BNI Life?

Optima Cash Plan BNI adalah asuransi kesehatan kumpulan (karyawan) yang memberikan pertanggungan lengkap, mulai dari santunan rawat inap, rawat jalan dan melahirkan. Untuk mengetahui detail manfaat dari Optima Cash Plan BNI Life, sila cek pada tab Polis.

Apa saja manfaat BNI Life Solusi Pintar?

Berikut manfaat yang diberikan oleh polis BNI Life Solusi Pintar:

  • Jaminan dana pendidikan di semua jenjang pendidikan, mulai dari SD hingga perguruan tinggi
  • Santunan meninggal dunia sebesar 100 persen
Apa saja benefit BNI Life Optima Group Health?

Berikut benefit yang diterima nasabah bila memiliki BNI Life Optima Group Health:

  • Pertanggungan biaya rawat inap
  • Manfaat tambahan (rider): manfaat rawat jalan, melahirkan, perawatan gigi, dan kacamata
Apa kegunaan BNI Life?

Asuransi BNI Life tentunya memiliki kegunaan untuk melindungi para nasabahnya dari berbagai risiko yang bisa saja menimpanya sewaktu-waktu. Ambil contoh, produk Asuransi Jiwa BNI Life, memberikan perlindungan terhadap risiko meninggal dunia yang disebabkan oleh kecelakaan maupun bukan.

Apa alamat situs resmi BNI Life?

Alamat situs resmi BNI Life adalah www.bni-life.co.id.

Adakah Asuransi Pendidikan BNI Life?

Tentu saja ada. BNI Life Insurance memiliki dua polis asuransi pendidikan yang bisa dipilih oleh calon nasabahnya, yaitu Solusi Pintar dan BNI Life Smart Education. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan kedua polis itu adalah:

Solusi Pintar

  • Jaminan dana pendidikan di semua jenjang pendidikan, mulai dari SD hingga perguruan tinggi.
  • Santunan meninggal dunia sebesar 100 persen.

BNI Life Smart Education

  • Manfaat dana pendidikan mulai dari jenjang TK hingga perguruan tinggi dengan pembayaran berkala selama 5 tahun setelah masa pertanggung berakhir.
  • Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebesar 200 persen.
  • Santunan meninggal dunia akibat sakit sebesar 100 persen.
  • Santunan sebesar 10 persen dari uang pertanggungan apabila beasiswa (anak) meninggal dunia.
  • Manfaat pembebasan premi apabila tertanggung mengalami cacat tetap total selama periode asuransi.
Apakah Asuransi BNI Life tersedia manfaat melahirkan?

Tentu saja ada. Namun, manfaat melahirkan dari BNI Life hanya tersedia untuk tertanggung kumpulan (karyawan). Sebaliknya, Asuransi Kesehatan Individu BNI Life justru tidak memberikan manfaat tersebut. Bila pemilik Asuransi Kesehatan Individu BNI Life ingin mendapatkan manfaat melahirkan, mereka harus membeli rider (manfaat tambahan).

Apakah klaim BNI Life bisa secara online?

Sayangnya tidak ada. Karena, formulir dan dokumen klaim yang dibutuhkan harus dikirimkan langsung ke kantor pusat/cabang BNI Life terdekat.

Apakah Asuransi BNI Life bisa dicairkan?

Tentu saja bisa. Melalui layanan Klaim 25 Menit dari BNI Life, Anda pun bisa mencairkan dana Asuransi BNI Life. Namun dengan catatan, dokumen untuk Klaim 25 Menit sudah lengkap dan tidak ada yang bermasalah.

Apakah asuransi BNI Life bagus?

Bagus atau tidaknya perusahaan asuransi sebenarnya bergantung pada kebutuhan masing-masing calon nasabah. Namun, jika Anda mencari produk asuransi kesehatan dengan manfaat yang lengkap, mulai dari menanggung biaya rawat inap, rawat jalan, dan melahirkan, maka produk kesehatan dari BNI Life adalah pilihan yang tepat. Karena, produk kesehatan dari BNI Life memberikan semua manfaat tersebut.

Selain itu, BNI Life juga memiliki tingkat solvabilitas yang sangat tinggi hingga mencapai 781 persen, sehingga nasabah tidak perlu khawatir perusahaan tidak mampu dalam membayarkan semua kewajibannya, termasuk pembayaran klaim.

Apakah berhenti Asuransi BNI Life uang kembali?

