Asuransi Takaful Umum: Daftar Produk & Premi
| PT Asuransi Takaful Umum hadirkan produk asuransi umum syariah dengan kantor cabang luas di Indonesia. ✔️Daftar produk ✔️Kontribusi ✔️Alamat kantor |
Daftar Polis Asuransi Takaful Umum
Produk asuransi yang dihadirkan oleh Takaful Umum juga terbilang sangat lengkap. Berikut adalah beberapa pilihan serta rangkuman pertanggungan masing-masing polis:
Asuransi Kendaraan Takaful Kendaraan Bermotor Produk asuransi yang memberikan perlindungan finansial terhadap risiko pada kendaraan bermotor, mulai dari bus, truk, pick up, kendaraan non bus dan non truk, dan sepeda motor untuk kepentingan komersial.
|
Asuransi Proyek Takaful Contractor’s All Risk Produk asuransi yang melindungi kerugian kerusakan fisik yang diderita nasabah selama pelaksanaan proyek pekerjaan teknik sipil.
|
Asuransi Proyek Takaful Machinery Breakdown Produk asuransi yang memberikan perlindungan atas kerusakan berbagai jenis mesin dan peralatan mekanik.
|
Asuransi Proyek Takaful Contractor Plant and Machinery Produk asuransi yang memberikan perlindungan dan mengcover kerusakan yang terjadi terhadap peralatan, perlengkapan, mesin, dan plant pada Contractor Site.
|
Asuransi Proyek Takaful Erection All Risk Produk asuransi yang melindungi kerugian akibat kerusakan fisik yang diderita peserta selama melaksanakan pemasangan mekanikal atau electrical pada proyek pekerjaan teknik sipil.
|
Asuransi Proyek Takaful Electronic Equipment Produk asuransi yang memberikan perlindungan terhadap kerugian karena kerusakan fisik peralatan elektronik.
|
Tanggung Jawab Hukum Pihak Ketiga Takaful Public Liability Produk asuransi yang memberikan perlindungan hukum kepada pihak ketiga berupa cidera badan (bodily injury) atau kerusakan harta benda (property damage) yang terjadi akibat kelalaian (negligence) aktivitas bisnis yang dijalankan oleh nasabah.
|
Tanggung Jawab Hukum Pihak Ketiga Takaful Automobile Third Party Liability Produk asuransi yang melindungi tanggung jawab hukum kepada pihak ketiga atas kelalaian yang diakibatkan atas penggunaan kendaraan bermotor yang dilakukan nasabah, dimana pihak ketiga mengalami cedera tubuh dan kerugian terhadap harta benda miliknya.
|
Asuransi Properti Takaful Kebongkaran Produk asuransi yang memberikan manfaat pembayaran kepada tertanggung yang mengalami kehilangan atau kerusakan harta benda akibat dari pencurian dimana pencurinya memasuki ruang bangunan nasabah atau peserta dengan cara kekerasan atau pembongkaran.
|
Asuransi Uang Takaful Uang Produk asuransi yang memberikan perlindungan terhadap uang atau alat tukar lain dari berbagai risiko yang mungkin terjadi.
|
Asuransi Pengangkutan Takaful Pengangkutan Produk asuransi yang memberikan perlindungan finansial terhadap risiko kerugian atas kehilangan dan kerusakan barang-barang selama dalam pengangkutan menggunakan berbagai macam transportasi.
|
Asuransi Harta Benda Takaful Kebakaran Standar Produk asuransi yang memberikan manfaat pembayaran kepada orang yang mengasuransikan properti dan atau harta benda karena berbagai risiko kerugian.
|
Asuransi Harta Benda Takaful Property All Risk/ Industrial All Risk Produk asuransi yang memberikan manfaat perlindungan atas semua risiko kerugian maupun kerusakan yang terjadi secara tiba-tiba dan tidak terduga.
|
Asuransi Harta Benda Takaful Gempa Bumi Produk asuransi yang memberikan perlindungan finansial pada properti dan harta benda akibat musibah gempa bumi.
|
Asuransi Kecelakaan Diri Takaful Kecelakaan Diri Produk asuransi yang memberikan manfaat uang santunan terhadap nasabah yang mengalami kecelakaan hingga meninggal dunia, cacat badan, dan memberikan santunan biaya pengobatan.
|
Asuransi Kecelakaan Diri Takaful Umroh dan Haji Khusus Produk asuransi yang memberikan perlindungan tambahan tambahan perlindungan untuk perjalanan Umroh dan Haji nasabah.
