Asuransi BNI Life

BNI Life Insurance (Asuransi BNI Life) adalah sebuah perusahaan asuransi yang berada di bawah naungan PT Bank BNI Indonesia (Persero). Perusahaan menawarkan berbagai produk asuransi, mulai dari jiwa, kesehatan, pendidikan, unit link, dana pensiun, dan syariah.

Program BNI Life adalah produk asuransi dari BNI Life yang merupakan anak perusahaan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. Program yang dimaksud antara lain asuransi jiwa plus investasi (unit link), asuransi jiwa plus kesehatan karyawan, asuransi kecelakaan, dan produk asuransi lainnya.

BNI Life MProtection Plus adalah asuransi jiwa unit-link yang dihadirkan oleh BNI. Keunggulan dari polis ini adalah memberikan perlindungan seumur hidup, manfaat nilai investasi, dan nol persen biaya awal sehingga memaksimalkan pengembangan nilai investasi. Namun, produk BNI Life Insurance MProtection ini sudah tidak lagi dijual oleh BNI dan digantikan dengan polis BNI Life Plan Multi Protection.

BNI Life Steady Protection adalah polis asuransi yang memberikan perlindungan kepada pemegang kartu kredit BNI dari risiko meninggal dunia, ketidakmampuan tetap total, dan penyakit kritis. BNI Life Steady Protection kini berganti nama menjadi Perisai Plus BNI Life.

BNI Life Insurance Syariah adalah salah satu produk asuransi dari BNI Life. Produk ini tersedia dalam bentuk asuransi jiwa murni dan asuransi jiwa plus investasi (unit link). Masing-masing produk dikelola dalam prinsip syariah Islam. Untuk unit link, dana diinvestasikan ke instrumen berbasis syariah yang diawasi Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) sehingga terjamin kehalalannya.

BAS BNI Life atau Bancassurance Specialist BNI Life adalah tenaga pemasar profesional yang memberikan solusi keuangan kepada nasabah melalui produk-produk asuransi. Umumnya, BAS BNI Life akan ditempatkan di cabang-cabang Bank BNI.

Laporan Kinerja Dana BNI Life adalah informasi yang disiapkan oleh PT BNI Life Insurance yang dipakai untuk mengetahui kinerja seluruh dana investasi secara harian pada jangka waktu tertentu atau sesuai pada jangka waktu yang diinginkan oleh pemegang polis.

Namun perlu diingat, Laporan Kinerja Dana BNI Life ini hanya bersifat keterangan saja. Jadi, bisa saja nilai unit dan pendapatan dari dana investasi bisa bertambah atau berkurang. Sehingga, tidak ada kewajiban yang timbul bila terjadi kerugian dalam mengandalkan informasi tersebut. Calon nasabah pun disarankan meminta pendapat dari konsultan keuangan sebelum memutuskan melakukan investasi.

BNI Life Mobile adalah layanan aplikasi yang dihadirkan oleh PT. Asuransi BNI Life untuk memberikan kemudahan bagi nasabah Asuransi Kesehatan Kumpulan atau Optima Group Health (OGH) untuk mendapatkan berbagai informasi yang dibutuhkannya.

Terdapat empat menu utama yang bisa di aplikasi BNI Life Mobile, yaitu: My Claim, Provider List, Membership, dan Benefit

Saat ini, BNI Life masih menjalin kerja sama dengan AdMedika dalam menghadirkan rumah sakit rekanan. AdMedika sendiri merupakan pihak ketiga yang bekerja sama dengan rumah sakit dan sejumlah perusahaan asuransi yang beroperasi di Indonesia, termasuk BNI Life.

Untuk mengetahui rekanan RS BNI Life Admedika, bisa dilihat di tab Rekanan.

Customer Portal BNI Life adalah website khusus yang disediakan oleh BNI Life untuk mendaftar/membeli polis yang mereka jual. Selain itu, Customer Portal BNI Life juga bisa dipakai untuk mengecek saldo. Untuk bisa Login ke dalamnya, calon nasabah harus membuat mendaftar terlebih dahulu. Adapun alamat untuk mengakses Customer Portal BNI Life di apps.bni-life.co.id/CustomerPortal/

BNI Life Login adalah akun yang bisa digunakan untuk masuk ke dalam Customer Portal BNI.

