Asuransi BNI Life

BNI Life Insurance (Asuransi BNI Life) adalah sebuah perusahaan asuransi yang berada di bawah naungan PT Bank BNI Indonesia (Persero). Perusahaan menawarkan berbagai produk asuransi, mulai dari jiwa, kesehatan, pendidikan, unit link, dana pensiun, dan syariah.

Program BNI Life adalah produk asuransi dari BNI Life, anak perusahaan PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk. Program yang dimaksud antara lain asuransi jiwa plus investasi (unit link), asuransi jiwa plus kesehatan karyawan, asuransi kecelakaan, dan produk asuransi lainnya.

BNI Life MProtection Plus adalah asuransi jiwa unit-link yang dihadirkan oleh BNI. Keunggulan dari polis ini adalah memberikan perlindungan seumur hidup, manfaat nilai investasi, dan 0 persen biaya awal sehingga memaksimalkan pengembangan nilai investasi.

Namun, produk BNI Life MProtection ini sudah tidak lagi dijual oleh BNI dan digantikan dengan polis BNI Life Plan Multi Protection.

BNI Life Steady Protection adalah polis asuransi yang memberikan perlindungan kepada pemegang kartu kredit BNI dari risiko meninggal dunia, ketidakmampuan tetap total, dan penyakit kritis. BNI Life Steady Protection kini berganti nama menjadi BNI Life Perisai Plus.

BNI Life Insurance Syariah adalah salah satu produk asuransi dari BNI Life. Produk ini tersedia dalam bentuk asuransi jiwa murni dan asuransi jiwa plus investasi (unit link). Masing-masing produk dikelola dalam prinsip syariah Islam. Untuk unit link, dana diinvestasikan ke instrumen berbasis syariah yang diawasi Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSN-MUI) sehingga terjamin kehalalannya.

BNI Life AdMedika adalah rekanan rumah sakit yang dilayani AdMedika. AdMedika merupakan pihak ketiga yang bekerja sama dengan rumah sakit dan sejumlah perusahaan asuransi yang beroperasi di Indonesia.

Customer Portal BNI Life adalah website khusus yang disediakan oleh BNI Life untuk mendaftar/membeli polis yang mereka jual. Selain itu, Customer Portal BNI Life juga bisa dipakai untuk mengecek saldo. Untuk bisa Login ke dalamnya, calon nasabah harus membuat mendaftar terlebih dahulu. Adapun alamat untuk mengakses Customer Portal BNI Life di apps.bni-life.co.id/CustomerPortal/

BNI Login adalah akun yang bisa digunakan untuk masuk ke dalam Customer Portal BNI.

BNI Life Telemarketing adalah salah satu jalur pemasaran produk Asuransi BNI Life. Dengan adanya jalur pemasaran ini, nasabah tidak perlu mendatangi kantor pusat/cabang BNI Life terdekat karena semua penawaran produk dilakukan via telemarkering.

iBNI adalah internet banking yang dihadirkan oleh Bank BNI. Layanan internet banking dari Bank BNI ini dapat diakses melalui handphone menggunakan koneksi internet selama 24 jam dan 7 hari seminggu.

Berikut daftar produk BNI Life Insurance:

Asuransi BNI Life Kesehatan

Ada beberapa manfaat yang bisa didapatkan bila memiliki Asuransi BNI Life.

• Harga premi terjangkau
• Proses klaim mudah
• Tersedia produk asuransi individu maupun korporasi
• Tersedia manfaat tambahan (rider), seperti rawat jalan, rawat gigi, melahirkan, hingga kematian
• Metode penggantian klaim tersedia dengan berbagai pilihan, mulai dari cashless hingga reimbursement

Optima Cash Plan BNI adalah asuransi kesehatan kumpulan (karyawan) yang memberikan pertanggungan lengkap, mulai dari santunan rawat inap, rawat jalan dan melahirkan. Untuk mengetahui detail manfaat dari Optima Cash Plan BNI Life, sila cek pada tab Polis.

Berikut manfaat yang diberikan oleh polis BNI Life Solusi Pintar:

• Jaminan dana pendidikan di semua jenjang pendidikan, mulai dari SD hingga perguruan tinggi
• Santunan meninggal dunia sebesar 100 persen

Berikut benefit yang diterima nasabah bila memiliki BNI Life Optima Group Health:

• Pertanggungan biaya rawat inap
• Manfaat tambahan (rider): manfaat rawat jalan, melahirkan, perawatan gigi, dan kacamata

Asuransi BNI Life tentunya memiliki kegunaan untuk melindungi para nasabahnya dari berbagai risiko yang bisa saja menimpanya sewaktu-waktu. Ambil contoh, produk Asuransi Jiwa BNI Life, memberikan perlindungan terhadap risiko meninggal dunia yang disebabkan oleh kecelakaan maupun bukan.