|
Daftar Produk Asuransi Takaful
Produk asuransinya terbagi menjadi delapan kategori yang berbeda. Masing-masing memiliki fungsi dan keunggulannya tersendiri. Berikut daftar produknya:
| Produk | Manfaat |
| Asuransi Kendaraan | Ganti rugi atas risiko kerugian pada kendaraan yang diasuransikan. Pilihan TLO + All Risk |
| Asuransi Proyek | Ganti rugi atas risiko kerugian pada mesin yang dapat mengganggu kelangsungan proyek |
| Tanggung Jawab Hukum Pihak Ketiga | Ganti rugi jika terjadi kerugian pada pihak ketiga |
| Asuransi Properti | Ganti rugi atas risiko kerugian pada jenis properti yang diasuransikan |
| Asuransi Uang | Ganti rugi atas risiko kerugian pada uang atau dokumen penting yang diasuranskan |
| Asuransi Pengangkutan | Ganti rugi atas risiko kerugian pada barang selama proses pengakutan |
| Asuransi Harta Benda | Ganti rugi atas risiko kerugian pada aset yang diasuransikan |
| Asuransi Kecelakaan Diri | Pertanggungan biaya medis + santunan meninggal + cacat tetap akibat kecelakaan |
Cara Klaim Asuransi Takaful Umum
Prosedur pengajuan klaim sebenarnya sangat mudah sekali. Perbedaan hanya terletak pada jenis klaim yaitu klaim untuk kendaraan bermotor dan klaim untuk non kendaraan bermotor. Berikut adalah informasi lengkap untuk langkah-langkah mengajukan klaimnya:
- Laporan kerugian/musibah harus segera disampaikan ke pihak asuransi selambat-lambatnya 5 (lima) hari kalender setelah terjadinya kerugian. Keterlambatan pelaporan menyebabkan hilangnya hak atas ganti rugi.
- Laporan bisa dilakukan melalui telepon (021) 285 43111, fax (021) 285 43222, via surat/email atau menghubungi cabang/Pemasaran terdekat.
- Hal-hal yang perlu dilaporkan adalah: tempat, tanggal dan jam terjadinya kerugian, sebab-sebab kerugian, kronologi secara singkat, dan nomor polis asuransi.
- Tertanggung wajib memberikan kesempatan kepada staff klaim untuk memeriksa kerusakan (survey) sebelum dilakukan tindakan-tindakan perbaikan.
- Kendaraan yang telah selesai diperbaiki dapat langsung diambil ke bengkel dengan membayar risiko sendiri
- Klaim Wajib di Bengkel Rekanan perusahaan.
- Laporan klaim
- Fotokopi SIM
- Fotokopi STNK
- Fotokopi Polis
- Estimasi bengkel/kerugian
- Laporan kepolisian
- Surat tuntutan pihak ke 3
- Surat tidak ada asuransi dari pihak ke-3
- Surat damai
- Polis asli
- STNK asli
- BPKB dan Faktur Asli
- Kunci kontak dan ganda
- Buku manual
- Surat keterangan kehilangan dari Polda
- Surat blokir kendaraan dari Polda dan Kadit Reserse
- Fotokopi lapju
- Kwitansi kosong 2 (dua) lembar bermaterai.
- Menandatangani surat subrogasi
- Menandatangani surat pernyataan (letter of discharge)
- Dokumen lain yang relevan dengan klaim.
- Laporkan kejadian maksimal 5×24 jam setelah kejadian.
- Siapkan polis asuransi, dokumen klaim, dan klausa dan pembayaran premi.
- Laporan klaim melalui layanan telepon (021) 285 43111 , fax (021) 285 43222, via surat/email atau menghubungi cabang/Pemasaran terdekat.
- Petugas akan melakukan survey.
- Asuransi akan melakukan penggantian melalui cara transfer jika klaim disetujui.
- Sertifikat polis asuransi
- Fotokopi KTP tertanggung
- Berita acara dari desa/kelurahan/kepolisian setempat
- Daftar barang taksiran harga barang
- Gambar konstruksi/layout/struktur bangunan
- Surat keterangan dari dinas BMKG
- Form klaim
- Dokumen lain yang relevan dengan klaim
Layanan Nasabah dan Call Center Takaful Umum
Untuk mendapatkan layanan nasabah dapat mengunjungi langsung kantor pusat/ cabang, atau bisa juga melalui call center Takaful Umum. Berikut informasi lengkapnya:
| PT ASURANSI TAKAFUL UMUM
Graha Kospin Jasa Lantai 3, Jl. Jend. Gatot Subroto Kav.1 Jakarta Selatan 12870, Indonesia Lihat Peta Call Center: (021) 79190005 Phone : (021) 285 43111 Fax : (021) 285 43222 Email : [email protected] www.takafulumum.co.id |
Bengkel Rekanan Asuransi Takaful Umum
Asuransi Takaful umum telah bekerja sama dengan sejumlah bengkel rekanan yang tersebar di seluruh Indonesia. Lihat daftar bengkel rekanan selengkapnya!