Penting diketahui, pengembalian premi Asuransi BNI Life hanya berlaku untuk polis asuransi jiwa yang memiliki nilai tunai (nilai investasi). Selebihnya, polis-polis lain tidak memberikan manfaat pengembalian premi.

Namun, premi masih dapat dikembalikan apabila pembatalan dilakukan selama masa mempelajari polis. Bila telah melewati masa itu, nasabah yang berhenti di tengah-tengah tidak akan mendapatkan pengembalian premi.

Apakah BNI Life penipu?

Tentu saja tidak. BNI Life Insurance adalah perusahaan asuransi yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan telah memperoleh Izin Usaha berdasarkan Surat Keputusan Nomor 305/KMK.017/1997 tertanggal 7 Juli 1997.

Apakah BNI Life menyediakan layanan live chat?

BNI Life tidak menyediakan layanan live chat. Mereka hanya menyediakan layanan customer service (CS) BNI Life yang bisa dihubungi di nomor 1500045.

Bagaimana cara membeli Asuransi BNI Life online?
Membeli Asuransi BNI Life secara online akan sangat praktis. Sebab, nasabah tak perlu lagi mendatangi kantor cabang BNI Life terdekat sekalipun. Atau, jika ingin lebih berimbang, Anda dapat membeli Asuransi BNI Life secara online melalui situs agregator seperti Lifepal. Melalui marketplace asuransi online Lifepal.co.id, Anda tidak hanya dapat membandingkan produk Asuransi BNI Life saja tetapi juga dari perusahaan lain. Dengan demikian, Anda akan mendapatkan proteksi terbaik sesuai kebutuhan dan premi paling ringan pula.
Bagaimana cara klaim BNI Life?

Klaim BNI Life dibedakan menjadi dua jenis, yaitu Klaim 25 Menit dan Klaim Layanan 1 Hari. Untuk mengetahui penjelasan lebih lanjut mengenai kedua klaim tersebut bisa dicek di tab Klaim.

Bagaimana cara pembayaran premi Asuransi BNI Life?

Pembayaran premi Asuransi BNI Life bergantung pada jenis produk asuransi yang nasabah miliki. Adapun cara pembayaran, meliputi:

  • Kartu kredit
  • ATM BNI atau bank lain
  • Teller bank
  • M-Banking
  • Internet-Banking
Bagaimana cara cek saldo BNI Life?

Berikut tiga cara mudah cek saldo Asuransi BNI Life:

Melalui contact center

  • Hubungi contact center BNI Life di nomor 1-500-045
  • Setelah diangkat, ikuti semua petunjuk sesuai jenis pengaduan
  • Tanyakan saldo BNI Life
  • Selanjutnya, jawab pertanyaan operator, seperti permintaan data diri

Melalui SMS

  • Ketika pesan dengan format: SALDO [spasi] Nomor Polis
  • Kemudian “Kirim”
  • Tunggu beberapa saat

Melalui website

  • Kunjungi situs resmi BNI Life di www.bni-life.co.id
  • Kemudian, pilih menu “Customer Portal”
  • Masukkan “Username” dan “Password”
  • Klik “Login”
  • Tunggu beberapa saat, saldo akun BNI Life Anda pun akan muncul
Bagaimana cara mencairkan dana BNI-Life?

Pencairan dana BNI Life bisa dilakukan dengan 2 cara, yaitu Klaim 25 Menit dan Klaim Layanan 1 Hari.

  • Klaim 25 Menit: Ini merupakan klaim dari BNI Life yang memerlukan durasi 25 menit untuk mencairkannya. Namun, klaim ini hanya berlaku untuk uang pertanggungan maksimal Rp10 juta.
  • Klaim Layanan 1 Hari: Ini merupakan klaim dari BNI Life yang memerlukan waktu 24 jam untuk mencairkan dananya. Biasanya, klaim ini berlaku untuk uang pertanggungan maksimal 100 juta.
Bagaimana cara berhenti BNI Life (tutup polis)?

Untuk berhenti atau menutup polis Asuransi BNI Life, nasabah bisa melakukannya dengan cara berikut ini:

  • Kontak BNI Life Center, biasanya pihak BNI akan mengarahkan nasabah ke bagian kantor pusat yang ada di Jakarta
  • Kirimkan dokumen pembatalan polis ke kantor pusat BNI Life
  • Mengembalikan buku polis asuransi
  • Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
  • Membayar kewajiban atau biaya lain/administrasi jika ada

Agar lebih mudah, nasabah perlu menyiapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya nasabah akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.