BNI Life Telemarketing adalah salah satu jalur pemasaran produk Asuransi BNI Life. Dengan adanya jalur pemasaran ini, nasabah tidak perlu mendatangi kantor pusat/cabang BNI Life terdekat karena semua penawaran produk dilakukan via telemarkering.

i BNI adalah internet banking yang dihadirkan oleh Bank BNI. Layanan internet banking dari Bank BNI ini dapat diakses melalui handphone menggunakan koneksi internet selama 24 jam dan 7 hari seminggu.

BNI Life produk terdiri dari lima dengan pilihan polis yang berbeda. Berikut daftarnya:

Asuransi BNI Life Kesehatan

Berikut pilihan polis Asuransi BNI Life Syariah:

Ada banyak keuntungan yang bisa Anda dapatkan bila memiliki Asuransi BNI Life, seperti:

• Premi asuransi yang terjangkau
• Perlindungan yang diberikan maksimal dan menyeluruh
• Proses klaim cepat dan mudah
• Tersedia produk asuransi individu maupun korporasi
• Tersedia manfaat tambahan (rider), seperti rawat jalan, rawat gigi, melahirkan, hingga kematian
• Metode penggantian klaim tersedia dengan berbagai pilihan, mulai dari cashless hingga reimbursement

Optima Cash Plan BNI adalah asuransi kesehatan kumpulan (karyawan) yang memberikan pertanggungan lengkap, mulai dari santunan rawat inap, rawat jalan dan melahirkan. Untuk mengetahui detail manfaat dari Optima Cash Plan BNI Life, sila cek pada tab Polis.

BNI Life Solusi Abadi Plus adalah program asuransi jiwa yang memberikan perlindungan seumur hidup (hingga usia tertanggung mencapai 90 tahun) dengan masa pembayaran yang singkat. Adapun manfaat yang diberikan mencakup:

• Memberikan tiga manfaat sekaligus, yaitu asuransi kecelakaan, jiwa, dan kesehatan
• Manfaat pengembalian premi
• Tersedia berbagai pilihan manfaat tambahan (rider) yang meliputi:
  • Manfaat meninggal dunia dengan UP sebesar 100 persen
  • Manfaat akhir Asuransi BNI Life
  • Manfaat nilai tunai

Asuransi BNI Life tentunya memiliki kegunaan untuk melindungi para nasabahnya dari berbagai risiko yang bisa saja menimpanya sewaktu-waktu. Ambil contoh, produk Asuransi Jiwa BNI Life, memberikan perlindungan terhadap risiko meninggal dunia yang disebabkan oleh kecelakaan maupun bukan.

Visi BNI Life 

Menjadi perusahaan asuransi terkemuka kebanggaan bangsa.

Misi BNI Life

Memberikan solusi perencanaan masa depan dan perlindungan terpercaya dengan layanan prima kepada stakeholder dengan segala kemudahannya melalui invasi berkelanjutan.

Manfaat akhir Asuransi BNI Life adalah nilai tunai yang bisa didapatkan saat polis asuransi jiwa berakhir dan tertanggung masih hidup hingga waktu polis berakhir tersebut.

Tentu saja ada. BNI Life Insurance memiliki dua polis asuransi pendidikan yang bisa dipilih oleh calon nasabahnya, yaitu Solusi Pintar dan BNI Life Smart Education. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan kedua polis itu adalah:

Solusi Pintar

• Jaminan dana pendidikan di semua jenjang pendidikan, mulai dari SD hingga perguruan tinggi.
• Santunan meninggal dunia sebesar 100 persen.

BNI Life Smart Education

• Manfaat dana pendidikan mulai dari jenjang TK hingga perguruan tinggi dengan pembayaran berkala selama 5 tahun setelah masa pertanggung berakhir.
• Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebesar 200 persen.
• Santunan meninggal dunia akibat sakit sebesar 100 persen.
• Santunan sebesar 10 persen dari uang pertanggungan apabila beasiswa (anak) meninggal dunia.
• Manfaat pembebasan premi apabila tertanggung mengalami cacat tetap total selama periode asuransi.