Sekilas Tentang Asuransi Takaful Umum
PT Asuransi Takaful Umum merupakan salah satu perusahaan asuransi umum syariah pertama di Indonesia. Pembentukan perusahaan ini tidak terlepas dari peran PT Syarikat Takaful Indonesia (Takaful Indonesia) pada tanggal 24 Februari 1994.
Perusahaan syariah ini menawarkan produk asuransi umum yang memberikan proteksi terhadap kendaraan bermotor, kecelakaan diri, harta benda, pengangkutan, aneka, rekayasa, dan salah satu produk unggulannya adalah asuransi haji dan umroh.
Berdirinya perusahaan tidak lepas dari peran berbagai institusi seperti Ikatan Cendekiawan Muslim Indonesia (ICMI) melalui yayasan Abdi Bangsa, Bank Muamalat Indonesia Tbk, PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri, Departemen Keuangan Republik Indonesia, para pengusaha muslim Indonesia, dan bantuan teknis dari Syarikat Takaful Malaysia Bhd. (STMB).
Perusahaan telah memperoleh sertifikasi ISO 9001:2008 dari Det Norske Veritas (DNV), Norwegia, pada November 2004 sebagai standar internasional mutakhir untuk sistem manajemen mutu. Perusahaan terdaftar dan diawasi oleh Otoritas Jasa Keuangan (OJK) serta memiliki tenaga pemasaran yang terlisensi oleh asosiasi Asuransi Jiwa Indonesia (AAJI) dan Asosiasi Asuransi Syariah Indonesia (AASI). Izin usaha ditandai dengan nomor KEP-6/D.05/2015 tanggal 29 Januari 2015. Pemberian izin dilakukan untuk usaha di bidang asuransi umum dengan prinsip syariah.
Perusahaan telah meraih berbagai penghargaan bergengsi di dalam negeri. Berikut adalah beberapa di antaranya: Laporan keuangan perlu menjadi salah satu pertimbangan utama dalam memilih asuransi. Perlu dipahami bahwa kesehatan keuangan suatu perusahaan asuransi harus mengacu pada Peraturan Otoritas Jasa Keuangan (POJK), dengan ketentuan minimal rasio solvabilitas dana tabarru 120 persen. Berikut rangkuman laporan keuangan Takaful Umum tahun 2020: Penting untuk dipahami pula, dana tabarru dan dana tanahud berbeda dengan dana perusahaan. Dana tabarru dan dana tanahud merupakan dana yang berasal dari kontribusi para pemegang polis (nasabah) yang mekanisme pengelolaannya sesuai dengan perjanjian asuransi. Sementara, dana perusahaan adalah kumpulan dana yang dikelola oleh perusahaan, selain dana tabarru, dana tanahud, dan dana investasi nasabah.
Berita Terbaru Asuransi Takaful Umum
September 2018 – PT Koperasi SImpang Pinjam Jasa (Kospin Jasa) resmi mengambil alih 95 persen dari saham PT Asuransi Takaful Umum. Melalui Kontan.co.id, Andy Arslan Djunaid selaku Ketua Umum Kospin Jasa menyatakan bahwa langkah besar ini diambil sebagai bentuk kepedulian Kospin Jasa terhadap perkembangan ekonomi syariah di Indonesia.
Pertanyaan Seputar Asuransi Takaful Umum
Berikut beberapa tips dan pertanyaan yang sering diajukan oleh calon nasabah maupun nasabah terkait Takaful Umum, baik informasi premi, profil perusahaan, dan lain sebagainya.
Takaful Umum adalah salah satu unit usaha asuransi berbasis syariah dari PT Syarikat Takaful Indonesia. Perusahaan ini merupakan salah satu pelopor perusahaan asuransi syariah pertama di Indonesia yang berdiri tahun 1994.
PT Syarikat Takaful Indonesia memiliki dua unit usaha, pertama PT Asuransi Takaful Umum yang bergerak di bidang asuransi jiwa dan umum syariah, dan PT Asuransi Takaful Keluarga.
Asuransi Takaful Indonesia sendiri bisa berdiri karena tak lepas dari peran Ikatan Cendekiawan Muslim Indonesia (ICMI). Saat itu, mereka sebagai pemrakarsa bekerja sama dengan Bank Muamalat Indonesia, PT Asuransi Jiwa Tugu Mandiri, para pengusaha muslim di Indonesia, serta bantuan bantuan dari Syarikat Takaful Malaysia.