Alamat situs resmi BNI Life adalah www.bni-life.co.id.

Tentu saja ada. BNI Life Insurance memiliki dua polis asuransi pendidikan yang bisa dipilih oleh calon nasabahnya, yaitu Solusi Pintar dan BNI Life Smart Education. Adapun manfaat pertanggungan yang diberikan kedua polis itu adalah:

Solusi Pintar

• Jaminan dana pendidikan di semua jenjang pendidikan, mulai dari SD hingga perguruan tinggi.
• Santunan meninggal dunia sebesar 100 persen.

BNI Life Smart Education

• Manfaat dana pendidikan mulai dari jenjang TK hingga perguruan tinggi dengan pembayaran berkala selama 5 tahun setelah masa pertanggung berakhir.
• Santunan meninggal dunia akibat kecelakaan sebesar 200 persen.
• Santunan meninggal dunia akibat sakit sebesar 100 persen.
• Santunan sebesar 10 persen dari uang pertanggungan apabila beasiswa (anak) meninggal dunia.
• Manfaat pembebasan premi apabila tertanggung mengalami cacat tetap total selama periode asuransi.

Tentu saja ada. Namun, manfaat melahirkan dari BNI Life hanya tersedia untuk tertanggung kumpulan (karyawan). Sebaliknya, Asuransi Kesehatan Individu BNI Life justru tidak memberikan manfaat tersebut. Bila pemilik Asuransi Kesehatan Individu BNI Life ingin mendapatkan manfaat melahirkan, mereka harus membeli rider (manfaat tambahan).

Sayangnya tidak ada. Karena, formulir dan dokumen klaim yang dibutuhkan harus dikirimkan langsung ke kantor pusat/cabang BNI Life terdekat.

Tentu saja bisa. Melalui layanan Klaim 25 Menit dari BNI Life, Anda pun bisa mencairkan dana Asuransi BNI Life. Namun dengan catatan, dokumen untuk Klaim 25 Menit sudah lengkap dan tidak ada yang bermasalah.

Bagus atau tidaknya perusahaan asuransi sebenarnya bergantung pada kebutuhan masing-masing calon nasabah. Namun, jika Anda mencari produk asuransi kesehatan dengan manfaat yang lengkap, mulai dari menanggung biaya rawat inap, rawat jalan, dan melahirkan, maka produk kesehatan dari BNI Life adalah pilihan yang tepat. Karena, produk kesehatan dari BNI Life memberikan semua manfaat tersebut.

Selain itu, BNI Life juga memiliki tingkat solvabilitas yang sangat tinggi hingga mencapai 781 persen, sehingga nasabah tidak perlu khawatir perusahaan tidak mampu dalam membayarkan semua kewajibannya, termasuk pembayaran klaim.

Penting diketahui, pengembalian premi Asuransi BNI Life hanya berlaku untuk polis asuransi jiwa yang memiliki nilai tunai (nilai investasi). Selebihnya, polis-polis lain tidak memberikan manfaat pengembalian premi.

Namun, premi masih dapat dikembalikan apabila pembatalan dilakukan selama masa mempelajari polis. Bila telah melewati masa itu, nasabah yang berhenti di tengah-tengah tidak akan mendapatkan pengembalian premi.

Tentu saja tidak. BNI Life Insurance adalah perusahaan asuransi yang terdaftar di Otoritas Jasa Keuangan (OJK) dan telah memperoleh Izin Usaha berdasarkan Surat Keputusan Nomor 305/KMK.017/1997 tertanggal 7 Juli 1997.

BNI Life tidak menyediakan layanan live chat. Mereka hanya menyediakan layanan customer service (CS) BNI Life yang bisa dihubungi di nomor 1500045.

Klaim BNI Life dibedakan menjadi dua jenis, yaitu Klaim 25 Menit dan Klaim Layanan 1 Hari. Untuk mengetahui penjelasan lebih lanjut mengenai kedua klaim tersebut bisa dicek di tab Klaim.

Pembayaran premi Asuransi BNI Life bergantung pada jenis produk asuransi yang nasabah miliki. Adapun cara pembayaran, meliputi:

• Kartu kredit
• ATM BNI atau bank lain
• Teller bank
• M-Banking
• Internet-Banking

Berikut tiga cara mudah cek saldo Asuransi BNI Life:

Melalui contact center

• Hubungi contact center BNI Life di nomor 1-500-045
• Setelah diangkat, ikuti semua petunjuk sesuai jenis pengaduan
• Tanyakan saldo BNI Life
• Selanjutnya, jawab pertanyaan operator, seperti permintaan data diri

Melalui SMS

• Ketika pesan dengan format: SALDO [spasi] Nomor Polis
• Kemudian “Kirim”
• Tunggu beberapa saat

Melalui website

• Kunjungi situs resmi BNI Life di www.bni-life.co.id
• Kemudian, pilih menu “Customer Portal”
• Masukkan “Username” dan “Password”
• Klik “Login”
• Tunggu beberapa saat, saldo akun BNI Life Anda pun akan muncul

Pencairan dana BNI Life bisa dilakukan dengan 2 cara, yaitu Klaim 25 Menit dan Klaim Layanan 1 Hari.