Tidak! BNI Life tidak menyediakan layanan live chat. Mereka hanya menyediakan layanan customer service (CS) BNI Life yang bisa dihubungi di nomor 1500045.

Tentu saja ada. Namun, manfaat melahirkan dari BNI Life hanya tersedia untuk tertanggung kumpulan (karyawan). Sebaliknya, Asuransi Kesehatan Individu BNI Life justru tidak memberikan manfaat tersebut. Bila pemilik Asuransi Kesehatan Individu BNI Life ingin mendapatkan manfaat melahirkan, mereka harus membeli rider (manfaat tambahan).

Sayangnya tidak. Karena, formulir dan dokumen klaim yang dibutuhkan harus dikirimkan langsung ke kantor pusat/cabang BNI Life terdekat.

Tentu saja bisa. Melalui layanan Klaim 25 Menit dari BNI Life, Anda pun bisa mencairkan dana Asuransi BNI Life. Namun dengan catatan, dokumen untuk Klaim 25 Menit sudah lengkap dan tidak ada yang bermasalah.

Bagus atau tidaknya perusahaan asuransi sebenarnya bergantung pada kebutuhan masing-masing calon nasabah. Namun, jika Anda mencari produk asuransi kesehatan dengan manfaat yang lengkap, mulai dari menanggung biaya rawat inap, rawat jalan, dan melahirkan, maka produk kesehatan dari BNI Life adalah pilihan yang tepat. Karena, produk kesehatan dari BNI Life memberikan semua manfaat tersebut.

Selain itu, Asuransi BNI Life juga memiliki tingkat solvabilitas yang sangat tinggi hingga mencapai 781 persen, sehingga nasabah tidak perlu khawatir perusahaan tidak mampu dalam membayarkan semua kewajibannya, termasuk pembayaran klaim.

Penting diketahui, pengembalian premi BNI Life hanya berlaku untuk polis asuransi jiwa yang memiliki nilai tunai (nilai investasi). Selebihnya, polis-polis lain tidak memberikan manfaat pengembalian premi.

Namun, premi masih dapat dikembalikan apabila pembatalan dilakukan selama masa mempelajari polis. Bila telah melewati masa itu, nasabah yang berhenti di tengah-tengah tidak akan mendapatkan pengembalian premi.

Tentu saja tidak. Karena, BNI Life adalah perusahaan asuransi yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan telah memperoleh Izin Usaha berdasarkan Surat Keputusan Nomor 305/KMK.017/1997 tertanggal 7 Juli 1997.

Jika memiliki pertanyaan terkait produk Asuransi BNI Life, Anda bisa menghubungi nomor call center BNI Life di 1500045.

Pembayaran premi Asuransi BNI Life bergantung pada jenis produk asuransi yang nasabah miliki. Adapun cara pembayaran, meliputi:

• Kartu kredit
• ATM BNI atau bank lain
• Teller bank
• M-Banking
• Internet-Banking

Berikut tiga cara mudah untuk mengetahui saldo dan cek polis BNI Life asuransi jiwa yang bisa Anda lakukan:

Melalui contact center

• Hubungi contact center BNI Life di nomor 1-500-045
• Setelah diangkat, ikuti semua petunjuk sesuai jenis pengaduan
• Tanyakan saldo BNI Life
• Selanjutnya, jawab pertanyaan operator, seperti permintaan data diri

Melalui SMS

• Ketika pesan dengan format: SALDO [spasi] Nomor Polis
• Kemudian “Kirim”
• Tunggu beberapa saat

Melalui website

• Kunjungi situs resmi BNI Life di www.bni-life.co.id
• Kemudian, pilih menu “Customer Portal”
• Masukkan “Username” dan “Password”
• Klik “Login”
• Tunggu beberapa saat, saldo akun BNI Life Anda pun akan muncul

Pencairan dana Asuransi BNI Life bisa dilakukan dengan 2 cara, yaitu Klaim 25 Menit dan Klaim Layanan 1 Hari.

• Klaim 25 Menit: Ini merupakan klaim dari BNI Life yang memerlukan durasi 25 menit untuk mencairkannya. Namun, klaim ini hanya berlaku untuk uang pertanggungan maksimal Rp10 juta.
• Klaim Layanan 1 Hari: Ini merupakan klaim dari BNI Life yang memerlukan waktu 24 jam untuk mencairkan dananya. Biasanya, klaim ini berlaku untuk uang pertanggungan maksimal 100 juta.