Takaful Indonesia berdiri pada tanggal 24 Februari 1994. Tidak lama berselang tepatnya di Mei 1994, Takaful Indonesia meluncurkan dua unit usaha mereka yaitu PT Asuransi Takaful Keluarga dan PT Asuransi Takaful Umum.
Peresmian beroperasinya Takaful Umum sendiri dilakukan langsung oleh Menristek saat itu Prof. Dr. B.J. Habibie, yang juga merupakan pendiri ICMI.
Majelis Ulama Indonesia sendiri sudah memiliki aturan sendiri terkait pelaksanaan asuransi yang halal. Paling utama adalah harus mengedepankan prinsip-prinsip syariat Islam. Berikut ini indikator dari asuransi-asuransi halal menurut MUI:
- Mengedepankan prinsip tolong-menolong.
- Berbagi risiko dan keuntungan.
- Menyelesaikan permasalahan dengan jalan musyawarah.
- Menerapkan akad dalam proses pembelian produknya.
Perusahaan asuransi umum berbasis syariah yang mana proses pelaksanaan kegiatan asuransinya, dijalankan berdasarkan prinsip-prinsip syariat Islam.
Perusahaan pernah mengalami kelesuan di tahun 2017 silam. Perusahaan membutuhkan suntikan modal segar untuk bisa terus memberikan pelayanan yang terbaik bagi nasabah maupun calon nasabah. Keputusan melepaskan saham mayoritas Takaful Umum pun dilakukan oleh Syarikat Takaful. Alhasil, kepemilikan mayoritas itu diambil oleh PT Koperasi Simpan Pinjam Jasa (Kospin Jasa) dengan persentase kepemilikan mencapai 95 persen.
Takaful Keluarga merupakan salah satu unit usaha dari PT Syarikat Takaful Indonesia yang didirikan pada tahun 1994 silam. Takaful Keluarga sama dengan Takaful Umum, yaitu sama-sama menyediakan asuransi berbasis syariah. Meski sama, produk-produk asuransi yang mereka tawarkan berbeda.
Kepemilikan perusahaan sendiri mayoritas sudah dipegang oleh PT Koperasi Simpan Pinjam Jasa (Kospin Jasa) pada tahun 2017 silam. Meski kepemilikannya beralih, perusahaan tetap menyediakan berbagai produk asuransi umum berbasis syariah yang bisa dijadikan pilihan oleh masyarakat luas.
Takaful Umum dan Takaful Keluarga sama-sama merupakan unit usaha dari PT Syarikat Takaful Indonesia. Selain itu, keduanya juga menyediakan produk asuransi berbasis syariat Islam.
Namun saat ini, mayoritas saham PT Asuransi Takaful Umum telah dimiliki oleh PT Koperasi Simpan Pinjam Jasa (Kospin Jasa).
Selain perbedaan kepemilikan itu, produk asuransi keduanya juga memiliki perbedaan. Takaful Umum memiliki beragam produk asuransi yang lebih tepat untuk melindungi harta benda, seperti kendaraan, bangunan, barang, dan properti. Sementara Takaful Keluarga lebih kepada produk-produk asuransi yang melindungi keluarga seperti asuransi jiwa, kesehatan, pendidikan, kecelakaan diri, dan asuransi lain yang sifatnya personal.
Pembayaran premi asuransi bergantung pada jenis produk asuransi yang Anda pilih. Terdapat beberapa cara pembayaran kontribusi (premi) bagi nasabah. Premi asuransi dapat dibayarkan melalui:
- Melalui ATM bank Muamalat.
- Melalui ATM bank lainnya.
- Pembayaran via virtual account melalui internet banking bank Muamalat.
- Pembayaran via virtual account melalui internet banking bank lainnya.
Cara pembayaran kontribusi (premi) melalui ATM bank Muamalat
- Pilih bahasa dan masukkan PIN kemudian pilih transaksi lainnya.
- Pilih menu pembayaran.
- Pilih menu lainnya.
- Pilih menu virtual account.
- Masukkan 16 digit nomor virtual account lalu tekan benar.
- Pilih sumber rekening (tabungan/giro).
- Tekan bayar jika setuju dengan informasi tagihan.
- Simpan struk ATM sebagai bukti pembayaran kontribusi (premi).
Cara pembayaran kontribusi (premi) melalui ATM bank lainnya
- Setelah memilih bahasa dan memasukkan PIN Anda, pilih menu transfer.
- Masukkan kode bank Muamalat (147) dilanjutkan dengan 16 digit nomor virtual account.