Berapa biaya Asuransi BNI Life?

Untuk mengetahui biaya Asuransi BNI Life, sila cek pada tab Premi.

Berapa call center BNI Life?

Call center BNI Life dapat dihubungi di nomor 1500 054. Sayangnya, call center BNI Life tidak melayani nasabah 24 jam.

Di mana alamat PT BNI Life Insurance Jakarta Selatan?
Alamat BNI Life Jakarta

Centennial Tower, lt. 9

Jl. Gatot Subroto Kav 24-25 Jakarta 12930

Di mana BNI Life Tower berada?

BNI Life Tower berada di Jl. Jend. Sudirman No.1, RT.10/RW.11, Karet Tengsin, Kecamatan Tanah Abang, Kota Jakarta Pusat, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12910.

Kapan BNI Life berdiri?

BNI Life didirikan pada 28 November 1996 dengan nama Asuransi Jiwa BNI Jiwasraya, perusahaan Asuransi Jiwa patungan antara Bank Negara Indonesia dan Jiwasraya. Tahun 2007, nama perusahaan berubah menjadi BNI Life Insurance, seiring dengan penjualan saham Jiwasraya ke BNI Life.

Seperti apa tabel premi Asuransi Jiwa BNI Life?

Berikut tabel premi Asuransi Jiwa BNI Life:

Produk

Premi

BNI Life Perisai Plus

Premi sebesar 0,69% dari saldo terhutang di kartu kredit BNI

BNI Life Digi Micro Protection

N/A

BNI Life Double Protection

Minimum premi Rp300 ribuan per bulan

BNI Life Plan Multi Protection

Minimum premi Rp200 ribuan per bulan

BLife Spectra Link

Minimum premi Rp200 ribuan per bulan

Optima Group Life

N/A

Optima Group Protection

N/A

BLife Optima Executive Saving

Nilai premi disesuaikan dengan kebijakan pemegang polis

Optima Group Saving
  • Iuran back service didasarkan pada masa kerja yang sudah dicapai sejak karyawan masuk di perusahaan sampai dimulainya program Optima Group Saving.
  • Iuran coming service dihitung sejak program Optima Group Saving dimulai dan dibayar sampai peserta mencapai akhir kepesertaan.
Selain di Jakarta, apakah kantor cabang BNI Life ada Jambi dan Lampung?

Tentu saja ada. Kantor cabang BNI Life Jambi berada di Paal Lima, Kec. Kota Baru, Kota Jambi, Jambi 36129. Sementara, kantor cabang BNI Life Lampung berada di Jl. Sudirman, No. 134 A, Tanjung Karang, Bandar Lampung, Rw. Laut, Enggal, Kota Bandar Lampung, Lampung 35127 dan Jl. Kartini No.178, Tj. Karang, Engal, Kota Bandar Lampung, Lampung 35117.

Daftar rumah sakit rekanan BNI Life

Hingga saat ini, BNI Life telah bekerja sama dengan lebih dari 900 fasilitas kesehatan yang tersebar hampir di seluruh wilayah Indonesia. Lihat daftar lengkapnya pada tab Rekanan.

Agen dan broker BNI Life

Terdapat perbedaan antara agen dan broker Asuransi BNI Life. Agen asuransi biasanya adalah orang pribadi yang bekerja untuk perusahaan asuransi, dalam hal ini BNI Life. Sementara, broker adalah pihak independen yang menjadi perantara antara BNI Life dengan calon peserta asuransi.

BNI Life memiliki sistem keagenan. Untuk mendaftarkan diri menjadi agen Asuransi BNI Life, Anda dapat mengakses halaman situs www.bni-life-co.id atau mendatangi kantor pusat BNI Life.

Bagi Anda yang ingin mendapatkan Asuransi BNI Life baik secara langsung, melalui agen, maupun melalui broker. Beberapa broker di Indonesia pun menawarkan produk asuransinya secara online. Pastikan bahwa broker yang Anda pilih sudah terdaftar secara resmi juga di Otoritas Jasa Keuangan RI agar lebih aman dalam setiap transaksinya. 

Perusahaan lain yang menyediakan asuransi seperti BNI Life
Sumber dan Referensi

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

  • https://www.bni-life.co.id/id
  • https://mediakonsumen.com/2018/03/22/surat-pembaca/merasa-tertipu-oleh-telemarketing-bni-li
  • https://news.detik.com/suara-pembaca/d-4210010/bni-life-tidak-memberi-rincian-biaya-klaim-asuransi