Untuk berhenti atau menutup polis Asuransi BNI Life, nasabah bisa melakukannya dengan cara berikut ini:

• Hubungi BNI Life Center, biasanya pihak BNI akan mengarahkan nasabah ke bagian kantor pusat yang ada di Jakarta
• Kirimkan dokumen pembatalan polis ke kantor BNI Life pusat
• Mengembalikan buku polis asuransi
• Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
• Membayar kewajiban atau biaya lain/administrasi jika ada

Agar lebih mudah, nasabah perlu menyiapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya nasabah akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.

Pencairan dana Asuransi BNI Life memakan waktu kurang lebih 7 hari kerja sejak persyaratan dokumen yang diserahkan ke pihak perusahaan asuransi telah dinyatakan lengkap.

Alamat PT BNI Life Insurance Jakarta Selatan berada di Jalan Gatot Subroto Kav. 24-25 Jakarta 12930, tepatnya di gedung Centennial Tower, Lt. 9.

BNI Life Tower berada di Jalan Jend. Sudirman No.1, RT.10/RW.11, Karet Tengsin, Kecamatan Tanah Abang, Kota Jakarta Pusat, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12910.

Saat ini, BNI Life belum membuka kantor cabang untuk wilayah Makassar dan sekitarnya. Untuk mengetahui di mana saja alamat kantor cabang BNI Life, sila cek pada tab Layanan.

Formulir rawat jalan BNI Life bisa dapatkan di situs resmi perusahaan (www.bni-life.co.id/id/layanan/formulir). Selain formulir rawat jalan, Anda juga bisa mendapatkan formulir lain yang berkaitan dengan klaim Asuransi BNI Life, seperti:

• Formulir Pengajuan Klaim Pegawai BNI
• Formulir Pengajuan Klaim Reimbursement – Individu
• Formulir Pengajuan Klaim Reimbursement – Kumpulan
• Formulir Pengajuan Klaim Walk-in Customer
• Form Pengajuan Klaim 25 Menit
• Form Klaim Rawat Inap

BNI Life didirikan pada 28 November 1996 dengan nama Asuransi Jiwa BNI Jiwasraya, perusahaan Asuransi Jiwa patungan antara Bank Negara Indonesia dan Jiwasraya. Tahun 2007, nama perusahaan berubah menjadi BNI Life Insurance atau Asuransi BNI Life, seiring dengan penjualan saham Jiwasraya ke BNI Life.

Terdapat perbedaan antara agen dan broker Asuransi BNI Life. Agen asuransi biasanya adalah orang pribadi yang bekerja untuk perusahaan asuransi, dalam hal ini BNI Life. Sementara, broker adalah pihak independen yang menjadi perantara antara BNI Life dengan calon peserta asuransi.

BNI Life memiliki sistem keagenan. Untuk mendaftarkan diri menjadi agen Asuransi BNI Life, Anda dapat mengakses halaman situs www.bni-life-co.id atau mendatangi kantor BNI Life pusat.

Bagi Anda yang ingin mendapatkan Asuransi BNI Life baik secara langsung, melalui agen, maupun melalui broker. Beberapa broker di Indonesia pun menawarkan produk asuransinya secara online. Pastikan bahwa broker yang Anda pilih sudah terdaftar secara resmi juga di Otoritas Jasa Keuangan RI agar lebih aman dalam setiap transaksinya. 

Ada beberapa perusahaan lain yang memiliki produk asuransi seperti BNI Life, di antaranya:

• AIA
• Astra Life
• Avrist
• BRI Life
• Chubb Life
• Cigna
• Ciputra Life
• FWD
• Lippo Life
• Manulife
• Prudential
• Sinarmas MSIG Life
• Tokio Marine Life
• Zurich Life

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

• https://www.bni-life.co.id/id
• https://mediakonsumen.com/2018/03/22/surat-pembaca/merasa-tertipu-oleh-telemarketing-bni-li
• https://news.detik.com/suara-pembaca/d-4210010/bni-life-tidak-memberi-rincian-biaya-klaim-asuransi