- Masukkan nomor referensi (kosongkan jika tidak ada).
- Masukkan jumlah transaksi sesuai dengan tagihan premi yang ada pada nota kontribusi Anda. Jika jumlahnya kurang atau lebih, transaksi otomatis akan gagal.
- Lakukan konfirmasi pada data transfer Anda. Jika sudah sesuai, pilih Benar sebagai konfirmasi pembayaran.
- Simpan struk ATM sebagai bukti pembayaran yang sah.
Cara pembayaran via virtual account melalui internet banking bank Muamalat
- Masukkan user ID dan password.
- Pilih menu pembayaran tagihan.
- Isi nomor rekening Anda, pilih virtual account untuk tipe tagihan, kolom institusi diisi dengan nomor 8255 PT Asuransi Takaful Umum, isi nomor virtual account Anda secara lengkap.
- Pastikan tagihan sudah sesuai dengan mengecek pada halaman konfirmasi.
- Jika sudah setuju dengan tagihan, masukkan m-passcode yang dikirimkan melalui sms pada hp Anda.
- Jika berhasil, Anda akan melihat halaman yang menyatakan bahwa pembayaran sudah berhasil dilakukan.
Cara pembayaran via virtual account melalui internet banking bank lainnya
- Masukkan user ID dan Password.
- Pilih menu transfer.
- Pilih menu transfer antar bank online, masukkan nominal pembayaran sesuai dengan tagihan nota kontribusi Anda. Jika nilai yang diinput tidak sesuai, transaksi otomatis akan gagal. Isi nama bank dengan “Bank Muamalat” dan isi nomor rekening dengan 16 digit nomor virtual account Anda.
- Jika sudah setuju dengan pembayaran yang ditampilkan dalam halaman konfirmasi, masukkan PIN Mandiri dengan menggunakan token PIN Mandiri dengan cara memasukkan kodenya ke token. Token akan memberikan kode jawaban yang dimasukkan ke kolom PIN Mandiri yang disediakan, lalu tekan kirim.
Ikuti prosedur dan lengkapi dokumen polis asuransi lengkap jika akan berhenti asuransi secara umum berikut ini:
- Hubungi call center melalui nomor (021) 285 43111.
- Unduh dan isi data formulir pembatalan asuransi/surrender.
- Mengembalikan buku polis asuransi.
- Menyertakan fotokopi KTP dan buku tabungan,
- Membayar kewajiban yang belum diselesaikan, pajak dan administrasi bila ada.
- Menunggu proses pembatalan asuransi dalam waktu maksimal 14 hari kerja.
- Cara berhenti asuransi juga bisa dilakukan langsung lewat agen asuransi.
Siapkan dokumen lengkap berupa polis asuransi dan identitas diri. Penutupan polis pada umumnya akan dikenakan biaya tertentu atau potongan tertentu apabila melakukan penutupan polis sebelum jatuh tempo.
Terdapat perbedaan antara agen dan broker asuransi. Agen asuransi adalah orang pribadi atau perusahaan yang bekerja mewakili perusahaan asuransi. Sementara itu, broker adalah pihak independen yang menjadi perantara antara perusahaan asuransi dengan calon nasabah.
Perusahaan memiliki sistem keagenan sendiri untuk memasarkan produk-produk asuransi mereka. Syarat umum untuk menjadi agen pun mudah, yaitu memiliki pendidikan lulusan SMA atau sederajat, dan berusia minimal 20 tahun.
Prosedur menjadi agen:
- Mengisi formulir keikutsertaan menjadi agen.
- Wawancara dengan pihak asuransi.
- Mendapatkan pelatihan intensif tentang agen asuransi.
- Kontrak keagenan.
- Mengambil lisensi agen.
Keuntungan menjadi agen:
- Mendapatkan relasi yang luas.
- Penghasilan yang tidak terbatas.
- Jam kerja yang fleksibel.
- TIdak memerlukan modal dan sewa tempat.
Perusahaan telah bekerjasama dengan sejumlah bengkel yang ada di Indonesia. Lihat daftar lengkapnya di tab Rekanan.
Ada beberapa perusahaan lain yang menyediakan asuransi syariah, di antaranya:
Lifepal berusaha untuk menyajikan informasi yang akurat dan terbaru tetapi dapat berbeda dari informasi yang diberikan oleh penyedia layanan/institusi keuangan. Keseluruhan informasi diberikan tanpa jaminan, kami menyarankan untuk melakukan verifikasi sebelum melakukan keputusan finansial.
Berikut ini daftar laman situs yang disadur oleh tim penulis Lifepal.co.id,
- https://www.takafulumum.co.id/home