• Klaim 25 Menit: Ini merupakan klaim dari BNI Life yang memerlukan durasi 25 menit untuk mencairkannya. Namun, klaim ini hanya berlaku untuk uang pertanggungan maksimal Rp10 juta.
• Klaim Layanan 1 Hari: Ini merupakan klaim dari BNI Life yang memerlukan waktu 24 jam untuk mencairkan dananya. Biasanya, klaim ini berlaku untuk uang pertanggungan maksimal 100 juta.

Untuk berhenti atau menutup polis Asuransi BNI Life, nasabah bisa melakukannya dengan cara berikut ini:

• Kontak BNI Life Center, biasanya pihak BNI akan mengarahkan nasabah ke bagian kantor pusat yang ada di Jakarta
• Kirimkan dokumen pembatalan polis ke kantor pusat BNI Life
• Mengembalikan buku polis asuransi
• Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan
• Membayar kewajiban atau biaya lain/administrasi jika ada

Agar lebih mudah, nasabah perlu menyiapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Kemudian, biasanya nasabah akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.

Untuk mengetahui biaya Asuransi BNI Life, sila cek pada tab Premi.

Call center BNI Life dapat dihubungi di nomor 1500 054. Sayangnya, call center BNI Life tidak melayani nasabah 24 jam.

BNI Life Tower berada di Jl. Jend. Sudirman No.1, RT.10/RW.11, Karet Tengsin, Kecamatan Tanah Abang, Kota Jakarta Pusat, Daerah Khusus Ibukota Jakarta 12910.

BNI Life didirikan pada 28 November 1996 dengan nama Asuransi Jiwa BNI Jiwasraya, perusahaan Asuransi Jiwa patungan antara Bank Negara Indonesia dan Jiwasraya. Tahun 2007, nama perusahaan berubah menjadi BNI Life Insurance, seiring dengan penjualan saham Jiwasraya ke BNI Life.

Berikut tabel premi Asuransi Jiwa BNI Life:

Tentu saja ada. Kantor cabang BNI Life Jambi berada di Paal Lima, Kec. Kota Baru, Kota Jambi, Jambi 36129. Sementara, kantor cabang BNI Life Lampung berada di Jl. Sudirman, No. 134 A, Tanjung Karang, Bandar Lampung, Rw. Laut, Enggal, Kota Bandar Lampung, Lampung 35127 dan Jl. Kartini No.178, Tj. Karang, Engal, Kota Bandar Lampung, Lampung 35117.

Hingga saat ini, BNI Life telah bekerja sama dengan lebih dari 900 fasilitas kesehatan yang tersebar hampir di seluruh wilayah Indonesia. Lihat daftar lengkapnya pada tab Rekanan.

Terdapat perbedaan antara agen dan broker Asuransi BNI Life. Agen asuransi biasanya adalah orang pribadi yang bekerja untuk perusahaan asuransi, dalam hal ini BNI Life. Sementara, broker adalah pihak independen yang menjadi perantara antara BNI Life dengan calon peserta asuransi.

BNI Life memiliki sistem keagenan. Untuk mendaftarkan diri menjadi agen Asuransi BNI Life, Anda dapat mengakses halaman situs www.bni-life-co.id atau mendatangi kantor pusat BNI Life.

Bagi Anda yang ingin mendapatkan Asuransi BNI Life baik secara langsung, melalui agen, maupun melalui broker. Beberapa broker di Indonesia pun menawarkan produk asuransinya secara online. Pastikan bahwa broker yang Anda pilih sudah terdaftar secara resmi juga di Otoritas Jasa Keuangan RI agar lebih aman dalam setiap transaksinya. 

Ada beberapa perusahaan lain yang memiliki produk asuransi seperti BNI Life, di antaranya:

• AIA
• Astra Life
• Avrist
• BNI Life
• BRI Life
• Chubb Life
• Cigna
• Ciputra Life
• FWD
• Lippo Life
• Manulife
• Prudential
• Sinarmas MSIG Life
• Tokio Marine Life
• Zurich Life

Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.

Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id:

• https://www.bni-life.co.id/id
• https://mediakonsumen.com/2018/03/22/surat-pembaca/merasa-tertipu-oleh-telemarketing-bni-li
• https://news.detik.com/suara-pembaca/d-4210010/bni-life-tidak-memberi-rincian-biaya-klaim-asuransi